银行各类情境短剧

银行情景剧1：

人物：

农村大妈（说方言）；

银行柜员；

银行大堂经理。

地点：某银行网点

时间：十月的一天

（大妈出场）

大妈：老妈我今年六十三，屋里打扫卫生把柜翻，找出个存折三千三，高兴得我抱嘟老倌子转哒又转。这不围衣都没解，就往银行赶。（进门）

大堂经理（迎上去）：大妈，您好！请问有什么我可以帮忙的？

大妈（高兴、得意）：取钱！啊！哈哈！

大堂经理（手势）：这边请。

大妈（边走边四处观望）：这**银行还真的不错也！屋里亮堂堂，鲜花摆两旁，进门还有人要帮忙。跟八星级宾馆差不多也！

（引导至柜员前）

柜员（起立致意）：大妈，您好！

大妈（拿出存折）：喋，把喋几千块钱跟我一起取它！

柜员：您是要销户吗？

大妈：对！销户，销去旧本本儿，再换新存折唦！

柜员：好的，请您稍等，我先为您补登存折！（登折）

大妈：好，你就跟我登吧！

柜员：哎呀！大妈，对不起！您的存折只有一十八块三了。

大妈：么的啊？只一十八块三哒啊？只怕你四个眼睛都看花嘟？

柜员：大妈，我没看错，存折里真的只有这么多。

大妈：诶！你个伢只怕想欺侮老妈子不认得字哦？喋“3”字两弯弯儿，后头还有两圈圈儿，你讲是不是三千三？

柜员：是的，大妈，你的存折未登折前确实记载有三千三百块钱，但登折后……

大妈：登，登个屁！我只管我的三千三！

柜员：您听我说，您存折里的钱可能几年前就用卡取了。

大妈：卡取哒？只怕你想卡我哟！

（大堂经理过来）

大堂经理：大妈，您别着急，有话慢慢说。

大妈：妹子，你看，我明之有三千三，他硬说我只有十几块钱哒啊！（柜员递出存折，大堂经理仔细看折）

大堂经理：大妈，这钱我看是取了，请您仔细回忆一下……

大妈（暴跳如雷）：哪个取哒？哪个取哒？（抢过存折）就是您俺取哒，就是您俺取哒！（喘口气）还问我是那个取哒？想不到您俺年纪轻轻，还蛮会搞老妈子名堂哦！今儿不跟我把钱吐出来，我就不得走！（“刷”一下跳上桌子〈舞台上作柜台用〉坐着）

大堂经理（欲拿过存折，但大妈不肯）：大妈，请您跟我来。

大妈（用劲坐在桌子上）：我不得走诶！你想把我哄跑哦，哼！老妈我又不是三岁哭伢，没么容易！

大堂经理：请您相信我，一定帮您查清楚。（再次伸手拿大妈手中存折，大妈想了一下松了手）

大妈（下来）：你不把老妈子看抹敷得诶，我也是经过大场面，到过大口岸的，俺的么儿还是科长呢！（欲下来）

大堂经理（手势)：您这边请！您儿子在哪儿工作？

大妈（随大堂经理往休息室走）：烟草啊！

大堂经理：哦，工作几年了？

大妈：只怕三四年哒哦。

（进入休息室，安排大妈坐下）

大堂经理：那折存折是不是他上学时用的？

大妈（若有所思）：诶……只怕是的诶？老倌子是像帮他办个么的卡，寄学费啊生活费啊，一年大几千！

（大堂经理点点头）

大妈（惊讶地）：咦！你那么晓得地？

大堂经理：您的存折基本上是按月存三百，在外地按月取三百，我想着肯定是生活费。

大妈：为么得我这三千多块钱就没看到哒呢？

大堂经理（翻看账页）：大妈，这是可能我们工作之中的不足之处，还请您原谅。因为在我行开户的多，发生明细也多，电脑也会放不下，所以，每年我们都会把一部分历史资料存档后删除掉。这就造成了刚才无法为您打印出那三千三百块钱的支取明细。

大妈：那我这三千多块钱到哪里找诶？

大堂经理：您别担心，还有这个（手指账页），您看，这就是三千三的支取日期----九九年的九月一号，地点在长沙。

大妈：是的，是的，俺儿是在长沙读的书。

大堂经理：大妈，您看这对了吧？

大妈（面露羞色）：喋……喋，嗨！（站起身）你看我人老真糊涂，我，我……（快步向柜台走去，大堂经理随后）

大妈：小师傅，喋只怪老妈子老糊涂哒，错怪你哒！

柜员：大妈，没关系，是我们工作没做好，还请您原谅！

大妈：诶，您俺服务真的好！只怪老妈子错把存折找，稀里糊涂就往银行跑，不分黑白把喋小师傅一餐吵，幸亏有经理帮我找，要不老妈不晓得哪么搞好！啊！哈哈！

银行情景剧2：银行里的一场风波

人物：

钱万贯：（45岁，私人企业老板）；

银行营业员：（女20多岁。）；

小王：（大堂经理、女20多岁）；

大妈：（60岁，农村妇女）

场景布置：营业柜台、大理经理服务台

下午三点网点内客户极少

银行营业员：阳光是灿烂的、生活是美好的、喜欢我的人也是很多很多的（回眸一笑亮出左脸的一颗大黑痔）

钱万贯：（钱万贯穿着件袖标没除的新西装，液下夹着一个包走进营业厅）我的名字钱万贯，一年能赚几十万，嘿！我本不叫万贯，这是

我老婆给我改的名（对着观众轻声说），钱要存在银行里面这一年能赚多少万啊！真是。

银行营业员：先生，您好！请您要办理什么业务？

钱万贯：取30万！

银行营业员：不好意思，取30万需要提前预约的。

钱万贯：什么，老子做生意赚了钱还要预约，你们说这合不合理。

银行营业员：对不起！我们这现金库存不足，要不您就四点钟以后再过来取吧。

钱万贯：什么？我有急事啊！你要是把我的生意给耽误了。我要你们全权负责。

银行营业员：先生！请息怒！按照我们银行的规定……

钱万贯：（打断银行员工说话）你们少给我废话？我以前取钱的时候，从来就没有说没钱给的，我告诉你们，你们要是把我的钱，哼哼……你告诉我，我的钱是不是被你们银行挪用了，我的钱是不是被你们贪污了。说！说！说是不是！我要到法院告你们，告你们挪用公款。叫你们领导过来，叫你们领导过来。

银行营业员：王经理！您过来一下……

小王：哎来了……，请问这位先生有什么可以为您效劳的？

（银行营业员走下舞台）

银行营销话术整理

银行营销话术整理 理财条线: 营销话术: 1、主动营销 银行:您好！ 客户:您好！ 银行:根据您得资产情况,您已经达到了我行得贵宾客户级别,如果您成为我行金葵花客户,您可以享受以下全国招行贵宾待遇:免除排队烦恼;全国机场享受贵宾登机服务;贵宾专享热线400895555;还有享受金葵花尊享理财产品;全国异地存款、取款、转帐、汇款、开具存款证明书免手续费;每月凭金葵花卡在城市高尔夫可免费畅打6次,每次200个球;资产50万得达标客户并能享受生日健康体检一次。 客户:那这个卡需要收费吗？ 银行:只要您月日均达到50万元,我们得卡不收费,万一遇到急事资金转走了,您也只需要在以后得连续3个月内转回就行了,我们得卡就是连续3个月没达标才收取150元管理费。 客户:那好吧！ 银行:这张卡片您还可以选择个性化卡号后4位数,您瞧您自己定个吧？ 客户:……、、 银行:好得 2、客户:我想了解一下基金定投,您能帮我介绍一下吗？ XX先生(小姐)您好,我得恭喜您,您能在基金市场不太好得情况下,发现基金定投这么好得投资方式。首先我简单跟您介绍一下,基金定投就就是您通过在银行办理委托基金定投业务,约定以固定得期限将固定得金额投资于固定得基金产品。其实基金定投由来已久,现在西方经济发达国家基本每个家庭都利用基金定投这种简单得投资方式帮助自己理财,而且这种理财不需要您有什么专业得金融知识进行复杂得分析,也不需要您有大把得时间随时盯着,只要您有耐心,有

毅力,能够坚持,基金定投大概3——5年就能显示出她过人得理财收益能力。以西方发达国家以往得经验,基金定投只要您能坚持就能获得很高得收益呢。 客户:您给我介绍得基金定投我需要考虑一下。 XX先生(小姐),我明白您得意思,对于您以前没有尝试过得投资方式您肯定会多少有些谨慎。其实,基金定投只就是在我们国内出现时间不长但就是在其她发达国家已经出现很多年了,而且也已经有很多投资者通过基金定投获得了很高得收益。其实很多投资越早开始得越能够赚到钱,就拿基金来说,最早开始基金投资得人都赚了很多,2006年开始投资基金得人,到2007都赚了很多钱,但就是2007年10月份之后再投资基金得人大多数都赔了,我想着您也应该深有体会吧,所以投资就是要讲求机会得。 3、客户:您向我推荐得基金定投我定投多少钱合适呢？ XX先生(小姐),其实基金定投得好处就在这里,并不需要占用您很多资金,您每个月只需要投资100元、200元、500元即可,这点钱对您来说我想根本就不算什么,也就就是您吃顿饭,买件衣服得事。只要您在我们这里办理一下定投手续,以后我们就可以直接帮您投资,这样既可以帮您把钱攒起来,又可以帮您做一个很好得投资,等到3、5年之后这些钱也就是一笔不小得财富呢。 4、客户:基金定投很麻烦吧,再说我也不懂我怎么办啊？ 当客户说这很麻烦吧,再说我也不懂我怎么办啊？就说明客户已经有些动摇了,这时我们应该怎么说呢？ XX先生(小姐),其实这非常简单,您只要挑选好您想要投资得基金种类,其它手续我们理财经理都会很快帮您办好得,而且以后如果您有任何问题您都可以到我们得网点,网点得理财经理都会给您提供帮助得。 5、客户:那我应该挑选什么样得基金呢？

一站式自助服务终端解决方案(美鼎实业)

一站式自助服务终端解决方案（美鼎实业）随着全球一体化的强化和我国信息化建设脚步的加快，东莞市美鼎实业有限公司自助服务终端机的生产和服务效率需求不断提高，自助服务终端开始从银行业向其他领域快速扩张，应用范围扩张到电信、电力、医疗、航空、零售等多个行业和领域。尤其是随着银行、电信行业的较快发展，营业网点的快速建设，以及主要行业服务、信息化建设水平的不断提高，对于自助服务终端的需求量均在快速增加。 "自助服务"打造金融核心竞争力 快节奏的生活方式已经成为现代人的显著标志之一，它积极促进着更为便捷的服务方式的出现，而新的服务方式又潜移默化地改变着人们的生活习惯，并成为人们生活中的一种需要。超市、自助餐厅、自助提款机、自动售货机……诸如此类的自助式服务方式如雨后春笋般闯入了普通人的生活，自助服务成为现代人快节奏生活中必不可少的一个环节，而与人们息息相关的金融自助服务更成为人们的强烈需求，美鼎实业提供24小时的随处可见的存取款、缴费、充值、查询服务等成为人们的迫切需求。 有关专家认为，自助终端将向以下几个方向发展：专业化：在自助终端发展的初期阶段，自助终端的功能比较简单，硬件设备比较粗糙，软硬件没有平台化，使产品无法适应快速发展的需求。随着自助终端从配角走上前台，成为银行服务的主要方式，对专业化的要求就越来越强烈了；多元化：产品根据功能进行细分，不再是一台设备功

能越全越好，而是根据需求及场合，进行不同的定位，呈现出不同层次、不同需求的设备；个性化：每个银行由于其VI要求，对功能及外形设计、界面设计都有其个性要求，当自助终端成为银行的主角服务方式时，任何一家银行都不希望跟竞争对手一个面孔，所以要求能对设备进行个性化定制。 "网点零维护"为客户赢得客户 在众多的自助终端生产厂商中，东莞市美鼎实业有限公司以其若干个"第一"而"鹤立鸡群"，成为该领域的领先厂商。随着中间业务需求的增大，美鼎实业迅速切入该领域的研发，提供"一站式自助服务"；如今，美鼎实业已成功地面向金融、通信、政府、税务和证券等多种公众服务性领域推出了完善的自助终端解决方案。

银行主导型和市场主导型金融体系的比较 1

银行主导型和市场主导型金融体系的比较1 谢平 （中央汇金投资有限公司总经理教授） 关于这两种融资体制的比较，目前理论界争论得比较厉害，到底是银行主导型好还是市场主导型好？中国现在对此的争论也很大。 一、经典论著介绍 银行主导型和市场主导型金融体系，孰优孰劣？这方面有几篇经典论著。第一篇就是Franklin Allen的《比较金融体系》；然后是Ross Levine的《银行主导型和市场主导型金融体系：跨国比较》和《Bank-Based or Market-Based Financial Systems: Which is Better？》，前一篇刊登在《金融体系演变考察》，由北京奥尔多投资研究中心主编，中国财政经济出版社2002年出版；后一篇见Levine个人网页。Levine有几篇经典的论文，目前一部分已经由唐寿宁主编的奥尔多投资研究中心翻译出来了，但是主要的著作还是在网站上，一个是在世界银行的研究网页上，一个是在Levine的个人网页上。Levine做过关于银行主导型和市场主导型金融体系的世界银行的课题，连续做了10年，得出了一个Levine指数，用以衡量哪种制度叫银行主导型，哪种制度叫市场主导型，然后跟各种变量进行比较。世界银行1999年的金融结构项目（Levine是负责人，见世界银行研究项目专门网页）建立了150个国家30年的金融结构数据库。戈登.史密斯在50年代第一次论证了金融结构的分析，此后就没有人再做这么仔细的研究了，这次世界银行委托Levine把这个数据库建立起来了，这样，全世界150个国家，30年的时间序列数据都有了，将来就可以作正式比较了，可以建模了，这是一个很大的创举，我们就可以真正用数据、模型来比较银行主导型和市场主导型的差别在哪里，与经济增长、通货膨胀、融资效率等各种各样的变量有什么关系。但是这个比较的结果到现在还没有出来，仍然无法说明哪种制度好。 第五篇论著特别要介绍的就是博迪的《金融学》，中国人民大学出版社出版。博迪有一个金融怪论，叫博迪式的金融制度，它既不是银行主导的也不是市场主导的，而是介于二者之间。第六本书就是中国人徐东根等写的《美国证券法律与实务》，上海社会科学出版社1997年出版。第七篇是Franklin Allen（2002）担任美国金融学会主席时的讲演，叫《DO FINANCIAL INSTITUTIONS MATTER?》，其讲演再次说明了金融机构的作用究竟有多大。第八篇是Franklin Allen和Douglas Gale关于金融中介和市场的比较，文章名字叫《Financial Intermediaries and Markets》，沃顿金融机构研究中心论文00年44号。第九篇是斯莱弗等人著的《法律与金融》。这篇文章很有名，现在很多人研究金融制度的时候都会引用这篇文章，其中文版刊录在吴晓求主编的《经济导刊》2002年第1、2期。第十篇就是经济科学出版社出版的，也就是今年1月吴晓求在一个会上的讨论文章，叫《市场主导型金融体系－中国的战略选择》。 这么多经典论著一直在探索为什么人类从1940年以来，各国金融体系会出现这么大的差异，这一直是一个谜。人类在1933年以前都是自由金融制度，那个时候各国的金融制度差异并不大，为什么二战以后尤其是美国1933年的法律之后各国的金融制度会差异这么大，这个问题一直没有明确的解释。按道理讲，人类对投资的偏好，对储蓄的偏好都是一致的，各国不会差异很大，但是为什么会差异这么大呢？按照斯莱弗等人的说法是由于法律制度不同，他们认为主要是由于各国初始的法律制度不同，尤其是这些法律对债权的保护、对产权的保护、对股权 1本文系根据中央汇金公司总裁谢平教授2005年6月15日在西南财经大学的专题讲座录音整理。

银行柜员营销话术

一、柜员七步曲 推荐标准：存取汇及账户余额10万以上；3065查询半年内历史交易20万；咨询各类理财产品

【情景一】 配送礼品 “给您一张贵宾服务体验卡,您可以拿着这张卡去大堂经理处领取一份小礼品。下次凭这张卡，您还可以体验我们的贵宾服务。” 【情景二】 无配送礼品 “给您一张贵宾服务体验卡，下次您可以直接体验我们的贵宾服务。卡上有我们客户经理的联系方式，您以后如果有理财需求，随时可以与他联系。” 二、柜员引导分流 【客户需求1】小额现金业务和缴费业务 主要情景及应对方式与大堂经理分引导分流相似，但封闭式柜台柜员的业务压力较大，且隔着玻璃与客户进行沟通比较困难，因此可主要采取发放宣传资料的方法，并告知客户若想做进一步了解，可与大堂经理联系。 小额存取款话术：（为客户办理完业务后） “您下次存取款时可以直接到自助机具办理，既方便又快捷，您以后就不用排长队啦。” 转账汇款分流话术：（为客户办理完转账汇款业务）“您如果开通网银业务，就可以足不出户办理转账汇款业务，即方便又安全，免得您还要来网点排长队。” 【客户需求2】理财类业务 封闭式柜台柜员在进行业务处理时可对客户进行理财性产品的初步营销，但引起客户兴趣即可，尽量避免在封闭式柜台完成所有的营销工作。封闭式柜台柜员进行理财性产品营销，一方面会降低封闭式柜台柜员的处理速度，另一方面也会影响客户对产品的认知程度。 因此，封闭式柜台柜员应在引起客户兴趣之后示意大堂经理将客户引导至开放式柜台柜员处，获得更为详细的产品信息。 参考话术：客户有理财需求（咨询或购买国债、基金、保险等） “我帮您联系客户经理，他会给您更专业的建议”

银行自助设备业务管理办法

xx银行自助设备业务管理办法 第一章总则 第一条为加强和规范自助设备业务管理，提高自助设备运行效率，有效防范业务风险，依据中国人民银行《银行卡业务管理办法》、中国银监会《电子银行业务管理办法》、中国银联《银行卡联网联合业务规范》、《xx 银行现金清分和冠字号码留存管理办法》、《xx银行冠字号码查询涉假纠纷处理操作细则》、《xx银行固定资产管理办法》及个人金融部涉及多家供应商的设备集中采购规则的有关规定，结合我行实际需要，特制定本办法。 第二条自助设备业务管理坚持“统一规划、统一标准、统一流程”的原则，以实现管理规范化、操作标准化、选型科学化、布局合理化。 第三条本办法适用于我行自助设备业务服务和管理。 第二章基本规定 第四条自助设备业务是指通过自动柜员机、多媒体自助终端、货币兑换机、自助开卡机、远程视频柜员机（VTM）等自助设备，运用计算机、通信等技术手段为客户提供存取款、查询、转账、支付结算、修改交易密码、IC卡电子现金及行业应用、货币兑换、开卡、电子渠道签约、投资理财等各类自助式金融服务的电子银行业务。 第五条自助设备业务运营管理包括业务维护、设备配置、结账加钞管理、密码钥匙管理、账务差错处理、吞卡处理、设备上下线及业务资料管理等工作。 第六条自助设备按服务类型分为现金类自助设备（以下简称现金设备）和非现金类自助设备（以下简称非现金设备）。现金设备是指自动取款机、自动存款机、存取款一体机等包含现金功能的自助设备，非现金设备是指多媒体自助终端、自助充值机、自助缴费机等不包含现金功能的自助设备。 第七条自助设备按安装场所可分为在行式和离行式。在行式自助设备是指在银行网点内运行的自助设备，包括布放在网点营业区域内的自助设备和集中布放于自助服务区的自助设备。自助服务区与网点营业区相连、具

银行客户经理营销话术

银行客户经理营销话术 1.客户经理转介绍 客户经理：您好，您存这么多钱，有没有想过配置点理财呢？ 客户：都做了，基金、理财、保险全买过。 客户经理：您买了这么多产品，那投资经验算是非常丰富了。我们现在有一款产品正好适合您。 客户：是什么？ 客户经理：赢家理财！这款产品有四个账户，可以满足您多种投资爱好，投一次钱可以享受四个账户的分红。具体细节您可以到我们理财经理那了解一下，他们可以跟您分析得更加详细。 2.推信用卡 客户经理：李姐您好，最近油价又涨了吧？刚好我们新推出了一个与中石化合作的信用卡，刷卡加油可以返现，并能享受加油回馈，这样可以为您节省一笔资金哦！如果您身边的亲戚朋友有车的话，可以转告他们赶快来办理吧！ 3.推网上银行 客户经理：您好，您好像经常会来柜台办理转账汇款的业务吧？如果您经常会有这种转账汇款业务的话，我建议您开通我们行的网上银行。除了现金业务之外，有很多业务您都可以在家里操作，不用特意跑银行了。而且在网上转账的手续费会比柜台低很多。您带身份证了吧？我帮您把这项业务开通吧！ 客户：不用了，网上银行不安全，我听说过好多起事故了。

客户经理：您应该没听说过我行的网上银行出事故吧？我们银行是第一家电子银行，在管理和技术方面都还是很先进的。我们很多大客户，包括我们自己都是在用我们的网上银行，也从来没出过事故啊！您就放心的用吧！ 4.推电话银行 客户经理：您好，上次不是给您开通了网上银行吗？您怎么还是到银行来转账呢？是不是网银出了什么问题？ 客户：没什么问题，还是不太放心。 客户经理：那这样吧，我给您开通我们的电话银行，特制为您的手机号码才能拨打我们客服中心的电话，以后您转账不方便，就可以通过您的手机拨打我们的客服电话，这样也可以转账汇款了，手续费和网银一样的便宜。以后您在没有银行，没有电脑的地方就可以通过电话银行进行转账汇款，挺方便的，我现在就为您开通吧！ 5.大客户 客户经理：您好，请问您炒股吗？ 客户：炒啊！在其他银行。 客户经理：其实您可以把您股票账户转到我们银行来，这样也算您的总资产。如果您的总资产在5万到50万之间，您就可以成为我们的金卡客户，所有手续费都是打五折的，享受金卡优先办理业务，而且在外地取款还免手续费呢？ 如果您的总资产在50万到300万之间，您就可以成为我们的金葵花客户，办理业务都是在贵宾室，在全国各地办理业务都是免手续费的，有一对一的贵宾理财经理为您规划您的资产，并且还有更多的增值服务呢！另外，建立第三方存管后，我们行还有非常精美的礼品相送。要不我现在就为您申请一张，你看哪天有时间再把三方存管牵过来吧。

银行营销话术

银行营销话术整理 理财条线： 营销话术： 1、主动营销 银行：您好！ 客户：您好！ 银行：根据您的资产情况，您已经达到了我行的贵宾客户级别，如果您成为我行金葵花客户，您可以享受以下全国招行贵宾待遇：免除排队烦恼；全国机场享受贵宾登机服务；贵宾专享热线400895555；还有享受金葵花尊享理财产品；全国异地存款、取款、转帐、汇款、开具存款证明书免手续费；每月凭金葵花卡在城市高尔夫可免费畅打6次，每次200个球；资产50万的达标客户并能享受生日健康体检一次。 客户：那这个卡需要收费吗？ 银行：只要您月日均达到50万元，我们的卡不收费，万一遇到急事资金转走了，您也只需要在以后的连续3个月内转回就行了，我们的卡是连续3个月没达标才收取150元管理费。 客户：那好吧！ 银行：这张卡片您还可以选择个性化卡号后4位数，您看您自己定个吧？ 客户：…….. 银行：好的 2、客户：我想了解一下基金定投，您能帮我介绍一下吗？ XX先生（小姐）您好，我得恭喜您，您能在基金市场不太好的情况下，发现基金定投这么好的投资方式。首先我简单跟您介绍一下，基金定投就是您通过在银行办理委托基金定投业务，约定以固定的期限将固定的金额投资于固定的基金产品。其实基金定投由来已久，现在西方经济发达国家基本每个家庭都利用基金定投这种简单的投资方式帮助自己理财，而且这种理财不需要您有什么专业的金融知识进行复杂的分析，也不需要您有大把的时间随时盯着，只要您有耐心，有毅力，能够坚持，基金定投大概3——5年就能显示出他过人的理财收益能力。以西方发达国家以往的经验，基金定投只要您能坚持就能获得很高的收益呢。 客户：你给我介绍的基金定投我需要考虑一下。

银行理财产品营销话术

银行理财产品营销话术 一、邀约话术 （一）缘故约访 陈姐您好，近来忙吗不知道您注意到没有，最近新闻媒体有很多关于理财产品的报道我们银行马上要推出一款万能投资理财产品，知道您对理财特别关注，我特意准备了一些关于这款投资理财产品宣传资料，您看明天上午10:00，还是下午3:00我给您送过去（二）转介绍约访 您好是陈**陈姐吗我是湖北银行的**，周*周姐说你是他最要好的朋友，听她说您对家庭理财的事非常关注，但由于工作太忙没有时间打理，我们银行马上要推出一款由着名理财公司亲自运作，而且不用您花费任何的精力的投资理财产品，我这里有一些关于这方面的资料，您看我是明天上午10:00还是下午3:00给您送过去好呢（三）陌生约访 您好是陈**陈姐吗我是湖北银行的**。客：你怎么知道我的电话我们银行对当地五好家庭的名单有专门的记录，不知道您注意到没有，最近新闻媒体有很多关于理财产品的报道我们银行到目前已经累计发行200余期理财产品，已累计为客户实现收益近1200万元，很多购买过我们银行理财产品的客户都认为我们银行的理财产品收益高、风险低，购买有保障。我们银行最近马上要推出一个新型的“万能投资理财计划”，对于这个将要推出的理财计划，我们希望在销售前得到更多客户的建议和意见，您看我是明天上午10:00还是下午3:00方便去拜访您呢

二、面谈话术 （一）普通客户话术 陈姐您好：我今天来向您介绍的这款理财产品，就是专门为像您这样考虑周全、有一定经济基础和家庭责任感的人士量身定做的。这个理财工具的具体作用：即等于您为自己准备了一个保险箱，而且不收租赁费。您可以在自己资金充裕的情况下随时投入、甚至多投入，更可以在急需资金的时候随时提取，不必缴税。从您放进第一笔钱开始，还有保障来保护您，防范人生中有可能发生的风险，我来给您介绍一下具体内容…… 普通收入话术（1） 陈姐，我们这一辈子每天都在忙忙碌碌地赚钱，其实就是为了让自己和家人生活的更好一点，尽管这是我们的责任，但有时有些钱还是花得很舍不得，但又不得不花，最可怕的是本来准备自己用来退休或生病时用的钱，却不得不给家人花掉了，您说我说得对吗为了能够确保万无一失，我们可以通过一种特殊的理财工具，把自己辛苦赚来的钱合理的做个规划，让您在人生的整个过程中既让家人分享您的财富，又能确保自己拥有独享空间，您说好吗普通收入话术（2） 陈姐，很多买过理财产品的客户都知道，理财有个最大的特点就是留在银行的钱，才是真正属于自己的，因为，留在手里的钱很可能会因这样或那样的事花掉或是被亲朋好友借走，这些钱都被家人分享了，从而打破您原有的计划。而留在银行的钱不但可以留下来自己用，还有专业人士投资运作带来稳定的收益，它给您的保障更可以为您和您家人的幸福生活保驾护航，您看多好。

银行自助设备应用过程中存在的问题与对策.doc

银行自助设备应用过程中存在的问题与对策 伴随着金融电子化、信息化的发展浪潮，自助设备在银行业务中得到广泛应用，并发挥着越来越重要的作用。尤其是"金卡工程"的全面启动和实施，以ATM为代表的自助设备越来越受到社会公众的青睐，成为人们日常经济生活中的"全天候服务银行"。但是，在实际工作中，有的自助设备因使用管理不善和维护保养不到位等原因导致了运行效率不高、功能发挥不全和客户使用不便等情况。 一、主要问题 1.自助设备管理落后，制约其高效运转 目前，银行的自助设备管理分为技术、运行、固定资产管理等多个环节。技术支持由各家银行的科技部门负责；固定资产管理由各行财务部门负责；运行管理涉及银行卡、个人金融等多个业务部门和基层营业网点；日常管理工作主要由基层营业网点实施。由于基层营业网点自助设备维护人员平时的工作任务重，所以自助设备开机运行情况的监控大多未纳入其岗位考核范围，他们所做的自助设备维护工作，如装钞、运行监控、日常保养、简单故障维护和耗材管理等，多为例行公事。因为机构调整等原因，自助设备管理员岗位难以固定，维护工作又缺乏激励和约束机制，影响了自助设备开机运行效率。 2.维护管理模式滞后,运行故障难以及时排除 自助设备的运行特点决定其故障点在于两端，即安装初始阶段的系统磨合期和自助设备老化期。因为各行自助设备的装机地域跨度很大，地区间设备的使用环境各不相同，加上很多基层行没设专业维护人员，设备维护主要采取"外包"给专业公司负责的形式，或集中由各省分行科技部门负责，日常维持大多是"头痛医头、脚痛医脚"的应急式维修。按照ATM维护的经验和规律，要保证设备稳定运行每年必须对ATM进行1～2次PM（预防性）维护，这将耗费巨大的人力、物力和时间，目前各营业网点难以做到这一点。 ３.自助设备收益分配不尽合理，影响运行效率的充分发挥 自助设备具有无人监守、连续运行、自动化程度高等特点。要保证其正常运转，基层营业网点必须为设备提供7×24小时的电力供应、足额的现金准备（一次性装钞10万～20万元）和打印客户回单所需的打印纸、色带（或墨盒）等低值耗材及相应的维护服务等。但从调查情况看，有的基层营业网点自助设备却实行"八小时工作制"。究其原因主要有以下四个方面：一是操作人员的自助设备知识缺乏，操作不熟练，没有及时为自助设备装钞和开启设备；二是网点"包干费用"紧张，对自助设备提供7×24小时服务所需的电费、耗材支出、日常维护费用等难以保证；三是基层营业网点核定的库存现金限额只能维持本所柜台业务需要，难以满足自助设备的现金装钞量（一般在10万～20万元）；四是自助设备的服务对象应该是全国范围内的持卡人或商户，而有的网点认为这样是"肥水流入外人田"，影响自身收益。这种观点在很大程度上影响了自助设备效率的充分发挥。 4.自助设备的技术更新不断加快，维护质量和水平亟待提高 目前，各行自助设备有Olivetti、Bull、Diebold、Siemens、IBM、NCR以及广电运通等多个品牌和型号，既有自动存、取款机，又有现金存取款循环机；既有穿墙式，又有大堂式；既有在本网点安装的"一站式"，又有借地生根的"离行式"；既有无人银行、夜间金库，又有查询终端、自动补登折机等。不同型号的设备在性能和技术要求上不尽相同，有的设备(如现金循环机)维护技术要求很高，技术更新速度很快。而涉及资金安全的防伪钞专利技术，生产厂商一般又不向客户提供。目前，银行现有的自助设备维护技术力量、手段和能力难以适应自助设备飞速发展的要求。

4银行驻点营销话术

银行驻点营销话术 客户经理：先生/女士，您好，办理什么业务？ 客户：#￥#@ 客户经理：好的，请您先叫个号，然后到这里等待。 客户等待期间： 客户经理：先生/女士，我是银河证券公司的客户经理，这是我们公司的介绍，了解一下吧，您平时炒股票吗？ 客户：炒啊，不过行情不好，现在都套牢了，已经不动了。 客户经理：这样啊，那您更该了解一下我们的优惠活动了，我公司正在进行客户服务体系升级，比如公司现在每天会给客户发送市场点评短信银河骏马，并且营业部建立了客户服务易阳指群、网上营业厅、银河策略宝，这些服务都是免费的，客户普遍反映效果很好，您也体验一下吧。 客户：不用了，你们公司就是推荐股票呗？ 客户经理：股票我们的分析师肯定会推荐的！但不光是推荐股票，而且公司还提供一些增值服务，比如您可以参加我们公司的“玖天财富易阳指群”，白天我们会把总公司的资讯直接发给大家。另外您也可以在网上直接和我们的高级分析师直接咨询股票。每周一公司也会在营业部举行股市沙龙讲座，您也可以过来听听。 客户：你们推荐的股票准吗？ 客户经理：银河证券拥有国内最知名的研究所，证券投资顾问团队实力非常雄厚的！不过推荐股票我在这也不能就这么吹牛不是，您要是有兴趣可以给我留个电话号，回头我把公司的股评短信发给您，当然这是免费的。 客户：发短信是免费的？ 客户经理：当然是免费的，您可以试试看，炒股最重要的就是信息了，多得到一些消息对咱平时操作也有借鉴的价值嘛。这样吧，能告诉我您的手机号码么？我就能把公司的服务信息转发给您了，您先免费体验一下。 客户：你家的佣金是多少？ 客户经理：因为我们现在年初在搞活动，所以佣金这方面都会有优惠的。不过我们是通过服务，帮助客户赚到钱来吸引客户的，所以佣金只是一方面。您现在的佣金是多少？您在哪家公司炒股？ 客户：我现在是1.5。 客户经理：那您方便跟我说下咱现在的资金量大概是多少吗？ 客户：十几万吧。 客户经理：恩，这样啊，一般像您这样的情况，在我们公司做到这个佣金应该也没什么问题，不过我现在不能给您明确答复，正常我们是现场交易千分之三，网络交易优惠千分之二。不过现在因为是刚开业，我得回去和领导汇报一下。要不您给我留一个联系方式吧，我这边有了结果就给您打电话。 客户：佣金怎么定，你们不是应该有个详细的规定吗？多少钱，给多少佣金，还用回去问？ 客户经理：先生/女士，这个情况比较特殊，因为现在是年初的回馈客户活动，为了给客户优惠我们所有条件都放宽了。 客户：哦，那你们公司中户室得多少钱？

银行自助设备管理办法

XX银行内控制度文件 自助设备管理办法 文件编号：R5562-5 编制： 审核： 批准： 版次号：1.0 生效日期：＃＃会年10月20日

修改记录 (2) 第一章总则 (3) 第二章职责和权限 (3) 第三章管理规定 (4) 第四章附则 (5)

修改记录

第一章总则 第一条为规范XX银行（以下简称“本行”）自助银行设备的管理，规定其管理程序和控制要点，防范操作风险，确保安全、高效运行，更好地为客户提供优质服务，特制定本办法。 第二条本办法适用于本行自助银行设备管理，包括采购、安装与运行、维护、移机、报废等。 第三条本办法所指的自助银行设备(以下简称自助设备)包括：自助银行和自助设备。 自助银行：指独立于营业网点之外单独设立的机构（离行式）或在已有营业网点内部开辟一块专门的服务区域（附行式），利用多种自助设备，每周7天、每天24小时向客户提供自助金融服务的网点。 自助设备：指自动取款机、自动存款机、自动存取款机、自助终端等专用电子设备。 第四条本行自助设备的管理实行双人分管、双人操作、相互制约的原则。 第二章职责和权限 第五条本行自助设备的运行管理实行分级管理。各相关部门职责如下：（一）银行卡营销管理部门是自助银行设备运行管理的牵头管理部门。负责全社自助银行业务的规划指导和组织推动。 1、负责全社自助银行设备运行管理的相关管理制度、办法的制定和实施。 2、负责研发全社自助银行业务新品种,提出业务开发需求。 3、负责管理全社自助银行业务资料数据库的设计、建立和维护，定期汇总分析全社自助业务的报表和资料，为各类相关业务发展决策提供依据。 4、负责提出自助设备采购申请。 5、负责自助设备和自助银行的业务审批。 6、负责开展自助银行业务的相关培训工作并监督、检查、考核各项制度、办法的执行情况。

论转轨中的银行主导公司治理模式

论转轨中的银行主导公司 治理模式 The document was prepared on January 2, 2021

论中国转轨中的银行主导公司治理模式 缪因知 一、选题缘起与研究意义 在中国经济体制深化改革过程中，如何使公司剩余价值(residual)最大化、并得到合理分配，即如何实现有效公司治理的问题正日益凸现其核心地位。众所周知，不同的国家与法律框架下，存在着不同的公司治理模式。按照Demsetz与Lehn的经典理论，公司治理模式的选择，通常是一个在不同企业间存在差异的非普适模式，即为了实现企业价值最大化，企业会结合自身实际情况而做出不同选择，集中的股权与分散的股权都是可能的选项。 中国近年来，在公司治理模式选择的问题上的态度多少还处于暧昧不清的状态。个中原因主要在于：无论是国有企业还是私有企业，创始人一股独大的治理模式始终没有得到明显改变(例如，各家上市公司股权分置改革逐渐三年期满之时，非流通股的解禁行为仍然不被市场认可，而陷入了新的僵局)。世界主流的公司治理模式，即基于证券市场的模式和基于银行的公司治理模式，要在中国实现都颇有一段距离。但距离正是改进不足的理由所在，特别是在中国的公司治理现状并不尽如人意，效率有待提高，种种治理丑闻有待消弭的情况下。 对转轨国家的主流研究文献认为，银行主导的公司治理模式对转轨国家是一种合适的选择，这虽然本来是针对苏东国家指出的，但种种对基础制度环境的描述和理论，也未尝不适用于同样处于转轨过程中的中国。中国是一个典型的至今仍然以间接融资为主的国家，主张银行治理模式的声音在理论界和实务界也始终都是存在的。故而，正确认识这一公司治理模式的优势与不足，以及评估其在中国的可行性是很有必要的。本文的分析旨在说明，尽管银行主导融资模式有其诱人之处，但可能难实现，继续大力推进直接融资的资本市场及相关制度建设，在证券市场建设之道上蹒跚更为现实。通过比较，我们可以对自己正在走的道路有一个审慎乐观的评判，以坚定继续前行的信心。

银行对公结算营销话术篇

对公结算产品营销话术篇 本篇通过柜面长期累积的营销经验，结合我行对公结算产品（主要包含回单柜、结算卡、支付密码器和通兑、网银、代发及短信）对做柜面产品销售时总结的短小精悍的营销术语。 一、面对新开账户。一般由开户柜员在查询状态正常后电话联系客户，并 告知：“您好，我是您的开户银行，请尽快带上相关资料来完善账户后续手续，以保障您账户安全、便捷的使用。”此时不用说明过多的具体事宜，重点注明需要带齐的相关资料。待客户来到银行后，我们可通过简单先与客户聊天的形式来判断客户的性格类型，随后加之以适当的营销话术，具体大致可分为以下几种： 1. 开朗直爽型。该类客户健谈，随便一个话题都能使其滔滔不绝，所以 此时你不能跟随客户思维，点到为止，立马杀入正题：“您看你这么见多识广，对我们银行业务应该也不陌生，那这些常用的产品我就帮您开通了” ，一般此时像回单柜、支付密码器和通兑、网银、短信 这些基本结算产品客户都是能接受的；如客户一口拒绝，一般都是此次决定不用的，可放下次做二次营销； 2. 沉稳型。该类客户对你提出的任何建议都会较为详细的咨询， 此时话术重点应该在于介绍产品的特性以及该特性为客户带来的效 益。如回单柜，“我们为您专门开设一个抽屉，只属于你们公司的回单柜，用卡轻轻一刷就出来，还不用排队”；如 网银，”安全、快捷的转账支付，节约您宝贵的时间“； 3. 优柔寡断型。该类客户话语不多，对你的建议也不会及时的回应。因

此我们的重点是要将建议采用封闭式的问题来让客户选择“是“还 是”不是“，而且需要引导客户去使用。如结算卡，” 您是不是想以最简单、安全的方式转账“，一般肯定都回答是， “那我帮您开通结算卡（网银啊，密码。通兑）好吧” ，让客户 二选一，并引导式的说明可以试用，让客户减少犹豫不决的时间，同时表示我们有后续的技术支持，彻底打消客户顾虑。 二、面对存量账户。该类客户我们有一定的了解，我们需从客户交易 量，交易方向，交易频率等方面着手，通过高柜在办理COS_T 扫描等待期间，由高柜柜员向客户做推荐。如看到未填有密码的，可推荐“您好，您公司支票还没用支付密码，安全系数较低，我们可以赠送您一台密码器”；如网银，“您看，您的支票还是需要柜面上来办理，像这笔转账完全可以通过我行的网上银行支付，简单又安全的，现在还能免费试用一年”。 【下载本文档，可以自由复制 内容或自由编辑修改内容，更多精彩文章，期待你的好评和关注，我将一如既往为您服务】

银行自助服务终端及电子回单管理系统

目录1. 银行自助服务终端 (4) 1.1.自助终端系统概述 (4) 1.2.自助终端功能介绍 (4) 方案三 (9) 1.6.4.方案四 (9) 方案五 (9) 方案六 (10)

方案七 (10) 2.电子回单系统 (10) 2.1.回单系统概述 (10) 2.2.回单系统特点 (12) 网络拓扑图 (16) 方案三 (16) 设备配置 (17) 设备外观 (17)

网络拓扑图 (17)

1.银行自助服务终端 1.1.自助终端系统概述 为满足银行在非现金自助服务终端应用方面的需求，提供相应比较全面的自助服务功能，而推出的一款大堂式自助服务终端设备。 可应用于传统银行网点、自助银行，为客户提供方便、快捷、安全的自助服务，减轻柜台工作压力，提高服务质量，提升银行形象。 1.2.自助终端功能介绍 金融卡余额查询、历史明细查询。 存折补登 存折本自动对齐、自动补登、磁条自动更新。 对帐单打印 金融卡的明细对帐单打印、发票打印。 证券资金交割单打印。 电子转帐 实现金融卡、IC卡、存折帐户间的转帐。 代收代付。 密码修改

实现金融卡、IC卡、存折帐户间的密码修改。 个人外汇买卖 实现外汇买卖的自助操作 银证转帐 实现客户资金在银行帐户和证券帐户之间的转帐。 1.3.自助终端产品特点 操作方便 在触摸屏上用生动的多媒体图形动画、文字说明和声音提示，简单明了，使客户可简单、直观的进行自助操作。 外型美观 整机一体化、模块化设计，结构紧凑，符合人体工程学，使客户能方便舒适地操作、使用。 支持多种联网方式 支持TCP/IP、SNA、X.25等多种通讯协议及RS232串口直联通信，满足用户不同组网需求。 模块化结构便于安装、维护、升级扩展 可编程定时电源开关功能 缺纸予警装置

围绕争创城市主流银行的战略定位,进一步提升农业银行的市场竞争力

围绕争创城市主流银行的战略定位， 进一步提升农业银行的市场竞争力 城市业务是银行最具商业价值和增长潜力的业务，是实现经济价值最大化的重要保障。我行现阶段提出了“在坚持面向“三农”市场 定位不动摇的同时，全面提升农行在城市市场的竞争力，以尽快实现把农行建设成为城市主流银行的目标”这一战略定位。作为城市农行，如何加快推进业务经营转型，努力提升市场竞争力，成为我们迫切需要去思考和实践的课题。 一、城市主流银行应具备的特征 主流银行顾名思义即为在区域内具备较强的综合竞争力，在业务 发展、员工素质、企业文化、社会形象均处于同业领先地位的商业银行，具体如下： 1、主营业务市场占有率处于同业领先。主营业务市场占有率的 高低，能够集中反映一个行在当地的社会地位的高低和业务竞争力的 强弱，没有最高的市场占有率，就不能称其为主流银行。 2、员工队伍综合素质处于同业领先。没有一支在区域内同业中 综合素质最强的员工队伍，就不可能打造出区域内的主流银行。综合素质包括员工的文化素质、业务技能、职业道德修养、创新意识和团 队精神等。 3、社会形象处于同业领先。社会形象是公众对一个行信誉度、 美誉度、影响力、亲和力的综合评价，没有最好的社会形象，就缺少

公众足够的信任、关注与支持，就办不成主流银行。 4、企业文化在同业中处于同业领先。企业文化是企业生存发展、由弱变强、经久不衰的内在生命力和源动力。有了最优秀的企业文化，就有了自强不息的团队，就有了做区域内主流银行的底气。 二、城市农业银行经营优势分析 1、城乡联动优势 农业银行的营业机构遍布城乡,是中国所有银行中网点覆盖面最 为广泛的银行。众多的营业网点固然会带来较高的营业成本，但如果把它作为一种竞争资源来看待, 充分发挥这种资源的优势, 就有可能在未来的竞争中处于有利的地位。城市行可以为农村行起到龙头作 用、示范作用、辐射作用, 带动农村行业务的发展，使农村行在与他行的竞争中发挥出明显的比较优势，农村行可以为城市行的业务发展起到基础、延伸和服务作用, 使城市行在同业竞争中处于有利地位。随着农业银行电子化网络的建立和完善, 这种城乡联动的优势已经 显现出来。城乡联动可能是农业银行今后最大的经营特色、最大的经营优势, 也是农业银行与其他银行的差异所在。这种优势是竞争对手 很难模仿的。 2、中间业务优势 中间业务优势是由农业银行的网点优势、城乡联动优势以及电子化网络优势派生出来的。农业银行的借记卡系统已经全国联网, 拥有全国援盖面最广的电子化网络。由于农业银行的网点众多, 农业银行在资金结算、代收代付、公司理财等方面将具有明显的竞争优势。一

贵金属营销话术

贵金属营销话术 Document number：PBGCG-0857-BTDO-0089-PTT1998

大堂经理营销案例—— 案例一： “你好，欢迎光临****银行贵金属专柜，最近我们新近的产品新颖，高端，独特，能升值，可回购！ （提示：对走过路过的客户，在他耳边做一次品牌提示广告，抵过任何形式的广告宣传） 案例二： “你好，欢迎光临****银行贵金属专柜，我们这个月正在做积分抵扣的销售活动，机会难得，非常划算。这几款都是新品，尤其这一款，全上海目前只有我们行有，订的人很多！ （利用独特性、唯一性和限时优惠的商品来获取客户关注） 案例三： “你好，欢迎光临****银行贵金属专柜，我们正在做新款促销活动，今天是最后一天，下周一将回复原价。尤其这一款，这一周已经卖了二十件，机会难得，很划算。我们员工和家属都在买！（每周拿出几款做活动，或者做销售激励，可以使用到上面的话术。） 案例四： “你好，欢迎光临**银行贵金属专柜，本周是我行贵金属答谢周，今天购买，优惠很多。像这位阿姨已经来过很多次，你看，真的很划算，她买了这么多。

（将贵金属的销售安排到客户人流量最大的时间和场所进行集中销售，并运用上述话术吸引带动其他客户） 案例五： 哇，杨小姐，您的手串好漂亮！……您对手串这么有研究，我们这边正好也有好多手串，来，我带您看一看…… （利用客户兴趣，并进行由衷的赞美，引发客户关注） 案例六： 李先生，这个礼拜我们行贵金属新到了个风水尊，放到办公室里显得雍容大气，对您来说挺适合，建议您过来看一下。正好可以用我上次给你办的白金信用卡来做分期付款，每月才一百多块钱，很划算。 （对于商人，一定要学习风水布局，并运用这些知识来引领客户需求） 案例七： 赵先生，来看一下我们行的贵金属，不要考虑买不买的问题。但很值得了解一下。比如这一款适合春节的时候走访亲友的祈福挂件，寓意美好，新颖时尚，彻底颠覆了我们平常那些俗气的礼品……（找出大众喜欢的主题，做到礼品或包装中，以此来打动客户） 案例八： 金小姐，您拿的号，前面还有十个人，先来这边看一下我们行的贵金属吧，很有意思的。……那边的一款，很适合家人用的生肖挂

2016年中国前100家银行排名(附世界主流银行排名)

2016年中国前100家银行排名 排名数据主要来源于各银行公开年报中上一年末的合并报表数据，在无法有效获得该数据的情况下，以行业协会或者银行自身提供的数据为补充参考。本项排名遵循简明、客观、专业的原则，力图呈现一份能够充分反映我国银行业综合实力的评价结果，为业界提供参照标准，为社会大众提供认知参考。 2016年中国前100家银行排名（以核心一级资本净额排序）

2.数据主要来源于各银行公开年报中2015年年末的合并报表数据。在无法有效获得该数据的情况下，以行业协会或者银行自身提供的数据为补充参考。

另： 中国银行业协会2016年商业银行稳健发展能力“陀螺”（GYROSCOPE）评价体系评价结果： 全国性商业银行（综合排名）排名银行名称 1 招商银行 2 中国银行 3 中国建设银行 4 中国工商银行 5 中信银行 6 上海浦东发展银行 7 交通银行 8 中国光大银行 9 中国民生银行 10 中国农业银行 城市商业银行(综合排名)排名银行名称 1 北京银行 2 宁波银行 3 南京银行 4 徽商银行 5 青岛银行 6 江苏银行 7 重庆银行 8 苏州银行 9 贵阳银行 10 厦门国际银行 11 甘肃银行 12 盛京银行 13 唐山银行 14 广东华兴银行 15 大连银行 16 郑州银行 17 邯郸银行 18 哈尔滨银行 19 南允市商业银行 20 杭州银行 21 包商银行 22 洛阳银行 23 晋城银行 24 泸州市商业银行25 吉林银行 26 汉口银行 27 台州银行 28 河北银行 29 长沙银行 30 承德银行 农村商业银行(综合排名)排名银行名称 1 杭州联合农村商业银行 2 吉林九台农村商业银行 3 北京农村商业银行 4 海口农村商业银行 5 上海农村商业银行 6 南昌农村商业银行 7 东莞农村商业银行 8 绍兴瑞丰农村商业银行 9 江苏江南农村商业银行 10 昆山农村商业银行 11 青岛农村商业银行 12 江阴农村商业银行 13 宁波慈溪农村商业银行 14 浙江萧山农村商业银行 15 江苏紫金农村商业银行

投资电话营销话术

金融投资电话营销话术 （开场白）对于做股票投资的人： 先生/女士：你好！我是财富证券投资咨询有限公司的投资顾问，我姓曾。由于业务需要，公司特委派我做个市场调查，帮助广大投资者明确投资方向，调查对投资的认识程度，请问你对金融投资了解吗？比如基金，外汇，股票等，你现在在做什么投资呢？ 由于当前股市深度整理，调整过大，使更多的股民资金被套，很多股民朋友失去信心，投资去向迷茫，为了更好利用你的资金投资，希望能够帮到你，为了节约时间，请你报一下你的三只重仓股。第一只（股票代码是什么？买入价格是多少？买了多少股？买了多长时间？第二只。。。。。。你炒股多长时间了？）你是做长线还是短线？你炒股的决策依据是什么？是通过朋友介绍还是自己选股？还是和其他公司合作？最近盈亏状况怎么样？为了不打扰你，更好的为你服务，请问你平时什么时候打电话给你比较方便？因为我们这里诊断股票的人特别多。诊断后，我将第一时间内通知你，希望你的投资收益最大化，在金融理财方面，有什么需要都可以找我，请你拨打我都电话：13。。。。。。。。。，我姓。。，叫。。，在此，希望你开心，感谢你的支持，再见！嗯好的· 有兴趣的话留给我你的姓名和电话· 人们投资投资房地产·投资外汇·存钱进银行，买基金，都是投资方式·我们只是提供多一种选择，大家可以通过比较去选择。 你们公司是做什么的？ 我们是金融行业的专业投资理财公司，能帮你更好的利用资金进行保值与增值，降低你理财的投资风险，我们公司有专业的分析师，可以帮你免费提供投资理财咨询，明确你的投资方向。因为国家正在大力支持和宣传投资金融产业，必然有很多机会，希望你也给自己一个机会，多了解一项投资项目，分化你的投资风险，希望你的投资更加合理，真正做到价值投资。 你们怎么知道我的电话号码的？ 是这样的，像你这样有投资理念的人，知道你的电话并不奇怪，你曾经在投资公司留过资料，比如地产，汽车，金融行业等。而我们公司和各大投资公司，金融机构都有合作，从我们的资料库中调出你的资料，我们没有见过面，只有你的电话而已，由于工作需要，特向你做个调查，向你提供些金融服务。。。。。。 一．我现在忙（我没时间，我在开会，我在出差）？ 1.确实没时间。（下次打） 2.借口（耽误你一分钟时间，麻烦你记下我的电话和我公司地址） 二．我没兴趣？ 你没有兴趣是因为你还不太了解，我相信你肯花点时间做进一步了解，你会被他的投资魅力所吸引的，现在市场上很多媒体都有报道过黄金投资，大家都在关注，做投资主要的时赚钱，要这样赚钱，要看他的风险性和收益性，认清他的特点，做到从业余到专业，从投资新手成为一个理财高手，你知道现在赚钱最快的是金融业，相信你身边有很多朋友都是股票投资者，有没有赚钱，你也清楚，是看他们是理财产品和操作技巧，如果你没有赚钱，是否考虑更换理财产品，如果你操作的不好，是不是应该多学习，投资是为了赚钱，要靠好的投资产品，不了解，要多向专业人士学学。。。。。。我们认识也是缘分，我希望我们有空交个朋友，你多了解黄金投资，我们下次约个时间好好聊聊，希望你今天过的开心。