基金风险等级分类

基金风险等级

基金代码风险级别名称基金名称

000001 高风险华夏成长基金

000002 高风险华夏成长基金

000003 低风险中海可转债A

000004 低风险中海可转债C

000009 低风险易方达天天理财货币A

000010 低风险易方达天天理财货币B

000011 高风险华夏大盘精选基金

000012 高风险华夏大盘精选基金

000014 低风险华夏一年定开债券

000015 低风险华夏纯债债券A

000016 低风险华夏纯债债券C

000017 高风险财通可持续股票

000020 高风险景顺品质投资

000021 高风险华夏优势增长股票型基金

000022 低风险南方中票指数债券A

000023 低风险南方中票指数债券C

000024 低风险摩根士丹利华鑫双利增强债券型基金A

000025 低风险摩根士丹利华鑫双利增强债券型基金C

000026 低风险泰达信用合利债券A

000027 低风险泰达信用合利债券B

000028 中风险华富保本

000029 中风险富国宏观策略

000030 中风险长城久利

000031 高风险华夏复兴股票型基金

000032 低风险易方达信用债A

000033 低风险易方达信用债C

000041 高风险华夏全球精选股票型基金

000042 高风险财通中国可持续发展指数100

000045 低风险工银产业债A

000046 低风险工银产业债B

000047 高风险华夏双债债券A

000048 高风险华夏双债债券C

000050 低风险长盛纯债A

000051 高风险华夏沪深300指数基金

000052 低风险长盛纯债C

000056 中风险建信消费升级混合

000060 中风险国联安中证股债指数

000061 高风险华夏盛世精选股票型基金

000062 中风险银华中证成长股债恒定组合30/70指数

000064 低风险大摩18个月定期开放债

000065 中风险国海富兰克林焦点驱动灵活配置混合000067 低风险民生转债优选A

000068 低风险民生转债优选C

000069 低风险国投瑞银中高等级债A

000070 低风险国投瑞银中高等级债C

000071 高风险华夏恒生交易型开放式指数基金000073 中风险上投摩根成长动力

000074 低风险工银瑞信信用纯债一年定开A 000077 低风险工银瑞信信用纯债一年定开C 000078 低风险工银瑞信纯债2年定期开发A 000079 低风险工银瑞信纯债2年定期开发C 000080 低风险天治可转债A级

000081 低风险天治可转债C级

000083 高风险添富消费行业

000086 低风险南方稳利1年定期开放

000089 低风险民生加银理财月度A

000090 低风险民生加银理财月度B

000103 中风险国泰境外高收益债

000105 低风险建信安心回报债券A

000106 低风险建信安心回报债券C

000107 低风险富国信用增强债A(前)

000108 低风险富国信用增强债A(后)

000109 低风险富国信用增强债券C

000110 中风险金鹰元安保本混合

000117 高风险广发轮动配置股票

000118 低风险广发聚鑫债券A类

000119 低风险广发聚鑫债券C类

000122 低风险添富实业债A

000123 低风险添富实业债C

000124 高风险华宝兴业服务股票

000125 中风险天颐年丰

000127 高风险农银行业领先股票

000128 低风险大成景安短融债券基金A

000129 低风险大成景安短融债券基金B

000130 低风险大成景兴信用债A

000131 低风险大成景兴信用债C

000136 中风险民生加银策略精选

000137 低风险民生加银岁岁增利A

000138 低风险民生加银岁岁增利C

000142 中风险融通通泰保本

000152 低风险大成景旭债券A

000153 低风险大成景旭债券C

000166 高风险中海安鑫保本混合基金

000169 低风险泰达高票息债券A

000170 低风险泰达高票息债券B

000173 高风险汇添富美丽30股票

000174 低风险汇添富高息债A

000175 低风险汇添富高息债C

000181 低风险景顺四季金利A

000182 低风险景顺四季金利C

000193 高风险国泰美国房地产QDII

000195 高风险工银保本3号混合A

000196 高风险工银保本3号混合B

000209 高风险信诚新兴产业

000242 中风险景顺策略精选

000244 低风险天弘稳利定期开放A

000245 低风险天弘稳利定期开放B

001001 低风险华夏债券投资基金

001002 低风险华夏债券投资基金

001003 低风险华夏债券投资基金

001011 低风险华夏希望债券型基金

001013 低风险华夏希望债券型基金

001021 低风险华夏亚债中国指数

001023 低风险华夏亚债中国指数

001031 低风险华夏安康信用优选债券基金A 001033 低风险华夏安康信用优选债券基金C 001057 低风险华夏理财30天债券A

001058 低风险华夏理财30天债券B

001061 中风险华夏海外收益债券基金A 001063 中风险华夏海外收益债券基金C 001077 低风险华夏理财21天债券基金A 001078 低风险华夏理财21天债券基金B 002001 中风险华夏回报基金

002002 中风险华夏回报基金

002011 中风险华夏红利混合型基金

002012 中风险华夏红利混合型基金

002021 中风险华夏回报二号基金

002031 中风险华夏策略精选灵活配置混合型基金003003 低风险华夏现金增利基金

020001 高风险国泰金鹰增长基金

020002 低风险国泰金龙债券基金

020003 中风险国泰金龙行业精选基金

020005 高风险国泰金马稳健回报基金

020006 中风险国泰金象保本增值混合基金020007 低风险国泰货币市场基金

020008 中风险国泰金鹿保本增值混合基金020009 高风险国泰金鹏蓝筹价值混合型基金020010 高风险国泰金牛创新成长股票型基金

020011 高风险国泰沪深300指数基金

020012 低风险国泰金龙债券基金

020015 高风险国泰区位优势股票型基金

020018 中风险国泰金鹿保本增值混合基金（二期）020019 低风险国泰双利债券基金

020020 低风险国泰双利债券基金

020021 高风险国泰上证180金融ETF联接020022 中风险国泰保本混合

020023 高风险国泰事件驱动股票

020025 高风险国泰中小板300成长ETF联接020026 高风险国泰成长

020027 低风险国泰信用债券A

020028 低风险国泰信用债券B

020029 低风险国泰6个月短期理财债券基金A 020030 低风险国泰6个月短期理财债券基金B 020031 低风险国泰现金管理货币基金A

020032 低风险国泰现金管理货币基金B

020033 低风险国泰民安增利债券基金A

020034 低风险国泰民安增利债券基金C

020035 低风险国泰上证5年期国债ETF联接A 020036 低风险国泰上证5年期国债ETF联接C 040001 高风险华安创新基金

040002 高风险华安MSCI中国A股指数增强型基金040003 低风险华安现金富利投资基金

040004 中风险华安宝利配置基金

040005 高风险华安宏利股票型基金

040007 高风险华安中小盘成长股票型基金040008 高风险华安策略优选股票型基金

040009 低风险华安稳定收益债券型基金

040010 低风险华安稳定收益债券型基金

040011 高风险华安核心优选股票型基金

040012 低风险华安强化收益债券型基金

040013 低风险华安强化收益债券型基金

040015 中风险华安动态灵活配置混合型基金040016 高风险华安行业轮动股票型基金

040018 高风险华安香港精选股票型基金

040019 低风险华安稳固收益债券型基金

040020 高风险华安升级主题股票

040021 高风险华安大中华升级股票

040022 低风险华安可转债债券A

040023 低风险华安可转债债券B

040025 高风险华安科技动力股票

040026 低风险华安信用四季红债券

040027 低风险华安月月鑫短期理财基金

040028 低风险华安月月鑫债券A

040029 低风险华安月月鑫债券B

040030 低风险华安季季鑫短期理财债券

040031 低风险华安季季鑫短债Ｂ

040035 高风险华安逆向侧策略股票

040036 低风险华安安心收益债券(A类)

040037 低风险华安安心收益债券B

040042 低风险华安7日鑫A

040043 低风险华安7日鑫B

040190 高风险华安上证龙头企业ETF联接基金

041003 低风险华安现金富利投资基金

050001 中风险博时价值增长基金

050002 高风险博时裕富沪深300指数基金

050003 低风险博时现金收益基金

050004 高风险博时精选股票基金

050006 低风险博时稳定价值债券投资基金

050007 中风险博时平衡配置混合型基金

050008 高风险博时第三产业成长股票基金

050009 高风险博时新兴成长股票型基金

050010 高风险博时特许价值股票型基金

050011 低风险博时信用债券投资基金

050012 中风险博时策略灵活配置混合型基金

050013 高风险博时上证超级大盘交易型开放式指数基金联接基金050014 高风险博时创业成长股票型基金

050015 高风险博时大中华亚太精选股票基金

050016 低风险博时宏观回报债券型基金

050018 高风险博时行业轮动股票型基金

050019 低风险博时转债增强债券型基金

050020 高风险博时抗通胀增强回报（QDII-FOF）

050021 高风险博时深圳基本面200ETF联接

050022 中风险博时回报灵活配置混合型基金

050023 低风险博时天颐债券

050024 高风险博时上证自然资源联接

050025 高风险博时标普500指数（QDII）

050026 高风险博时医疗行业

050027 低风险博时信用债纯债债券

050028 低风险博时安心收益债券A

050029 低风险博时理财30天A

050106 低风险博时稳定价值债券投资基金

050111 低风险博时信用债券投资基金

050116 低风险博时宏观回报债券型基金

050119 中风险博时转债增强债券型基金

050123 低风险博时天颐债券

050128 低风险博时安心收益债券C

050129 低风险博时理财30天B

050201 中风险博时价值增长贰号基金051001 中风险博时价值增长基金

051010 高风险博时特许价值股票型基金051011 低风险博时信用债券投资基金051014 高风险博时创业成长股票型基金051016 低风险博时宏观回报债券型基金051106 低风险博时稳定价值债券投资基金051201 中风险博时价值增长贰号基金070001 中风险嘉实成长收益基金

070002 中风险嘉实增长开放式基金

070003 中风险嘉实稳健开放式基金

070005 低风险嘉实债券开放式基金

070006 高风险嘉实服务增值行业开放式基金070007 高风险嘉实浦安保本混合型开放式基金070008 低风险嘉实货币市场基金

070009 低风险嘉实超短债基金

070010 高风险嘉实主题精选混合型基金070011 高风险嘉实策略增长混合型基金070012 高风险嘉实海外中国股票股票型基金070013 高风险嘉实研究精选股票型基金070015 低风险嘉实多元收益债券型基金070016 低风险嘉实多元收益债券型基金070017 高风险嘉实量化阿尔法股票型基金070018 中风险嘉实回报灵活配置混合型基金070019 高风险嘉实价值优势股票型基金070020 低风险嘉实稳固收益债券型基金070021 高风险嘉实主题新动力股票型基金070022 高风险嘉实领先成长股票

070023 高风险嘉实深证基本面120联接070025 低风险嘉实信用债券

070026 低风险嘉实信用债券

070027 高风险嘉实周期优选股票

070028 低风险嘉实安心市场货币XA

070029 低风险嘉实安心货币市场B

070030 高风险嘉实中创400联接

070031 高风险嘉实全球房地产基金

070032 高风险嘉实优化红利股票

070033 低风险嘉实增强收益定期开放债券基金070035 低风险嘉实理财7天A

070036 低风险嘉实理财7天B

070037 低风险嘉实纯债债券A

070038 低风险嘉实纯债债券C

070088 低风险嘉实货币B

070099 高风险嘉实优质企业股票型开放式基金

080001 中风险长盛成长价值基金

080002 中风险长盛创新先锋灵活配置混合型基金

080003 低风险长盛积极配置债券型基金

080005 高风险长盛量化红利策略股票型基金

080006 高风险长盛环球景气行业大盘精选股票型基金

080007 中风险长盛同鑫保本混合型基金

080008 高风险长盛同祥泛资源股票

080009 低风险长盛同禧信用增利债券基金

080010 低风险长盛信ZC

080011 低风险长盛货币市场基金

080012 高风险长盛电子信息产业股票

080015 中风险长盛同鑫二号保本

080016 高风险长盛添利理财30天A

080017 高风险长盛添利理财30天B

090001 高风险大成价值增长基金

090002 低风险大成债券投资基金

090003 高风险大成蓝筹稳健基金

090004 高风险大成精选增值混合型基金

090005 低风险大成货币市场基金

090006 高风险大成财富管理2020生命周期

090007 高风险大成策略回报股票型基金

090008 低风险大成强化收益债券型基金

090009 高风险大成行业轮动股票型基金

090010 高风险大成中证红利指数基金

090011 高风险大成核心双动力股票型基金

090012 高风险大成深证成长40交易型开放式指数基金联接基金090013 中风险大成保本混合

090015 高风险大成内需

090016 高风险大成中证内地消费主题指数基金

090017 低风险大成可转债增强债券

090018 高风险大成新锐产业股票

090019 中风险大成保混

090020 高风险大成中证500沪市交易型联接基金

090021 低风险大成月添利理财债券基金A

090022 低风险大成现金增利货币基金A

091003 高风险大成蓝筹稳健基金

091005 低风险大成货币市场基金

091006 高风险大成财富管理2020生命周期

091008 低风险大成强化收益债券型基金

091021 低风险大成月添利理财债券基金B

091022 低风险大成现金增利货币基金B

092002 低风险大成债券投资基金

096001 高风险大成标普500等权重指数QDII

099994 高风险大成精选增值混合型基金100007 低风险富国7天理财宝债券基金100016 中风险富国天源平衡混合型基金100017 中风险富国天源平衡混合型基金100018 低风险富国天利增长债券投资基金100019 低风险富国天利增长债券投资基金100020 高风险富国天益价值基金

100021 高风险富国天益价值基金

100022 高风险富国天瑞强势地区精选混合型基金100023 高风险富国天瑞强势地区精选混合型基金100025 低风险富国天时货币市场基金

100026 高风险富国天合稳健优选股票型基金100027 高风险富国天合稳健优选股票型基金100028 低风险富国天时货币市场基金

100029 中风险富国天成红利灵活配置混合型基金100030 中风险富国天成红利灵活配置混合型基金100032 高风险富国天鼎中证红利指数增强型基金100033 高风险富国天鼎中证红利指数增强型基金100035 低风险富国优化增强债券型基金100036 低风险富国优化增强债券型基金100037 低风险富国优化增强债券型基金100038 高风险富国沪深300增强基金

100039 高风险富国通胀通缩主题轮动股票型基金100050 中风险富国全球债券基金

100051 低风险富国可转换债券基金

100052 低风险富国可转换债券基金

100053 高风险富国上证综指ETF联接

100055 高风险富国全球顶级消费品股票100056 高风险富国低碳环保股票

100058 低风险富国产业债券

100059 低风险富国产业债券

100060 高风险国富高新技术产业股票

100061 高风险富国中国中小盘股票

100066 低风险富国纯债债券基金(前)

100067 低风险富国纯债债券基金(后)

100068 低风险富国纯债债券基金C

100070 低风险富国强收益

100071 低风险富国强收益C

100072 低风险富国强回报定期开放债

100073 低风险富国强回报定期开放债C级101007 低风险富国7天理财宝债券基金B 110001 中风险易方达平稳增长基金

110002 高风险易方达策略成长基金

110003 高风险易方达50指数基金

110005 高风险易方达积极成长基金

110006 低风险易方达货币市场基金

110007 低风险易方达稳健收益债券型基金

110008 低风险易方达稳健收益债券型基金

110009 高风险易方达价值精选股票型基金

110010 高风险易方达价值成长混合型基金

110011 高风险易方达中小盘股票型基金

110012 中风险易方达科汇灵活配置混合型基金

110013 高风险易方达科翔股票型基金

110015 高风险易方达行业领先企业股票型基金

110016 低风险易方达货币市场基金

110017 低风险易方达增强回报债券型基金

110018 低风险易方达增强回报债券型基金

110019 高风险易方达深证100交易型开放式指数基金联接基金110020 高风险易方达沪深300指数基金

110021 高风险易方达上证中盘交易型开放式基金联接基金110022 高风险易方达消费行业股票型基金

110023 高风险易方达医疗行业股票

110025 高风险易方达资源行业股票

110026 高风险易方达创业板ETF联接

110027 低风险易方达安心回报债券A

110028 低风险易方达安心回报债券B

110029 高风险易方达科讯股票型基金

110030 高风险易基量化衍伸

110031 高风险易方达恒生H股ETF联接基金

110035 低风险易方达双债增强债券

110036 低风险易方达双债增强债券

110037 低风险易方达纯债债券

110038 低风险易方达纯债债券

110052 低风险易方达双月债A

110053 低风险易方达双月债B

112002 高风险易方达策略成长二号混合型基金

118001 高风险易方达亚洲精选股票型基金

118002 高风险易方达标普消费品指数增强（QDII）

121001 中风险国投瑞银融华债券型基金

121002 中风险国投瑞银景气行业基金

121003 高风险国投瑞银核心企业股票型基金

121005 高风险国投瑞银创新动力股票型基金

121006 中风险国投瑞银稳健增长灵活配置混和型基金121008 高风险国投瑞银成长优选股票型政权投资基金121009 低风险国投瑞银稳定增利债券型基金

121010 中风险国投瑞银瑞源保本混合

121011 低风险国投瑞银货币市场基金

121012 低风险国投瑞银优化增强债券型基金

128011 低风险国投瑞银货币市场基金

128012 低风险国投瑞银优化增强债券型基金128013 低风险国投瑞银纯债债券基金C

128112 低风险国投瑞银优化增强债券型基金150005 低风险银河银富货币市场基金

150006 高风险长盛同庆可分离交易股票型基金150007 高风险长盛同庆可分离交易股票型基金150010 高风险国泰估值优势可分离交易股票型基金150011 高风险国泰估值优势可分离交易股票型基金150015 低风险银河银富货币市场基金

150020 高风险富国汇利分级债券型基金

150021 高风险富国汇利分级债券型基金

150025 高风险大成景丰分级债券债券投资基金150026 高风险大成景丰分级债券债券投资基金150027 中风险天弘添利分级债券型基金

150034 高风险泰达宏利聚利债A

150035 高风险泰达宏利聚利债B

150038 中风险万家添利分级债券B

150041 中风险富国天盈分级债券基金

150042 中风险长信利鑫分级债

150043 中风险博时裕祥分级债券

150044 高风险海富稳增债券A

150045 高风险海富稳增债券B

150046 中风险天弘丰利分级债券基金

150061 高风险鹏华丰泽分级债券B

150062 高风险浦银增利分级债券A

150063 高风险浦银增利分级债券B

150066 高风险国泰互利分级债券A

150067 高风险国泰互利分级债券B

150068 中风险诺德双翼分级债B

150078 中风险金鹰持久回报分级债券B

150079 中风险银河通利B

150080 中风险国联安信用分级债B

150081 中风险信诚双盈分级债B

150082 中风险信达澳银稳定增利分级债B

150087 中风险中欧信用B

150096 高风险招商中证大宗商品指数分级A 150097 高风险招商中证大宗商品指数分级B 150102 中风险长信利众分级债券型基金之利众B 150103 中风险银河银泰理财分红基金

150110 高风险华商中证500A

150111 高风险华商中证500B

150114 中风险中海惠裕纯债分级债券型发起式基金B

150120 中风险东吴鼎利分级债券型基金鼎利B 150127 中风险招商双债增强B

150128 中风险工银瑞信增利分级债券型基金B 150132 中风险金鹰元盛分级债券型发起式基金B 150137 中风险安信宝利分级债券型基金B

151001 中风险银河稳健基金

151002 低风险银河收益基金

159920 高风险华夏恒生交易型指数基金

160105 高风险南方积极配置基金

160106 高风险南方高增长基金

160107 高风险南方高增长基金

160119 高风险南方中证500指数基金（LOF）160120 高风险南方中证500指数基金（LOF）160121 高风险南方金砖四国指数基金

160122 高风险南方金砖四国指数基金

160123 低风险南方中证50债券指数（LOF）A 160124 低风险南方中证50债券指数（LOF）C 160125 高风险南方中国中小盘股票指数（QDII-LOF）160126 高风险南中国B

160127 高风险南方新兴消费增长分级股票

160128 低风险南方金利定期开放债券

160211 高风险国泰中小盘成长股票型基金（LOF）160212 高风险国泰估值优势可分离交易股票型基金160213 高风险国泰纳斯达克100指数基金

160215 高风险国泰价值经典股票型基金

160216 高风险国泰大宗商品（QDII-LOF）

160217 低风险国泰信用互利分级债券

160218 高风险国泰国证房地产行业指数基金160311 中风险华夏蓝筹核心混合型基金（LOF）160314 高风险华夏行业精选股票型基金（LOF）160415 高风险华安深证300指数

160416 高风险华安标普全球石油指数（QDII-LOF）160417 高风险华安沪深300指数分级

160505 高风险博时主题行业股票基金（LOF) 160512 高风险博时卓越品牌股票（LOF）

160514 低风险博时裕祥分级债券

160602 低风险鹏华普天债券投资基金

160603 中风险鹏华普天收益基金

160605 高风险鹏华中国50开放式基金

160606 低风险鹏华货币市场基金

160607 高风险鹏华价值优势股票型基金（LOF）160608 低风险鹏华普天债券投资基金

160609 低风险鹏华货币市场基金

160610 高风险鹏华动力增长混合型基金（LOF）

160611 高风险鹏华优质治理股票型基金（LOF）

160612 低风险鹏华丰收债券基金

160613 高风险鹏华盛世创新股票型基金

160615 高风险鹏华沪深300指数基金（LOF）

160616 高风险鹏华中证500指数基金

160617 低风险鹏华丰润债券型基金

160619 低风险鹏华丰泽分级债券

160620 高风险鹏华中证A股资源产业指数分级基金

160706 高风险嘉实沪深300指数基金（LOF）

160716 高风险嘉实中证锐联基本面50指数基金（LOF）160717 高风险嘉实恒生中国企业指数基金

160718 低风险嘉实多利分级债券（LOF）

160719 高风险嘉实黄金（QDII-FOF-LOF）

160720 低风险嘉实中证中期企业债指数基金A

160721 低风险嘉实中证中期企业债指数基金C

160805 高风险长盛同智优势成长混合型基金（LOF）160806 高风险长盛同庆可分离交易股票型基金

160807 高风险长盛沪深300指数（LOF）

160808 高风险长盛同瑞

160808 高风险长盛同瑞中证200指数分级

160809 高风险长盛同辉深证100等权重分级

160811 低风险长盛同丰分级债券基金A

160910 中风险大成创新成长混合型基金

160915 低风险大成景丰分级债券型基金

160916 高风险大成优选股票型基金（LOF）

161005 高风险富国天惠精选成长混合型基金

161006 高风险富国天惠精选成长混合型基金

161010 低风险富国天丰强化收益债券型基金

161014 低风险富国汇利分级债券型基金

161016 低风险富国天盈分级债券基金

161017 高风险富国中证500指数增强（LOF）

161018 低风险富国天丰强化收益债券

161019 低风险富国新天锋定期开放债券

161116 高风险易方达黄金主题（QDII-FOF-LOF）

161117 低风险易方达永旭添利定期开放债券

161118 高风险易方达中小板分级基金

161119 低风险易方达中债新综合债券指数基金A

161120 低风险易方达中债新综合债券指数基金C

161207 高风险国投瑞银瑞和沪深300指数分级基金

161210 高风险国投瑞银全球新兴市场精选股票型基金(LOF) 161211 高风险国投瑞银沪深300金融地产指数基金（LOF）161213 高风险国投瑞银中证下游消费与服务产业指数（LOF）161216 低风险国投瑞银双债债券封闭A

161217 高风险国投瑞银中证上游资源产业指数（LOF）161219 中风险国投瑞银新兴产业混合型基金

161506 低风险银河通利分级债券

161507 高风险银河沪深300成长增强指数分级证券投资161601 中风险融通新蓝筹基金

161602 高风险融通新蓝筹基金

161603 低风险融通债券投资基金

161604 高风险融通深证100指数基金

161605 高风险融通蓝筹成长基金

161606 高风险融通行业景气基金

161607 高风险融通巨潮100指数基金

161608 低风险融通易支付货币市场基金

161609 高风险融通动力先锋股票型基金

161610 高风险融通领先成长股票型基金

161611 高风险融通内需驱动股票型基金

161612 高风险融通深证成份指数基金

161613 高风险融通创业板指数增强基金

161614 低风险融通四季添利债券

161615 低风险融通易支付货币B

161616 高风险融通医疗保健前收

161617 高风险融通医疗保健后收

161618 低风险融通岁岁添利定期开放债券基金A 161619 低风险融通岁岁添利定期开放债券基金B 161653 低风险融通债券投资基金

161654 高风险融通深证100指数基金

161655 高风险融通蓝筹成长基金

161656 高风险融通行业景气基金

161659 高风险融通动力先锋股票型基金

161661 高风险融通内需驱动股票型基金

161662 高风险融通深证成份指数基金

161663 高风险融创指后

161693 低风险融通债券C

161706 高风险招商优质成长股票型基金

161707 高风险招商优质成长股票型基金

161714 高风险招商标普金砖四国指数（QDII-LOF）161715 高风险招商中证大宗商品指数分级

161717 低风险招商双债增强A

161810 高风险银华内需精选股票型基金（LOF）161811 高风险银华沪深300指数基金（LOF）

161812 高风险银华深证100指数分级基金

161813 低风险银华信用债券封闭

161815 高风险银华抗通胀主题基金（LOF）

161816 高风险银华中证等权90指数分级

161818 高风险银华消费分级股票

161820 低风险银华纯债信用

161821 低风险银华中证中票50指数债券型基金A类161822 低风险银华中证中票50指数债券型基金C类161824 低风险银华永兴纯债分级基金A

161902 低风险万家增强收益债券型基金

161903 高风险万家公用事业行业股票型基金161904 低风险万家增强收益债券型基金

161907 高风险万家中证红利指数(LOF)

161909 低风险万家添利分级债券A

161910 高风险万家中证创业成长指数

161911 低风险万家强化收益定期开放债券型基金162006 高风险长城久富核心成长股票型基金（LOF）162010 高风险长城久兆中小300指数分级

162102 中风险金鹰中小盘精选基金

162106 低风险金鹰持久回报分级债券A

162107 高风险金鹰中证500指数分级基金

162109 低风险金鹰元盛分级债A

162201 高风险泰达宏利价值优化型成长类行业基金162202 高风险泰达宏利价值优化型周期类行业基金162203 高风险泰达宏利价值优化型稳定类行业基金162204 高风险泰达宏利行业精选基金

162205 中风险泰达宏利风险预算混合型基金162206 低风险泰达宏利货币市场基金

162207 中风险泰达宏利效率优选混合型基金(LOF) 162208 高风险泰达宏利首选企业股票型基金162209 高风险泰达宏利市值优选股票型基金162210 低风险泰达宏利集利债券型基金

162211 中风险泰达宏利品质生活灵活配置混合型基金162212 高风险泰达宏利红利先锋股票型基金162213 高风险泰达宏利中证财富大盘指数基金162214 高风险泰达宏利中小盘股票

162215 低风险泰达聚利债券

162216 高风险泰达宏利500指数分级

162299 低风险泰达宏利集利债券型基金C

162307 高风险海富通中证100指数基金（LOF）162308 低风险海富通稳进增利债券

162411 高风险华宝油气

162509 高风险国联安双禧中证100指数分级基金162510 高风险国联安双力中小板综指分级

162512 低风险国联安信用分级债A

162605 高风险景顺长城鼎益股票型基金（LOF）162607 高风险景顺长城资源垄断股票型基金（LOF）162703 高风险广发小盘成长股票型基金（LOF）

162712 低风险广发聚利债券

162714 高风险广发深证

162715 低风险广发聚源定期开放债A

162716 低风险广发聚源定期开放债C

162907 高风险泰信中证锐联基本面400指数

163001 高风险长信中证中央企业100指数基金（LOF）163004 低风险长信利鑫分级债

163006 低风险长信利众分级债A

163109 高风险申万巴黎深证成指分级基金

163110 高风险申万菱信量化小盘股票（LOF）

163111 高风险申万菱信中小板指数分级

163112 低风险申万菱信定期开放债券型发起式证券投资基163208 高风险诺安油气能源(QDII-FOF-LOF)

163209 高风险诺安中证创业成长指数分级

163302 中风险摩根士丹利华鑫资源优选混合型基金（LOF）163303 低风险摩根士丹利华鑫货币市场基金

163402 高风险兴业趋势投资混合型基金

163403 高风险兴业趋势投资混合型基金

163406 高风险兴业合润分级股票型基金

163407 高风险兴业沪深300指数增强型基金（LOF）163408 高风险兴业沪深300指数增强型基金（LOF）163409 高风险兴全绿色投资股票（LOF）

163410 高风险兴全绿色投资股票（LOF）

163411 中风险兴全保本混合基金

163412 高风险兴全轻资产股票（LOF）

163413 高风险兴全轻资产股票（LOF）

163415 高风险兴全商业模式优选股票基金(前)

163416 高风险兴全商业模式优选股票基金(后)

163503 高风险天治核心成长股票型基金（LOF）

163801 中风险中银中国精选混合型开放式基金（LOF）163802 低风险中银货币市场基金

163803 高风险中银持续增长股票型基金

163804 中风险中银收益混合型基金

163805 高风险中银动态策略股票型基金

163806 低风险中银稳健增利债券型基金

163807 中风险中银行业优选灵活配置混合型基金

163808 高风险中银中证100指数增强型基金

163809 高风险中银蓝筹精选灵活配置混合型基金

163810 中风险中银价值基金

163811 低风险中银稳健双利债券型基金

163812 低风险中银稳健双利债券型基金

163813 高风险中银全球策略（QDII-FOF）

163816 低风险中银转债增强债券

163817 低风险中银转债增强债券

163818 高风险中银中小盘成长股票

163819 低风险中银信用增利债券

163820 低风险中银货币B

163821 高风险中银沪深300等权重指数（LOF）163822 高风险中银主题策略股票型基金

163908 低风险中海惠裕纯债分级基金A

164105 低风险华富强化回报债券基金

164205 高风险天弘深证成份指数基金（LOF）

164206 高风险天弘添利分级债券型投资基金

164207 低风险天弘添利分级债券型基金

164208 高风险天弘丰利

164209 低风险天弘丰利分级债券

164701 高风险汇添富黄金及贵金属（QDII-LOF-FOF）164702 低风险汇添富季季红债券

164808 低风险工银四季收益债券

164809 高风险工银中证500指数

164810 低风险工银纯债定期开放债券

164811 高风险工银瑞信睿智深证100指数分级基金164813 低风险工银瑞信增利分级债券型基金A

164815 高风险工银瑞信标普全球自然资源指数

164902 低风险交银信用添利债券

165309 高风险建信沪深300指数基金（LOF）

165310 高风险建信双利分级股票

165311 低风险建信信用增强债券基金

165312 高风险建信央视财经50指数分级发起式证券投资165508 高风险信诚深度价值股票型基金

165509 低风险信诚增强收益债券基金

165510 高风险信诚金砖四国积极配置基金(LOF) 165511 高风险信诚中证500指数

165512 高风险信诚新机遇股票（LOF）

165513 高风险信诚全球商品主题（QDII-FOF-LOF）165515 高风险信诚沪深300指数分级

165516 高风险信诚周期轮动股票（LOF）

165517 高风险信诚双盈分级债

165518 低风险信诚双盈分级债

165705 高风险诺德双翼

165706 低风险诺德双YA

165707 高风险诺德深证300指数基金

165806 高风险东吴深证100指数增强（LOF）

165807 高风险东吴鼎利债券基金

165808 低风险东吴鼎利优先债券基金A

166001 高风险中欧新趋势股票型基金（LOF）

166002 高风险中欧新蓝筹灵活配置混合型基金

166003 低风险中欧稳健收益债券型基金

166004 低风险中欧稳健收益债券型基金

166005 高风险中欧价值发现股票型基金

166006 高风险中欧中小盘股票型基金（LOF）

166007 高风险中欧沪深300指数增强型基金（LOF）166008 低风险中欧增强回报债券基金

166009 高风险中欧新动力股票（LOF）

166010 低风险中欧鼎利分级债券

166011 高风险中欧盛世

166012 高风险中欧信用

166013 低风险中欧信用A

166014 低风险中欧货币市场基金A

166015 低风险中欧货币市场基金B

166019 中风险中欧价值智选回报混合型基金

166106 低风险信达澳银稳定增利债A

166301 高风险华商500指数分级

166401 低风险浦银增利分级债券基金

166801 中风险浙商聚潮新思维混合

166802 高风险浙商沪深300指数基金

166902 低风险民生加银平稳增利债券基金A

166903 低风险民生加银平稳增利债券基金C

167502 低风险安信宝利A

167601 高风险国金沪深300指数基金

167901 高风险华宸未来沪深300指数增强型发起式证券180001 中风险银华优势企业基金

180002 低风险银华保本增值基金

180003 高风险银华-道琼斯88精选基金

180008 低风险银华货币市场基金

180009 低风险银华货币市场基金

180010 高风险银华优质增长基金

180012 高风险银华富裕主题股票基金

180013 高风险银华领先策略股票型基金

180015 低风险银华增强收益债券型基金

180018 中风险银华和谐主题灵活配置混合型基金180020 中风险银华成长先锋混合性基金

180022 高风险银华保本增值基金

180025 低风险银华信用双利基金

180026 低风险银华信用双利基金

180028 中风险银华永祥保本基金

180029 低风险银华永泰积极债券

180030 低风险银华永泰积极债券C

180031 高风险银华中小盘

180032 高风险银华保本增值基金

180033 高风险银华上证50等权重联接基金

180042 中风险银华保本四期

183001 高风险银华全球核心优选基金

200001 中风险长城久恒平衡型基金

200002 高风险长城久泰中信标普300指数基金

200003 低风险长城货币市场基金

200006 高风险长城消费增值股票型基金

200007 高风险长城安心回报混合型基金

200008 高风险长城品牌优选股票型基金

200009 低风险长城稳健增利债券型基金

200010 高风险长城双动力股票型基金

200011 中风险长城景气行业龙头灵活配置混合型基金

200012 高风险长城中小盘股票

200013 低风险长城基金增利债券

200015 高风险长城优化

200016 中风险长城保本混合型基金

200017 低风险长城岁岁金理财债券基金

200103 低风险长城货币

200113 低风险长城积极增利债券

202001 中风险南方稳健成长基金

202002 中风险南方稳健成长贰号基金

202003 高风险南方绩优成长股票型基金

202004 高风险南方绩优成长股票型基金

202005 高风险南方成份精选股票型基金

202007 高风险南方隆元产业主题股票型基金

202008 高风险南方隆元产业主题股票型基金

202009 高风险南方盛元红利股票型基金

202010 高风险南方盛元红利股票型基金

202011 高风险南方优选价值股票型基金

202012 高风险南方优选价值股票型基金

202015 高风险南方沪深300指数基金

202016 高风险南方沪深300指数基金

202017 高风险南方深证成份交易型开放式指数基金联接基金202018 高风险南方深证成份交易型开放式指数基金联接基金202019 高风险南方策略优化股票型基金

202020 高风险南方策略优化股票型基金

202021 高风险中证南方小康产业交易型开放式指数基金联接基金202022 高风险中证南方小康产业交易型开放式指数基金联接基金202023 中风险南方优选成长混合

202024 中风险南方优选成长混合(后端)

202025 高风险南方上证380ETF联接

202026 高风险南方上证380ETF联接

202027 高风险南方金粮油商品股票基金(前)

202028 高风险南方金粮油商品股票基金(后)

202101 中风险南方宝元债券型基金

202102 低风险南方多利增强债券型基金

202103 低风险南方多利增强债券型基金A

202105 低风险南方广利回报债券型基金

202106 低风险南方广利回报债券型基金

202107 低风险南方广利回报债券型基金

202108 低风险南方润元债券

202109 低风险南方润元YB

202110 低风险南方润元

202201 中风险南方避险增值基金

202202 中风险南方避险增值基金

202211 中风险南方恒元保本混合

202212 中风险南方保本混合型基金

202213 中风险南方安心保本混合基金

202301 低风险南方现金增利基金A

202302 低风险南方现金增利基金B

202303 低风险南方理财14天债券A

202304 低风险南方理财14天债券B

202305 低风险南方理财60天债券基金A

202306 低风险南方理财60天债券基金B

202801 中风险南方全球精选配置基金

206001 中风险鹏华行业成长基金

206002 高风险鹏华精选成长股票型证券基金

206003 低风险鹏华信用增利债券型基金

206004 低风险鹏华信用增利债券型基金

206005 高风险鹏华上证民营企业50交易型开放式指数基金联结基金206006 高风险鹏华环球发现基金

206007 高风险鹏华消费优选股票

206008 低风险鹏华丰盛债券

206009 高风险鹏华新兴产业股票

206010 高风险鹏华深民

206011 高风险鹏华美国房地产（QDII）

206012 高风险鹏华价值精选股票

206013 中风险鹏华金刚保本混合

206015 低风险鹏华纯债债券

206101 低风险鹏华普天债券投资基金

206102 中风险鹏华普天收益基金

210001 高风险金鹰成份股优选基金

210002 中风险金鹰红利价值灵活配置混合型基金

210003 高风险金鹰行业优势股票型基金

210004 高风险金鹰稳健成长股票型基金

210005 高风险金鹰主题优势股票

210006 中风险金鹰保本混合

210007 高风险金鹰中证技术领先指数增强

210008 高风险金鹰策略配置股票

210009 高风险金鹰核心

210010 低风险金鹰元泰信用债A类

210011 低风险金鹰元泰信用债C类

210012 低风险金鹰货币A

210013 低风险金鹰货币B

210014 高风险金鹰元丰保本混合基金

213001 中风险宝盈鸿利收益基金

213002 高风险宝盈泛沿海区域增长股票基金

213003 高风险宝盈策略增长股票型基金

213006 中风险宝盈核心优势灵活配置混合型基金

213007 低风险宝盈增强收益债券型基金

213008 高风险宝盈资源优选股票型基金

213009 低风险宝盈货币市场基金

213010 高风险宝盈中证100指数增强型基金

213907 低风险宝盈增强收益债券型基金

213908 高风险宝盈资源优选股票型基金

213909 低风险宝盈货币市场基金

213917 低风险宝盈增强收益债券型基金C

217001 高风险招商安泰系列开放式基金-股票

217002 中风险招商安泰系列开放式基金-平衡型

217003 低风险招商安泰债券开放式基金

217004 低风险招商现金增值开放式基金A

217005 中风险招商先锋基金

217008 低风险招商安本增利债券型基金

217009 高风险招商核心价值混合型基金

217010 高风险招商大盘蓝筹股票型基金

217011 低风险招商安心收益债券型基金

217012 高风险招商行业领先股票型基金

217013 高风险招商中小盘精选股票型基金

217014 低风险招商现金增值开放式基金B

217016 高风险招商深证100指数基金

217017 高风险招商上证消费80交易型开放式指数基金联接基金217018 低风险招商安瑞进取债券

217019 高风险招商TMT5

217020 中风险招商安达保本

217021 高风险招商优企

217022 低风险招商产业债券

217023 低风险招商信用增强债券

217024 中风险招商安盈保本混合基金

217027 高风险招商央视50指数基金

217203 低风险招商安泰债券开放式基金

229001 高风险泰达宏利全球新格局QDII

229002 高风险泰达逆向

233001 中风险摩根士丹利华鑫基础行业基金

基金风险等级分类

基金风险等级 基金代码风险级别名称基金名称 000001 高风险华夏成长基金 000002 高风险华夏成长基金 000003 低风险中海可转债A 000004 低风险中海可转债C 000009 低风险易方达天天理财货币A 000010 低风险易方达天天理财货币B 000011 高风险华夏大盘精选基金 000012 高风险华夏大盘精选基金 000014 低风险华夏一年定开债券 000015 低风险华夏纯债债券A 000016 低风险华夏纯债债券C 000017 高风险财通可持续股票 000020 高风险景顺品质投资 000021 高风险华夏优势增长股票型基金 000022 低风险南方中票指数债券A 000023 低风险南方中票指数债券C 000024 低风险摩根士丹利华鑫双利增强债券型基金A 000025 低风险摩根士丹利华鑫双利增强债券型基金C 000026 低风险泰达信用合利债券A 000027 低风险泰达信用合利债券B 000028 中风险华富保本 000029 中风险富国宏观策略 000030 中风险长城久利 000031 高风险华夏复兴股票型基金 000032 低风险易方达信用债A 000033 低风险易方达信用债C 000041 高风险华夏全球精选股票型基金 000042 高风险财通中国可持续发展指数100 000045 低风险工银产业债A 000046 低风险工银产业债B 000047 高风险华夏双债债券A 000048 高风险华夏双债债券C 000050 低风险长盛纯债A 000051 高风险华夏沪深300指数基金 000052 低风险长盛纯债C 000056 中风险建信消费升级混合 000060 中风险国联安中证股债指数 000061 高风险华夏盛世精选股票型基金 000062 中风险银华中证成长股债恒定组合30/70指数 000064 低风险大摩18个月定期开放债

风险评估

风险评估 目录 1. 基金评级 2. 基金风险 3. 相对表现 正文 基金评级 晨星星级评价（Morningstar Rating） 晨星把每只具备3年以上业绩数据的基金归类，在同类基金中，基金按照“晨星风险调整后收益”指标（Morningstar Risk-Adjusted Return）由大到小进行排序： 前10%被评为5星； 接下来22.5%被评为4星； 中间35%被评为3星； 随后22.5%被评为2星； 最后10%被评为1星。 晨星提供基金三年、五年和十年评级，并将在下阶段推出综合评级。网站默认提供三年评级。 晨星星级评价以基金的过往业绩为基础，进行客观分析，旨在帮助投资人找出值得进一步研究的基金，而并非代表买卖基金的建议。

基金风险 平均回报 平均回报为年度化的平均月几何回报，得出数据未必与过去一年实际年度回报相等。 标准差 反映计算期内总回报率的波动幅度，即基金每月的总回报率相对于平均月回报率的偏差程度，波动越大，标准差也越大。 夏普比率 夏普比率是衡量基金风险调整后收益的指标之一，反映了基金承担单位风险所获得的超额回报率（Excess Returns），即基金总回报率高于同期无风险收益率的部分，一般情况下，该比率越高，基金承担单位风险得到的超额回报率越高。晨星风险系数（不太懂？） 晨星风险系数反映计算期内相对于同类基金，基金收益向下波动的风险。其计算方法为：相对无风险收益率的基金平均损失除以同类别平均损失。一般情况下，该指标越大，下行风险越高。 相对表现 阿尔法系数（α） 阿尔法系数（α）是基金的实际收益和按照β系数计算的期望收益之间的差额。其计算方法如下：超额收益是基金的收益减去无风险投资收益（在中国为1年期银行定期存款收益）；期望收益是贝塔系数β和市场收益的乘积，反映基金由于市场整体变动而获得的收益；超额收益和期望收益的差额即α系数。

产品风险等级评定办法试行

上海*****资产管理有限公司 产品风险等级评定办法 第一章总则 (1) 第二章产品风险等级评定细则 (1) 第三章产品风险等级评定流程 (2) 第四章产品风险评级的更新和调整 (3) 第五章附则 (4) 第一章总则 第一条为进一步规范上海*****资产管理有限公司（以下简称“公司”或“本公司”）投资者适当性管理工作，正确引导投资者理性参与私募证券投资基金产品投资，根据《证券投资基金法》、《证券期货投资者适当性管理办法》（以下简称办法）、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《私募投资基金募集行为管理办法》、《基金募集机构投资者适当性管理实施指引》（以下简称指引）等，制定本办法。第二条公司产品风险评级不得低于证券业协会《产品或服务风险等级名录》，基金业协会《基金产品或者服务风险等级划分参考标准》规定的风险等级标准。第二章产品风险等级评定细则 公司产品风险等级评定参照公司产品风险等级名录执行，公司产品第三条风险等级名录由三部分组成： （一）风险等级分类：公司产品风险等级按照风险由低到高顺序，分为：R1、R2、R3、R4、R5五个级别，对应的风险等级分别为低、中低、中、中高、高；（二）产品参考因素：产品参考因素为产品的一般特征，主要是关于产品的产品结构、过往业绩、波动性、回撤情况、流动性、杠杆情况、投资标的及限制等产品要素。 1 / 4

（三）产品类型参考：以产品的风险特征为区分标准，列举部分产品类型，以供参考。 第六条产品风险等级评定流程原则上与公司产品设立审批流程（参见公司《私募证券投资基金产品设立流程管理办法》）一致，公司各授权岗位在审核产品设立要素时，也附带审查产品风险评级的适当性。 第七条产品经理在进行相关尽职调查基础上决定开发设计产品，明确产品要素，同时根据本办法第二章规定的《产品风险等级评定细则》，初次评估标的产品的风险等级，并在《产品要素表》里明确说明产品风险等级，详细阐述产品风险评级的参考因素和参考类型，说明产品风险等级评定的依据。产品经理将上2 / 4 述《产品要素表》、《项目决策流程单》及其他产品资料提交投资经理。 第八条根据产品经理提交的《项目决策流程单》、《产品要素表》及产品其他资料，除了对产品立项与否发表书面意见，投资经理也需要在《项目决策流程单》上对产品风险评级的适当性发表书面意见，产品风险评级经投资经理反馈意见的产品，产品经理应根据反馈意见作出修订后重新提交投资经理审查。 第九条经投资经理审查之后，产品经理将《产品要素表》、《项目决策流程单》及产品其他资料提交风险合规部审核，风险合规部对产品风险发表书面风险合规意见同时，也须对产品风险评级的适当性发表书面意见，产品风险评级经风险合规部反馈意见的产品，产品经理应向投资经理汇报风险合规部的反馈意见，待重

私募基金产品风险等级评估

私募基金 风险等级评估常规划分评分表（80分） 维度定量指标次级指标指标说明评分 公司层面（40分）基本情况 （12） 备案经营时间（2） 超过3年（0分），1-3年（1分），1年以 下（2分） 1 公司股权结构（2） 控股股东为大型国有企业（0分），控股股 东为上市公司（0分），控股股东为近3年 入选民营500强企业（0分），其他（1分） 1 公司实收资本（2） 实收资本5000万元（含）以上（0分）， 2000-5000万元（1分），2000万元以下（2 分） 1 实际控制人能力与经验 （2） 8年及以上从业经验/5个及以上项目成功 退出（0分），4-8年从业经验/2-4个项目 成功退出（1分），0-4年及从业经验/2个 以下项目成功退出（2分） 2 控股股东/实际控制人的 稳定性（1） 未发生变更（0分），发生过变更（1分）0 治理结构与管理架构的 完备性（2） 是（0分），否（2分）0 是否拥有基金销售牌照 （1） 是（0分），否（1分） 1 投研团队 （6） 投研团队数量（2） 10人以上（0分），5-10人（1分），5人 以下（2分） 2 投研团队平均从业年限 （2） 5年以上（0分），3-5年（1分），3年以 下（2分） 2 投研人员工作稳定性（1） 流失率20%以下（0分），流失率20%及以 上（1分） 0 投研人员从业合规性（1）全部取得从业资格（0分）；反之（1分） 1 内部控制 （12） 是否建立较为完善的内 部控制制度（2） 是（0分），否（2分）0 内部控制制度是否有效 执行（2） 是（0分），否（2分）0 风险准备金制度（2）是（0分），否（2分） 2 成立以来有无违规情况 及重大运营问题发生（2） 无（0分），有（2分）0 成立以来是否涉及任何否（0分），是（2分）0

基金风险等级划分方法

基金风险等级分类办法 中国银河证券根据《证券投资基金法》和《证券投资基金运作管理办法》制定了《中国银河证券基金分类体系(2009版)》，对每只基金依据其基金合同和招募说明书中明示的投资方向、投资范围和投资比例按照三级分类体系进行分类。 划分为高风险等级基金类型有：标准股票型基金、普通股票型基金、标准指数型基金、增强指数型基金、偏股型基金、灵活配置型基金、股债平衡型基金共7个三级类别。 划分为中风险等级的基金有：偏债型基金、普通债券型基金(二级)共2个三级类别。 划分为低风险等级的基金有：长期标准债券型基金、中短期标准债券型基金、普通债券型基金(一级)、保本型基金、货币市场基金（A级）、货币市场基金（B级）共6个三级类别。 按照中国银河证券基金风险评价值进行排序，风险评价值较低的前三分之一基金列示"AAA"，代表这部分基金净值波动较小。风险评价值中三分之一基金列示"AA"，代表这部分基金净值波动适中。风险评价值后三分之一基金列示"A"，代表这部分基金净值波动较大。

投资基金分类 投资基金的种类繁多，可按不同的方式进行分类。根据投资基金的组织形式的不同，可分为公司型基金与契约型基金；根据基金受益单位能否随时认购或赎回及转让方式的不同，可分为开放型基金和封闭型基金；根据投资基金投资对象的不同，可分为货币基金、债券基金、股票基金等。 1、公司型基金与契约型基金 公司型基金又称为互惠基金，或称共同基金（Mutual Fund），是指基金公司依法设立，以发行股份的方式募集资金，投资者通过购买公司股份成为基金公司股东。公司型基金结构类似于一般股份公司结构，但基金公司本身不从事实际运作，而是将其资产委托给专业的基金管理公司管理运作，同时，由卓有信誉的金融机构代为保管基金资产。公司型基金的设立法律性文件是基金公司章程及招募说明书。公司型基金在美国非常盛行，美国的法律不允许设立契约型基金。契约型基金又称为信托型基金，或称单位信托基金（Unit Trust），它是由基金经理人（即基金管理公司）与代表受益人权益的信托人（托管人）之间订立信托契约而发行受益单位，由经理人依照信托契约从事对信托资产的管理，由托管人作为基金资产的名义持有人 负责保管基金资产。契约型基金将受益权证券化，即通过发行受益单位，使投资者购买后成为基金受益人，分享基金经营成果。契约型基金的设立法律性文件是信托契约，而没有基金章程。基金管理人、托管人、投资人三方当事人的行为通过信托契约来规范。公司型基金

私募基金产品风险等级评估

私募基金 风险等级评估
常规划分评分表（80 分） 维度 定量指标 次级指标 备案经营时间（2） 指标说明 评 分
超过 3 年（0 分），1-3 年（1 分），1 年以 1 下（2 分） 控股股东为大型国有企业（0 分），控股股 东为上市公司（0 分），控股股东为近 3 年 1 入选民营 500 强企业（0 分），其他（1 分） 实收资本 5000 万元（含）以上（0 分）， 2000-5000 万元（1 分），2000 万元以下（2 1 分） 8 年及以上从业经验/5 个及以上项目成功 退出（0 分），4-8 年从业经验/2-4 个项目 2 成功退出（1 分），0-4 年及从业经验/2 个 以下项目成功退出（2 分） 未发生变更（0 分），发生过变更（1 分） 0 是（0 分），否（2 分） 是（0 分），否（1 分） 0 1
公司股权结构（2）
公司实收资本（2） 基本情况 （12）
实际控制人能力与经验 （2） 控股股东/实际控制人的 稳定性（1）
公司 层面 （40 分）
治理结构与管理架构的 完备性（2） 是否拥有基金销售牌照 （1） 投研团队数量（2） 投研团队平均从业年限 （2） 投研人员工作稳定性 （1）
10 人以上（0 分），5-10 人（1 分），5 人 2 以下（2 分） 5 年以上（0 分），3-5 年（1 分），3 年以 2 下（2 分） 流失率 20%以下（0 分），流失率 20%及以 上（1 分） 0
投研团队 （6）
投研人员从业合规性 （1） 全部取得从业资格（0 分）；反之（1 分） 1 是否建立较为完善的内 部控制制度（2） 内部控制 （12） 内部控制制度是否有效 执行（2） 风险准备金制度（2） 是（0 分），否（2 分） 是（0 分），否（2 分） 是（0 分），否（2 分） 0 0 2 0 0
成立以来有无违规情况 无（0 分），有（2 分） 及重大运营问题发生 （2） 成立以来是否涉及任何 否（0 分），是（2 分）

公募基金的主要分类(按风险等级)

公募基金的主要分类 启智职教的店 今天一起跟大家去聊一聊，公募基金到底有多少种分类。 现实中我经常碰到很多身边的朋友就会拿基金出来问我说，我买了某某基金，不知道好不好。这种时候，我就追问句，你买的是什么类别的基金？大部分人都搞不太清楚，都说是银行推荐的，是朋友推荐的。我觉得我们去投资东西，还是得投资的明明白白。我们要把公募基金的分类至少得搞清楚了。其实，公募基金分类有很多种分类的方式。我觉得对于大家投资来讲，按照风险高低来进行分类，应该说是比较务实的分类方法。 大家了解之后，也可以根据自己对风险的承受程度。来决定你自己应该更适合去投资哪一种类别或者哪几种类别的公募基金。我们把公募基金的风险从低往高这样子来做排序的话。风险最低的公募基金一定是货币型基金。货币型基金其实也在过去几年大家用的很习惯的各种宝宝类的理财产品。比如说最早的余额宝。那货币基金因为它投资的都是短期的这种票据工具，它的流动性非常好。在投资市场当中，如果它的流动性好，相对而言它的风险肯定就会比较的低，当然收益跟风险是成正比的，收益也不会太高。因为货币基金的风险很低，而且流动性特别的好。变现非常容易，一般情况下我们会把货币基金当成存款的替代品。 货币基金再往上一级，风险稍微高一点的类别债券型基金。债

券型基金，顾名思义，80%的资产要投资于债券市场的基金。说起债券，我们也知道它其实还是有一定的风险，但是相比股票而言，它的风险没那么高。正常年份下，债券基金的收益应该是比存款会要高一点点，它的收益一般处在5%到7%之间，是比较常见的。当然，有时候遇上市场出一些流动性上面的冲击，或者一些信用风险的时候，债券基金也有出现亏损。 债券型基金再往上一级，一般来讲我们叫做混合型基金。所有的混合型基金它既能够买债券也能够买股票，而且股票跟债券的比例是比较灵活的。因为它的资产中间有一定比例的债券。一般来讲会认为它的风险整体会低于股票型，但其实站在我自己理解的角度，我不认为混合型基金的风险会比纯粹的股票型基金的风险低多少。为什么这么说，因为实际上灵活配置类的一类的混合型基金，它的股票仓位的变化可以是零到百分之95的。也就意味着，如果他全部买股票的时候，它其实一只股票型机型。而当它只配了5%的股票的时候，那么时候它一只债券型基金，跨度是相当大的。但是他有时候会是只股票型，有时候会是只债券型，是我们不知道的，因为是基金经理跟基金公司投资决策小组去决定的事情。这种未知性在某一种程度上面也是一种额外的风险。 混合型基金是网上公认的风险是属于最高一类的基金。股票型基金也讲过，权益类基金指的一种股票型基金至少有80%的资产要投资于股票市场。它的涨跌基本上跟着股市来进行相应的涨跌的。而且因为它的最低仓位不能低于80%也就意味着其实它是没有办法

私募基金产品风险等级评估.docx

维度定量指标 基本情况公司 （12） 层面 （40 分） 投研团队 （ 6） 风险等级评估 常规划分评分表（80 分） 评次级指标指标说明 分2） 超过 3 年（ 0 分）， 1-3 年（ 1 分）， 1 年以 1备案经营时间（ 下（ 2 分） 控股股东为大型国有企业（ 0 分），控股股 公司股权结构（2）东为上市公司（ 0 分），控股股东为近 3 年1 入选民营 500 强企业（ 0 分），其他（ 1 分） 实收资本 5000 万元（含）以上（ 0 分）， 公司实收资本（2）2000-5000 万元（ 1 分），2000 万元以下（ 21 分） 8 年及以上从业经验 /5 个及以上项目成功 实际控制人能力与经验退出（ 0 分）， 4-8 年从业经验 /2-4 个项目 2（2）成功退出（ 1 分）， 0-4 年及从业经验 /2 个 以下项目成功退出（ 2 分） 控股股东 / 实际控制人的 未发生变更（ 0 分），发生过变更（ 1 分）0稳定性（ 1） 治理结构与管理架构的 完备性（ 2） 是（ 0 分），否（ 2 分）0 是否拥有基金销售牌照 是（ 0 分），否（ 1 分）1（1） 2） 10 人以上（ 0 分）， 5-10 人（ 1 分）， 5 人 2投研团队数量（ 以下（ 2 分） 投研团队平均从业年限 5 年以上（ 0 分）， 3-5 年（ 1 分）， 3 年以2

内部控制（12） 资产管理规模与业绩（ 10）（2）下（ 2 分） 投研人员工作稳定性（ 1） 流失率 20%以下（0 分），流失率 20%及以 上（ 1 分） 投研人员从业合规性（ 1）全部取得从业资格（ 0 分）；反之（ 1 分）1是否建立较为完善的内 部控制制度（ 2） 是（ 0 分），否（2 分）0内部控制制度是否有效 执行（ 2） 是（ 0 分），否（2 分）0风险准备金制度（ 2）是（ 0 分），否（2 分）2成立以来有无违规情况 及重大运营问题发生（ 2） 无（ 0 分），有（2 分）0成立以来是否涉及任何 法律诉讼或受到监管部否（ 0 分），是（2 分）0 门调查（ 2） 高级管理人员（部门经理 及以上）是否受过国家有 否（ 0 分），是（2 分）0关部门或自律组织的警 告、通报批评或处罚（ 2） 目前管理备案基金数量 5 只及以上（ 0 分）， 2-4 只（ 1 分）， 0-1 1（2）只（ 2 分） 目前管理备案基金规模10 亿元及以上（0 分），3-10 亿元（ 1 分）， 2（2） 3 亿元以下（ 2 分） 管理基金过往业绩（总体20%及以上（ 0 分），12~20%（ 1 分），5~12% 4平均收益率）（ 4）（2 分）， 0~5%（ 3 分）， 0%以下（ 4 分） 管理基金是否出现过风否（ 0 分），是（2 分）0

Cfnfprm基金管理公司反洗钱客户风险等级划分标准指引(试行)

七夕，古今诗人惯咏星月与悲情。吾生虽晚，世态炎凉却已看透矣。情也成空，且作“挥手袖底风”罢。是夜，窗外风雨如晦，吾独坐陋室，听一曲《尘缘》，合成诗韵一首，觉放诸古今，亦独有风韵也。乃书于纸上。毕而卧。凄然入梦。乙酉年七月初七。 -----啸之记。 基金管理公司反洗钱客户风险等级划分标准指引（试行） 第一章总则 第一条为提高基金管理公司反洗钱工作的针对性和有效性，建立健全基金客户风险等级划分和管理体系，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《中国证券业协会会员反洗钱工作指引》等规定，特制定本指引。 第二条本指引所称反洗钱客户风险等级划分（以下简称客户风险等级划分），是指基金管理公司在反洗钱工作中，根据一定的风险等级划分标准，对客户在洗钱方面的风险等级进行划分的活动。 第三条基金管理公司对客户进行风险等级划分的目的是根据客户风险等级的不同而采取相应的身份识别和风险监控措施，切实防范洗钱风险。 第四条基金管理公司应按照以下原则开展客户风险等级划分以及相应的风险监控工作： （一）全面性原则。基金管理公司应综合考虑客户可能涉嫌洗钱的各类风险因素，采取合理方式对所有客户进行风险等级划分。 （二）审慎性原则。基金管理公司应当在充分了解客户的基础上，提高对客户身份的识别能力, 审慎进行客户风险等级评定。 （三）持续性原则。基金管理公司应对客户风险等级进行持续关注，根据实际情况适时调整客户风险等级。 （四）保密性原则。基金管理公司应对所掌握的客户身份信息、交易信息和风险等级信息等予以严格保密，非依法律规定和监管要求，不得向任何单位和个人提供。 （五）分级管理原则。基金管理公司根据客户的风险等级，定期审核所保存的客户基本信息，对风险等级较高客户的审核应当严于对风险等级较低客户的审核。 第五条基金管理公司应当建立健全客户风险等级划分的内部管理制度，确保公司有专门机构和人员负责客户风险等级划分、客户风险等级调整和客户信息审核等工作。 第二章客户风险等级划分标准 第六条基金管理公司为客户开立基金账户时，应当按照反洗钱相关法律法规的规定进行客户身份识别，并在此基础上对客户的洗钱风险进行等级划分。基金管理公司应与其他基金销售机构在销售协议中明确投资人身份资料的提供内容及客户风险等级划分职责。 对现有客户的身份重新识别以及风险等级划分，按照中国人民银行规定的期限完成。 第七条基金管理公司应遵循“了解你的客户”的原则，在掌握客户的身份基本信息，了解客户及其交易目的和交易性质，了解交易的实际受益人的基础上，进行反洗钱客户风险等级划分。 第八条基金管理公司在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素。客户风险等级至少应当分为高、中、低三个等级： （一）以下客户应当被列入高风险等级：

公募基金产品风险等级评价体系

XX基金公募基金产品风险等级评价体系 一、总则 XX基金销售有限公司（以下简称“本公司”）根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券期货投资者适当性管理办法》、《证券投资基金销售适用性指导意见》和《证券投资基金销售机构内控指导意见》等相关法规、规范性法律文件及相关监督要求，经过深入的研究和分析，本公司建立了《公募基金产品风险评价体系》。 本体系的目的是对XX基金销售有限公司代销的公募基金产品的风险等级进行评价和有效的产品风险等级管理。公募基金产品风险评价结果将作为向投资人推介公募基金产品的重要依据。 本公司按照合法合规的原则和最大谨慎性原则对基金管理公司及其公募基金进行综合评定。 二、风险评价体系 对于公募基金产品来说，不同类型的产品在类别原始设定时就已经限制了其投资标的及范围，大概率锁定了风险区间。在实际的运行变化中，又会受到主客观因素的影响，比如市场的变动、系统性风险的发生、基金经理的变动及投资策略的调整等，都会对原有基金的风险造成一定影响。 因此，该风险体系充分考虑上述各方面因素，主要从基金类型本身定义风险+动态考察两大方面展开，考察因素指标主要涉及到过往业绩、持仓变化、基金经理变动、策略调整等因素。 若被评基金尚未成立，或成立未满六个月，则基金风险等级按照基金类型设定。

1.基础类别风险等级 基金风险等级划分的主要依据是监管针对投资者适用性、基金销售的法律法规、基金成立情况以及后续实际运作情况。首先，充分考虑了投资方向和投资范围、投资分散情况、杠杆情况、流动性和结构复杂性等因素，对基金进行分类，故风险等级划分初步建立在分类基础之上。 （1）5大风险等级 XX基金评价研究中心对基金产品进行风险评价，根据风险范围划分出五个风险等级： 1. 高风险 2. 较高风险 3. 中等风险 4. 较低风险 5. 低风险 高风险等级：股票分级子基金（进取份额）、QDII分级子基金（进取份额）、混合分级子基金（进取份额）、可转债分级子基金（进取份额）、商品型基金以及投向较为复杂的基金； 较高风险等级：普通债券分级子基金（进取份额）； 中风险等级：股票型基金、混合型基金、可转债基金、分级子基金（优先份额）、QDII股票型基金和QDII混合型基金； 较低风险等级：债券型基金、QDII债券型基金； 低风险等级：短期理财型债券基金、货币市场基金。 （2）具体分类标准 股票基金

基金管理公司反洗钱客户风险等级划分标准指引(试行)

中国证券业协会关于发布《基金管理公司反洗钱客户风险等级划分标准指引（试行）》的通知中证协发[2009]158 号 各基金管理公司： 为提高基金管理公司反洗钱工作的针对性和有效性，建立健全基金客户风险等级划分和管理体系，根据《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构反洗钱规定》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《中国证券业协会会员反洗钱工作指引》等规定，我会组织行业制定了《基金管理公司反洗钱客户风险等级划分标准指引（试行）》（下称《指引》），经向中国证监会备案，现发布施行，并就有关事项通知如下： 一、自《指引》发布之日起，各基金管理公司应按照反洗钱相关法律法规以及本《指引》的要求，制定或修订本公司的客户风险等级划分制度，尽快与代销机构和服务提供商在相关协议中明确投资人身份资料的提供内容及客户风险等级划分职责。 二、各基金管理公司应结合自身实际情况，制定对现有基金客户进行风险等级划分的工作计划。其中，对在2007 年8月1 日以后开立基金账户的客户风险等级划分工作应在2009 年年底完成；对2007 年8 月1 日以前开立基金账户的客户的风险等级划分工作应在2011 年年底前完成。 三、基金管理公司对于新开户客户的风险等级划分工作应与现有客户身份识别工作同时进行，并在建立业务关系之日起10 个工作日内完成。 我会将对《指引》的实施情况适时进行检查。 中国证券业协会 二OC九年九月九日 《基金管理公司反洗钱客户风险等级划分标准指引（试行）》 第一章总则 第一条为提高基金管理公司反洗钱工作的针对性和有效性，建立健全基金客户风险等级划分和管理体系，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《中国证券业协会会员反洗钱工作指引》等规定，特制定本指引。

基金风险等级评价标准

基金风险等级评价标准 一、根据《证券投资基金销售适用性指导意见》，为科学合理对基金风险等级进行划分，本公司制定《基金风险等级评价标准》。 二、公司对基金产品进行风险评价，并以风险等级划分来体现，划分为以下五个风险等级： 1、低风险等级 2、较低风险等级 3、中风险等级 4、较高风险等级 5、高风险等级 三、基金产品风险评价依据基金季报发布的内容，每季度更新一次。 四、基金风险等级划分方法如下： 基金风险等级划分的依据是：基金的类型、持仓比例、业绩波动以及基金管理人评价这四方面的要素，通过综合衡量这四个要素来确定该基金产品的加权平均风险系数。（一）基金加权平均风险系数的计算

基金的加权平均风险系数(R)= 60% * 基金类型风险系数 + 20% * 资产配置风险系数 + 10% * 业绩波动风险系数+ 10% * 基金管理人评价系数 其中：基金类型风险系数、持仓比例风险系数、业绩波动风险系数、基金管理人评价系数均分为五档，取值1-5。 注：如被评价基金尚未成立，或成立未满六个月，则直接按照基金招募说明书中对风险的说明定义其风险级别。 基金产品的最终风险等级通过分档方法获得，具体的分档方式如下： （二）基金的类型风险 基金的类型风险是投资人在购买基金时的首要考虑因素，在风险等级评价方法中占最高比重。基金的类型风险由基金招募说明书中说明的基金投资方向、投资范围和投资比例三要素决定，这三要素将基金分为五大类、十一小类落在五档风险取值区间中。

不同基金的基金类型风险系数： （三）资产配置风险 研究表明，在投资组合风险因素中，中长期投资组合中超过90%以上的组合收益率和风险（波动性）来自于资产配置。资产配置的不同，很大程度决定了投资组合的收益和风险高低。因此，在进行基金产品风险评价时，在基金类别风险判断的基础上，根据基金最近一个季度的股票持仓比例，计算基金的资产配置风险，从资产配置的维度描述基金的风

基金风险等级分类范本

基金风险等级 基金代码风险级不名称基金名称 000001 高风险华夏成长基金 000002 高风险华夏成长基金 000003 低风险中海可转债A 000004 低风险中海可转债C 000009 低风险易方达天天理财货币A 000010 低风险易方达天天理财货币B 000011 高风险华夏大盘精选基金 000012 高风险华夏大盘精选基金 000014 低风险华夏一年定开债券 000015 低风险华夏纯债债券A 000016 低风险华夏纯债债券C 000017 高风险财通可持续股票 000020 高风险景顺品质投资 000021 高风险华夏优势增长股票型基金000022 低风险南方中票指数债券A 000023 低风险南方中票指数债券C 000024 低风险摩根士丹利华鑫双利增强债

券型基金A 000025 低风险摩根士丹利华鑫双利增强债券型基金C 000026 低风险泰达信用合利债券A 000027 低风险泰达信用合利债券B 000028 中风险华富保本 000029 中风险富国宏观策略 000030 中风险长城久利 000031 高风险华夏复兴股票型基金 000032 低风险易方达信用债A 000033 低风险易方达信用债C 000041 高风险华夏全球精选股票型基金000042 高风险财通中国可持续进展指数100 000045 低风险工银产业债A 000046 低风险工银产业债B 000047 高风险华夏双债债券A 000048 高风险华夏双债债券C 000050 低风险长盛纯债A 000051 高风险华夏沪深300指数基金

000052 低风险长盛纯债C 000056 中风险建信消费升级混合 000060 中风险国联安中证股债指数 000061 高风险华夏盛世精选股票型基金000062 中风险银华中证成长股债恒定组合30/70指数 000064 低风险大摩18个月定期开放债000065 中风险国海富兰克林焦点驱动灵活配置混合 000067 低风险民生转债优选A 000068 低风险民生转债优选C 000069 低风险国投瑞银中高等级债A 000070 低风险国投瑞银中高等级债C 000071 高风险华夏恒生交易型开放式指数基金 000073 中风险上投摩根成长动力 000074 低风险工银瑞信信用纯债一年定开A 000077 低风险工银瑞信信用纯债一年定开C 000078 低风险工银瑞信纯债2年定期开发A

基金产品风险等级划分标准(2019年7月1日之后)

私募基金产品或服务风险等级划分标准 一、私募基金产品或服务存在下列情况时，其风险等级原则上应认定为R5： 1、基金产品或者服务合同存在特殊免责条款、结构性安排、投资标的具有衍生品性质等导致普通投资者难以理解的； 2、基金产品或者服务不存在公开交易市场，或因参与投资者少等因素导致难以在短期内以合理价格顺利变现的； 3、基金产品或者服务的投资标的流动性差、存在非标准资产投资导致不易估值的； 4、基金产品或者服务投资杠杆达到相关要求上限、投资单一标的集中度过高的； 5、基金管理人、实际控制人、高管人员涉嫌重大违法违规行为或正在接受监管部门或自律管理部门调查的； 6、影响投资者利益的其他重大事项； 7、协会认定的高风险基金产品或者服务。 二、私募基金产品或服务不存在上条规定的情况时，应根据下列评分标准判断风险等级： 1、基金管理人的诚信状况（） A、在证监会、基金业协会等存在不良信用记录（5分） B、基金管理人的股东、高级管理人员及基金经理等存在不良信用记录（3分） C、不存在不诚信的情况（0分） 2、基金管理人的经营管理能力（） A、存续5年以上，管理过5支以上私募投资基金（1分） B、存续2-5年，管理过2-5支私募投资基金（3分） C、存续时间不满2年，管理过的私募基金数量不超过2支（5分） 3、私募基金管理人的投资管理能力（） A、投资管理规模超过30亿元（1分） B、投资管理规模10-30亿元（3分） C、投资管理规模10亿元以下（5分） 4、基金管理人的内部控制制度、内控体系建设情况及治理结构（）

A、内部制度和风控体系健全，治理结构完善（1分） B、内部制度、风控体系和治理结构尚待进一步完善（3分） C、暂未搭建内部控制体系（5分） 5、基金管理人合法合规情况（） A、设立至今不存在违法违规经营行为（0分） B、曾存在违法违规经营行为，但已整改完毕（3分） C、当前仍存在违法违规经营行为（5分） 6、基金产品或者服务的合法合规情况（） A、基金产品设立、运营及服务提供过程中，不存在违法违规情形（0分） B、基金产品设立、运营及服务提供过程中，曾存在违法违规情形，但已整改完毕（3分） C、基金产品设立、运营及服务提供过程中，存在违法违规情形（5分） 7、基金产品的发行方式（） A、公开发行（2分） B、面向合格投资者非公开发行（4分） 8、基金产品的类型及组织形式（） A、公司制（2分） B、合伙制（3分） C、契约型（4分） 9、基金产品的托管情况（） A、设立托管（2分） B、不采用托管方式，但有相应的监管制度和措施（3分） C、不托管且无相应制度和措施（5分） 10、基金产品的投资范围（） A、主要投资于股票、期货等二级市场证券品种（3分） B、主要投资于股权（4分） C、主要投资于信托等权益类资产的非标产品（6分） 11、投资策略及限制（） A、投资于承担连带责任的标的（6分） B、投资于不承担连带责任的标的（3分） 12、收益与风险匹配情况（）

基金投资者风险评估调查问卷

基金投资者风险评估调 查问卷 TYYGROUP system office room 【TYYUA16H-TYY-TYYYUA8Q8-

特别提醒：基金投资有风险，请您在投资基金过程中注意核对您的风险承受能力和基金产品之间的风险匹配情况。 基金投资者风险承受力评估调查问卷 情况调查：以下问题除特别指定外，均为单选 1.如果您现在有一笔闲散资金，您首先会考虑投资以下哪个品种（） a、储蓄； b、债券； c、基金； d、股票； e、期货； 2.您第一次了解基金的途径是（） a、基金公司理财讲座； b、电视电台相关节目； c、相关专业报纸杂志 d、网站相关频道； e、朋友推荐 3.您投资基金多长的时间（） a、刚刚开始； b、1年以内； c、1年以上至2年以内； d、2 年以上 4.您目前最多的金融资产是（） a、银行存款； b、债券（含国债）； c、基金； d、股票； e、其它 5.您目前的基金投资金额占您所拥有金融资产的比重是（） a、0—10％； b、10％—30%； c、30％—50%； d、50%以上 6.您基金投资的规模是（） a、5万以下； b、5-10万； c、10-100万； d、100万以上； e、小额定期定投 7.您投资基金的目的是（） a、希望长期持有,稳定增值,给自己养老； b、觉得最近股市行情好,自己不会炒股, 委托专家理财； c 听基金公司的宣传,有很高的收益； d、周围朋友已获得很好的收益,希望短期内快速增值，我要买房买车； 8.您认为投资基金有风险吗，投资基金会亏损吗（） a、有风险，有亏损的可能； b、基本没有风险,即使有风险,亏损不大； c专家理财, 不会亏损； 9.您最想投资的基金品种是（按重要程度排序）（） a、偏股型基金（不含指数基金）； b、指数基金； c、保本基金； d、平衡型基 金； e、偏债型基金（不含保本基金）； f、货币市场基金； 10.您持有基金的平均时间大概是（） a、半年以内； b、半年到1年； c、1年以上； d、3年以上 e、视赢利而定，赢利太高时卖掉，再买新基金； f、视大盘而定 11.如果您现在购买基金，您的预期年收益率为（） a、30%以下； b、30－50%； c、50－100%； d、100%以上

基金风险等级划分方法

基金风险等级划分方法

基金风险等级分类办法 中国银河证券根据《证券投资基金法》和《证券投资基金运作管理办法》制定了《中国银河证券基金分类体系(2009版)》，对每只基金依据其基金合同和招募说明书中明示的投资方向、投资范围和投资比例按照三级分类体系进行分类。 划分为高风险等级基金类型有：标准股票型基金、普通股票型基金、标准指数型基金、增强指数型基金、偏股型基金、灵活配置型基金、股债平衡型基金共7个三级类别。 划分为中风险等级的基金有：偏债型基金、普通债券型基金(二级)共2个三级类别。 划分为低风险等级的基金有：长期标准债券型基金、中短期标准债券型基金、普通债券型基金(一级)、保本型基金、货币市场基金（A级）、货币市场基金（B级）共6个三级类别。 按照中国银河证券基金风险评价值进行排序，风险评价值较低的前三分之一基金列示"AAA"，代表这部分基金净值波动较小。风险评价值中三分之一基金列示"AA"，代表这部分基金净值波动适中。风险评价值后三分之一基金列示"A"，代表这部分基金净值波动较大。

投资基金分类 投资基金的种类繁多，可按不同的方式进行分类。根据投资基金的组织形式的不同，可分为公司型基金与契约型基金；根据基金受益单位能否随时认购或赎回及转让方式的不同，可分为开放型基金和封闭型基金；根据投资基金投资对象的不同，可分为货币基金、债券基金、股票基金等。 1、公司型基金与契约型基金 公司型基金又称为互惠基金，或称共同基金（Mutual Fund），是指基金公司依法设立，以发行股份的方式募集资金，投资者通过购买公司股份成为基金公司股东。公司型基金结构类似于一般股份公司结构，但基金公司本身不从事实际运作，而是将其资产委托给专业的基金管理公司管理运作，同时，由卓有信誉的金融机构代为保管基金资产。公司型基金的设立法律性文件是基金公司章程及招募说明书。公司型基金在美国非常盛行，美国的法律不允许设立契约型基金。契约型基金又称为信托型基金，或称单位信托基金（Unit Trust），它是由基金经理人（即基金管理公司）与代表受益人权益的信托人（托管人）之间订立信托契约而发行受益单位，由经理人依照信托契约从事对信托资产的管理，由托管人作为基金资产的名义持有人 负责保管基金资产。契约型基金将受益权证券化，即通过发行受益单位，使投资者购买后成为基金受益人，分享基金经营成果。契约型基金的设立法律性文件是信托契约，而没有基金章程。基金管理人、托管人、投资人三方当事人的行为通过信托契约来规范。公司型基金

公募基金产品适当性风险等级划分方法与说明

附件七： 公募基金产品适当性风险等级划分方法与说明 ——由中国银河证券股份有限公司基金研究中心提供 中国银河证券基金研究中心作为基金评价机构，根据《证券期货投资者适当性管理办法》（以下简称“《管理办法》”）、《基金募集机构投资者适当性管理实施指引》（试行）（以下简称“《实施指引》”）的相关规定，制定了《中国银河证券公募基金产品适当性风险等级划分方法与说明》，主要分为三个层次：适当性风险等级一般性规定、基金分类适当性风险等级划分规则、基金产品适当性风险等级划分规则。 一、适当性风险等级一般性规定 中国银河证券基金研究中心将公募基金产品按照风险由低到高顺序，依次划分为：R1、R2、R3、R4、R5五个等级，相应的风险等级名称是：低风险、中低风险、中风险、中高风险、高风险。将上述五个风险等级列为一级科目，根据我国公募基金实际情况在此基础上进一步细分，每个一级科目风险再细分为5个二级科目，以满足公募基金繁多、复杂的基金分类。 公募基金适当性风险等级体系一览表

二、基金分类适当性风险等级划分规则 根据交易代码体系的《中国银河证券公募基金分类体系》，中国银河证券基金研究中心制定了基于该基金分类体系的具体三级分类的适当性风险等级。详细见列表。 基金分类适当性风险等级划分的主要方法是：第一，根据基础证券产品的风险等级来确定基金产品的风险等级。基金是投资证券的，基础性证券产品的适当性风险等级是基金产品划分的基础。例如：股票基金是对股票的“抽象”，如果是组合投资的公募股票基金，原则上消除具体股票的非系统性风险，减缓股票投资的系统性风险。第二，确定股票基金这个“锚”。股票基金是主流、成熟、常规的基金品种，股票基金的风险等级“锚”确定后，其他类型基金依序展开。综合中国证券业协会、沪深证券交易所、全国股转系统关于股票的风险定级原则说明，最终确定股票基金为中风险R3。根据股票基金的“锚”，确定债券基金为R2，货币市场基金为R1，混合基金则拆散，混合偏股的跟随股票基金定级，混合偏债的跟随债券基金定级。股票基金内部再进行二级细分，主要是根据持股比例的高低，分为95%最低持仓要求、80%最低持仓要求、60%最低持仓要求等进行。债券基金也进行二级细分，债券基金接近货币市场基金的确定为R1，债券基金中可转债基金接近股票的，则确定为R3。由于大宗商品基金、黄金基金等比股票基金复杂，因此确定为R4。凡是杠杆基金的，在分类层面均确定为R5。 分类的意义在于相同基金的归类。归类的过程也是基金风险收益关系日益清晰的过程。通过细致的分类，把隐藏在宽泛的大类基金中的不同风险差异充分挖掘与揭示出来，推动公募基金风险等级划分精细化。当某只基金无法找到主流分类归属时，往往预示着这只基金比较复杂，需要提高适当性关注度。通过细致的分类，把基金中的简洁、普通、常规、标准、成熟的基金产品归类，减少适当性工作的强度。 《中国银河证券公募基金分类体系》是一个一级、二级、三级的立体架构，其中三级分类接近60个，细致的三级基金分类，已经完成基金产品适当性风险等级划分的绝大部分工作了。 三、基金产品适当性风险等级划分规则

私募投资基金产品风险等级评估

私募投资基金产品风险等级评估

私募投资基金产品风险等级评估 常规划分评分表（80分） 维度定量指标次级指标指标说明评分

产品 层面（40分）基金设计 投资方式（母子基金 /FOF）（2） 母基金产品（1分），子基金产品（2分） 2 投资方向与范围（3） 初创期企业股权（3分），成长期企业股权 （2分），成熟期/上市前企业股权（1分） 1 投资比例（分散化程度） （3） 单一项目不超过20%（0分）；单一项目 20-40%（1分），单一项目40-60%（2分）， 单一项目60-100%（3分） 3

产品结构（3）优先劣后基金（1分），平行基金（2分）， 存在复杂嵌套结构（3分） 2 杠杆运用（3）小于等于2：1（0分），2：1-4：1（1分）4：1-6：1（2分），6：1及以上（3分） 增信措施（3）有3项及以上增信措施（0分），有2项增 信措施（1分），有1项增信措施（2分）， 无增信措施（3分） 1 退出安排（4）退出方案完善且不确定性小（0分），退出 方案完善但存在一定不确定性（1分），退 出方案较完善但存在较大不确定性（2分）， 退出方案存在瑕疵但不确定性较小（3分）， 退出方案存在瑕疵且不确定性大（4分） 1 募集方式及最低认缴金 额（1） 合规（0分），不合规（1分）0 运作方式（2）开放式（0分），半封闭式（1分），封闭 式（2分） 1 存续期限（3）1年及以下（0分），1-3年（1分），3-5 年（2分），5年以上（3分） 2 是否托管（2）是（0分），否（2分）0 基金估值政策与程序（3）有（0分），无（3分） 3 申购和赎回安排（2）有（0分），无（2分）0 基金经理是否跟投（3）是（0分），否（3分） 3 运作期信息披露（3）每年披露一次（3分），每半年披露一次（2分），每季披露一次（1分），每月披露一 次（0分） 3 常规划分总分42 审慎划分评分表（20分） 序号相关指标指标说明评分 1 基金合同表述复杂，存在免责条款（1）是（1分），否（0分）0 2 存在结构性安排（1）是（1分），否（0分）0 3 投资标的具有衍生品性质（3）是（3分），否（0分）0 4 基金产品或服务规模过大，可能触发巨额赎 回，易引发群体事件（2） 是（2分），否（0分）0 5 非公开交易市场或投资者较少导致的短期变 现能力较差（2） 是（2分），否（0分） 2 6 流动性差、存在非标资产投资，难以估值（2）是（2分），否（0分） 2