财务策划书范文

财务策划书范文

2020年，是公司发展中的关键一年，集团公司成立后，一切都以

崭新的面貌表现。站在新的起点，财务部将一如既往地围绕公司的总

体经营思路和发展规划, 认真贯彻执行公司财务预算，以增强财务核算、提升会计素质为主要工作内容，以精细化核算、数量化考核为工

作方法，以利润化为目标，以资产经营责任为主线，全面推行制度化、标准化、程序化、信息化的财务管理模式，增强成本核算，实行全员、全过程的财务管理策略，从严管理,积极为公司领导经营决策当好参谋，为完成公司经营目标作出应有的努力。现就当前情况，提出以下初步

构想：

一、理顺工作思路，做好财务基础工作。

1、搭建集团公司财务组织构架，明确岗位及职责。

(组织机构与部门)

财务部长

会计主管出纳库管员

岗位职责：

财务部长：对公司的财务管理负全面责任，拟定筹资，投资方案，编制财务预算。

会计主管：记录经济业务，组织会计核算;登记帐簿;对帐，结帐;

编制财务报表。

出纳：负责现金收讫，登记日记帐等。

库管员：管理财产物资，即时提供购销存情况。

2、健全和完善财务制度。

在原有财务制度的基础上，根据集团公司财务核算的新要求，进

一步健全和完善财务管理制度，严格财务人员核算管理，制定完善内

部财务规章制度，# [使会计工作有一个更加规范、完善的制度环境。

3、规范建立财务档案，提升档案管理质量。

收集整理好以前财务档案，实行合理分类，整齐化一，归档存查，确保会计核算资料的完整性、严密性，以便核查方便。

二、充分发挥财务管理职能，做好财务本职工作。

1、按财务预算科学合理安排调度资金，充分发挥资金利用效率。

积极提供全面、准确的经济分析和建议，为公司领导决策当好参谋，

2、积极争取政策支持。积极利用行业政策，想办法、找路子，争

取银行等相关部门优惠政策，为公司谋取经济利益。

3、深入研究税收政策，合理避税增效益。新的一年里，引导财务

人员增强税收政策法规的研究和学习，增强与税务部门各项工作的联

系和协调，通过合理避税为公司增加效益。

4、搞好成本核算，合理调度资金完成年度预算。适合新形势，进

一步增强流动资金分析和管理，为公司谋求利益。

5、搞好固定资产管理。凡是资产都应该为企业带来效益。增强闲

置资产、报废资产处置工作，努力提升资产利润率。

三、参与企业管理，管好用好各项财务资金。

挖潜增效，为生产经营目标的实现和效益的增长服务。管理是生

产力，财务部将增强内部管理列入工作重点，即进一步增强财务管理，降低财务费用，控制生产成本，合理安排，压缩不必要的或不急需的

开支，严格审核报销凭证，坚持“一支笔”审批，有效控制各项费用

开支。

1、业务招待费管理。采取行政负责、工会参与、部门监督的原则

管好用好业务招待费。

2、差旅费管理。严格规范差旅费报销程序和职工借款的还款时限，坚持按照公司制度执行。做到坚持原则，一事同人，杜绝虚报冒领，

借款长期不还，占有公司资金挪作它用的现象发生。

3、电话费管理。严格预算控制，电话费预算按科室为单位包干到位，努力降低话费开支。

4、办公费管理。办公费管理坚持各科室列出计划，经领导审批后，公司统一采购、保管，各单位按计划领用的原则执行。

5、车辆费用管理。严格执行公司制订的相关车辆费用管理办法，

从严从细增强管理。车辆维修必须先有计划，经公司领导审核批准后

实行维修，车辆用油由财务科负责采购、结算，专门部门负责保管、

登记、领用，杜绝乱购、无计划领用。

四、增强财务人员培训，提升财务人员素质。

当前，财务部半数人员为新进人员，必须规范人员管理，稳定财

务队伍。以强化财务人员教育培养为基础，全面提升财务部人员整体

素质，扎扎实实的把全公司的财务工作推上一个新台阶。主要从下几

方面入手：

1、稳定增强财务队伍。对现有财务从业人员实行业务考核，坚持“试用”观点，坚持选拔引纳优秀的会计人员加入财务队伍，实行优

胜劣汰，增强公司财务队伍的实力，为全公司的经营稳定打牢基础。

2、增强理论培训，增强财务的宏观经济管理意识。使财务人员

从仅仅应付日常业务的工作状态得到改变，充分理解财务工作的

连续性、复杂性，培养超前意识。

3、增强企业经营财务分析培训。以推行全面预算管理为目标，培

养会计从业人员企业经营管理的事前预测、事中分析和基础财务分析

工作。

4、增强会计实务培训。增强会计人员的业务培训, 注重工作效率，提升会计人员的整体核算水平。& h+ e5 }- q* B& G; Z

五、展开会计信息化建设，尽快实现会计电算化。

利用好电脑系统，展开网上数据报送，归集和整理会计数据，增

强会计数据传递的时效性和准确性。有条件时，首先实现电算化与手

工记账同时实行，逐步实现计算机替代手工计账的财务管理模式，解

决会计手工核算中的计账不规范和大量重复劳动极易产生的错记、漏计、错算等错误。大量的信息能够准确、即时的记录、汇总、分析、

传送，从而使得这些信息快速地转变为能够预测前景的数据，提升会

计核算的质量，使公司会计核算工作更加正规化、科学化，现代化。

总之，财务部将严格遵守财经法律、法规和国家统一会计制度，

遵守职业道德，树立良好的职业品质，严谨工作作风，严守工作纪律，坚持原则，秉公办事，当好家理好财，努力提升工作效率和工作质量。全面、细致、即时地为公司及相关部门提供翔实信息，为领导决策提

供可靠依据，当好领导的参谋。积极为公司发展献计献策。

财务策划书

财务策划书 财务策划书 XX年，是公司发展中的关键一年，集团公司成立后，一切都以 崭新的面貌呈现。站在新的起点，财务部将一如既往地围绕公司的 总体经营思路和发展规划，认真贯彻执行公司财务预算，以加强财 务核算、提高会计素质为主要工作内容，以精细化核算、数量化考 核为工作方法，以利润最大化为目标，以资产经营责任为主线，全 面推行制度化、标准化、程序化、信息化的财务管理模式，加强成 本核算，实行全员、全过程的财务管理策略，从严管理，积极为公 司领导经营决策当好参谋，为完成公司经营目标作出应有的努力。 现就目前情况，提出以下初步构想： 一、理顺工作思路，做好财务基础工作。 1、搭建集团公司财务组织构架，明确岗位及职责。 （组织机构与部门） 财务部长 会计主管出纳库管员 岗位职责： 财务部长：对公司的财务管理负全面责任，拟定筹资，投资方案，编制财务预算。 会计主管：记录经济业务，组织会计核算；登记帐簿；对帐，结帐；编制财务报表。 出纳：负责现金收讫，登记日记帐等。 库管员：管理财产物资，及时提供购销存情况。

2、健全和完善财务制度。 在原有财务制度的基础上，根据集团公司财务核算的新要求，进一步健全和完善财务管理制度，严格财务人员核算管理，制定完善 内部财务规章制度，#[使会计工作有一个更加规范、完善的制度环境。 3、规范建立财务档案，提高档案管理质量。 收集整理好以前财务档案，进行合理分类，整齐化一，归档存查，确保会计核算资料的完整性、严密性，以便核查方便。 二、充分发挥财务管理职能，做好财务本职工作。 1、按财务预算科学合理安排调度资金，充分发挥资金利用效率。积极提供全面、准确的经济分析和建议，为公司领导决策当好参谋， 2、积极争取政策支持。积极利用行业政策，想办法、找路子， 争取银行等相关部门优惠政策，为公司谋取最大经济利益。 4、搞好成本核算，合理调度资金完成年度预算。适应新形势， 进一步加强流动资金分析和管理，为公司谋求最大利益。 5、搞好固定资产管理。凡是资产都应该为企业带来效益。加强 闲置资产、报废资产处置工作，努力提高资产利润率。 三、参与企业管理，管好用好各项财务资金。 挖潜增效，为生产经营目标的实现和效益的增长服务。管理是生产力，财务部将加强内部管理列入工作重点，即进一步加强财务管理，降低财务费用，控制生产成本，合理安排，压缩不必要的或不 急需的开支，严格审核报销凭证，坚持“一支笔”审批，有效控制 各项费用开支。 1、业务招待费管理。采取行政负责、工会参与、部门监督的原 则管好用好业务招待费。

财务管理职业生涯规划书

学 业 规 划 书 13级财会学院 财务管理2班2组 姓名陈丹媚 学号2013402172229

引言 在世界金融危机的影响下，就业形势越来越严峻，要想在这场激烈的竞争中脱颖而出并保持立于不败之地，必须设计好自己的职业生涯规划。这样才能做到心中有数，不打无准备之仗。机遇只垂青于有准备的头脑!为了给自己的人生设定一条轨迹，为了最大限度地发掘自我潜能，增强自己的竞争实力，为了让自己的职业生涯发展更有目的性与计划性，为了提升自己应对竞争的能力，我决定给自己的未来设计一个蓝图，给自己的人生设计一个坐标轴。 一、自我认知 我的性格比较内向，不善于与人交往沟通，有时会把自己排除在集体之外。组织能力和管理人员的能力和经验欠缺，做事拖拉，不够雷厉风行。但我做事认真、踏实，对一切问题有寻根问底的精神，一定要将事情想清楚，喜欢思考问题，有较强的分析能力和逻辑思维。生活态度积极乐观，富有责任心。 二、专业认知： 我的专业是“财务管理”。该专业培养具备财务管理及相关金融、会计、法律等方面的知识和能力，具备会计手工核算能力、会计信息系统软件应用能力、资金筹集能力、财务可行性评价能力、财务报表分析能力、税务筹划能力，具备突出的财富管理的金融专业技能，能为公司和个人财务决策提供方向性指导及具体

方法，能在工商、金融企业、事业单位及政府部门从事财务、理财管理的应用型专门人才。财务管理专业具有自身的优越性，但财务管理专业基础人才泛滥，优秀人才匮乏。财务管理专业的学生只有设法改变这种现状，才能提高就业率，也就是说，要做好基本功，牢牢掌握专业知识和技能，像中高级财务管理、成本会计等等，最好再熟练掌握一种以上的财务管理软件，目前稍微正规些的公司都在使用财务管理软件进行基本财务处理。另外，学生的专业知识很容易停留在理论上，自以为全掌握了，在碰到实际问题却一头雾水。因而还要注重实习，尤其是在大型企业的财务部门实习，能学到更多实用性的东西，这种实习经验对将来的就业来说举足轻重。总之，还是那句话，专业再好，想顺利就业还需要有真实本领。 三、职业目标 近期目标 1.在大学二年级下学期通过英语四级考试，大学三年级上学期通过英语六级考试。 2.接着是考会计从业资格证，初级会计职称，计算机等级考试二级。 3.认真学习专业课，修完应修学分，争取奖学金。 4.适当交际的环境下，多于人接触，积极参加学校社团和校外组织的活动。利用闲暇时间阅读。努力弥补自己的不足之处。

企业合作策划书

企业合作策划书 导读：本文企业合作策划书，仅供参考，如果能帮助到您，欢迎点评和分享。 策划书是目标规划的文字书，是实现目标的指路灯，以下项目策划书范文《企业合作策划书》由策划书栏目为您精心提供，欢迎大家阅读。 一、致企业的一封信 尊敬的公司： 中国人民大学自游人户外运动协会是一支由在校学生组成的民间户外运动社团，于2002年9月24日在共青团中国人民大学委员会注册成立。协会成立三年多来，我们本着“实事求是”的人大校训，用人民大学“国民表率，社会栋梁”的标准来严格要求自己，白手起家，一步步在摸索中前进，克服重重困难，发展成为集登山、攀岩、户外运动、素质拓展为一体的学生社团，并多次被共青团中国人民大学委员会评为“十佳优秀学生社团”。三年多来，我们一直不断创新，通过不懈努力，在雪山攀登方面已颇有建树。协会的雪山攀登历史为：2004年2月登顶云南哈巴雪山(海拔5396米)，2004年8月登顶新疆慕士塔格峰(海拔7546米)，2004年7月成功登顶青海玉珠峰(海拔6178米)，2005年7月登顶西藏唐拉昂曲峰(海拔6330米)，此外。协会至今已为学校培养了国家一级登山运动员2名，国家三级登山运动员12名，并聘请到了中国国家登山队副队长罗申、西藏登山

学校校长尼玛次仁两位著名登山家担任协会顾问。在登山的同时，协会也致力于其他活动：我们每周末都会有低山的穿越、徒步等活动及训练，还在校内举办各种户外知识讲座等等。这些活动使协会成为了我校推广，普及户外运动的唯一社团。 三年来，协会以登山为依托，在组织大学生到祖国西部进行科学考察方面积累了得天独厚的条件——如与当地政府官员的接触、熟识，使科考有了前提保障;与各级媒体的稳定联系使公益科考过程的宣传水到渠成;正规的体能训练和组织管理能力培养保证了队员在高海拔条件恶劣地区的安全和工作;人大学子出色的社会科学专业能力保证了科考意义的体现与提升。另外，协会的科考意向得到了当地县政府的大力邀请，并获得了中国人民大学校内有关部门的认可与批准。介于以上几点分析，协会今年将全面启动科考项目。 今年公益科考的地点定于青海省门源县，当地以油菜花产业、环青海湖自行车赛道等作为经济支柱，人口由汉、藏、回等多民族组成，是祖国西部一个相当发达和知名的小城。本着“实事求是”的精神，我们将科考的起步定义在自己力所能及的范围内：即在大力开展、宣传公益活动，把企业的爱心传递到西部，为回馈社会献力的同时，开展科学考察项目，以钻研的精神、专业的方法、求实的态度去发现、了解和揭示。整个活动分为公益与科考两部分，二者是既分又统的关系。公益活动暂定于向牧民捐献医药品、生活用品等;向贫困儿童捐助学习用品，并组织他们开展夏令营活动，传授知识等。科考活动暂定为以社会主义新农村建设为主题，以生产发展(1、油菜花作为油料

公司合作意向书范文

公司合作意向书范文 一、甲方的权利与义务 1、甲方须对代理商做好日常服务及配套支撑工作。 2、甲方须保障固网代理项目的正常建设与及时开通。 二、乙方的权利与义务 3、乙方须服从甲方日常管理并接受各项考核指标。 4、乙方有权对甲方相关服务支撑保障工作进行监督或投诉。 三、双方约定 2、双方本着友好互利的原则，对于任何争议都应尽最大努力协 商解决。 3、本承诺书有效期为壹年，从签字盖章之日起生效;按季度根据执行情况进行适当调整。 4、本双选方案解释权归成分集团客户事业部，如有争议，由集 客部进行裁决。 甲方授权代表：乙方授权代表： (加盖公章)(加盖公章) 时间：时间： 公司战略合作意向书范文 甲方：(以下简称甲方) 乙方：(以下简称乙方) 甲乙双方为满足国内外市场需要，发展外向型经济，根据《中华 人民共和国中外合资经营企业法》等相关法规，本着平等互惠互利

的原则，经双方友好协商，就合资经营“环保纸制品研发与生产” 项目，达成如下意向，并共同遵守执行： 一、合作事项： 1、合作公司名称; 2、合作地点： 二、前期甲乙双方各自责任甲方责任： 1、负责提供建立中外合资企业所需的相关文件材料; 2、负责资金的安全注入，并承担资金移动的相关费用; 乙方责任： 1、按甲方要求提供实物(厂房、用地、设备等)明细表、三年财务报表及全部客户资料等经营数据,做好市场分析; 2、提交的相关文件材料必须真实、完整、合法、有效; 3、负责甲方项目考察人员、专家在北京的交通及食宿; 4、负责落实该项目的前期有形资产准备工作并办好相关手续， 负责办理中外合资企业的相关手续; 5、本意向正式签定后未经甲方许可，不得在本意向书有效期内 寻求第三方进行合作。 三、在甲乙双方完成前期工作基础上，双方商定200年月之前签订正式合同 四、保密条款： 1、甲、乙双方应遵守本保密条款，履行保密的责任和义务; 2、一方向另一方提供的以文字、图像、音像、磁盘等为载体的 文件、数据、资料以及双方在谈判中所涉及到此项目的一切言行均 包括在保密范围之内;

财务管理专业开题报告

四川农业大学本科生毕业论文（设计）开题报告 毕业论文（设计）题目对泰和物业建立健全财务管理制度的思考 选题类型应用型课题来源自选项目 学院商学院专业财务管理教育 指导教师xxx 职称讲师 姓名xx 年级2007 学号2007xxxx １立题依据 财务管理制度主要是公司对企业资金的筹集和运用，资产的管理、利润分配等方面制订的一项管理制度，主要目标是为了实现企业的价值最大化。财务管理制度是企业不可缺少以及忽视的一项管理制度，同时是企业经营管理的一项重要的指标。 随着我国经济的迅速发展，中小企业兴起的数量不断增加，发展规模也不断壮大，我国的中小企业已经成为整个社会经济生活中不可缺少的一部分。中小企业财务管理制度的总体水平的情况不仅会影响到各中小企业的经济效益，还会关系到某地区、某行业的发展以及就业情况等社会效益。南充泰和物业有限公司是一所小型的物业管理公司，本文通过对它的财务管理制度的现状进行分析，为解决泰和物业有限公司在财务管理制度上存在的问题提出一些建议。 ２研究的主要内容 ２．１建立健全的企业财务管理制度的重要性 ２．２泰和物业财务管理制度沿革 ２．３泰和物业财务管理制度存在的问题 ２．４泰和物业财务管理制度的完善措施 ３预期目标 通过对南充市泰和物业有限公司财务管理制度现状的分析，希望能从中找到解决财务管理制度问题的相关措施，从而使泰和物业有限公司的财务管理制度更加完善，以便使经济效益能够提高。 ４研究方案 4．1实地调查分析 4．2图书馆查阅资料 4．3网上查阅资料 4．4其它途径收集资料 ５论文进度安排 5．1查阅相关资料，确定研究方向及题目——2010年3月10日—2010年3月20日5．2收集所需资料和数据，撰写开题报告——2010年3月21日—2010年4月26日5．3掌握研究方法，撰写毕业论文初稿——2010年4月27日—2010年7月15日

2018年企业战略合作计划书范本

甲方： 代表： 地址： 电话： 乙方： 地址： 电话： 经甲乙双方友好协商，根据国家相关法律规定，就双方合作制定双方战略合作计划书如下： 一、合作模式 1、______公司与______机械设备有限责任公司直接合作，为其提供所需的______系列产品，并提供完善的售后服务，及时供货和完全贯彻公司的市场政策。 2、______机械设备有限责任公司也需要积极的配合________公司的营销理念和营销策略，共同扶持，诚信合作。 二、合作具体方案 1、产品供应：______公司与______机械设备有限责任公司自合作之日起为其提供____品牌系列设备。 2、供货方式：______公司提供及时的送货上门服务。 3、价格体系：______公司必须执行全国统一批发价，______机械设备有限责任公司也应执行____品牌的市场零售指导价，不得低价倾销，但可以高于零售指导价出售。 4、市场策略 （1）甲方必须保证______机械设备有限责任公司的独家经营区域。 （2）对______机械设备有限责任公司执行合理的促进销售的营销策略（产品的宣传，广告的支持等）。 （3）______机械设备有限责任公司也必须配合公司的市场规划和营销策略，共同促进嘉能

的品牌宣传和品牌推广。 5、结款方式：货到付款 6、售后服务 （1）及时有效的解决客户所反应的问题，提供设备相关的技术指导，配合零售商销售，进行合理的销售辅助支持。 （2）出现产品滞销，可以申请退货和换货支持。 三、合作双方具体责任 1、甲方责任 （1）甲方保证向乙方提供的注册商标为______牌的系列产品，品质符合所标级别的国家标准或企业标准。如发生产品质量争议，以省级以上国家权威检测部门检测结论为准，查明确属甲方责任时，甲方应接受乙方退货或赔偿直接经济损失。 （2）协议期内甲方保障乙方的独家经营区域的唯一性，以避免价格竞争保护乙方享有最大化的利润空间。 （3）保证严格执行协议期内对乙方承诺的奖励政策。 2、乙方责任 （1）保证服务质量，对前来保养换油的客户热情接待。 （2）保证所用的配件（包括三滤）是原装正厂，不许以次充好。 （3）统一执行体系内的销售价格，绝不允许低价倾销扰乱市场。 （4）甲乙双方根据市场状况，共同协商制定乙方目标销售额，乙方作为甲方指定的独立经营区域机构会员，应完成目标销售额，目标销售额年度内不予调整。若乙方______个月的销售额（合计）低于全年总目标销售额的______%，甲方有权缩减乙方的独立经营区域，或终止甲方与乙方的销售协议。 四、违约责任 1、甲方和乙方应正当行使权利，履行义务，保证本计划书的顺利进行。 2、任何一方没有充分、及时履行义务的，应当承担违约责任；给其他方造成损失的，应赔偿其他方由此所遭受的直接和间接经济损失。

商业计划书怎么写财务分析

商业计划书怎么写财务分析 风险投资者将会期望从你的财务分析部分来判断你的未来经营的财务损益状况，进而从中判断能否确保自己的投资获得预期的理想回报。 财务分析资料是一个需求花费你相当多时间和精力来编写的部分。风险投资者将会期望从你的财务分析部分来判断你的未来经营的财务损益状况，进而从中判断能否确保自己的投资获得预期的理想回报。财务分析包括以下三方面的内容： 1、过去三年的历史数据，今后三年的发展预测 主要提供过去三年现金流量表、资产负债表、损益表、以及年度的财务总结报告书 2、投资计划： 预计的风险投资数额 风险企业未来的筹资资本结构如何安排 获取风险投资的抵押、担保条件 投资收益和再投资的安排 风险投资者投资后双方股权的比例安排 投资资金的收支安排及财务报告编制 投资者介入公司经营管理的程度 如： 产品形成规模销售时，毛利润率为 %，纯利润率为 % 2016全新精品资料-全新公文范文-全程指导写作–独家原创

请提供：未来3—5年的项目盈亏平衡表、项目资产负债表、项目损益表、项目现金流量表、项目销售计划表、项目产品成本表; 注：每一项财务数据要有依据，要进行财务数据说明。 一、执行概要。.. 4 公司概述。.. 4 核心产品。.. 5 市场。.. 5 赢利模式。.. 5 投资与财务。.. 5 组织与人力。.. 6 公司主要目标。.. 6 成功的关键因素。.. 6 二、产品介绍。.. 6 产业背景。.. 6 产品概念。.. 7 目标客户。.. 10 盈利模式。.. 10 广告收入。.. 11 信息收入。.. 12 百科收入。.. 12 络购物应用收入。.. 12

财务管理项目策划书

“七彩熊”烘焙屋 财务策划书 分院经济管理分院 专业班级 学生姓名（小组成员） 学号 指导老师 成绩 年月日 “七彩熊”烘焙屋财务分析与策划 **班 姓名 一、项目概述 （一）项目的基本情况 1.项目名称：“七彩熊”烘焙屋 2.项目内容：七彩熊烘焙糕点，倡导天然的烘焙品牌。坚持只选用最优质原料、坚持不添加任何人工添加剂、坚持纯手工制作，每一份送到你面前的糕点，都具有独一无二的气质。注：因糕点品种比较多，在项目分析时选取烘焙屋的两款典型代表糕点：坚果曲奇和六寸生日蛋糕。（二）项目的公司性质 1.公司性质：个体工商户 2.注册资本金：由于是个体工商户，根据经济法和网络查询得知没有特别的规定要注册资本金，只要能满足企业自身经营需求即可。 3.所得税：由于是个体工商户，按个体工商户经营五级超额累进税率计算个人所得税，只需缴纳个人所得税，每月预缴，年终汇算清缴。

（三）项目的规模和资金量的规模 1.项目的规模 （1）店面大小：30平方米左右 （2）项目业务：销售高品质、健康的无人工添加剂糕点 2.资金量的规模 项目初始投资10万，固定资产投资万，店面装修等开办费万，流动资金投资万元。 二、资金筹集 （一）筹资途径的选择 根据所学知识可知，筹集方式有吸收直接投资，发行股票，银行借款，利用留存收益，发行债券，商业信用和融资租赁这七种方式，而我们的项目属于个体经营户，所以发行股票，发行债券，融资租赁这三种方式不适合，而公司是首次成立还没有商业信用和利润来源，利用留存收益，商业信用这两种方式也应该排除在外，而自筹和银行贷款算是比较可以有实际可行性的方案了，因此我们选择自筹和银行借款这两种方式来筹资。 (二)筹资方案的设计 表烘焙屋资金筹资方案设计 第一种组合筹资方案的加权平均资本成本:假如自筹的资金没有用于投资而是用于银行存款,因此要求的最低回报率不得低于银行存款利率5%。 第二种组合筹资方案的加权平均资本成本：从公司偿债能力及对公司盈利能力的预测和分析,选用向银行借款为1年的短期筹资方式,通过调查得知,选择邮政储蓄银行的小额贷款，贷款利率为6%。 其筹资方案的加权平均资本成本为:10/10×6%=6% 第三种组合筹资方案的加权平均资本成本： 4/10×5%+6/10×6%=% (三)筹资方案的评价

企业合作项目策划书

企业合作策划书 摘要 从功能机到智能机，手机在升级。从拨号、宽带到Wifi、3G，上网方式在升级。从逛街到网店、手机购物，消费方式在升级。从报纸、电视到、微博、微信，信息获取方式在升级。从自卖自夸到口碑传播，营销方式在升级。让我们感受到了时代的变化。 在这个大升级时代，企业官网必须从展示型、营销型升级到全网营销型。展示型1999-2004 以图文结合的页面形式，简单地介绍概况和主要产品。营销型 2005-2012 在展示型的基础上，以互动功能帮助企业与访问者进行沟通，并兼顾交易和信息传播。全网络营销型 2013-在营销型的基础上，充分适应移动互联网的要求，在各种上网终端上都能打开，同时充分利用手机互动和分享的便利性，做到随时沟通、交易和传播。 电脑和手机都能访问，覆盖所有上网人群，这才是我们当今企业所需要的营销方式！ 宣传推广、谈判交易、口碑传播，帮助企业开发新客户、维系老客户。所有终端数据后台统一管理，帮助企业实现精准营销，让我们不在流失任何一位客户，疏忽任何一位顾客的意见！全面提高服务质量，让我们的企业在新时代里，立于不败之地！

一、公司简介 中企动力科技股份成立于1999年，是联合交易 所上市公司中国数码信息旗下的一家大型股份制高 新技术企业。自成立以来，中企动力科技股份始终致 力于为中国的企业提供信息化服务，在国开创了以运 营模式实现企业信息化的先河。 基于对中国企业的特点和其信息化需求的深刻 理解，中企动力科技股份的“信息化运营”模式已成 功为30余万家企业提供了全方位、多层面的信息化 整体解决方案。 伴随着中国经济的蓬勃向前和企业信息化的推 进，中企动力科技股份的发展极为迅速，现已在全国 设立了76家直属分支机构，员工总数逾8000人，拥 有研发及运营工程师1200余人，成为规模庞大、实 力雄厚的信息化运营商。 基于“云平台”的“信息化运营” 中企动力科技股份的服务对象是中国企业，他们 的特点是数量庞大，分布广泛，但个体规模较小，缺乏人才，资金、资源有限，综合实力弱；同时，其外部竞争环境恶劣，自身发展方向经常调整，业务多变。在信息化方面，他们的认知有限，缺乏专业的IT技术人员，投资预算很少，但又非常渴望通过信息化手段提升竞争能力。中国企业的这些特点，决定了他们在信息化建设方面，既需要持续、有力的保障，又要求低成本、负担得起，而基于“云平台”的应用服务可能是最适合这种需要的信息化实现模式。 本地化的顾问式服务 本地化服务是中企动力科技股份信息化运营模式的重要基础之一。中企动力科技股份深谙企业客户的需要，将本地化、面对面、持续的顾问式服务作为其帮助企业客户实现信息化的主要服务手段。多年来，中企动力科技股份以直属分支机构为依托，在全国主要城市和二、三级城市建立了庞大的专业服务网络，面向客户提供一对一的专业顾问服务，随时了解企业客户在不同发展阶段的个性化需求，为其提供针对性解决方案，伴随企业信息化建设的全过程，成为企业信息化的忠实伙伴。 二、产品介绍 ZtouchS

合作方案的策划书范文_策划书.doc

合作方案的策划书范文_策划书 ??骤三：成立网上商店。 目标时间：201X年9月 ④步骤四：成立公司，拓展外贸等多种业务。 目标时间：201X年9月 ⑤步骤五：在广东地区连锁化经营“天源堂”蜂业。 目标时间：201X年1月起步 四、甲方优势 ①具有较强的产品研发能力和资源优势，实力雄厚; ②来自“中国蜜蜂之乡”，具有一定品牌号召力; ③企业处于快速成长期，发展空间大; ④企业获得多项行业内荣誉，即将取得qs认证; ⑤品牌知名度尚未完全打开，竞争对手未引起足够重视; ⑥产品品种丰富，包装精美，价格低廉，符合市民大众化需求; 五、乙方优势

①忠诚可靠，有良好的合作理念; ②懂服务，能吃苦，具备一定市场维护和开发能力; ③熟悉媒体运作，善于处理公共关系，能维护品牌良好形象; ④背后有一支十多人组成的团队支持; ⑤广州朋友校友多，销售网络容易拓展(武大校友遍布广州各行业，多有一定社会地位)。 六、合作之后优势 经销商式办事处的设立，不仅能发挥办事处和经销商的合力优势，还能最大程度发挥甲乙双方的资源优势。 ①直销模式，进货价低，易控制成本，形成销售优势; ②甲方可减轻因陌生市场开发带来的财务、人力、销售、管理等多种难题，市场开发风险相对降低; ③甲方能对乙方在广州市场的操作进行有效控制，便于协调管理; ④甲方在广州市场自建销售渠道，有利于企业的壮大和长远发展;

⑤甲方能摆脱单纯依赖经销商的旧模式。乙方及时反馈广州市场各方面信息，市场反应速度加快后，有助于甲方把握市场主动性; ⑥乙方有归属感、荣誉感，珍惜机遇，市场开拓积极性高，甲方的各种价格政策和销售措施以及终端促销工作都能得到乙方的坚决贯彻执行; ⑦甲乙双方取长补短，有助于发挥和利用好产品优势和渠道优势。 七、市场营销策略 “天源堂”蜂业进入广州，利用后发优势，全新推广品牌。目标不仅要让一部分客户群从其它蜂产品品牌转向“天源堂”，还要瞄准巨大的潜在客户市场，多途径、多策略开发。 a、开形象店不同于开公司，零售为主的经营模式和品牌形象的展示目的，决定了店面选址的重要性; b、装修风格确保与企业宣传画册上的严格一致，施行标准化装修、进货、摆设、零售; c、乙方销售人员必须经过甲方统一培训，形成“天源堂”企业文化风格。

公司战略合作计划书2014

合肥市 XXXX工程有限责任公司 战 略 合 作 建 议 书

第一部分：关于合肥市XXXX工程有限责任公司 1、合肥市 XXXX工程有限责任公司成立于1996 年，现有员工 500人，拥有厂房、办公及附属设施近万平米。目前为金属门窗壹 级、幕墙与装饰装修贰级、钢结构叁级资质企业。全过程从事 各种类型（含单元幕）幕墙、塑铝门窗及建筑装饰装修工程的 设计、制作、安装、售后服务工作以及部分幕墙和定型门窗及 相关材料和产品的生产与销售等。 创业以来，国基人秉承“以诚为本、以质取信”的经营理念，不断 开拓创新、稳步发展。国基拥有先进、高标准的专业门窗幕墙加工 生产线，铝生产线选用的是目前国内为数不多的中高端数控产品 （三套），塑线拥有一次成型工艺的四角焊和四位焊两条生产线，相关配套设备六十余台（件），设备、管线布局科学合理、安全 规范，保证了产品的生产加工精度及综合质量。 国基注重人才的引进与培养，汇集了一批技术精、素质高的各 类专业技术人才和行业精英，并与有实力的建设方进行了成功 合作，为众多项目和建筑楼盘提供了经国家授权的技术和检验 部门认可、令合作伙伴满意的优秀作品。多年来，国基人以优 质的产品、精益求精的工艺以及诚实的做人做事准则赢得了同 行及相关伙伴的赞誉，在业内享有良好的信誉，也吸引了更多 的不同层面的合作者。当然，放眼未来、任重道远！ 国基人将在现有的基础上不懈努力，力争把“国基门窗、幕墙” 打造成国内及国际门窗幕墙行业的真正意义上的“品牌产品”。

国基人笃信：“诚信是我们立业的基础，质量是我们生存的前提，创新是我们发展的动力，客户满意是我们服务的追求。”国基将一如既往地以高端优质的产品、合理的价位、精湛的生产加工 及制作安装工艺、规范的管理以及诚实的做人原则为客户提供 品种齐全、满足不同层次、不同特色要求、符合节能环保标准 的各式门窗、幕墙系列产品。作为一个有高度社会责任感的专 业门窗、幕墙公司，虽有过黄山杯、琥珀杯这样的荣誉，但与 客户、业主共创双赢将成为我们追求的更高目标。 2、合肥市 XXXX工程有限责任公司的主要业绩 主要工程业绩一览表 序 项目名称型材类型面积（㎡）进度情况备注号 1XX·XX广场彩铝15600(含幕 完成合格墙) 2XX·九狮水岸彩铝15000完成合格3XX·西湖花园彩铝19000完成合格 4·国贸公寓彩铝 11000完成合格 XXX 5XX云天彩铝10000完成合格 6XX花园彩铝12000完成合格7一期彩铝8500(含幕完成合格XXX墙) 8XXX二期彩铝16000(含幕 完成合格墙) 9XXX三期彩铝15000完成合格

合作方案范本

竭诚为您提供优质的服务，优质的文档，谢谢阅读/双击去除 合作方案范本 合作方案范本（一） 甲方：_____________ 乙方：_____________ 甲、乙双方本着自愿、平等、公平、诚实、信用的原则，经友好协商，根据中华人民共和国有关法律、法规的规定签定本协议，由双方共同遵守。

第一条协议范围内，双方的关系确定为合作关系。为拓展市场更好地、更规范地服务消费者，根据公司的规划，甲方根据乙方的申请和对乙方的经营能力的审核，同意乙方加入___________公司的销售网络。同意乙方在_______省（市、自治区）_________市（地区）_______县（区）_______地点（商场建筑物）（代理、经销、专卖、批发、零售）专属性经营（_______）品牌________系列产品。 第二条订立本协议的目的在于确保甲、乙双方忠实地履行本协议规定的双方的职责和权利。乙方作为单独的企业法人或经营者进行经济活动。因此，他必须遵守对所有企业法人或经营者共同的法律要求，特别是有关资格的规则以及社会的、财务的商业要求。作为一个企业法人或经营者，乙方应就其活动自负一切风险和从合法经营中获利。乙方不是甲方的代理人，也不是甲方的雇员和合伙人。乙方不是作为甲方委托代表，乙方无权以甲方的名义签定协议，使甲方在任何方面对第三人承担责任，或由甲方负担费用，承担任何义务。订立本协议并未授予乙方任何约束甲方或甲方有关企业之权利，甲方对本协议任何条款有最终的解释权。

第三条有效期从_______年_____月_____日至_______ 年_____月_____日，由签约日计。除非本协议提前终止，乙方可在协议有效期满前三个月向甲方提出延长协议合作的 书面请求，经甲方同意，可以续签《__________合作协议书》。 第四条甲方为使乙方所辖区域更好运营，开发和提供适销产品，保证产品质量符合标准，合理定价，最大限度保证乙方的供应。在本协议期间，甲方承诺，积极协助承担市场物流、组织功能乙方按甲方规划进行市场设计和拓展市场网络。甲方承诺在乙方要求下，可为乙方代办货物托运及相应事项，用乙方要求的方式运输到乙方所指定的地点，其运输、保险等费用均由受益人乙方支付。甲方为乙方提供适当的培训和辅导。作为市场开发和业务拓展必备条件，以保证整个系统持续统一。甲方负责组织品牌宣传，并协同承担市场物流、组织功能的乙方开展区域性的促销活动，最大限度地支持乙方的经营。甲方在作出的广告及推广活动之前，须先将有关活动资料通知乙方，以使乙方能于活动前作出适当准备及加以响应。甲方的品牌和产品及相关的灯箱广告、pop广告、店铺内外之装潢设计及陈设，由甲方定出VIs形象设计，并为乙方提供相应辅导。

财务计划书

财务计划书 一、关于做好本公司财务工作的说明 （1）公司的所有资金由财务部负责保管，不得个人所有。本公司的任何人员不得私自挪用公司的财款。 （2）财务部的主要职责负责本公司所有财政支出。其中包括原材料的采购、餐厅的日常开支、员工的工资发放、税务的缴纳等各 种开支都由财务部负责。 （3）公司的现金由财务部统一发放，当日的资金必须在晚上下班之前结算完毕。个人不得私自将公司的财款转借他人和任何组织。（4）财务部应该把每日的资金进出的明细做好记录，公司的督察部门会不定期的抽查公司的账务。工资的结算由财务部在每月一 号进行结算，届时员工到财务部领取。 二、财务总汇 （1）公司的启动资金为300万，该资金将用于公司基本设施的建设和第一个月结算前的开支，同时该资金就是本公司的固定投入。（2）公司70万元用于大型的厨具的置办，这些设备是公司运作的必备设备，另外将拿出130万对餐厅进行装修。 （3）公司将招聘10人作为高层管理人员，费用预算每人每月约3000元，30名高级厨师，费用预算每人每月约5000元，90名服务 员，费用预算每人每月1000元，公司人员工资总支出每月约27 万元。 （4）公司在经营过程中的原材料的采购费用每天约为7000元，其他费用（电费、水费、损耗）每天约和3000元，该项费用每月约

为30万元。 三、资金需求 （1）固定资金约为200万，流动资金每月约为60万。 （2）设备的维修和损耗费用每月约为5万元。 （3）税务根据当月的营业额计算。 四、公司本年度盈利预计目标 本公司主要是涉及餐饮服务行业，根据市场调查和对有关数据的分析，本公司在运营正常的情况下，每月收入约为100万，每月的支出约为63万。 公司在不受其他外界因素的影响下每年的营业额为1200万，公司的固定成本300万，加上每年的不固定成本720万，还有公司每年的税收和各种费用，也就是说本公司每年可以盈利100万左右。本公司在一年之内将会把固定资金的投入收回，公司的所有收入将有财务部保管，每月进行工资结算，每年进行总结算。 公司的盈利目标为每年200万元，在初步启动时的目标为保持公司资本的积累，进而可以维持公司的发展和生存。 五、损益表 损益表是为了显示公司本月的盈利与亏损的情况，同时也为了以后的管理工作的进行。由于损益表的性质比较特殊，应在营业一段时间后，进行数据的统计和管理，所以现在的数据无法填写，本公司只给出了一个空白表格。损益表的作用是为了显示公司的资金运作情况，在其结果出来后对公司的资金进行合理的分配，.

(营销策划)财务管理策划书

财务管理课程设计 1.执行总结 (3) 2.网店的产品与服务 (6) 3.市场 (12)

4.营销策略 (18) 5.网店经营战略管理 (21) 6. 网店的组织结构及人力资源管理 (24) 7. 投资及财务分析 (26) 8.附件 (29) 1.执行总结 ◆ 1.1项目背景 21世纪已经进入了电子商务时代，是社会发展的必然，我们将别无选择地生活在电子商务时代。随着电子商务的强势发展，网购已经以一种新的消费方式异军突起，日益深刻的影响着我们的生活。网上购物在01年开始进军中国市场，每年它都在不断地发展，市场越来越被看好。现在越来越多的人开始选择在网上

购物，因为它方便、快捷。购物的范围也越来越广。在网上的只有想不到的商品，没有买不到的商品。身在快速发展的中国，我们不能再错失良机，我们要借助电子商务发展带来的商机去实现我们的淘金梦。 时下，去网上购物已成为一种潮流。淘宝网作为亚洲最大的网络零售贸易平台，已成为人们网上购物的首选。发展成熟的淘宝网站为我们提供更加安全可靠、快捷便利的交易平台，更重要的是淘宝网给了我们就业甚至创业的机会。我们将建立一个网上商店作为一种网络营销手段，帮助我们企业在经济下调、需求萎缩的情况下更好地开拓市场，科技节约成本，获得更好的营销效率。 ◆ 1.2 网店店铺的介绍 ●1.2.1、店铺的经营范围： 1经营方式:：网上经营 2产品概述：1).店铺类目女装流行女装女鞋 2).次销产品服装配饰小饰品如帽子围巾手套项链等 3).本店将实行十字绣的代理事物 4).在店铺中注入新的元素—淘宝客，赚取佣金 ●1.2.2、网店经营宗旨及目标： 本店是依靠淘宝网来建立自己的门户小店的，c to c 的交易模式。我们团队非常注重信用，我们的目标是成为淘宝网中信用最好的小店。我们的原则是不要追求暴利，但也不能无利，更不能贴利。 ◆1.3 市场分析

公司战略合作意向书(共7篇)

篇一：公司战略合作协议 战略合作伙伴协议 甲方：（以下简称“甲方”） 乙方：（以下简称“乙方”） 甲乙双方基于良好的信任，处于双方长远发展战略上的考虑，甲乙双方决定强强联合，共同携手，就__ __等领域开展合作。双方均以优秀的企业理念与专业性，本着“互惠、互利、稳定、恒久、高效、优质”的合作精神，结成深度的战略合作伙伴关系。现经双方友好协商，达成以下共识： 1.0 合作纲领 1.1 合作宗旨 甲方与乙方的合作宗旨是通过双方的紧密合作，打造双赢、可持续发展的战略合作伙伴关系。 1.2 合作目标 双方相信，通过本次战略合作，能够帮助双方进一步提升整体运营效率、降低运营成本、改善提升三峡石相关产品的工艺技术、产品质量及开发序列等，实现双方未来的市场扩张策略并获得市场份额，为双方创造更大的商业价值。 1.3 合作内容 1.3.1双方合作具备排他性。甲方确定乙方为重庆市范围内旅游纪念品相关产品的唯一生产加工基地，唯一供货单位；乙方确定甲方为重庆市主城区范围内唯一合作伙伴，甲方具唯一销售权利； 1.3.2 乙方为甲方提供生产及技术服务；乙方的所有产品均以优惠合作价向甲方提供，由甲方制定市场销售价格；结算方式如下：（暂略） 1.3.3甲方为乙方企业发展、品牌建设等方面提供指导、支援等智力支持。包括：⑴．现有产品的推广宣传； ⑵．销售通路搭建； ⑶．现有产品的包装升级及新产品开发设计策划； ⑷．梳理提炼产品文化内涵，提升产品附加值； ⑸．帮助其从生产型企业向文化营销型企业的转变； 1.4 合作期限 双方合作期限为______年，从___年__月_日到___年__月_日； 2.0 合作双方的权利与义务 战略合作双方需要双方共同努力才能实现预期效果，故需要对双方的权利和义务作如下规定： 2.1甲乙双方的权利 ⑴．甲乙双方有要求对方如约提供服务的权利； ⑵．甲方有向乙方提出质询的权利； ⑶．甲方享有本合同约定的经济权益； ⑷．甲方有对乙方未履行相关约定及保密责任而带来损失予以追索经济赔偿的权利； 2.2甲乙双方的义务 ⑴．甲乙双方有按本协议如期履行的义务； ⑵．甲方有为乙方提供相关智力支持的义务； ⑶．甲方有按计划推进和完成由甲方承担的市场推广、广告宣传等任务的义务； ⑷．甲方应充分运用其行业影响力和战略合作伙伴关系，为乙方开拓业务和建构销售通路提供条件；

项目合作计划书(例文)

项目合作计划书 1 项目背景 本着平等互利、优势互补、抓住机遇、共同发展的方针，xx汽车附件集团有限公司和yy卷烟厂认真协商，达成密封条项目合作意向：重组ZZ汽车密封条有限公司，在cc经济开发区科技园区建立zz密封条有限公司的密封条生产基地，为神龙轿车配套生产密封条产品。现对拟建项目进行分析论证。 1.1 合作双方的基本情况 xx汽车附件集团有限公司是省汽车集团公司骨干企业，东风汽车集团成员企业，产品为重、中、轻型卡车及轿车配套。xx汽车附件集团有限公司通过了QS9000体系的认证，并在2001年获东风公司“优秀供应商”称号。zz汽车密封条有限公司是xx汽车附件集团有限公司的子公司，是一家与神龙公司同步建设并主要为东风、神龙系列汽车配套生产密封条的中美合资企业，配套产品覆盖重型车、轻型车、微型车以及轿车市场。主要生产设备从意大利塞雅公司引进，具有国际二十世纪80年代技术装备水平。通过近10年的吸收消化，实现了备品备件的国产化，并形成了自主知识产权体系。 yy卷烟厂位于省市，资产总额近3亿元，现有职工574人。自建厂以来，烟厂从立足卷烟主业，逐步向卷烟、复烤、印刷、贸易、运输、建筑、服务多业并举的产业结构扩展，初步成为一业为主、多元经济并存的地方骨干企业。在经济转型过程中，yy烟厂利用自身资金优势和紧贴东风公司生产基地的地理优势，围绕市汽车支柱产业并紧紧把握东风公司与日产全面合资带来的机遇，积极进入汽车零部件制造业，寻求低风险、高增长、高回报的投资项目来支持企业的可持续发展。 1.2 合作双方优势互补 zz曾经是东风公司汽车密封条的独家供应商，但随着东风公司近年来重型车、轻型车产量逐年递增，而自身生产能力增加不大，致使市场不断被武城、和红阳等同类厂商侵蚀。zz 正处于有订单但生产能力不足的境况，虽然占尽天时、地利、人和的优势，但对东风重型车、神龙轿车、东风轻型车的配套量只分别占目标市场的40%、50%和15%。 同时，东风公司和日产公司的全面合作，迫使密封条配套企业必须实施同步技术改造，丰富产品种类。但公司现有主要生产设备、技术均是二十世纪80年代中期、90年代中期从国外引进，技术装备、工艺水平属于国外80年代水平，虽与国同类厂家相比具有一定优势，但很难满足各种新车型的需要，特别是中高档轿车的需要。 在这样的情况下公司急需增加资金投入，用于扩大规模、技术更新和产品升级，但公司

注册财务策划师财务策划书

理财策划书 说明：为简化策划书篇幅，本策划方案只分析介绍了策划书的主要部分，对格式化的内容部分略去，同时将理财目标的计算，可行性分析合并到财务策划的相关建议中，有关数据都能附表中查证，由于理解水平问题，肯定有不少问题存在，请老师斧正，谢谢！ 中国建设银行山东省分行2012年10月RFP学员李景明 一、家庭基本信息与目标 1、目前家庭状况基本信息 2、家庭理财目标 3、对家庭背景的基本判断 二、家庭财务信息和理财现状分析 1、家庭财务信息 2、家庭财务现状分析 3、家庭目前的资产收益率情况 4、家庭未来现金流分析和存在问题 三、财务策划的建议 1、应急准备金规划 2、消费规划—教育计划 3、投资规划 4、居住规划 5、人寿保险规划 6、退休规划 第一部分 家庭基本信息与目标 本方案本着务实的原则，从客户的财务实际情况出发和现实要求制定了可操

作的计划，以满足客户的投资目标。 一、目前家庭状况基本信息 1、家庭成员基本情况 周君昊先生，下个月就满29岁，未婚。周君昊与父母同住，居住面积和环境尚好。 周先生在广州某信息技术服务公司任部门经理。工作出色，身体良好。 2、投资偏好 目前积蓄近40万元，在银行储蓄，在高、中、低三种投资偏好中属于“低”类型。家庭收支为平衡型，因其家庭负担甚轻，愿意准求健康平衡的生活，其投资偏好为稳健型。 3、生活态度 周先生接受过良好的教育，孝敬父母，注重学习，热爱生活，喜欢交友、运动，渴望提高生活。 二、家庭理财目标 1、置业计划 三至五年内在商业旺区购买约120平方米三房一厅住房。单价约0.8万元/平方米，购房总金额96万元。 2、资产投资计划 从现在开始，以现有资产投资增值，以年均回报及3年总回报计算增值。 3、养老计划 从现在开始为将来退休作定额储蓄。60岁即31年后支取 4、教育计划 为提升自己，实现自我增值，进一步拓展事业空间，计划每年花费 1.5-2万元左右进行持续教育。 三、对家庭背景的基本判断 1、人生阶段和未来计划

财务管理系统设计方案

财务管理系统FM设计方案 付万超 1产品名称 2报销管理 2.1报销流程

2.2报销申请 ?功能说明： 报销人拟制报销单，提交报销详细数据，数据录入完成后，可以直接提交审核，也可以选择保存到草稿箱，后续可以进行修改，此时审核人是不会看到此报销单据的。 如果提交审核了，且审核通过了，那么将无法再修改，此时可以选择作废单据（前提是报销流程尚未走完），如果尚未审核，那么可以直接修改单据。 报销时，如果有借款申请，可以选择借款记录，作为报销的冲抵。 ?属性： 单据ID，单据编号（系统自动生成一串字母编号），单据名称，报销人，报销时间，附件（包括采购合同，比价单等，参照报销流程的要求），其他报销数据. ?界面参考：

2.3报销与借款冲抵 报销时，如果有借款申请的，可以在提交报销单时，选择借款记录，系统自动进行计算，进行报销与借款的冲抵处理。 2.4报销草稿 ?功能说明： 报销单录入完成后，可能不想立即提交审核，后续还需要修改，此时可以选择将报销单存入报销草稿，用户可以直接选择草稿，然后再修改，并提交。 ?界面参考： 2.5报销作废 ?功能说明： 对于已经提交的单据，发现单据有错误，需要重新修改或者不想提交报销了，此时，可以选择报销单作废，之后重新提交新的单据。 此条报销记录自动存入到草稿中，即将其状态修改为“已作废”。 ?属性： 报销单ID，报销状态，提交人，提交时间

2.6报销审核 ?功能说明： 审核人进入“待审核报销单”菜单后，查看报销单，进行审核，可以选择审核通过，也可以选择驳回，并填写驳回原因，驳回后，报销单回退到报销人 的单据列表中，报销人可以重新修改，之后再提交。 ?属性： 单据ID，审核状态，审核人，备注，操作时间 2.7我的申请 ?功能说明： 可以查看当前报销的状态，以及历史审批记录，因为一个报销单可能需要经过多次审核。 ?属性： 报销单据详细信息，审批状态，审批人，审批时间，备注 ?界面参考： 2.8待审核报销 ?功能说明： 审核人可以在此列表中看到需要自己审批的报销单，然后进行审批。 ?查询条件： 报销时间段，报销人，报销单据号 2.9已审核报销 功能说明： 报销人可以在此看到已经审批通过的报销单。 查询条件： 报销时间段，报销单名称 2.10报销统计 ?功能说明： 统计各阶段，各部门，个人的报销数据，以便进一步分析财务状况，企业运营状况等。