制度经济学 笔记

制度经济学

第一讲导论

一、什么是制度经济学、

1、名称：New Institutional Economics （NIE）。

2、定义：用经济学的视角和方法研究制度的学科。

（1）研究对象：制度。分为三个层次。

①、微观：企业、公司治理，劳资关系。（企业文化）

②、中观：市场制度。（股市）

③、宏观：国家一级的宏观制度供给。（标的物产权）

（2）视角：经济学视角——效率。（帕累托：集体总效用的增进）

（3）方法：两种方法

①、主流制度经济学方法——主流经济学，即新古典经济学——方法论和个人主义。

堡垒：理性经济学，理性经纪人假设。

缺陷：假设理性、稳定的，建立模型，使用数学方法，但易出现教条主义，当现象与事实不符时，应改进理论而非现实。

②、马克思——历史方法。

第二讲交易成本

一、科斯对交易成本理念的发明。

1、亚当斯密《国富论》：推崇分工和市场协作。

分工的好处：①、学习曲线（微观）：熟练便能多快好省地生产，从而促进效率。

②、集中处理工序，产生规模效应。

协作：协调的方法：

①、市场交易：通过市场，A—B—C。

②、行政指令：大公司多为科层制，档次分明。任务分配A—B—C。

亚当斯密：拆分分工，支持市场交易。

能提高产品质量，降低成本，更有效率——市场经济。

2、科斯的质疑：既然分工越细越好，那么英美应充满许多小公司。

①、原因：交易成本的存在。

（购买：寻找合适的购买对象——鉴定：交易标的物——签约——违约成本：法律援助——违约的损失）

②、解决方法：（上下游）兼并/纵向一体化。以节约交易成本，这就是大企业存在的原因。

3、对科斯的质疑：为什么全世界不和成一个大公司？

①、原因：公司内部交易成本，管理费用。

②、解决方法：比较市场（外部）与公司（内部）的成本，寻找均衡。

二、交易成本的成因——四个维度。

1、完美市场——完全理性，完全信息，完全竞争，机会主义人。

（1）完全理性：要求计算系统科学完备，计算能力无穷大。

现实会出现系统偏差、计算错误。今天的前提：有限理性。

（2）完全信息：现实——信息不确定性，信息不对称。

（3）完全竞争：现实中长出现套牢的情况，然后据以讹诈租金，承担投资失败风险。

假设：即时交易——实际：延时交易

专用资本投资：时间专用化，场所专用化，设备专用化，人力资本专用化。

（4）机会主义人：（斯密的假设）卖方不是为人民服务，而是为了赚钱，利用机会盈利。

而现在多采用经纪人假设。

以上四个条件任何一个不具备，就会导致交易成本的存在。

第三讲产权理论

一、产权的新界定。

1、产权不是人队伍的关系，而是由人对物的使用而引起的人与人之间的关系。

二、产权的界定。

1、界定：产权归谁所有。

2、维持：①、法律：国家强制力维持，交易成本太高。

②、习俗：约定俗成的礼俗，个人势力（中国常见）。道德&集体放逐。

3、分割、弱化：产权在一定程度上可以分割，可能是受法律或习俗的影响。

（刚开始有电视时，人们串门共同享用）

三、产权界定维持与科斯定理。

1、第一定理：如果交易成本为零，则产权界定对社会福利/效率的影响是中性的。（产权判给谁都可以，一方可以向另一方购买）不符合现实，交易成本不为零。

2、第二定理（第一定理的反定理）：如果交易成本不为零，则产权如何界定对社会福利/效率是有影响的。（出售放漫天要价，增加了额外成本。）

3、第三定理：产权的界定和维持也是需要耗费交易成本的。

四、产权的几种形式。（私有产权、俱乐部产权/集体产权/公共产权、无主产权）

1、私有产权：排他性产权。应当私有化——激发所有者保护。

2、俱乐部产权（某些称集体产权）：典型例子，合作社（西方）。

俱乐部制：早期社会主义思潮的一种。发达国家政治上保护农民的一种形式。

与我国公社的不同：

①、为满足公共需求，为自我服务。

②、出现剪刀差（指工农业产品交换时，工业品价格高于价值，农产品价格低于价值所出现的差额）：将产品低价卖给国家，国家制定价格，但农业原料高价。农业利益压低，工业利润增加，实现工业化。

③、西方：自主参加，民主管理，为人民服务。

中国：政府强制参与，号称为更高的目标服务。

第五讲宏观制度供给（产权制度&政治政权）

一、宏观制度的供给。（产权—国家—意识形态，三位一体）

1、产权：产权的保护和维持是否有效——长期增长的关键。

2、国家怎样供给产权：并不是100%供给。国家是统治者、经纪人，有私人，选择对其最有，追求统治者利益最大化。收益—成本。

收益：产权很好地保护、界定、维持，能促进生产力发展，从而粮食产量上升，总产值上升，国家的税收增加。

成本：界定成本、测量成本、被统治者的讨价还价、潜在的替代者（统治阶级太压榨，可能被推翻。）

3、古希腊：民主制的受益者仅限于少数贵族，产权保护在与征战，军队是关键，需要军事技术、铠甲，

但但是铁很贵，只有贵族才有能力置办铠甲武器，为国家做贡献才有资格参与民主。

4、16-18世纪几个民族国家的兴衰：产权保护不通，各国发展不同。

（1）西班牙：保护新型资产阶级做得不好。

新经济兴起，王室财政三大来源：

①、哥伦布在拉美地区获得的海外财源：最大来源。

②、附属国荷兰：西班牙为荷兰运输必经之地，也因此商业发达。

③、国内：农民、牧民、新型资产阶级税收。

出现问题：

①、农民牧民有冲突：牧羊会吃小麦。因为牧民缴税多，西班牙国王偏袒牧民，导致农业发展受限。结果，没有保护农业，牧民也没有得到很好的保护。

（科斯：农业强大是很重要的基础。总体看：提供商品；粮食产量增加。）

②、国王权利增大，新型资产阶级软弱。

③、附属国造反，贸易之路被阻断。

结果：国家还不起债，杀债主，信用下降，商人离开。

（2）法国：国王和贵族之间不和，国王打仗，从贵族身上搜集资金，赢了，国王强大。对贵族金银保护，对城市手工业进行保护。

（3）英国：

改革前：财力并不雄厚，财富多集中在贵族和行会手中，新型资产阶级表现为毛呢包买商与农户的结合，拿到订单外包给农民，但会妨碍行会利益。行会向国王寻求保护，国家交给郡长，郡长拿不到工资便不管，农民继续壮大。

改革：羊毛出自羊，养羊需要草地，引发圈地运动，将贵族产权收回重新明细，贵族商业化，英国资产阶级化，而农民被赶走，流离失所，城市出现大批廉价打工者。

二、宏观制度的变迁。

1、起点：制度均衡。不完美但无反对、革命。

原因：是由于各方利益主题基于自己的成本和收益算计，认为现行制度的变迁（改良/革命）是不合算的。既定体系内部系统稳定。

2、变迁的原因：主要是外生因素，天灾、技术创新、新市场的发现、原油资源枯竭等。

3、古希腊制度的变迁

（1）奴隶制——农奴制。

①、原因：军事技术的扩散，主要靠罗马军团（后被日耳曼参与并占据）。

②、过程：水运成本最低，因为取道地中海，推进了欧洲、北非、西亚的贸易。古罗马统一大市场后，开始了为了贸易的生产，在种植园、矿山和手工作坊，需要大量劳动力，因此使用奴隶，但监控成本高（集中方便监控）。战事吃紧后，财政负担加重，内附国不再纳贡，帝国分崩离析，西罗马破灭。经过日耳曼的冲击，商业崩溃，农业幸存，此时奴隶制不再合适，改为农奴制。

农奴制VS资本主义：

农奴与农奴主，是人身依附关系；工人与资本家/工厂主，是自由雇佣关系。

（2）13世纪：

①、农奴制时，有劳役地租（种得的粮食上交）和徭役地租两种形式。

农奴对于贵族的人身依附性很强。

②、殖民开始后，贵族主要依靠好政策吸引其他庄园的农奴逃来自己的庄园，原本的两种地租形式逐渐废除，改为实物地租和货币地租。农奴的人身自由也得到缓解。

（3）14世纪：

11-15世纪，欧洲发生严重天灾，十字军东征带来黑死病，劳动力因此大大减少，经济规模收缩，但货币发行量不变，导致通货膨胀，货币不值钱，货币地租不够，后退到实物地租和劳役地租的形式。对此，东欧加强管制；西欧则自由放任，允许两种选择同时存在。

三、意识形态：文化道德、理念问题，并不是所有人都是理性经纪人。

权力压迫——口服心不服；权威——心悦而诚服之。

第六讲市场制度

西方：认为市场首先是一个制度，需要认为构建。首先要消除交易成本，交易成本过大，市场机制就无法展开。

柠檬市场（旧的、二手货的、有瑕疵的）：

①、优点：每一次旧货买卖，完成一次帕累托最优，双方都能因此获益。

②、缺陷：信息不对称。卖主会隐瞒哪里有毛病，买方则全面压价。地域5W不卖——买主买到只值

2.5W——卖2.5W——低于2.5W才买……劣币驱逐良币，市场消失。

小企业贷款：风险&利益。

银行需要做调研，花与大企业一样的本钱，但利益较少，提高风险溢价，小统一10%，风险低于10%的退出，中高风险的企业存留。同样，银行再次提高，更高风险的企业才承担得起。

1、品牌：人为市场构建的一种。品牌拥有者会精心维护信用，节约交易时检验鉴定的成本。

2、索赔制度：召回、说明书——信息透明。

3、特殊契约：分成——书作者&出版商。

4、连锁店：节约寻找的成本。

5、合作社：强势群体or弱势群体、俱乐部。

6、纵向一体化：海鲜（交易成本高）——一体化公司涉及捕捞、运输、营销。

7、中间组织（NGO）：行业协会。适度竞争（以行业协会的形式进行联合垄断）对市场有益，可节省交易成本。

行业协会分类：①、工人之间：同一个工业、工种。（英法）

②、资本家之间：联合购买，卡特尔。

③、独立置业者：医生、律师、农业。

作用：提高进入门槛，维护有序竞争。

美国：医生、律师行业协会。

①、医生、律师赚钱多、工资高，因此许多人考取执照，工资长期必然降低。协会通过延长考取执照的时间、执照数量、规定固定学校，控制执照供给的数量，从而维持整个行业的高利润。

②、若完全竞争，大家都规矩做事就得不到利润，最终都会欺骗。

③、如果无门槛：

a、西方：靠宗教制约。中世纪时期，行规靠道德约束，实行民主选举。

b、中国：商帮。同一行业的不同商帮相互竞争，直至其中一个垮掉（倾销）。商帮内部讲义气，有规定，一旦有人违反规矩，会遭到集体放逐。

自由放任

①、18-19世纪，英、法、德、美：小政府，大社会，政府不干预市场，尽可能保障私人和自由，打破限制，与行会相悖。

②、19世纪末20世纪初，衍生出大量垄断企业。

③、社会主义出现，主张反垄断，又回到自由放任政策，大量小企业。

④、20世纪初，出现问题，过度竞争（尤其当代中国），导致欺骗、假冒伪劣。

第七讲企业理论

一、企业与市场的边界。

1、科斯：大型科层制企业是对市场交易成本的节约。

2、威廉姆森：套牢。交易成本的存在，下游采购上游产品容易套牢，因为有各种形式的专有资产投资，无法转卖，只能被迫接受压价。

3、但企业内部各部门间也存在交易成本。

二、《微观经济学》中，企业内部组织是个黑箱，把人等看做生产要素，无视生产过程。

三、团队理论。

1、阿尔钦&德姆塞茨：为解决小企业劳动雇佣关系问题。

2、理论内容：

①、任务不可分性。（之前的理论都假设任务可分为n道工序）

②、贡献与报酬无法一一对应。（量化处理）

③、搭便车问题。（假设每个人自己最大化）

收益10000/10 = R1 = 1000，努力500，π1 = R1–C1 = 500。

一个人偷懒，R2 = 9000/10 = 900，C2 = 0，π2 = 900。

④、导致任务无法完成。

⑤、监控，来控制搭便车现象。（看起来很有效）

⑥、监控成本问题。

⑦、二级搭便车。（谁来管）

⑧、提出“剩余索取权”+“监控权”，两权合一：谁对利润拥有剩余索取权，谁就有动力监控。监控做得越好，利润越高。（历史上以及现当代绝大多数历史都是以家族的形式存在，两权合一是家族企业所具有的特征）

四、代理理论。

若家族企业是有优势的，那么怎么解释（美国）大量上市公司。

两权分离：管理层，CEO：董事会董事长，执行董事。

股东群体：广大股民。

1、把企业分成一个委托—代理链条，股东具有剩余索取权，但不能行驶控制权（经营决策）。

原因：①、人数太多，没有效率。

②、股东主动放弃经营、监控权。（占有股份太少，不值得）

③、无能——没有能力&精力。

股东（委托人）授权给高管（代理人&委托人）——分解管理任务——中低层管理者（代理人&委托人）——员工（代理人）。

2、企业内部的交易成本/代理成本：

①、委托人监控的成本。（钱、时间、精力、物力、财力）

②、代理人的证明成本。

③、监控不训的成本。

3、有效扼制两权分离条件下代理成本的机制：

①、公司治理机制。

②、劳动契约理论：管理方与员工之间的代理成本问题。

五、公司治理机制。

三大成功模式：

①、美国模式：所有前英联邦国家，加拿大、北美、澳、英等。

②、德国模式：德语区、奥地利、比利时、荷兰、丹麦、挪威、瑞士、芬兰等。

③、日本模式。

（一）美国模式——市场化的制度。

1、经济学观点：用脚投票（哪里好就到哪里去）。

（1）美国上市公司特点：股东与公司是一种“市场关系”，而不是“长期拥有关系”。

后者——看得见的手治理；前者——股东能用股票买卖实施治理。

（2）假设公司CEO不尽心治理，利润下降，分红变少，股民抛股，股价下跌，导致向银行借款难度增

加，经营难度增加，最终招致恶意收购，把原有CEO解雇。

——观点不靠谱。原因：

①、严重搭便车：恶意收购人收购少部分（10%）的股票，股价上涨后，很大部分收益为其他股东所有，因此只有股价极低才可能进行恶意收购。

②、收购成本很高：有人在收购时高价卖出，成本增加。

③、收到公司高管贿赂的阻击：收购前，高价回购股票。

④、高管交叉持股阻击。

⑤、恶意收购本身有风险。

——依靠恶意收购人收购公司成立的经济学观点存在很大问题。

恶意收购人为什么“恶”？

对现有CEO不友善；裁员；为搞好财务状况，会砍掉长期的工程投资。

2、法律观点：①、公开的信息披露制度。②、注册会计师制度。

③、独立董事制度。④、证券评估。

董事会：执行董事——高管，掌管企业经营工作。

独立董事——监事会，社会人士，无职位、无工资

代表广大股民（消费者、银行）利益对执行董事进行监督。

（二）德国模式——民主的共同体。

1、监事会——治理的权力中心。

股东——参与制，25代表，13个股东代表，12个工人代表。名分上讲，企业是股东的。

2、监事会之上——董事会。股东代表由若干家大银行构成，不仅自身持有股票，并代表恰好也为股东的客户投票。股权结构——若干家大银行联合持股。

美国近至银行蚩尤公司股票，钢铁大王卡耐基自己开银行，能调动更多资金，导致金融寡头垄断。

3、监事会之下——经理办公室。

4、经理办公室之下——工人。

5、企业的所有者：由银行代理的储户（太间接）。

6、遇到问题，监事会协商解决，最后投票决定——民主的体现。

美国模式VS德国模式。

1、美国——市场化，企业追求短期的利益。工人、企业家、股东以市场交易形式合作。

具体表现：①、股民用脚投票，短期持有股票。

②、短期红利至上。

③、工人是生产要素，流动性很强。

2、德国——共同体，追求长期化。

（1）长期化——德国模式的第二特点：①、合作伙伴长期关系。

②、银行意见可以直接表达（用看得见的手参与从而产生长期互动）。

（2）特点：①、股东不轻易抛股，股市不活跃。

②、不追求短期红利，着眼于长期投资。

③、工人流动性小。70%初中到中专的学历，中专通过工会与公司有约定（技术学校根据公司需求培养定向人才）。公司给工人在企业有长期的晋升阶梯。

（三）日本模式——演化过程中文化因素的作用。

主要特点：交叉持股、终身雇佣、年功序列、团队生产。

1、交叉持股：A&B&C，A持有BC的股票，B持有AC的股票，C持有AB的股票。

ABC互相建立攻守同盟，外来人不能控制。

①、公司所有人：控股股东。

②、实际控制权：本公司的高管（尽管不是股东）。

③、分红很低，只比银行存款高出一点风险溢价。

公司的盈利波动不影响分工，股票年换手率很低。

2、终身雇佣：

①、中国——计划经济时，国有企业终身雇佣。

日本——中专or大学生毕业后，知道退休，只有一份工作。（默契契约）

②、措施：为保证终身雇佣，订单不总是，先牺牲外包厂，再牺牲临时工，正社员3人活5人干，最坏集体降薪。

③、原因：阻止技术工人流动。工人紧缺流动性高，因为技术舶来。

——针对日本特定劳动市场形势。

3、年功工资

①、工资总体趋势：从低到高，轻中老。中年人能力最高，但老年人工资最高。

②、整体特色：企业一家，全体正社员共同体。成员的个人关系和阻止的决策主权，西方靠民主和法治维护，日本靠家族关系维持，讲究礼法。

④、经济繁荣：对公司有利。

经济衰退：对公司无益，专砍之前承诺年功工资高的，但会违背其核心经营理念。

4、团队生产：每个人的岗位责任模糊。

长子继承制。

①、长子——继承权。继承的不是所有权，而是控制权，严格控制各房消费支出。

（真正所有人是整个家族，祖先和后代。）

二、三、四——经理权。

长子才能不行——赘子制（养子）。

②、为什么宁愿选择赘子也不愿传其他继承人？

为求家业永续。古代社会人口（纵向）流动性低（无对外侵略or被占领），家族的经济地位和社会地位难得，因此日本有一系列严格的制度来保障家业永续。

③、劳方来源：丁稚制度——收留学徒，不断淘汰，不断晋升，升到最高为高级经理（中国的家臣），死后葬于家族。

5、日本模式的发展历程：1853年前，商号企业一家；1853-1900，国企；1900-1945，美式市场化，高流动性&市场工资（按劳、按技能分配）；1945至今，现代企业一家。

（1）大企业提倡温情主义，现代化工业实现商号企业一家。

正互惠：我对你好，你对我好。（互惠在一定规则下）

负互惠：如相互憎恨，互惠的倒错式表现。

（2）年功工资在市场化中出现的问题：

①、身份分等：近代日本严格分等。（美国：职业高度市场化，职业说明家境；日本：按公司分等，公司内部实行轮岗制且整体工资水平一致。）

②、报酬——工资；待遇——福利。

③、出现功利主义：年功工资有用即用，无用废除。

④、口惠而实不至：工人报复，效率下降。

（3）二战后，麦克?阿瑟时期：人民接管企业：股票扩散（人民资本主义）；工会发生作用。

（4）直至朝鲜战争时期，美国扶持权贵（管理方）来钳制苏中，但并未打压工会，日本模式改进为现代版企业一家。（外因：理念改变）

第八讲劳动契约理论（劳资关系治理）

一、监控——劳动投入（阿尔钦、德姆塞茨）

1、道理：比较适用于信息不对称or对称性不强（代理成本低）的工作场景。

2、特点：①、工厂内部稳定的生产环境。（重复劳动）——适于监控。

②、机械化、规范化、标准化（的使用增多）。（麦当劳）

③、基层管理者既是最优秀的生产者。

二、劳动产出指标与报酬有关——激励。

1、计件工资制：激励相容，利益一致。

局限性：①、多任务性：质量&成本。应当多快好省地生产，但计件工资容易导致“挤出效应”：没有工计件工资时，工人会凭良心保证质量，节约成本；一旦实行，工人可能只追求数量，产品质量降低。

②、工件率的谈判问题。

③、给工件计费有人事成本。（非常高）

2、业绩奖金制：按团队。

局限性：①、所有计件工资的缺陷。

②、转移定价（上游部门与下游部门发生交易）——导致部门间利益纠纷，妨害整体协作，长期运营。

③、定业绩，需要虚拟核算体系，需要明确的指标，但灰色区域由于推诿，无人负责。另外，指标往往是短期化的，长期的东西不容易定指标。

3、锦标赛制：不规定具体业绩指标，看相对表现好坏。表现好——科长。

局限性，激励一人，打击一片。

①、所同事之间相互敌对。

②、非正式组织（会对正式组织起到负面牵制作用）。

③、到一定层级之后，不再形成激励。

三、自维持契约理论。

1、效率工资：福特汽车——表现好，工资高

①、理论支撑：无限重复博弈。

②、假设：工人在市场工资下，生产函数没有充分发挥。

③、原因：工人估计到被高工资雇佣的长期收益而不敢与进行短期投机，选择留在企业拿高工资而不会选择跳槽等。

2、多重均衡：具体在均衡的哪个位置取决于企业文化。

企业文化：由潜规则系统构成，可意会不可言传。

为什么待遇低，因为工人不努力；为什么待遇高，因为工人努力。

3、《演化经济学》：英国，霍奇逊。

①、最优化：传统——存在最优。

演化：存在多个极值点，因为“近视眼”，只看得到近的，未必追求最优。

②、基因：人不是经纪人，而是受文化惯例、常规影响的人，处在什么样的环境中就会变成什么样的人。惯例、常规：不能打破，因为可能会受到歧视或抵制。——制度的惰性。

第九讲自利与利他

一、实验经济学——李彬，产生于1950年。

1、利他：针对理性经济人假设，会因为理他、公平等放弃自利。这样的做法不是理性的。

2、最后通牒游戏：有100美元，每组（A1，B1），（A2，B2），（A3，B3）……

若A为理性经纪人，应拿100，B得到0。但实际结果可能是5：5，7：3，8：2，A往往在追求一种公平感。①、50，50；②、60，40；③、70，30；④、80，20；⑤、90；10。作为理性经纪人，A一定会选⑤，但世纪上往往有很多人选1234等，为了实现正义，宁愿放弃自利。随着利益诱惑的不断变化，公平感不会有

太大变化。

二、阿克洛夫——工资部分的礼物交换。

1、①、1920年代，公共事业公司（电力公司）的女工，抄电表：

②、报酬——固定工资。指标100，少于100，批评开除。

③、结果：平均多抄17.7%。

④、原因：工人有良心，有基本的道德伦理。按规定，少抄会被批评乃至开除，但实际只被轻微责怪（考虑各种意外情况），这种责怪被认为是管理方对女工的宽容。因此女工会进行报答，对管理方进行回报，从而打破了理性经济人的假设。

⑤、结论：人是自利的，但是这种自利会受到社会观念的影响，必须放到一定的社会关系中去考察。

三、还原法（张维迎）——微观中无限重复博弈。

1、利他是为了更大的自利。（厂商讲诚信）

2、反例：给门童小费。还原法认为原因是如果不给，下次就不会好好服务。

但是：客人可能不会再来；下次门童可能换了。

四、加偏好法——《家庭经济学》加里?克尔（一个理论必须有局限性）。

1、仅仅以自利为参数是不够的，应加上其他参数，通过不断加偏好可以解决任何问题。

2、偏好不是一个独立问题，而是一个社会问题。

五、格兰诺维特——嵌入性。

人肯定是自利的，但对自利的追求被嵌入一定的社会理念之中。

①、经济学：自由选择。一个人的行为动机完全不收社会观念的约束，追求自利最大化。过度自由化，错误。

②、社会学：人性是既定社会观念的奴隶。错误。