北京银行：2019年度股东大会会议材料

北京银行股份有限公司2019年度股东大会会议材料（股票代码：601169）

中国·北京

2020年5月18日

文件目录

会议议程 .................................................................................................. I 会议须知 ................................................................................................. II 议案一2019年度董事会工作报告 (1)

议案二2019年度监事会工作报告 (12)

议案三2019年度财务报告 (21)

议案四2020年度财务预算报告 (29)

议案五2019年度利润分配预案 (37)

议案六关于聘请2020年度会计师事务所的议案 (38)

议案七关于对北京市国有资产经营有限责任公司关联授信的议案 (39)

议案八关于对北京能源集团有限责任公司关联授信的议案 (43)

议案九关于对中国长江三峡集团有限公司关联授信的议案 (47)

议案十2019年度关联交易专项报告 (51)

议案十一独立董事述职报告 (57)

会议时间：2020年5月18日上午9:00

会议地点：北京银行桃峪口研发基地

召开方式：现场会议+网络投票

召集人：本行董事会

议程内容

一、宣布会议开始

二、宣读股东大会会议须知

三、选举监票人

四、审议议案

1、审议2019年度董事会工作报告；

2、审议2019年度监事会工作报告；

3、审议2019年度财务报告；

4、审议2020年度财务预算报告；

5、审议2019年度利润分配预案；

6、审议关于聘请2020年度会计师事务所的议案；

7、审议关于对北京市国有资产经营有限责任公司关联授信的议案；

8、审议关于对北京能源集团有限责任公司关联授信的议案；

9、审议关于对中国长江三峡集团有限公司关联授信的议案；

10、审议2019年度关联交易专项报告；

11、听取独立董事述职报告。

五、股东发言或提问

六、对议案投票表决

七、集中回答股东提问

八、宣布表决结果及决议

九、宣读法律意见书

为维护全体股东的合法权益，确保股东大会会议秩序和议事效率，根据《中华人民共和国公司法》、中国证券监督管理委员会《上市公司股东大会规则》、本行《公司章程》和《股东大会议事规则》等相关规定，特制定本须知。

股东参加股东大会依法享有发言权、质询权、表决权等权利。股东参加股东大会，应认真履行其法定权利和义务，不得侵犯其他股东的合法权益，不得扰乱大会的正常秩序。

一、大会现场表决前，会议现场登记终止，并由会议主持人宣布现场出席会议的股东和代理人数及其所持有表决权的股份总数。

二、股东要求在股东大会上发言的，应到发言登记处进行登记。大会主持人根据会议登记处提供的名单和顺序安排发言。股东提问应举手示意，并按照主持人的安排进行。发言及提问前应先介绍自己的股东身份（或所代表的股东单位）、持股数量等情况。议案表决开始后，大会将不再安排股东发言。

三、股东发言、提问时间为20分钟。股东发言或提问应与本次股东大会议题相关，简明扼要，每次发言原则上不超过2分钟。本行董事、监事和高级管理人员应当认真负责且有针对性地集中回答股东的问题。

四、根据《中华人民共和国公司法》和本行《公司章程》的规定，北京市国有资产经营有限责任公司对第七项议案予以回避，北京能源集团有限责任公司对第八项议案予以回避，中国长江三峡集团有限公司、三峡资本控股有限责任公司对第九项议案予以回避。

五、本次股东大会采取现场投票与网络投票相结合的方式。本行将通过上海证券交易所交易系统向全体股东提供网络形式的投票平台，股东可以在网络投票时间内通过上述系统行使表决权。同一表决权只能通过现场或网络表决方式中的一种方式行使，股东行使表决权时，如出现重复投票，将按以下规定处理：同一股份通过现场、网络重复进行表决的，以第一次投票结果为准。

六、现场表决方法：每项议案逐项表决，请股东在表决票上逐项填写表

决意见；网络投票按照本行于2020年4月28日在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》、《证券日报》、上海证券交易所网站（https://www.sodocs.net/doc/126531219.html,）上刊登的《北京银行股份有限公司关于召开2019年年度股东大会的通知》的说明进行。

七、本次股东大会议案均为普通决议事项，由参加现场会议和网络投票的有表决权的股东所持股份的过半数通过生效。

八、本行董事会聘请北京天达共和律师事务所执业律师出席本次股东大会，并出具法律意见。

九、根据监管部门的规定，本行不向参加股东大会的股东发放礼品。

议案一2019年度董事会工作报告

（2020年4月24日董事会审议通过）

各位股东：

现将董事会2019年度工作情况报告如下。

2019年是新中国成立70周年，全面建成小康社会的关键之年，也是本行深化转型、变革创新的重要一年。董事会认真贯彻落实党的十九大和中央经济工作会议精神，严格遵守法律法规、监管规定以及本行公司章程，勤勉职责、科学决策，积极服务国家战略，加强重大事项决策，不断推进战略转型，加快业务发展创新，继续强化风险管理，完善资本管理体系，稳步推进经营发展，圆满完成股东大会制定的各项工作目标，取得良好的经营业绩。

一、2019年董事会主要工作情况

（一）发挥战略决策职能，引领全行全方位发展

1、坚持战略引领，谋划长远发展

董事会坚持战略引领，深入分析新时代经济金融发展趋势，不断优化调整本行经营战略。2019年，董事会审议了年度经营计划、年度预算报告、机构发展规划等重要议案，持续关注资本管理、风险管理、金融科技创新和数字化转型等重点内容，并定期听取董事会决议落实情况报告。召开董事会战略委员会，认真听取本行第五个五年发展规划2018年度执行情况及各专项规划情况的汇报。高度重视全行战略传导与实施的同时，为五年规划的顺利完成指明方向。参加管理层务虚会，听取各项经营情况汇报，深刻分析当前形势，研究部署经营管理对策，支持管理层推进重点领域和关键环节的改革。

2、坚持开拓进取，业绩品牌稳步提升

2019年，通过董事会的大力支持和全行干部员工的团结拼搏，全行表内资产总额2.74万亿元，较年初增长6.38%；实现归属于母公司股东的净利润214.41亿元，同比增长7.19%，人均创利超过140万元，经营绩效保持上市银行优秀水平；不良贷款率1.40％，拨备覆盖率224.69％，拨贷比3.15%，资产质量和风险防控能力始终处于上市银行优秀水平。品牌价值达到549亿元，较上年大幅

提升100亿元，排名中国银行业第6位；一级资本在全球千家大银行排名提升至第61位，较上年提升2位，连续六年跻身全球百强银行。特别是，北京银行成为“相约北京”系列冬季体育赛事钻石合作伙伴，将为“相约北京”系列赛事提供全方位、全链条、全周期的金融服务，为赛事的举办提供全方位服务保障，极大提升了北京银行品牌的影响力及美誉度。

3、坚持创新突破，实现战略转型

2019年，董事会强化科技发展顶层设计，加快体制机制突破，全面推进数字化转型。设立北银金融科技有限公司，优化科技协作机制，项目处理效率显著提升。提升智慧服务供给能力，推进金融科技能力应用图谱、“京智AI”人工智能服务平台、区块链2.0平台、“风险滤镜”2.0建设，成为首家将国产开源第三代分布式关系数据库应用在核心金融领域的商业银行，完成业内首个基于大数据的风控模型开发平台；分布式金融业务平台、私有云平台建设成绩显著，荣获工信部金融行业“十佳上云”奖项；完成顺义科技研发中心建设，实现数字化转型软硬件基础的不断夯实。

（二）坚定践行国家战略，积极贡献金融力量

1、全力服务国家发展战略

积极打造“丝路汇通”品牌，为近1000个客户“一带一路”沿线项目建设、投资、贸易提供跨境金融服务；与“一带一路”沿线42个国家的258家银行建立了代理行关系，服务“走出去”客户能力不断增强。与深圳市城市轨道交通协会签署全面战略合作，“金融+科技+交通”推动交通基础建设，助力粤港澳大湾区打造“丝绸之路”。围绕长三角一体化国家战略，积极对接省市重大项目，有效拓展大中客户，通过支付结算、现金管理、供应链金融等综合服务方案做好核心客户基础维护工作，助力长三角一体化发展。

2、坚决打好“三大攻坚战”

一是打好风险防控攻坚战，维护首都安全稳定。以审慎稳健的经营态度，坚决做好信用风险、流动性风险、声誉风险、安全生产风险等各类风险防控。小微线上获客大数据风控全面升级，实施风控指挥中心三期项目建设，上线“京

行预警通”系统，成为前瞻性、智能化风险防控的有力武器。二是打好精准脱贫攻坚战，助力乡村加快振兴。贯彻落实消费扶贫会议精神，制定《北京银行2019年扶贫攻坚工作实施方案及工作计划》，成为首家发行扶贫票据市属金融机构。与北京首农食品集团开启全面战略合作，同时发行6亿元扶贫债券，支持北京市对口帮扶地区发展。三是打好污染防治攻坚战，支持城市环境治理。发行新能源汽车行业首单民营企业绿色ABS，助力新能源等绿色产业发展。主承销发行的华能天成融资租赁有限公司绿色定向债务融资工具，债券发行金额5亿元，全部用于支持企业光伏发电、风电等绿色业务，获交易商协会通报表扬。累计为3300余户绿色节能企业发放贷款超1600亿元。

3、全力服务首都发展

紧密围绕首都“四个中心”战略定位，持续优化首都金融供给。持续深化与各区县战略合作，助力延庆区重点项目建设和绿色发展。作为世园会首批全球唯一金融合作伙伴，累计为世园会开发建设授信120亿元，以现金方式向世园会提供总额1亿元赞助支持。成为相约北京系列冬季体育赛事钻石合作伙伴，积极支持冬奥会筹办。积极跟进冬奥会筹备工作进程，从基础设施建设、场馆赛道建设、周边产业升级、对外交流服务等方面做好全方位、综合化金融服务。组织干部员工参加新中国成立70周年群众游行活动，圆满完成新中国成立70周年等重大政治活动安全服务保障。

（三）全面落实监管要求，持续提升公司治理水平

1、持续完善治理体制机制

一是重视公司治理制度的更新与完善，全面落实监管规定，对《公司章程》进行修订，并获得监管核准。二是稳妥有序完成部分董事改选，经过充分酝酿、精心组织、认真筹备，董事会稳妥有序履行了部分董事改选的公司治理程序。在改选过程中，董事会严格遵循《公司法》、《商业银行公司治理指引》等法律法规以及《公司章程》、《北京银行股份有限公司董事提名与选举办法》等有关规定，在“合法合规、公开透明、稳妥有序”原则的指导下，优化董事遴选机制，促进董事来源和背景多样化，依次完成了征集提名、董事选举、公告披露

等各项程序，新选任1名独立董事及2名股东董事，续聘1名独立董事，持续提升董事会的独立性和专业性。及时调整董事会专门委员会人员构成，将具有相应专长的董事配置到相关专门委员会，保持了公司治理的连续性和稳定性。

2、不断强化股东股权管理

根据监管要求制定出台《北京银行股权管理办法》，进一步完善公司治理的制度体系。按照“分类管理、资质优良、关系清晰、权责明确、公开透明”的原则，加强股东信息核查，绘制股权关系图谱，掌握主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人等信息。规范股权质押、股份转让等行为，切实落实关联交易管理规定和管理程序，严防股东利益输送。开展股东履职履约评估，做好股东清理规范工作，全面梳理摸底股东行为，切实维护股东权益。

（四）加强风险管理职能，严守稳健发展底线

1、强化全面风险管理体系建设

强化前瞻性授信准入机制，完善差异化风险管控机制，持续加强房地产、融资平台、产能过剩等重点领域风险的前瞻预警和主动防控。完善大额风险暴露管理机制，强化“控大额、控限额、控累加、控占比”管理要求和“严认定、严审批、严监测、严检查”管控措施，制定更加审慎的风险偏好，调整审批流程，严格集团、地区、行业限额管理。提升流动性风险精准化管理能力，有效提高四个流动性监管指标，头寸管理系统、新一代资金交易系统、人行支付系统实现数据互联，提升头寸实时掌控能力。

2、提升内控合规管理工作质效

将合规风险、操作风险、法律风险、反洗钱风险统一纳入全覆盖的“大合规”管理体系，建设严格合规管理长效机制。开展全面风险大排查，实现全业务、全机构覆盖。完善信用风险模型治理体系三道防线，推进模型实验室二期建设，强化模型全周期管理。实现反洗钱集中监测作业，在分行建立专职反洗钱队伍。推进风控指挥中心三期项目和“四项机制”智慧风控APP项目建设，上线“京行预警通”系统，进一步提高前瞻性、智能化风险防控水平。

（五）强化资本管理，提升资本管理精细化水平

1、持续加强和规范资本管理

董事会重视本行资本充足情况及变化趋势，督促管理层强化资本约束，加强经济资本管理，传导资本压力。全年审议内部资本充足率评估报告，听取新资本协议实施进展情况，持续加强和规范资本管理，确保较高的资本质量和充足的资本水平，保障业务发展和支持实体经济的需要。强化资本约束力度，推进表内外资产结构调整，鼓励发展轻资本型业务，降低高资本消耗型资产占比，合理控制表外风险资产增长，切实发挥资本管理对业务的支撑和引导作用。不断增强内部资本积累能力，同时根据市场情况积极谋划运用多种资本工具，提升资本实力，优化资本结构。

2、积极推动新资本协议项目实施

2019年，持续稳步推进新资本协议重点项目建设，持续激发新协议应用效能，助力全面风险管理智慧化转型和“轻资本”战略有效实施。一是进一步加大经济资本应用和考核力度，引导经营单位资本节约；加强内评法和权重法经济资本运行结果对比，不断提升经济资本管理精细化水平，助力轻资本发展战略。二是持续激发内评成果应用效能，推进房贷、金贷宝等申请评分结果升级为决策依据，强化量化管理能力，提供准入支持；完成组合限额优化，满足不同维度统计、分析要求，并加强行业限额应用，有效提升本行风险集中度管控能力；进一步拓展和深化风险预警等领域应用，助力提升差异化贷后管理。三是不断丰富风险管理量化工具体系，完成非零售债项评级LGD系统上线，标志本行具备LGD高级法贷前测算和贷后批量计量能力，为搭建二维评级体系奠定量化基础。四是着力夯实新资本协议实施应用基础，进一步完善制度体系、推进非零售评级等系统功能优化、完成短贷宝评分卡等风险计量模型优化，稳步夯实应用基础。

（六）加强内控和审计监督，坚持依法合规经营

董事会重视内控合规工作，密切关注本行风险高发领域。2019年，董事会审议了内部控制评价报告，听取了外部审计师对内部控制审计结果的汇报，审

阅了合规风险管理报告，持续改进和完善内部控制体系，提升内控管理能力和风险防控水平。推动对全业务流程和制度的梳理完善，组织相关部门完成全行985个制度文件的梳理和优化；开展“业务说法”、“法治讲堂”等系列法律合规教育讲座与培训，着力提升全员合规意识。落实反洗钱监管工作要求，不断完善洗钱风险管理机制，在分行推行反洗钱集中监测作业，不断提升反洗钱科技管理能力，完成人行反洗钱二代报送系统升级改造和新版客户洗钱风险评级模块投产上线，持续加大面向反洗钱岗位、高级管理层的反洗钱宣传培训，不断提升全员洗钱风险管理意识。

董事会重视内部审计工作，对全年内审工作总结和计划进行审定，并对内审工作质量进行评估，按季度听取内部审计工作情况汇报，审阅了60余份专项审计报告，及时掌握内部审计在经营管理等方面发现的问题，重点关注审计发现问题的整改情况和问责力度。在此基础上，董事会要求管理层对审计检查发现的屡查屡犯问题及经验教训做到有效传导，推动问题整改力度的提升，彰显内部审计的价值。董事会定期听取外部审计师工作报告和管理建议，监督评价外部审计师的服务工作，促进审计质量不断提高。定期听取关联方情况汇报，审议重大关联交易，督促关联交易各项制度的落实，确保经营依法合规。

（七）加强董事会自身建设，持续提升董事履职能力

1、合规召开各项会议

2019年，各位董事积极履行职责，充分研究议题，独立发表意见。共召开董事会会议6次，审议或听取二级分行发展规划、定期报告、利润分配预案、全面风险评价报告等议案共78项，各项决策严格按照《公司章程》规定，决策程序公开透明，依法合规；全年董事会各专门委员会共召开会议23次，审议或听取财务报告、风险管理策略报告等议案共98项。

2、不断加强董事履职能力

组织董事参加培训，提高董事履职能力；年度内董事会成员参加监管通报会、听取业务线专项汇报、审阅董监事信息通报，强化对监管政策、行业趋势以及本行业务经营管理情况的了解。特别是，组织独立董事赴南昌分行、南京

分行及无锡分行开展调研活动，了解分行经营管理、风险管理、科技建设以及业务转型情况，并形成调研报告反馈给董事会及高管层，有效提高董事会战略决策水平。

3、充分发挥专门委员会决策支持作用

2019年，董事会统筹考虑各专门委员会职责要求和董事专业背景，对专门委员会组成结构进行调整和优化，顺利完成专门委员会人员变更。严格按照职能分工，在董事会授权范围内，突出专业特点，充分发挥委员的经验和专长，积极规范履行职责。围绕战略规划、风险管理、薪酬考核机制、审计监督、关联交易等重大事项，向董事会提供专业意见与建议，为董事会科学决策提供有力支撑。

4、严格执行股东大会决议

2019年，共召开3次股东大会，审议通过董监事工作报告、2019年财务预算报告、利润分配报告、2018年度关联交易报告、发行绿色金融债券等议案共21项。通过严格执行股东大会决议，公司董事会积极履行《公司章程》赋予的职责，有效维护全体股东的合法权益。

（八）深入推进信息披露工作，强化投资者关系管理

1、信息披露方面

一是严格按照中国证监会、上海证券交易所等监管机构要求披露定期报告。报告期内，根据监管新规，高质量完成2018年年度报告、2019年第一季度报告、2019年半年度报告和2019年第三季度报告的编制披露工作；合规披露2018年度社会责任报告、内控审计报告、独董述职报告、资本结构等信息，定期报告披露合法合规。二是规范推进临时公告的编制披露工作。加强信息披露的主动性、针对性和有效性，真实、准确、完整、及时披露董监事会决议公告、股东大会决议公告、利润分配实施公告等，并向公众及时公告本行非公开发行的各项审批发行进展，不断提高公司透明度，确保广大投资者能够及时全面了解本行经营情况。报告期内，本行累计发布34项临时公告和4项定期报告，确保信息披露合法合规。

2、投资者关系管理方面

一是精心组织定期报告路演，利用2018年报、2019年半年报发布之际，精心组织路演活动，通过分析师大会、新闻发布会、记者交流会以及路演交流等形式，全方位展示本行经营特色及亮点。二是认真对待投资者调研，同时针对中小投资者的调研需求给与积极反馈，确保中小投资者权利得到有效行使。三是积极参加券商策略会，与多家基金、私募等机构投资者深入交流，及时解答投资者问询。

（九）推进社会公益和员工关爱，持续践行社会责任

董事会高度重视并鼓励本行履行企业的社会责任，围绕“创新、协调、绿色、开放、共享”五大发展理念，不断提升金融服务能力，积极服务、回馈社会。连续12年发布社会责任报告，树立了良好的社会形象。

一是注重保护消费者权益。以科学化考评为渠道，完善消保非量化考核规范；以丰富培训内容为渠道，提高消保管理队伍的工作能力；加强消费者权益保护，以消保和服务内训师培训及转培训工作作为抓手，不断提升网点员工服务水平，提高投诉处理能力，为客户提供安全、专业、一流的金融服务。二是服务首都医疗卫生事业，独家承办2000多万首都居民医保结算，累计发放2383万张社保卡，发行“北京通·京医通”卡2291万张、“残疾人服务一卡通”60万张、工会会员互助服务卡53.4万张，为市民百姓提供极致的智慧医疗服务新体验。发布“富民直通车”助力实体经济服务体系，启动“千院计划”，累计发行富民卡87.6万张，“富民直通车”金融服务覆盖北京市超过500个行政村。向北京市慈善基金会“扶贫同康”专项基金捐款85万元，与中华慈善总会为汤河口镇中心小学捐建“爱心电脑教室”，向国家首批扶贫开发重点旗捐款10万元。三是关爱员工生活，持续打造幸福企业。以人为本，开展职工之家建设工作，搭建“职工心灵驿站”，举办丰富多彩的文体活动，着力营造人与事业和谐发展的良好氛围。

二、2020年度董事会工作计划

2020年，全球疫情形势十分严峻，全球经济身处危机，中国经济下行压力

加大，在各种矛盾相互交织，内外部约束条件日趋紧张的情况下，董事会将继续坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻中央决策部署、市委市政府以及监管机构的工作要求，提高政治站位、依法合规经营、防范化解风险、凝集发展合力，在广大股东支持下，持续引领北京银行创新发展、稳健前行。

（一）持续强化党建+公司治理

一是持续强化党建引领，积极发挥党委核心作用与完善现代公司治理的有机结合，不断强化党委会、董事会、经营班子各个治理主体之间的有效制衡和协调运作，打造到位、健康、负责的良好的治理文化，完善的治理机制和科学的治理体系。二是加强董事会对战略管理、全面风险管理、激励约束、资本管理、内部控制等重点治理领域的最终责任，强化战略执行和成效评估。三是积极落实《商业银行股权管理暂行办法》要求，进一步加强股东、股权及关联方管理，保护存款人及其他客户的合法权益，维护股东合法利益。四是对全行公司治理相关的制度文件、工作流程等进行梳理完善，确保符合监管规定。五是全年预计组织召开董事会现场会议四至五次，同时根据经营管理工作需要适时召开通讯会议审议有关事项。

（二）加快推进业务转型步伐

一是公司业务提质增效，推进“金融+科技”融合创新，应用区块链、大数据、开放银行等先进金融科技，搭建开放平台聚合客户资源，打造金融生态体系。持续推进在线供应链产品创新及应用，为供应链各环节商家和企业提供在线支付管理、账务管理、贸易融资以及信息协同等一站式金融服务。二是零售业务加快转型，持续推进手机银行和信用卡APP敏捷迭代，加强人工智能、大数据等前沿技术的深度嵌入，促进餐饮、购物、出行等各类场景有机融合，提升“线上+线下”、“获客+活客”、“APP+场景”一体化、智慧化、场景化发展水平。三是金融市场业务创新发展，强化政策研判能力，加快推进理财子公司申报审批，启动发展规划编制工作。抢抓“一带一路”建设和首都服务业扩大开放历史机遇，拓展国际业务客户群体，提升跨境业务发展水平。四是大力推动

数字化深度转型，有效发挥北银金融科技公司科技建设“蓄水池”和技术创新“孵化器”作用，加快推进区块链、理财推荐、知识图谱等人工智能项目。充分发挥顺义科技研发中心支持保障作用，极大提升全行科技硬件实力，加快推进数字化转型步伐，提升数据治理现代化水平。

（三）强化资本规划和管理

一是适应复杂多变的内外部形势，顺应全行转型发展不断升级的趋势，2020年董事会将进一步加强资本管理，完善资本管理的顶层设计，保持适度的资本水平，支持本行业务增长和战略规划的实施，实现协调和可持续的发展。二是提升财务管理，以“轻资本、集约化、内涵式”高质量发展为导向，强化经营计划动态调整机制，推动资产负债管理数字化转型，提升资产负债主动管理能力。三是持续推进新资本协议实施，完善风险量化工具应用，助力一体化全面风险管理体系“智慧化”升级和轻资本战略落地。提升对资本的优化配置和精细化管理,不断完善资本管理体系。

（四）严守风险防控底线

董事会将从讲政治的高度清醒看待风险、防控风险、化解风险，推动北京银行发展行稳致远。一是建设更加严密的风险管理体系，继续落实全资产、全口径、全流程、全机构的全面风险管理要求，筑牢风险管理三道防线，严格授权管理要求，确保压实责任、管住风险。二是建设更加完善的合规管理体系，强化规矩意识，深入推进涵盖合规风险、操作风险、法律风险与反洗钱管理的大合规管理体系建设，为北京银行合规经营、规范管理保驾护航。三是实施更加有效的资产质量管控手段，提升政策引领作用，严格客户准入管理，强化风险排查预警，加大处置化解力度，严格考核问责要求，严防不良问题反弹，确保资产质量平稳可控。四是实施更加严格的大额风险防控政策，继续坚持“控大额、控累加、控占比、控限额”的原则，严格落实贷前、贷中、贷后和风险化解责任，确保大额风险得到有效管控。五是打造更加高效的智慧风控系统，全面升级智慧风控管理系统，持续完善移动风控系统建设，提升信用风险模型管理质效，强保证，提效能，重应用，潜心打造指挥风控利器。六是建设更加

优秀的风险管理队伍，全面推动风险管理“百百千”人才培养计划落地，打造一支专业、敬业、忠诚、担当的风险管理人才团队，为北京银行持续发展提供坚实的人才保障和智力支撑。

（五）积极传承弘扬企业文化

企业文化是企业的灵魂，传承好、发扬好企业文化，就是不忘初心。2020年董事会将带领全行继承和弘扬优秀企业文化，积极构建与时代相呼应、与北京银行高质量发展阶段相适应的企业文化精神内核，形成更具凝聚力、穿透力、竞争力的精神力量，将“党建引领”、“依法合规”、“战舰理论”、“惩恶扬善”、“以业绩论英雄”这一有机整体，变成推动北京银行事业不断追求卓越的原动力，成为本行生生不息、枝繁叶茂的精神源泉。要继续讲好北京银行故事、传播好北京银行声音、打造好北京银行品牌，让精品上市银行、金融百年老店成为北京银行的标记和名片。

以上议案，请审议。

北京银行股份有限公司

2020年5月18日

议案二2019年度监事会工作报告

（2020年4月24日监事会审议通过）

各位股东：

2019年，监事会按照《公司法》、《商业银行公司治理指引》、《商业银行监事会工作指引》及本行章程等规定和要求，研判宏观经济形势，紧密围绕全行重点工作和关键内容，创新工作方法，突出监督重点，依法履行职责，为推动全行业务发展、强化风险内控管理、提升公司治理水平发挥了积极作用。现将监事会2019年度工作情况报告如下：

一、2019年度监事会主要工作

（一）合规召开各项会议，切实履行监督职能

一是规范召开监事会会议。2019年，监事会组织召开监事会会议6次，审议或听取董监事会工作报告、年度经营报告、财务预决算报告、全面风险报告等议题共87项。历次会议的召开和议事程序均符合法律法规、公司章程和监事会议事规则的规定。对关键议案和重点内容的切实监督，确保了监事会对重大事项的知情权，体现了监事会的独立性及有效性。

二是召开监事会专门委员会会议。2019年，监事会下设专门委员会累计召开会议10次，审议和听取议题共33项。作为监事会专业支持机构，监事会专门委员会对各项议案充分研究讨论，对重点事项提出专业意见和建议，有效发挥了专门委员会的议事功能。

三是列席股东大会、董事会及高级管理层会议。2019年，共列席股东大会3次，列席董事会现场会议5次，审阅董事会通讯会议议题材料1次。监事会依法监督以上会议流程、议案内容以及表决程序，确保会议在形式和内容上依法合规。

（二）紧密围绕监管要求，加强重点领域监督

一是加强战略监督，推进规划贯彻落实。2019年是新中国成立70周年，也是本行深化转型、变革创新的重要一年。监事会认真听取“五五规划”2018年度执行情况、年度经营计划、年度预算报告、分行发展规划等重要议案，并定

期听取董事会决议落实情况报告，持续关注资本管理、风险管理及金融科技创新等重点内容。同时通过座谈交流、分支行考察等多种方式增进对分行贯彻落实规划情况的了解，并针对具体问题提出指导意见和建议，持续推动战略规划的贯彻落实。

二是加强财务监督，促进财务工作规范化。2019年，监事会认真审议或听取财务相关议题，对年度报告、半年度报告、季度报告等议案出具审核意见，确保编制过程、审议程序和内容要点合法合规。同时注重加强与外部审计沟通，先后听取年度审计和半年度审阅情况汇报，结合监事会重点关注事项提出要求，促进外审工作质量提升。

三是加强内控监督，督促业务合规优化。在防范化解重大风险的总体要求下，监事会进一步强化了内控合规监督。定期听取内部控制评价报告，评审内控体系的合理性与有效性；重视监管机构意见，听取年度监管意见书及整改落实工作情况的报告；关注反洗钱、案防与员工行为管理工作情况，推动“三道防线”联防联控，督促业务合规优化。

四是加强风险监督，夯实全面风险管理。监事会聚焦重要风险领域、重点经营管理环节，坚持全面监督与重点监督相结合，提升风险监督效能。

1.听取全面风险评价报告。督促相关部门强化对重点领域的风险管控，强调要将风险管理作为持续性工作抓实抓好，持续加强对监管政策和市场的分析预判，进一步提升行业性、区域性风险预警管理能力。

2.听取年度风险管理策略。深入了解董事会和高级管理层的风险管理战略、风险管控机制、风险偏好制定及传导机制、风险系统监测、风险管理政策和程序等，并就风险管理存在的问题进行积极沟通，促进管理水平的提升。

3.听取流动性风险、合规风险管理情况工作报告。一是听取流动性风险管理年度指引，了解流动性监管指标变动情况、流动性风险偏好和管理目标设置、流动性风险管理策略、流动性压力测试及应急预案的相关情况。二是听取合规风险管理情况汇报，重点关注合规体系建设、合规管理举措及对高风险业务的监测力度，深化合规传导，提升风险防控力度。

五是加强履职监督与评价，提高履职积极性。

1.丰富评价内容，着重考察监事亲自出席会议及调研活动的出席率、监事对监事会工作及本行经营管理提出合理化意见或建议的情况等。

2.建立全面、详实的监事履职档案，不断完善自评和互评机制，促进监事勤勉履职。

3.加强对董事、高级管理人员日常履职尽责行为的了解，形成监事会对董事会、监事会、高级管理层及其成员的年度履职评价报告，并按规定向监管部门报告。

（三）务实开展调查研究，有针对性的提出意见建议

2019年，监事会以“三个关注”为抓手，通过召开专业座谈会、赴分行实地考察等形式，积极了解实情、掌握基层资料、指出重点问题、提出可行性发展建议，努力形成多层次多维度的调研报告，为董事会及高级管理层提供决策参考。

一是关注数字化转型。数字化转型是全行发展的核心战略，监事会密切关注战略执行情况，聚焦科技创新的机制建设和顶层设计。监事会专门组织召开“四项机制”座谈会，全面了解“四项机制”落实情况及存在的问题，以及系统建设、数据挖掘、业务创新等数字化转型关键环节的现状、困难及面临的问题，以问题为导向，对后续工作有针对性的提出意见建议，提升战略监督的有效性。

二是关注合规与风控。监事会在听取总行风险管理部全面风险管理情况的基础上，前往南昌分行、南京分行以及无锡二级分行了解组织架构、授信业务体系、合规及风控经验等情况，主动拜访当地监管机构了解和掌握监管评价，既从总行层面对全面风险管理体系和机制做出评价，又从基层层面审视分行的合规及风险把控能力，提出合理化建议，同时积极探讨本行风控工作面临的挑战与下一步工作计划，充分发挥监事会调研的参谋功能。

三是关注监督成效。监事会积极通过调研摸清情况、掌握实情，确保监督的有效性。一是组织召开审计工作座谈会，全面了解审计部工作整体情况以及

系统建设情况，发现审计工作亮点，提示系统建设存在的问题，促进本行审计水平的提高。二是持续关注分行在内控合规、风险管理、人员流动、员工关爱等方面存在的问题，掌握分行贯彻执行监管规定和总行政策相关情况，切实发挥调查研究的督导功能。

（四）加强监事会自身建设，不断提升履职能力

2019年，监事会紧跟监管要求，强化队伍建设，加强监事培训，重视同业交流，促进监事勤勉履职，不断提升履职水平。

一是依法合规完成选举，加强监事履职培训

完成一位职工监事以及两位外部监事的选举工作，确保本行监事会人员结构的独立性、专业性和稳定性；完成专门委员会组成结构的优化和人员变更，充分发挥委员们的经验和专长，为监事会议事监督提供有力支持；积极组织监事参加上交所培训，及时了解监管新规、宏观经济及政策形势；组织监事参加本行年度监管意见通报会，加强对监管重点、法律法规等方面的学习和研究。

二是勤勉履职，积极发表独立意见

2019年，本行监事会平均出席率达到96%，监事会全体成员勤勉尽职，发挥各自专业特长，认真履行监督职责。通过参加会议、调研考察、现场检查等方式，针对全行经营管理、风险防范、财务监督、内控建设等方面提出咨询和意见建议共计176条，人均发表意见22条，为本行监事会专业化运作提供有力支撑，有效保证监督效果。

三是加强董监事沟通，丰富履职手段

召开董监事座谈会，了解董事2018年度履职情况，并就宏观经济形势以及本行战略规划、风险防控等重点问题进行沟通交流，在深化监督职责的同时，有利于监事们深入理解本行发展战略，促使监事会履职更有针对性；参加第十五届“京、津、沪、渝”监事长联席会，加强外部沟通交流，深入研究与探讨如何更好履行监督职责、发挥监督作用，不断提升监督工作质效。

二、对本行监事会及监事2019年度履职情况的评价

根据监管要求，监事会组织开展了2019年度监事会及监事履职评价工作。