理财经理资格考试试的题目
理财经理资格考试试题
90分钟满分100分
单位____ 网点____ 姓名____ 得分____
一、单选题（每题0.5分，40题，共20分）
1、中国邮政储蓄银行有限责任公司成立于（）。
A. 2007年3月
B. 2011年12月31日
C. 2012年1月21日
D. 2012年1月31日
2、中国邮政储蓄银行有限责任公司依法整体变更为中国邮政储蓄银行股份有限公司的时间为（）。
A. 2007年3月
B. 2011年12月31日
C. 2012年1月21日
D. 2012年1月31日
3、邮储银行的公司客户是指与我行发生业务关系的各企事业单位及政府机关，其中以（）为主。
A. 企业单位
B. 政府机关
C. 事业单位
D. 国有企业
4、客户经理要根据不同的拜访目的决定会谈时间，如正式商谈合作事宜，则以（）时间为宜。
A. 放假
B. 休闲
C. 休息
D. 上班
5、电话约访时，首先要确定客户（）。
A. 通话是否方便
B. 对产品是否有兴趣
C. 是否听说过自己
D. 是否有时间见面
6、下列话术采用了最后时限法的是（）。
A. 早些办理就早些获得收益。
B. 您正好赶上我们活动期，过了这个活动期，就没有礼品赠送了。
C. 您是选择定投基金Ａ还是基金Ｂ？
D. 这两个产品都是免申购和赎回手续费的，您要不要看看？
7、在接听对方电话时，力争在（）声之内接听。
A. 3
B. 4
C. 5
D. 6
8、以下（）是引起外部营销风险的经济因素。
A. 汇率变动
B. 通货膨胀率
C. 世界经济波动
D. 国际资本流动
9、（）要以月为单位填写保存，并随着销售活动的开展每日更新。在填写时，客户经理需记录“有效”客户，即具有潜在销售机会的客户，并每周回顾分析。每月结束时，客户经理需要分析每一位意向客户的销售状态，将尚未完成业务的意向客户转至下月表格，避免遗漏。
A. 客户资料表
B. 工作日程表
C. 意向客户表
D. 客户信息表
10、在保证收益理财计划中,承担投资风险的是
A. 银行
B. 投资者
C. 银行与投资者分摊风险
D. 理财产品设计者
11、在证券市场中，如果同价位申报，按照申报时序决定优先顺序是遵循竞价交易的()原则
A. 数量优先
B. 时间优先
C. 价格优先
D. 品种优先
12、风险厌恶者通过金融市场将风险转嫁给他人，体现了金融市场的
A. 资源配置的功能
B. 聚敛资金的功能
C. 调节微观经济的功能
D. 风险再分配功能
13、结构性理财规划方案不包括()
A. 现金规划
B. 风险管理和保险规则
C. 投资规划
D. 遗产规划
14、投保人根据保险合同的规定，为被保险人或者受益人取得因约定保险事故发生所造成经济损失的补偿所预先支付的费用是
A. 保险标的
B. 保险费
C. 保险赔偿
D. 以上都不是
15、下列哪个理财产品可以看作是债券与期权的结合
A. 国债
B. 认股权证
C. 可转换公司债券
D. 期货期权
16、收入分配政策是国家针对居民收入水平高低、收入差距大小在分配方面制定的原则和方针,偏紧的收入分配政策会
A. 刺激投资需求增长
B. 私人银行业务发展空间凸现
C. 刺激股市反弹
D. 抑制房地产价格上涨
17、2011年，我行代理保险业务排名银保市场第（）位。
A. 1
B. 2
C. 3
D. 4
18、国债面值以人民币( )为单位，国债交易金额须为( )的整数倍。
A. “元”；元
B. “元”；百元
C. “角”；千元
D. “角”；百元
19、凭债代销是指我行按财政部规定的固定比例进行销售，发行期结束后未售完部分（）。
A. 银行自动注销
B. 作为机动额度退回财政部
C. 退回财政部注销
D. 银行可自留
20、老凭债客户办理（）交易后，到期兑付流程同新凭债。
A. 加办凭证帐户
B. 加办资金账户
C. 加办托管账户
D. 加办国债账户
21、中国证监会自受理基金募集申请之日起( )内作出核准或者不予核准的决定。
A. 3个月
B. 6个月
C. 9个月
D. 1年
22、目前客户在办理（）中可能会因为使用保证金交易模式而提高了资金利用率，也放大了资金风险。
A. 代理贵金属业务
B. 实物贵金属业务
C. 账户贵金属业务
D. 贵金属定投业务
23、我行发行的邮银财富御享理财产品的预期最高年化收益率测算依据不包括（）。
A. 上海银行间同业拆放利率
B. 上证指数
C. 银行间市场信用品种收益率
D. 固定收益类投资计划预期收益率
24、集合资金信托计划的发行主体是（）
A. 银行
B. 基金公司
C. 证券公司
D. 信托公司
25、银行代销集合资金信托计划，与信托公司签署的协议是（）
A. 代销协议
B. 代理资金收付协议
C. 信托合同
D. 委托代理合同
26、我行于（）年发售了第一只财富系列理财产品。
A. 2007
B. 2008
C. 2009
D. 2010
27、截至2012年6月底，我行到期财富系列理财产品未达到预期收益率的有几只（）。
A. 0
B. 1
C. 2
D. 3
28、人民币理财销售人员从事理财产品销售活动，遵循以下原则不包括（）。
A. 为客户保密
B. 勤勉尽职原则
C. 诚实守信原则
D. 公平对待客户原则
29、培训记录不应当记载培训（）
A. 要求
B. 方式
C. 费用
D. 时间
30、目前我行理财产品销售文件不应当载明收取（）等相关收费项目、收费条件、收费标准和收费方式
A. 销售费
B. 开户手续费
C. 投资管理费
D. 托管费
31、下列关于家庭生命周期的说法，错误的是（）。
A. 家庭形成期是指从结婚到子女出生这一段时间
B. 家庭成长期家庭支出固定，家庭教育负担增加
C. 家庭成熟期是家庭保险需求的高峰期
D. 家庭衰老期的收入以理财为主
32、某客户于2011年7月18日投资10万元购买鑫鑫向荣，2011年10月23日全部赎回。假设期间邮储银行于2011年9月5日起将产品最高档年化收益率
调整为4.0%（费后），则客户收益的具体金额为：
A. 982.20元
B. 951.37元
C. 962.33元
D. 971.24元
33、保证收益型理财产品，（）承担全部投资风险
A. 客户
B. 银行
C. 保险公司
D. A和B
34、非保本浮动收益型理财产品，保证（）
A. 本金安全
B. 收益安全
C. 无风险
D. A和B
35、理财经理的（）对外币理财业务的发展具有十分重要的影响
A. 专业能力
B. 沟通能力
C. 服务水平
D. A和C
36、期货交易每个合同的金额是（）
A. 固定的
B. 浮动的
C. 变动的
D. A和B
37、保证收益理财产品保证支付（）本金和（）收益的理财产品
A. 全额、不承诺
B. 部分、承诺
C. 按合同约定、不承诺
D. 全额、承诺
38、与客户接触时，（）可避免吃闭门羹的尴尬，也有助于提高拜访效率。
A. 事先预约
B. 事先准备
C. 直接上门
D. 陌生拜访
39、客户经理应该根据（）向客户推荐产品。
A. 客户经理的任务
B. 客户的需求
C. 行长的指示
D. 客户的喜好
40、（）的核心是发挥客户经理对客户的顾问、咨询、维护功能，谋求双方的长期信任与合作。
A. 情感维护
B. 知识维护
C. 顾问式维护
D. 上门维护
二、多选题（每题0.5分，40题，共20分）
1、绩效考核要和客户经理所属支行的业务发展情况捆绑考核，要将（）作为重要考核因素。
A. 风险管理
B. 客户投诉
C. 不良贷款
D. 规章执行
2、公司客户选择要考虑客户的（），并通过对外部环境和自身条件的分析，根据所掌握资源的种类、性质、程度以及所服务客户的类型进行综合评定。
A. 所在行业
B. 业务类型
C. 经营状况
D. 人际关系
3、客户的信息资料来源包括（）。
A. 工商企业名录
B. 企业法人录
C. 产品目录
D. 统计年鉴
E. 政府及其他部门可供查阅的资料
F. 大众传播媒体公布的信息
G. 互联网
4、股票挂钩型理财产品包括以下产品
A. 申购新股理财计划
B. 金融期权
C. 金融互换
D. 金融远期
E. 股票组合挂钩理财计划
5、以下关于我行贵金属业务说法错误的是（）
A. 我行代理贵金属业务可以代理个人客户交易上海黄金交易所所有11个合约
B. 我行代理贵金属业务暂不向个人客户和法人客户开放中立仓申报功能
C. 交易渠道多样是我行代理贵金属业务的一项重要优势
D. 目前我行贵金属业务条线产品相对于其他商业银行十分丰富
E. 独立交易端是我行为客户提供的一种较为先进的交易渠道
6、按照销售管理办法，以目前我行发售的邮银财富御享理财产品的风险等级来看,适合购买的客户风险承受能力评级包括（）。
A. 谨慎型
B. 稳健型
C. 平衡型
D. 进取型
E. 激进型
7、我行建立了健全的风险管理制度，下列哪些是我行引入的市场风险分析或计量方法（）。
A. 缺口分析
B. 久期分析
C. 敏感性分析
D. 情景分析
E. 内部模型法
8、销售人员应基本具备的知识和技能有（）
A. 理财产品销售资格
B. 相关法律法规
C. 金融专业知识
D. 财务专业知识
E. 基本销售技能
9、商业银行应当建立健全（）管理制度
A. 销售人员资格考核
B. 继续培训
C. 自上而下
D. 跟踪评价
E. 平面化
10、我行理财产品已经创立的品牌有（）
A. 创富系列
B. 天富系列
C. 财富系列
D. 金苹果系列
E. 袋里淘金系列
11、个人客户要选择有（）的本行客户及其他行的个人优质客户。
A. 有较大利润贡献
B. 有较好满意度
C. 具有开发潜力
D. 有较好忠诚度
12、圈内中心人物包括（）。
A. 政府机构的核心人物
B. 专业协会的核心人物
C. 事业单位的核心人物
D. 国营和私营企业管理人员
E. 注册会计师，律师等
13、下列哪些因素影响到债券的收益率
A. 息票率
B. 期限
C. 购买价格
D. 发行费用
E. 债券税收
14、以下关于上海黄金交易所的说法正确的有（）
A. 是经国务院批准的，由中国人民银行组建的
B. 它不以盈利为目的
C. 它实行的是会员制组织形式
D. 上海黄金交易所的贵金属交易属于典型的场外交易
E. 交易的合约包括现货合约和期货合约两类
15、理财人员考核指标包括（）
A. 工资高低
B. 客户投诉情况
C. 销售业绩
D. 误导销售
E. 工作时间长短
16、每次在柜面购买我行人民币理财产品都需要客户签字的销售文件包括
A. 理财产品销售协议书
B. 募集说明书
C. 风险揭示书
D. 宣传折页
E. 产品说明书
17、根据传统的地域划分，世界上主要的外汇市场可分为（）等三大部分
A. 欧洲
B. 非洲
C. 亚洲
D. 北美洲
E. 美洲
F. 大洋洲
18、代客境外理财产品的风险包括（）
A. 信用风险
B. 汇率风险
C. 利率风险
D. 市场风险
E. 经济风险
19、股票挂钩型理财产品包括以下产品
A. 申购新股理财计划
B. 金融期权
C. 金融互换
D. 金融远期
E. 股票组合挂钩理财计划
20、以下关于我行贵金属业务说法错误的是（）
A. 我行代理贵金属业务可以代理个人客户交易上海黄金交易所所有11个合约
B. 我行代理贵金属业务暂不向个人客户和法人客户开放中立仓申报功能
C. 交易渠道多样是我行代理贵金属业务的一项重要优势
D. 目前我行贵金属业务条线产品相对于其他商业银行十分丰富
E. 独立交易端是我行为客户提供的一种较为先进的交易渠道
21、获取客户信息的途径包括（）。
A. 直接获取
B. 间接获取
C. 主动获取
D. 被动获取
22、通过直接法获取对手信息可以（）。
A. 直接到对方银行的营业网点暗访
B. 通过客户打探
C. 官方网站上查询
D. 致电对方的客户服务中心
E. 通过搜索引擎查询关键字
23、体态礼仪主要包括（）。
A. 站
B. 坐
C. 走
D. 跑
24按照债券的券面形式可以将债券分类为
A. 实物债券
B. 凭证式债券
C. 记帐式债券
D. 浮动利率债券
E. 固定利率债券、
25、国债是国家向投资者出具的、承诺在一定时期支付利息和到期偿还本金的债权债务凭证，分为（）与( )。
A. 记账式国债
B. 凭证式国债
C. 储蓄国债（电子式）
D. 特殊式国债
26、客户购买我行邮银财富御享理财产品，可能面临的风险种类主要包括（）。
A. 政策风险
B. 市场风险
C. 流动性风险
D. 信用风险
E. 管理风险
27、为了控制邮银财富御享面临的信用风险，我行采取的措施包括（）。
A. 根据投资品种基本面对债券进行评价和管理。
B. 严格控制所投资的风险性金融产品的发行人信用等级。
C. 紧密跟踪公司基本面变化，对发生评级下调的资产及时采取合理措施。
D. 根据不同品种及期限的信用产品，给予发行主体及债项评价。
E. 对于高收益信用产品，分别进行主体和债项评价。
28、销售人员应基本具备的知识和技能有（）
A. 理财产品销售资格
B. 相关法律法规
C. 金融专业知识
D. 财务专业知识
E. 基本销售技能
29、销售人员从事理财产品销售活动，不得有下列情形（）
A. 诋毁其他机构的理财产品或销售人员
B. 散布虚假信息，扰乱市场秩序
C. 违规接受客户全权委托，私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易
D. 正确引导客户购买适合的理财产品
E. 预约客户购买即将发售的理财产品
30、行为金融理论认为（）。
A．投资者是理性的
B．市场是有效的
C．投资者会犯系统性的决策错误
D．投资者会对非相关信息作出反应
31、下列关于基金份额持有人信息披露义务的表述，正确的有（）。
A．基金份额持有人的信息披露义务主要体现在与基金份额持有人大会相关的披露义务
B．代表基金份额5%以上的持有人有权自行召集持有人大会，该类持有人应至少提前30日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项
C．代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集持有人大会，该类持有人应
至少提前30日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项
D．基金份额持有人召开的基金持有人大会会议召开后，如果基金管理人和托管人对持有人大会决定的事项不履行信息披露义务的，召集大会的基金份额持有人没有履行相关的信息披露的义务
32、基金托管人应安全保管的基金财产包括（）。
A．基金印章 B．基金资产账户 C．重要文件 D．核对基金资产
33、下列属于直接融资工具的是( )。
A 政府
B 企业债券
C 银行债券
D 商业票据
E 公司股票
34、属于个人贷款的是( )。
A 个人住房贷款
B 个人投资贷款
C 个人消费贷款
D 个人经营贷款
E 个人信用卡透支
35、下列关于伪造货币罪的说法中，正确的是( )
A 伪造货币罪是指仿造人民币或外国货币的式样，非法制造假货币，冒充法定货币的行为
B 本罪侵犯的客体是国内市场流通的人民币
C 本罪的主体是一般主体，为年满16周岁，具有辨认控制能力的自然人
D 伪造货币的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金
E 伪造货币集团的首要分子处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产
36、银团贷款成员有( )。
A 银团牵头行
银行理财经理工作总结范文
工作汇报/工作计划/财务工作总结 姓名：____________________ 单位：____________________ 日期：____________________ 编号：YB-ZJ-052446 银行理财经理工作总结范文Work summary of bank financial manager
银行理财经理工作总结范文 银行理财经理工作总结篇一 今天，我很荣幸参加行里举行的客户经理竞聘大会。这是一次难得的锻炼、提高自己的机会。我叫于崴，现年28岁，大专文化程度，中级理财师职称。20xx 年加入建设银行工作。先后曾在兴盛储蓄所、城区支行、浑江大街支行，从事柜员岗、个人业务顾问、个人客户经理岗位。现担任翠柏路支行对私个人客户经理一职。7年的工作实践，让我精通了银行的各项业务，也积累了许多从事客户经理的经验和关系，曾被评为优秀柜员、巾帼建工标兵。今天，我竞聘对私客户经理一职。 第一、我先来谈一谈对客户经理一职的认识。 我国加入WTO以后，银行业首当其冲，迅速和国际接轨。目前正进入以利率市场化为起点的银行业市场化阶段。银行客户经理制也同时应运而生。这是现实的客观需要和激烈竞争的要求。可以说，客户经营的好，银行的贷款回收就能得到保证，银行的效益也就能随之提高;客户经营失败，银行的效益也就没有了来源。 谁赢得了客户，谁就赢得了市场，赢得了效益。所以客户资源现已成为各大银行必争的蛋糕。建立以客户为中心，满足客户的各种金融服务需求，提高服务
质量，推行客户经理制是目前银行业的首要任务。它是一种以市场为先导，以客户为中心，满足客户多元化、层次化金融需求，追求更加直接、明确的效益和风险控制目标的新型营销服务体制。客户经理作为联系银行和客户、沟通信贷业务和市场需求的桥梁，担负着全面深入了解客户需求，为客户提供综合性、全方位优质服务，为银行拓展信贷营销，为经营管理决策和金融创新提供准确、有效的信息的重要职责。我愿意在这一岗位上为建行的事业做出更大的贡献。 第二、如果组织和领导聘任我担任客户经理一职，我将从以下几个方面开展工作： 一、认真学习，与时俱进，树立市场观念、客户观念、营销观念，为全方位对客户服务打定坚实的基础。我计划这一年加强六项内容的学习。 二是强化对金融政策和法律法规的学习，为依法开展客户的经营管理业务。银行客户经理年终总结三是认真学习行里的工作安排，按行领导的工作思路，创造性的开展工作。 二、认真履行客户经理的职责，积极拓展产品营销，发展客户。广泛宣传建行的金融服务政策、内容、特色，热情向客户介绍、推荐行里的业务，使客户在了解我行的金融政策和服务的基础上优先考虑采用;并运用一切手段为客户提供综合性的金融服务，圆满完成各类基本业务的交易;挖掘客户潜在金融需求和潜在市场，为客户提供咨询和理财服务，行使金融顾问的职责，密切与客户的关系，更好地把银行产品营销和为客户服务两方面职责紧密结合起来。 三、分析研究市场，加强对客户的研究，建立客户资料档案，根据客户的实际状况，客观、公正地评价客户等级，不断调整服务措施，不断提高服务质量。广泛搜集客户资金、财务信息，捕捉金融需求信息和金融风险变化情况、收集、
邮政理财经理工作总结
邮政理财经理工作总结 ----WORD文档，下载后可编辑修改---- 下面是小编收集整理的范本，欢迎您借鉴参考阅读和下载，侵删。您的努力学习是为了更美好的未来！ 邮政理财经理工作总结范文一转眼间我到紫金银行工作已经六年了，在领导的培养帮助和同事们的支持下，我从一个法学专业出生的学生成长为一个能够熟练掌握大部分业务的银行员工。201x我从西岗分理处调至栖霞山支行从事客户经理岗们工作，静心回顾这一年的工作生活，我感觉收获颇丰，现将这一年的学习工作情况总结如下： 一、加强学习、提高素质 我今年二月份从西岗分理处调到栖霞山支行从事客户经理工作，以前对资产业务接触比较少，并且各项业务变化比较多，这就需要我静下心来重新学习信贷业务知识，在我到岗理清思路后，我自觉加强各种金融产品的理论知识学习，提高自己对我行金融产品的理解，并在较短时间内熟悉信贷业务，在领导和师傅们的帮助下，很快就上手了。我想只有自己对业务掌握透彻后才能更好的为客户提供服务。 作为一名客户经理，我深刻体会和感触到该岗位的职责，客户经理是我行资产业务对公众服务的一张名片，是客户与我行联系的枢纽，怎样更好地服务好客户是我要学习和进步的地方，一方面要熟悉自己行里的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户需求什么，尤其是后一方面，明白了客户的需求，才能去有的放矢的服务客户。 在加强业务学习的同时，我还积极认真学习政治理论，提高自身政治素质。作为一名中国民主建国会会员，我时时刻刻严格要求自己，作为参政党成员，我积极拥护中国共产党的领导，并积极参与建言献策，努力学习中国共产党的先进性文件，认真践行党的群众路线。 二、脚踏实地、勤奋工作 作为一名客户经理，我勤勤恳恳，任劳任怨。我的工作主要是银行资产业务，为单位创造效益的同时还要时刻把握业务风险，不能因为自己的疏忽给银行带来损失，这就要求我做事要细心，观察要仔细，调查要属实，报告要认真，分析要
理财经理工作总结优秀范文
理财经理工作总结优秀范文 岁末将至，感谢分理处和储蓄所在这一年里给了我不断学习和锻炼的机会，为了给明年的工作打下良好的基础，我将xx年全年的工作进行总结：我始终坚持”工作第一”的原则，认真执行所里的各项规章制度，工作上兢兢业业、任劳任怨，时刻以”创新服务，持久服务”的服务理念鞭策、完善自已，以用户满意为宗旨，努力为储户提供规范化和优质的服务。在铜元局分理处注重对员工素质培养的今天，我刻苦钻研业务技能，在熟练掌握了原业务流程的基础上，认真主动地学习新业务，尤 其钻研个金业务。在工作中他总能想客户之所想，急客户之所急，给客户最满意的服务。全年来，我办理业务快速、准确，业务量一直处于全所前列，月平均业务量4500笔，如：在二季度，开理财金一户，金额一百万元，组织他行存款八十余万元。从xx年至今一直担任业务主管，在储蓄所人手严重不足的情况下，我主动为所领导分忧，不计个人得失，长期放弃休息到所里加班，在工作中正确地起到了主管的模范作用。 为了实现”用户满意第一”，我除保证每天提前做好班前准备工作，做到准点开门、满点服务之外，还时常牺牲个人休息时间到单位上办理各类业务，主动向客户营销我行产品，如基金，国债，保险等;并做到解释简明扼要，浅显易懂，让客户在最短的时间内了解我行产品，接受我行产品。对优质客户，我基本使用的是”站立式服务”，且做到”来有迎声，走有送声”。此外，我还耐心细致地向客户讲解个人储蓄业务、个人消费贷款、个人住房贷款、个人电子银行等个金业务，受到客户好评。今年以来，就曾受到客户口头表扬20余次，未接到过一次客户投诉，多次受到单位领导褒奖。 本着高度的工作责任心和用户至上的服务理念，经过一年来的刻苦工作、学习和实践，我在今年二季度两次在南岸支行获得”主管”荣誉称号、两次在分行评为”核算质量”奖、二季度差错在全市排名第三。这些荣誉与成绩的取得，与分理处、储蓄所领导的培养和广大同事的关心是分不开的。 为了适应新变化，在掌握现代化办公设备与业务技能的同时，我还注意努力提高自身素质，以适应金融现代化的需要。我在工作之余进行自我充电，努力自学计算机技能。通过这几年的工作，使我个人的综合素质得以提升，也锻炼得更加成熟。在以后的工作中，我还要继续本着主人翁的态度，兢兢业业、努力工作，爱岗敬业，吸取他人之所长、克已之短，一如既往地为本所的发展敬献自己的一份微薄之力。 我工作口号是：”向客户提供更优质的服务、把优质服务工作落到实处!”
XX年邮政理财经理工作总结
XX年邮政理财经理工作总结 理财经理作为客户与商业银行之间的纽带,在未来商业银行人才储备中扮演着重要角色。今天小编给大家整理了邮政理财经理工作总结，希望对大家有所帮助。 邮政理财经理工作总结范文一转眼间我到紫金银行工作已经六年了，在领导的培养帮助和同事们的支持下，我从一个法学专业出生的学生成长为一个能够熟练掌握大部分业务的银行员工。201x我从西岗分理处调至栖霞山支行从事客户经理岗们工作，静心回顾这一年的工作生活，我感觉收获颇丰，现将这一年的学习工作情况总结如下： 一、加强学习、提高素质 我今年二月份从西岗分理处调到栖霞山支行从事客户经理工作，以前对资产业务接触比较少，并且各项业务变化比较多，这就需要我静下心来重新学习信贷业务知识，在我到岗理清思路后，我自觉加强各种金融产品的理论知识学习，提高自己对我行金融产品的理解，并在较短时间内熟悉信贷业务，在领导和师傅们的帮助下，很快就上手了。我想只有自己对业务掌握透彻后才能更好的为客户提供服务。 作为一名客户经理，我深刻体会和感触到该岗位的职责，客户经理是我行资产业务对公众服务的一张名片，是客户与我行联系的枢纽，怎样更好地服务好客户是我要学习和进步
的地方，一方面要熟悉自己行里的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户需求什么，尤其是后一方面，明白了客户的需求，才能去有的放矢的服务客户。 在加强业务学习的同时，我还积极认真学习政治理论，提高自身政治素质。作为一名中国民主建国会会员，我时时刻刻严格要求自己，作为参政党成员，我积极拥护中国共产党的领导，并积极参与建言献策，努力学习中国共产党的先进性文件，认真践行党的群众路线。 二、脚踏实地、勤奋工作 作为一名客户经理，我勤勤恳恳，任劳任怨。我的工作主要是银行资产业务，为单位创造效益的同时还要时刻把握业务风险，不能因为自己的疏忽给银行带来损失，这就要求我做事要细心，观察要仔细，调查要属实，报告要认真，分析要专业，在维护好存量客户的同时要努力挖掘新的客户，并以专业的业务处理能力来满足客户的需求，在优先获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证信贷资金的安全。 三、存在不足 对挖掘现有客户资源，客户好中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。我还需要进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自己。 在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新
2015年贵宾理财经理专业序列知识考试命题(进阶题库)
2015年贵宾理财经理专业序列知识考试命题 (进阶题库) ◆判断题（共36题） 1.客户风险承受能力评估等级与我行确定的代理个人黄金业务风险等级要求 不相符，且客户坚持申请代理个人黄金业务开户的，则客户必须签署《超过个人投资风险承受能力自愿办理“招财金”代理个人客户实物黄金交易业务的声明》，方可开户。（对） 2.客户在进行认购/申购超出其风险承受能力的基金产品时，经办员系统操作完 成后，系统自动打印《自愿购买超过个人投资风险承受能力基金产品的声明》，经办员需提示客户充分知晓风险后请客户签署。（对） 3.所谓分红保险是指保险公司在每个会计年度结束后，将上一会计年度该类分 红保险的可分配盈余，按一定的比例、以现金红利或增值红利的方式，分配给客户的一种人寿保险。（对） 4.两全保险是指被保险人不论在保险期限内死亡还是生存，到保险期限届满， 保险人都必须给付保险金额的保险。（对） 5.终身年金险与终身寿险很类似，它们都是不定期的保险，但两者也有实质性 的区别。终身年金险，保险人担心被保险人死地太早；终身寿险，保险人担心被保险人活的太久。（错） 6.健康保险是为了补偿被保险人在保险有效期间内因疾病、分娩或意外而接受 治疗时所发生的医疗费用，或补偿被保险人因疾病、意外伤害导致伤残或因分娩而无法工作时的收入损失的一类保险。（对）
7.保险销售时不得使用“银行和保险公司联合推出”、“银行推出”、“银行理财 新业务”等不当用语，不得套用“本金”、“利息”、“存入”等概念，但可以适当将保险产品的利益与银行存款收益、国债收益等进行类比。（错） 8.通过资产配置建议书的邀约，我们面访建议流程为，第一步：确认KYC中 的重要信息和客户想法；第二步：介绍资产配置系统；第三步：向客户呈现资产配置建议书；第四步：实施资产配置建议书的解读。（对） 9.在标准化资产配置流程中，面访准备“八部曲”包括梳理客户资产、前期接 触记录回顾、市场热点准备、产品销售准备、确认沟通内容、备妥面访工具、提前短信提醒、情景设想。（对） 10.在标准化资产配置流程中，电访“五步曲”包括梳理客户资产、了解前期接 触记录、市场熟点及事件的准备—电访切入的关键点、实施资产配置铺垫、短信先行，做好电访前的铺垫。（对） 11.各分行在代销/推介产品时，应对客户的资金来源和资金用途进行认真了解 和分析，并要求客户对其资产来源及用途的合法性做出承诺。（对） 12.从事代理保险产品销售的各网点必须取得包括产寿险业务范围在内的《保险 兼业代理许可证》，不具有许可证的网点，一律不得从事代理保险产品的销售。（对） 13.受益人与被保险人在同一事件中死亡，且不能确定死亡先后顺序的，推定受 益人死亡在先。（对） 14.人身保险中，因投保人对被保险人不具有保险利益导致保险合同无效，投保 人主张保险人退还扣减相应手续费后的保险费的，人民法院应予支持。（对）
银行理财经理年终总结
银行理财经理年终总结 篇一】 结合年初制定的工作计划，今年我完成了以下各项工作。 1、在文明优质服务方面：以“以客户为中心”为指导思想，以六年多的业务知识积累为基础，我做到热情，高效的服务。同时有意识地分流中小客户办理的简单业务到自助终端办理，提高自助终端的使用率。 2、在营销方面：“优质的服务是的营销手段”，在此基础上我坚持“一句话营销”，推销网银、基金、信用卡及活利宝等产品。同时累积目标客户群，为平时的营销及今后营销做好准备。 3、在内控方面：以做好自身工作入手，保证以最低的差错率完成各项工作，做到真正的高效。对新同事做好传、帮、带。协助业务经理做好各项自查工作。在银企对账的工作上，以当面，电话提醒、催收的方式来提高我行的对账率。 4、在自我学习与提高方面：以做好工作、提高自身素养为目的，积极参加各种培训，如：，个人理财，afp后续培训等等 过去一年各项工作还是较好的完成了，问题也还是存在的。 在业务的积累与学习方面：知识不够全面，因为客户的需求是全方面的，以目前的知识面是不够的。今后应加强这方面的学习，通过
培训，自我学习为主，班后向同事请教为辅，以“提高单兵作战能力”。 新的一年，我行的改革力度，考核的深度都将是前所未有的，我必须改变观念、跟上节奏，听从指挥，坚决执行，发挥优势，针对自身的不足，不断学习，努力工作。 回顾走过的一年，所有的经历都化作一段美好的回忆，结合自身工作岗位，一年来取得了部分成绩，但也还存在一定的不足。在我行进行网点转型，提升服务质量，加强网点营销。我们支行从人员配置进行了部分调整，安排了低柜销售人员，个人理财业务得到初步的发展，开始尝试向中高端客户提供专业化个人投资理财综合服务。我也从低柜调整到理财室从事个人理财业务。虽然在工作中遇到诸多的困难和问题。但是，在分行个金部理财中心的指导下、支行领导高度重视下，建设队伍、培养人才、抓业务发展、以新产品拓展市场，加大营销工作，xx年我行理财工作中取得了一些成绩。 一、工作总结： 客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作： 1.抓基础工作，挖掘理财客户群；通过前台柜台输送，运用银掌柜crm系统，重点发展vip客户，新增vip贵宾客户； 2.进一步收集完善客户基础资料，运用银掌柜crm系统将客户关系管理，资金管理，投资组合管理融合在一起，建立了部分客户信息.
精选新版2020年理财经理岗位资格完整考试题库808题(含答案)
2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答 案） 一、单选题 1．我行外币理财产品每期发行（）此类产品 A. 一期 B. 两期 C. 三期 D. 四期 2．开放式基金的认申购费一般不超过购买金额的（）。 A. 1% B. 3% C. 5% D. 10% 3．如果使用各种技巧均不能打动客户，客户经理不妨孤注一掷，使用（）。 A. 现场演练法 B. 投石问路法 C. 快刀斩麻法 D. 直接请求法 4．（）就是利用人们“怕买不到”的心理，人们常对越是得不到、买不到的东西，越想得到它、买到它。 A. 快刀斩麻法 B. 欲擒故纵法 C. 现场演练法 D. 最后时限法 5．外汇期货买卖最少（）合同 A. 一个
B. 五个 C. 十个 D. 一百个 6．投资者赎回本理财计划时，银行于赎回确认日后（）将本金与理财收益划转至投资者指定账户，逢节假日顺延。 A. 两日内 B. 下一工作日 C. 两个工作日内 D. 三个工作日内 7．如果投资者 2011 年 5 月 31 日申购财富鑫鑫向荣 20 万元，2011 年 6 月 9 日全部赎回，则实际存续天数为（） A. 9 B. 10 C. 11 D. 12 8．信托公司依据信托计划文件管理信托财产所产生的风险，由（）承担。 A. 信托财产 B. 信托公司固有财产 C. 委托人固有财产 D. 保管人固有财产 9．信托的基本职能是（） A. 财产管理 B. 融通资金 C. 中介服务 D. 社会投资 10．在案例中，理财经理小张在对今年 65 岁的客户李大娘销售保险产品的过程中，正确的行为是（）。 A. 李大娘在小张的推荐下，购买了 15 年缴费的期缴分红保险 B. 由于李大娘嫌麻烦，小张热心的帮助李大娘在投保单上抄录了相关语句并签了字 C. 小张向李大娘明确说明这款产品是保险公司的保险产品 D. 由于李大娘担心后期保险公司骚扰，不想在投保单上留真实联系方式，小张就在投保单上留了自己的手机号码 11．以有形的物质财富及其相关利益为保险标的的一种保险是（）
银行理财经理个人年终总结
银行理财经理个人年终总结 回首这一年，为了能够胜任理财客户经理这个岗位，我不断学习、不断总结、不断提高和完善自己，以下是我这一年来的工作总结。 一、各项任务指标、学习和工作情况 1、任务指标： 基金 个人任务指标万，完成万，完成率241%。 理财产品 个人任务指标万，完成万，完成率226%。 理财客户 新增户，完成111%。 贵金属 任务指标万，销售万，完成率115%。 白金卡
任务指标张，完成张，完成率130%。 贷记卡 个人任务指标张，完成张，完成率206%。 2、学习上： xx年8月通过了cfp（国际金融理财师）考试，目前已经具备了afp、cfp、保险、基金、等从业资格。 3、工作上： 1）积极营销新客户 有一次，一个客户向我咨询我行办vip卡的条件，我按经验推断该客户有一定潜力。接下我耐心营销，在通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优惠。 后来我为其办理了vip卡，客户从外地汇过来xx—x万元。 2）细心维护老客户 定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把合适的产品卖给合适
的客户。一个老客户，不愿意进行风险投资，即使是低风险的理财产品也不愿意买，就买国债或存到银行。后来我得知他本人爱好收藏，我以此为切入点，向其推荐贵金属，该客户对此非常感兴趣，我先后陪其去市行多次，先后买了xx—x多万元的贵金属，为我行增加了xx—x万多元的中间业务手续费。 3）耐心解答客户问题 经常会有客户向我咨询基金方面的问题，每个客户我都进行详细讲解。在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我基本保持24小时开机。记得有一次，周末我在家接到一个客户的电话，在我解答完之后，该客户说还是你们单位有责任心，刚才给某银行客户经理打电话一直不接。做理财经理将近三年了，虽然谈不上什么经验，但我知道客户给我打电话就是对我的信任。gt；在做好本岗的同时，协助行领导营销了xx—x、xx—x、xx—x和xx—x单位的的电子结算业务。 二、工作中存在的不足：
银行理财经理年度工作总结范文2020(实用版)
银行理财经理年度工作总结范文2020(实用版) Annual work summary of bank financial manager ( 个人总结 ) 汇报人：_________________________ 职务：_________________________ 日期：_________________________ 适用于工作总结/工作汇报/年终总结/全文可改
银行理财经理年度工作总结范文2020(实 用版) 回首这一年来，我始终坚持着"道虽通不行不至，事虽小不为不成"的人生信条，在工作中紧跟支行领导班子的步伐,围绕支行工作重点,出色的完成了各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神。下面我从三方面对自己2015年工作进行总结: 一、端正思想，迎难而上，时刻保持高效工作状态 我在工作中始终树立客户第一的思想，把客户的事情当成自己的事来办，急客户之所急，想客户之所想，要求自己对待工作必须有强烈的事业心和责任心，任劳任怨，积极工作，从不挑三拣四，避重就轻，对待每一项工作都尽心尽力，按时保质的完成，在日常工作中，始终坚持对自己高标准，严要求，顾全大局，不计得失，
为了完成各项工作任务，不惜牺牲业余时间，利用一切时间和机会为客户服务，与客户交朋友，做客户愿意交往的朋友，通过自己不懈的努力，在2015年的工作中，为自己交了一份满意的答卷。 二、身体力行，狠抓落实，力求圆满出色完成任务 在工作方法上，我始终做到“三勤”，即勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。在实际工作中能够做一个有心人，在一次走亲访友时，我无意从六叔口中得知我们邻村最近将有一笔分地款，事后通过六叔介绍，自己又几次登门拜访，向客户宣传我行的服务优势和产品优势，最终说服客户计划将130万的分地款存入我行，我知道这还不是最终的成功，在客户拿到转帐支票的时候，我又主动协助客户搜集村民身份证号码，核实确认客户分款额，等到52份存单分发到每户村民手中时，我才在心中深深地舒了口气。 在服务客户的过程中，我用心细致，把兄妹情、朋友意注入工作中，使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正体现了客户第一的观念.在与客户打交道的过程中,真正做到以诚相待,把客户的
银行理财经理年度工作总结范文
银行理财经理年度工作总结范文 回首这一年来，我始终坚持着"道虽通不行不至，事虽小不为不成"的人生信条，在工作中紧跟支行领导班子的步伐, 围绕支行工作重点, 出色的完成了各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神。下面我从三方面对自己XX年工作进行总结: 一、端正思想，迎难而上，时刻保持高效工作状态 我在工作中始终树立客户第一的思想，把客户的事情当成自己的事来办，急客户之所急，想客户之所想，要求自己对待工作必须有强烈的事业心和责任心，任劳任怨，积极工作，从不挑三拣四，避重就轻，对待每一项工作都尽心尽力，按时保质的完成，在日常工作中，始终坚持对自己高标准，严要求，顾全大局，不计得失，为了完成各项工作任务，不惜牺牲业余时间，利用一切时间和机会为客户服务，与客户交朋友，做客户愿意交往的朋友，通过自己不懈的努力，在XX年的工作中，为自己交了一份满意的答卷。 二、身体力行，狠抓落实，力求圆满出色完成任务 在工作方法上，我始终做到“三勤”，即勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。在实际工作中能够做一个有心人，在一次走亲访友时，我无意从六叔口中
得知我们邻村最近将有一笔分地款，事后通过六叔介绍，自己又几次登门拜访，向客户宣传我行的服务优势和产品优势，最终说服客户计划将130万的分地款存入我行，我知道这还不是最终的成功，在客户拿到转帐支票的时候，我又主动协助客户搜集村民身份证号码，核实确认客户分款额，等到52份存单分发到每户村民手中时，我才在心中深深地舒了口气。 在服务客户的过程中，我用心细致，把兄妹情、朋友意注入工作中，使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正体现了客户第一的观念.在与客户打交道的过程中,真正做到以诚相待,把客户的利益视为自己的利益,了解客户的动向,知晓客户的所思所欲,为每位客户量身推荐我行的各种金融产品，通过我的不懈努力，在”争一保二”活动中完成了营销存款180万,理财金卡8张，信用卡5张，电子银行签约50户，保险销售15万的业绩,最令我欣慰的是客户也得到了双嬴,他们在满足自己需要的同时,也享受到了建行更加细致周到的服务。 三、努力学习，不断进取，全面提高自身业务素质 作为一名前台工作人员，有时自己在服务中还不够耐心细致，需要掌握的知识还很多，在以后的工作中我会自觉加强学习，向理论学习，向专业知识学习，向身边的同事学习，进一步提高自己的理论水平和业务能力，特别是理财业务知
2020年银行理财经理工作小结范文(新版)
2020年银行理财经理工作小 结范文(新版) The work summary can correctly understand the advantages and disadvantages of the past work; it can clarify the direction and improve the work efficiency. ( 工作总结) 部门：_______________________ 姓名：_______________________ 日期：_______________________ 本文档文字可以自由修改
2020年银行理财经理工作小结范文(新版) 因为工作需要，xx年1月底至10月初，我在xx支行个人业务部担任部门经理。根据行党委的工作思路和xx支行个人业务发展的现状，确立了“注重传统业务，狠抓新业务，围绕新的经济增长点，促进个人业务收入的稳定快速地增长”的努力方向。具体工作汇报如下： 一、推动存款、贷款的稳定增长。 在行党委的正确领导下，通过开展“春天行动”和“夏日激情”等各种劳动竞赛活动，周周督、天天催，推动储蓄存款和个人贷款业务稳定增长，在全行员工的共同努力之下，到9月末储蓄存款在年初余额的基础上，净增..万元，完成分行下达计划的64.1%，各项贷款比年初净增..万元，使近年来xx较好的“江临天下”和“山水江岸”两个楼盘落户xx农行。
结合xx长江航道的优质运力，配合市分行三农个人金融业务部的调研，出台了《中国农业银行..市分行个人船舶按揭贷款管理办法(试行)》，xx支行成为首批可以开办个人船舶按揭贷款的支行。作为水上运输的大县，我们又多了一个新利润的经济增长点。 二、推动三农工作的持续发展，全力降低三农贷款的风险。 以“农商通”、“惠农卡”和“小额贷款”作为支撑点继续推动三农工作。收集农商通资料120多户，4月份组织农商通安装使用培训会，一次安装农商通60台，开通小额取现农商通20户，拓宽惠农卡的用卡环境。 与分管行长到三个三农网点实地摸底调研，针对“小额农贷不良贷款的增长”的现状和农户的实际情况，制定并落实“起诉一部分，震慑一部分，上门催收一部分，暂缓一部分”的方案，对于小额农贷的不良贷款，进行严防死堵。通过各种方法，全县共收回180万元，不良率控制在5%以下。 三、狠抓新业务发展，理财产品和黄金销售实现零的突破。
银行理财经理个人年终工作总结(标准版)
银行理财经理个人年终工作总 结(标准版) The work summary can correctly understand the advantages and disadvantages of the past work; it can clarify the direction and improve the work efficiency. ( 工作总结) 部门：_______________________ 姓名：_______________________ 日期：_______________________ 本文档文字可以自由修改
银行理财经理个人年终工作总结(标准版) 【范文一】 时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，20xx年就过去了，在担任xx支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进步。现将XX年工作情况汇报如下： 一、20xx年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下 我用较短的时间熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必须先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，
在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销xx贵族白酒交易中心、xx市电力实业公司、xx 市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末，个人累计完成存款2200多万元，完成全年日均1800余万元，代发工资、ps商户、通知存款等业务都有新的突破。 二、担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息，及时掌握客户动态，拜访客户中间桥梁，下到企业、机关，深入客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同的客户进行日常维护，哪怕是一条短信祝福与问候，均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑，从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户，快速、清晰地向客
理财经理工作总结
理财经理工作总结 理财经理工作总结 一段时间的工作在不知不觉间已经告一段落了，回顾这段时间的工作，相信你有很多感想吧，将过去的成绩汇集成一份工作总结吧。相信很多朋友都不知道工作总结的开头该怎么写吧，以下是整理的理财经理工作总结，欢迎阅读，希望大家能够喜欢。 理财经理工作总结1 回顾走过的一年，所有的经历都化作一段美好的回忆，结合自身工作岗位，一年来取得了部分成绩，但也还存在一定的不足。在我行进行网点转型，提升服务质量，加强网点营销。我们支行从人员配置进行了部分调整，安排了低柜销售人员，个人理财业务得到初步的发展，开始尝试向中高端客户提供专业化个人投资理财综合服务。我也从低柜调整到理财室从事个人理财业务。虽然在工作中遇到诸多的困难和问题。但是，在分行个金部理财中心的指导下、支行领导高度重视下，建设队伍、培养人才、抓业务发展、以新产品拓展市场，加大营销工作，20xx年我行理财工作中取得了一些成绩。 一、工作总结： 客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作： 1.抓基础工作，挖掘理财客户群;通过前台柜台输送，运用银掌柜CRM系统，重点发展VIP客户，新增VIP贵宾客户; 2.进一步收集完善客户基础资料，运用银掌柜CRM系统将客户关
系管理，资金管理，投资组合管理融合在一起，建立了部分客户信息.在了解客户基本信息对客户进行分类维系的同时.进行各种产品销售，积极营销取得了一些成效; 3.加强了宣传，通过报社、移动短信，展版张贴，LED横幅等方式传递信息，起到一些效果; 4.结合市场客户投资理财需求，按照上级行工作部署进一步推进新产品上市，如人民币周末理财、安稳回报系列、中银进取搏弈理财等、以及贵金属的销售。 自身培训与学习情况： 在分行的高度重视下，今年三月份通过全省对个人客户经理经过选拔和内部考核后，脱产参加接受西南财大AFP资格正规课程培训。在自身的努力学习下，今年7月通过了全国组织的AFP金融理财师资格认证考试，通过AFP系统规范培训，经过本阶段的学习后，提升了自己素质，在工作中，作为银行的职员，在为客户做投资理财方案时，根据不同的客户，适当地配置各种金融产品，把为客户创造最大的投资回报作为自己的工作目标。能将所学知识转化为服务客户的能力。 二、存在的不足： 尽管我行理财业务已得到初步发展，但由于理财业务开展起步较晚，起点较低，使得理财业务发展存在规模较小，与同业比较存在较大差距，存在人员不足、素质不高、管理未配套等问题。目前，我行为扩大中间业务收入，仅仅在发展代理保险，代售基金是远远不够的，产品有待更丰富，理财渠道有待拓展，展现我行的特色产品的专业性
理财经理岗位初级资格考试模拟卷.doc
精品文档试卷名称：理财经理岗位（初级）资格考试—模拟卷(5) 1、题型：单选 分值： 1.5 难度： 1 知识点：客户经理营销技巧 -- 第一章概述 -- 第一节邮储银行简介 题 题干：中国邮政储蓄银行有限责任公司成立于（）。 A. 2007 年 3 月 B. 2011 年 12 月 31 日 C. 2012 年 1 月 21 日 D. 2012 年 1 月 31 日 答案： A 2、题型：单选 分值： 1.5 难度： 2 知识点：客户经理营销技巧 -- 第一章概述 -- 第一节邮储银行简介 题 题干：中国邮政储蓄银行有限责任公司依法整体变更为中国邮政储蓄银行股份有限公司的时间为（）。 A. 2007 年 3 月 B. 2011 年 12 月 31 日 C. 2012 年 1 月 21 日 D. 2012 年 1 月 31 日 答案： C 3、题型：单选 分值： 1.5 难度： 1 知识点：客户经理营销技巧 -- 第一章概述 -- 第五节邮储银行的营销渠道 题 （）是指我行从事客户维护与开发，密切我行与客户之间的相互联系和合作，为客户提供金融服务的专职 题干： 营销人员。 A. 大堂经理 B. 渠道管理部经理 C. 产品经理 D. 客户经理 答案： D 4、题型：单选 分值： 1.5 难度： 1 知识点：客户经理营销技巧 -- 第三章营销流程 -- 第一节寻找目标客户 题 题干：选择公司客户时，对于国家政策扶持、经营状况良好、资金周转正常的（）行业可优先选择。 A. 朝阳 B. 夕阳 C. 新兴
D. 衰落 答案： A 5、题型：单选 知识点：客户经理营销技巧 -- 第三章营销流程 -- 第三节与客户进行前期分值： 1.5 难度： 1 题沟通 题干：客户经理在打电话时，应当（） A. 保持严肃 B. 偶尔微笑 C. 始终保持微笑 D. 面无表情 答案： C 6、题型：单选 分值： 1.5 难度： 3 知识点：客户经理营销技巧 -- 第四章营销话术 -- 第一节电话营销话术题 题干：电话营销中，（）是电话营销继续进行的关键。 A.是否客户本人接听电话 B.客户经理是否提前预约 C.客户是否方便接听电话 D.客户经理的第一句话是否能够吸引客户 答案： D 7、题型：单选 分值： 1.5 难度： 3 知识点：客户经理营销技巧 -- 第五章营销礼仪 -- 第二节网点营销的礼仪题 题干：穿着工装时，衣长约盖过臀部的（）为宜。 A. 1/2 B. 1/3 C. 2/3 D. 4/5 答案： D 8、题型：单选 分值： 1.5 难度： 4 知识点：客户经理营销技巧 -- 第六章营销风险 -- 第一节营销风险类型题 题干：以下（）是引起外部营销风险的经济因素。 A.汇率变动 B.通货膨胀率
2020年理财经理的工作总结报告
理财经理的工作总结报告 迎来玉兔喜悦之时，回首20**年工总行制定的“20**服务价值年”和“创建客户最满意银行”工作中，本着紧紧围绕这个主题思想去做好自己本分事情。工作重点目标是本着网点中间业务收入和经营目标为20**年工作风向标，做好银行与客户之间桥梁作用。不断学习充实自己的工作能力，用专业知识赢得客户遵从，用细致周到服务留住客户，为网点整体业绩提升多尽一份力量。 20**年学习业务知识方面取得的成绩：在拥有保险、基金从业资格证书、总行信贷A类资格证书、总行个人客户经理资格证书、以及AFP资格证书，目前还执着与CFP理财师考试中。本人继续努力学习不断丰富自己的专业知识，锻炼写理财专业文章。今年工行门户网站原创舞台有我关于理财、保险、基金、案例等十多篇专业文章，在九月现代商业银行杂志中以工总行理财支持团队身份发表保险专业文章。在金融理财师持证人期刊中也发表十余篇理财文章。每周二或四晚上利用QQ群做好工总行理财团队基金宣传学习活动，通过与各家基金公司学习机会，懂得了很多理财知识，对做好基金营销起到促进作用，有几只重点基金营销在分行排名前三名，有的基金超额完成400%。为本网点和支行做出理财师应有的贡献。 20**年工作中营销理念的改变：日常工作中不是坐等领导下达命令而是主动积极配合网点领导做好各项营销工作，及时把握好上级领导下达的工作营销方向和任务指标。利用下班晚上和公休时间，勤于学习与工作有关的业务知识，运用到实际工作中，给网点领导提供
好的参谋建议，与网点领导配合默契，按照上级风向标做好本网点营销理财工作。 个人在营销中的理念：我不是推销卖给客户银行产品直销人员；而是我帮助客户买好银行理财产品做好后续跟踪服务的银行理财师。简单说：我不是卖产品，而是帮助客户买产品。只是这一买一卖一字之差意思就截然不同，工作心态的不同；工作效果必然不同。由被动变为主动，主动寻找目标客户之后帮助客户找到适合的理财产品，我的理财工作即为桥梁，让银行与客户双方皆大欢喜的工作。 20**年做好本网点优质客户数量的提升：在管理网点300名客 户中有理财金卡客户数量并不多，就把这项工作改变，做为上任理财经理首要解决问题。工作中通过耐心解答宣传引导我行星级客户标准，对开欲办理财金卡客户，的确起到很好的吸引力作用。经过辛勤努力20**年网点开立理财金卡总数量410张，自己营销的业绩占70%以上。个人业绩从接手时，全行网点排名由194名提升到60名以内。三季 度评为先进网点受到嘉奖。 20**年工作业绩汇报如下：一年中常规理财产品营销金额1.1 亿多元、灵通快线8500多万，工银货币基金1600多万元。今年分行指定重点营销基金任务指标全年完成股票型基金700多万元。20** 年一月至十一月为网点赢得重点营销积分4163.06份取得分行排名 56名支行排名第一。今年支行组织阳光保险公司营销训练营活动中 取得排名第一成绩。
银行理财经理销售业绩总结
银行理财经理销售业绩总结 《银行理财经理销售业绩总结》是一篇好的范文，希望大家能有所收获。 篇一：银行理财经理年度个人工作总结范文随着年关的将近，年的工作已经结束，下面是一篇银行理财经理年度个人工作总结，文章进行了三方面的总结，详细内容点击查看全文。 回首一年的工作，作为银行理财经理，在工作中认真学习贯彻落实党的十八大精神，实践好党的群众路线教育实践活动，不断提高自身的思想政治素质和综合素质，切实充实自我，提高自身的工作业务能力，得到了我行领导和同事们的一致好评与赞扬，当然也有很多需要改进和提升的地方。 现将本年度工作情况总结汇报如下：一、各项任务指标、学习和工作情况：、任务指标:基金个人任务指标万，完成万，完成率%。 理财产品个人任务指标万，完成万，完成率%。 理财客户新增户，完成%。 贵金属任务指标万，销售万，完成率%。 白金卡任务指标张，完成张，完成率%。 贷记卡个人任务指标张，完成张，完成率%。 、学习上：年月通过了(国际金融理财师)考试，目前已经具备了、、保险、基金、等从业资格。 、工作上：)、积极营销新客户。
有一次，一个客户向我咨询我行办卡的条件，范文写作我按经验推断该客户有一定潜力。 接下我耐心营销，在通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优惠。 后来我为其办理了卡，客户从外地汇过来万元。 )、细心维护老客户。 定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把合适的产品卖给合适的客户。 一个老客户，不愿意进行风险投资，即使是低风险的理财产品也不愿意买，就买国债或存到银行。 后来我得知他本人爱好收藏，我以此为切入点，向其推荐贵金属，该客户对此非常感兴趣，我先后陪其去市行多次，先后买了多万元的贵金属，为我行增加了万多元的中间业务手续费。 )、耐心解答客户问题。 经常会有客户向我咨询基金方面的问题，每个客户我都进行详细讲解。 在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我基本保持小时开机。 记得有一次，周末我在家接到一个客户的电话，在我解答完之后，该客户说还是你们单位有责任心，刚才给某银行客户经理打电话一直
理财经理工作总结
理财经理工作总结 理财经理>工作总结（一） 迎来玉兔喜悦之时，回首20**年工总行制定的“20**服务价值年”和“创建客户最满意银行”工作中，本着紧紧围绕这个主题思想去做好自己本分事情。工作重点目标是本着网点中间业务收入和经营目标为20**年工作风向标，做好银行与客户之间桥梁作用。不断学习充实自己的工作能力，用专业知识赢得客户遵从，用细致周到服务留住客户，为网点整体业绩提升多尽一份力量。 20**年学习业务知识方面取得的成绩：在拥有>保险、基金从业资格证书、总行信贷A类资格证书、总行个人客户经理资格证书、以及AFP资格证书，目前还执着与CFP 理财师考试中。本人继续努力学习不断丰富自己的专业知识，锻炼写理财专业文章。今年工行门户网站原创舞台有我关于理财、保险、基金、案例等十多篇专业文章，在九月现代商业银行杂志中以工总行理财支持团队身份发表保险专业文章。在金融理财师持证人期刊中也发表十余篇理财文章。每周二或四晚上利用QQ群做好工总行理财团队基金宣传学习活动，通过与各家基金公司学习机会，懂得了很多理财知识，对做好基金营销起到促进作用，有几只重点基金营销在分行排名前三名，有的基金超额完成400%。为本网点和支行做出理财师应有的贡献。 20**年工作中营销理念的改变：日常工作中不是坐等领导下达命令而是主动积极配合网点领导做好各项营销工作，及时把握好上级领导下达的工作营销方向和任务指标。利用下班晚上和公休时间，勤于学习与工作有关的业务知识，运用到实际工作中，给网点领导提供好的参谋建议，与网点领导配合默契，按照上级风向标做好本网点营销理财工作。 个人在营销中的理念：我不是推销卖给客户银行产品直销人员；而是我帮助客户买好银行理财产品做好后续跟踪服务的银行理财师。简单说：我不是卖产品，而是帮助客户买产品。只是这一买一卖一字之差意思就截然不同，工作心态的不同；工作效果必然不同。由被动变为主动，主动寻找目标客户之后帮助客户找到适合的理财产品，我的理财工作即为桥梁，让银行与客户双方皆大欢喜的工作。 20**年做好本网点优质客户数量的提升：在管理网点300名客户中有理财金卡客户数量并不多，就把这项工作改变，做为上任理财经理首要解决问题。工作中通过耐心解答宣传引导我行星级客户标准，对开欲办理财金卡客户，的确起到很好的吸引力作用。经过辛勤努力20**年网点开立理财金卡总数量410张，自己营销的业绩占70%以上。个人业绩从接手时，全行网点排名由194名提升到60名以内。三季度评为先进网点受到嘉奖。 20**年工作业绩汇报如下：一年中常规理财产品营销金额1.1亿多元、灵通快线8500多万，工银货币基金1600多万元。今年分行指定重点营销基金任务指标全年完成股票型基金700多万元。20**年一月至十一月为网点赢得重点营销积分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行组织阳光保险公司营销训练营活动中取得排名
银行理财经理个人年终工作总结范文
2020 银行理财经理个人年终工作总结 范文 Job Summary
银行理财经理个人年终工作总结范文 前言语料：温馨提醒，对前一时间的工作学习活动等以书面形式形成的文字材料. 研究一下,肯定成绩,找出问题,归纳出经验教训,提高认识,明确方向,以便进一步做好工作,把这些用文字表述出来,就叫做工作总结.总结的写作过程,既是对自身社会实践活动的回顾过程,又是人们思想认识提高的过程.通过总结,人们可以把零散的、肤浅的感性认识上升为系统、深刻的理性认识,从而得出科学的结论. 本文内容如下：【下载该文档后使用Word打开】 因为工作需要，xx年1月底至10月初，我在xx支行个人业务部担任部门经理。根据行党委的工作思路和xx支行个人业务发展的现状，确立了“注重传统业务，狠抓新业务，围绕新的经济增长点，促进个人业务收入的稳定快速地增长”的努力方向。具体工作汇报如下： 一、推动存款、贷款的稳定增长。 在行党委的正确领导下，通过开展“春天行动”和“夏日激情”等各种劳动竞赛活动，周周督、天天催，推动储蓄存款和个人贷款业务稳定增长，在全行员工的共同努力之下，到9月末储蓄存款在年初余额的基础上，净增..万元，完成分行下达计划的64.1%，各项贷款比年初净增..万元，使近年来xx较好的“江临天下”和“山水江岸”两个楼盘落户xx农行。
结合xx长江航道的优质运力，配合市分行三农个人金融业务部的调研，出台了《中国农业银行..市分行个人船舶按揭贷款管理办法(试行)》，xx支行成为首批可以开办个人船舶按揭贷款的支行。作为水上运输的大县，我们又多了一个新利润的经济增长点。 二、推动三农工作的持续发展，全力降低三农贷款的风险。 以“农商通”、“惠农卡”和“小额贷款”作为支撑点继续推动三农工作。收集农商通资料120多户，4月份组织农商通安装使用培训会，一次安装农商通60台，开通小额取现农商通20户，拓宽惠农卡的用卡环境。 与分管行长到三个三农网点实地摸底调研，针对“小额农贷不良贷款的增长”的现状和农户的实际情况，制定并落实“起诉一部分，震慑一部分，上门催收一部分，暂缓一部分”的方案，对于小额农贷的不良贷款，进行严防死堵。通过各种方法，全县共收回180万元，不良率控制在5%以下。 三、狠抓新业务发展，理财产品和黄金销售实现零的突破。 针对金融市场的新变化和客户的需求，从客户利益出发，推动理财产品的营销。首先自己带头营销理财产品250万元，其次制定了理财产品的奖励办法，再把理财产品的精神对主任、大堂经理和客户经理讲透彻。刚开始每有新的理财产品就将资料和重点打印交给大堂经理王小燕等人，将营销由点及面地推开。到9月底，共营销理财产品39416万元。 针对黄金市场的升温与客户的要求，借市分行同意xx支行