风控部管理系统规章制度新版
风控部管理制度
一、接单初审制度
第一条为规范本部门接单、以及资料初审，控制和防范担保风险，推动公司融资担保业务的发展，加快本部门员工工作效率。
第二条接单
部门内勤接单当天必须给分支机构回复意见，交换企业的基本信息。完善接单台帐报表，让主办的融资专员履行签字手续，明确业务分配，以及审核人签字
第三条审核资料
部门内勤对照融资担保业务材料清单理清贷款企业尚缺资料。同时与分支机构相关负责人联系，交换贷款企业基本情况，并督促分支机构负责人收集贷款企业尚缺资料。
第四条企业准入标准
部门负责人应当在审核资料后初审以下内容：
（一）、经法定程序批准设立的企业法人、社团法人或其他经济组织及自然人申请人，持有最近经审验合格的营业执照；
（二）、企业实行独立核算，自主经营、自负盈亏。持续、正常生产经营一年以上（项目款除外），有固定经营场所及稳定的客户，能提供财务报表，贷款金额在200万元以上的提供审计报告；
（三）、企业资信状况良好，无恶意欠款记录；
（四）、企业最近未发生重大质量事故，无悬而未决诉讼案件缠
身；
（五）、企业经营稳健，未曾发生连续两年经营性亏损；
（六）、企业管理者具备丰富的管理经验和较高的管理水平、显著的历史经营业绩、良好的信用记录和社会声誉；
（七）、企业有连续的盈利能力和偿债能力，经营活动净现金流量应为正，贷款到期时有能保证还款的现金流入；
（八）、企业的资产负债结构合理，资产负债率不超过65%；
（九）、企业具备一定生产、销售规模，年销售收入在500万元以上；
第五条部门负责人在确认贷款企业基本资料齐全，反担保措施较好的情况下，与贷款企业负责人和分支机构负责人联系，约定到企业调查的时间。让主办的融资专员履行签字手续，明确业务分配，以及审核人签字，去企业调查之前，在OA系统上填写外出单，并提交审批。
二、调查工作制度
二．一融资担保业务的调查工作尤其是现场调查工作是整个业务流程中非常重要的一个环节，为了规范融资调查专员的行为，从职业道德、业务技能、服务态度等方面提升融资调查专员的综合素质，有效的防范风险。
第一条融资调查专员必须在客户工作时间深入客户生产经营场所调查并拍照。生产经营场所包括：生产制作现场、施工现场、营业场所、种养殖基地、库房、办公场所等；拍照的内容包括：调查人
员、客户名称、建筑物、机器设备、存货、生产制作情景等。
第二条融资调查专员在调查过程中不得与客户谈判担保费率等问题，不得有要求客户将担保费、定金存入非我公司指定账户的行为。
第三条现场调查完毕回公司后且客户必备资料收集齐备后2个工作日内出具调查报告并将资料和调查报告移交风控室。对财务数据、反担保、风险的分析及调查结论必须根据客户的特点提出有针对性的分析意见、建议。调查报告应由调查人员A执笔、调查人员B复核后亲笔签名确认，不准将调查人员名字直接打印在调查报告封面，调查人员对资料、数据的真实性、完整性、合法性负责。
第四条收到风控室的复核意见后在一个工作日内反馈给业务部门、客户。要求补充资料的督促业务部门、客户及时补充资料并每周跟踪一次落实进度，收到资料后一个工作日内移交风控室；建议退单的将退单意见反馈业务部门，做好沟通、解释工作。
第五条融资产品管理室负责人对本部门成员违反上述规范的行为负管理责任，按对直接责任人处罚金额的20%承担责任。
二.二调查规范
保前调查：公司对中小企业流动资金贷款担保前评审包括以下主要内容：
第一条财务因素分析。
（一）、资产、负债、所有者权益核实
（二）、销售收入及利润核实
（三）、营运能力分析；
（四）、盈利能力分析；
（五）、成长能力分析。
第二条非财务因素分析。
（一）、企业基本情况：包括注册资本、经营范围、股权结构、关联企业、分支机构。
（二）、企业历史情况：包括近三年的主营业务及业绩、股权、注册资本等变动及原因、发展方向、发展战略部。
（三）、企业管理：包括管理层素质及经验、管理层关系及稳定性、管理现状、企业人员情况。
（四）、还款意愿：包括借款人信用记录；主观还款意愿等。
（五）、人员素质评价：包括企业领导层的年龄结构、学历；企业法人的经营业绩、道德品质；企业职工人员素质等。
（六）、行业风险：包括借款人所处行业的盈利性、周期性、竞争性；借款人在行业中的地位等。
（七）、市场及经营风险：包括企业的规模及生产能力、产品竞争能力、产品的多样化、产品的销售渠道及市场需求分析等。
（八）、技术风险：借款人的技术来源、核心技术控制能力、新产品开发能力、技术市场优势等。
（九）、抵押资产状况：抵押资产的充足性、易保值性及易变现程度；反担保措施的可控性、合法性。
二．三调查资料移交制度
为了提高融资担保业务的内部时效，规范融资担保业务调查资料的管理，有效防范风险。
第一条融资担保业务调查资料指我公司在开展融资担保业务调查过程中所形成的全部资料，包括调查报告、客户的主体资格资料、财务资料、经营资料、历史贷款资料、反担保资料以及其他资料等。
第二条调查人员调查完毕后，应将资料按以下类别分类整理（以小铁夹分开）：
（一）、客户主体资格资料：贷款申请、客户简介、主要负责人简介、营业执照、章程、组织机构代码证、税务登记证、开户许可证、环保许可证、资质等级证、特种行业许可证、公民身份证、户口簿、婚姻证明；
（二）、财务资料：验资报告、财务报表、审计报告、纳税申报单；
（三）、经营资料：生产经营场地权属证明、购销合同、出入库单、购销发票、银行流水、能源耗用发票、项目可行性分析、贷款用途资料；
（四）、历史贷款资料：贷款合同、担保合同、反担保合同、抵（质）押物清单；
（五）、反担保资料：抵（质）押物权属证明、价值判断依据、保证人的营业执照、组织机构代码证、章程、财务报表、公民身份证、户口簿、婚姻证明、财产线索等；
（六）、其他资料
第三条调查人员撰写调查报告后，将之与按照“第二条”整理的资料同时移送风险控制室复核，办理交接手续。
第四条风险控制室在复核的过程中，应对资料妥善保管，防止资料的散乱。项目通过贷审会审批后，将资料移送调查部门（不包括调查报告），办理交接手续。
第五条项目反担保资料归档完毕后，调查部门将调查资料移交档案管理部门永久保管。
三、审核制度
三．一预审会制度
第一条风险控制室负责对融资业务资料的复核、调查报告的核查，并将预审会的职能日常化。
第二条风险控制室的书面复核
（一）、调查报告及相关资料送风控室，风控室安排两名融资风控专员分别独立进行复核，并将复核意见统一报送风控室主任。（二）、风控室每天不定时召开项目分析会，确定每个项目应落实的问题、补充的资料，出具《融资会议纪要》，并指定一名融资风控专员跟踪该项目的融资会议纪要意见落实进度，将意见书传送业务部门、调查部门。
第三条风险控制室的现场复核
（一）、对于意见分歧较大的项目，风险控制室在复核意见书中就要求融资风控专员现场复核；
（二）、现场复核不同于调查部门的调查，必须带着问题去，有
重点的复核；
（三）、融资风控专员根据现场复核情况，撰写现场复核报告。
三．二贷审会制度
第一条对于已落实复核意见的项目，风控室上报贷审会审批，并做好会议记录和跟踪。
第二条贷审会审批同意的项目，风控室及时将审批意见告知业务部门和调查部门，跟踪项目的进度。
第三条贷审会要求补充资料的项目，风控室及时将审批意见告知业务部门和调查部门，跟踪补充资料落实的进度，待资料补充完毕，再上报贷审会审批。
第四条贷审会要求退单的项目，风控室及时将审批意见告知业务部门和调查部门，并做好解释、沟通工作。
四、办理反担保手续制度
第一条为规范本部门反担保措施的办理，控制和防范担保风险，推动公司融资担保业务的发展，加快本部门员工工作效率，特制定本办法。
第二条公司开展的各项对外融资担保业务均需对方提供反担保；本办法所称反担保，以下统称为反担保措施。
第三条反担保措施的各项内容必须符合《担保法》等有关法律、法规，及公司有关规定。
第四条客户提供的抵（质）押保证，本部门融资专员应对以下
方面进行认真审查：
（一）、抵（质）押物基本情况：包括抵（质）押物的名称、数量、质量、使用状况、保管情况、地理位置等；
（二）、抵（质）押物权属情况，包括：
1、抵（质）押物产权的真实性、合法性及归属；
2、以共有财产为抵（质）押物的，应审查其对该财产占有份额的证明及其他共有人同意其抵（质）押的书面证明；
3、如果抵（质）押物权属有限责任公司、股份有限公司、合资公司的，应审查董事会审议批准的文件或董事会决议等书面证明；
4、抵（质）押物使用权及所有权的权属及同一抵（质）押物向其他债权人设定抵押的情况，应到国有资产管理局、房屋管理局、工商行政管理局等有关管理部门调查、落实；按法律规定，经登记后生效的，应依法登记。
第五条以下列证券等为质押物的，首先确认其所有权，并重点审查：
（一）、有价债券的发行是否符合国家法定程序；
（二）、国库券是否为凭证式国库券；
（三）、上市证券、股票到证券登记机构办理认定登记的证明；
（四）、其他可质押证券、股票由有关机构登记认定的证明；
（五）、现汇质押的，现汇应存入公司指定账户；存单质押的，应对存款行出具的书面不予挂失承诺进行核保，或三方签定质押协议；
（六）、承兑汇票质押的，应确认其是否符合《中华人民共和国票据法》的有关规定。
第六条抵（质）押物的价值应与当事人协商议定或委托有评估资格的中介机构进行评估，其评估结果应被公司审查认可。
第七条客户提供的信用保证，应满足以下条件：
（一）、符合《担保法》的规定；
（二）、董事会、股东会或职工代表大会同意提供保证的决议；
（三）、连续两年盈利；
（四）、有效净资产大于担保金额；
（五）、公司要求的其他条件。
第八条对提供保证的保证人的资信评估，依照公司业务操作规程对其调查、评审。
第九条对客户提供的个人保证，必要时应要求保证人家庭主要成员签字。
第十条在公司出具正式担保函、放款通知书之前，必须按贷审会批准的内容先办理、落实反担保措施。
第十一条涉及抵（质）押物的，双方应到有关登记机关办理登记等手续。同时原则上要求被保证人对抵（质）押物办理与保证期限相适应的财产保险，在保险合同中明确公司为该项保险的第一受益人，同时保险单和他项权利证书由公司风险控制室执存。办理各项抵质押登记、保险等项手续费用由被保证人承担。
第十二条客户与公司依法签定《委托担保合同》后，本部门融
资专员负责落实各项反担保措施。
第十三条本部门融资专员在接到通过贷审会并且银行审批通过的融资担保业务之日起15个工作日内完成相关合同的公证、反担保措施资料的准备，并将相关资料交由机构融资专员向相关职能部门提交。本部门融资专员在接到受理通知书之日起15个工作日领取反担保相关资料。90个工作日内将反担保措施证明文件、公证书、银行借款合同、保证合同、借据交至风险控制室。逾期不交者，由本部门对相关责任人处以200元的罚款。
第十四条若因特殊情况不能如期办理相关反担保措施，不能交至风险控制室的，本部门融资专员需在知道或应当知道该特殊情况发生之日起3个工作日内将书面情况说明交至本部门负责人处审批。
五、签署合同
第一条待贷款银行通知可以放款后签订合同。按照我公司标准的合同范本填写相关合同。
涉及的合同包括：
1、保证反担保合同（个人）
2、保证反担保合同（法人）
3、抵押反担保合同
4、股权质押反担保合同
5、委托担保合同
6、质押反担保合同
7、股东会决议/董事会决议
8、公司委托书
9、股东授权委托书
10、股权委托管理协议
11、其他需要签订的合同
第二条在合同签订之前确认是否需要我公司开设保证金账户，如需开户，则需事先联系财务部外勤人员，由其负责开户，同时需联系风控室相关人员负责公章的携带。
第三条与公证处公证员及借款人要求到场的相关人员联系，约定合同签订时间，在公证员的监督下签订各项合同，贷款企业交纳公证费。
第四条签订后的合同公证员拿回公证处备案，公证处给我公司和借款人出具公证书。属于借款人的公证书和相关合同由业务部门负责传递。
六、企业融资担保业务保后巡查规范
为加强融资担保业务管理，有效控制和防范风险发生情况，推动业务持续健康发展。
第一条本规范适用范围
本管理办法适用范围为：融资担保客户部业务、融资产品管理室业务、各地市分公司业务、产品管理部、其他融资产品相关部门。
第二条巡查前的准备工作
（一）、各融资专员在借款下放后三个工作日之内将银行借款借据以及客户基础资料交到市场发展中心融资产品管理室内勤处，由市场发展中心融资产品管理室内勤统一移交产品管理部综合管理室内
勤。
（二）、融资保后巡查小组在每月的前两个工作日之内（节假日顺延）安排好当月的巡查计划。
（三）、巡查人员须在巡查前熟悉客户基础资料和调查报告，特别是针对性、的巡查方案以及反担保措施，并根据审贷会要求进行保后巡查准备工作。
（四）、巡查人员为总公司融资巡查专员、分支机构或分公司相关负责人、融资产品客户部业务员。
第三条融资担保业务保后巡查方式
（一）、现场巡查
企贷：首月巡查重点了解、核实企业借款使用情况；采购、生产、销售及收入情况，资产、负债、所有者权益的变动状况；资金使用、新增负债和企业外部合作的情况；其中重点确认企业借款的真实用途及投向。
个贷：重点核实借款人对资金的使用情况，跟踪借款人第一还款能力的变动情况，抵押物的变现能力和变现价值的变化情况。
（二）、报表巡查：是以传真、电子邮件、实地收集等方式采集客户财务报表，通过分析报表数据对比承保当期财务报表了解在保客户的生产、经营、债权债务变动等相关经营信息。财务报表包括：资产负债表、利润表、现金流量表等相关财务信息的报表。
（三）、电话巡查：专门针对个贷业务以及无法提供财务报表的客户，主要了解客户资金的使用情况、抵押物情况及客户的还款意愿和还款准备工作。
（四）、个性化巡查：如贷款企业有在建工程等情况，须巡查了解在建项目相关证照办理情况，签订建筑合同履行情况等。
第四条融资担保业务保后巡查周期规定
（一）、首月巡查
承保日起（以产品管理部综合管理室内勤收到银行借款借据为准）的三十个工作日内进行首月现场巡查。
（二）、报表巡查
首月巡查结束后每月二十日前都须收集客户上月财务报表及银行还息凭证等相关资料进行报表巡查分析。
（三）、现场巡查
1、融资担保郊县机构、各地市分公司业务保后现场巡查周期为首月巡查后每三个月巡查一次。
2、融资担保客户部业务保后现场巡查周期为承包日起三个月，承保日起半年再次进行一次现场巡查。
3、担保期限超过一年的融资担保业务在进行首月巡查后需每季度进行一次现场巡查，但当企业发生不良经营状况时，融资巡查员须及时缩短巡查周期，增加巡查频率。
4、融资担保业务承保期满前两个月，巡查了解企业还款计划。
融资担保业务巡查要求：必须按期完成在保融资客户的巡查任务。
第五条融资担保业务报表巡查流程
（一）、保后巡查报表分析员负责收集融资担保在保客户的月度财务报表、还息凭证等相关资料，根据报表内容分析完成当日内填写OA系统《融资担保业务保后巡查情况表》并进行发送。
（二）、保后巡查报表分析员每月二十五日前（遇节假日顺延）前填制当月《融资在保单位**月报表收集统计表》，上传资产管理部综合管理室部门负责人审批，并知会系统管理室产品管理专员。
保后巡查报表分析员将《融资在保单位**月报表收集统计表》作为附件上传OA系统《企业内部电子文档OA传输流程表单》模版，要求发送流程为：综合管理室负责人（审批）→系统管理室稽核专员（知会）。
第六条融资担保业务现场巡查流程
（一）、保后现场巡查员每月第二个工作日前制定当月现场巡查计划表，作为附件上传OA系统《企业内部电子文档OA传输流程表单》模版，要求发送流程为：综合管理室负责人（审批）→系统管理室产品管理专员（知会）。
（二）、保后现场巡查员须根据现场了解的真实情况，及时填写《融资担保业务现场巡查表》（详见附件）。
（三）、保后现场巡查员在巡查完成后一个工作日内填写OA系统《融资担保业务保后巡查情况表》并进行发送。
（四）、资产管理部负责人针对现场巡查上报的《企业融资担保业务现场巡查表》，负责逐个项目进行风险评估及审核并按五分形态（正常、关注、次级、可疑、损失）汇总分析，每月30日前通过OA 流程上报总经理室。
第七条融资担保业务保后巡查规定
（一）、融资担保业务承保期满前两个月，巡查员须进行现场巡查，在了解相关信息的同时，与被担保方沟通还款或续贷事项；
（二）、各分公司、郊县机构融资担保业务报表巡查和现场巡查工作由总公司产品管理部综合管理室负责完成。
（三）、融资担保客户部业务报表巡查和现场巡查工作由该融资业务所属客户经理完成，产品管理部综合管理室负责监督。
（四）、分公司和郊县机构融资担保业务相关业务人员，须协同
总公司巡查员完成其负责区域的客户保后巡查工作（含客户报表收集和现场巡查）。
（五）、产品管理部综合管理室融资巡查内勤须建立融资担保业务保后巡查台账；台账内容须包括企业名称、贷款金额、承保日期、贷款到期日、首月巡查日期、现场巡查日期、企业状况是否正常。六．一个贷业务保后巡查规范
为加强融资担保业务管理，有效控制和防范风险发生情况，规范融资担保业务保后巡查工作。
第一条本规范适用范围
（一）、融资担保客户部业务、各郊县机构业务、各地市分公司业务。
（二）、以个人名义为企业贷款的情况，不适用于个贷业务保后巡查标准，适用于企业贷款保后巡查标准。
第二条融资个贷业务保后巡查标准
融资个贷业务巡查主要了解以下内容：
（一）、借款人的经济状况；
（二）、个人资产情况；
（三）、抵押物价值变动情况；
（四）、贷款资金使用情况。
第三条融资个贷业务保后巡查流程
（一）、融资保后巡查员须根据现场了解的真实情况，及时填写《融资担保业务保后巡查情况表（个贷）》（详见附件）。
（二）、融资保后巡查员须在现场拍摄反担保物（反担保物为实物）照片。
（三）、融资保后巡查员在巡查工作完成后一个工作日内填写OA《融资担保个贷业务保后巡查表》，并将拍摄的反担保物照片以附件的形式插入并进行发送。
（四）、产品管理部综合管理室负责人针对上报的《融资担保业务保后巡查情况表（个贷）》，逐个项目进行审核并按五分形态（正常、关注、次级、可疑、损失）汇总分析。
第四条融资个贷业务保后巡查相关规定
（一）、融资担保客户部的个贷业务由相应的业务人员负责完成保后巡查工作，须严格按照融资个贷业务保后巡查流程执行。
（二）、融资个贷业务只能以现场的方式进行巡查，报表巡查不能作为融资个贷业务的有效巡查方式。
（三）、融资个贷业务的巡查周期、巡查计划拟定、风险处置措施，严格按照《企业融资担保业务保后巡查管理办法（暂行）》执行。
（四）、产品管理部综合管理室须建立《融资个贷业务保后巡查台账》，台账的内容包括：贷款人姓名、担保期限、巡查时间、巡查结果的五分形态等信息。
七、保后巡查协同规范
为加强融资担保业务前端工作人员与后端巡查工作人员的工作信息流通，发挥协作精神，提升客户服务品质，提高保后巡查的时效性，节约公司资源，加强融资担保业务后期风险的有效管控。
第一条业务范围
适用于各郊县机构、各地市分公司融资担保业务，不包括客户部融资担保业务。
第二条保后巡查协同流程规定
（一）、产品管理部综合管理室内勤在每月初五个工作日类，将本月的巡查计划通过OA 《融资担保保后现场巡查计划安排反馈表》模板发送给各郊县机构、各地市分公司负责人。
（二）、各郊县机构、各地市分公司负责人在一周的时间内，根据巡查计划的安排，告知相应的客户经理落实负责区域内贷款企业相关工作，确保巡查工作有效的开展。备注：贷款企业落实信息有：确保贷款企业的主要管理人员和财务人员在巡查时在场，准备相关的财务报表和还息凭证（资产负债表、现金流量表、损益表）等保后巡查需收集的相关资料。
（三）、各郊县机构、各地市分公司负责人，在计划巡查日前一个工作日内将落实的相关情况填写在OA 《融资担保保后现场巡查计划安排反馈表》中“分公司、分支机构信息反馈”一栏，并发送。
（四）、资产管理部综合管理室将根据各郊县机构、各地市分公司落实的情况，安排实际现场巡查的贷款企业。
巡查计划信息反馈流程图表
1、 每月初整理好当月的巡查计划
2、 将本月巡查计划在本月前五个工作日内通过OA 《融资担保保后现场巡查计划安排反馈表》发送给个郊县机构、各地市分公司负责人
资产管理部综
合管理室内勤 1、 根据巡查计划在一周内落实贷款企业相关工作。 2、 根据计划巡查日前一天将落实的情况填写在OA 《融资担保保后现场巡查计划安排反馈表》中“分公司、分支机构信息反馈”一栏，并发送给资产管理部综合管理
各郊县机构、各
地市分公司负
责人 1、根据反馈的信息，安排实际现场巡查的贷款企业
资产管理部综
合管理室内勤
第三条处罚措施
（一）、根据《融资保后巡查管理办法》相关规定，各郊县机构、各地市分公司若未按规定的时效要求上传贷款企业落实情况的信息，将承担协同责任，处以相应的客户经理100元/单的罚款，对应的负责人处以300元/单的罚款。
（二）、市场发展中心融资产品管理室有义务配合产品管理部综合管理室进行信息反馈工作的处理，若出现协同不及时、协同怠慢等情况，一经查实，融资产品管理室将加大业务的审核力度，对业务的办理时效进行控制。
（三）、当初的客户经理已经离职的，由郊县机构负责人或分公司负责人安排人员落实贷款企业情况。
（四）、由产品管理部综合管理室协同财务部对未按要求、时效进行贷款企业落实情况信息的反馈人员实施相应处罚措施。
八、风险应急处理措施
第一条巡查员发现被担保企业存在还贷风险隐患时，须及时将相应的巡查资料上交产品管理部负责人，由负责人审查出具意见并上报总经理室决定是否即时采取应急措施。备注：从发现问题到意见上报总经理室须在一个工作日内完成。
第二条针对存在风险的承保企业，产品管理部应制作相应的《风险项目跟踪处置表》，并将相应的处置措施填制在表格中，经产品管理部负责人审核后报总经理室
第三条情况紧急时，现场巡查员可先采取合法应急措施，尽
量保全资产，再及时向领导申请、汇报。
风控部档案管理
档案管理 第一条为加强借贷业务档案管理，确保借贷资料的完整性，促进借贷业务经营的合法性和借贷资产的安全性，根据《中华人民共和国档案法》、《中华人民共和国担保法》、《商业银行法》、《贷款通则》等有关法律法规和借贷管理的相关规定，特制定本制度。 第二条借贷业务档案管理是综合档案管理体系的一部分，公司各部门应配合风险控制部，对借贷业务档案按照“集中统一”原则进行规范化管理。风险控制部负责借贷业务档案的整理、保管和日常维护工作，并对借贷业务档案后的安全管理、提供利用、销毁整理、保密等负责。 第三条借贷业务档案涉及各借款公司、企业、个人及出借人信息的秘密，档案管理人员、调阅人员和其他相关人员均需严格执行保密制度。 第四条借贷业务档案归档办法 （一）借贷业务档案按照借款客户建立，一户一档。 （二）借贷业务档案分为三类： 1、基本类：借款人的基本资料，办理借贷业务过程中产生的能够证明借贷业务的合法性、合规性的基本要件; 2、权证类：采用抵押、质押担保方式的借贷业务，能够证明对抵押物、质押物享有所有权和处置权的要件;。 3、综合类：资产风险管理的相关资料，出借人资料，风控文件收发记录等。 权证类主要是指抵(质)押物的清册和移交清单等，抵押物、质物享受所有权处置权的相关要件存放于档案库内的保险柜中保管。权证类必须存放原件，其他各类档案原则上存放原件，如有特殊情况，无法取得原件的，在不影响权益的前提下，可以存放复印件，风控专员将复印件与原件核实，在复印件上签署“经核对与原件一致”字样，核对日期并签名确认。 第五条借贷业务档案的基本内容 （一）基本类档案包括 1、基本资料：《企业法人营业执照》副本或复印件、《事业单位登记表》副
舞台部管理制度
驻场舞台纵队管理制度 一、日常行为规范 1、严格服从上级安排，保质保量完成工作。对不服从管理的人员视情节轻重给予降级、解聘或开除的处理决定； 2、请假需提前三天申请，经主管协调，场所执总批准，报备舞台总部，扣当日工资，迟到误场视情节给予100—500元罚款，情节恶劣者可以考虑解聘； 3、所有演艺人员均需注意演出仪表和服装，经多次提醒仍不符合标准，英迪专业公司有权要求强制监督购买； 4、为保证演出质量，由场地舞台总监安排所有相关部门排练及彩排,一个礼拜不低于三次。须注意在演出场所的形象，保持良好的演出状态，保证自己的演出质量，如不执行，经多次提醒后视情节轻重给予100-200元的处罚； 5、与同事和睦相处，与各部门相互尊重，如各部门多人提出意见，且拒不改正的，可视情况考虑解聘； 6、作为英迪公司的员工，需严格遵守公司日常管理行为规范和制度，对违反行为，将参照相关条款给予相应处理； 7、注意DJ台和舞台部化妆间卫生，每月第一天将当月卫生值日排班表报场所办公室主任备案，有责任保护好一切公用设施，如发现损坏要及时报备； 8、门店舞台纵队每月设着装优秀奖500元，奖励名额一名；评选结果按舞台人员日考核表累计结果执行； 二、舞台总监工作职责 1、熟知所领导舞台纵队人员名单、联系方式，打好考勤，并将考勤结果在月底传到舞台总部，按公司规定办理员工请假事宜； 2、积极配合场所办公室主任，安排好舞台艺员宿舍，并协助管理； ①按总部既定住宿标准，统计所缺或损坏物件，与办公室主任协商解决； ②人员住宿调整前必须及时向办公室主任报备；
③帮助办公室主任宣传宿舍管理制度。 3、对新入职成员进行必要的培训，包括舞台管理制度和工作流程等内容； 4、严格执行舞台总部制定的演出流程及音乐安排,保证每晚演出的流畅； 5、以“公正、公开、公平、公示”为原则，督导舞台每位人员的工作状态，追究错误的责任人并作出相应的处罚； 6、服从舞台总部的调动安排，及时向舞台总部汇报工作情况和分店的重大事件； 7、日常规工作安排： ①每周参加3次高管会； ②每周安排舞台部会议和排练； ③安排歌手时间段和每月两首新歌； ④主动积极与驻场企划沟通，合理设计和安排每次活动及节日的演出流程，具体分工为：企划出活动流程，舞台总监出演出流程； ⑤负责监督、协调舞台纵队内部的所有事宜； ⑥督促排练，协调其它部门和舞台部的配合及排练。 8、对违反公司相关规定，或不履行上述职能的行为，将视情节轻重予以处罚、撤换，直至开除的处理。 三、驻场歌手考核管理规范 1、日工作流程： 每晚演出前提前半小时到场，做好所有准备工作，（注意按要求填好歌单写明歌名所在碟片的顺序，以免放错）提前15分钟交碟包，提前10分钟在DJ台候场，唱完半小时离场。如有特殊活动按当天节目流程为准； 2、每月至少学两首新歌，（每月提供5首歌名，参考主管意见送达舞台总部选两首）不能完成任务者，给予200元罚款； 3、需做伴奏歌曲，先由总部歌手主管审核通过，由公司统一制作，公司制作的伴奏只能用于公司场所及歌手，不允许伴奏外流，如发现有外泄公司制作伴奏者，按1首1000元罚款； 4、歌手每三个月有等级考评制度，触犯以上条款及本期内持有两次以上罚单者，取消本次升级考核资格。 四、舞蹈艺员考核管理规范 1、日工作流程：
最新最全的风控管理办法
风险管理办法 第一章总则 第一条为防、控制、化解、处理发生或可能出现的风险，保证公司持续、稳定、健康发展，根据《中华人民国公司法》、《公司部控制基本规》和《公司章程》等规定，结合公司实际情况，特制订本办法。 第二条本办法中所称全面风险管理，是指为消除各种不确定性对公司实现战略及经营目标的影响，通过建立健全和完善适应本公司贷款业务特点的贷款风险管理制度，强化贷款风险全程管控。防、控制和化解各类贷款风险，从而降低贷款风险，提高贷款质量。为实现风险管理的总体目标提供保证的过程和方法。 第三条本办法所称风控部是指公司风险控制部。 第四条公司风险管理的总体目标是规避和减少风险可能造成的损失，确保公司的持续健康发展。 第五条全面风险管理遵循以下原则： （一）全面性原则 风险管理涵盖公司的所有部门和岗位，渗透到各项业务和环节中，贯穿于每项业务全过程。通过不断提高员工对风险的识别和防能力，树 . .
立全员风险意识。 （二）有效性原则 在全面风险管理的理念下，建设全面反映公司风险状况的风险控制体系，确保该体系能有效指导业务，并能有效防和化解风险。 （三）防和控制原则 风险控制关口前移，努力在前期做好风险管理工作，加强风险的事前预防和统筹管理。并能在风险发生时及时识别和处理 （四）独立性原则 本部门承担风险管理监督检查职能，独立于公司其他部门，确保监督检查工作的独立性。 （五）成本效益原则 风险管理充分考虑成本与效益的关系，公司保持足够的风险投入，以降低风险损失。同时在保证风险可控的前提下，尽量减少多余步骤，提高处理效率。 第六条贷款风险管理原则。本公司应遵循以下原则： （一）贷款流动性的原则； （二）贷款安全性的原则； . .
风控管理制度
风险控制制度 CWZD-BNC-201009008 出口退税作为我国的一项长期税收政策，它的实施对于促进对外贸易和国家经济增长起着十分重要的作用。出口退税涉及范围广部门多，存在的风险也大，为加强管理，保证公司的出口退税工作顺利开展，现针对可能存在的风险进行管理，制订本制度。 一、组织保证 （一）成立管理小组：组长：总经理，副组长：财务负责人，成员：财务部办税员、合同部单证员、合同部外汇核销员（二）明确责任： 责任主管领导：组长及副组长； 其他直接责任人员：各成员。 二、目前我公司的纳税信用等级为A级，A级指标具体分值为：税务登记情况纳税申报情况、账簿凭证管理情况、税款缴纳情况、违反税收法律、行政法规行为处理情况、出口退税的规范涉及全方面，若有违法行为，信用等级将会随时降级。 三、防范风险 （一）建立和完善出口退税管理的举措 1、建立和健全公司相关管理制度。 公司应制订出《国际业务商务管理流程》，明确公司财务部和合同执行单位相关岗位在执行国际业务时应履行的职责，
规定 节所必需的合规性文件及须办理的手续；制订出《出口退税业务管理流程》，具体说明办理出口退税过程中所涉及的岗位、职责、相关单证及提交时间等，明确出口退税业务操作流程规范，明确各个业务部门的岗位职责和权限。 2、明确规范和约束供应商和货运代理商在出口退税环节中的职责。在签订设备和材料采购合同时，明确约定供应商必须配合企业做好出口退税工作，约定有惩罚条款，确保供应商提交增值税发票时不出现遗漏和差错。选择有实力的货运代理商，以保障企业在货物出口后能够及时拿到合格的报关单。 （二）加强各部门间的交流与衔接工作 出口退税工作统合性比较强，时间性要求严格，涉及部门广泛，对外涉及国税、外汇局、海关、货代公司、报关行，对内涉及销售部、合同部、财务部、物流部，加强沟通和协调，理顺退税业务所涉及各个环节工作的衔接，以促进公司各相关业务部门和人员高度重视和办理出口退税工作。明确相关单证传递的流程、时间要求和操作规范，做好登记和保管单据交接记录，建立责任追究制度。明确分工，财务部应设专职办税员，负责具体的审单、申报和备案工作。各相关业务部门应设专人负责编制出口形式发票、收集和审核增值税专用发票及出口报关单、办理出口收汇核销单，退税业务单据
风控部管理办法
风控部管理办法 第一章总则 第一条为促进公司加强内部风控管理,有效识别与主动管理、防范、处置业务风险,根据公司《风险控制管理办法》、《风险评估管理办法》、《组织管理制度》与其她有关规定,制定本制度。 第二条公司风控管理得目标就是通过构建风险控制管理体系,提高全体员工得风险意识,建立有效规避风险得长效机制,确保公司依法经营、合规运作,促进公司得可持续发展、 第三条本制度所称风控就是指公司及员工得经营管理与行为应符合国家得法律、法规、规章及其她规范性文件、行业规范与自律规则、公司内部规章制度,以及行业公认并普遍遵守得职业道德与行为准则(以下统称“法律、法规与准则”)、 本制度所称业务风险就是指公司或员工得经营管理或行为违反法律、法规或操作准则而使公司遭受财产损失或声誉损失得风险、 第四条本制度所称风控管理就是指公司制定与执行风险控制管理制度,建立风险控制管理机制,培育风险管理文化,防范业务风险得行为、 风控管理就是公司管理得一项核心内容,也就是内部控制得一项基础性工作、 第六条公司风险管理应遵循以下原则: (一)全员全面风险管理原则:公司在制度建设与业务流程设计上,通过完善相关风控管理制度与机制,使风控管理体系覆盖公司所有业务、各个部门与分支机构、公司董事、监事、高级管理人员与公司所有员工,贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节。 (二)实用有效原则:公司风控管理得实施应从公司得业务规模、组织结构、发展状况、公司文化等实际出发,兼顾成本与效率,强化相关风控管理制度、流程设计得可操作性,提高风控管理得有效性。 (三)独立性原则:公司风控管理从制度、组织与人员安排上保证风控管理得独立性,并按照双线分离、多线制衡得模式,使风控管理部门与其她部门一起积极促进与经营管理得有效制衡、 (四)科学创新原则:在公司已形成得管理方法与风险管理文化得基础上,积极借
风控部管理制度新版
风控部管理制度 一、接单初审制度 第一条为规范本部门接单、以及资料初审，控制和防范担保风险，推动公司融资担保业务的发展，加快本部门员工工作效率。 第二条接单 部门内勤接单当天必须给分支机构回复意见，交换企业的基本信息。完善接单台帐报表，让主办的融资专员履行签字手续，明确业务分配，以及审核人签字 第三条审核资料 部门内勤对照融资担保业务材料清单理清贷款企业尚缺资料。同时与分支机构相关负责人联系，交换贷款企业基本情况，并督促分支机构负责人收集贷款企业尚缺资料。 第四条企业准入标准 部门负责人应当在审核资料后初审以下内容： （一）、经法定程序批准设立的企业法人、社团法人或其他经济组织及自然人申请人，持有最近经审验合格的营业执照； （二）、企业实行独立核算，自主经营、自负盈亏。持续、正常生产经营一年以上（项目款除外），有固定经营场所及稳定的客户，能提供财务报表，贷款金额在200万元以上的提供审计报告； （三）、企业资信状况良好，无恶意欠款记录； （四）、企业最近未发生重大质量事故，无悬而未决诉讼案件缠身； （五）、企业经营稳健，未曾发生连续两年经营性亏损；
（六）、企业管理者具备丰富的管理经验和较高的管理水平、显著的历史经营业绩、良好的信用记录和社会声誉； （七）、企业有连续的盈利能力和偿债能力，经营活动净现金流量应为正，贷款到期时有能保证还款的现金流入； （八）、企业的资产负债结构合理，资产负债率不超过65%； （九）、企业具备一定生产、销售规模，年销售收入在500万元以上； 第五条部门负责人在确认贷款企业基本资料齐全，反担保措施较好的情况下，与贷款企业负责人和分支机构负责人联系，约定到企业调查的时间。让主办的融资专员履行签字手续，明确业务分配，以及审核人签字，去企业调查之前，在OA系统上填写外出单，并提交审批。 二、调查工作制度 二．一融资担保业务的调查工作尤其是现场调查工作是整个业务流程中非常重要的一个环节，为了规范融资调查专员的行为，从职业道德、业务技能、服务态度等方面提升融资调查专员的综合素质，有效的防范风险。 第一条融资调查专员必须在客户工作时间深入客户生产经营场所调查并拍照。生产经营场所包括：生产制作现场、施工现场、营业场所、种养殖基地、库房、办公场所等；拍照的内容包括：调查人员、客户名称、建筑物、机器设备、存货、生产制作情景等。 第二条融资调查专员在调查过程中不得与客户谈判担保费率
音控员岗位职责及工作范围
音控员岗位职责及工作范围-标准化文件发布号：（9456-EUATWK-MWUB-WUNN-INNUL-DDQTY-KII
艺中海商务会馆 音控员岗位职责 1、服从部门负责人的工作指令和安排。 2、负责对营业场所内使用的音响设备进行每天两次班前调试。 3、负责定期对营业场所内的音响设备进行维护、保养、检查及故障 处理。 4、营业过程中负责对有特殊音响要求的房间及时进行处理，随时满足顾客的要 求。 5、做好本部门物资的发放登记管理工作，以免造成公司财产损失。 6、时时监控房间内的音响使用状况，避免因使用不当发生损坏。 7、对（待客）服务部门员工音响功放操作规范进行监督。 8、监督公主对麦克风的领用及归还工作以及监督每天班后及时为麦 克风充电。 9、待客状态进包房时，应微笑问好“下午好”或“晚上好”“对不起，打扰您了”，出门时应微笑鞠躬并说“祝您玩得开心”，轻轻关住房门。 10、负责管理范围内弱电系统管线、计算机软件系统等的定期检查并维护。 11、负责公司所有计算机硬件及外围设备的定期维护和保养。 12、熟悉场所内的管井、电路、平面布局等，时时监控设备、系统使用状况。 13、负责对局域网络、收银管理系统、计算机及外围设备等的突发事故进行及 时维修及时将新歌加入歌库。 14、做好DVD歌库管理，确保系统工作正常，歌新、歌全。 15、及时纠正各部门员工对各项设备的不当操作方法。 16、对待客服务部门的工作状态及成效进行监督。 17、完成上级领导交办的其它事项。 18、严格遵守《员工守则》和公司的各项的规章制度，尽职尽责。 艺中海商务会馆
音控员的工作范围 维护好前台营业系统及后台综合数据管理系统的网络硬件及数据，保证正常运行。 1、勤于发现本部门及它部门存在的问题，并每天在工作报告中向总办反 映。 2、保证营业网之备用零配件的存留数量在规定的范围内。 3、按时完成总办分派的工作任务。 4、回应他部门向本部门提出的事务性问题。整改本部门存在的问题。 5、对公司使用电脑的管理人员进行相关的电脑操作培训。 6、接受使用电脑的公司管理人员提出的关于电脑操作方面的咨询，并乐于 解答。 7、留意电脑市场的最新电脑零配件的功用及其价格，随时接受公司采购员 提出的与电脑相关的市场疑问。 8、掌握公司管理软件的运行逻辑，努力提高和更新自身的专业技能和知 识。
风控部门管理制度【可编辑版】
风控部门管理制度 风控部门管理制度 风控部门管理制度 风控部门管理制度 为公司的风险管理,建立规范、有效的风险控制体系,提高风险防范能力,保证公司安全、稳健运行,提高经营管理水平,根据《中华人民共和国公司法》、《企业内部控制基本规范》等法律、法规和规范性文件的有关规定,结合公司的实际情况,制定本制度。 第一章销售及合同规定 第一条： 客户在购车以前业务员必须和客户说明需要提交的手续，如发生客户手续不全或无法提交手续的情况，将告知客户不能签订买卖合同。 第二条： 客户在提交手续后业务员要及时和公司风险控制部联系，提交客户相关手续，以便风险控制部及时为客户制作合同细则。 第三条： 风险控制部需在接到客户手续后第二日将合同制作完成，并到现场与客户本人签订合同。 第四条： 风险控制部在向客户交车时必须签订交车明细表，并且保证公司5方交车管理规定。 第五条：
风险控制部在与客户签订合同时要做到对合同格式文本的解释。同时要做到对违约责任及违约后果的特别说明，让客户在签订合同后知道合同文本的内容。 第六条： 风险控制部在签订合同后要将合同文本妥善保管，做到合同统一管理。 第七条： 在发生客户转卖车辆的情况时，公司所有人员不得参与客户私下的买卖交易活动，并不能为客户做任何的证明文件。 第八条： 公司所有员工在知道客户转卖车辆的情况后，要在第一时间通知风险控制部，以便风险控制部对原签订合同进行跟踪和催收。 第九条： 公司销售人员在对客户做出承诺前，必须先向公司做出请示。如发现销售人员私下承诺导致客户在购车过程中发生的损失，公司将严肃处理，并扣发销售人员所卖车辆的提成。 第十条： 严禁销售人员与客户串通提供虚假资料进行签订合同，如发现有类似情况，销售人员销售该车提成全部扣除并进行严肃处理。 第二章债权管理规定 第一条： 在客户出现预期情况时，风险控制管理部要及时与销售人员联系了解客户相关信息，并对客户情况进行了解从而进行催收。 第二条：
风控中心审核部岗位职责
风控中心审核部岗位职责 一、审核部经理岗位职责 1、根据公司发展战略要求，部门经理应根据实际工作情况，拟订部本工作计划，每月、季末进行部门工作总结，对当月、季审核的数量、通过率进行总结并拟定下月、季的工作计划。 2、针对部门的工作中的实际情况，负责调整部门审核流程、审核数量等标准并上报风控总监进行批准，带领本部门高效地完成工作目标。 3、负责及时收集工作中出现的问题，定期进行工作分析、总结经验、找出存在问题的原因，提出改进工作的意见和建议，为上层领导决策提供分析报告或综合分析资料； 4、及时汇总当天部门工作人员的审核客户数量，达到数据化管理，以有效提升工作效率； 5、严格遵守公司的各项管理制度，认真履行工作职责，行使公司给予的管理权利； 6、积极带领部门员工贯彻执行公司的各项规章制度，提高执行力度，完成上级交办的相关任务； 7、不定时抽查检验电话录音，确保电话的真实性及有效性； 8、敢于承担责任，项目及团队的成功与否，团队业绩（目标）的完成与否，部门员工的能力高低，均取决于部门经理，部门员工违规，部门经理负有连带责任；自身工作问题，双倍处罚。
9、权责分明，经理与员工各司其职，各尽其能。部门经理要以身作则，树立威信；带领团队团结协作，提升团队向心力，凝聚力，打造一支极富战斗力的精英审核团队。 二、审核部成员岗位职责 1、严格遵守公司的各项管理制度，认真履行工作职责，接受部门经理的管理，对自身负责； 2、严格执行公司规章制度，衣着整洁、精神饱满，做到不迟到不早退。 3、每日按量完成自身审核任务，做到当天工作当天完成。 4、及时反馈客户和发现自身发现的问题，工作中提出合理化的建议，以助于完善工作； 5、熟练掌握审核技巧，不断改进沟通话术，使之更加高效、更加快捷； 6、做好自身的工作总结，能够及时发现问题，及时改正，高效率的完成本职工作； 7、不断学习外部工作技巧，参与部门培训，提升自身素质与工作能力； 8、使用规范的、标准的语言开展审核工作，在毎日工作前要调整到最佳状态，在电话中进行交流必须做到如同面谈一样，要微笑服务、要用真诚、热情、周到、谦虚、尊重的口气； 9、审核人员需要树立良好的心态，以积极热情的态度坚定的信心去投入工作，要有良好的敬业精神；
音控室设备使用与管理的基本规定
音控室设备使用与管理的基本规定 一、音控室管理基本规定 (一)设备科负责音控室各类大型会议，活动期间的设备正常运行，以及日常工作中的维护、保养、清点工作，院办公室负责监督管理。院办公室、人事科、医务科、护理部、工会团委等科室人员在独立操作时要爱护室内所有设备，熟练掌握音控设备操作方法，严格按设备使用说明程序操作。若设备发生故障，设备科负责人员要及时报告并立即进行维修（售后服务期间由设备供给方提供售后保修）保证音控设备正常运行。因人为损坏，要查明原因并追查责任，根据损坏程度，酌情赔偿。 (三)音控室闲置无人时，要关闭电源、关好门窗，确保安全。 (四)设备科为音控室主管部门，院办公室负责协调各科室的使用时间计划。未经批准，严禁无关人员进入，违反规定者按我院奖惩制度处理。 二、音控室设备使用规定 (一)开启音控室设备前的准备工作：连接话筒线及
话筒、连接投影线及笔记本电脑。整理音控室内设备操作台。 (二)开启音控设备的顺序：先打开配电柜内的设备机柜电源和投影机电源开关。音频设备开关机顺序：先小后大（指按会议需求开启设备功率较小的前置设备如DVD机、录像机、调音台等，再开启功率较大的音频放大器），关机则反之。 (三)开启投影幕布、视频矩阵切换器、下降前台投影机吊架、开启投影机。在一般情况下，投影机使用集成中控台即可操作。 (四)开启调音台控制器，所有按键位置依据实际环境调控到适宜适度的音量。 三、设备管理 (一)音控室仅限于音控技术管理人员和负责组织筹划会议活动的科室工作人员进入，无关人员不得进入音控室。禁止非管理工作人员操作设备。 (二)音控室内应保持整齐与清洁，工作台上不得放置矿泉水、饮料等闲杂物品，且物品摆放有序。 (三)机房内温度应保持适中。要保持室内卫生清洁，要经常通风，以防潮湿。（特别是夏季温度较高
风控管理制度-初稿
厦门恒兴集团有限公司 风控管理制度 一、风控管理部门及人员设置 （一）集团风险管理主管部门为集团风险管理部 1、集团风控部负责集团层面经营风险和法律事务的管理以及对子公司风控或者法务人员以及法律事务的垂直管理。 2、集团风控部工作范围：法律事务、合同管理、诉讼工作指导、项目投资风险评估的参与，领导交办的相关工作。 3、集团风控部的人员组成：集团风控部设总监一名，法务经理及法务专员若干。 4、集团风控部人员的分工情况见附件一。 （二）子公司必须配备相应机构或风控人员（如无相应的机构或者风控人员，各子公司需指定归口管理部门和相应的兼职人员） 1、子公司的风控部门或风控人员负责所在公司层面具体法律事务的管理以及负责与集团风控部对接并按要求报审、报送文件等相关法律事务。 2、子公司风控人员的管理 （1）风控人员的配备情况须报集团风控部备案。招聘风控人员，必须经集团风控部面试，专业合格，使用单位方能录用。 （2）风控人员的变动，须经集团风控领导同意，各子公司才能执行。 （3）风控人员的考核，按集团考核制度并依照垂直管理制度执行。 （4）各子公司变动分管领导，须通知集团风控部备案。 （5）各子公司于每半年向集团风控部报送风控人员/联系人的信息统计表。（具体格式详见附件二） 二、风控工作的相关管理制度（详见附件三）： （一）合同管理： 根据集团颁布的《权责手册》所规定权责事项，区分不同的合同审批流程，并按照集团所颁布的下列合同管理制度进行审批： 1、《厦门恒兴集团有限公司合同管理制度（试行）》（恒兴集团〔2008〕法务01号）；
2、《厦门恒兴集团有限公司风险控制指引——合同协议部分（试行）》（厦恒总〔2011〕12号）； 3、《<合同管理制度>解释说明及实施要求》； 4、《合同审查业务操作指引》（HX-FK-03）； （二）诉讼案件管理： 诉讼案件以涉案公司作为第一负责人，集团风控部作为案件管理部门协助并在业务上指导涉案公司处理相关事宜。目前诉讼案件管理方面的主要制度有： 1、《诉讼案件管理办法》（初稿，待发布）； 2、《劳动争议案件仲裁操作指引》（HX-FK-04）； （三）投资、贸易项目风险评估、尽职调查等其他法律事务： 投资、贸易部门或者公司出于业务开展需要，可邀请风控部门人员参与项目风险评估以及尽职调查。风控部门或者人员在从事项目风险评估、尽职调查等法律事务时，应遵守下列规定： 1、《法律审慎调查业务操作指引》（HX-FK-01）； 2、《法律意见书和工作报告制作规范》（HX-FK-02）； （四）重大风险事项报告制度 1、集团层面，业务部门具体从事业务的人员在业务或者项目开展过程中如产生对方违约、合同主要条款变更、合同履行所依赖的客观条件变化等重大风险事件（以下简称应报风险事件）、内部人员违纪违法，足以影响到公司的重大权益时，该人员或知情员工应在前述事件发生之日起一日内将情况通报所在部门领导，并依照《重大风险事项报告表》（格式见附件四）的要求层报集团风控部负责人员及集团其他相关职能部门，同时报集团分管领导。集团风控部负责人应在获悉风险事件之日起一日内提出意见和建议，在提出意见和建议之前，集团风控部负责人可组织业务部门和其他相关部门会商解决方案。集团任何员工都允许越级直至董事长举报重大违规违法的重大风险事件。 2、子公司层面，如发生应报风险事件，业务部门人员应在前述事件发生之日起一日内将情况通报所在部门领导，并呈报所在公司风控人员及其他相关职能部门，同时报所在公司分管领导。所属公司应在获悉风险事件之日起两个工作日内，须由风控人员按照《重大风险事项报告表》的要求报送集团风控部，并附上相应的书面材料。集团风控部相应的负责人接到所属公司呈报的《重大风险事项报告表》之日起一日内提出意见和建议，在提出意见和建议之前，集团风控部负责人可召集子公
风控部管理制度新
?风控部管理制度 一、接单初审制度 第一条为规范本部门接单、以及资料初审，控制和防范担保风险，推动公司融资担保业务的发展，加快本部门员工工作效率。 第二条接单 部门内勤接单当天必须给分支机构回复意见，交换企业的基本信息。完善接单台帐报表，让主办的融资专员履行签字手续，明确业务分配，以及审核人签字 第三条审核资料 部门内勤对照融资担保业务材料清单理清贷款企业尚缺资料。同时与分支机构相关负责人联系，交换贷款企业基本情况，并督促分支机构负责人收集贷款企业尚缺资料。 第四条企业准入标准 部门负责人应当在审核资料后初审以下内容： （一）、经法定程序批准设立的企业法人、社团法人或其他经济组织及自然人申请人，持有最近经审验合格的营业执照； （二）、企业实行独立核算，自主经营、自负盈亏。持续、正常生产经营一年以上（项目款除外），有固定经营场所及稳定的客户，
能提供财务报表，贷款金额在200万元以上的提供审计报告； （三）、企业资信状况良好，无恶意欠款记录； （四）、企业最近未发生重大质量事故，无悬而未决诉讼案件缠身； （五）、企业经营稳健，未曾发生连续两年经营性亏损； （六）、企业管理者具备丰富的管理经验和较高的管理水平、显著的历史经营业绩、良好的信用记录和社会声誉； （七）、企业有连续的盈利能力和偿债能力，经营活动净现金流量应为正，贷款到期时有能保证还款的现金流入； （八）、企业的资产负债结构合理，资产负债率不超过65%； （九）、企业具备一定生产、销售规模，年销售收入在500万元以上； 第五条部门负责人在确认贷款企业基本资料齐全，反担保措施较好的情况下，与贷款企业负责人和分支机构负责人联系，约定到企业调查的时间。让主办的融资专员履行签字手续，明确业务分配，以及审核人签字，去企业调查之前，在OA系统上填写外出单，并提交审批。 二、调查工作制度 二．一融资担保业务的调查工作尤其是现场调查工作是整个业务流
风控部门管理制度
风控部门管理制度 为公司的风险管理,建立规范、有效的风险控制体系,提高风险防范能力,保证公司安全、稳健运行,提高经营管理水平,根据《中华人民共和国公司法》、《企业内部控制基本规范》等法律、法规和规范性文件的有关规定,结合公司的实际情况,制定本制度。 第一章销售及合同规定 第一条：客户在购车以前业务员必须和客户说明需要提交的手续，如发生客户手续不全或无法提交手续的情况，将告知客户不能签订买卖合同。 第二条：客户在提交手续后业务员要及时和公司风险控制部联系，提交客户相关手续，以便风险控制部及时为客户制作合同细则。 第三条：风险控制部需在接到客户手续后第二日将合同制作完成，并到现场与客户本人签订合同。 第四条：风险控制部在向客户交车时必须签订交车明细表，并且保证公司5方交车管理规定。 第五条：风险控制部在与客户签订合同时要做到对合同格式文本的解释。同时要做到对违约责任及违约后果的特别说明，让客户在签订合同后知道合同文本的内容。 第六条：风险控制部在签订合同后要将合同文本妥善保管，做到合同统一管理。 第七条：在发生客户转卖车辆的情况时，公司所有人员不得参与客户私下的买卖交易活动，并不能为客户做任何的证明文件。 第八条：公司所有员工在知道客户转卖车辆的情况后，要在第一时间通知风险控制部，以便风险控制部对原签订合同进行跟踪和催收。 第九条：公司销售人员在对客户做出承诺前(如赠送配件、价格优惠、还款期限等)，必须先向公司做出请示。如发现销售人员私下承诺导致客户在购车过程中发生的损失，公司将严肃处理，并扣发销售人员所卖车辆的提成。 第十条：严禁销售人员与客户串通提供虚假资料进行签订合同，如发现有类似情况，销售人员销售该车提成全部扣除并进行严肃处理。 第二章债权管理规定
中心小学专用教室管理制度
魏村中心小学专用教室管理制度 一、图书室管理制度 1、图书室由图书馆管理员负责，图书资料必须输入电脑，建立图书帐册、分类编号、图书分类进柜。，图书管理员每天按时开放，并做好清洁工作，做好书刊清点工作，摆放整齐。 2、图书管理员要做好图书借阅登记，没有登记的图书一律不得拿出图书室。对于归还的书，要检查完好情况，做好记录。图书如有损坏或遗失，查究情况，照价赔偿。 3、对于新添的图书要尽快登记、输入电脑、进柜。 4、管理人员如有变动，应认真做好移交手续。 二、微机室管理制度 1、机房内严禁吸烟、吃零食，不乱扔纸屑。 2、机房重地，任何人未经管理人员同意不得入内。 3、未经同意，外来的软盘和光盘不得上机使用。 4、未经同意，不得在计算机上装游戏或其他软件。 5、学习者必须严格按照操作要求进行操作，不得随意开关机，不得随意更改文件或数据。 6、不得在机房内大声喧哗、嬉戏、追逐打闹。 7、凡使用计算机后都要做好计算机使用情况登记表。 8、管理人员要经常检查微机使用情况，发现故障及时维修。 9、使用完毕，及时关闭计算机，切断电源。 三、科学实验室管理制度 1、实验仪器和设备要按国家教委颁发《配备目录》分类、编号、入帐。 2、各种仪器、标本、模型、药品，根据不同性质性能和要求分科分类存放。 3、管理人员要经常检查使用情况，做好防尘、防潮、防压、防磁、防腐等处理。 4、室内的仪器设备不得外借，若要借出必须经校长或总务处同意，写好借还登记，方能借出。 5、管理人员在每次实验课前应做好实验的准备工作，保证实验课正常进行。
6、课后及时做好清理工作。 7、平时应加强仪器保管、保养及维修工作，做到保管与保养相结合。 8、实验室门窗应按时关锁，贵重仪器应专柜存放，专人负责。 9、严禁火种带入实验室。 四、科学仪器室管理制度 1、仪器设备做到帐卡、物品相符，新增仪器要及时入库入帐。 2、仪器设备要科学管理，定柜、定位，易燃、易爆、易腐蚀、剧毒品及贵重物品应有专柜存放。 3、自然教师上课使用仪器药品，要提前做好准备。 4、师生做完实验，须将仪器及时完好无损地交管理员。如有损坏应填写仪器损坏登记表，非正常损坏应予赔偿。 5、定期维修做到“三无”（无积尘、无故障、无使用隐患）和“三不”（不损、不缺、不丢失）。 6、未经校长室同意，仪器设备不得外借，借出物品要按时收回。 7、每学期，总务处对仪器设备进行一次清理。 8、管理员变动要办移交手续，按帐点物，书面移交。 五、多媒体教室管理制度 1、多媒体教室是重要场所，有专人负责管理，任何人未经管理人员的不得入内。 2、需要使用多媒体时，先与信息办联系，由信息办统一安排，以免发生冲突。 3、使用多媒体时必须会使用室内的各种电教设备，能正确使用。 4、室内的电教设备、资料没有经管理人员的同意不得拿出多媒体教室。 5、管理人员要定期检查设备使用情况，做好保管和维修工作，保证教学正常开展。 6、爱护室内公共财物，凡有人为损坏，照价赔偿。 7、经常打扫教室，保持室内清洁。 8、离开时及时关锁好门窗，关闭所有电教设备及电源。 六、广播室管理制度
风控管理制度
私募基金风险控制管理制度 第一章总则 第一条为加强公司内部风控管理，增强自我约束能力，实现持续规范发展，保障公司依法合规经营，依据相关法律、法规和规范性文件，制定本制度。 第二条本制度所称风控是指公司及其工作人员的经营管理和执业行为符合法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部了规章制度，以及行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则（以下统称“法律、法规和准则”）。 第三条本制度所称的风控风险，是指因公司或其工作人员的经营管理或执业行为违反法律、法规或准则而使公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。 第四条本制度所称的风控管理是指公司制定和执行风控管理制度，建立风控管理机制，培育合规文化，防范风控风险的行为。风控管理是公司全面风险管理的一项核心内容，也是内部控制的一项基础性工作。 第五条公司树立合规经营、全员主动风控、风控从高层做起、合规创造价值的理念，培育全体工作人员的风控意识，倡导和推进风控文化建设，并将风控文化建设作为公司风险管理文化建设的一个重要组成部分，促进公司内部风控管理与外部监管的有效互动。 第六条公司为风控管理提供必要的资源支持，确保风控管理人员切实有效履行职责。通过定期和系统的教育培训提高风控管理人员的专业技能。 第七条公司遵守开展业务所在国家或地区的适用法律和监管规定。 第二章风控管理的目标和基本原则 第八条公司风控管理的目标是通过建立健全风控管理框架和制度，实现对风控风险的有效识别和管理，培育全员主动风控文化、增强自我约束能力、保障公司及其工作人员经营管理和执业行为等符合法律、法规和准则，切实防范风控风险，力求在公司形成内部约束到位、相
公司合规风控内控管理制度13.doc
公司合规风控内控管理制度13 公司合规风控内控管理制度 有效性评价机制 第一章总则 第一条为规范公司《合规风控内控管理制度》有效性评价工作，及时发现公司在合规、风控、内部控制中的缺陷，提出和实施改进方案，确保公司合规风控内控制度（以下简称“制度”）有效运行，结合另类子公司业务特点和管理要求，制定本机制。 第二条本机制所称合规风控内部控制制度之有效性评价，是指由公司相关部门实施的、对公司制度的有效性进行全面评价，形成评价结论，出具评价报告的过程。 有效性评价是通过规范评价流程，使合规风控内控体系不断完善，帮助公司实现经营目标；检查、发现公司制度设计、运行缺陷，提出改进建议并跟踪检查；确保制度有效性评价工作的程序合规、方法合理、结果客观、建议可行。 第三条公司实施有效性评价，至少应当关注下列风险： （一）由于检查或评价流程设计不合理或控制不当，无法及时发现制度缺陷，使制度体系不能有效改善，以致公司利益或声誉受损，影响企业经营目标的实现。 （二）由于检查人员主观原因，或者有效性评价程序不当，致使评价结果不客观，或整改方案不具有操作性。
（三）对于发现的制度缺陷，提出的整改建议未能得到执行，导 致公司违规行为得不到纠正，风险得不到有效处置。 第四条公司实施有效性评价至少应遵循下列原则： （一）风险导向原则。有效性评价应当以风险评估为基础，根据风险发生的可能性和对公司单个或整体控制目标造成的影响程度来确定需要评价的重点业务单元、重要业务领域或流程环节。 （二）一致性原则。有效性评价应当采用统一可比的评价方法和标准，保证评价结果的可比性。 （三）公允性原则。有效性评价应当以事实为依据，评价结果应当有适当的证据支持。 （四）独立性原则。有效性评价机构的确定及评价工作的组织实施应当保持相应的独立性。 （五）成本效益原则。内部控制评价应当以适当的成本实现科学有效的评价。 第五条公司总经理办公会、风险管理部、投资部、财务部、综合部联合成立有效性评价小组。有效性评价小组负责拟定年度评价计划，将年度评价计划提交总经理办公会审批；根据各部门测试总结，形成公司有效性评价报告。董事会审批年度有效性评价报告。
灯光音响舞台机械控制室管理制度
灯光音响舞台机械控制室管理制度 演出方操作人员在本XXX管理人员的协助指导下（舞台机械除外），方可使用控制室内的设备。如外来演出团体需添加设备和使用控制室电源，必需征得XXX管理人员的同意后方可使用。不符合供电条件的拒绝供电。控制室严禁吸烟、杜绝任何明火，遵守本XXX的有关防火规定，注意保持控制室内环境的整洁卫生，禁止将食物带入控制室。音响、灯光、舞台机械控制台及周边禁止放置茶水、矿泉水等闲杂物品。未经XXX管理人员允许，严禁在控制室内录音、录像及拍照。在装台及演出中，如遇突发事件或设备故障，非本XXX人员需听从本XXX管理人员的工作调整及安排。每天工作完成后，管理人员需检查控制室内的设备、电源、照明、空调开关等，确认无误后方可离开。 一、扩声系统开关机流程 （一）无线话筒接收机一话筒分配器一周边设备一调音台→R60音频控制器一功放。关机顺序相反（开启顺序：信号交换机房 一音控室或现场调音位→功放机房）。 （二）本院及外团演出需要接入流动音响设备（调音台及功放等）操作使用时，必须严格遵守本XXX音响系统开关机流程及 操作规范。 （三）如遇断电突发事故，应及时关掉所有设备电源，事故解决后，再按开机流程逐一开启。 二、调音台操控规程 （一）调音台的音量控制应遵循从前到后的调整原则（接口电平一输入电平推杆一输出电平），注意输入输出电平的峰值控制 （二）数字调音台在使用中需注意对音频信息的存储，并将其重要的音频通道放在首页，便于及时调控。 （三）数字调音台上不要放物品，如话简等，并注意随时锁定控制面板。 （四）数字调音台的GAIN常态为0dB。 三、话筒的使用 （一）在使用中禁止敲打话筒、吹话筒等行为，特别在传接话简的过程中，不要落在地上，以免损坏振膜及对扩声系数造成不良影响，演出结束后应将话筒中的电池拿出，防止电
音控室管理制度范本3篇
音控室管理制度范本3篇 为了加强对音控室的有效管理，确保工作顺利开展，需要制定并实施相应的管理制度。今天为你整理了音控室管理制度范本，希望对大家有帮助! 音控室管理制度范本篇一为切实加强会议室内电器设备和控制系统的管理，特制定本制度。 一、专人专责 办公室安排1名主操作员，1名副操作员，专门负责音控室管理工作，平时会议两人轮流协调操作，其他人员不得入内，不得违章操作，不得执有门锁。 二、操作要求 操作员必须全面、熟练、准确掌握新设备的各项功能，确保每次使用时设备运用达到最佳效果。 操作员必须精心细致准备每次会议，提前备好各种会议所需的碟片、音视频资料。操作员须在每个操作开关、电源开关上标明开关的功能。 三、维护保养 维护保养范围包括音控室内设备、会议室空调、灯光、投影、音响、话筒等设备。每隔15天，两位操作员须定期对所有设备进行一次试开试用，并将试开试用情况登记备查，发现不正常现象及时联系相关专业人员进行调试和维护。 四、安全防护
音控室重点注意防潮、防火、防雷、防电短路起火、防损坏，所有设备必须有序摆放。 会议室重点注意话筒回收，电源必须先关分电、再关总电。注意音视频接地插头的保护，注意关闭门窗，关闭空调。 音控室管理制度范本篇二一、音控室管理基本规定 (一)工作人员要爱护室内所有设备，熟练掌握音控设备的性能和操作方法，严格按设备使用说明程序操作。 (二)若发现设备发生故障要及时报告，立即请专业团体或个人维修(售后服务期间由设备供给方提供售后保修)保证音控设备正常运行。因人为损坏，要查明原因并追查责任，根据损坏程度，酌情赔偿。 (三)音控室闲置无人时，要关闭电源、关好门窗，确保安全。 (四)公司行政部为音控室主管部门，未经批准，严禁无关人员进入，违反规定者按公司员工扣款规定处理。 二、音控室设备使用规定 (一)开启音控室设备前的准备工作：连接话筒线及话筒、连接投影线及笔记本电脑。整理音控室内设备操作台。 (二)开启音控设备的顺序：先打开配电柜内的设备机柜电源和投影机电源开关。音频设备开关机顺序：先小后大(指按会议需求开启设备功率较小的前置设备如DVD机、录像机、调音台等，再开启功率较大的音频放大器)，关机则反之。
风控部制度2019
某融资租赁有限公司 风控部管理制度 第一章总则 第一条确保公司各类业务的风险审核和管控工作严谨、规范、高效、有序地进行，最大程度有效规避和防范公司业务风险，推动公司业务健康、良性、安全的高速发展和运行。 第二条有效保障公司风控职能体系的高效、良性和规范性运行，及风控体系效能的切实发挥和持续性提升，确保风控部门员工的工作效率和效果。 第三条在公司范围内科学、广泛地宣贯汽车零售业务的风险管理理论、原则、执行标准和方法等，使各级员工和管理人员掌握并熟练运用到实际工作中，并逐步培养和形成优秀的风险管理意识，规范和强化相关部门业务风险防范和控制的主观能动性、能力。 第四条公司平台风控部对客户逾期情况进行监控，对于风险客户及时预警，对风险较高业务地区和产品及时调整风险审核策略，并督促风险较高业务地区进行业务自查。 第五条公司平台风控部负责制定公司产品的风控准入标准与风险控制细则，负责公司业务系统内经销商的准入与管理，负责黑名单的管理，负责征信查询、管理、监督和考核，负责一次面签、二次面签、三次面签的审核、管理、监督和考核。 第六条公司平台风控部由公司总经办直接管理。
第二章风控人员行为准则和职业要求 第一条思想端正，诚实守信，对公司拥戴忠诚，热爱本职工作，有奉献精神、职业素养，严格遵守公司的一切规章制度，服从公司管理层的安排。 第二条遵守国家的有关法律法规，自觉维护国家利益和金融安全，任何时候不得参与违法违纪活动，不得参加非法组织，自觉接受上级部门的监督和管理。拒绝黄、赌、毒，崇尚和追求文明、健康、科学的生活方式。 第三条遵守公司相关的保密规定，不得将公司及业务相关的密级信息对外泄露。如经发现，根据性质及产生的后果，公司给予通报批评、警告、扣除工资奖金、降职降薪或立即解聘等处罚；情节特别严重者，公司有权根据《员工保密及竞业禁止协议书》向法院提起诉讼。 第四条具备优良的职业操守和道德基准，一切职业行为以公司的整体利益为前提、为先，时刻审慎自己的言行，良好维护风控的职业信誉，不得做出有损公司形象的行为或举动，不得做出有损公司社会声誉的举措，如：串通造假、隐瞒风险；玩忽职守、恶意欺诈；谋取私利、收受贿赂等。如经发现，根据性质及产生的后果，公司给予通报批评、警告、扣除工资奖金、降职降薪或立即解聘等处罚；情节严重的，移交公安机关追究其刑事民事法律责任。 第五条积极培养自身能动性思维，提升自主学习能力，保持良好的心态，爱岗敬业，夯实基础，积极乐观，拥有饱满的工作状态。应当对行业状况有较高的敏锐度，关注整体行业发展状况，竞争状态。并可以对自身业务水平与当前行业状况自我比对，不断提升职业技能。