理财经理比赛模拟考试题目及答案PDF.pdf

银行理财经理岗位职责

银行理财经理岗位职责 1、银行理财经理岗位职责 1、负责公司产品的销售及推广； 2、根据市场营销计划，完成部门销售指标； 3、开拓新市场,发展新客户,提高部门的销售业绩； 4、独立、进取、自信，有良好的人际关系及沟通技巧，渴望成功； 5、勇于接受挑战，热爱投资理财工作，志愿向金融理财方向发展，能接受公司培训。负责销售区域内销售活动的策划和执行，完成销售任务。 2、银行理财经理岗位职责 一、遵守客户经理日常工作规范。 二、优质客户挖掘拓展：通过系统挖掘、理财中心其他岗位人员推介、优质客户推介等渠道。主要在理财中心内部开发优质客户资源。 三、优质客户关系维护：掌握优质客户信息，在个人客户营销管理系统中建立并管理优质客户电子档案；有计划、规范性地进行客户关系管理工作；为优质客户提供优先、优惠、附加值服务；与优质客户建立长期稳定的关系，提高客户满意度和忠诚度。 四、为优质客户提供专业化的理财服务。 3、银行理财经理岗位职责 一、日常工作 （一）理财信息的日常发布与更新 1、每日营业前，接收并打印最新理财、基金等产品信息、以邮件形式向支行全辖发布最新理财产品信息； 2、每日实时更新室内外LED显示屏、产品展示黑板中的各类产品信息； 3、每日晨会组织营业部全员学习最新发行的各类理财、保险、基金产品信息； 4、做好短信平台管理工作，及时向客户及行内员工发送各类理财、保险、基金产品信息； （二）理财档案管理及理财数据统计 5、每日早晨收集、整理前日理财档案，统计理财产品销售情况并按时归档； 6、根据档案记录，每周五统计本周理财产品保有量及销售情况，并按时上报； 7、每月末将当月理财档案按产品名称分类汇总、装订，上交分行档案管理员保管。 二、专项工作 （一）贵宾理财客户的获取、经营维护与提升 1、持续加强对我行理财销售制度、管理办法、业务处理流程及各类产品的学习，不断提升业务技能、提高服务效率、改进服务品质、提升客户满意度； 2、通过多种方式积极开拓、挖掘、获取贵宾客户； 3、积极收集、登记并整理客户信息，根据客户资产状况进行客户分层，并建立完备的客户档案，根据客户的理财目标和投资偏好，有针对性的做好对客户的日常经营维护与提升工作； 4、根据客户需求，向贵宾客户提供专业的投资理财建议和规划，帮助客户达成理财目标，实现资产组合优化配置，并定期调整，做好客户跟踪维护工作； 5、严格执行监管部门要求及我行相关政策流程，保证合规操作； （二）网点服务与销售支持

银行支行理财经理先进事迹材料-银行优秀理财经理推荐材料

人生似卷凭心绘 银行支行理财经理先进事迹材料 她在储蓄营业一线，一干就是17个年头；她用拼抢客户的倔劲、开拓市场的闯劲、真诚服务的韧劲，在挥洒青春汗水的同时，也收获了累累果实：ⅩⅩ年，她个人销售保险产品近1000万元，发展储蓄余额6000多万元，被评为ⅩⅩ年度“建功立业女能手”。今年截至6月底，她个人销售保险593万元，发展储蓄余额5000多万元，再次名列湛江市局第一。她就是**支行理财经理ⅩⅩ。 为了发展储蓄业务，经过17年历练的ⅩⅩ自创了客户维护“五步法”： 每天上班后第一步，通过系统查询即将过生日的客户，以及理财产品和定期存款即将到期的客户，及时通过电话或短信对客户进行慰问或提醒； 第二步是把“自动转存”的客户标示出来，及时告知利率变动情况，及时推介合适的理财产品； 第三步是通过系统打印“本开外办报表”，搜索资金流量大、流动性强的客户，及时做好跟进服务，防止客户流失； 第四步，与支行长一起走访客户，通过聊天座谈，把客户的姓名、联系电话、出生年月日、工作职务、家庭成员、资产状况、理财方式和正在使用的邮储服务等信息一一记录下来，便于日后进行有针对性的营销与管理； 第五步，把客户当亲人，用心记录客户的需求，不分时间、地点，竭力为客户办实事、办好事。 成功是给有准备的人的。ⅩⅩ年1月4日，ⅩⅩ从“本开外

办报表”中发现有位客户账户存入了20万元，她觉得这是个营销的好时机，就试着拨通了客户的手机：“X先生您好！好久不见了，非常感谢您一直以来的支持。您什么时候回家过年啊？我们支行重新装修了，我已为您准备好过年的礼品和优先办理业务的贵宾卡，希望您方便时带上证件和有关存折、存单到我们这儿升级……”两天后，ⅩⅩ在贵宾室接待了这位客户，不仅促成了一笔30万元的保单，还发展了近100万元的储蓄存款。 其实，不管是贵宾客户，还是普通客户，只要走进黄坡支行，ⅩⅩ都会细心、热心地提供服务。有一天，一位年近不惑的王姓女客户小心翼翼地走进VIP室，ⅩⅩ热情地向她打招呼：“您好！有什么可以帮到您？”王女士一下子笑开了，说：“我见里面人不多，进来问问。” 经过交流，ⅩⅩ得知王女士手中拿着刚从某银行取回来的退保费。 王女士说：“当时以为是存定期，回家后才知道不是，所以我吵着要退。” 了解来龙去脉之后，ⅩⅩ耐心地向王女士讲解银保知识，让她对银保的优势有了一定的认知，随后适时提出自己的建议：先在支行开办活期存折，考虑清楚再决定是存定期还是买保险。ⅩⅩ的真诚赢得客户的信赖。客户不仅买了5万元的保险，还把所有的个人存款都转存到了黄坡支行，成为ⅩⅩ的忠实客户。

理财团队经理岗位职责

理财团队经理岗位职责 篇一：理财团队经理岗位职责 概述：理财营业部经理角色是营业部经营管理的直接领导者、组织者、管理者；是核心竞争力项目执行的关键。营业部经理主要承担营业部的经营管理、营销管理、优质客户关系的管理等工作。 1、根据团队的业绩指标，负责制定、带领和实施营销计划，完成预定指标； 2、对营销团队负责，做好营销团队的管理工作； 3、负责对营销团队的招募与甄选、指导与管理。 4、控制服务质量：整体掌握本团队优质客户的开发和关系维护工作，定期调查分析客户特别是优质客户的需求，保证服务质量，保持与优质客户的关系，提升客户的满意度。 5、绩效管理：每日营业结束前，掌握营业当天业务开展情况；明确每个各员工业绩评价考核办法，统计并核实、确认各项考核指标；发掘各员工的优势，合理安排工作岗位，采取人性化管理，帮助员工提升个人价值，提升员工对公司的满意度。 6、本制度解释权归总经理。

7、本制度自董事长签发之日起实施。 篇二：理财团队经理岗位职责 理财团队经理岗位职责 1、理财团队经理岗位职责 概述：理财营业部经理角色是营业部经营管理的直接领导者、组织者、管理者；是核心竞争力项目执行的关键。营业部经理主要承担营业部的经营管理、营销管理、优质客户关系的管理等工作。 1、根据团队的业绩指标，负责制定、带领和实施营销计划，完成预定指标； 2、对营销团队负责，做好营销团队的管理工作； 3、负责对营销团队的招募与甄选、指导与管理。 4、控制服务质量：整体掌握本团队优质客户的开发和关系维护工作，定期调查分析客户特别是优质客户的需求，保证服务质量，保持与优质客户的关系，提升客户的满意度。 5、绩效管理：每日营业结束前，掌握营业当天业务开展情况；明确每个各员工业绩评价考核办法，统计并核实、确认各项考核指标；发掘各员工的优势，合理安排工作岗位，采取人性化管理，帮助员工提升个人价值，提升员工对公司的满意度。 6、本制度解释权归总经理。 7、本制度自董事长签发之日起实施。

2015年贵宾理财经理专业序列知识考试命题(进阶题库)

2015年贵宾理财经理专业序列知识考试命题 (进阶题库) ◆判断题（共36题） 1.客户风险承受能力评估等级与我行确定的代理个人黄金业务风险等级要求 不相符，且客户坚持申请代理个人黄金业务开户的，则客户必须签署《超过个人投资风险承受能力自愿办理“招财金”代理个人客户实物黄金交易业务的声明》，方可开户。（对） 2.客户在进行认购/申购超出其风险承受能力的基金产品时，经办员系统操作完 成后，系统自动打印《自愿购买超过个人投资风险承受能力基金产品的声明》，经办员需提示客户充分知晓风险后请客户签署。（对） 3.所谓分红保险是指保险公司在每个会计年度结束后，将上一会计年度该类分 红保险的可分配盈余，按一定的比例、以现金红利或增值红利的方式，分配给客户的一种人寿保险。（对） 4.两全保险是指被保险人不论在保险期限内死亡还是生存，到保险期限届满， 保险人都必须给付保险金额的保险。（对） 5.终身年金险与终身寿险很类似，它们都是不定期的保险，但两者也有实质性 的区别。终身年金险，保险人担心被保险人死地太早；终身寿险，保险人担心被保险人活的太久。（错） 6.健康保险是为了补偿被保险人在保险有效期间内因疾病、分娩或意外而接受 治疗时所发生的医疗费用，或补偿被保险人因疾病、意外伤害导致伤残或因分娩而无法工作时的收入损失的一类保险。（对）

7.保险销售时不得使用“银行和保险公司联合推出”、“银行推出”、“银行理财 新业务”等不当用语，不得套用“本金”、“利息”、“存入”等概念，但可以适当将保险产品的利益与银行存款收益、国债收益等进行类比。（错） 8.通过资产配置建议书的邀约，我们面访建议流程为，第一步：确认KYC中 的重要信息和客户想法；第二步：介绍资产配置系统；第三步：向客户呈现资产配置建议书；第四步：实施资产配置建议书的解读。（对） 9.在标准化资产配置流程中，面访准备“八部曲”包括梳理客户资产、前期接 触记录回顾、市场热点准备、产品销售准备、确认沟通内容、备妥面访工具、提前短信提醒、情景设想。（对） 10.在标准化资产配置流程中，电访“五步曲”包括梳理客户资产、了解前期接 触记录、市场熟点及事件的准备—电访切入的关键点、实施资产配置铺垫、短信先行，做好电访前的铺垫。（对） 11.各分行在代销/推介产品时，应对客户的资金来源和资金用途进行认真了解 和分析，并要求客户对其资产来源及用途的合法性做出承诺。（对） 12.从事代理保险产品销售的各网点必须取得包括产寿险业务范围在内的《保险 兼业代理许可证》，不具有许可证的网点，一律不得从事代理保险产品的销售。（对） 13.受益人与被保险人在同一事件中死亡，且不能确定死亡先后顺序的，推定受 益人死亡在先。（对） 14.人身保险中，因投保人对被保险人不具有保险利益导致保险合同无效，投保 人主张保险人退还扣减相应手续费后的保险费的，人民法院应予支持。（对）

理财经理岗位职责及工作流程

1、请简述理财经理岗位职责。 （一）执行总分行下达的营销指引，执行营销计划，并组织完成相应工作； （二）按照总分行政策制度，合规经营，防范风险； （三）负责支行中高端客户开发、维护、资产提升； （四）负责营销、推广理财产品，完成理财业务操作； （五）负责做好客户的日常理财业务咨询和理财规划，指导客户办理理财业务； （六）做好支行客户深度挖掘； （七）交叉营销储蓄存款、个人类贷款、信用卡、电子银行等零售业务； （八）负责理财类业务营销活动的组织实施； （九）负责理财及代理产品销售录音录像及系统操作、办理贵宾卡及部分签约类业务； （十）完成支行交办的其他工作。 2、请简述理财经理营业前的工作流程。 （1）准备工作 ①了解宏观经济形势及近期重点工作。浏览当天各渠道的财富资讯信息。包括股市、债市、货币市场、贵金属、主要汇率等市场走势、价格等咨询；同业理财产品类型、收益情况；各类产品信息、政策；近期工作安排，本网点营销工

作的重点等信息。 ②了解目标客户。掌握不同客户群体的典型特征、现金流特征。熟悉营销切入话题、客户的产品偏好、购买产品的理由、购买的渠道、与客户联系的时间、电话邀约及面访客户的要点等。 （2）寻找潜在客户。 通过CRM系统、业务联动等渠道进行客户筛选，针对近期营销工作安排筛选具有潜力的客户，筛选高端客户中有一段时间没有联系的客户，筛选中高端客户中资产有流失趋势的客户，有提升客户资产潜力的客户，或是近期拟营销区域内的客户，能提供营销信息及推荐新客户等准备今日进行联系的客户。筛选出的客户进行逐个信息的查询或与客户的资源人沟通客户情况，做到了解这些客户。 （3）做好销售前准备。 ①通过crm系统或与资源人沟通方式充分分析客户，组织邀约客户，准备销售和宣传资料。 ②针对邀约客户的情况，与大堂经理、柜员商议接待客户的方式。 3、请简述理财经理如何做好客户拓展与维护工作。 （1）挖掘、培育、拓展新客户。 ①根据预先准备的联络方案与客户联络，执行有效的接触营销流程，争取客户的信任，力求达到营销目的。

银行理财经理工作总结范文

工作汇报/工作计划/财务工作总结 姓名：____________________ 单位：____________________ 日期：____________________ 编号：YB-ZJ-052446 银行理财经理工作总结范文Work summary of bank financial manager

银行理财经理工作总结范文 银行理财经理工作总结篇一 今天，我很荣幸参加行里举行的客户经理竞聘大会。这是一次难得的锻炼、提高自己的机会。我叫于崴，现年28岁，大专文化程度，中级理财师职称。20xx 年加入建设银行工作。先后曾在兴盛储蓄所、城区支行、浑江大街支行，从事柜员岗、个人业务顾问、个人客户经理岗位。现担任翠柏路支行对私个人客户经理一职。7年的工作实践，让我精通了银行的各项业务，也积累了许多从事客户经理的经验和关系，曾被评为优秀柜员、巾帼建工标兵。今天，我竞聘对私客户经理一职。 第一、我先来谈一谈对客户经理一职的认识。 我国加入WTO以后，银行业首当其冲，迅速和国际接轨。目前正进入以利率市场化为起点的银行业市场化阶段。银行客户经理制也同时应运而生。这是现实的客观需要和激烈竞争的要求。可以说，客户经营的好，银行的贷款回收就能得到保证，银行的效益也就能随之提高;客户经营失败，银行的效益也就没有了来源。 谁赢得了客户，谁就赢得了市场，赢得了效益。所以客户资源现已成为各大银行必争的蛋糕。建立以客户为中心，满足客户的各种金融服务需求，提高服务

质量，推行客户经理制是目前银行业的首要任务。它是一种以市场为先导，以客户为中心，满足客户多元化、层次化金融需求，追求更加直接、明确的效益和风险控制目标的新型营销服务体制。客户经理作为联系银行和客户、沟通信贷业务和市场需求的桥梁，担负着全面深入了解客户需求，为客户提供综合性、全方位优质服务，为银行拓展信贷营销，为经营管理决策和金融创新提供准确、有效的信息的重要职责。我愿意在这一岗位上为建行的事业做出更大的贡献。 第二、如果组织和领导聘任我担任客户经理一职，我将从以下几个方面开展工作： 一、认真学习，与时俱进，树立市场观念、客户观念、营销观念，为全方位对客户服务打定坚实的基础。我计划这一年加强六项内容的学习。 二是强化对金融政策和法律法规的学习，为依法开展客户的经营管理业务。银行客户经理年终总结三是认真学习行里的工作安排，按行领导的工作思路，创造性的开展工作。 二、认真履行客户经理的职责，积极拓展产品营销，发展客户。广泛宣传建行的金融服务政策、内容、特色，热情向客户介绍、推荐行里的业务，使客户在了解我行的金融政策和服务的基础上优先考虑采用;并运用一切手段为客户提供综合性的金融服务，圆满完成各类基本业务的交易;挖掘客户潜在金融需求和潜在市场，为客户提供咨询和理财服务，行使金融顾问的职责，密切与客户的关系，更好地把银行产品营销和为客户服务两方面职责紧密结合起来。 三、分析研究市场，加强对客户的研究，建立客户资料档案，根据客户的实际状况，客观、公正地评价客户等级，不断调整服务措施，不断提高服务质量。广泛搜集客户资金、财务信息，捕捉金融需求信息和金融风险变化情况、收集、

精选新版2020年理财经理岗位资格完整考试题库808题(含答案)

2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答 案） 一、单选题 1．我行外币理财产品每期发行（）此类产品 A. 一期 B. 两期 C. 三期 D. 四期 2．开放式基金的认申购费一般不超过购买金额的（）。 A. 1% B. 3% C. 5% D. 10% 3．如果使用各种技巧均不能打动客户，客户经理不妨孤注一掷，使用（）。 A. 现场演练法 B. 投石问路法 C. 快刀斩麻法 D. 直接请求法 4．（）就是利用人们“怕买不到”的心理，人们常对越是得不到、买不到的东西，越想得到它、买到它。 A. 快刀斩麻法 B. 欲擒故纵法 C. 现场演练法 D. 最后时限法 5．外汇期货买卖最少（）合同 A. 一个

B. 五个 C. 十个 D. 一百个 6．投资者赎回本理财计划时，银行于赎回确认日后（）将本金与理财收益划转至投资者指定账户，逢节假日顺延。 A. 两日内 B. 下一工作日 C. 两个工作日内 D. 三个工作日内 7．如果投资者 2011 年 5 月 31 日申购财富鑫鑫向荣 20 万元，2011 年 6 月 9 日全部赎回，则实际存续天数为（） A. 9 B. 10 C. 11 D. 12 8．信托公司依据信托计划文件管理信托财产所产生的风险，由（）承担。 A. 信托财产 B. 信托公司固有财产 C. 委托人固有财产 D. 保管人固有财产 9．信托的基本职能是（） A. 财产管理 B. 融通资金 C. 中介服务 D. 社会投资 10．在案例中，理财经理小张在对今年 65 岁的客户李大娘销售保险产品的过程中，正确的行为是（）。 A. 李大娘在小张的推荐下，购买了 15 年缴费的期缴分红保险 B. 由于李大娘嫌麻烦，小张热心的帮助李大娘在投保单上抄录了相关语句并签了字 C. 小张向李大娘明确说明这款产品是保险公司的保险产品 D. 由于李大娘担心后期保险公司骚扰，不想在投保单上留真实联系方式，小张就在投保单上留了自己的手机号码 11．以有形的物质财富及其相关利益为保险标的的一种保险是（）

理财经理工作计划

理财经理工作计划 计划一：理财经理工作计划 迎来xx喜悦之时，回首20xx年工总行制定的“20xx服务价值年”和“创建客户最满意银行”工作中，本着紧紧围绕这个主题思想去做好自己本分事情， 银行理财经理工作计划。工作重点目标是本着网点中间业务收入和经营目标为20xx年工作风向标，做好银行与客户之间桥梁作用。不断学习充实自己的工作能力，用专业知识赢得客户遵从，用细致周到服务留住客户，为网点整体业绩提升多尽一份力量。 20xx年学习业务知识方面取得的成绩：在拥有保险、基金从业资格证书、总行信贷a类资格证书、总行个人客户经理资格证书、以及afp资格证书，目前还执着与cfp理财师考试中。本人继续努力学习不断丰富自己的专业知识，锻炼写理财专业文章。今年工行门户网站原创舞台有我关于理财、保险、基金、案例等十多篇专业文章，在九月现代商业银行杂志中以工总行理财支持团队身份发表保险专业文章。在金融理财师持证人期刊中也发表十余篇理财文章。每周二或四晚上利用qq群做好工总行理财团队基金宣传学习活动，通过

与各家基金公司学习机会，懂得了很多理财知识，对做好基金营销起到促进作用，有几只重点基金营销在分行排名前三名，有的基金超额完成400%，为本网点和支行做出理财师应有的贡献。 20xx年工作中营销理念的改变：日常工作中不是坐等领导下达命令而是主动积极配合网点领导做好各项营销工作，及时把握好上级领导下达的工作营销方向和任务指标。利用下班晚上和公休时间，勤于学习与工作有关的业务知识，运用到实际工作中，给网点领导提供好的参谋建议，与网点领导配合默契，按照上级风向标做好本网点营销理财工作。 个人在营销中的理念：我不是推销卖给客户银行产品直销人员;而是我帮助客户买好银行理财产品做好后续跟踪服务的银行理财师。简单说：我不是卖产品，而是帮助客户买产品。只是这一买一卖一字之差意思就截然不同，工作心态的不同;工作效果必然不同。由被动变为主动，主动寻找目标客户之后帮助客户找到适合的理财产品，我的理财工作即为桥梁，让银行与客户双方皆大欢喜的工作。 20xx年做好本网点优质客户数量的提升：在管理网点300名客户中有理财金卡客户数量并不多，就把这项工作改变，做

银行理财经理先进个人事迹材料

卓越始于平凡完美源于认真——记银行理财经理先进个人事迹材料ⅩⅩ，女，回族，中共党员，2009年2月参加工作，现为ⅩⅩ市ⅩⅩ区支行理财经理。以专业的技能和倾心的服务赢得了客户赞誉，她以个人的努力，影响和感染团队，支行金融业务获得了长足发展。在她任职理财经理的三年间，共计维系老客户314位，发展潜力客户87位，其中优质客户达到57位。累计销售理财3.23亿元、基金1.42亿元、保险1182万元、国债1529万元、协储2689万、介绍信贷业务864万元、揽收公司业务存款2760万元、发展信用卡528张。共计为沙区支行创收306万。曾先后获得新疆区分行2011年度金雁奖优秀产品经理；总行2010至2011年度服务明星个人；2011年度金雁奖优秀产品经理；中国邮政报社和东方基金管理有限责任公司2012年度优秀理财经理；2013年新疆区分行“巾帼建功先进个人”，2014年ⅩⅩ市“五一巾帼标兵”等多项殊荣。 “一滴水，只有融入大海，才能永不干涸！如果没有邮储银行这个平台，没有我身边团队的协力拼搏，我也只是尘世间的一粒尘埃。”获得今年集团公司和中国邮政储蓄银行“先进个人”的ⅩⅩ说。 对于八零后的理财经理，成长经历可能不算太丰富。对于成长，ⅩⅩ说，父母是人生中最重要的人，也是对她影响最大的人，他们的朴实勤劳，成为了她成长中重要的财富。正如父母经常说的：做人要诚实勇敢，踏实勤奋！人要靠自己，也只能靠自己；会怪的怪自己，不会怪的怪别人！使她感悟并体会到人生的真谛，时时刻刻警醒自己做事要踏踏实实，出现问题要首先从自身寻找原因。这造就了今天的

ⅩⅩ。 心路——感恩回报初衷 2009年，初出茅庐的ⅩⅩ，没有高学历，没有专业技能。年轻的她充满激情、怀揣梦想，只身从遥远的小山村奔赴ⅩⅩ这座繁华的城市，大城市并没有让她一路平坦地实现五彩梦，连番的找工作遇挫，让她明白原来虽然拥有远大的梦想，却还只有井底之蛙的眼界，还不具备让众多单位伸出橄榄枝的基础。偶然的一个机会，她将简历投向邮储银行。在她的概念中：银行职员穿着整齐，妆容靓丽，坐在厚实的防弹玻璃后，每天开心的迎接客户；休息时，高跟鞋、时尚的妆容，穿梭在各大商场。闲暇时，喝着咖啡，看着喜欢的书，享受着下午的时光。回忆起当初，她记得接到邮储银行录取消息时，竟然高兴地围着客厅跑了三圈，兴奋地打了一下午电话给所有亲朋好友，激动地告诉她们自己能进银行工作了，也是白领了。同时，暗下决心，一定努力加油来对待这份来之不易的工作，全力回报这个看中自己、认可自己的单位。 满怀着对金融事业的向往与追求，ⅩⅩ走进了中国邮政储蓄银行ⅩⅩ市ⅩⅩ区支行。刚开始，ⅩⅩ从事着一份最平凡的工作——前台柜员。每天看着师傅们娴熟地办理着各项业务，“拉家常”似的闲聊中就促成了保险业务，她对师傅们的敬意油然而生，并暗下决心，一定要超越师傅。这最初的单纯与简单养成了ⅩⅩ对工作的执着，正是执着的力量带给了她无尽的财富。那时，银行刚成立不久，营业厅没有叫号器，没有大堂经理，客户全部排队办理业务。师傅们面带微笑，

理财经理竞聘演讲稿范文大全

理财经理竞聘演讲稿范文大全 导读：本文理财经理竞聘演讲稿范文大全，仅供参考，如果觉得很不错，欢迎点评和分享。 篇一 尊敬的评审员： 大家好！我是来自xx支行xxx，非常荣幸能够参加理财经理的竞聘，请允许我向大家介绍一下我的情况。 我28岁，xx年毕业于xx省经济管理学院会计专业，毕业后交行工作在原新春储蓄所、储蓄所作储蓄员工作。后转至xx区移动公司担任客户经理。3月份回到交行春晖支行担任临柜柜员。工作经历了我的工作经验也了各个的能力。 下面就我所具备的竞争条件和优势做简要的介绍。 一、我对银行理财工作非常感兴趣，工作勤勉和善于学习的人，我有在银行理财岗位能够地我的价值，并且为我行更多的价值。XX 年底开始的股市牛市，客户对个人理财开始有的需求，又凸现出个人理财知识的匮乏，这就需要有专业人士来的，来客户和银行的双赢。在为客户办理理财的，交行个人理财的品牌，来吸引更多的客户。 二、我曾经在移动公司任客户经理，期间，优质客户的营销工作，培养了自身营销的能力；并且这段工作经历，使我的公关能力和的社会关系。我深信，在和多的支持下，我能出色的这项工作。 三、有在一线网点工作的经历，接触的客户较多，能够客户的需

求，不同类型的客户，而采用有性的营销策略。客户需要，就要给他。让客户把当作人来看待。 1、岗位转换。是理财知识的学习。这是关键，够熟悉个人理财知识和的理财产品，得客户的信服，任何的服务和营销将无从谈起。更谈不上客户的开发。是营销的技能。在理财经理岗位上不单纯是个客户作理财服务，的目的是要将的产品销售出去，为我行效益。每天都会面对许多形形色色的客户，要善于和的沟通与交流，洞察客户的想法，为其满意的服务。对学习和对市场行情的把握，为客户建议。营销，既当前，更着眼于未来。善待客户，善待；客户价值，自我价值。 2、银行理财主要以单一产品销售为主，场上卖得火，就一拥而上都卖，而了必要的个人投资风险规避。只注重短期效应，比如在的基金销售中，行就情况。情况，我将着重于组财产品和手段，由对客户的开始，然后每客户的特点及风险承受能力，量身组合出恰当的理财产品或服务手段，让其更大的收益，从而客户对我个人，进而是我行的忠诚度和认知度。 3、客户和银行之间的桥梁作用，将客户的要求及服务中反映的问题反馈回来，从而有助于银行整体服务和功能的。 4、学习，提高个人知识，并客户经理发展的方向，投资规划、保险、理财等多知识，考到个人理财专业认证。 以上是我对个人理财经理岗位的认识，希望能够大家的认同，希望能够给我机会让我来展示，为我行更大的效益。篇二

优秀理财经理推荐材料

优秀理财经理推荐材料 我叫***，于--- 年参加工作，十几年来我在普通的银行岗位上始终兢兢业业，尽职尽责，为银行的发展做出了我应有的贡献，工作以来我从三个方面始终严格要求自己。 进修上从不言倦作为一名青年职工，我始终把进修作为生活及工作的重中之重。众所周知，银行窗口人员的素质决定了客户对邮政银行 最根基的认知，我正是意识到自身的素质直接影响工商银行的整体形象。于是我内练礼仪外练手艺，积极加入各类培训，刻苦学习业务知识和操作技能，积极参加单位组织的技能比赛，积极参加各项新业务培训，。邮政储蓄的发展是与时俱进的，各类新业务、新技术层出不穷，我能及时充电学习，始终保持严谨的工作态度和一丝不苟的工作作风，积极参与到电子化支局统版工程、储汇互通工程、营业与网运互通工程、工商银行汇兑大集中工程、工商系统大集中工程中去，认真贯彻“迅速、准确、安全、方便”的服务方针，严以律己，优质完成各项任务，无数次因为进修，我冷落了家人，因为上课，我忘记了吃饭，为了学习我狠心将自己年幼的孩子托付给年迈的双亲照看，无数次我面对自己可爱的孩子暗暗心酸。可是困难**阻止我前进的脚步。我相信天道酬勤，通过我的坚持和努力，我一定能够进一步掌握最新的金融业知识，用知识武装自己，为工商银行的明天做出更大的贡献。

作为一个会计工作者，除了快速准确进行账务处理以外，我还本着“热情、礼貌、快捷”的服务承诺，对每一个客户的询问都能耐心解释、有问必答、贴心服务，真诚、周到的服务使我跟客户建立了良好的关系。我对这些平时培养的潜在客户展开了营销攻势，向他们详细的介绍了我行的电话银行、网上银行等最新金融产品，并不惜在班后时间亲自上门解答疑难问题，功夫不负苦心人，今年我成功营销了企业网上银行20户，电话银行30户，待发工资10户，待发工资户月交易量上1000万，为我行创下了可观的中间业务收入。 自改革开放以来，全国的面貌发生了翻天覆地的变化，小榄优越的投资环境吸引了大批的港澳台及外国投资者，敏锐的视觉和积极的思考，让我认识到大量的新企业将要诞生，如何让更多的企业到我行开户以带动我行存款和结算量?为此我出谋献策，向领导提建议，在领导的带领下有的放肆的展开了外勤攻关，组织了银企联欢会，向企业介绍我行结算、资金等优势，这系列的工作没有白做，如雨后春笋般成立的企业一个个来到了我行开户。 为稳住客户，稳住存款，支行采取了客户定人跟进服务制，考虑到我多年丰富的工作经验和较宽的人际关系，支行领导把一批大客户分配了给我跟近。政府各部门、财政所是我支行营业部的系统大户，我每天坚持对其业务需求及资金流向的跟进，为其提供了一对一的贴身化服务，不但稳住了存款，还保持了良好合作关系，为我行的一些本地业务拓展提供了便利和优势。

理财经理岗位职责

理财经理岗位职责 ok3w_ads(“s004”); ok3w_ads(“s005”); 篇一：理财经理岗位职责文字版 理财经理岗位职责 一、日常工作 （一）理财信息的日常发布与更新 1、每日营业前，接收并打印最新理财、基金等产品信息、以邮件形式向支行全辖发布最新理财产品信息； 2、每日实时更新室内外LED显示屏、产品展示黑板中的各类产品信息； 3、每日晨会组织营业部全员学习最新发行的各类理财、保险、基金产品信息； 4、做好短信平台管理工作，及时向客户及行内员工发送各类理财、保险、基金产品信息； （二）理财档案管理及理财数据统计 5、每日早晨收集、整理前日理财档案，统计理财产品销售情况并按时归档； 6、根据档案记录，每周五统计本周理财产品保有量及销售

情况，并按时上报； 7、每月末将当月理财档案按产品名称分类汇总、装订，上交分行档案管理员保管。 二、专项工作 （一）贵宾理财客户的获取、经营维护与提升 1、持续加强对我行理财销售制度、管理办法、业务处理流程及各类产品的学习，不断提升业务技能、提高服务效率、改进服务品质、提升客户满意度； 2、通过多种方式积极开拓、挖掘、获取贵宾客户； 3、积极收集、登记并整理客户信息，根据客户资产状况进行客户分层，并建立完备的客户档案，根据客户的理财目标和投资偏好，有针对性的做好对客户的日常经营维护与提升工作； 4、根据客户需求，向贵宾客户提供专业的投资理财建议和规划，帮助客户达成理财目标，实现资产组合优化配置，并定期调整，做好客户跟踪维护工作； 5、严格执行监管部门要求及我行相关政策流程，保证合规操作； （二）网点服务与销售支持 1、负责贵宾理财室客户的引导、服务工作，保证贵宾理财室环境整洁、有序，服务优质； 2、做好大堂贵宾客户的衔接、流转与接待工作；

理财经理管理考核办法

理财经理管理考核办法 第一章总则 第一条为使我行理财经理队伍健康发展，有效防范风险，结合我行实际，特制定本办法。 第二条理财经理是指在授权范围内针对重点、优质的个人中高端客户进行个人金融产品营销，提供金融咨询和理财服务的人员，并对客户相关资料进行搜集、整理、完善、分层等。 第二章理财经理的准入与退出 第三条理财经理的准入与退出，以“公开招聘、竞争上岗、优胜劣汰”为基本原则，实行资格认证制度及业绩评价制度。 （一）理财经理的准入资格认证由个人金融部、人力资源部牵头组织实施。个人金融业务部根据支行业务发展需要，定期或不定期组织个人理财经理公开招聘，进入人才储备库。 （二）理财经理的晋升、降级和退出实行业绩评价制度。个金部每月对理财经理的业绩进行排名，每半年对全行每位客户经理进行一次业绩评价，根据营销业绩、工作能力、考试成绩等得出综合排名，实行理财经理等级制。对于业绩优秀的理财经理进行奖励，对业绩较差、排名末位的理财经理进行退出。退出者交回原所在支行和岗位。

（三）对违犯相关经营政策，违章操作，形成风险隐患或造成重大差错事故的，一律取消理财经理资格，并按照相关制度进行处罚，情节严重者给予行政处分，直至解除劳动合同。 第三章理财经理的管理、岗位设置及职责 第四条理财经理的管理。理财经理行政管理隶属于支行理财中心或营业网点。理财经理经办业务纳入所在网点，业绩体现在网点经营中，业务指导和职级管理隶属于个人金融部。 第五条理财经理工作岗位。理财经理重点进行客户关系维护、产品营销、客户信息档案管理、理财方案设计、资产配置方案设计等。其工作职责主要包括： 1、进行优质客户关系维护。了解优质客户信息，建立并管理优质客户档案；有计划、规范性地进行客户关系维护工作；根据客户的贡献度和有关规定，为客户提供相应的优先、优惠和附加值服务；与优质客户建立长期、稳定的关系，提高客户满意度和忠诚度。 2、提供专业理财服务。根据优质客户需求向其提供专业投资理财建议和策划，帮助优质客户达成理财目标，实现资产组合最优化、收益最大化，并定期调整。 3、开展针对优质客户的产品和服务营销。结合客户需求和产品特性，有针对性地向优质客户进行相关产品和服务的营销，向客户提供或者

理财团队经理岗位职责

理财团队经理岗位职责 1、理财团队经理岗位职责 概述：理财营业部经理角色是营业部经营管理的直接领导者、组织者、管理者；是核心竞争力项目执行的关键。营业部经理主要承担营业部的经营管理、营销管理、优质客户关系的管理等工作。 1、根据团队的业绩指标，负责制定、带领和实施营销计划，完成预定指标； 2、对营销团队负责，做好营销团队的管理工作； 3、负责对营销团队的招募与甄选、指导与管理。 4、控制服务质量：整体掌握本团队优质客户的开发和关系维护工作，定期调查分析客户特别是优质客户的需求，保证服务质量，保持与优质客户的关系，提升客户的满意度。 5、绩效管理：每日营业结束前，掌握营业当天业务开展情况；明确每个各员工业绩评价考核办法，统计并核实、确认各项考核指标；发掘各员工的优势，合理安排工作岗位，采取人性化管理，帮助员工提升个人价值，提升员工对公司的满意度。 6、本制度解释权归总经理。 7、本制度自董事长签发之日起实施。 2、理财经理岗位职责 一、日常工作 （一）理财信息的日常发布与更新 1、每日营业前，接收并打印最新理财、基金等产品信息、以邮件形式向支行全辖发布最新理财产品信息； 2、每日实时更新室内外LED显示屏、产品展示黑板中的各类产品信息； 3、每日晨会组织营业部全员学习最新发行的各类理财、保险、基金产品信息； 4、做好短信平台管理工作，及时向客户及行内员工发送各类理财、保险、基金产品信息；

（二）理财档案管理及理财数据统计 5、每日早晨收集、整理前日理财档案，统计理财产品销售情况并按时归档； 6、根据档案记录，每周五统计本周理财产品保有量及销售情况，并按时上报； 7、每月末将当月理财档案按产品名称分类汇总、装订，上交分行档案管理员保管。 二、专项工作 （一）贵宾理财客户的获取、经营维护与提升 1、持续加强对我行理财销售制度、管理办法、业务处理流程及各类产品的学习，不断提升业务技能、提高服务效率、改进服务品质、提升客户满意度； 2、通过多种方式积极开拓、挖掘、获取贵宾客户； 3、积极收集、登记并整理客户信息，根据客户资产状况进行客户分层，并建立完备的客户档案，根据客户的理财目标和投资偏好，有针对性的做好对客户的日常经营维护与提升工作； 4、根据客户需求，向贵宾客户提供专业的投资理财建议和规划，帮助客户达成理财目标，实现资产组合优化配置，并定期调整，做好客户跟踪维护工作； 5、严格执行监管部门要求及我行相关政策流程，保证合规操作； （二）网点服务与销售支持 1、负责贵宾理财室客户的引导、服务工作，保证贵宾理财室环境整洁、有序，服务优质； 2、做好大堂贵宾客户的衔接、流转与接待工作； 3、积极宣导总、分、支行各类营销活动、做好客户的分渠道、交叉营销工作。 3、团队经理岗位职责 1、带领团队开拓市场，达成团队销售目标； 2、保证团队人员编制的健全，人员流失时主动进行招聘；

理财经理岗位初级资格考试模拟卷.doc

精品文档试卷名称：理财经理岗位（初级）资格考试—模拟卷(5) 1、题型：单选 分值： 1.5 难度： 1 知识点：客户经理营销技巧 -- 第一章概述 -- 第一节邮储银行简介 题 题干：中国邮政储蓄银行有限责任公司成立于（）。 A. 2007 年 3 月 B. 2011 年 12 月 31 日 C. 2012 年 1 月 21 日 D. 2012 年 1 月 31 日 答案： A 2、题型：单选 分值： 1.5 难度： 2 知识点：客户经理营销技巧 -- 第一章概述 -- 第一节邮储银行简介 题 题干：中国邮政储蓄银行有限责任公司依法整体变更为中国邮政储蓄银行股份有限公司的时间为（）。 A. 2007 年 3 月 B. 2011 年 12 月 31 日 C. 2012 年 1 月 21 日 D. 2012 年 1 月 31 日 答案： C 3、题型：单选 分值： 1.5 难度： 1 知识点：客户经理营销技巧 -- 第一章概述 -- 第五节邮储银行的营销渠道 题 （）是指我行从事客户维护与开发，密切我行与客户之间的相互联系和合作，为客户提供金融服务的专职 题干： 营销人员。 A. 大堂经理 B. 渠道管理部经理 C. 产品经理 D. 客户经理 答案： D 4、题型：单选 分值： 1.5 难度： 1 知识点：客户经理营销技巧 -- 第三章营销流程 -- 第一节寻找目标客户 题 题干：选择公司客户时，对于国家政策扶持、经营状况良好、资金周转正常的（）行业可优先选择。 A. 朝阳 B. 夕阳 C. 新兴

D. 衰落 答案： A 5、题型：单选 知识点：客户经理营销技巧 -- 第三章营销流程 -- 第三节与客户进行前期分值： 1.5 难度： 1 题沟通 题干：客户经理在打电话时，应当（） A. 保持严肃 B. 偶尔微笑 C. 始终保持微笑 D. 面无表情 答案： C 6、题型：单选 分值： 1.5 难度： 3 知识点：客户经理营销技巧 -- 第四章营销话术 -- 第一节电话营销话术题 题干：电话营销中，（）是电话营销继续进行的关键。 A.是否客户本人接听电话 B.客户经理是否提前预约 C.客户是否方便接听电话 D.客户经理的第一句话是否能够吸引客户 答案： D 7、题型：单选 分值： 1.5 难度： 3 知识点：客户经理营销技巧 -- 第五章营销礼仪 -- 第二节网点营销的礼仪题 题干：穿着工装时，衣长约盖过臀部的（）为宜。 A. 1/2 B. 1/3 C. 2/3 D. 4/5 答案： D 8、题型：单选 分值： 1.5 难度： 4 知识点：客户经理营销技巧 -- 第六章营销风险 -- 第一节营销风险类型题 题干：以下（）是引起外部营销风险的经济因素。 A.汇率变动 B.通货膨胀率

如何成为一名优秀的理财经理

如何成为一名优秀的理财经理 许多人有志于加入这个金领行业——银行，而理财经理则是初入职场新人的不错选择。理财经理究竟是个什么样的工作，需要具备哪些素质，今后如何发展，本文将对这一岗位作简要介绍。 一、理财经理的生活 1.繁忙而充实 国内理财经理实质上是一种服务加营销的角色，工作是很繁忙的，每天的工作与在影视剧中看到的差不多：西装革履，接待不同的人，参加各种商务活动，同时用几台电脑看资料。与银行中很多简单重复性工作岗位相比，理财岗位的重复性要弱一些，可以自主支配时间，每天的工作内容也很丰富。与同龄的员工相比，理财经理的收入要多一些，晋升的机会要多一些，培训的机会多一些，出入高档场所、进行高档消费的机会也会多一些，如果赶上市场机会好，理财经理的待遇十分令人羡慕。这都是许多不能忍受寂寞的年轻人所喜欢的。 2.压力与机会 在考核、绩效、晋升通道都比较清晰的情况下，银行内职务晋升最快的就是营销人员，几乎所有的指标都是量化的，达到什么样的程度赚多少钱，是否提升都是

可以提前知道的，不用“拼爹”或讨好领导，非常适合有冲劲的年轻人。当然，压力也是非常大的，工作不是考试，考核也不是玩游戏，每一份业绩的取得要用辛勤的汗水换来。 3.定位与越位 实际工作中，许多理财经理把自己的定位都给搞错了：有的把自己定位成服务员，只知道为客户跑前跑后；有的把自己定位成市场预测人士，热衷于指导客户投资；有的把自己当成了办公室职员，坐在工位上等客户；有的经常与高端客户在一起，也把自己当成了高端客户。错误的定位就会造成错误的结果，有些人业绩的确提升很快，但也有些理财经理干得很辛苦却麻烦缠身，这时需要检讨一下，看是否对岗位的理解出现了偏差——服务和营销才是银行理财经理的准确定位。 二、理财经理的基本素质 1.性格与品德 在越来越强调个人感受的今天，人们不愿意做那种纯粹为了生计而不感兴趣的工作。工作的内容一定要与性格不冲突，扭曲性格工作会让人感觉不到幸福，自然工作也做不好。像下面几种性格的人通常不能从事理财经理岗位：第一是内向不喜欢与人交流的，理财经理的工作内容就是要不停地与周围的人交流；第二是心理承受能力差的，因为这个岗位经常被客户抱怨，也会面对或大或小的市场波动，

工作总结 理财经理工作总结

理财经理工作总结 理财经理工作总结 理财经理工作总结1 回顾走过的一年，所有的经历都化作一段美好的回忆，结合自身工作岗位，一年来取得了部分成绩，但也还存在一定的不足。在我行进行网点转型，提升服务质量，加强网点营销。我们支行从人员配置进行了部分调整，安排了低柜销售人员，个人理财业务得到初步的发展，开始尝试向中高端客户提供专业化个人投资理财综合服务。我也从低柜调整到理财室从事个人理财业务。虽然在工作中遇到诸多的困难和问题。但是，在分行个金部理财中心的指导下、支行领导高度重视下，建设队伍、培养人才、抓业务发展、以新产品拓展市场，加大营销工作，xx年我行理财工作中取得了一些成绩。 一、工作总结： 客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作： 1.抓基础工作，挖掘理财客户群;通过前台柜台输送，运用银掌柜CRM系统，重点发展VIP客户，新增VIP贵宾客户; 2.进一步收集完善客户基础资料，运用银掌柜CRM系统将客户关系管理，资金管理，投资组合管理融合在一起，建立了部分客户信息.在了解客户基本信息对客户进行分类维系的同时.进行各种产品销

售，积极营销取得了一些成效; 3.加强了宣传，通过报社、移动短信，展版张贴，LED横幅等方式传递信息，起到一些效果; 4.结合市场客户投资理财需求，按照上级行工作部署进一步推进新产品上市，如人民币周末理财、安稳回报系列、中银进取搏弈理财等、以及贵金属的销售。 自身培训与学习情况： 在分行的高度重视下，今年三月份通过全省对个人客户经理经过选拔和内部考核后，脱产参加接受西南财大AFP资格正规课程培训。在自身的努力学习下，今年7月通过了全国组织的AFP金融理财师资格认证考试，通过AFP系统规范培训，经过本阶段的学习后，提升了自己素质，在工作中，作为银行的职员，在为客户做投资理财方案时，根据不同的客户，适当地配置各种金融产品，把为客户创造最大的投资回报作为自己的工作目标。能将所学知识转化为服务客户的能力。 二、存在的不足： 尽管我行理财业务已得到初步发展，但由于理财业务开展起步较晚，起点较低，使得理财业务发展存在规模较小，与同业比较存在较大差距，存在人员不足、素质不高、管理未配套等问题。目前，我行为扩大中间业务收入，仅仅在发展代理保险，代售基金是远远不够的，产品有待更丰富，理财渠道有待拓展，展现我行的特色产品的专业性理财产品。 三、不足处：

如何做一名优秀的银行理财经理

如何做理财经理 “离开招行看招行”，“跳出销售看销售”，回顾自己招行五、六年的金融销售生涯，有很多感触和值得纪念的地方。一篇小文分享自己一些产品销售和客户维护的心得，希望能对继续奋斗金融销售在一线的兄弟姐妹有所帮助。我是从其他岗位转岗到理财岗位的。开始做理财客户经理的第一件事就是读懂考核。分行如何对理财经理考核，哪些是重点考核对象，决定了工作如何开展。零售业务指标很多，很难做到全面开花，所以要挑重点。客群的发展，产品覆盖率，中间业务收入，储蓄存款。分行每个阶段会给理财经理重点工作任务，围绕分行导向开展工作。 理财经理每天的工作 1、参加支行晨会:一般分为两部分前面15分钟是理财部自己的晨会，轮流主持，进行产品学习，总结销售卖点及话术。财经播报，财经新闻与我们在销售的产品有什么样的关联性，昨日业绩冠军分享。后面15分钟全行晨会，通报昨日全行业绩，理财经理将行内重点销售产品向全行员工讲解，行长对各条线工作进行部署。 2、财经时事学习（晨会结束后）：了解国内外经济，政治新闻，给客户发财经播报，一般我喜欢在和讯网、新浪财经或路透中文网收集新闻，然后以一句话一个新闻内容的形式发给客户，有几项是固定的，昨日上证指数，黄金及原油的价格，其他再挑各大财经网站的头条新闻一般5条左右。 3、接下来主要是客户维护：打开客户管理系统，一般这些维护可以分两类： （1）客户基本情况类：每个客户可能都具备这些方面。查看哪个客户（客户的家人）今天生日，一般钻石及私人银行级别客户，或其他潜力客户需帮客户定制鲜花或果篮，一般金葵花客户，发短信及电话祝贺。当然也还有其他方面，能够促进跟客户感情联系的均可以去做。上面这些只是更普遍一些。 （2）与客户资产相关：如查看是否有客户产品到期，进行通知及再销售。这个客户购买了万能险，给他发结算利率。客户账户大额异动联系，遇到重大市场变化及时通知客户，基金涨幅、跌幅一定比例联系客户。这方面以后应该越来越重要，毕竟客户到银行是为了获得金融资产的保值增值服务，而非红酒、沙龙、生日礼物之类。后面这些作为维系感情联系的增值服务有必要，但不是客户关心的价值利益主体。客户维护工作是一个精耕细作的活。这些工作非常琐碎，但是非常重要。金融销售和其他产品销售非常大的一个不同点就是：因为卖的是投资品，而非消费品，所以售后服务特别重要，因为再次购买的可能性和频率要高很多。这可能是招行系统相对比较先进的地方，离开招行后跑了好多其他银行，发现部分银行的客户经理抱怨IT系统好多功能还做不到。 4、电话约访客户：每天至少给20个客户打电话。一般上午11点左右，下午3点左右适合给陌生客户电话。对于熟悉的客户一般比较了解他们的生活规律，针对每个人的情况联系即可，时间段限制较少。 5、网点约见客户：一部分是之前通过电话约访邀约过来的客户。一部分是比较熟悉的客户，来银行他会很自然的跟你打个招呼，聊聊天，帮客户看看他的产品和账户。