(完整word版)公司风险管理报告

司风险管理报告

2、职责与权限的分配

2 1总经理为风险管理提供适当的资源，对风险管理工作负领导责任。保证给风险管理、实施和评定工作分配的人员是经过培训合格的，保证风险管理工作执行者具有相适应的知识和经验。

2 2技术部负责产品设计和开发过程中的风险管理活动，形成风险分析、风险评价、风险控制、综合剩余风险分析评价的有关记录，并编制风险管理报告。

2 3质量部、、销售部、生产部等相关部门负责从产品实现的角度分析所有已知的和可预见的危害以及生产和生产后信息的收集并及时反馈给技术部进行

风险评价，必要时进行新一轮风险管理活动。

2 4技术部和评审组成员定期对风险管理活动的结果进行评审，并对其正确性和有效性负责。

2 5办公室负责对所有风险管理文档的整理工作。

3、风险分析

附录E 1的资料对所有已知和可预见的危害事件序列进行分类，组织各部门进行风险评价和风险控制措施的分析与实施并编制成相应的表格。

3 1参加风险分析的部门包括生产部、质量部、技术部、、销售部等，技术部主要分析设计开发阶段已知和可预见的危害事件序列，生产部主要分析产品生产阶段的已知和可预见的危害事件序列，和销售部主要分析产品生产后已知和可预见的危害事件序列，技术部负责收集各部门分析的结果并按照16号令的要求和YY/T0316：2008附录E 1的资料对所有已知和可预见的危害事件序列进行分类，组织各部门进行风险评价和风险控制措施的分析与实施并编制成相应的表格。

3 2风险分析内容包括：

3 3在产品设计开发初始阶段由于对产品设计细节了解较少，采用PHA（初步危害分析）技术对产品进行

3 4在设计开发成熟阶段采用失效模式和效应分析（FMEA）及失效模式、效应和危害分析（FMECA）对产品进行危害、危害处境及可能导致的损害进行分析。

3 5在试生产或生产阶段采用危害分析和关键控制点（HACCP）进行风险管理的优化。

3 6质量部、生产部负责配合技术部对产品所有已知和可预见的危害进行分析，预期1个月，保存好相关记录。

4、风险评价

4 1生产部、质量部、、销售部负责配合技术部对经风险分析判断出的危害进行发生概率与损害严重度的分析，最后根据本计划确定的风险可接受准则判断风险的可接受性，预期2个月，保存好评价记录。

4 2以下是为本次风险管理确定的风险可接受准则，其中损害的严重度采用定性分析，损害发生的概率采用半定量分析，风险可接受性准则以4Ⅹ6三分区矩阵图表示。

4 2 1损害的严重度水平

4 2 2损害发生的概率等级

4 2 3风险评价准则

4 3在经过风险分析和风险评价过程判断出的产品所有的风险均应采取合理可行的措施降至可接受区，当风险被判断为不可接受时，应应收集相关资料和文

献对风险进行风险/受益分析，如果受益大于风险，则该风险还是可接受的，如果风险大于受益则设计应放弃。

4 4对损害概率不能加以估计的危害处境，应编写一个危害的可能后果清单以用于风险评价和风险控制，各部门应配合技术部采取合理可行降低法将风险降低到合理可行的最低水平，对于无法降低的风险进行风险/受益分析，如果受益大于风险，则该危害可接受，如果风险大于受益，则风险不可接受。

4 6受益必须大于风险才能判断为可接受。

5、风险控制

5 1对于经判断为可接受的风险还应当采取可行的措施将风险降到最低。

5 2对于经判断为不可接受的风险，各部门应配合技术部在设计开发阶段从以下几个方面进行风险控制方案分析，识别一个或多个风险控制措施，以把风险降低到可接受水平。

附文件中给出警告、使用说明；

5 3在产品试生产或生产阶段，对产品制造过程进行控制，如运用HACCP技术。（危害分析和关键控制点）

5 4如果经方案分析确定所需的风险降低是不可行的，则各部门应收集相关资料对剩余风险进行风险/受益分析，若经评审所收集的资料和文献不支持受益大于风险，则设计应放弃。

5 5各部门应确保经判定的危害处境产生的一个或多个风险得到了考虑，保证风险控制的完整性。

第4条的风险可接受准则进行评价，对判断为不可接受的应采取进一步的风险控制措施，如果控制措施不可行，则应收集和评审相关的资料和文献对剩余风险进行风险/受益分析，若受益大于风险，则剩余风险依然是可接收到，如果风险大于受益，则为不可接受。对于判断为可接受的剩余风险，、销售部应配合技术部决定那些剩余风险应予以公开，依据YY/T0316：2008附件J的指南公开哪些剩余风险。同时对控制措施的实施是否会引起的一个或多个新的风险或对采取措施之前评价的风险是否有影响进行分析，必要时进行再次风险分析、风险评价和风险控制，所采取活动的结果应进行记录并保持，此过程预期30个月。

5 6在风险控制方案实施中或实施后，应对实施效果进行验证，以确定控制措施的适应性和有效性，对任何剩余风险都应采取本计划中第4条的风险可接受准则进行评价，对判断为不可接受的应采取进一步的风险控制措施，如果控制措施不可行，则应收集和评审相关的资料和文献对剩余风险进行风险/受益分析，若受益大于风险，则剩余风险依然是可接收到，如果风险大于受益，则为不可接受。对于判断为可接受的剩余风险，、销售部应配合技术部决定那些剩余风险应予以公开，依据YY/T0316：2008附件J的指南公开哪些剩余风险。同时对控制措施的实施是否会引起的一个或多个新的风险或对采取措施之前

评价的风险是否有影响进行分析，必要时进行再次风险分析、风险评价和风险控制，所采取活动的结果应进行记录并保持，此过程预期30个月。

6、风险管理活动的验证要求

6 1风险管理计划是否已适当实施的验证

6 2风险管理活动效果的验证

7、风险管理活动评审的要求

7 1评审组成员及其职责如下：

7 2评审组成员应对评审结果的正确性和有效性负责。

7 3各部门应配合评审组成员利用《质量信息反馈控制程序》及《忠告性通知和事故报告程序》对与产品安全性有关的信息进行评审，为综合剩余风险的评价提供依据。

7 4依据以下和安全性有关的信息在产品的设计开发、试制及产品生产与售后阶段进行评审：

7 5应对产品生产和生产后信息的获取方式进行评审

8、综合剩余风险分析

第4条的准则判断是可接受的，如果判断为不可接受，则各部门应收集和评审有关资料和文献，以便决定预期用途的医疗受益是否超过综合剩余风险，如果上述证据支持医疗受益超过综合剩余风险的结论，则综合剩余风险是可接受的，否则综合剩余风险任然是不可接受的。

8 1在所有风险控制措施已经实施并验证后，各部门应考虑是否所有由该产品造成的综合剩余风险依据本计划中第4条的准则判断是可接受的，如果判断为不可接受，则各部门应收集和评审有关资料和文献，以便决定预期用途的医疗受益是否超过综合剩余风险，如果上述证据支持医疗受益超过综合剩余风险的结论，则综合剩余风险是可接受的，否则综合剩余风险任然是不可接受的。

8 2各部门可以参考一下的一些方法评价综合剩余风险

附录J予以公布，应保持综合剩余风险的评价结果记录，此过程预期3个月。

8 3各部门应决定哪些综合剩余风险应依据YY/T0316

9、风险管理报告

第7条，评审的结果最终以风险管理报告的方式给出，此项评审活动预期1个月。

1、产品描述

概述

3、风险分析人员

附录E 1的资料对所有已知和可预见的危害事件序列进行分类，组织个部门进行风险评价和风险控制措施的分析与实施并编制成相应的表格。

4、医疗器械预期用途和与安全性有关特征的判断

附录C的资料，根据各自有关的专业和经验对预期用途和与安全性有关的特征进行了判断，同时对已知和可预见的危害进行了分析，记录如下表：

2 1 医疗器械的预期用途是什么和怎样使用医疗器械？

2 2 医疗器械是否预期植入？

2 3 医疗器械是否预期和患者或其他人员接触？

2 4 在医疗器械中利用何种材料或组分，或与医疗器械共同使用或与其接触？

2 5 是否有能量给予患者或从患者身上获取？

2 6 是否有物质提供给患者或从患者身上提取？

2 7 医疗器械是否处理生物材料用于随后的再次使用、输液/血或移植？

2 8 医疗器械是否以无菌形式提供或预期由使用者灭菌，或用其他微生物学控制灭菌？

2 9 医疗器械是否预期由用户进行常规清洁和消毒？

2 10 医疗器械是否预期改善患者的环境？

2 11 医疗器械是否预期和其它医疗器械、医药或其它医疗技术联合使用？

2 12 是否有不希望的能量或物质输出？

2 1

3 医疗器械是否对环境影响敏感？

2 14 医疗器械是否影响环境？

附件？

2 15 医疗器械是否有基本的消耗品或附件？

2 16 医疗器械是否有储存寿命期限？

2 17 是否有延时和长期使用效应？

2 18 医疗器械承受何种机械力？

2 19 什么决定医疗器械的寿命？

2 2 20 医疗器械是否预期一次性使用？

2 21 医疗器械是否需要安全的推出运行或处置？

2 22 医疗器械的安装和使用是否要求专门的培训或专门的技能？

2 2

3 如何提供安全使用信息？

2 24 是否需要建立或引入新的制造过程？

2 25 医疗器械的成功使用，是否关键取决于人为因素，例如用户界面？

2 25 1 用户界面设计特性是否可能促成使用错误？

2 25 2 医疗器械是否在因分散注意力而导致使用错误的环境中使用？

2 25

3 医疗器械是否有连接部分或附件？

2 25 4 医疗器械是否有控制接口？

2 25 5 医疗器械是否显示信息？

2 25 6 医疗器械是否由菜单控制？

2 25 7 医疗器械是否由具有特殊需要的人使用？

2 26 医疗器械可能以什么方式被故意地误用？

2 27 医疗器械是否预期为移动式或便携式？

2 28 医疗器械的使用是否依赖于基本性能？

2 29 医疗器械是否通过第三方权威部门检测？

2 30 医疗器械是否有明确的标识或信息显示在何种状态下禁止使用？

5、危害的判定

附录E 1危害示例进行了分类，同时对可能发生的损害和初步控制措施进行了分析，记录如下表：

序文件要求控制

1、洁净区尘埃粒子超标、温度、湿度不符合要求等

2、仓库环境不符合要求等

1、没有注意说明书上注意事项及图示而使产品不能预期使用（正常状态）

2、某些部件缩水程度不同、组装不到位或者漏检

3、产品基本性能如滑动性、密合性、针尖锋利度等不符合标准要求

3 1损害发生概率的分析

附录D 3 2对上一步分析得到的每一项危害处境引起的损害发生概率进行估计，然后依据风险管理计划第4条4 2 2的损害发生概率等级的准则，对估计的每一项损害概率划分等级，具体记录如下表：

1、洁净区尘埃粒子超标、温度、湿度不符合要求等。

2、仓库环境不符合要求等。

1、没有注意说明书上注意事项及图示而使产品不能预期使用。（正常状态）

2、某些部件缩水程度不同、组装不到位或者漏检。

3、产品基本性能如滑动性、密合性、针尖锋利度等不符合标准要求。

3 2 损害发生严重度的分析

附录D和风险管理计划中规定的损害严重度准则对每一项危害处境可能引起的损害严重度进行等级划分，具体记录如下表：

3 3 风险可接受性判断

3 1风险控制方案分析

1、洁净区尘埃粒子超标、温度、湿度不符合要求等

2、仓库环境不符合要求等

1、没有注意说明书上注意事项及图示而使产品不能预期使用（正常状态）

2、某些部件缩水程度不同、组装不到位或者漏检

3、产品基本性能如滑动性、密合性、针尖锋利度等不符合标准要求

3 3．设计开发过程中，运用FMEA、FMECA，对于与产品安全性相关的失效模式，按风险管理流程，进行风险分析、风险评价和风险控制，

9 8 按照采购控制程序对供方进行严格评审并按程序要求控制原材料的采购

9 8 按照设计的参数进行验证并最后确认，作为关键控制点进行控制

1、刻度不准确无法正确用药

2、标识不清晰无法正确操作

1、零位线偏低或偏高

2、印刷网版上有异物或产品上有硅油

3、机台运行不正常

9 8 制定相应的工序检验规程并按要求检验，印刷设备按要求进行验证确认并按照维护保养计划定期维护保养

1、密封圈安装不合格

2、自动回缩装置安装不到位、漏检

9 8 在组装设备自检程序里输入设计的安装质量要求，并对设备进行安装、运行、性能验证，并有质量部对产品进行抽查

8 8 按照设计的参数进行验证，最后确定上下限并形成工艺流程图，严格按要求操作

序文件要求和工艺流程图，并对相关计算机软件进行验证

9 8 按照设计的参数范围和临界条件进行灭菌验证，并制定相应的程序文件要求和工艺流程图，并对相关计算机软件进行验证

3 4风险控制措施实施效果的验证

3、综合剩余风险评价

2016年度XX公司全面风险管理报告

2016年度*****公司 全面风险管理报告 一、2015年度全面风险管理工作回顾 （一）全面风险管理工作完成情况 1.简要说明公司2015年度全面风险管理工作计划执行情况 序号工作计划 实际完 成情况未完成原因及整改措施 1 编制2015年度全面风险 管理报告 完成2 深入推进全面风险管理 与内部控制体系建设 完成 3 完善风险管理制度，加强 建立风险标准化管理机 制 完成 4 建立全面风险管理组织 领导框架 完成 2.企业董事会（总经理办公会）开展全面风险管理工作主要情况。 2015年度****在公司董事会的正确领导下，认真贯彻

落实国资委对中央企业加强全面风险管理工作的各项要求，借鉴国内外企业开展全面风险管理工作的成功经验，根据公司战略发展需要，立足公司风险管控现状，通过不断的摸索与实践，逐步形成了具有企业特色的全面风险管理体系和运行机制。 3.企业董事会（总经理办公会）对年度工作的评价及全面风险管理工作取得的主要成效。 （1）决策层对公司年度全面风险管理工作的评价 ****决策层对于公司全面风险管理体系建设工作给予充分的重视，组织开展专项的全面风险管理制体系建设工作，制定全面风险管理体系建设的整体方案与工作目标，开展一系列有关全面风险管理的教育与培训等活动，全面风险管理体系建设进展较快，成效显著。 （2）全面风险管理工作取得的主要成效 a.推进公司体制、机制改革，管控体系初步搭建； b.建立健全公司全面风险管理组织体系； c.建立健全全面风险管理制度体系； d.积极推进下属公司风险管理工作。 （二）重大风险管理情况 1．按照2015年度评估出的重大风险，逐一简要说明2015年度公司重大风险的管理情况。

IT全面风险管理工作报告标准范本

报告编号：LX-FS-A31593 IT全面风险管理工作报告标准范 本 The Stage T asks Completed According T o The Plan Reflect The Basic Situation In The Work And The Lessons Learned In The Work, So As T o Obtain Further Guidance From The Superior. 编写：_________________________ 审批：_________________________ 时间：________年_____月_____日 A4打印/ 新修订/ 完整/ 内容可编辑

IT全面风险管理工作报告标准范本 使用说明：本报告资料适用于按计划完成的阶段任务而进行的，反映工作中的基本情况、工作中取得的经验教训、存在的问题以及今后工作设想的汇报，以取得上级的进一步指导作用。资料内容可按真实状况进行条款调整，套用时请仔细阅读。 一、20xx年度风险管理工作有关情况 为配合风险管理工作计划的执行更好地发挥计算机在公司生产经营管理中的作用，提高办公自动化的整体应用水平，加强对计算机软硬件、网络及公司信息的安全管理，特制定了计算机及网络管理办法。 二、20xx年度风险管理工作计划根据计算机及网络管理办法加强对信息安全和信息系统的风险管理.（一）信息安全风险管理：计算机数据和信息包括公司计算机和移动存储设备里内存储的销售数据、活动方案、财务报表、员工资料、客户资料、生产技术、各种合同和档案资料等。一、各种数据

及信息严格控制在公司内部，任何人不得泄露公司的数据及信息；二、涉及机密的资料处理按公司的保密规定执行。严禁将存有涉及公司经营管理、销售合同等信息的移动存储设备带离公司，三、公司计算机里的保密资料文件夹不提供共享。四、对个人使用的公司计算机中的重要数据文件，员工定期备份到移动存储设备；电脑管理员负责将服务器上的oa数据库及其他数据库每月底备份一次，每半年一次将备份数据刻录成光盘，并做好记录。五、加强对系统服务器的安全管理，及时升级更新各系统。（二）信息系统风险管理：从信息处理的过程来看，一个信息系统模型大致包括几个要素：信息数据、输入、数据处理/信息处理、输出、过程控制和结果反馈。管理信息系统是特定的信息系统，是信息系统在管理中的应用。管理信息系统中包括管理数据

中小企业信用担保中心担保业务开展情况自查报告

ⅩⅩ县中小企业信用担保中心担保业务开展情况自查 报告 根据《延安市金融工作办公室关于对全市小额贷款公司和融资性担保机构开展现场检查的通知》（延金融发[ⅩⅩ]年63号）文件精神要求，ⅩⅩ县中小企业信用担保中心（以下简称“我中心”）及时成立检查准备工作组，对单位成立以来资金使用、业务开展和财务管理情况进行了全面自查，认真查找问题、制定整改措施。现汇报如下： 一、基本情况 我中心是经ⅩⅩ县机构编制委员会审批成立（塞编发[2003]22号文），并在ⅩⅩ县事业单位登记管理局注册登记的全县唯一从事下岗失业人员、中小企业和农村主导产业贷款担保的事业单位，从业人员14人，编制14人。其中：大专以上学历8人，中级以上职称5人。 （一）担保基金管理 1、担保基金拨入。截止ⅩⅩ年7月底，累计由县财政拨入担保基金1340万元。其中：2003—2008年，县财政按每年按50万元新增小额贷款担保基金累计拔入300万元；2006年，县财政拨入农村主导产业基金240万元；2010年，县财政拨入扶持县工业园区企业基金800万。 2、担保基金使用。截止ⅩⅩ年7月底，在保中小企业2笔，担保基金800万元。累计垫付以前年度各项贷款损失本息225.1万元，其中垫付乡镇企业2笔，39万元；主导产业120万元；小额贷款34笔，

66.1万元。 （二）财务管理 1.帐户设立。我中心在农行ⅩⅩ支行、陕西ⅩⅩ建信村镇银行建立担保基金帐户，实行单独核算。 2.科目设置。担保业务设立的科目有：拔入担保基金，暂存款、暂付款、银行存款。 （三）担保业务开展情况 我中心自2003年10月23日成立以来，认真履行政府对下岗失业人员、中小企业和农业主导产业贷款担保扶持工作职责，积极同农业银行ⅩⅩ县支行、延安市农业发展银行、陕西ⅩⅩ建信村镇银行达成贷款担保协议，按照1:3～5的放大倍数，筹措担保基金，开展下岗失业人员、中小企业及农业主导产业贷款担保业务。 1.发放担保贷款。截至ⅩⅩ年7月底，办理担保贷款业务489笔，发放担保贷款1351.71万元。其中，办理小额担保业务96笔，发放担保贷款175.5万元；办理中小企业担保业务4笔，发放担保贷款389万元；办理主导产业担保贷款389笔，发放担保贷款787.21万元。担保贷款的投放，缓解了就业再就业困难、壮大中小企业和农业主导产业发展规模，从根本上解决了非公有制经济发展融资难贷款难的问题，为优化县域经济结构，培植后续财源做出了应有的贡献。 2. 回收担保贷款。截至ⅩⅩ年7月底，累计回收到期担保贷款64笔，金额511.6万元。其中：累计回收小额担保贷款62笔, 金额109.6万元；累计回收到期中小企业担保贷款2笔，金额350万元；累计回

担保公司风险控制管理制度

担保公司风险控制管理制度 为防范风险～特制定如下控制风险管理制度。 一、建立完善风险化解制度。 1、严格保前审查、保审分离制度～明确责任～从责任上堵塞风险漏洞。严格执行保前调查～保中跟踪制度～杜绝人情担保和首长担保。 ,1,被担保企业～除有固定的经营场所和必要的设施及从业人员外～还要符合国家产业政策导向～产品销路好～效益明显～有名符其实的注册资本～有健全的财务制度, ,2,资产负债率不高于50%～在金融部门无不良记录, ,3,贷款申请必须如实写明贷款用途、贷款金额、贷款期限及还款计划。 1,至,3,项条件方可提供担保服务。经审查具备以上, ,4,被担保企业必须按申请担保贷款的用途使用资金～定期向担保公司提供财务报表～报告贷款使用及经营效益情况。 ,5,有效担保期间～工作人员加强跟踪监督～及时了解企业经营情况。 2、严格风险准备金提取制度。公司按当年担保费的50%提取未到期责任准备金～按不超过当年年末担保余额1%的比例以及税后利润的比例提取风险准备金～用于担保赔付,风险准备金累计达到注册资本的10%后～实行差额提取。 3、严格掌握担保额度。重点为本区中小企业提供短期小额流动资金贷款担保～一般担保贷款额度在50万元以下～期限在一年以内,民营企业提供短期流动资金贷款担保～一般不超过实收资本的5倍。 4、严格担保程序。对贷款企业实行A、B角审查～总经理充分听取不同意见后方可下定论。 二、严格反担保措施。

1、按照“四易”的原则〈易于变现、易于评估、易于操作、易于触动受保人利益〉的原则确认反担保物。 2、在设定反担保物时～首先以业主或法人代表个人财产作抵押～以增强企业经营者的责任和对其进行有效的约束。 三、强化工作人员风险意识～严格执行错误追究制度。 1、公司工作人员对由于审查不严、循私舞弊等原因给公司造成公司资金损失的～视其损失情况承担赔偿责任。 2、工作人员违反一次工作纪律～给予警告处分～违反两次扣发当月全部效益工资的20%～违反三次予以辞退。 3、在业务工作中～出现一起担保拖期贷款～扣发经理、审查员20%基本工资～扣发全体工作人员一年的效益工资～从应还款月份起直至全部还款为止。 4、出现一笔赔付损失～按20%扣发经理、审查员一年的基本工资～按经理、审查员各20%、其他人员各10%扣减风险金,出现两次赔付损失～经理要引咎辞职～审查员予以辞退。 四、本制度自公布之日起执行。

公司全面风险管理工作报告

目录 导言 (01) 一、2010年度企业全面风险管理工作回顾 (01) 二、2011年度企业全面风险管理工作有关情况 (02) （一）战略投资风险 (02) （二）人力资源风险 (03) （三）采购及仓储风险 (04) 1.请购环节 (04) 2.采购环节 (05) 3.验收环节 (06) 4.仓储环节 (06) （四）安全生产风险 (07) （五）质量管理风险 (09) （六）销售风险 (10) （七）财务风险 (13) （八）合同风险 (14) （九）知识产权风险 (15) （十）网络信息风险 (17) 三、全面风险管理定量分析及坐标图 (19) 四、全面风险管理内部控制系统及信息系统建设情况 (20) 五、全面风险管理文化的建设情况 (20)

我公司为实现“十二五”期间跨越式发展，全面落实各级领导要求的加强全面风险管理的指示精神，进一步贯彻落实科学发展观，持续深化公司全面风险管理工作，全面提升风险管理工作水平，确保公司持续健康快速发展，现对我公司全面风险管理工作报告如下： 一、2010年度企业全面风险管理工作回顾 我公司是具有一定研发实力的生产制造类企业，主要产品为煤矿机械和钢构产品，产品种类相对比较单一，受国家政策、市场变化的影响比较大。但公司自重组以来，稳步前进，一年一个新台阶，重要的一点原因就在于能够始终注意业务流程当中的风险控制，实施有效的风险管理。公司在各业务流程中从实际出发，初步建立了一套风险管理体系，实行风险管理制度，加强风险的日常监控和风险应对措施的落实，积极培育风险管理文化，大大增强了公司抵御风险的能力。 2010年，我们对公司内外部政策和经营环境信息、风险管理案例以及制度、流程进行了全面、系统的梳理和分析，深入各个业务部门进行了实地调研，组织公司中高层管理人员及业务骨干进行了风险专项分析及风险评估，对公司风险环境进行了研究分析，提出了公司需要重点防范的五大风险：战略风险、财务风险、市场风险、运营风险和法律风险。针对不同的风险，相关部门提出了相应的可行性策略，包括风险管理原则、目标和管理工具，指出公司风险管理工作要实现“效率、效益、效果”的综合平衡，确定了风险管理工作的损前和损后目标，提出了应对具体风险的措施，强调应对措施的选择应突出重点，综合考虑，不同的风险采取不同的方法，实施后初见成效。公司

投资担保公司自查整改报告范本

投资担保公司自查整改报告范本 投资担保公司自查整改报告范本 省市金融工作办公室： 为全面贯彻落实《省人民政府办公厅关于印发省融资性担保公司管理暂行办法的通知》和《省人民政府金融工作办公室关于印发省融资性担保公司设立审批工作指引的通知》精神，根据省市金融工作办公室的具体要求，我公司对照标准条件，进行自我审查，认为符合规范整顿条件，适合申报，并自愿接受省、市金融工作办公室的申报辅导，积极遵照融资性担保公司申报审批程序，及时提交申请材料，努力配合做好审批工作。现将公司自查自纠整改情况报告如下：一、申报审查

公司对照标准文件和规范整顿要求，进行自我审查，确实符合申报条件，自愿接受各级金融工作办公室的申报辅导。我市、县金融办也认真履行审慎监管职责，对照标准条件，严格按照程序对我公司进行了审查和申报辅导，认为我公司所报材料真实完整，严格具备申报资格，积极组织我公司申报。 二、公司基本情况 1、成立概况 投资担保有限公司成立于10月10日，公司位于省市号，注册资金亿元，法定代表人，公司资产拥有等实体，总资产为亿元。公司主要从事融资性担保业务，未从事任何非融资性担保业务，也没有对外股权或债权投资活动。公司本着“依法经营、市场化运营、程序化操作、全责控制防范风险、诚信、效率、多赢”的经营原则，秉承“以人为本、控制风险、服务至上、和谐发展”的经营理念，为中小企业、个人投、融资、贷款、各种履约、交易等提供信用担保服务。

2、公司组织机构及人员构成情况 根据《公司法》和《公司章程》规定，公司设董事会、监事会。董事会由5人组成，设董事长一人、董事4人。董事长为公司法定代表人。公司监事会设监事一人。管理体制实行董事会领导下的总经理负责制。国融公司下设业务部、风险部、财务部、业务部、行政部以及风险审查委员会，组织架构齐全，管理规范。 公司现有工作人员23人，其中经济师4人，会计师1人，助理会计师2人，本科及本科以上学历8人，具有中级职称人员占公司总人数的%，具有初级职称及以上人员占公司总人数的70%，具有本科以上学历人员占总人数的%，均符合任职条件，另外，本公司高级管理人员均为各专业银行工作人员，具有相关的金融专业知识，完全胜任担保工作。高层管理人员简要介绍： 公司法人代表人，1962年出生，现年49岁，大专学历，中共党员，高级经济师，

2017年度全面风险管理报告,企业全面风险管理工作回顾

2017年度全面风险管理报告 【最新资料，WORD文档，可编辑修改】 2015年度全面风险管理报告 一、2011年度企业全面风险管理工作回顾 （一）企业全面风险管理工作计划完成情况 在上年开展企业全面风险管理工作基础上，进一步加强公司全面风险管理体系的建设，制订了公司全面风险管理制度和办法，公司根据上市要求和集团公司关于加强内部控制要求以及公司实际需要成立了审计部，审计部为全面风险管理的专职部门。按照集团公司要求，

结合公司的经营运作、岗位设置等实际情况，在全公司范围内对各部门积极开展全面风险管理的各项工作，各部门查找提出自身存在的风险点，并对其加以识别，再组织各部门领导汇总、归纳、整理出公司风险点，对其进行识别、评估，经过对风险成因分析，找出策略和解决方案。并将各类风险管理责任落实到相应部门及个人。编制了风险管理网络图，把公司所有风险点纳入到管理体系中。明确公司全面风险管理职责分工，相关问题由部门提出，专职部门提出审核意见，报总经理办公会讨论，进一步细化了各层级和各部门的职责分工。 从全年全面风险管理工作计划执行情况来看都较好的完成了目标任务，全年没有出现一般以上的风险因素，全面完成了公司经济效益和预算目标任务。 （二）企业重大风险管理情况 2011年公司全年整体运行良好，公司在不影响正常生产经营的前提下，采取多种措施，加大管理力度，出台一系列政策、办法、措施，有针对性的解决，把问题消灭在萌芽状态，坚决杜绝各类事故、问题的发生，通过对重大、重要风险辨识、评估，采取应对措施，对防止风险、稳定质量、提高效率、减少损失、增加效益，促进公司又好又快发展起到了积极作用。全年没有发生重大风险事故。 （三）重大风险管理解决方案的监督检查情况 通过对重大风险管理解决方案的实施情况进行监督，并对风险管理有效性进行检验。公司每年根据公司实际生产经营中存在的风险种类根据类别、轻重来重新划分等级或重点，有针对性的加以重点控制和管理，根据新发生风险的可能性采取措施，进行监督检查落实，以

浅谈担保公司的风险管理

浅谈担保公司的风险管理 担保公司从事的就是具有很高风险性的商业行为，从理论上讲风险始终存在，风险只能分散、转移和降低，不能消失。作为从事高风险性的担保公司，怎样进行风险管理，就该问题谈谈自己的一点观点。 从系统论的角度，将风险划分为系统内风险和系统外风险，我就主要针对系统内的风险如何通过一些合理的措施来降低和分散风险。 一、时刻关注和研究宏观态势 担保公司的领导层应该时时关注宏观的态势，从国际的经济情况趋势，例如资本市场的变化、货币市场的变化、石油价格的变化、有色金属的价格变化、纸浆价格的变化、粮食价格的变化等，对中国经济的影响程度和时间，从而推断到所涉及到的一些行业，如外向性的加工业、石化产品作为原材料的制造业等，通过研究大体对一些行业和地区所在企业进行风险程度的划分。除了关注国际的经济态势外，同样也要高度关注国内和本地域的各种政策、鼓励和倡导的产业、国家的金融货币政策等。通过决策层对宏观态势的关注和研究，才能更好地制定和调整担保公司的经营，从而避免公司在战略上造成的重大失误。 二、设定业务的行业范围 根据担保公司自身的属性来设置业务的范围，制定哪些行业是绝对不能进入的行业？哪些行业是必须非常谨慎进入的行业？通过根据自身公司的属性把业务范围和类型进行进一步一定程度上的细分，从而作为指导业务作业的指针，让公司的业务有的放矢。 三、设置公司担保业务结构 担保公司根据自身公司的属性和规模，以及担保涉及的地域经济结构，对可担保的业务行业制定行业担保结构比例，最大担保额度比例等

指标，从公司的业务结构上达到分散风险的效果。 四、学习成为公司必须的文化 学习必须成为担保公司的企业文化之一，特别针对业务人员，必须要定期的进行业务和技术的学习，其中分析失败的案例尤为重要，掌握和应用实用先进的风险技术和工具，例如，"流动资本管理是保持公司内部资金流动的关键。适当的流动资本管理，要求购买、销售、款项支付和收回在时间上保持一致。交换比率包含了上述这些内容：交换比率=销售成本/平均应收账款x（1-毛利率）+平均库存商品-平均应付账款，其中，平均应收账款被（1-毛利率）缩小，目的在于使它与其它每一个变量保持一致。比如说，使它不包括在销售中由于标高商品价目而歪曲了交换比率指标这一情况。为了更清晰解释该比率，可以将其转换成周转一次所需的天数：交换比率（天）=360/交换比率，实际上，交换比率是从整体上检测资金流转循环，是应收账款、库存商品和应付账款周转的总体指标。交换比率的优点，在于它显示了流动资本管理策略的总体影响。"最终使其担保公司整体人员的素质得到持续地提高，这对担保公司具有深刻重大的意义。 五、制定公司发生危机时如何自保和沟通的机制 公司陷入危机可严重影响本身及有关个人的短期和长期前景，⑴危机影响资产、声誉、收入和金融市场，⑵危机处理失当可导致个人事业终止、公司倒闭或资产负债表大幅减值，⑶公司的危机处理是否恰当取决于外界舆论，而非公司管理层，因此，及时承认危机并采取主动是带领公司避开灾难的重要一步。特别危机管理和危机沟通中的潜在危险及最常见的易犯错误⑴恐慌、⑵短视、⑶沟通不足需要特别认真对待，总的说来，通过：⑴由公司高层统筹对外沟通，必须持开放态度、有所回应和让外界容易接触；⑵把外界的看法看得与事实同样重要；⑶在最初几小时，迅速和果断地作出行动；⑷考虑可能的"最坏情况"；任命一支高

某银行风险管理报告(DOC)

某银行风险管理报告 一、近年来风险管理采取的措施 (3) 1、完善风险管理体系及组织架构 (3) 2、改善审计监督模式，加强内部审计的独立性 (5) 3、完善风险管理工具方法，开发先进的风险管理信息系统 (6) 二、风险管理体系 (9) 1、本行风险管理体系的主要架构 (9) 2、董事会及其专门委员会 (10) 3、监事会及其专门委员会 (11) 4、高级管理层及其下属委员会 (11) （1）行长 (11) （2）管理层下设专门委员会 (12) 5、其他 (13) （1）总行风险管理板块 (13) （2）审计部 (15) （3）监察室及保卫部 (16) （4）业务条线风险管理 (16) （5）分行风险管理架构 (17) 三、主要风险管理 (19) 1、信贷风险管理 (19) （1）信贷政策及指引 (20) （2）贷款审批及监控程序 (20) 2、市场风险管理 (33) （1）利率风险管理 (34)

（2）汇率风险管理 (35) 3、流动性风险管理 (35) 4、操作风险管理 (37) （1）采取有效措施，加强会计风险的防范和监控 (37) （2）依托数据大集中工程，提高操作风险管理水平 (38) （3）本行的流程银行建设，强化了本行对操作风险的管理 (39) 5、合规风险管理 (39) 四、进一步完善风险管理的措施 (41) 1、推进风险管理转型，进一步深化全面风险管理 (41) 2、寻找有效载体，进一步贯彻落实先进风险文化 (42) 3、大力推广内部评级法，进一步强化信用风险管理 (42) 4、进一步落实、推进、完善和提高市场风险管理 (42) 5、明确管理思路，切实有效推进操作风险管理 (42) 6、进一步强化对会计领域的操作风险管理 (43) 7、更新理念，转变思路，改进和创新资产保全工作 (43) 8、加快系统建设，提升科技对风险管理的支撑作用 (43) 9、推进流程银行建设 (43) 10、重视和进一步加强风险管理人员的队伍建设 (44) 本行风险管理的目标是以有效的内部控制持续改善本行的风险管理系统，逐步实施全面风险管理，确保全行在合理的风险水平下安全、稳健经营。

2016年度企业全面风险管理报告

2016年度XX公司企业全面风险管理报告 一、企业全面风险管理工作基本情况 （一）全面风险管理组织体系 全面风险管理主管领导： 姓名：XX 电话：XXXXXX 职务：XX 全面风险管理牵头部门负责人： 姓名：XX 电话：XXXXXX 职务：XX email:XXXDXX@https://www.sodocs.net/doc/7913210182.html, 全面风险管理联络人： 姓名：XX 电话：XXXXXX 职务：XX email: XXXXXX@https://www.sodocs.net/doc/7913210182.html, 机构设置情况： 根据XX科技公司对所属企业在全面风险管理方面的要求，XX公司同步相应成立了风险管理领导小组，XX公司执行董事XX任组长，并下设风险管理领导小组办公室，XXX任办公室主任，XXX部作为风险管理牵头部门，负责企业风险管控相关的日常工作和协调工作，并对企业风险管控作定期评价。 （二）全面风险管理制度建设情况 针对企业全面风险管理的实际，XX公司风险主要在财务风险、运营风险、市场风险、战略风险等方面，出台了相应的管理制度，并列入企业内控管理制度中执行控制, 具体相关制度有:全面风险管理

制度（内部编号NKGL-XXX）、全面风险管理体系建设方案（内部编号NKGL-XXX）、应收账款催收管理办法（内部编号NKGL-XXX）、客户信用管理制度（内部编号NKGL-XXX）、客户信用评定理制度（内部编号NKGL-XXX）、担保业务管理制度（内部编号NKGL-XXX）、生产外包业务管理制度（内部编号NKGL-XXX）等。 二、2015年度企业全面风险管理工作回顾 （一）企业全面风险管理工作计划完成情况。 1.简要说明本企业2015年度全面风险管理工作计划完成情况。 2015年度全面风险管理工作计划完成情况表 2.企业总经理办公会开展全面风险管理工作主要情况。 2015年，XX公司经理办公会讨论明确应收账款催收办法、催收时限，经理办公会也充分考虑到这类水电气应收账款的催收难度和回收风险，尽可能回收，盘活XX公司现金流。 3.企业总经理办公会对年度工作的评价及全面风险管理工作取得的主要成效。 2015年，应收账款的余额较上一年度有所下降，水电气应收账款催收难度逐年增大，不利于应收账款回笼，必须做长期的催收工作，

风险管理报告

一、2014年度全面风险管理与内部控制工作回顾 全面风险管理与内部控制体系建设及运转情况 1.全面风险管理与内部控制体系建设梳理改进情况 公司对全面风险管理和内部控制体系建设现状及运行情况进行了梳理，并针对不足提出了改进计划。从全面风险管理与内部控制制度建设、组织机构建设、培训与教育开展、全面风险管理具体工作实施、内部控制评价缺陷整改、全面风险管理和内部控制考核评价等方面进行了梳理，并针对不足进行了整改： 1.1强化业务单位风险管理和内控工作，提升业务单位风险管理水平。各业务单位是风险管理和内部控制的前沿堡垒，是全面风险管理和内部控制的“第一道防线”，规范提升业务单位风险管理和内部控制水平是提升全面风险管理的核心，强化各单位兼职风险管理员的风险意识和责任意识，提升其参与管理主动管理的主观能动性，充分发挥风险管理“第一道防线”的作用。 1.2制定全面风险管理相关工作流程，规范各基层单位执行全面风险管理和内部控制的基本工作流程。按要求报送单位风险管理报告，做到部门领导和兼职风险管理员对本单位风险分布、风险结构、风险应对方案了如指掌，以便于及时防范和化解风险，同时要进一步完善和更新公司风险事件库，及时掌握存在的风险因素。

1.3专职风险管理员通过分阶段、分业务推进风险管理和内部控制的具体工作，在推进过程中学习具体的业务知识，不断完善熟知企业内部控制应用指引，逐步把风险管理和内部控制工作做细、做实，发挥风险管理“第二道防线”的作用。 2.2014年全面风险管理和内部控制主要措施与成效 2.1 实施“采、管”分离成立供应商管理部 根据内部控制的有关要求，结合公司近几年各单位运营情况，公司持续开展流程梳理、实施“采、管”分离和阳光采购，公司研究设立了供应商管理部，负责建立供应商体系，供应商市场调研、价格谈判、组织供应商评估，建立公司“潜在供应商资源信息系统”并对其进行归口管理和维护，同时负责组织比价、招标工作。 2.2库房移交，物资集中管理 根据企业内部控制和公司流程梳理的整体要求，为实现存货物资的统一管理，提高物资的使用率和周转率，科学合理配置资源，减少运输、库存、等待等浪费，公司于4月份对库房资产进行移交，库房管理与物流管理分开组织，各类物资移交后由物资部统一管理。在满足生产科研交付的前提下，做好资源的统筹利用和人员的合理配置，实现物资的显性化管理，促进资源的高效利用。 2.3梳理内控缺陷，组织完善整改 5月份审计监察部组织公司各部门（单位）对公司2013

投资担保有限公司自查报告

ⅩⅩ投资担保有限公司自查报告 一、公司基本情况 北京ⅩⅩ投资担保有限公司是工商管理总局批准正式成立的具有独立法人资格的担保公司，注册资本5000万元人民币。主要从事为中小企业提供贷款、融资租赁及其它经济合同的担保;项目投资；房地产开发；旅游资源开发公司的经营范围：为中小企业提供贷款、融资租赁及其他经济合同的担保；项目投资、投资管理、资产管理；投资咨询；房地产开发；房地产信息咨询（不含中介）；技术开发、技术转让、技术服务；组织文化艺术交流活动（演出除外）；销售电子计算机、软硬件及外围设备、建筑材料、工艺品。 公司的团队情况：我司现有26人，拥有硕士研究生3位，本科生10位，其他的员工也均为大专以上文凭，独特的“四、三、三”人才配置结构—40%的金融背景人才、30%的产业背景人才、30%的专业背景人才，组成了一支具有很强竞争力的高素质、高效率的人才团队。公司成立以来，按照国家所确定的合规合法的经营宗旨，坚持稳健经营。为促进地方经济发展，先后在北京各城区开展了针对中小企业贷款的政策性担保业务和委贷业务。 北京ⅩⅩ投资担保有限公司作为国家工商机关批准的专业担保机构，以推进行业健康发展为己任，积极进行业务拓展与实践，加强与同行业的交流与合作。 二、公司的股东基本情况：

执行董蒲监事：良 经理：东 三、公司的董事与高管基本情况：董事长： 总经理： 副总经理 财务总监 董事长秘 四、单位组织结构：

五、公司主要规章制度概述： 根据目前北京市及全国大环境担保市场发展趋势的分析，同时也吸取了同行业中一些方面比较完善的管理制度，加以本公司自己的制度，制定了一套具有本公司特色的经营管理制度。 本公司将经营机制定位于如下五个方面： 一、信用考评机制 制定一套完整客户信用考评体系，包括：个人客户信用考评和企业客户信用考评两个部分。个人信用考评主要包括月收入、家庭财产、负担系数、学历、职业、职务、职称、户籍、年龄、过往信用记录等。企业信用考评主要包括净资产、净利润、资产负债率、销售收入增长率、利润增长率、销售利润率、贷款按期偿还率、流动比率、速动比率、现金流量债务总额比以及企业法人代表和高层管理人员的综合素质等。客户按信用考评结果分四个等级：得分在85分以上的为一级客户，是担保公司需要重点联系的业务对象；得分在75分以上85分以下的为二级客户，是担保公司需要积极争取的业务对象；得分在60分以上75分以下的为三级客户，是担保公司可以接受的业务对象；得分在60分以下的为四级客户，担保公司对这类客户一般不予提供担保。以上考评由本公司综合部与调查部协作开展并出具报告给上级风控部分析，而后进行下面的工作。 二、风险防范机制 包括风险评估、风险预防、风险监测和风险控制。主要由本公司的风控部负责这四项工作，并出风险评估报告给预算部做参考资料。风控部的日常工作流程如下： 1.风险评估是根据对客户资信状况和反担保财产的状况调查，对担保项目的风险系数进行评估。风险系数越小，担保的安全性就越高；风险系数越大，担保的安全性就越低。因此，对代表风险度的风险系数要确定一个上限，当风

担保业务的风险控制及流程

担保业务的风险控制方法与流程 为了进一步加强和规范对担保项目的风险控制，在控制风险的前提下，最大限度地为中小企业融资提供担保服务，坚持原则性与灵活性相结合，根据公司法的有关规定，结合中小企业现状及担保工作实际需要特制定本制度及相关代偿、追偿措施。 一、担保总规模实行总量控制，计划管理。公司担保总规模一般控制在担保资金的2-10倍，为单个会员企业提供的贷款担保额度一般不超过注册资本的10%。特殊情况确需超过上述限额的，实务操作中，根据借款企业预期收益、资金需求量、信用状况、技术含量、市场前景、还款能力等经公司与协作银行双方充分调研协商，可适当放宽。 二、建立风险准备金制度。公司按当年担保费的50%提取未到期责任准备金；按不超过当年年末担保责任余额1%的比例以及所得税后利润的一定比例提取风险准备金,用于担保赔付。风险准备金累计达到担保责任余额的10%后，实行差额提取。 三、建立风险保证金制度。企业应按担保金额的10%缴纳风险保证金。当企业贷款到期不能偿还由公司代偿补偿时，首先用缴纳的风险保证金补偿，不足部分依法追偿。 四、对贷款担保项目实行事前、事中风险控制管理。为有效控制在保项目风险，明确事前、事中控制责任人的工作内容和责任。 （一）事前控制的主要内容： 1、根据申保客户提供的申保信息资料，对照担保条件，查看资料和金融机构意向书，决定是否上报立项审查， 2、立项批准后安排两人以上到实地进行调查，整理调查工作底稿，和客户初步洽谈《委托担保协议》和反担保措施， 3、认真做好对客户全面情况的了解工作，根据实地调查情况进行初审，书面提交调查报告，据实报告客户的基本情况、法人代表情况、财务状况、反担保能力、经营情况等。 保前调查的基本内容：借款企业的基本情况，生产经营计划、年度财务收支计划、借入资金来源、还款计划、使用贷款的历史记录等；所有开户行、帐户及存款余额情况和原有借款还本付息情况；反担保人的基本情况、财务报告和同意提供反担保的证明文件；或反担保抵押物、质押物清单及有权处分人同意提供反担保抵押、质押的证明文件；真实合法的购销合同、协议或其它有效性经营活动文件；投资项目的可行性研究报告和有关部门批准文件，及在协作银行存入规定比例自筹资金的证明。分析借款人生产经营是否符合国家和本地区的经济政策、产业政策、行业前景、产品销路以及竞争能力;分析借款用途是否正常、合理、合法;分析借款人的主要财务指标变动情况及其真实性，判断其偿债能力;调查和核实借款人提供的抵押物、质押物或反担保人情况;调查借款人的销售收入回笼情况;测定担保的风险度。 4、填写《担保调查表》，严格核对委托担保单位的各项经济指标构成情况，客观、认真、明确地签署调查意见。

××公司年度全面风险管理报告

××公司年度全面风险管理报告目录

一上一年度全面风险管理工作回顾 3 一全面风险管理工作计划完成情况 3 二重大风险管理情况 6 三内部控制系统建设情况 14 五风险管理信息系统有关情况15 六建立健全全面风险管理体系其他有关情况15 二XX年度企业风险评估情况 18 一对未来风险总体形势的研判18 二XX年风险评估情况 20 三XX年度风险评估结果23 四重大风险关键成因量化分析26 五风险坐标图27 三XX年度全面风险管理工作有关情况及重大风险管理情况28 一XX年度风险管理工作计划 28 二XX年度重大风险管理情况 32 四有关意见和建议 49 附件1风险评估标准50 一上一年度全面风险管理工作回顾 一全面风险管理工作计划完成情况 上一年XX集团有限公司以下简称集团公司或公司认真贯彻落实党中央国务院的决策部署在国务院国资委的领导下顺利完成电力主辅分离改革及设计施工一体化重组工作经国务院批准集团公司

于XXXX年X月X日正式挂牌成立新组建的集团公司包括中国水利水电建设集团公司中国水电工程顾问集团公司以及国家电网公司和中国南方电网有限责任公司14个省区域区电网企业所属的勘测设计企业电力施工企业和装备修造企业目前集团公司具有在水利水电火电新能源电网和基础设施等领域提供规划勘测设计施工制造运行一体化服务的能力 集团公司成立后立即贯彻落实国资委对中央企业加强全面风险管理工作的各项要求借鉴国内外企业开展全面风险管理工作的成功经验服务于公司战略发展需要立足于公司风险管控现状通过不断的实践与创新逐步形成了具有企业特色的全面风险管理体系和运行机制各项工作取得了较好的成效 1全面风险管理体系建设情况及工作计划执行情况 1推进集团公司体制机制改革管控体系初步搭建 集团公司从总部到成员企业层面在上一年积极推进公司管控体系构建工作按照国务院国资委总体要求制定了集团公司工作规则和基本管控制度形成了公司治理结构和权力运行机制建立了规范有序受控的治理模式母子公司产权关系依法界定逐步理顺母子公司功能定位进一步明晰集团公司出资人的职权职责逐步到位对出资企业的资产收益权重大决策和管理者选择等权利逐步得到落实对所属企业重大经营行为的管控能力基本形成逐步加强 集团公司内部组织和结构调整有序推进总部机关设置15个职能部门5个事业部各成员企业整合工作有序进行

最新融资担保有限公司自查整改报告资料

ⅩⅩ市ⅩⅩ融资担保有限公司自查整改报告 根据市经贸委关于开展对融资性担保么司合规经营情况检查的通知要求，我公司领导及董事会成员高度重视，立即召开专题会议全面部署此项工作。成立了由董事长、公司总经理、副总经理、各部门负责人组成的工作领导小组，制定了自查整改工作方案。现将自查整改情况汇报如下： 一、学习、领会精神 2011年6月17日公司又召开了全体员工大会，组织学习《融资性担保公司管理暂行办法》（中国银行业监督管理委员会等7部委令ⅩⅩ年第3号）、省经贸委《关于融资性担保公司设立（确认）和变更审批有关事项的通知》和省政府办公厅《关于明确融资性担保业务监管职责（暂行）的通知》（闽政办[ⅩⅩ]15号）的有关规定，认真领会精神。 二、确立自查整改指导思想 根据自查工作方案要求，结合公司制定的内部管理制度和风险管理制度，立足暴露问题开展自查，边查边整改。希望通过这次自查，能促进内控制度得到进一步完善与执行，能促进更加合规稳健经营，能促进业务工作的顺利开展，为我公司可持续发展打下坚定基础。 三、自查中发现的问题

1、公司从业人员的素质和业务技能还有待提高。 公司十分重视员工素质和业务技能的培养，同时积极面向社会广泛招聘文化程度高、思想品德好、有职业道德的专业人才。公司员工从成立初期的2-3人，中、小学文化程度，发展到现在的11人，全是大专以上文化程度。但是由于人员变动较大，非专业人员多，各项业务技能和素质还有待进一步培养、提高。 2、贷款担保“三查”制度落实不够。 特别是保前调查不够深入、细致、全面、专业，有依赖贷款银行专业人员的思想；保后跟踪检查力度不够，没有严格按制度规定定期深入贷款企业跟踪检查，对企业的生产经营状况、企业财务情况、还贷能力评估等跟踪检查报告不全，缺乏专业水平，有走过场现象。 3、担保业务发展不理想。 ①社会信用体系建设滞后，对中小企业，特别是个体经营户的贷款担保风险防范难度加大； ②业务拓展能力不足； ③担保品种单一； 四、整改措施 针对这次自查发现的问题,为认真做好融资性担保公司 重新确认近期工作，全面提升我公司内控制度执行力，增强合规经营、合规操作意识，杜绝屡查屡犯、有章不循违规操作的行为发生，提高防控能力。整改如下：

担保公司风险管理制度及流程

担保公司风险管理制度及流程 担保公司风险管理制度 第一章总则 第一条为规范公司担保行为，保证担保业务工作质量和效率，特制定本制度。 第二条公司从事担保业务应遵守国家的法律法规和公司规章制度，遵循平等、自 愿、公平、诚实信用和风险可控的原则。 第二章担保业务流程 第三条担保业务流程主要包括: ? 客户申请 ? 担保立项 ? 项目初审 ? 会议评审 ? 担保审批 ? 签订合同(发放贷款) ? 跟踪监督 ? 解除担保(代偿追偿) 第三章客户申请与立项 第四条客户咨询和申请由业务部受理，程序是: 1、客户经理与来访客户交谈，根据客户口述的情况，登记《申保单位信息采集表》，同时登录《担保项目审理进展表》和《申保项目受理一览表》。

2、客户经理向客户提供《担保业务指南》并解释有关内容，提出忠告和有关承诺; 3、按照立项条件预审借款主体资格、信用记录、会计报表或有关填报数据以及与借款、反担保有关的证明材料。 4、初步评价立项条件，必要时，进行预审资信测评，对符合条件的项目报业务部经理予以立项，通知客户填报《贷款担保申请书》并附报初审有关资料，同时交付评审费;对不符合条件的项目，报告业务部经理同意后，回复申保单位;重要项目报告总经理或业务副总后回复申保单位。 第五条立项条件: 1 凡属于中华人民共和国公民，具有完全民事行为能力的自然人，以及依法成立的具有独立法人资格的企业单位、个体工商户，皆可申请本公司的担保服务。下列企业(个人)原则上不予立项。 1、资信记录不良; 2、有犯罪记录的; 、自然人年龄超过60周岁; 3 4、企业成立时间不到一年; 5、企业主要股东有不良信用记录。 第六条申保单位在报送《贷款担保申请书》时应附报的资料(由客户经理与原件核对): 1、企业(个人)贷款申请报告 2、申请人身份证(复印件) 3、户口簿(借款人、配偶复印件) 4、非本市户籍人士提供有效居住证明、居住证或暂住证等(复印件)

某公司风险管理报告书

风险管理文档 产品名称： 产品编号：

风险管理计划

编制人： 编制日期： 1、围： 产品描述： 本风险管理计划主要是对产品在其整个生命周期（包括设计开发、产品实现、最终停用和处置阶段）进行风险管理活动的策划。 2、职责与权限的分配 2.1总经理为风险管理提供适当的资源，对风险管理工作负领导责任。保证给风险管理、实施和评定工作

分配的人员是经过培训合格的，保证风险管理工作执行者具有相适应的知识和经验。 2.2技术部负责产品设计和开发过程中的风险管理活动，形成风险分析、风险评价、风险控制、综合剩余 风险分析评价的有关记录，并编制风险管理报告。 2.3质量部、、销售部、生产部等相关部门负责从产品实现的角度分析所有已知的和可预见的危害以及生产 和生产后信息的收集并及时反馈给技术部进行风险评价，必要时进行新一轮风险管理活动。 2.4技术部和评审组成员定期对风险管理活动的结果进行评审，并对其正确性和有效性负责。 2.5办公室负责对所有风险管理文档的整理工作。 3、风险分析 3.1参加风险分析的部门包括生产部、质量部、技术部、、销售部等，技术部主要分析设计开发阶段已知和 可预见的危害事件序列，生产部主要分析产品生产阶段的已知和可预见的危害事件序列，和销售部主要分析产品生产后已知和可预见的危害事件序列，技术部负责收集各部门分析的结果并按照16号令的要求和YY/T0316：2008附录E.1的资料对所有已知和可预见的危害事件序列进行分类，组织各部门进行风险评价和风险控制措施的分析与实施并编制成相应的表格。 3.2风险分析容包括： 1）可能的危害及危害事件序列 2）危害发生及其引起损害的概率 3）损害的严重度 3.3在产品设计开发初始阶段由于对产品设计细节了解较少，采用PHA（初步危害分析）技术对产品进行危害、危害处境及可能导致的损害进行分析。 3.4在设计开发成熟阶段采用失效模式和效应分析（FMEA）及失效模式、效应和危害分析（FMECA） 对产品进行危害、危害处境及可能导致的损害进行分析。 3.5在试生产或生产阶段采用危害分析和关键控制点（HACCP）进行风险管理的优化。 3.6质量部、生产部负责配合技术部对产品所有已知和可预见的危害进行分析，预期1个月，保存好相关 记录。 4、风险评价 4.1生产部、质量部、、销售部负责配合技术部对经风险分析判断出的危害进行发生概率与损害严重度的分 析，最后根据本计划确定的风险可接受准则判断风险的可接受性，预期2个月，保存好评价记录。4.2以下是为本次风险管理确定的风险可接受准则，其中损害的严重度采用定性分析，损害发生的概率采 用半定量分析，风险可接受性准则以4Ⅹ6三分区矩阵图表示。

2019年度XXX公司全面风险管理报告

2019年度企业全面风险管理报告 一、企业全面风险管理工作基本情况 （一）全面风险管理组织体系 机构设置情况： 风险管理领导小组及工作组成员 组长： 成员： 领导小组下设办公室，办公室设在AAA部，全面贯彻执行风险管理领导小组的各项决策，组织协调工作，及其他联络事项。 办公室主任： 成员： 以上人员岗位变动时，由原岗位接替人员自动递补。 二、2018年度企业全面风险管理工作回顾 （一）企业全面风险管理工作计划完成情况。 1.简要说明本企业2018年度全面风险管理工作计划完

成情况。 2.企业董事会开展全面风险管理工作主要情况。 2018年度XXX公司全面风险管理工作在XXXXX集团的正确领导下，XXX公司明确党政职责，认真贯彻落实相关管理工作任务和要求，通过党总支前置程序、总经理办公会充分研判生产经营过程中发生风险的可能性，并对可能性进行预案准备，根据企业风险管控现状和企业改革发展需要，摸索与实践，为企业建立全面风险管理体系和运行机制提供具体参考，同时促进企业经营方式、管理方式、控制手段转变。 总经理办公会充分重视企业全面风险管理体系建设，开展“两金管理”、企业安全生产管理、企业“双控”体系建设等专项风险管理制工作；修订水电气应收账款风险管理办法及考核办法；制定全面风险管理体系建设的工作计划与工作目标；组织召开全面风险管理专题会议；加强风险防控学习与风险管理交流，树立风险意识和危机意识，提前做好重大风险的预防工作，管理效果明显。 3.企业董事会对年度工作的评价。 2018年度XXX公司对重大风险管理采取提前预防、重

点控制、专人监控、专项处理的管理策略。全年对风险控制措施得当，运行有效，未发生合同管理、生产经营、安全事故、财务、信用、法律、廉洁风险事件。 2018年度XXX公司企业全面风险管理有效。 （二）企业重大风险的管理情况。 1. 2018年度本企业重大风险的管理情况。 2018年度重大风险管理情况表 2. 2017年XXX公司报送的企业重大风险事件的后续。 QQQ公司多年来水电应收账款???余万元，2017年底公司向当地法院提出起诉，2018年7月调解结案，XXX公司胜诉。法院判决：QQQ分两年（第一年还欠款总金额的一半，第二年到期前还完全部欠款）偿还XXX公司全部水电欠款。 2018年度重大风险事件情况表