保险业务实习报告范文3000字
保险业务实习报告范文3000字
保险业务实习报告范文3000字
范文一
20xx年11月-20xx年1月，我在中国人寿保险公司青岛分公司实
行了为期两个月的实习。中国人寿保险股份有限公司是中国大陆的专
业化商业人寿保险公司，是中国内地第一家在美、港两地同时上市的
金融企业，2003年被《欧洲货币》评为“亚洲的保险公司”，2003年
度世界500强企业评选中，中国人寿保险股份有限公司再次入选世界500强，排名也大幅度上升。中国人寿连续8年在保费收入、资产总额、客户规模和市场占有率上排名业界第一。中国人寿拥有长期忠实客户
1.6亿人，短期保单客户1.5亿人，为6亿多人提供了人身保险。我实习的部门是该公司的培训部，培训部的职责是对本公司的保险推销人
员(即外勤人员或业务员)实行系统的、专业的培训，协助他们掌握推
销的方法，提升他们的推销技巧，从而提升公司的业绩。
(一)推销工作的重要性及其特点
人身保险是以人的生命或身体为保险对象的，保险人对被保险人
的生命或身体因遭受事故、意外伤害、疾病、衰老等原因导致的死亡、残疾、丧失工作水平或者年老退休责任给付保险金的一种保险方式。
所以，以经营人身保险为主的保险公司所提供的产品就具有无形性、
同质性、广泛多样性和分散性等特性。而且人身保险所涉及的往往是
人的老、死、疾、残等。在中国这样一个儒教的过度里人们大多忌讳
谈论这些话题。所以即使人们有巨大的保险需求，也很少有人主动的
去购买保险产品。这就需要我们的人身保险推销员来为客户介绍保险
产品，引导客户发现需求，激发客户实现需求，推销公司的保险产品，提升公司的业绩，提升公司的形象。保险推销工作是保险公司的赖以
生存的前提。
(二)人身保险的推销工作具有一些特点。
第一，推销工作具有服务性。这种服务性表现为：首先是在顾客
购买之前，推销人员应根据客户的需要，协助其设计保险方案，选择
适当的险种;其次在顾客购买之后，根据客户保险需求的变化和新险种
的出现，协助顾客调整保险方案，确保其财务稳定;再次当保险事故发
生或期限届满时，主动协助客户索赔或提供这方面的咨询服务。
第二，保险工作需要丰富的知识。人身保险本身是一种合同，也
是一种家庭经济计划。它不但牵涉到法律、税金、医学、金融投资、
社会学方面的知识，还要考虑到客户家庭情况、收入状况及未来的经
济计划和投资方向及客户的心理状态和消费习惯。
第三，推销工作意义重大。人身保险是协助他人追求幸福人生的
保证。推销员在推销工作中处处为客户着想，提供给客户优质的保单，使客户在遭遇不幸时即时得到经济协助，渡过难关，自然会受到人们
的尊敬。
第四，推销工作灵活自由。人身保险推销工作能够由保险员根据
自己的情况选择工作时间、对象及地点，按照个人的计划自由调整安排。
第五，推销工作还有独特的工作程序和工作要领。所以，任何一
家人寿保险公司都相当重视保险推销人员的培训与开发。
范文二
第一部分实习任务书实习课程市场营销策划实习地点平安寿险云
南分公司实习任务通过在保险公司两个星期的业务实习，学习到一定
的保险营销技巧，并根据所得知识撰写一篇关于保险营销的策划方案。实习目标通过本次营销策划的实习，将获得一定的关于保险的市场知识，并掌握一定的保险营销技巧。第二部分报告正文在实践中前进——营销策划实训报告时间过得真快，我们暑假的第一轮营销策划实训
就快过去了。在这期间，我们应学院安排，到平安寿险昆明分公司实
行了业务实习，并根据所收获的东西得出了一份针对平安寿险营销的
策划方案，在这期间，我学到了很多在课堂上根本就学不到的知识,受
益非浅。现在我就对本次实习做一个小结。我知道，对于现代社会来说，保险制度是一项不可或缺的社会制度，在保险的运作过程中，社
会完善了福利制度，人民找到了转移风险的保障，保险企业实现了利
润收入，实在是一项多赢的产业。但是，具体到保险行业是如何运作，特别是它据说极其困难的营销，我就实在是一无所知了。带着这样的
问题，我开始了在保险公司的实习。在此之前，我听了一个两天的营
销峰会，那些职业经理人的经验和理论令我掌握了一些营销人的思考
方式，这对我在实习当中会有很大的协助。此次在保险公司的业务实习，主要岗位是做一些保险营销基层的工作，比如市场调查和陌生客
户拜访。在市场调查的过程中，因为以前也做过这样的工作，所以还
觉得不是太难，主要应注意的是礼貌和仪表，而且作为学生去做市场
调查是比较容易的，学生嘛，大家都很配合，但偶尔也会遭遇冷遇，
那时候真的是感觉非常的无助，但总体来说，还比较适合。
相比较来说，比较难的应该是陌生客户拜访，这就比市场调查要
难得多，因为他所需要的沟通水平更加突出。陌生拜访的第一步，是
客户的选择，陌生拜访并不是随便拉一个人就能够，而是要根据自己
所要营销的产品选择有需求并有购买水平的客户，这个条就需要经验
的累积，一开始，我根本不能辨别哪些客户是有需求的，哪些客户拥
有购买水平，但在业务员的协助下，我开始有感觉了，我们选择的客
户对象是年收入在3到5万的人，而这样的客户，那些小业主中是最
多的，他们生活富裕但却很忙碌，相对应所要承担的风险也较大，所
以他们就是版那种所谓有需求有购买力的客户。在选择了客户之后，
我们确定了陌生拜访的第二步，称其为“扫街”，就是找一条比较繁华，小商铺比较多的街道，顺着街道一家一家的去实行拜访。这时最
重要的是搭讪，打开话题，可不能一开始就说明你的来意，首先要装
作是逛街的人，然后伺机与客户搭话，进一步确定他的需求，然后才
技巧性的表明自己的身份和来意，最终完成拜访，在这个过程中，比
较难完成的是索要客户信息，毕竟你是一个陌生人，很多客户并不是
很信任你，要他留电话留地址会有些唐突，但这正是挑战所在，但有
些小技巧能够使用，比如，我能够直接说“你的电话是…”很多客户
就会不自主的接下去，呵呵，这就是我这次业务实习掌握的一些沟通
技巧之一。在业务实习期间，除了做一些业务实习，给我们带来收获
的还有平安公司的日常早会，以及业务员带我们参加的一场平安公司
的创业说明会，这些都让我们感受到了平安企业独特的组织文化，让
我们提前感受未来的工作，在这其中，我也有很大的收获。
每天早上的唱“平安颂”,朗读经营理念，都让我感受到前所未有
的震撼，那样的影响力感染着每一个在公司里工作的员工，这样的企
业文化真的让我明白了书本上写的企业文化重要性。在创业说明会上，平安优秀的讲师动情的演绎了他自己曲折的成功之路，这也许就是我
们以后要走了路，对于我们来说，这是最实在的课程。通过这次的业
务实习，我对保险营销工作有了很多思考和新的理解。为我完成这次
实习的主题任务打下了坚实的基础，我们这次的主题任务是完成一个
营销策划方案，有了前几天的业务实习作为基础，又有专业保险营销
讲师的指导，我们小组成立了3H策划组针对平安寿险的业务营销做了
一次系统的分析和策划。我们这次的营销策划大体上分为三部分。第
一部分，资料的搜集。这本来是一个庞大的过度，其中要包括市场调
研的部分，但因为时间的紧迫和条件的限制，我们仅仅实行了简单的
搜集，包括网络、文案资料搜集，业务员访谈和客户访谈。在这个阶
段里，我们的组员都作了大量的工作，上网，跑图书馆，访谈，每一
件都不轻松，加之时间的紧迫，我们不肯能花太多的时间，而找到资
料以后，我们还要对资料实行甄别和筛选，找出我们有用的资料，但
这还不是最困难的环节。第二部分，资料的分析。讨论得出策划的主
题和主要内容。在我们找到的资料的分析当中，我们发现了平安寿险
的一个巨大的机会，虽然是老生常，但我们有了自己独特的见解，于
是我们决定以此为策划主题，那就是平安寿险一直比较薄弱的县域农
村业务渗透。
我们经分析得出的结论是主要有以下几点：1县域农村寿险市场潜力巨大，是企业今后发展不可或缺的战略要地。2县域农村寿险市场当
前停滞不前，但巨大的需求缺口和外部宏观条件带来了发展的机会。
3平安寿险在城市寿险市场处于地位，但要保持可持续发展必须在开拓自己的市场空间。4针对现今的各方面状况作出即时的市场攻坚策略是急需的。在得出以上的结论以后，接下来我们要思考的问题就相当明
显了，就是针对平安寿险如何进军县域农村寿险市场做出相对应的营
销策划方案。第三部分，撰写策划方案。当然是最为关键的一部，针
对上述我们发现的问题，我们最终经过独立思考，集体讨论，审查通
过了最终的策划方案，方案包括以下几部分内容：前言执行概要和要
领当前营销状况SWOT分析营销战略行动方案风险控制预期目标结束语
这其中重要的几部分是当前营销状况分析，SWOT分析，营销战略以及
行动方案，我们分别针对企业的现状，优劣势，以及不同的市场情况
做出了各种各样的分析和建议，这是我们作为市场营销专业所作出的
第一个营销策划方案，我们大家都很努力，终于将它完成，都感觉很
欣慰。到了现在，这次营销实训终于接近尾声了，我对这次实训的收
获感到很满意，这是在以往的书本学习中得不到的东西，通过这样的
实践，我们一方面能够直接接触企业，进一步了解企业实际，全面深
刻地理解企业的实际运营过程，熟悉和掌握市场经济条件下企业运营
规律，特别是企业市场营销工作的基本规律;了解企业运营、活动过程
中存有的问题和改革的难点问题;另一方面并通过撰写营销策划方案，
使我们学会综合应用所学知识，提升分析和解决企业市场营销问题的
水平，并在思考的过程中完善了自己的理论知识和社会知识，为撰写
毕业论文做好准备。在四个星期的时间里，我在实习单位平安寿险公司，了解和研究了企业的一些基本情况和问题，并对其分析和思考，
现作出以上报告。
本次实习是我大学生活重要的一站，其收获和意义可见一斑。首先，我能够将自己所学的知识应用于实际的工作中，理论和实际是不
可分的，在实践中我的知识得到了巩固，实作水平也得到了锻炼;其次，本次实习开阔了我的视野，使我对现在的企业营销，工作生活有所了解，我在营销策划中所应用的思考和分析水平也有了增强;此外，我还
结交了很多朋友、师长，我们在一起相互交流，相互促动。因为我知
道只有和他们深入接触才会更加了解企业营销工作的实质、经验、方法。为我们以后进一步走向社会打下坚实的基础。在这次的社会实践中，我明白了很多事情，也改掉了很多毛病。我知道挣钱很不容易，工作的辛苦，与社会的复杂多变，毕竟在学校这样的理解太少了，太单纯了。为了适合社会，我们要持续的学习，持续的提升自己，在实践中锻炼自己，使自己在激烈的竞争中立于不败之地，这是我们当代大学生所必须面对的。