柜台业务常见问题(客户经理)1004资料讲解

柜台常见业务问题

◆三方存管业务

问：如何办理三方银行更换手续？

答：更换三方存管银行当天不能有交易

①有资金，客户当天可填好相关的申请资料，而且必须当天把券商资金帐号里的资金全

额转回到银行帐号。T+1日柜台取消客户的原三方存管银行（如果原存管银行是属中行，客户隔天要到营业部，柜台输入客户的银行帐号，客户输入相应的电话银行密码才能成功取销原银行的三方存管；其他银行则隔天柜台可以自行对客户的三方存管进行取消），T+2日再开新银行的三方存管，客户需到新存管银行做三方确认。

②没有资金，这种情况当天客户填表好相应的表格后，再直接按单双边要求对客户的原

三方存管银行进行销户，T+1日即可发新银行的三方存管。

问：如何办理三方存管账户更换手续？（三方银行不变，比如异地换三方卡）

答：只需到银行网点办理即可，不需要到券商处办理。农行6614建行2510中行7052 问：一张银行卡能否关联多家券商三方？

答：一般来说，暂时同一银行卡帐户暂不可以对应多家券商，需使用不同帐号即可。（工商银行可以一个账号对多家券商，而中行只能对一家券商）

问：农行三方存管客户柜台办理身份证升位后，与银行卡一致，但转帐仍提示证件号码不一致无法转帐？

答：柜台办理身份证升位后，银行端客户信息会显示“贷换卡转态”，需要客户再次到银行确认。

问：机构户如何做资金转出？

答：机构户资金转出，中行必须向营业部预约并获取流水号才能转出，深发行要预约并做双倍金额及获取流水号，其他银行可通过银行柜台或网银（需银行支持）做转出。

◆转托管、撤指定业务

问：从其他证券公司转户过来，开户时应注意什么？

答：对于已开股东卡的客户，客户经理带客户开户时要提示客户出示旧股东卡或补打股东

卡，在对方券商没有撤销指定交易的我部不能补打上海卡。如果以前有开股东卡的客户，选择新开股东卡，会导致整个开户流程失败，要重新开户，这样在完成所有步骤后才知道失败，既浪费客户时间，也影响了柜台的效率。

问: 客户未带沪A股东卡，办理新开户业务后，是否需要再回营业部办理登记？

答: 由于沪A股东卡在非指定券商无法补打，假如客户未带或者遗失了，需要客户在对方券商补办并完成相关手续之后再到我部添加沪A并办理指定交易方可操作上海市场的股票。问：从其他证券公司转入的股票何时到账？

答：①我部开户前未撤销指定交易和转托管的，指定后第二天直接到账；②我部开户前已撤销指定交易和转托管的，T日开户T日指定T+1日到账，T日开户T+1日指定T+2日到账；有特殊情况无法自动到账的需提供股票名称、代码、数量由柜台查询后认领。

问：深圳股票停牌期间能否交易或办理转托管业务？

答：深圳市场停牌一小时的股票在停牌期间可以进行委托和撤单。深圳市场停牌股票可办转托管（除停牌当天）。

问：客户撤指后的股票红利怎么处理？

答：客户撤指后的股票红利，要在指定交易成功后的T+2日才会直接到账。

问：新股发行期间能否转托管或撤销指定？

答：深市规定，在新股发行期间，新股票不能进行转托管，只有新股上市后才能办理转托管。上证所规定：在新股发行期间，不允许投资者办理撤销或转指定交易手续。

B股及港股业务

问：B股撤销指定之后，在我部需要几个工作日方可操作，股票方可到帐？

答：一般来说，B股当天在对方券商撤消指定，需要T+1日方知成功与否，因此T+1日之后可在我部办理指定，指定成功后股票才能到帐。

问：客户原是香港居民，用香港身份证开立B股账户并买入B股，现客户加入中国国籍，并用居民身份证开立B股账户，能否把股票直接转入居民身份证开立的B股账户内？

答：原持有的B股只能卖出并注销股东卡，不能转入居民身份证开立的B股账户内。问：如何转入深B股票？

答：客户填写我部B股席位号，因共用席位需柜台做手工认领股票才能到账，T+2在帐户显示。

问:客户办理工行B股银证转帐后提示“包信息与股东登记不符”?

答: 工行B股银证转帐需客户到银行进行确认，银行端必须登记证券资金台账（资产账号），不能登记股东卡号或资金帐号。（工行银证转账银行端输入营业部代码：012）

问:客户B股转帐时“提示银行余额不足”,而客户有足够资金在银行帐户?

答:客户B股转帐银行端需要扣取1‰ 的汇划手续费,不能把银行帐户资金全部转入资金帐户。(美元最低收1美元、最高40美元;港币最低收10元港币，最高收取300元港币) 问：境外个人开立B股帐户能否做银证转帐？

答：境外个人开立B股帐户无银证转帐，转帐需到柜台操作，提供护照等有效证件。问：港股开户需提供什么资料？并有什么注意事项？

答：提供资料：身份证，多币种银行卡。注：如果客户身份证地址与现在住址不一致的，客户需提供近三个月的住址证明（可做证明：水电费账单，信用卡账单）

除此之外客户应备有一个人的电子邮箱，用于接收香港公司发送的帐号及密码。

开通时间：1~2个星期佣金：网上2‰，电话2.5‰

网上提供的行情延时15分钟，如需即时行情需另外申请（180元/月）

问：港股如何存款和提款?

答：存款：1. 如你於当地指定銀行存款，款項便會於同日於戶口顯示出來。2. 外地電滙, 款項便會於存款後2~3個工作天於戶口顯示出來。

提款：將指令並加簽授權簽名傳真至(852) 2907 6176香港公司，款項便會2~3個工作天於戶口顯示出來

基金及理财产品

问：对于开放式基金转托管，需要客户提供哪些资料？

答：客户在对方券商需转基金到我部，除了要告知客户我部的销售网点号（席位号）为605外，还需客户提供在对方的基金账户跟交易流水号（或者说是申请编号）以及基金的份额等，只有准确的提供基金账户跟交易流水号才能成功的转入基金份额。（部分基金属单步转托管的，无需做转入手续）

问：如何办理基金定投业务？

答：在资金账户开立相关基金账户，填写相关申请表，可自主选择扣款日期和1至5年的定投期限。