中国建设银行现金管理系统 现金管理业务

附件13:

中国建设银行现金管理系统代扣业务授权书（单位账户）

填表说明：

1.本表配合《中国建设银行现金管理系统批量代发代扣登记表》使用，适用于客户需要在现金管理系统中办理、

更改或撤销代扣业务时填写的表格。

2.授权是指被扣款单位授权中国建设银行从本单位指定授权账户中扣取资金；修改是指被扣款单位对扣款账户信息进

行更换或修改；撤销是指被扣款单位解除账户代扣服务。

3.对代扣业务收款主账户的说明：客户根据《中国建设银行现金管理系统批量代发代扣登记表》中填写签约名称、收

款账号和收款机构名称。

4.本表一式三联：一联由被扣款客户留存，一联由收款单位留存，一联由经办行留存。

生产执行系统 MES

生产执行系统MES MES，Manufacturing Execution System，制造执行管理系统/生产执行系统。生产执行系统(MES)是企业信息化集成的纽带，是实施企业敏捷制造战略和实现车间生产敏捷化的基本技术手段，生产执行系统（MES）是近10年来在国际上迅速发展、面向车间层的生产管理技术与实时信息系统。MES解决方案：控制生产-实现生产的最佳化 MES分为两种情况：一方面是现场级生产自动化MES；另一方面是ERP级监督性装置管理MES。在这两种情况之间存在着一个间隙-MES就是用于灵活计划和安排制造装置资源的信息链中的决定性因素。生产执行系统MES 可以为用户提供一个快速反应、有弹性、精细化的制造业环境，帮助企业减低成本、按期交货、提高产品的质量和提高服务质量。适用于不同行业（家电、汽车、半导体、通讯、IT、医药），能够对单一的大批量生产和既有多品种小批量生产又有大批量生产的混合型制造企业提供良好的企业信息管理。目前国外知名企业应用MES系统已经成为普遍现象，国内许多企业也逐渐开始采用这项技术来增强自身的核心竞争力。 MES是企业信息化建设中的关键环节，正越来越被重视。流程型生产企业行业按照MES实用模型，从基础功能着手，然后在此基础上根据企业的实际情况进行功能扩充，逐步完善企业生产管理系统，实现从DCS到ERP的信息畅通。相信MES能加快企业信息化建设，为我国成为制造业强国作出贡献。 希创造公司的 MES 解决方案可以弥补这一间隙。这些解决方案可以确保信息的统一垂直流动—这种信息流动是生产管理的基础，可防止瓶颈问题、资本密集的缓冲储存以及质量的下降。 MES与ERP之间的关系 ERP是企业资源管理平台，其重点是企业的资源，其核心思想是财务ERP最终是给企业的决策层去了解企业的财务状况的，以便更好的提供决策。 MES是一个制造管理系统，其管理对象是生产车间，其反映的是车间计划生产产品多少，实际投入多少，已经生产多少，有多少WIP，产品在生产过程中有多少不合格等等反映制造的信息MES下还有一层执行层，多数是一下自动化设备的控制系统，这些同MES之间在自动化程度高的企业会有双向的通讯，设备在MES 的控制下生产，MES取得加工信息。MES只适合制造业。服务业或流通业企业上信息化管理系统，一般会使用ERP而不是MES，因为MES没有管理对象。对于制造业，主要看在生产过程中，现场对产品信息的需求程度来定。譬如一个配件厂，其产品就是三个，每天每个产品的需求量变化不大，配件的无聊就是一两件，无论其规模多大，都没有必要上MES，最多用些自动识别技术加一两台电脑统计统计产量，统计统计物料就可以了。如果一个企业的产品种类多、产品的BOM复杂、加工工艺复杂、单一产品的需求变化量大，为了保障产品质量、控制产品加工进

公司现金管理制度

公司现金管理制度第一章总则 第一条为加强现金管理，规范现金结算行为，根据国家《现金管理暂行条例》的要求，结合本公司实际情况，特制定本制度。 第二条单位财务负责人对本单位现金管理制度的建立健全及有效实施负责。 第三条本制度适用于公司所属各单位。 第二章现金支出管理 第四条现金使用范围 1、员工绩效工资、季度兑现、津补贴、奖金、医药费和其他人工性支出。 2、差旅费、培训费、业务招待费等。 3、司机的燃油费、过路费、过桥费、行车费等。 4、食堂备用金。 5、维修费及所需的零配件等其他材料费。 6、结算起点以下的零星支出，及公司领导批准的其他开支。 第五条现金使用限额为1000元，超过限额的，原则上应以转账支票或电汇等方式支付。

第三章库存现金管理 第六条库存现金实行库存限额管理，公司按国家规定保留一定数额的库存现金。日常零星开支所需库存现金限额为3000元。 第七条库存现金不得超过规定库存限额，超过部分必须于当日存入银行。 第八条公司现金必须存放在财务计划部的保险柜内。 第四章现金出纳职责 第九条出纳员应当建立健全现金账簿，逐笔记载现金收付，每日核对账款是否相符，每月核对账账、账实是否相符，做到日清月结。 第十条对于违反规定的收支，出纳人员有权拒绝办理。 第十一条对于内容不详、手续不全、数字有误的凭证，应当予以退回，要求补办手续，更正错误；遇有伪造、涂改凭证等虚报冒领的，应及时向领导反映。 第十二条收付完毕，出纳人员应在原始凭证上加盖“现金收讫”或“现金付讫”章。 第十三条作废的原始凭证须加盖“作废”章并妥善保存。 第十四条出纳收到业务单位或个人交纳的现金，必须开具收款收据，并加盖“现金收讫”或“财务专用章”。 第十五条不得坐支现金。公司支付现金，只可以从库存现金限额中支付或从

上海OrBit-MES智能制造执行系统

MES系统在国际上发展，已经形成了一批MES系统软件产品和完善的MES系统解决方案，出现了一批以MES系统为核心产品的工业企业管理应用软件公司，且企业信息技术应用的焦点已经转向MES系统，并且在为MES系统的标准化努力。 上海，在}这座繁华的都市，人们的脚步难免匆匆，但是其实有很多人想让自己的脚步能够慢下来，能够一步一个脚印的踏踏实实，MES系统的关注无意是一个好的选择。 大家还在为如果和选择MES系统而绞尽脑汁吗？各位还在网上搜寻相关信息吗？别麻烦了，就让小编为大家一网打尽吧！ 制造企业迫切需要MES系统 当前，随着工业4.0、先进制造概念的深入人心，互联网、大数据、人工智能、物联网等新技术不断取得重大突破，全球制造业都在不断探索新的突破发展瓶颈的方法。在这样的背景下，我国制造业正面临前所未有的大变革，大机遇。在这之中，MES系统成为实现这一目标的助推器，将大幅度的提升企业的竞争力，可以说制造企业迫切需要MES系统。 “并非大鱼吃小鱼，而是快鱼吃慢鱼，企业必须提升执行力才能超越更快的竞争者。”——Henry 在复杂市场环境下依然能保障产品交付能力的企业备受客户的青睐，成为e时代的“快鱼”， 相反，制造执行力度很弱反应迟钝的企业则很容易被“快鱼”所食，OrBit-MES为中国制造企业提供了一套可度量并提升其执行力的系统，让企业迅速成长为“快鱼”。 OrBit-MES系统功能 OrBit-MES系统即制造执行系统，是企业信息集成的纽带，企业实施敏捷制造战略，实现车间生产敏捷化的基本手段，可对企业生产进行追溯、跟踪和控制。 OrBit-MES系统可以为企业提供包括制造数据管理、计划排程管理、生产调度管理、库存管理、质量管理、人力资源管理、工作中心/设备管理、工具工装管理、采购管理、成本管理、项目看板管理、生产过程控制、底层数据集成分析、上层数据集成分解等管理模块，为企业打造一个扎实、可靠、全面、可行的制造协同管理平台，助力企业实现智能化、信息化。 OrBit-MES系统架构

(完整版)资金池简介

资金池 一、基本概念 资金池（Cash Pooling），字面上看是把资金汇集到一起形成一个像蓄水池一样的储存资金的空间。资金池最早是由跨国公司的财务公司与国际银行联手开发的资金管理模式，以统一调拨集团的全球资金，最大限度地降低集团持有的净头寸。现金池业务主要包括的事项有成员单位账户余额上划、成员企业日间透支、主动拨付与收款、成员企业之间委托借贷以及成员企业向集团总部的上存、下借分别计息等。 花旗银行对现金池的定义是：资金池结构是用于企业间资金管理的自动调拨工具，其主要功能是实现资金的集中控制。现金池结构包含一个主账户和一个或几个子账户。现金池资金的自动调拨通常在日终发生，调拨的金额取决于各子账户的日终金额和目标金额，即日终时各子账户余额为所设定的“目标余额”，而所有的剩余资金将全部集中在主账户。 汇丰银行在2006年亚太区现金管理指南中对资金池的定义是：现金池也称利息合计，将多个账户余额进行抵消，并计算净余额的利息。这是将多个账户余额通过转账机制，使资金在账户间进行实质性转移和集中安排。资金集合类别包括零余额账户（ZBA）、目标余额账户（TBA）及自动投资账户。 目前我国不少商业银行如招商银行推出的现金池管理，就是以没有贸易背景资金转移调度、利息需要对冲、账户余额仍然可以分开、账户余额集中的形式来实现资金的集中运作，这是将委托贷款最大限度的灵活应用。在集团与银行双方合作中，银行是放款人，集团公司和其子公司是委托借款人和借款人，然后通过电子银行来实现一揽子委托贷款协议，使得原来需要逐笔单笔办理的业务，变成集约化的业务和流程，实现了集团资金的统一营运和集中管理。 我国一些大型企业集团的资金集中管理模式有收支两条线、内部银行、资金结算中心、财务公司等，而且又以结算中心和财务公司两种方式居多。资金结算中心通常是在企业集团内部设立的、办理集团内部各成员现金收付和往来结算业务的专门机构，它通常设立于财务部门内，是一个进行独立资金运作运行的职能部门。财务公司是由人民银行批准，在集团下设立并为本集团成员企业提供发展配套金融服务的非银行金融机构。

公司财务部现金管理规定

公司财务部现金管理规 定 Document number：NOCG-YUNOO-BUYTT-UU986-1986UT

财务部现金管理制度 为保护货币资金的安全完整，提高现金的使用效率，正确及时反应现金的增减和结存情况，特制定本制度。本制度所称现金包括库存现金、银行存款及其他货币资金，本制度和现金管理流程结合应用。 一、现金的日常管理 （一）出纳人员负责公司的现金收支与保管、银行存款的结算与核对工作、现金日记账和银行存款日记账的登记工作。 （二）当天发生的现金收支，必须及时入账，不得无故拖延。 （三）库存现金实行限额管理。即按3天的日常开支核定，初定为20000元。日现金结存数不得超过核定限额，超过部 分应及时送存银行，以保证现金安全；也不得低于限额， 不足部分应及时补足。 （四）库存现金应做到日清月结，由财务主管人员进行定期或不定期检查并记录，做到账实相符。 （五）出纳人员对银行存款余额应做到心中有数，不得签发空头支票或签发与预留印鉴不符的支票。 （六）银行存款要及时对账，尽量做到账账相符；月底按时与银行对账，打印对账单。 二、现金的收入管理 （一）各种收入都应由出纳集中办理，其他任何部门和个人，均不得出具收款凭证。 （二）收款开具收据，一式三联，其中一联给客户，一联留存，另一联交会计入账。

（三）凡属于公司的所有现金收入，都要入账。 （四）收到现金或支票应及时交存银行。 （五）收到货款，约定时间报告给销售内勤和财务相关人员，及时记录往来明细账。 三、现金支出管理 （一）支付款项按公司财务制度执行，分现金支付和银行转账两种方式，银行转账分对公和对私两种方式，要求无论对 私或者对公，必须要有最后一手领导签字，可过后补签 字。 （二）付款应从库存现金中支付或从开户银行提取，原则上不得从当天的现金收入中直接支付，即坐支。 （三）支票签发应有出纳员、会计负责人、公司领导三人签章，不得签发空白支票；支票签发后，除登记银行帐外， 还要登记支票领用簿，以便查询。 （四）出纳人员应根据手续齐全、审核无误的原始凭证支付款项；如无正当理由不得无故拒付、延付；款项支付后，应 在付款凭证上加盖“现金付讫”或“转账付讫”，并打印“回单” 通知相关部门，以免重复付款。 四、现金盘点制度 （一）盘点前，应由出纳将现金集中起来存入保险柜。 （二）盘点金额与现金日记账金额进行核对，如有差异，应查明原因，并做出记录或适当调整。 （三）若有冲抵现金的借条、未做报销的原始单据，应在约定时间内及时冲帐、报账。 五、检查与监督

招商银行上海分行创业史

因时制宜天道酬勤 ——上海分行16年发展历程回顾 1991年，20余名员工在上海杨家渡路口一排仓库用房里开始了筹建招商银行上海分行的工作。从此，我行迈出了战略性的一步，开设了第一家异地分行。今天，上海分行以30家一级支行、13家二级支行、1600多名员工的规模跻身于上海激烈的同业竞争之列，并创造了骄人的业绩——2006年实现利润15.8亿元。 回顾过去，16年来上海分行始终坚持理性决策、规范经营、稳健发展，走出了一条以客户为中心，以市场为导向，不断改革，大胆开拓的发展之路。 一、因试而生：招商银行第一家异地分行设在浦东 当年，时任上海市长的朱镕基率团赴港招商，香港招商局原常务副董事长兼招商银行董事长袁庚借此机会向朱镕基汇报了招商局准备在浦东投资几个项目以配合浦东开发的设想，同时提出了招商银行在上海设立分行的意愿。朱镕基听后，当即表示支持，提出在上海设立的这家分行一定要放在浦东。 1991年4月29日，我国第一家股份制商业银行的首个异地分行——招商银行上海分行，在浦东落地，标志着国内

第一家异地股份制商业银行来沪抢滩设点。 上海分行创建伊始就严格按照股份制商业银行的规范要求经营，实行“自主经营、自求平衡、自担风险、自负盈亏”的经营方针，坚持走灵活创新、依托交通、背靠股东之路。经过上海分行全体员工的艰苦努力，第一年就实现了当年筹建、当年营业、当年盈利的目标。 二、因适而优：独创服务“秘笈”吸引众多客户 招商银行上海分行的出现，给申城的金融业带来了新气象，甚至改变了人们对银行的传统印象。过去，银行威严肃穆的大厅、名目繁多的各式单据、不苟言笑的工作人员、黑压压的等待队伍，不免让人有些望而生畏。招商银行却让客户体验到了上帝滋味：工作人员服务态度好，还有了椅子、糖果、咖啡……针对营业部设在浦东而浦西企业路途较远的情况，上海分行率先推出了“上门服务”：柜员从冰冷的玻璃后面走到了客户面前，上门办理结算、票据传递等业务。凭借着独创的“牛奶咖啡温馨服务”和“上门服务”，上海分行吸引了众多客户。上海海关因为不舍招行的优质服务，当时顶着海关总署和国家审计署联合发文要求海关存款应存入国有银行的压力，据理力争，最终成功说服海关总署准予其将存款保留在我行。上海分行正是以优质的服务换来了优异的成绩，顺利渡过了创业期。1995年，上海分行在仅有230名

中小企业现金管理制度

01 现金管理制度范文 第一章总则 第一条为加强现金管理，依据国务院发布的《现金管理暂行条例》及中国人民银行发布的《现金管理暂行条例实施细则》，结合本公司实际情况，制定本制度。 第二条财务部和各所属企业财务部负责本制度的具体贯彻实施，并设专职稽核员负责现金的收支计划和审核管理工作。 第二章现金的收入、支出范围 第三条现金收入包括：公司经济业务范围内的一切现金收入以及支用款项的退回现金等。 第四条现金支出范围。 1．职工工资、各种工资性津贴。 2．个人劳务报酬，包括稿费和讲课费及其他专门工作的报酬。 3．支付给个人的奖金，包括根据国家规定颁发给个人的科学技术、文化艺术、体育等各种奖金。 4．各种劳保、福利费以及国家规定的对个人的其他支出，如转业、复员、退伍、退职、退休费和其他按规定发给个人的费用。 5．出差人员必须随身携带的差旅费。 6．向个人购买农副产品和其他物资支付的价款。 7．支付各单位间在转账结算起点以下的零星支出。 8．中国人民银行确定的需要支付现金的其他支出。 9．企业与其他单位的经济业务，除上述规定的范围可进行现金结算外，都要通过银行进行转账结算。 第三章库存现金管理 第五条库存现金实行限额管理，公司按国家规定保留一定数额的库存现金。库存现金限额一般为三天的日常零星开支需要。 第六条库存现金不得超过规定限额，超过部分必须于当日存入银行，每日下班前结余现金必须放入保险箱。库存限额不足时从银行存款账户提取。 第四章现金收付业务的日常管理 第七条公司现金收付由出纳人员负责。现金收付必须根据合法的凭证由出纳人员认真核对后办理。 第八条对于违反规定的收支，出纳人员有权拒绝办理。 第九条对于内容不详、手续不全、数字有误的凭证，应当予以退回，要求补办手续，更正错误；遇有伪造、涂改凭证等虚报冒领的，应及时向领导反映。 第十条收付完毕，出纳人员应在原始凭证上加盖“现金收讫”或“现金付讫”戳记。

制造执行系统(mes)应用案例

直击现场，通过案例故事看MES效果 声明：出于用户保密原因，案例故事都不具体指明公司！！ 案例故事一 标题：MES帮助制造企业优化生产能力，提升客户服务水平 某汽车零配件厂是中日美合资企业，美方是全球500强企业，中方是国内排行第二的大公司，而日方企业一向以严谨及精益管理而闻名；公司主要为东风、日产、本田等公司提供配件，在广东、江苏、湖北、长春等地都有生产基地。 在广州花都区其生产厂房位于汽车工业园区，与订单客户的距离非常近，因此工厂不设仓库，产品生产完成后直接发往客户装备车间，因此对货品能否及时交货有着非常严格的要求。在没有实施MES系统之前，公司完全按照定单及其顺序生产，当天交多少货就生产多少，并且，使用电脑表格、纸张等不同介质来记录生产数据，生产节拍也是靠经验控制，这样被动性生产模式造成资源的浪费、生产的不确定性与不连续性，生产数据查询繁琐且统计困难，产品不能进行有效的追溯，更为严重的是如果不能准时交货，引起客户的不满和以分钟计的巨额罚款。 公司决定建设MES制造执行系统，实现精细生产，以应对上述挑战。于2007年初成立MES 建设小组，由公司领导挂帅，专家、管理和生产等部门人员组成，挑选MES生产厂家。 总部调来的信息部丁经理对MES非常熟悉，曾经参与过美国投资公司工厂的mes实施，对MES建设有着极其丰富的经验，因此对于MES厂商来说是一个很大挑战。公司选择MES 系统首先需要考虑有没有为国际制造企业服务MES系统的经验，其次要充分考虑对国内汽配行业理解力，而保证mes成功最关键在于实施，因此对实施人员考察也是重中之重。公司先后派遣人员深入调查公司情况及客户案例。 经过多轮评比，最终MF-MES获得最高评分，成功入选。 在实施过程当中，由于该厂使用了大量国际先进的自动化设备，而且部分高智能设备在国内从没有整合到其它软件企业当中，能否成功实施被自动化设备提供商高度怀疑。经过万友软件开发人员集中研究，终于顺利上线，并对该厂产生了巨大的影响。 Mes成功后，公司领导说：选择万友MES，看样子我们完全选对了。 该公司负责本系统的IT主管古先生曾经在会议上总结MF-MES给公司带来的利益： 1、解决管理人员需要经常跑上跑下的问题。 2、准时定点定量交货。 3、整合众多自动化设备，使各种生产信息无孤岛。 4、优化了生产流程，每个工序的工作时间和工作量得到了精准优化。 5、从总体来说，设备得到更加合理利用，人员得到更加合理的安排和绩效考核，大大提高了工作生产效率。 美国方投资公司中华区IT戴经理如是评价：你们的系统给我们的工作带来大量的利益，并且在中国区建立了标杆作用，希望你们的努力将在我们整个中国区的公司中开花结果，你们一流的服务也给我留下了深刻的影响。

中小商业银行如何发展现金管理业务

中小商业银行如何发展现金管理业务 2008-10-30 0:00:00 现金管理业务就是指银行利用自身的网络系统，将传统的结算业务、投融资业务、账户管理等系列金融产品和服务加以组合，为不同类型客户设计满足其个性化需求的综合解决方案，主要目标是为帮助客户减少闲置头寸的占用、提高资金的使用效率和减低财务风险。现金管理业务已经是国际银行业一项比较成熟的公司业务，经过30多年的发展，已经成为欧美地区商业银行面向优质客户的支柱型业务之一，自1999年开始在中国推广至今，逐渐成为国内商业银行重点投入和发展的业务，极具发展潜力和空间。 国外先进银行现金管理业务发展现状 从国际范围上来看，最优秀的现金管理服务提供者都是知名的大银行，从包括汇丰银行、德意志银行、 渣打银行及荷兰银行等国际大银行现金管理业务的经营情况看，具有以下特点。 首先，银行通常将该项业务部门作为行内独立核算的利润中心，有独立的客户经理和产品经理，在会计 核算系统中可以很清楚看到每项产品营业收入和每位销售经理的销售收入，并以此作为对产品经理和销 售经理激励的依据。 其次，银行服务的范围不仅仅局限在某一地区，一般都提供跨国服务，先进的欧美银行提供的现金管理 业务能够做到查询全球分支机构的各银行账户信息，如账号、借／贷情况等详细信息，支持跨行收款和 信息报告，以便客户进行自动对账。 第三，银行服务手段高度电子化和自动化，以德意志银行为例，通过为公司客户提供功能强大的现金管 理核心平台—— DB-Direct，可以为集团企业的最高决策者提供针对所有地区/国家、所有机构、所有 业务、所有银行、所有账户、所有货币的财务最优化调节方案，以及最佳的实施路径，并负责完整的自 动化执行。 第四，组织结构相对固定。与国内银行许多不同层次客户经理对应客户不同层次的分支机构的常见做法 不同，国外银行通过一位集团客户经理或一个经理小组来提供该客户所需的全部现金管理服务。 国内商业银行现金管理业务现状 在中国，现金管理业务是随着外资银行在中国人民币业务的发展和大型跨国企业地区总部向中国迁移， 而为国内商业银行界所熟知的，促使中资银行开始提供现金管理产品和推出自己的品牌，但这也仅限于 几家大型国有商业银行和极少数领先的股份制商业银行。从2002年开始，中资银行陆续全面抢滩国内

20140606资金池业务

把资金汇集到一起形成一个像蓄水池一样的储存资金的空间通常用在集资投资房地产或是保险领域 保险公司有一个庞大的资金池赔付的资金流出和新保单的资金使之保持平衡 银行也有一个庞大的资金池贷款和存款的流入流出使这个资金池基本保持稳定 基金也是一个资金池申购和赎回的资金流入流出使基金可以用于投资的资金处于一个相对稳定的状态 现金池（Cash Pooling）也称现金总库。最早是由跨国公司的财务公司与国际银行联手开发的资金管理模式，以统一调拨集团的全球资金，最大限度地降低集团持有的净头寸。现金池业务主要包括的事项有成员单位账户余额上划、成员企业日间透支、主动拨付与收款、成员企业之间委托借贷以及成员企业向集团总部的上存、下借分别计息等。不同的银行对现金池有具体不同的表述。 花旗银行对现金池的定义是：现金池结构是用于企业间资金管理的自动调拨工具，其主要功能是实现资金的集中控制。现金池结构包含一个主账户和一个或几个子账户。现金池资金的自动调拨通常在日终发生，调拨的金额取决于各子账户的日终金额和目标金额，即日终时各子账户余额为所设定的“目标余额”，而所有的剩余资金将全部集中在主账户。 汇丰银行在2006年亚太区现金管理指南中对现金池的定义是：现金池也称利息合计，将多个账户余额进行抵消，并计算净余额的利息。这是将多个账户余额通过转账机制，使资金在账户间进行实质性转移和集中安排。资金集合类别包括零余额账户（ZBA）、目标余额账户（TBA）及自动投资账户。 目前我国不少商业银行如招商银行推出的现金池管理，就是以没有贸易背景资金转移调度、利息需要对冲、账户余额仍然可以分开、账户余额集中的形式来实现资金的集中运作，这是将委托贷款最大限度的灵活应用。在集团与银行双方合作中，银行是放款人，集团公司和其子公司是委托借款人和借款人，然后通过电子银行来实现一揽子委托贷款协议，使得原来需要逐笔单笔办理的业务，变成集约化的业务和流程，实现了集团资金的统一营运和集中管理。 我国一些大型企业集团的资金集中管理模式有收支两条线、内部银行、资金结算中心、财务公司等，而且又以结算中心和财务公司两种方式居多。资金结算中心通常是在企业集团内部设立的、办理集团内部各成员现金收付和往来结算业务的专门机构，它通常设立于财务部门内，是一个进行独立资金运作运行的职能部门。财务公司是由人民银行批准，在集团下设立并为本集团成员企业提供发展配套金融服务的非银行金融机构。

有关企业资金的管理制度条款

有关企业资金的管理制度条款 1、开立两个账户，基本户用来付款，一般户用来收款。建立健全现金日记账、银行存款日记账，建议使用网银。每天发生的现金和银行存款收支业务做到日清日结，及时核对，保证账实相符。 2、严格审核现金收付凭证，严格执行现金等管理制度，不得坐支现金，不用白条抵库。 二、现金管理制度 1、所有现金收支专人(出纳)负责。 2、出纳根据审批无误的收支凭单逐笔按顺序登记现金日记账(流水账)，每天结出余额并核对实存。做到日清日结，账实相符。 3、库存现金超过一定数额(建议5000元，且是收入额)时必须存入银行(一般户)。 4、出纳收取销售现金时，须立即登记现金日记账并开具一式至少两联的销售单据，一联销售留存，一联会计处理。经手人一定要有经手依据。 5、任何现金支出必须按相关程序审批(详见支出审批制度)。因出差或其他原因必须预支现金的，须填写借款单，经相关人员(如总经理)签字批准，方可支出现金。借款人要在出差回来或借款后三天内还款或报销(详见差旅费报销规定)。 三、支票和网银管理制度 1、支票的购买、填写和保存由出纳负责。并建立支票登记备查簿(包括支出和收取支票两本)。

2、出纳根据审批无误的收支凭单逐笔按顺序登记银行存款日记账(流水账)，结出余额，每天登录网银核对银行存款实存。作到日清日结，账实相符。 3、出纳收取支票时，须立即开具一式至少三联的收据，缴款人、出纳、会计各留存一联。 4、支票的使用或网上付款必须事前按相关程序审批(详见支出审批制度)。所开出支票必须封填收款单位名称。支出支票时，由领取人在支票头上签收签字认可，并及时登记支票备查簿。 5、基本户余额不足时，申请按支出预算从一般户转过来(建议半月一次)。 四、印鉴的保管 1、银行印鉴原则上必须分人保管。财务专用章和法人印鉴分别派其他专人和出纳负责保管。 五、现金、银行存款的盘查 1、出纳至少每半月应将库存现金、银行存款的上存、收入、支出、结存情况，编制半月报表，并对由出纳保管的库存现金，指定人员于每半月终了进行定期对账盘查，其他时间进行不定期抽查。 2、会计根据实际情况做好每月现金与银行存款的’帐务处理及其他帐务处理。 六、支出审批制度 购买日常办公用品、固定资产、办公家具等、会务费、差旅费、工资与奖金等

生产制造执行系统MES

生产制造执行系统MES建设方案 一、现状分析 近年来受全国经济下行及房地产低迷的影响，全国家具产大于销，同质化竞争越来越激烈，南康当地实木家具企业也面临着同样的问题。家具企业急需通过借助信息化手段为转型升级谋突围；通过调研发现大多数家具企业在对家具生产过程的监控非常薄弱，例如生产部件加工进度、每日加工数量、每批生产的良品率等都无法生成相应报表，导致企业在材料成本核算、工人工资计算、产品质量追溯、生产工艺等方面无法做到精细化与提升。因此，家具企业需要通过将产品生产过程数据化，通过信息化手段进行数据统计与分析，生成各种统计报表，便于企业主对各工序和各个部件的材料利用率、产品合格率、工人工作效率等进行分析，从而改善企业管理，提升生产工艺与品质量，加强企业的市场竞争。 二、需求分析 围绕企业生产管理业务，目前主要有以下需求： （1）对采购计划与原材料出入库的精益化管理。 采购人员不能实时、快速掌握库存情况，原料采购前经常需要进行盘点库存，中间耗费了采购人员大量时间精力，需要通过在日常生产过程中，对原料的出入库进行及时记录，以便于自动生成库存报表，直观展示库存情况。 （2）对产品BOM清单的管理。

产品种类比较多，各个产品的BOM清单没有形成电子的统一管理，查找比较麻烦。 （3）对生产进度的实时跟踪管理。 企业管理人员需要掌握生产过程中各个工序的生产情况包括生 产数量、产品良品率、操作人、单件成本，并且需要能快速自动汇总统计，避免占用专人花费大量精力在生产过程的盘点统计上。 （4）对库存跟踪的管理。 需要对原料库存、半成品库存、成品库存的使用情况进行快速盘点，帮助仓库管理人员减轻盘点工作量。 三、实施目标 通过建设生产制造执行MES系统，并通过业务管理流程的梳理，实现采购、生产、库存三大业务的一体化应用，实现部门业务数据互通，提高各个环节工作生产效率，节省人工成本，降低企业管理费用。具体体现在以下5个方面： 1.规范原材料采购与出入库流程，对采购的原料库存动态跟踪。 2.规范管理产品BOM清单及工艺工序，并进行统一归档管理。 3.加强产品生产过程实时把控，并提供车间生产看板。实现对产品生产进度、生产质量、计划与实际差异、工位工序的全方位监管。 4.加强库存管理，盘活企业流动资金，最大化降低库存。 5.生产数据多维度统计分析，自动形成各类业务报表。 四、建设内容 生产制造执行系统MES总体围绕生产全过程业务流程，从采购、

招商银行网上“企业银行”子公司业务授权书

附10 凭证种类:8052/凭证代码:103 凭证号： 招商银行网上“企业银行”子公司业务授权书 招商银行： 鉴于本公司及我母公司/总公司作为集团公司整体开通了统一编号的招商银行网上“企业银行”服务，且我母公司/总公司已与招商银行__________（填写母公司/总公司开户行名称，下称“母公司开户行”）签订了《招商银行网上“企业银行”集团公司服务协议》，通过银行电脑系统设置了母子公司间的账务关系，本公司知悉并确认该《服务协议》的内容，并同意将我司在贵行开立的下列账户的指定业务类别提供给我母公司/总公司进行操作，并授权贵行向我母公司/总公司开放网上“企业银行”子公司相关业务操作功能。 母公司/总公司信息： 企业名称京信通信系统（中国）有限公司开户地广州 企业银行编号N1304928 开户行招商银行广州高新支行 本公司资料： 公司户名企业代码 开户行 授权开通业务类别：（不授权开通的请用横线整项划掉，授权开通的请在业务类别前面的方框内打“√”，相关业务授权后表明母公司/总公司可以通过网上企业银行在子公司授权账户中进行该项业务有关操作。） □账务查询账号 （选择开通本功能，则母公司在授权账户上进行账务查询） □内部转账账号 （选择开通本功能，则母公司在授权账户上进行内部转账操作） □支付业务账号 （选择开通本功能，则母公司在授权账户上进行支付业务操作） □直接支付账号 （选择开通本功能，则母公司在授权账户上通过直联方式进行直接支付操作）

□代发工资□直接代发工资账号 （选择开通本功能，则母公司在授权账户上进行代发工资或直接代发工资操作） □票据业务：本公司同意将我司在贵行托管的实物票据（含银行承兑汇票、商业承兑汇票）与电子票据（含招商银行电子银行承兑汇票、招商银行电子商业承兑汇票）交由我母公司/总公司代理操作，并授权贵行向我母公司/总公司开放网上“企业银行”子公司票据业务操作功能。本公司在此确认我母公司/总公司代理本公司办理的网上票据业务，均视为本公司办理的业务，其相应法律后果也由本公司承担。（打“√”选择票据业务则本条款适用。） □其他代发□直接其他代发账号代码及种类： （选择开通本功能，则母公司在授权账户上进行其他代发或直接其他代发操作，代发种类从下列选择） 其他代发种类及代码：001工资、002养老金、004奖金、005补贴费、006劳务费、007奖学金、008加班费、010救济金、011 保险费、012资本收益、013债产权 转让、014个人贷款、015证券期货款、016继承赠与款、017纳税退还款、 018农副产品销售款、019报销款、020网上交易费、021信托返还资金、022 福利费、905现金池利息、999其他 □代扣业务□直接代扣账号代码及种类： （选择开通本功能，则母公司在授权账户上进行代扣或直接代扣操作，代扣种类从下列选择）网上代扣种类：001水费、002电费、003水电费、004批量扣费、005煤气费、006物业管理费、007手机费、008电话费、009上网费、010有线电视费、011保险 费、012财产保险费、013人寿保险费、014税费、016学费、017清洁费、 018房租、019按揭费、020贷款利息、021贷款本金、022代扣污水费、023 垃圾费、024超计划用水、025出租车规费、026委托贷款本息、999其他□外币现金池账号 （选择开通本功能，则允许母公司在授权账户上进行外币现金池业务操作） □信用查询(无须填写账号) （选择开通本功能，则允许母公司在授权账户上进行信用查询） □自助贷款□直接自助贷款 （选择开通本功能，则允许母公司在授权账户上进行自助贷款或直接自助贷款操作）

小企业现金管理制度

小企业现金管理制度 企业现金管理制度 为加强现金管理，规范现金结算行为，根据国家《现金管理暂行条例》，结合本公司实际情况，特制定本制度。 本制度适用于培训中心。 一、使用现金范围 1、培训中心广告费。 2、员工工资、奖金、津贴、福利费、医药费和其他劳务报酬。 3、差旅费、培训费、业务招待费。 4、司机的车油费、过路费、过桥费、行车费。 5、员工工伤事故、生活困难、突发事件和临时借款。 6、小型维修费及所需的零配件等其他材料费。 除以上支付现金外，出纳员支付个人款项，超过使用现金限额的部分，应当以支票支付。确需全额支付现金的，经校长审批。 二、库存现金 1、日常零星开支所需库存现金限额为2000元，超额部分和每天的培训收入必须及时存入银行、不准从现金收入中直接支付款项。 2、培训中心现金必须存放在保险柜内。

3、出纳员到银行存、取现金时，经校长审批。 4、工资以每月出纳人员用网上银行发到员工的工资卡。 三、现金支付 任何资金支付都须有完整的审批手续。 1、公司员工因工作需要借用现金，需填写“借款单”，经借款人的领导签字，方后方可借支，借款金额超过元，须经校长批准。超过还款期限即转“应收款”，在借款人的当月工资中扣除；如借款人当月工资不足以扣还借款的，则在下月工资中继续扣除，依次类推，直至扣还 全部借款时止。 2、日常零星开支凭费用单经校长批准可以报销。 四、财务部职责 1、出纳员应当建立健全现金账簿，逐笔记载现金收付，每日核对账款是否相符，每月核对账账、账实是否相符，做到日清月结。 2、会计应定期或不定期对出纳员的库存现金进行清查、盘点，如有长短款，应查明原因及时处理。 3、不准利用银行账户代其他单位和个人存入或支取现金。 4、不准将单位收入的现金以个人名义存入。 5、不准保留账外公款。

C+：现金管理

C+：现金管理

C+：现金管理 企业现金管理是指对企业现金（准现金）流进行有效的预测、监控及管理，包括：以最合理的成本增加可用现金头寸，避免流动性赤字；降低和控制交易风险；建立理想的现金余额并集约化配置现金资源；优化现金（债务）的投融资；控制跨境现金流等。企业财资管理的实践证明，现金管理凸显出对于增加企业价值、实现企业效益最大化的重要性，“现金为王”长期以来被视为企业财资管理的支柱理念。 商业银行为企业提供的现金管理服务内涵应包括：以交易与供应链为核心的账户及收付款管理，以集中控制与管理为核心的流动性管理，以增加现金流价值为核心的投、融资管理，以及以营运资金安全为核心的风险管理等。招商银行是中国国内较早意识到现金管理重大意义的商业银行之一，并始终站在现金管理服务创新的最前沿，在企业收付交易、现金集中管理、信用结算和融资、投资理财及跨境现金管理服务等方面，进行了一系列令业界所瞩目的探索与创新，建立了全面、完善的现金管理产品和服务体系。招商银行在国内最早开办外币现金池业务；率先推出网上国内信用证、网上电子票据、企业委托理财、公司借记卡等产品；编辑并发行了国内银行业第一本多角度介绍和分析现金管理新思想、新技术、新方法的专业书籍——《招商银行2007现金及财资管理专刊》；前瞻性地首家推出适应最新现金管理实践需求的“跨银行现金管理平台”。 通过《招商银行现金管理产品索引》，企业伙伴可以更好地理解招商银行现金管理服务理念，认同并使用招商银行种类繁多的现金管理产品；以现金管理产品与服务为纽带，招商银行已经与众多企业伙伴建立了合作，深化了互信，银企之间的和谐合作与交融，促进了企业与招商银行的共赢与发展。 招商银行（CMB）个性化、综合化的专业现金管理服务，将增加企业CEO、CFO对现金流良性循环（CIRCLE）的满意度，增加企业对风险管理、成本控制（CONTROL）的信心，更增加企业对下一财年内现金收益（CASH）的期许。所有的增加，都来自企业+招商银行，这就是招商银行的C＋之道。 C＋，“因您而变”，为您贡献更多，为伙伴增加价值。

招商银行愿景与价值观

[ 2015年版]

毫无疑问，招商银行在公众眼中是一家优秀的公司。我们在上海和香港两地上市，是目前中国境内第六大上市银行。截至2015年6月末，招行在中国境内120多个城市 设有127家分行及1451家支行，1家分行级专营机构（信用卡中心），2家代表处，3019家自助银行，1家全资子公司——招银租赁，1家控股子公司——招商基金，2家合营公司——招商信诺、招联消费金融；在境外拥有4家分行、3家代表处及2家全资子公司——永隆银行和招银国际。 截至2015年6月末，我们的员工总数已经达到7.4万人。 共同的价值观让来自五湖四海的我们汇聚在一起，组成了 志同道合的团队。无论身处何种业务条线、工作岗位、 职位级别、市场地区，无论是年长还是年轻，我们每个人 都应该胸怀招行的愿景，并清楚如何为实现愿景而贡献 一份力量；都应该认同并热情洋溢地与他人分享招行的 价值观，愿意为携手推动招行成为中国最伟大的公司 之一而不懈努力。 这本小册子旨在回答几个问题： 01 我们从哪里来？ 02 我们将走向何方？ 03 作为团队中不可或缺的一员，我们该如何携手共进？

截至2014年末，中国境内已有近4000家银行业金融机构，但来到招商银行，您仍然可以惊喜地发现一些与众不同之处。这些“与众不同”源自诞生之初的集体记忆，以企业基因的形式留存于组织之中，最终外化为独特的气韵与风骨，成为招行过去、现在、未来生存与发展的能量之本。 1987年4月8日，招商银行在深圳蛇口招商路北十栋悄然诞生，这是新中国第一家由企业创办的银行，其发起股东正是百年前曾创办了中国近代第一家银行——中国通商银行的招商局。 成立伊始，招行就遵循国际惯例先后组建了董事会、监事会与股东大会，实行了严格意义上的“董事会领导下的行长负责制”，成为中国境内最早建立现代企业公司治理结构的商业银行；与当时国有企业“铁饭碗”、“铁工资”、“铁交椅”盛行的景象迥异，招行率先打破“大锅饭”，实施了以“员工能进能出，收入能高能低，干部能上能下”为内容的“六能机制”；与当时银行普遍高高在上的服务态度相比，招行率先推出了微笑服务、站立服务、上门服务、储蓄夜市，并最早把牛奶、咖啡摆进了营业厅堂。依托“四个统一”的IT布局，招行推出了境内第一个基于客户号管理、被誉为中国银行卡发展史上重要里程碑的“一卡通”；紧抓互联网机遇，我们启动了境内首个真正意义上的网上银行——“一网通”，并以此为基础，逐步构筑了包括自助银行、远程银行、手机银行、微信银行、手机APP平台等在内的网络服务体系；顺应消费革命蓬勃兴起的大势，我们率先介入了信用卡业务领域，并被作为国际信用卡发展史上的经典案例编入了哈佛大学MBA 案例库；伴随居民财富管理需求的高涨，我们率先推出了“金葵花”理财品牌，为贵宾客户提供专属服务，理财业务规模名列前茅，且连续五年夺得普益财富公布的银行理财综合排名首位；随着高净值客户数量快速增长，我们又着力打造私人银行服务品牌，并多次蝉联境内外权威机构评选的“中国最佳私人银行”大奖；针对移动互联及移动支付产业迅速发展的机遇，我们发布了“手机钱包”、“一闪通”、“闪电贷”、“云按揭”等一系列前沿产品，为客户提供与世界最新科技同步的移动金融服务。凭借持续的创新，招行以不及国有大行零头的营业网点，连续多次获得境内外权威媒体授予的“中国最佳零售银行”和“中国最佳股份制零售银行”殊荣，并在2012年问鼎“亚太区十大零售标杆银行”，打造了令人瞩目的零售金融品牌。 与此同时，创新基因也在批发金融领域生根发芽。招行先后推出了买方信贷、企业网上银行、公司理财、外币现金池等创新产品，形成了自身的特色，具备了一定的竞争优势。近年来，公司金融着力打造交易银行、投资银行两大产品体系。在交易银行领域，招行七度蝉联《亚洲货币》评选的“中国本土最佳现金管理银行”；拥有目前业内最先进的智慧供应链金融系统。在投资银行领域，招行是中国银行间市场交易商协会首批会员，短期融资券和中期票据的首批独立主承销商，超短期融资券首家主承销商，以及中小企业集合票据、非公开定向债务融资工具的首批试点银行，资产支持票据牵头行。 金融体制改革所赋予的使命，使得我们自诞生之日起就获得了不同寻常的禀赋。 诞生并根植于深圳这片领改革开放之风的沃土，让我们秉承了创新基因并借此建立了市场优势。

公司现金管理制度

公司现金管理制度 第一条为了加强公司现金的内部控制和管理，提高现金的使用效率，保证公司的现金安全，依据《会计法》、《内部会计控制基本规范》等法律法规，制定本制度。 第二条本制度所称现金包括银行存款和其他货币资金。 第三条建立不相容职务相互分离控制制度。不相容职务包括：授权人、业务经办、会计记录、财产保管、稽核检查等。 第四条建立授权批准制度。明确被授权人的现金审批范围、权限、程序和责任等内容。各级管理层必须在授权范围内行使职权和承担责任。经办人必须在授权范围内办理业务。 第五条被授权人应当根据现金的授权制度进行现金审批，不得超越审批权限。经办人应当按照审批人的意见办理现金业务。对于审批人超越授权范围审批的业务，经办人有权拒绝办理，并及时向审批人的授权部门报告。 第六条对大额的现金支付或资金运作，要实行集体决策和审批，控制风险的发生。 第七条财务处为公司现金的归口管理单位，对现金的支付业务按照以下规定办理： 1、支付计划。有关部门或个人用款时，必须向审批人提交资金用款计划，注明款项的用途、金额、及收款单位，并附经济合同或采购计划。 2、支付审批。审批人根据其审批职责、权限对支付申请进行审批。对不合理的或有损公司利益的支付申请拒绝批准。 3、付款审核。财务处接到审批有效的付款计划后，审核人应积极安排资金，并对具体付款单据与付款计划进行对照、审核。复核付款申请的批准范围、权限和程序是否正确，有关单证是否妥当等，审核无误后，交由承办人员办理付款。 4、办理支付。付款经办人员接到经初审无误的付款单据后，要再次对付款单证是否齐全、妥当、金额是否正确、收款单位是否妥当、是否符合审批程序等内容进行复核，无误后方可付款。 第八条、财务处内部管理。 1、财务处设立专职现金出纳和银行出纳，按照《现金管理条例》负责管理公司的现金收、付和管理业务。 2、出纳人员不得兼管稽核、会计档案和收入、支出、费用、债权、债务的登记工作。不得一人办理现金的支付业务，并定期进行岗位轮换。 3、对取得的货币资金必须及时入帐，不得私设小金库、不得帐外设帐或截留收入。 4、对库存现金实行限额管理，超过库存限额的现金应及时送存银行。 5、超过现金支付范围的现金，通过银行转帐结算。 6、对库存现金进行不定期的盘点，做到帐物相符，保证现金的安全。 7、出纳人员每月要编制银行存款调节表，做到帐帐相符。如有不符，应及时查明原因，及时处理。 8、出纳人员对与付款有关的各种票据的购买、保管、使用、背书转让、注销等必须规范进行，并设立登记薄进行记录，防止空白票据的遗失和被盗。 9、有关人员对应收票据的接收、转让必须认真仔细，按照规范进行。对有疑问的票据予以查询，有问题的要退回，对受理的票据要详细记录并妥善保管。 10、有关财务人员对办公用财务专用章、名章必须妥善保管，并按规定使用。如因个人保管不但或不按规定使用，造成的一切后果由责任人负责。 11、财务处要培养会计人员树立良好的职业道德和高尚的品格，从思想上消除危害现金安全的因素。 第九条、因业务需要在银行新增帐户时，须经公司有关领导审批。 第十条、因公司资金发生困难，需向金融机构贷款时，须报公司有关领导审批。