工作报告之保险公司理赔自查报告
保险公司理赔自查报告
【篇一：保险自查报告】
小南海镇中心小学校
关于学生参加保险情况的自查报告
黔江区教委：
小南海镇中心小学校现有中心校一所，完小一所，村小九所，三十
一个教学班，学生973人。为努力保障学生人身安全，减轻学生及
其家长负担，学校本着正面引导，不强制、不干预的原则，鼓励学
生自愿参加了平安保险，现将我校学生参加保险情况作一简要自查
报告。
一、学生参加保险基本情况
我校学生的平安保险由中国人寿黔江分公司承保，保险费每生30元。全镇小学973名学生中共有624人参加了平安保险，投保率64.3%。
二、学生保险工作我校做到了“三没有”、“一执行”
在学生保险工作中，我校认识十分清醒，学生平安保险属商业保险
范畴，始终本着一个平等自愿的原则，由学生及家长自主选择投保。不管是学校还是承担我校学生保险的中国人寿黔江分公司都是严格
按照有关法律、法规规定做好了一些必要的宣传，正面引导，有效
防止了学生平安保险工作中的不正当行为，在整个工作中我们做到
了一个“执行”四个“不”。
一个“执行”：严格贯彻执行《重庆市人民政府办公厅关于禁止行政
干预商业保险市场的通知》精神，在学生保险中不存在政府及有
关部门的行政干预，作为学校更是让学生、家长自愿参加，尊重家
长及学生的意愿、选择。
三个“没有”：1、没有以任何形式强制学生保险或要求学生在指定的
保险机构投保。目前我校学生投保的人寿保险黔江分公司在保险工
作中讲信誉，坚持原则，且对学生意外伤害后赔偿及时，让广大参
保的学生及家长十分满意，自愿在该公司投保，我校学生投保率在60%左右，所占比例不算大学校没有强制学生保险。2、没有与保险
机构利益分成行为。学校所有教职工也从没有接受保险机构吃请或
收受回扣的情况，从保险公司看也没有向学校教职工请客送礼、返
回回扣的现象，一切均按原则办理。3、没有将学生保险费与开学时
学校实施的“一费制”收费捆绑进行，一是学校“一费制”收费与保险
费开取各在一地；二是保险费收取无学校教职工参与，由保险公司
业务员自己收取。
总之，通过自查，我校学生平安保险工作一切正常，有效贯彻执行
了有关的法律法规，有效维护了学生家长的利益，同时也很好地维
护了保险市场的正常秩序。
小南海镇中心小学校二00五年九月二十七日
【篇二：保险贯彻落实情况自查报告】
保险兼业代理监管制度贯彻落实情况自查报告
根据省公司下发的《转发广东保监局关于对保险兼业代理监管制度
贯彻落实情况开展自查及检查工作的通知》文要求，xx市分公司在
全市范围内开展了关于保险兼业代理监管制度贯彻落实情况的自查
工作，现将有关检查内容汇报如下：
一、成立领导小组
为有效开展自查工作，根据广东保监局要求，河源市分公司成立保
险兼业代理监管制度贯彻落实情况检查工作小组，具体如下：
（一）领导小组
组长：xx 总经理
副组长：xx 总经理助理
组员：xx（理赔中心经理）
xx（客户服务管理部经理）
xx（销售管理部经理）
（二）工作小组
组长： xx（销售管理部）
组员： xx（理赔中心）
xx（客户服务部）
xx（销售管理部）
二、自查工作内容及结果
由于xx目前没有xx寿险机构，因此暂无开展相互代理业务，因此，本次自查工作主要围绕广东保监局《关于印发广东省保险公司保险
代理合同报备制度的通知》开展。
自查内容主要针对自评表中《关于印发广东省保险公司保险代理合
同报备制度的通知》的六项内容开展检查工作。
（一）与代理机构的保险代理合同的完整性
2010年9月1日后，xx分公司使用的是省公司统一的兼业代理合同版本，其中对代理业务险种、代理手续费结算标准、结算办法、代理手续费结算专用账户等内容均有列明。
2011年11月开始，按照保监局要求，各兼业代理机构正在申请新的财险手续费专用账户，此项工作还未全部完成。
整改措施：xx市分公司财务中心要求12月底前完成此项工作。自评分为18分。
（二）与代理机构的保险代理合同的合规性
目前，所有保险代理合同都是和分公司签订的，不存在分支机构与中介签订合同的现象。
自评分为10分。
（三）与银邮类兼业代理机构的保险代理合同的完整性
自评分为10分。
（四）与银邮类兼业代理机构的保险代理合同的完整性
银邮类保险兼业代理机构的协议基本上使用省公司签订的合同，只有信用社是与当地银行签订，网点清单都有，但兼业代理许可证使用的是总行的。
整改措施：目前要求合作经营单位将各网点的兼业代理许可证复印件全部收集留存。
自评分为18分。
自评分为20分。
自评分为20分。
（七）保险营销员管理系统更新的及时性
xx市分公司在与保险营销员签订保险代理合同的5个工作日内及时对该营销员的信息进行了登记。
通过本次检查，还查出少部分离职人员还没有及时在营销员管理系统中进行登记。
自评分为10分。
整改措施：要求在12月12日内，各经营单位组训必须将已经离职的销售人员及时上报，并在系统中进行登记。
二〇一一年十二月八日
【篇三：保险公司反洗钱自查报告】
xx中支反洗钱自查自纠报告
xx中支在收到人民银行下发的《关于开展反洗钱工作自查的通知》后，总经理室高度重视，成立了反洗钱自查自纠工作小组，组长由
中支总经xx洋担任，小组成员分别是公共资源部经理xx、反洗钱合规专员xx、财务部经理xx、运营部经理xx、培训部经理xx、保费
部经理xx、营销部人管岗xx。要求各部门认真做好我中支的反洗钱
自查自纠工作，由公共资源部负责此项工作的追踪落实、汇总上报。本次反洗钱自查自纠工作覆盖到中支各部门、各服务部，自查时间
为20xx年3月25至4月30日，自查时间跨度：20xx年10月1
日至20xx年3月30日。我中支反洗钱自查工作已完成，现将自查
情况汇报如下：
一、反洗钱组织机构建设情况：
我中心支公司反洗钱工作实行一把手负责制，成立了“反洗钱管理工
作小组”，公共资源部经理任合规官，财务部经理及运营部经理任合
规专员，其它部门经理及前台岗为合规情报员。
人员发生变更，我中心支公司能及时按要求报备市人行。
二、反洗钱的规章制度和业务流程的建立和执行情况
根据反洗钱法的规定要求，我中心支公司在在2010年12月制定了《xx保险股份有限公司茂名中心支公司协助反洗钱调查实施细则及
操作规程》{xx茂发[20xx]第010号}、《xx保险股份有限公司茂名
中心支公司反洗钱内部检查制度》{xx茂发[20xx]第011号}、《xx
保险股份有限公司茂名中心支公司反洗钱工作考核评价办法》{xx茂
发[20xx]第012号}、《xx保险股份有限公司茂名中心支公司反洗钱 [2010]第016号}，在20xx年3月制定了《关于20xx年度反洗钱
工作计划的报告》{xx茂发[20xx]第001号}、《关于20xx年度反洗钱检查计划的通知》{xx茂发[20xx]第002号}、《关于20xx年度反洗钱培训计划的通知》{xx茂发[20xx]第003号}、《关于20xx年度反洗钱宣传计划的通知》{xx茂发[20xx]第004号}。
通过制订反洗钱相关制度，进一步完善了我中心支公司反洗钱的内
控制度，规范业务操作流程，为执行具体业务提供了合规性依据。三、大额和可疑交易报告情况
茂名中心支公司基本能按照《xxxx保险股份有限公司茂名中心支公
司大额交易、可疑交易和涉嫌恐怖融资可疑交易报告实施细则》
[20xx修订版] {xx茂发[20xx]第007号}的文件的要求，加强对转帐支付交易的监测，落实大额和可疑交易报告制度，及时并准确的填
制各类报表向上级管理机构报告。目前我中心支公司采取系统筛选
与人工分析相结合，进一步提高了大额和可疑报告的准确性。
四、客户身份识别情况
在承保、退保、给付、理赔等环节均严格按照《xxxx茂名中心支公
司客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存实施细则》
【2010修订版】{xx茂发[20xx]第007号}来执行。
五、客户身份资料和交易记录保存情况
茂名中心支公司在初审录入时，已同时将客户原始资料进行扫描，
保留电子文档，公司有专门的业务档案管理人员，所有的业务资料
按照发生日期分类存档，按照《xxxx保险股份有限公司业务实物档
案管理办法》有序管理，客户投保、退保、给付等均保存资料记录。
六、反洗钱培训情况
通过举办专项培训、早会宣导、知识测试、新人培训教材等形式对
我中心支公司内外勤员工进行培训。20xx年共举行了x次的反洗钱
专场培训，培训内容包括反洗钱基础知识、业务操作知识、反洗钱
工作流程等内容，培训人员包括全体内勤、外勤；每次培训都进行
了相应的知识测试，测试成绩归档，并作为个人年终绩效考核的一
项重要依据。
将反洗钱内容纳入《代理制保险营销员合规培训教材》，在全中支
范围内的代理制保险营销员的新人培训班中使用，充分利用新人培
训班对相关新进外勤员工进行反洗钱相关知识培训，做到反洗钱培
训制度化、普及化。
七、反洗钱宣传情况
为响应人民银行茂名市中心支公司和省公司的号召，茂名中心支公
司结合自身的情况进行了多种形式的反洗钱宣传。
我中心支公司于20xx年xx月在全市所辖服务部开展了“反洗
钱宣传月”活动，宣传活动由公共资源部牵头，成立了相应的反洗钱
宣传活动小组，对活动的时间、形式和要求进行了安排。通过全年
不间断在职场内更新“反洗钱宣传专栏”内容、反洗钱宣传折页、x展架、横幅等，在职场显要位置摆放。通过在闹市区设置宣传点等活动，面向内外勤员工和广泛的客户，进一步提高了员工的遵纪守法
意识和反洗钱工作的自觉性，同时也让我们的客户更加了解与配合
我们的反洗钱工作。
八、对发现问题的整改计划
（一）存在的问题:
1、内控制度有漏报现象。
2、公司员工的反洗钱综合水平有待提高。
（二）整改措施:
1、完善反洗钱内控制度，杜绝再次出现内控制度漏报市人行的现象。
2、我中心支公司加强对员工进行反洗钱培训，将反洗钱知识测试以
及实际工作中反洗钱操作结合在一起，纳入年终的考核中。
今后我们将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格
执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱宣传培训的力度，确保
全体员工树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反
洗钱工作的紧迫感、主动性；在工作中，严格履行反洗钱义务，切
实打击洗钱活动
特此报告
xxxx保险股份有限公司
茂名中心支公司 20xx年xx月x日