电信诈骗方式及应对措施

电信诈骗方式及应对措施从所破获的电信诈骗案看，老板99%是台湾人，马仔99%是福建泉州安溪县长坑乡。作案地点99%在东南亚。愚以为，只要通过查询咋骗人的护照，根据护照去向，可追溯到团伙去向，很容易找到这些人在东南亚的落脚点。根据电信公司记录的电话来源，也很容易知道骗子所在地。

诈骗团伙如何分工：

据了解，诈骗团伙分工十分明确，行骗手法很有规律。团伙成员中，有负责购买信息的、专门打电话的、负责开银行卡的，当然，还有专门取款的。

信息组：四处搜罗购买个人信息

信息组成员通过网络、人们一些社团活动登记的记录，搜集咋骗对象的信息，比如，参加会议登记，参加考试登记，购买车辆，资质注册等。另外，在一些招生网、购物网上，填写个人信息也会被泄露。他们会到这种地方，购买个人信息，甚至还会去一些商场办卡的地方购买。这样做，学生、家长、车主及其他当事人如退休老人的信息就会被窃取。

电话组：“教材”教会应对说辞

打电话的骗子一般以女性为多，团伙为首者会给这些打电话的女子，分发、教授相应的“教材”。拨打电话后，第一句话说什么，学生、家长、车主及其他当事人如起疑心怎么应对，通常会问哪些问题，都会一一加以详解，以便应对如流。

钱卡组：

为规避被警方追查到的风险，诈骗团伙使用的银行卡往往是通过假名、收购到的身份证开的户，这些活也有专门的人员去办理。报载：惠安警方捣毁的团伙中，当场缴获嫌疑人身上的700多张银行卡。

诈骗得手后，首要分子并不自己去取款，而是将取款的业务交由马仔取款，以免主犯被抓。

以下将诈骗，举例说明：

步骤一：声称有退税（费）补贴提供号码供咨询

诈骗人员假冒教育局工作人员，打电话给学生或学生家长，“你的孩子***，现在某学校就读。”一句准确无误的信息，让学生或家长先入为主，认为教育局工作人员是真的。

或者说：“根据国家有关政策，小学到中学的九年义务教育学杂费，国家有补贴，财政局给你寄了通知单，现通知单寄到我们这边来，但你要去财政局办理，可拨打财政局服务电话***咨询。”

步骤二：电话确认补贴款诱人持卡到银行

另外的诈骗人员化身“财政局工作人员”确认国家有退费的规定。“目前我们已经将你这笔补贴移到财政局，核对后，就将补贴退还给你。你拿银行卡到atm机上操作，我将这笔钱转到你银行卡上。你到atm柜员机后，打电话给我，我再教你如何操作。”

步骤三：遥控按步骤操作成功转账

受害者持银行卡到atm，诈骗人员会称：“你先查询一下银行卡内有多少钱，以方便等一下汇款过去后方便对账。”

受害者将卡内的金额告之，诈骗分子让受害者按转账按钮，让受害者输入连接的号码（实际上是诈骗分子的银行账号）。受害者输入后，诈骗人员就说还需要输入验证码（实际上就是输入转账金额，一般不会超过卡内金额的数字）才能连接成功。受害者输入验证码，按确认，诈骗人员最后会说，确认后补贴款会立即转到卡内。

步骤四：防账户被冻结得手后立马取款

诈骗得手后，头目会马上通知取款人哪张银行卡已转入多少钱，让取款人以最快速度前往取款，以防止受害者发觉被骗报案后被警方冻结。

网骗犯罪是隐蔽化作案，跨境跨国犯罪——这是近年来电信诈骗犯罪的一个发展趋势。从近年来电信诈骗的大案要案中可见，每挖出一个案子，就动辄牵连出几十人甚至上百人，动辄跨国跨境，涉案资金上千万上亿的也不鲜见。下面举例说明：

近日，广东番禺区一女商人被一种新型电信诈骗手法蒙骗，诈骗分子在作案时冒充“公安”人员，诱骗事主下载安装一套“保护账户安全”的软件，然后在软件种植木马病毒，再

神不知鬼不觉地通过病毒程序操控事主的电脑进行资金转账，窃取钱款高达2700多万元。

无独有偶，2013年10月29日，广州天河警方接到一起群众报案，事主李女士在接到一个自称是“上海市公安局民警、检察院检察官”的电话，以其牵涉一宗洗钱案件要求配合调查为由，指引其于连续三天通过网上银行将485余万元转账到对方提供的所谓“安全账户”。

2009年11月3日上午，警方接到家住海淀区的张女士报警称，有人冒充公安局、检察院工作人员，谎称她电话欠费，要求她将存款全部集中在一个银行卡账户内，并提供这个账户网上银行的用户名和密码，最终骗走她1000多万元存款。

据杭州市公安局网站消息，2013年7月23日，杭州市公安局通报一起电信诈骗案情况，这是杭州发生的今年以来案值最大的电信诈骗案，一女财会人员三天多的时间给骗子汇出了352万元。

2013年12月12日，吉林市龙潭区发生一起电信诈骗案。45岁被骗人李女士轻信电话信息，被骗走30万元。

2013年12月15日，吉林市船营区发生一起电信诈骗案。犯罪嫌疑人冒充银行工作人员电话联系29岁市民王女士，谎称其银行卡存在问题，需指定账户转存，骗走汇款2.4万元。

如何防止受骗？防止电信诈骗首先要做的就是提高警惕性，遇到陌生号码来电，首先要在心里打个问号：这会不会是骗子打来的电话？其次，别贪图小便宜。尤其是遇到中奖类的电话或者短信，一定要加强警惕，不要因小失大。然后，对方在讲完“电话欠费”、“银行卡被盗用”等情况后，要向子女、亲属等进行多方核实。其实，最简单且最有效的核实办法就是打110。即便对方利用改号软件，冒充110打电话，市民反打110也不会连接到骗子那里，而是真会打到110那里。110民警会义务帮助市民核实真伪。

常见12招防范电信网络诈骗技巧

不管电信诈骗手段多高明，骗子的最终目的都是要你通过银行转账或汇款，达到骗钱的目的。所以无论骗子如何花言巧语、危言恐吓，大家一定要记住“不听、不信、不转账、不汇款”，有疑问拨打110。这里简单总结一下几招提示大家。

“中奖、退税、刷卡”藏骗局

骗招1——给手机用户发“我是××省公证处的公证员××，恭喜你的手机或电话号码在××抽奖中了×等奖，奖品是小轿车一部”之类的短信。

支招：如果你的手机收到这类短信，请给自己几秒钟的思考时间，想想自己是否将手机号码投入摇奖或参与过什么活动，如果没有，删除它，不要回复，更不要相信天上掉下的这个大奖。

骗招2——以××银行的名义，提醒您在某地刷卡消费，消费的金额将于近期从您的账户中扣除。

支招：如果你收到类似的手机短信，再按短信里的电话打去询问，就会一步步栽进不法之徒设好的圈套里。所以，对这类疑骗信息不要理睬。

骗招3——打电话自称是国家税务局干部，帮您办理汽车或房屋退税事宜。

支招：如果可能存在这样的退税事项，你接到电话不能判定是真假，就说我到你部门柜台当面办理，假的就不敢和你见面。笔者曾接到所在城市某活动中奖的电话，说钱款要打到我的银行卡中，我说你们在哪里办公，我马上就到你处直接办理，骗子托词不见面。

骗招4——有人打电话称，你的孩子被绑架，并索要赎金，电话中甚至还出现了孩子的哭闹声音。

支招：如遇到这种事情，一定要冷静，先问问对方手中是男孩还是女孩，长什么样，穿什么样的衣服。如果对方所陈述的内容与孩子相符，尽快报警，以便公安机关查出事实真相。如果您所问的情况对方回答不上来或有误，那一定是有诈。

骗招5——有人打电话称，您的家人在某地生急病或发生意外，急需用钱，让您把钱打到××银行账号上。

支招：接到这类电话时，您一定要核实清楚事情的真相，

不要轻易相信他人的话，以免不法之徒利用您对身边人的感情，实施诈骗。

“点歌、充值、退话费”骗你是真

骗招6——“您好，您的朋友为您点播了一首××歌曲，以此表达他的思念和祝福，请您拨打×××收听。”

支招：不要回拨电话。在这种情况下，当你拨打收听时，那您的话费余额一定会直线下降。

骗招7——“您好，您的电话、电视收看费、燃气费、电费、水费已经欠费，请在XX时间马上充值，否则将停机。”

支招：接到这样的电话或信息，一定要核对清楚，不要盲目回电话汇款转账充值，以免中了圈套。

骗招8——“您好，这里是中国移动（或联通）客户服务热线，由于我们的工作失误，您的电话费这几个月共多收了×××元，如确认退费请按……”

支招：类似的电话接到后，您只要认真查看一下来电号码，就可识破骗局。

大玩捉迷藏引你入陷阱

骗招9——“低值充值卡出售，本公司与电信制卡部门联合推出移动、联通手机卡充值，100元面值的38元低价促销，诚招各地代理经销商。”

支招：如果你收到这样的信息，请不要被低价与利润所诱惑，因为不法之徒往往会利用这些诱饵骗你上当，遇事多

问为什么，可不可能，最好向移动与联通的客户服务中心落实后，再加盟也来得及。

骗招10——如果您接到未知的电话号码，或响过两下就挂断的电话，一定要当心，不要随随便便回复。

支招：目前，在一部分电话号码中有一类是加值的付费电话，市民在接到这两个号码开头的电话或陌生来电时，一定要小心核对再行回复。

骗招11——如果您接到不熟悉的电话，对方自称为您好友，并让您猜其身份，请不要跟他捉迷藏了，直接问他是谁，如果是您的好友，简单核对一下就清楚了，您的朋友也不会责怪的，但却防止了上当受骗。

骗招12——对打着上级领导身边工作人员的旗号、要求您帮忙处理领导个人事务的电话。

支招：对这类电话，请多长一个心眼，不要急于付钱，待核实该人身份之后再帮忙也不迟。

结论：电信、网络诈骗最大的特点就是犯罪分子在设置骗局时，大多借助电话、手机、网络等手段进行“远程、非接触”式诈骗。大家要记牢电信诈骗的关键词（网银升级、核查账户、邮包藏毒、电话欠费、法院传票、洗黑钱等），要格外谨慎，提高警惕。

电信诈骗宣传总结(最新)

近年来，犯罪分子利用手机、电话和互联网实施电信诈骗犯罪案例频发，由于此类犯罪投入小、回报高、隐蔽性强、难以取证、学生防范意识差的原因，致使每年案件发生率居高不下且破案存在一定难度，严重危害社会治安和学校管理安全。 为了有效遏制电信诈骗犯罪案件高发的态势，有效提高师生对电信诈骗犯罪的识别和应对能力，认真做好防范工作切实维护广大师生利益，保障师生财产安全，在学院学生处、保卫处以及海口派出所多部门的联动支持下，我系于2019年3月4日-7日利用晚自习时间组织师生，分批次在明滙楼观看了“昆明市‘预防电信诈骗’宣传片”，以案情再现和警方专业分析的视角，为我系师生上了一堂生动的“防电信诈骗”宣传教育课，并要求各班利用此次契机，深度开展“预防电信诈骗及网络安全”主题班会，做到进一步的宣传与警示，巩固防范意识。结合我系学生管理工作，现将此次宣传教育活动总结如下： 一、及时组建工作小组 根据学生处下发的“学生【2019】3号”文件要求，我系领导高度重视，第一时间召开专题会议，并组建了由党总支副书记袁琳智老师为组长，各班辅导员为组员的人文系“预防电信诈骗宣传教育”工作小组，做到工作有安排、工作有落实，旨在将此次宣传教育百分百覆盖到我系师生，全面强化防诈骗意识。 二、组织有序，多渠道宣传 由组长牵头，在工作小组的安排布置下，我系师生积极参与此次宣传教育活动，由系学生会负责，自3月4日晚自习起到3月7日晚自习，每天晚自习分为两个时段轮流播放，共播放8场次，覆盖2020、2020级25个班级，师生1800余人，并要求每一位同学观看完视频后撰写观看心得体会，及时总结。 除了观看视频宣传片，我系结合系部学生管理工作特点，多渠道多方向分别对强化宣传教育效果进行巩固，一是各班级在观看视频的基础上，及时组织召开主题班会，总结视频教育，并向学生宣读《西山警方48种常见电信网络诈骗手法》小册，让学生了解更多的电信网络诈骗的种类和方法，提高识别与应对能力;二是充分利用自媒体，通过班级微信群、QQ群、朋友圈的方式，用大家熟知和喜闻乐见的方式，反复进行防电信诈骗的宣传，并通过学生的自媒体群、朋友圈，将宣传教育范围进一步扩大，拓展防范教育的覆盖面。 三、活动开展效果 通过此次宣传教育活动的开展，使广大师生了解了各种电信诈骗的方式以及危害，提高了对电信诈骗的识别与应对能力，增强了同学们对电信诈骗的防范意识，让同学们在今后的生活中有了辨别电信诈骗的能力，减少电信诈骗案件发生在自己身上的几率，也切实加强了公安机关在打击电信诈骗宣传活动中警民协调配合的能力，起到了良好的教育效果。

防范电信诈骗工作措施

银行某支行 下一步防范电信诈骗工作措施 为全力配合浙江省公安厅从4月中旬开始至年底的打防电信（网络）诈骗犯罪专项工作，我行高度重视，在全辖部署了一系列工作措施。 （一）领导重视，大力动员 我行充认识到诈骗违法犯罪的社会危害性和严重性。4月全市银行业系统联席会议部署了打防专项工作会议后，我行立即在行内进行了传达和部署，责成办公室（保卫科）和营业部具体负责组织实施。我行结合本单位的工作实际和2013年员工培训方案，将防范诈骗违法犯罪培训、宣传作为今年培训的重要内容，积极动员和督促员工尤其是一线柜台员工切实增强工作责任心和职业道德感，因地制宜，采取有效宣传、劝止措施，密织防范诈骗安全防护网。 （二）加强培训，提高防范 我行各营业机构利用业务晨会、例会组织工作人员认真学习公安机关通报的诈骗犯罪典型手段和形式，加强对银行网点工作人员防诈骗识别、防范技巧的学习培训，形成长效机制，强化网点工作人员的防诈骗意识，切实提高银行网点工作人员防范此类案件的敏感性和洞察力，积极配合公安机关有效制止诈骗案件的发生。（三）加强宣传，营造攻势 我行整理了部分防范电信诈骗的宣传资料。我行将利用送金融知识下乡、进诈骗案件易受害人群的防加大对人流量大、金融知识万里行等系列活动，社区， 范诈骗宣传力度，通过在银行营业场所采取多种防诈骗宣传方式相结合，让办理银行业务的市民群众悉知诈骗伎俩，提高市民群众的防诈骗意识。 宣传方式：一是视频视听式。通过在银行营业场所采用液晶显示屏幕反复滚动播放防诈骗宣传视频资料进行宣传；二是平面文字式。制作专项宣传材料在银行营业场所明显部位采用张贴防诈骗宣传海报或单张进行宣传。三是客户办理业务时我行员工向客户分发防诈骗宣传资料。 （四）主动发现，积极劝止 我行要求各营业网点工作人员，尤其是大堂经理、柜台营业员应加大对到银行营业场所办理转账业务人员尤其是易受骗的老年人、外来务工人员的防诈骗宣传和提醒服务力度。同时，各银行网点应加强与辖区公安派出所沟通联系，密切配合，发现问题及时通知辖区公安派出所或通过110台报警，协助公安机关共同做好防诈骗劝止工作。对于受害者转账后发现被骗报警的情况，应尽快配合公安机关冻结赃款，及时挽回群众损失，切实减少该类诈骗案件的发生。 我行实行了三步式劝止模式：一是网点工作人员主动发现。由营业网点工作人员根据对诈骗犯罪作案手法和形式的熟练掌握，对有异常转账行为的银行客户进行防诈骗提醒和简单的防诈骗宣传工作，并进一步识别该银行客户是否涉及被骗。二是网点负责人劝止。网点工作人员明确客户有可能被骗后，应立即向网点负责人报告，由网点负责人与当事人详细解释，并耐心进行劝止。三是公安机关民警劝止。对于当事人不听网点负责人劝止的，可由银行营业网点通知公安机关派民警到场，共同做好当事人的解释和宣传工作。 （五）总结经验，表彰先进

(最新)2020年银行防范电信诈骗宣传工作总结

2020年银行防范电信诈骗宣传工作总结 XX银行XX分行防范电信诈骗工作总结 随着互联网、通信技术的发展，一些不法之徒利用现代通讯技术和网络等方式不断翻新诈骗手段，电信网络诈骗愈加呈现出手段高科技化、形式多样化、过程迅速化、作案隐蔽化的特点，防范打击工作形势依然严峻。 作为最贴近客户的基层部门，XX银行XX分行营业部开展了防范电信诈骗集中宣传月活动。 宣传月活动期间，采取了以“厅堂网点+社区”模式，扩大了宣传阵地，为防范网络诈骗知识宣传搭建良好平台。坚持开展对员工的安全意识教育和防范制度措施的学习，及时转发身边查堵案例和上级行的风险提示。在厅堂网点的柜台区、网银区、理财区、自助区及其他显著位置均摆放“防范电信网络诈骗”卡片，由大堂经理进行发放并逐一介绍防范诈骗知识；柜面人员严格落实转账业务的提醒工作，做到观察转账客户的情况，对转账客户主动询问汇款用途、收款人情况及关系等，主动提示风险，防范网络电信诈骗。 同时，我行利用各网点位置优势，在附近商超进行宣传。业务拓展人员深入周边社区，向居民发放宣传材料并进行讲解，引导公众了解掌握电信网络诈骗防范措施、掌握基本的应对方法。在社区活动中，为中年妇女、老年人等易受骗人群总结出几类常见诈骗手段：通过电话告知电话欠费，邮包有毒或枪支，社保卡被盗用等等借口，欺骗身份被盗，需转接公安，要求客户开通网上银行然后告知用户名密码或者将资金转账至指定账户。并指导他们如何防范网络电信诈骗以及注意个人信息防盗等。 XX银行XX分行将继续强化日常宣传，积极营造良好的舆论氛围，切实提高社会公众的防范意识和识别能力，从源头上有效防范和打击电信诈骗，在做好为民服务的同时，进一步履行金融机构的社会责任和义务，通过服务客户、服务民生，切实保护公众客户合法权益，提高客户满意度。

防范电信诈骗组织活动方案计划书

活动主题为“捂紧钱袋子”防范电信诈骗宣传周 策 划 书 主办单位：五家渠市金融系统青年联合会 协办单位：五家渠市中国人民银行 赞助单位：虚位以待

目录 1.活动名称------------------------------1页 2.活动目的及意义------------------------1页 3.活动背景------------------------------2页 4.活动内容------------------------------3页 5.活动经费预算--------------------------7页

关于举办以“捂紧钱袋子”为主题的防范电信诈骗 宣传活动策划书 一、活动名称：“捂紧钱袋子”防范电信诈骗系列宣传活动 二、活动目的及意义： 针对近年来电信诈骗作案手法翻新快、侵害范围广，网站、帐户等往往设在国外、境外，仍然有较多群众上当受骗，损失严重。身边不法分子利用电信诈骗学校和学生家长的屡有发生。农六师地区此类案件突现，即希望通过此次宣传教育活动的开展，逐步提高群众识别、防范的意识，进一步维护人民群众的切身利益，为维护社会的稳定与建设和谐社会做出新的贡献。电信诈骗，事关人民群众切身利益和安

全感，事关校园平安、社会平安。各级各类学校要充分认识防范和打击电信诈骗工作的重要性，使社会大众要充分认识到加强防范宣传工作的紧迫性，至此进一步提高第六师全体师生、员工及其所在家庭的自我防范意识和防骗宣传的综合覆盖率，并通过宣传活动的受众全体将防骗知识传授给亲友、同事，进一步扩大防范宣传覆盖面，为解决社会治安突出问题，提高人民群众安全感。使之，一旦发生诈骗或疑似诈骗请及时与相关部门核实或报案。 三、活动背景 随着中国金融、通信业的快速发展，虚假信息诈骗犯罪迅速在中国发展蔓延，不法分子抓住大众贪利惧损、花钱消灾等不同心理弱点，诈骗的手段和方法越来越多，借助于手机、固定电话、网络等通信工具和现代的网银技术实施的非接触式的诈骗手段，给人民群众造成了很大的损失。 2008年仅北京、上海、广东、福建这四个省市因电信诈骗犯罪市民损失近6亿元。 2009年以来，中国一些地区电信诈骗案件持续高发。此类犯罪在原有作案手法的基础上手段翻新，作案者冒充电信局、公安局等单位工作人员，使用任意显号软件、VOIP 电话等技术，以受害人电话欠费、被他人盗用身份涉嫌经济犯罪，以没收受害人所有银行存款进行恫吓威胁，骗取受害人汇转资金。2011年9月28日，公安部统一指挥大陆10省区市公安机关，联手台湾，与印尼、柬埔寨、菲律宾、越

电信诈骗的主要类型和手法

电信诈骗的主要类型和手法 （一）网络贷款类。骗子冒充金融、贷款公司人员，对在网络上查询过贷款的特定人群，通过QQ、微信等聊天软件向受害人发送贷款APP下载链接。在贷款过程中以交纳保证金、银行卡信息填写错误、解冻金、征信有问题等各种理由让受害人转账汇款。 （二）杀猪盘博彩类。骗子冒充“高富帅”或白富美，寻找有交友婚恋需求的单身户交友“谈恋爱”，随后，骗子虚构某博彩、赌博网站存在系统漏洞，可以利用该漏洞“挣钱”，又找各种借口请受害人帮助操作或邀请受害人进行投注。骗子在后台操作，让受害人看到确实通过此方法挣到了钱，从而骗取受害人的信任，取得信任后，诱骗受害者加大投注后实施诈骗。 （三）刷单返利类。骗子通常以刷单返高额佣金为名，招聘网络刷单兼职人员，通过承诺在购买网上商城内物品刷得消费记录后，返还本金并支付佣金方式，进行诱骗，在骗取受害人信任后，让其通过支付宝、支付二维码等形式转账到指定账户，待受害人发现时骗子已经将受害人账号拉至黑名单。 （四）冒充电商物流客服类。骗子通过不法途径获得买家网购订单数据，冒充客服，联系买家谎称网购商品存在操作失误或质量问题，提出修改或退款，买家在骗子提供订单详情后，产生信任，骗子进一步提出在退款之外额外给买家进行赔偿，诱导买家点击骗子发来的“退款网页”，输入姓名、银行卡号、密码等个人信息。骗子利用买家填写的个人信息及手机验证码实施诈骗。

（五）虚假投资类。骗子利用互联网搭建虚假投资理财平台，以“高收益”、“利润丰厚”等为诱惑，非法吸纳巨额资金，且伴随着公司化运营，传销模式管理，投资者一旦将资金投入后即被团伙顶层组织人员瓜分，层层分散资金，最终被团伙组织人员挥霍，同时在虚假平台内营造虚假盈利的假象，并以所谓的“内幕消息”、“大师指点”、“权威发布”等为由，欺骗和诱使被害人继续投入资金而实施诈骗。 （六）冒充领导、熟人类。骗子通过非法渠道获取受害人信息后，通过电话、微信、QQ等与受害人联系，冒充受害人的领导或熟人，通过刻意的联络骗取受害人的信任后，以要求转款、借钱急用等方式实施诈骗。 （七）冒充军警购物类。骗子冒充军、警，透露出部队和单位急需采购的军用物资，希望可以帮忙定制，并与被害人取得联系，获取被害人的信任后，要求被害人事先定付预购器材及物品的款项为由，叫被害人将款项打入指定的账户内实施诈骗。 （八）虚假征信类。骗子冒充互联网金融平台、贷款公司人员，称被害人之前开通过校园贷、助学贷等，按照现在政策属违法违规，现在需要消除校园贷记录，或者校园贷账号异常需要注销，或称信用卡、花呗、借呗等信用支付类工具，有不良记录，如不注销会影响个人征信为由，需要消除后诱骗被害人转账汇款或让被害人在正规网贷、互联网金融APP 上贷款后，转至其提供的账户上，从而实施诈骗。

电信分公司关于防范打击电信诈骗犯罪综合治理专项活动总结归纳

电信分公司关于防范打击电信诈骗犯罪综合治理专 项活动总结归纳 Final approval draft on November 22, 2020

关于打击防范打击电信诈骗犯罪综合治理专项活动总结市公安局： 六安分公司在全市开展打击信息诈骗专项活动中，认真落实省公司、通信管局和市政法委、公安局等部门打击防范电信诈骗专项治理活动会议精神，积极配合市打击防范电信诈骗活动综合治理等部门联合专项行动，公司党委以高度负责任的态度，从维护广大人民群众根本利益出发，保护人民群众切身利益为基础，本着行业部门技术业务特征为着力点，各司其职，密切配合，主动作为，迅速有力，采取有效的打击办法与技术措施，全面落实了打击治理活动，竭力推动了活动有效开展，效果显着，成绩裴然。 一、党委重视、成立组织。成立了以党委书记、总经理贝学斌为组长、分管领导为副组长，相关部门为成员的综合治理领导组；为有效开展打击防范电信诈骗综合治理有效性和组织保障，及时转发并制定了具体的打击信息诈骗行动方案与措施，严格按照市委和政发委和上级主管部门会议精神和行动方案要求，规定内容不走样，在自主安排的内容中，我们措施紧密结合通信信息支撑和技术优势，做出了既有行业特征进行治理，又通过对典型信息诈骗犯罪作案的案例进行分析总结，提出具体防范措施；各技术业务部门主动出击，紧密跟踪，密切注意往来通信业务进出入端口，业务异常变动，遇有特殊情况，立即汇总汇报，做到有组织、有秩序、有预案，活动开展有力、有序、有效。 二、技术优势，追根求源。公司打击办公室各成员单位，特别是业务部门，根据本部门技术特征，各司其职，突出特色，一旦发现犯罪嫌疑及时报告打击办公室，及时汇总、分析整理信息，找出诈骗犯罪信息依据，对有犯罪嫌疑，证据确凿，及时报告公安机关，及早防范，保障信息安全。

谨防电信诈骗活动总结

谨防电信诈骗活动总结 目前，电信(网络)诈骗犯罪的作案形式和手段多种多样，如:犯罪嫌疑人拨打家长电话，谎称其孩子被绑架，或称孩子突 发重特大急病、车祸等意外伤害，要求汇款至指定的帐户进 行诈骗;犯罪嫌疑人采用拨打电话的形式，冒充电信、税务 或公、检、法机关工作人员，称事主有高额欠费、法院传票 或涉嫌洗钱等犯罪情节，要求事主将资金转到所谓的安全帐 号内;犯罪嫌疑人冒充税务、教育等单位工作人员称事主的 住房、车辆或教育费用可以退还部分款项为名，进行诈骗;犯罪嫌疑人利用网络和电话、短信形式发布中奖信息，诱骗 事主上当后让事主缴纳公证费、拍卖费等从而骗取钱财等等。因此，请您必须做到: 1.对陌生人的电话或短信中涉及中奖、退税、低价购物等“好事”信息一律不要相信。 2.收到陌生人以各种身份(警察、银行、社保、教师、医生等)打来电话或发来“坏事”信息时，不要恐惧，应及时与 本地相关部门联系确认，不要轻易相信。 3.绝不给陌生人转账或者透露账户、密码，绝不将陌生人手 机和网银绑定。 【谨防电信诈骗活动总结二】 XX年1-10月份，全市电信诈骗案件持续高发，案值巨大， 犯罪手段主要表现为电话欠费、购物、中奖、冒充熟人、退

税等名目的30余种。为坚决打击电信诈骗犯罪，有效遏制此类案件的发案势头，确保首都良好的社会治安环境，市警察局广泛动员各种力量，在全市开展为期100天的打击防范电信诈骗专项行动。并成立专项行动指挥部，对电信诈骗开展多警种、全方位的打击工作，整合各级刑侦专业力量，联系中国移动、网通、电信公司、通信管理局、及银行系统等相关单位，形成合力，全面推进全市打击电信诈骗专项行动，确保专项行动取得预效果。 “阻截”行动成果显著 在银行等部门的配合下，从11月6日开始，市警察局动员一切力量在全市范围开展防控电信诈骗“阻截”专项行动，最大可能的截断汇款转账的金融交易渠道，使电信骗子的骗术落空。 此次“阻截”行动，主要是针对高发案地区内的银行金融网点的柜台和ATM机，组织民警看管，一旦发现有可能上当受骗的群众进行金融交易时，及时进行询问甄别，确定是涉及电信诈骗交易的，予以劝阻，避免事主的财产损失。同时，现场民警还会把收集到的诈骗信息及银行帐号等，报告刑侦部门开展下一步工作。 截止到11月10日，5天时间银行驻守民警有效阻止了14起涉及电信诈骗的金融交易，避免事主经济损失共计80余万元，同时相关部门也将对涉嫌诈骗的银行帐号进行处理。

2020年最新银行防范电信诈骗宣传工作总结

近年来，电信诈骗案件持续高发，案值巨大，犯罪手段主要表现为网上刷单、网上借贷款、冒充QQ好友、网上买游戏币、购物退款、购买保健品等，为坚决打击电信诈骗犯罪，为有效遏制此类案件的发案势头，确保全县良好的社会治安环境，县公安局整合刑侦专业力量，广泛动员移动、网通、电信公司、通信管理局、及银行系统等相关单位，对电信诈骗开展多部门、全方位的宣传、打击工作，今年以来，共开展大型街面宣传8次，发放宣传单5000余份，专题讲座6次，通过抖音、微信等自媒体宣传800余次，拦截反诈预警100余次，避免事主经济损失共计80余万元，共抓获各类犯罪嫌疑人34人，有效震慑了犯罪分子的嚣张气焰，维护了辖区社会治安稳定。 一、110 设立反诈骗专家咨询席。针对我县电信诈骗犯罪的严峻形势，为切实增强群众的防范意识，最大限度地为群众挽回经济损失， 110 报警服务台专门设立反诈骗专家咨询席，认真受理群众报警，详细记录案情要素，及时把握犯罪规律和动向，面对面向群众讲解防范赏识，切实提高报案群众及其亲属对电信诈骗犯罪的防范意识。 二、积极开展反诈宣传。针对高发诈骗手段，适时开展街面宣传、入户宣传，充分利用LED显示屏、标语、安全提示牌等形式加大宣传电信诈骗犯罪的手段和防范措施，并通过自媒体不断发布各类诈骗信息，提高群众对电信诈骗的识知度，增强群从自防意识，减少或避免上当受骗几率。 三、加大与银行、通信部门协作沟通，共同构建防范电信诈骗的壁垒。在银行、通信等单位张贴防范电信诈骗宣传海报，通过醒目的警示标语提醒员工和客户随时提高警惕。并随时根据发案特点对各单位进行讲座培训，不断提高协作部门防诈意识，提醒能力，对于办理业务的人员，会计、信贷等重点部门做到多提示、多沟通，积极发放宣传单，尤其是对老年人加强了宣传教育，起到了良好的警示作用。 随着互联网、通信技术的发展，一些不法之徒利用现代通讯技术和网络等方式不断翻新诈骗手段，电信网络诈骗愈加呈现出手段高科技化、形式多样化、过程迅速化、作案隐蔽化的特点，防范打击工作形势依然严峻。 作为最贴近客户的基层部门，XX银行XX分行营业部开展了防范电信诈骗集中宣传月活动。 宣传月活动期间，采取了以“厅堂网点+社区”模式，扩大了宣传阵地，为防范网络诈骗知识宣传搭建良好平台。坚持开展对员工的安全意识教育和防范制度措施的学习，及时转发身边查堵案例和上级行的风险提示。在厅堂网点的柜台区、网银区、理财区、自助区及其他显著位置均摆放“防范电信网络诈骗”卡片，由大堂经理进行发放并逐一介绍防范诈骗知识;柜面人员严格落实转账业务的提醒工作，做到观察转账客户的情况，对转账客户主动询问汇款用途、收款人情况及关系等，主动提示风险，防范网络电信诈骗。

防电信诈骗倡议方案

精心整理 精心整理 电信诈骗防范建议书 尊敬的客户： 电信诈骗，是犯罪分子利用手机短信、电话、邮寄传递和网络等通信手段实施的新型诈骗犯罪活动。近年来，随着国际互联网、通信网络的发展，新型的网络消费方式为广大群众带来了实惠和便利，同时也给不法分子利用现代通讯技术和网络结算方式实施诈骗等犯罪活动提供了可乘之机。 为有效遏制电信诈骗犯罪案件高发的态势，切实维护广大群众利益，我市公安机关正在全力打击电信诈骗犯罪，并成功破获了一些案件，抓获了一批电信诈骗犯罪分子，有力的打击了此类犯罪。但由于此类犯罪投入小、汇款恐慌，利、汽将受害诈骗。 （二）短信诈骗： 1、利用银行卡消费实施诈骗：不法分子通过手机短信提醒用户，称其银行卡在异地刷卡消费，如有疑问，可致电X 号码。在用户回电后，其同伙假冒银行工作人员，利用受害人的恐慌心理，逐步将受害人引入转账陷阱，从而达到诈骗目的。 2、无理由汇款诈骗：通过手机短信发送”银行账号，要求速汇款“等内容用来行骗正巧要汇款的人员。 （三）网络诈骗： 1、以提供博彩、股票资讯进行诈骗：嫌疑人以帮助选股票付酬劳、收益分成或帮受害人购买股票为由骗取受害人汇款。

精心整理 2、发布虚假中奖信息诈骗：受害人上网时会显示QQ中奖或网络游戏中奖，要获得奖金必须先交纳手续费、个人所得税等名目，骗取受害人汇款。 二、请您加强以下自防措施，并积极做好宣传 （一）不要有“贪图便宜”、“一夜暴富”、“天上掉馅饼”的心理。 （二）注意保护个人资料信息，不可随意注册、填写自己的身份、手机号码、银行卡号等私人信息。 （三）在做好自身防范的同时，积极向周围的亲人、朋友做好宣传，特别是平时独自在家的中老年、离退休人员等易受骗群体要注意提醒。 三、发现电信诈骗违法犯罪行为要及时报警 如果掉入不法份子所设置的陷阱，要及时采取措施，尽量减少损失。发现上当受骗不要有侥幸心理，应当迅速保存涉案证据，并及时报案。 精心整理

防止电信诈骗策划书

防止电信诈骗策划书 一、活动背景 从2000年以来，随着中国金融、通信业的快速发展，虚假信息诈骗犯罪迅速在中国发展蔓延，借助于手机、固定电话、网络等通信工具和现代的网银技术实施的非接触式的诈骗犯罪可以说是迅速地发展蔓延，给人民群众造成了很大的损失。仅2008年北京、上海、广东、福建这四个省市因电信诈骗犯罪市民损失近6亿元。电信诈骗的范围从沿海逐渐向内地发展，不法分子已经的成为一种社会公害。电信诈骗起初是台湾不法分子跑到大陆针对台湾群众进行诈骗。随着犯罪手法的不断传播，内地越来越多的不法分子也仿效其手段进行犯罪。除了福建以外，湖南、湖北、广东、海南、河北个别市县的一些不法分子也加入了诈骗队伍。 二、活动目的 让广大同学认识到电信诈骗的严重性和恶劣性，提高自身防止电信诈骗的意识，避免产生重大的财产损失。 三、活动主题 预防电信诈骗从你们做起 四、活动时间 2015年11月9号 五、活动地点 逸夫教学楼A209 六、活动对象

— 14级电子信息工程学院电气工程及其自动化2班全体同学七、活动形式 PPT演讲 签订防止电信诈骗意愿书 八、活动主讲人 安全委员 九、活动总结 近年来，利用电信发布虚假消息，从事诈骗犯罪活动已经成为社会治安的突出问题。电信诈骗，是指通过固定电话、手机、电脑等通信工具诈骗钱财的犯罪形式。电信诈骗犯是一类新型的犯罪方式，犯罪成本低、收益高，侵害面广，犯罪手法变化快，打击难度大，受害人防不胜防。本次通过PPT 演讲、签订防止电信诈骗意愿书等形式，大力宣传电信诈骗对学生人身和财产安全的危害，从电信诈骗的含义以及手段等方面向全体同学进行了详细说明，要求同学从思想上高度重视此次宣传活动，了解电信诈骗的严重危害性。通过开展防范电信诈骗宣传活动，切实增强了同学们的警惕性和防范意识，使同学们从思想上领会开展此次防范活动的重要意义，及时通知身边家人及朋友提高警惕性，齐心协力，共同维护校园安定、维持班级稳定、保护自身和家人的人身财产安全。

电信诈骗防范常识宣传材料完整版

电信诈骗防范常识宣传 材料 Document serial number【NL89WT-NY98YT-NC8CB-NNUUT-NUT108】

电信诈骗防范常识宣传材料 一、电信诈骗常用手段 （一）“电话欠费”诈骗。犯罪嫌疑人以电信部门名义群发信息或直接拨打电话，称事主开户的固定电话欠费，事主否认有此情况后，犯罪嫌疑人建议事主报警，然后冒充公检法等政府部门，以银行账户涉嫌诈骗或洗钱等为借口，要求事主把账户内存款转到所谓的“安全账户”实施诈骗。 （二）银行卡消费、银行转账短信息诈骗。犯罪分子会给你发送一个银行卡消费、转账或透支等内容短信，当你电话“垂询”时，几名犯罪分子则分别扮演“银行工作人员”、“警察”、“银联管理中心”层层设下圈套，只要确定你卡上有资金，他们并会忠告你把钱转到“安全账户”内，骗走你的钱财。 （三）“猜猜我是谁”诈骗。犯罪嫌疑人拨打事主电话，以“猜猜我是谁”的方式，让事主误以为是其亲友，并将该陌生电话存入手机通讯录，骗取信任后，犯罪嫌疑人再次打电话以车祸、嫖娼被处理等为借口，骗取事主钱财。 （四）退税诈骗。犯罪分子冒充税务、财政、车管所工作人员拨打你电话，称“国家已经下调购房契税、购车

附加税税率要退还税金”让你提供银行卡号直接通过ATM 机转账退还税款。当你到ATM机时犯罪分子称退税系统只支持英文界面，让你按照他电话指示操作，乘机划走你的钱款。 （五）虚构绑架诈骗。你的通讯工具会接到一个陌生电话，称你的亲人（多数是孩子）被人绑架，并有一名犯罪分子在边上假冒事主亲人大声呼救，要求你速汇赎金。对方会给你提供一个账户，并且不让你挂电话和核实情况时间，要求你立即打款，否则……。如你信以为真，把钱打到账户上，你就上当了。 （六）虚构“紧急情况”实施诈骗。犯罪分子会冒充医院医护人员、学校教职工等人员，打电话谎称你的亲属，如：在异地上学的孩子，遭遇车祸、突发疾病等“紧急情况”，要求您紧急汇款，您一旦汇款，就上当受骗了。 (七）网络荐股、帮忙购买股票诈骗。嫌疑人以帮助选股票付酬劳、收益分成或帮受害人购买股票为由骗取受害人汇款。 (八)盗用QQ借款诈骗。犯罪分子通过黑客手段，盗用某人QQ后，分别给其QQ好友，发送请求借款信息，进行诈骗。有的甚至在事先就有意和QQ使用人进行视频聊天，

防范电信诈骗工作方案

防范电信诈骗工作方案 篇一：防范电信诈骗活动策划书 活动主题为“捂紧钱袋子”防范电信诈骗宣传周 主办单位：五家渠市金融系统青年联合会协办单位：五家渠市中国人民银行 赞助单位：虚位以待 策划书 目录 1.活动名称------------------------------1页 2.活动目的及意义------------------------1页 3.活动背景------------------------------2页 4.活动内容------------------------------3页 5.活动经费预算--------------------------7页 关于举办以“捂紧钱袋子”为主题的防范电信诈骗 宣传活动策划书 一、活动名称：“捂紧钱袋子”防范电信诈骗系列宣传活动 二、活动目的及意义： 针对近年来电信诈骗作案手法翻新快、侵害范围广，网站、帐户等往往设在国外、境外，仍然有较多群众上当受骗，损失严重。身边不法分子利用电信诈骗学校和学生家长的屡有发生。农六师

地区此类案件突现，即希望通过此次宣传教育活动的开展，逐步提高群众识别、防范的意识，进一步维护人民群众的切身利益，为维护社会的稳定与建设和谐社会做出新的贡献。电信诈骗，事关人民群众切身利益和安全感，事关校园平安、社会平安。各级各类学校要充分认识防范和打 击电信诈骗工作的重要性，使社会大众要充分认识到加强防范宣传工作的紧迫性，至此进一步提高第六师全体师生、员工及其所在家庭的自我防范意识和防骗宣传的综合覆盖率，并通过宣传活动的受众全体将防骗知识传授给亲友、同事，进一步扩大防范宣传覆盖面，为解决社会治安突出问题，提高人民群众安全感。使之，一旦发生诈骗或疑似诈骗请及时与相关部门核实或报案。三、活动背景随着中国金融、通信业的快速发展，虚假信息诈骗犯罪迅速在中国发展蔓延，不法分子抓住大众贪利惧损、花钱消灾等不同心理弱点，诈骗的手段和方法越来越多，借助于手机、固定电话、网络等通信工具和现代的网银技术实施的非接触式的诈骗手段，给人民群众造成了很大的损失。 2008年仅北京、上海、广东、福建这四个省市因电信诈骗犯罪市民损失近6亿元。 2009年以来，中国一些地区电信诈骗案件持续高发。此类犯罪在原有作案手法的基础上手段翻新，作案者冒充电信局、公安局等单位工作人员，使用任意显号软件、VOIP电话等技术，以受害人电话欠费、被他人盗用身份涉嫌经济犯罪，以没收受害

整治电信诈骗工作方案

竭诚为您提供优质文档/双击可除整治电信诈骗工作方案 篇一：xx分行五举措打击治理电信诈骗新型犯罪 x行xx分行五举措打击治理电信诈骗新型犯罪 针对网络电信诈骗活动持续高发、手段不断翻新的现状，x行xx分行立足维护客户利益、防范银行经营风险，通过精心组织、加大宣传、严控源头、协同作战、奖惩并举五举措打击治理电信诈骗新型犯罪，取得明显成效。今年以来，该行共成功防范诈骗案例12起，为客户挽回经济损失78.8万元。 精心组织，明确工作职责。xx分行将治理电信网络诈骗专项工作作为“一把手工程”加以推进。通过制定打击治理电信网络新型违法犯罪工作实施方案，细化职责分工，上下协同配合，明确要求安全保卫、个人金融、电子银行等部门负责人要高度重视，全力推进，加大对网点培训和帮促，确保各项措施落实到位。 加大宣传，增强防控意识。一是该行通过营业网点、客户信息系统、微信群等渠道，宣传总、省统一制作的防范电

信诈骗宣传口号,为广大客户做好风险提示；二是自行设计、印制了电信防诈骗宣传单和宣传手册，并组织各级单位走进社区、学校、商场和集市向客户分发，为客户防骗支招；三是举办“防范电信诈骗共建平安x行”贵宾客户沙龙活动，邀请该行有成功堵截诈骗案件经验的员工和客户现身说法，增强贵宾客户防范意识的同时，进一步加深客户对x行的理解和信任。 严控源头，提升防控效力。一是该行以落实银监会、公 安部各项打击治理要求为契机，以防控开户源头为着力点，要求各网点认真落实开户审核控制。加强信息核实，严格执行账户实名制。二是紧盯自助设备开户风险点，及时通报联合防控。该行网点大堂人员严审客户自助设备开户手续，对证件仔细辨(:整治电信诈骗工作方案)认，对身份细致核实，成功堵截多起利用假证件和冒名开户案件，并及时通过办公网、微信群等渠道在全辖进行提示，犯罪风险得到有效打压。三是加大反洗钱等系统的监控力度，对大额、可疑交易、“化整为零”交易等具有电信诈骗特征的转账行为严格 排查，借助数据做好安全分析。协同作战，严把三道查控。一是网点员工提高警惕，切实从客户根本利益出发，对举止异常客户多一份留意，多一句询问，多一次宣传，做好电信诈骗第一道防控。二是上下联动，高效开展防诈骗第二道查控。该行接到客户报案或求助后，能立即启动应急预案，从

成功劝堵新型电信诈骗案件的案例

成功劝堵新型电信诈骗案件的案例 一、案件经过 支行营业部成功劝堵了一起新型电信诈骗案件。从受骗客户所提供的通话记录内容来分析，不法分子已经瞄向电子密码器这一新产品，其中透露出电信诈骗的一些新特点和新套路。一天，支行营业部接到一个自称为***的客户来电，称其兄今天下午接到一个电话后行为突然有些怪异，具体原因不明，想请银行配合暂时不要为其办卡。放下电话后，工作人员起初也觉得新鲜奇怪，但本着对客户负责的精神，该网点立即关照所有柜员加以留意。果然不久之后，一位满头大汗的客户急匆匆地来到柜台要求开卡并办理电子密码器，柜员接过身份证一看，姓名正是客户***其兄，便询问其办卡的原因，得到的回答是炒股，再询问则没有任何回答。见此情景，柜员立即回拨了客户***的手机，得到的态度也是含糊其辞说不清，最后也甚至表示可以为其兄办卡。但该网点柜员警惕性很高，立即将这一情况向网点主任汇报并将客户请到主任室详谈。 刚开始客户其兄还是一言不发，经过耐心的攀谈和开导，终于说出了事情的原委：当日中午，他接到一个自称是公安局陈警官打来的电话，称其在广东深圳涉及洗钱案件，其在金融系统工作的同伙已被抓，下午将开庭，原本要求他必须出庭，后因时间已来不及，遂要求其先配合公安办案。接着陈警官自称办公室内声音嘈杂，转由另一个警官做电话录音。接着对方就询问并记录了他在多家银行的卡号及密码，指名道姓要办理电子密码器，并不要开通短信提醒服务，卡密码必须统一设定。最后，对方还一再告诫因案件侦办需要，要求他不要和任何人透露此事，否则影响案件办理要承担相关责任并严肃处理。客户其兄接完电话后十分焦急，立即驱车赶到营业网点，并严格按照陈警官的指令到银行办卡，途中还因不停地接打电话导致两部手机相继断电，紧张得浑身上下衣服湿透。 快到关门时，经过长时间的沟通交流并经现场出警的公安110证实，客户其兄终于从这场精心设置的骗局中醒悟过来。在沟通过程中，他还将自己随手记录的重点通话记录提供给该网点作分析研究，并称如果不是被银行劝阻，自己所有银行卡中的存款就可能被一步步地转到骗子的“安全账户”中，因此他对银行人的关心和劝阻行为一再表示感谢。 二、案例分析 纵观已发生或被堵截的各种电信诈骗事件，不难看出其中的传统话术和手法，即不外乎“公检法机关”、“涉嫌案件”、“不告诉别人”以及“安全账户”等关键和敏感字眼，客观来讲，对一部分“孤陋寡闻”的人群仍具有一定的欺骗性和煽动性，但本起未遂的电信诈骗却有以下两点比较独特的“新意”，具体是：

电信诈骗40种方式及防范方法

电信诈骗40种方式及防范方法 1.冒充公检法诈骗 犯罪分子冒充公检法工作人员拨打受害人电话，以事主身份信息被盗用涉嫌洗钱犯罪为由，要求将其资金转入所谓的“安全账户”配合调查。 防范方法：公检法办案会通知当事人到执法场所，出示证件、办理手续。凡是不见面、不履行相关手续而要求转帐、汇款的，请一律拒绝。 2.包裹藏毒诈骗 犯罪分子以事主包裹内被查出毒品等为由，称其涉嫌毒品等犯罪，要求事主将钱转到“安全账户”以便公正调查，从而实施诈骗。 防范方法：接到此类电话后，请不要汇款、转帐，并向公安机关报案。 3.医保、社保诈骗 犯罪分子冒充社保、医保中心工作人员，谎称受害人社保卡、医保卡资金出现异常，可能涉嫌犯罪，诱骗其将资金转入“安全账户”实施诈骗。 防范方法：接到此类电话、短信，请首先向医保、社保等机构咨询核实。 4.补助、救助、助学金诈骗 犯罪分子冒充民政、残联等单位工作人员，向残疾人员、困难群众、学生家长打电话、发短信，谎称可以领取补助金、救助金、助学金，要其提供银行卡号，然后以资金到帐查询为由，指令其在自动取款机上进入英文界面操作，将钱转走。 防范方法：补助、救助资金均由当地民政等部门和社区发放，请首先向民政、社区咨询。不听从陌生人的指令、不执行不熟悉的网上银行和自动取款机操作。 5.冒充领导诈骗 犯罪分子冒充上级领导打电话、发信息给基层单位负责人或工作人员，以提拔、借钱、推销书籍、纪念币等为由，要求将资金转入或存入指定帐户。 防范方法：接到电话、短信后请向本人核实。

6.虚构车祸、手术诈骗 犯罪分子虚构受害人亲戚朋友遭遇车祸、突发疾病需要紧急手术为由，要求对方立即转账。当事人因情况紧急便按照嫌疑人指令将钱转入指定账户。 防范方法：接到此类电话、短信，请不要着急，立即通过电话向本人核实，或者通过亲戚朋友、公安机关等可靠途径咨询，查证无误后才能办理。 7.虚构绑架诈骗 犯罪分子虚构受害人亲友被绑架，如要解救人质需立即打款到指定账户，并且不能报警，否则撕票。当事人往往因情况紧急，不知所措，按照嫌疑人指令将钱款打入账户。 防范方法：接到此类电话、短信，请不要慌张，立即通过电话向本人核实。如本人无法联系，请通过亲戚朋友、公安机关等可靠途径咨询、查找，以免被骗。 8.猜猜我是谁 犯罪分子获取受害人电话号码和姓名后，打电话给受害人，让其“猜猜我是谁”，随后根据受害者所述冒充熟人身份，并声称要来看望受害人。随后，编造“被治安拘留”、“交通事故”等理由，向受害者借钱。 防范方法：请通过电话、朋友等向其所称的熟人本人进一步核实。如果不能核实，请见到本人后再决定。 9.票务诈骗 犯罪分子冒充航空公司客服人员以“航班取消、提供退票、改签服务”为由，诱骗购票人员多次进行汇款操作，实施连环诈骗。 防范方法：接到电话、短信后，请通过航空公司公布的服务电话核实，最好到正规服务网点查询办理，以免造成损失。

防范电信诈骗活动计划方法方案

防范电信诈骗活动计划方 法方案 Final approval draft on November 22, 2020

活动主题为“捂紧钱袋子”防范电信诈骗宣传周主办单位：五家渠市金融系统青年联合会 目录 1.活动名称页 2.页 3.活动背景页 4.活动内容页 5.页 的开展，逐步提高群众识别、防范的意识，进一步维护人民群众的切身利益，为维护社会的稳定与建设和谐社会做出新的贡献。电信诈骗，事关人民群众切身利益和安全感，事关校园平安、社会平安。各级各类学校要充分认识防范和打击电信诈骗工作的重要性，使社会大众要充分认识到加强防范宣传工作的紧迫性，至此进一步提高第六师全体师生、员工及其所在家庭的自我防范意识和防骗宣传的综合覆盖率，并通过宣传活动的受众全体将防骗知识传授给亲友、同事，进一步扩大防范宣

传覆盖面，为解决社会治安突出问题，提高人民群众安全感。使之，一旦发生诈骗或疑似诈骗请及时与相关部门核实或报案。 三、活动背景 随着中国金融、通信业的快速发展，虚假信息诈骗犯罪迅速在中国发展蔓延，不法分子抓住大众贪利惧损、花钱消灾等不同心理弱点，诈骗的手段和方法越来越多，借助于手机、固定电话、网络等通信工具和现代的网银技术实施的非接触式的诈骗手段，给人民群众造成了很大的损失。 2008年仅北京、上海、广东、福建这四个省市因电信诈骗犯罪市民损失近6亿元。 2009年以来，中国一些地区电信诈骗案件持续高发。此类犯罪在原有作案手法的基础上手段翻新，作案者冒充电信局、公安局等单位工作人员，使用任意显号软件、VOIP电话等技术，以受害人电话欠费、被他人盗用身份涉嫌经济犯罪，以没收受害人所有银行存款进行恫吓威胁，骗取受害人汇转资金。2011年9月28日，公安部统一指挥大陆10省区市公安机关，联手台湾，与印尼、柬埔寨、菲律宾、越南、泰国、老挝、马来西亚、新加坡等东盟8国警方采取集中统一行动，成功摧毁了两个特大跨国跨两岸电信诈骗犯罪集团，抓获犯罪嫌疑人828名，涉案金额高达2.2亿元。其中，大陆籍犯罪嫌疑人532名，台湾籍犯罪嫌疑人284名，其他国家犯罪嫌疑人12名。警方同时捣毁拨打诈骗电话、转账洗钱、开卡取款和诈骗网络平台等犯罪窝点162处，缴获银行卡、电脑、手机、网络平台服务器等一大批作案工具和赃款，破获电信诈骗案件1800余起。

2020年银行防范电信诈骗宣传工作总结

2020年银行防范电信诈骗宣传工作总结 2020年银行防范电信诈骗宣传工作总结 随着互联网、通信技术的发展，一些不法之徒利用现代通讯技术和网络等方式不断翻新诈骗手段，电信网络诈骗愈加呈现出手段高科技化、形式多样化、过程迅速化、作案隐蔽化的特点，防范打击工作形势依然严峻。 作为最贴近客户的基层部门，XX银行XX分行营业部开展了防范电信诈骗集中宣传月活动。 宣传月活动期间，采取了以“厅堂网点+社区”模式，扩大了宣传阵地，为防范网络诈骗知识宣传搭建良好平台。坚持开展对员工的安全意识教育和防范制度措施的学习，及时转发身边查堵案例和上级行的风险提示。在厅堂网点的柜台区、网银区、理财区、自助区及其他显著位置均摆放“防范电信网络诈骗”卡片，由大堂经理进行发放并逐一介绍防范诈骗知识；柜面人员严格落实转账业务的提醒工作，做到观察转账客户的情况，对转账客户主动询问汇款用途、收款人情况及关系等，主动提示风险，防范网络电信诈骗。 同时，我行利用各网点位置优势，在附近商超进行宣传。业务拓展人员深入周边社区，向居民发放宣传材料并进行讲解，引导公众了解掌握电信网络诈骗防范措施、掌握基本的应对方法。在社区活动中，为中年妇女、老年人等易受骗人群总结出几类常

见诈骗手段：通过电话告知电话欠费，邮包有毒或枪支，社保卡被盗用等等借口，欺骗身份被盗，需转接公安，要求客户开通网上银行然后告知用户名密码或者将资金转账至指定账户。并指导他们如何防范网络电信诈骗以及注意个人信息防盗等。X X银行XX分行将继续强化日常宣传，积极营造良好的舆论氛围，切实提高社会公众的防范意识和识别能力，从源头上有效防范和打击电信诈骗，在做好为民服务的同时，进一步履行金融机构的社会责任和义务，通过服务客户、服务民生，切实保护公众客户合法权益，提高客户满意度。X X银行XX分行2020年1月6日

关于防范和打击电信诈骗宣传活动简报(一)

关于防范和打击电信诈骗宣传活动简报 篇一 为切实做好人民群众安全防范教育，预防和减少电信诈骗案件的发生，近日，永济市公安局虞乡派出所组织民警积极开展防范和打击电信诈骗宣传工作。 活动中，民警深入辖区学校、村委会等场所，通过发放宣传材料、现场讲解等方式，提醒辖区群众不轻信来历不明的电话、信息，不向陌生人透漏自己及家人的身份证信息、存款、银行账号等情况。遇到可疑情况时，及时与亲属、朋友等沟通商议或拨打报警电话，谨防上当受骗。通过此次宣传活动，有效增强了辖区居民群众防范电信诈骗犯罪的意识和能力，维护了人民群众财产安全。 篇二 为普及防范电信网络诈骗犯罪常识，最大限度地减少电信网络诈骗犯罪案件的发生，按照大英县公安局总体部署，近期，大英县公安局各辖区派出所开展了防电信、网络诈骗宣传活动。 活动期间，民警深入辖区人员密集的超市、信用社、农贸市场及客运站等地张贴宣传海报，并通过面对面的方式向前来围观的群众现场讲了国内发生的电信、网络诈骗违法犯罪案例和电信网络诈骗犯罪分子的惯用手法、作案方式等方面知识。同时，民警指导群众把所学到的知识运用

到日常生活中，不贪图便宜，接到“中大奖、富婆重金求子”之类的电话、信息后，一定要多思考多咨询，切记“天上不会掉馅饼”，防止上当受骗。 通过此次宣传活动，进一步增强了广大群众防范电信网络诈骗犯罪的意识和能力，筑牢了防范打击电信、网络诈骗违法犯罪的坚固屏障。 篇三 为贯彻落实国务院及省联席会议精神，推动防范、打击、治理电信网络诈骗犯罪工作。11月1日，安徽省太湖县公安局百里镇派出所围绕《关于防范和打击电信网络诈骗犯罪的通告》组织民警进社区、进学校、进金融网点、进公众密集场所开展防范电信诈骗宣传活动。 活动中，百里镇派出所民警通过张贴和现场讲解《关于防范和打击电信网络诈骗犯罪的通告》内容，向辖区群众宣传防范电信诈骗知识，揭露电信诈骗犯罪伎俩，提醒群众防范犯罪分子可能利用电话、网络等媒介编造种种理由、设置重重陷阱，诱骗群众进行银行卡转账，骗取群众的钱财，并告知群众不要向陌生人透露自己的身份信息、银行卡密码等重要内容，不要轻信陌生人的电话和短信。不要向对方透露自己及家人的身份信息、存款、银行卡等情况，不向陌生人汇款、转账等，教导群众辩识骗局，提高人民群众防范意识。 篇四

电信诈骗宣传资料

防范通讯诈骗宣传资料 近年来，一些犯罪分子频繁利用手机、电话和互联网实施通讯诈骗犯罪，通讯诈骗案件呈现高发趋势，给人民群众财产造成了重大损失，严重危害了社会治安和受害群众正常的生活秩序。此类案件犯罪手段不断翻新，欺骗性和再生性极强。犯罪分子通常用电话、网络为主要作案工具，不与受害人正面接触，利用网络虚拟拨号等高科技手段，与公安机关等部门的电话串线，使受害人反拨该电话也看不出破绽，甚至假冒公安、法院、银行等公信机关人员，编制一些紧急情节，“指导”受害人将资金转移到其指定帐号。 目前，发生在我区的通讯诈骗案主要以购车退税、银行卡透支、QQ视频聊天诈骗、网上购物诈骗四种作案手段为主。在此，办案民警为您逐一解密各种通讯诈骗骗术，以防止大家遇到类似情况上当受骗。 1、以公安、检察部门破案为名进行诈骗 犯罪嫌疑人冒充公安局、检察院等司法部门，以受害人银行账户涉嫌洗钱、走私等案件被冻结等为借口，要求受害人把账户内存款转到所谓的“国家安全账户”。受害人在按照犯罪嫌疑人指令进行操作后，实际上是将自己银行卡的存款转入到犯罪嫌疑人的银行账户中。 2、购车退税诈骗

“我是××税务局(或财政局、车管所)，现在国家下调了购车附加税率(或购房契税)，向你退还税金。”犯罪分子冒充税务、财政、车管所工作人员拨打您的电话，称国家已经下调购房契税、购车附加税率，要退还税金，让你提供银行卡号直接通过银行ATM机转账获取税款。当你到银行ATM 机后，犯罪分子称自助银行退税系统只支持英文界面，让你按照犯罪分子电话提示操作，最终通过转帐转走你的存款。 3、电话冒充熟人诈骗 “喂，猜猜我是谁？我是你老朋友呀！贵人多忘事，连我都记不得了？改日再联系。”受害人往往碍于情面会在自己的亲友中联想猜测对方身份，此时犯罪分子顺势答应，并称近期要来看望受害人，为下一步诈骗做铺垫。次日犯罪分子会编造来看望受害人的途中因出车祸或因嫖娼或吸毒被公安机关抓等谎言向受害人借钱，让受害人汇钱到其指定账户，完成诈骗全过程。 4、短信直接汇款诈骗 “请把钱直接汇到××银行账号就可以了，户名××”犯罪分子大批群发短信，称“我自己银行卡消磁了，把钱直接汇到我同事的账户，账号××”。如果碰巧有人正在银行办理汇款事项，收到此类诈骗信息后，往往会在毫无防备的情况下张冠李戴直接就把自己的钱汇到了犯罪分子的银行账号上。