小额贷款公司信贷管理系统操作手册

小额贷款公司

信贷管理系统操作手册

北京金名创业

二零一一

目录

系统概要

一、运行环境要求

服务器配置：

硬件配置：品牌台式机或服务器，2G内存或以上

软件配置：JBOSS4.0, JDK1.4,SQLSERVER2000

客户端配置：

硬件配置：普通PC机(128M内存以上),分辨率在1024*768以上

软件配置：windows2000 专业版或以上，office 2000，Internet Explorer 6.0

该信贷系统采用B/S架构，客户端可通过Internet Explorer浏览器直接访问信贷系统服务器。

进入信贷系统，首先要输入事先设定好的操作员代码和口令。

主界面主要分为两部分：

1）树形功能菜单

2）主要内容提示

左侧显示的为树形功能菜单，包括客户管理、信贷业务、风险管理、资产管理、交流园地、系统维护、信贷

报表、工作流等菜单。每一个菜单下都有多级嵌套的子菜单可以进行选择。

右面工作栏根据操作员不同权限分为若干个工作台，主要为：1）贷款审批工作2）最近公告3）利息收入监控4）贷款逾期监控5）贷款发放监控6）贷款到期监控7）信用评级审批工作8）五级分类审批工作9）贷后管理审批工作10）业务调整审批工作。

建立工作台步骤：进入“系统维护”——＞“工作台维护”——＞“”，选定工作台名称，点击“保存”按钮，然后点击“退出”按钮即可完成。

审批工作栏内显示需要审批的信贷业务；

最近公告工作栏内显示近期下发的通知和有关注意事项；

利息收入监控工作栏显示客户经理所管理客户未按时付息明细；

贷款逾期监控工作栏显示客户经理所管理客户逾期明细；

贷款到期监控工作栏内显示近期内到期的贷款、贴现和承兑汇票；

贷款发放监控工作栏显示近期发放的贷款、票据业务；

信用评级审批工作栏显示需要审批处理的客户信用评级工作；

五级分类审批工作栏显示需要审批处理的客户五级分类工作；

贷后管理审批工作栏显示需要审批处理的客户五级分类工作。

以上工作台操作员可以点击各工作栏右下角的蓝色提示进入工作画面。

二、页面概述：

1．页面中，带* 的选项为必填选项，其他选项可以根据情况由操作员选择是否填写（原则上要求全部填写），以便于系统根据相关字段进行统计。

2．如果输入的是日期类型数据，则方式为“20050101”，如果输入的数据有误，则在页面的下方会出现红色或蓝色的提示信息。

3．由于有些页面选项太多，所以系统页面提供了“全屏录入”的功能，以方便数据的录入。

4．大部分页面采用左边区域为客户列表，右上区域为查询客户区，右中区域为功能区。

5．操作顺序为选双击客户列表中的一个客户，再进行数据的录入。录入数据时，按Enter键可进入到下一个数据录入区。

6．该系统如果10分钟内不进行操作，系统将自动关闭该用户数据库，自动弹出登录窗口，用户要重新进行重新登陆。

三﹑系统登录：

服务器启动后，在地址栏输入（或选择）相应的地址，即可打开以下页面，输入系统管理员分配的登录名和密码进行登录。

登录失败，出现以下页面，请重新输入登录后和密码进行登录或联系系统管理员。

登录成功后，即进入到主界面。左边区域显示的是功能菜单，右边区域分成若干工作栏（贷款和票据审

批工作、贷款发放监控、贷款到期前监控、贷款逾期监控、利息收入监控、最近公告）。左边区域的功能菜

单根据操作员角色和权限的不同，每个操作员看到的菜单不一样。主界面如下图：

操作手册

一、系统维护

进入系统管理员角色，登陆方式：用户名：admin密码：admin

主菜单中的“系统维护”选项

（一）机构管理

单击左边的“小额贷款公司”，右边表格点击下方的“新增”选项。

点击后，在这里我们可以对公司内部机构信息进行维护。通常情况下，我们如果没有特殊要求，只修改一下机构名称就可以了。比如公司名称为：通辽市旺华小额贷款有限公司，点击修改后，我们在机构名称后面，就可以进行维护了。维护好后，点击“保存”

如果需要修改内容，同样是进入“机构管理”，点击左面的公司名称，右边表格出现相对应的公司内容信息后，点击选择下面的“修改”，进行修改，完后点击“保存”完成。

（二）用户管理

这个界面是新增系统角色，设定角色信息和角色权限的。如果我们要修改已经建立好的角色信息以及权限，同样也是在这里修改。

点击“用户管理”，进入后，左边是公司的名称，单击公司名称后，如果以前我们在这个公司名下建立过角色，右边上方则会出现一个角色列表，如果没有建立过，那么只会有系统管理员（admin）这一个角色。

角色一共分三大类：信贷员，信贷主管，会计。每类都可以建立多名，但最基本的是会计一个公司必须至少是两个，因为要牵扯到凭证的审核和记账。

比如我们要新增加一个角色，首先点击选中左边的公司名称，然后点击右面表格最下方的“新增”。

点击“新增”后，这是我们可以填写表格中的“中文名称”以及“证件号码”。注意身份证件号要正确，不然是无法通过效验的，填好后点击下方的“证件检验”。

“证件检验”后，我们这时可以填写表格中的信息以及角色的权限了。

这里注意的，先不要着急填写角色信息，我们要先对角色的权限进行设定。

点击图片中的“工作角色”，会跳出一个窗口，选择好此角色相对应的角色权限。完成后，自动退出，表格的工作角色下方就会出现刚才所选择的角色权限了，如果需要继续给此角色增加权限，我们可以继续点击“工作角色”继续添加。但有一点要注意，一个角色下面不能同时有信贷员，信贷主管，会计，出纳等多个权限，需要建立多个角色，分别给予权限。在这里我们说的是会计角色是可以同时有会计，出纳，报表等多个角色的。

这里分一下就明白了，信贷员就是“信贷员-小贷”角色

信贷主管就是“信贷业务主管-小贷”角色

会计需要两名，所给的角色是：“会计-小贷”“出纳-小贷”“报表-小贷”

表格中上面没提到的其他选项，我们不要去选择。

设定好角色的工作角色后，我们开始填写角色的信息。比如：登录名，登录密码：注意密码默认是：111111 这里需要特别注意的是，客户权限这个选项，一定要注意，这里信贷员是选择“客户权限”。除了信贷员，其他信贷主管和会计，出纳统一都是“机构权限”。所以一定要留意。

然后就是下面的发证机关，日期，地址，把带“*”的都填好后，点击最下方的“保存”完成。

如果我们要修改已经建立好的角色，看右边上方的表格，鼠标双击选中该角色，下方表格中就会体现出该角色的信息，点击最下方的修改，就可以进行了。但人名和身份证件号是不能修改的。

（三）利率维护

进入“利率维护”，里面有“贷款利率维护”选项。

在这里，我们可以根据国家的相关规定，在系统中，进行利率维护操作。

我们可以点击最下方的“新增”。

点击后，我们在表格中，我们可以根据国家的相关规定，填写相关信息。有一点要注意，保存好数据后，我们必须退出系统，关闭服务器，然后重启服务器，系统才能生效。

（四）口令更改

“口令更改”主要作用是为当前此角色，进行登录密码的修改。修改完后点击保存。

（五）工作台维护

“工作台维护”点击进入后，有“我的工作台”，这里主要是方便操作人员在日常工作中，更加方便，更加直观的了解当前的业务信息，同时也起到“监控”“提醒”的重要作用。在需要选中的内容前面点击鼠标，勾中。可以同时进行多选，完成后点击“保存”，再点击一下“退出”。

这样我们回到主页面后，我们就可以清楚地看到，显示出来的相关信息了。

（六）客户维护

1、客户注册维护

进入后，页面左方是客户姓名，页面上方是查询栏，我们可以通过选择“借款人”和“保证人”或者是输入具体的客户姓名，开进行查询，查询结果会出现在页面的左方。因为一个身份证件号只能在系统中输入一次，都是唯一的。

这个版块主要作用是当公司遇到以前注册过的“借款人”，在新的业务中需要扮演“保证人”的身份，或者以前注册过的“保证人”，在新的业务中需要扮演“借款人”的身份。这时，如果我们不在这里进行身份变更，业务是无法进行下去的。

双击左面要选择的人名，右面表格中会出现此人的信息内容，点击下方的“修改”。在“客户种类”一栏中进行修改。保存后完成。

2、客户权限转移

因为信贷员的权限是自己只能看到自己的客户，别人的客户是看不到的，信贷主管和会计是所有客户都可以看到的。

比如我们要将信贷员A的客户信息转交或是共享给别的信贷员时，我们就进入这个版块。

点击页面左边的“客户导入”，会出现一个小窗口，这里选择在小贷系统里已经注册好的工作人员名称，点击名称后面的导入符号。这样，被选中的人员名称就出现在页面的左方了。同样，右边也一样点击“客户导入”进行操作。左方就是操作员A，右方就是操作员B。

选择好两边的信贷员名称后，左面操作员A的下方就会自动出现操作员A的客户列表，我们可以在客户名称前进行勾中，也可以进行客户查询。选好后，页面中间的地方我们可以选择转移方式，有复制转移和剪切转移。选好后，点击“确认”，完成转移。

3、客户合并

此项小贷公司不要触及，盲目操作会导致影响数据。

4、客户托管移交

该模块的主要功能是把客户从一个信贷员移交给另一个信贷员。只能用信贷业务主管权限登录系统才有此功能。

展开“客户管理”，进入“客户托管移交”；

点击客户导入按钮，选择要托管的信贷员。

在左边页面选择被托管信贷员名下的客户，在右边窗口选择希望的操作。包括“临时托管”或“永久性转移”；

注：若为“临时托管”则客户前的框变色表示被托管，若为“永久性转移”则客户从列表中删除。

点击被托管客户那行的“查看历史信息”，可看到客户被托管的详细信息；左边窗口被托管客户前的选择框变为灰色，不可再次选择。

若要解除托管，则在历史信息列表后点击“解除托管”；

注意：如果选择永久移交的话，两个信贷员都拥有对该客户的业务权限。

（七）系统参数维护

点击进入后，我们首先在第一行“业务类别”选择“业务类”，然后点击查询。

下方会出现一个表格，主要用于修改“利息天数的计算方式”，“每月自动结息日”，“每月按实际天数计息还是按30日计息”以及会计科目字典的维护。

如果需要修改，可双击表格中要修改的内容。在下方点击修改。修改完成后保存就好了。这个版块使用时，请慎用，会直接影响的信贷业务的计息方式。

二、客户管理

客户管理分为“客户注册管理”、“企业客户管理”和“个人客户管理”等。

（一）客户注册

客户分为个人客户，企业客户两种。

个人客户：系统要求必须以15位或18位的身份证为唯一标识进行注册。不论输入的是15位或18位的身份证号，系统都进行校验，生成统一的18位的身份证号码。

企业客户：系统要求必须以16位的贷款卡唯一标示进行注册。杜绝信贷业务无卡也可办理的现象。

系统中一个客户只能注册一次，为客户注册的客户经理为该客户的主客户经理。这样实现了主办制度，避免了信贷员之间的无序竞争。

1、查询客户注册信息：

双击左边选定的客户列表中的某一个客户，显示所选客户注册所用的信息。

2、在本系统中增加客户：

本系统只有信贷员有客户注册的权限。用信贷员帐号登录系统。在左侧菜单栏中选择客户管理—客户注册项（鼠标左键点击）。进入客户注册页面。

点击【新增】按钮，选择注册的客户类型。

如果是企业客户，则要输入贷款卡卡号进行注册，且一个贷款卡号只能注册一次。如果是个人客户，则要输入居民身份证号进行注册，一个居民身份证只能注册一次。

按【保存】键进行保存。按【退出】键回退到主界面。

如果新注册的客户在系统中已经存在，就会弹出客户注册信息提示框，可以看到客户的名称、客户类型、证件号码等信息。

客户注册完成。可以看到客户列表里出现新注册的客户名称。

3、修改注册信息：

信贷员可以修改属于自己的客户的注册信息。

Ⅰ、双击左边选定的客户名称。

Ⅱ、单击【修改】按钮。

Ⅲ、修改后点击【保存】键保存即可。按【退出】键退回到主界面。

（二）企业客户

1、证件管理

该功能模块是为客户录入和查询相应的证件信息。主要录入企业的、营业执照、、贷款卡（查看）、外企证书、、、、

外汇登记证。

点击“客户管理”中的“企业客户”下的“证件管理”，进入证件管理模块。

双击企业名称进入企业页面。

1）、机构代码证管理：

a)、点击页面头部的“机构代码证”选项；

b)、双击要增加或修改机构代码证书的客户，在右边显示“机构代码证”信息。

c)、如果选中的客户没有机构代码证信息，则在页面下显示【新增】按钮。可以点击【新增】按钮进行

“机构代码证”信息的录入。

e)、如果当前客户有此信息，则在页面下显示【修改】按钮。则可点击【修改】按钮进行“机构代码证”信息

的修改。

f)、操作完成后，点击【退出】按键退回到主界面或点击其他证件表头进行其他证件信息的录入和修改。

2）营业执照管理：

a)、点击“客户管理”中的“企业客户”下的“证件管理”，进入证件管理模块。当前默认页面为“营业热照”页面。

b)、双击左边的客户列表，在右边显示当前客户的“营业执照”信息。

c)、如果当前客户无此信息，则在页面下显示【新增】按钮。则可点击【新增】按钮进行“营业执照”信息的录入。

d)、如果当前客户有此信息，则在页面下显示【修改】按钮。则可点击【修改】按钮进行“营业执照”信息的修改。

e)、录入完成后，点击【退出】按键退回到主界面或点击其他证件标头进行其他证件的录入和修改。

3）、事业单位法人证管理：

a)、点击“客户管理”中的“企业客户”下的“证件管理”，进入证件管理模块。

b)、点击页面头部的“事业单位法人证”表头，显示如下页面：

c)、双击要增加或修改事业单位法人证的客户，在右边显示“事业单位法人证”信息。

d)、如果选中的客户没有事业单位法人证信息，则在页面下显示【新增】按钮。可以点击【新增】按

钮进行“事业单位法人证”信息的录入。

e)、如果当前客户有此信息，则在页面下显示【修改】按钮，可点击【修改】按钮进行“事业单位法人证”信

息的修改。

f)、操作完成后，点击【退出】按键退回到主界面或点击其他证件表头进行其他证件信息的录入和修改。

4）、贷款卡管理：

a)、点击“客户管理”中的“企业客户”下的“证件管理”，进入证件管理模块。

b)、点击页面头部的“贷款卡”表头，显示如下页面：

c)、双击要查看贷款卡信息的客户，在右边显示“贷款卡”信息。

d)、操作完成后，点击【退出】按键退回到主界面或点击其他证件表头进行其他证件信息的录入和修改。

5）、外企证书管理：

a)、点击“客户管理”中的“企业客户”下的“证件管理”，进入证件管理模块。

b)、点击页面头部的“外企证书”表头，显示如下页面：

c)、双击要增加或修改外企证书的客户，在右边显示“外企证书”信息。

d)、如果选中的客户没有外企证书信息，则在页面下显示【新增】按钮。可以点击【新增】按钮进行“外企证书”信息的录入。

e)、如果当前客户有此信息，则在页面下显示【修改】按钮。则可点击【修改】按钮进行“外企证书”信息的修改。

f)、操作完成后，点击【退出】按键退回到主界面或点击其他证件表头进行其他证件信息的录入和修改。

6）、许可证管理：

a)、点击“客户管理”中的“企业客户”下的“证件管理”，进入证件管理模块。

b)、点击页面头部的“许可证”表头，显示如下页面：

c)、双击要增加或修改许可证的客户，在右边显示“许可证”信息。

d)、如果选中的客户没有许可证信息，则在页面下显示【新增】按钮。可以点击【新增】按钮进行“许可证”

信息的录入。

e)、如果当前客户有此信息，则在页面下显示【修改】按钮。则可点击【修改】按钮进行“许可证”信息的修

改。

f)、操作完成后，点击【退出】按键退回到主界面或点击其他证件表头进行其他证件信息的录入和修改。

【注意事项】：

许可证指的是客户生产经营特种行业的许可证，而不是客户的开户许可证。（学校、医院、收费公路、土地开发、烟草、食品、药品、食盐、煤矿、地质勘探、矿产开采、危险化学品、

农药生产、林木种子生产、渔业、汽车客运、通用航空企业、港口、典当、旅行社、城市燃气

和集中供热、印刷、音像制品、出版、文化娱乐、广告业等行业的客户都需要提供许可证）

7）、资质证管理：

a)、点击“客户管理”中的“企业客户”下的“证件管理”，进入证件管理模块。

b)、点击页面头部的“资质证”表头，显示如下页面：

c)、双击要增加或修改资质证的客户，在右边显示“资质证”信息。

d)、如果选中的客户没有资质证信息，则在页面下显示【新增】按钮。可以点击【新增】按钮进行“资质证”

信息的录入。

e)、如果当前客户有此信息，则在页面下显示【修改】按钮。则可点击【修改】按钮进行“资质证”信息的修

改。

f)、操作完成后，点击【退出】按键退回到主界面或点击其他证件表头进行其他证件信息的录入和修改。

8）、税务登记证管理：

8．1）地税登记证：

a)、点击“客户管理”中的“企业客户”下的“证件管理”，进入证件管理模块。

b)、点击页面头部的“税务登记证”表头，显示如下页面，默认为“地税登记证”表头。

c)、双击要增加或修改外企证书的客户，在右边显示“地税登记证”信息。

d)、如果选中的客户没有地税登记证信息，则在页面下显示【新增】按钮。可以点击【新增】按钮进行“地

税登记证”信息的录入。

e)、如果当前客户有此信息，则在页面下显示【修改】按钮。则可点击【修改】按钮进行“地税登记证”信息

的修改。

f)、操作完成后，点击【退出】按键退回到主界面或点击其他证件表头进行其他证件信息的录入和修改。

8．2）国税登记证：

a)、点击“客户管理”中的“企业客户”下的“证件管理”，进入证件管理模块。

b)、点击页面头部的“税务登记证”表头，再点击“国税登记证”表头，显示如下页面：

c)、双击要增加或修改的客户，在右边显示“国税登记证”信息。

d)、如果选中的客户没有国税登记证信息，则在页面下显示【新增】按钮。可以点击【新增】按钮进行

“国税登记证”信息的录入。

e)、如果当前客户有此信息，则在页面下显示【修改】按钮。则可点击【修改】按钮进行“国税登记证”信息

的修改。

f)、操作完成后，点击【退出】按键退回到主界面或点击其他证件表头进行其他证件信息的录入和修改。

9）、外汇登记证管理：

a)、点击“客户管理”中的“企业客户”下的“证件管理”，进入证件管理模块。

b)、点击页面头部的“外汇登记证”表头，显示如下页面：

c)、双击要增加或修改外企证书的客户，在右边显示“外汇登记证”信息。

d)、如果选中的客户没有外企证书信息，则在页面下显示【新增】按钮。可以点击【新增】按钮进行“外

汇登记证”信息的录入。

e)、如果当前客户有此信息，则在页面下显示【修改】按钮。则可点击【修改】按钮进行“外汇登记证”

信息的修改，点击‘外汇账户开户记录’可以录入和修改外汇登记证的开户记录信息。

f)、操作完成后，点击【退出】按键退回到主界面或点击其他证件表头进行其他证件信息的录入和修改。

注意事项：客户经理在对客户进行调查时，一定要求客户提供详细、完整、有效的证件。

2、基本信息

主要录入客户的基本信息、按系统要求的分类方式进行企业的分类，要求分类一定要准确，以便于以后的数

据统计。企业客户的基本信息要详细、全面。

选择客户的会计报表类型时注意正确的选择报表样式，在这里选择什么样的报表类型，下一步录入客户财务

报表时将出现相应的报表样式，选择报表的时间间隔，系统会根据选择结果自动提示应录入客户的财务报表信息。

要为客户选择准确的所属行业信息。

（1）、显示客户基本信息的操作步骤：

Ⅰ、点击“客户管理”中的“企业客户”下的“基本信息”，进入企业客户基本信息页面。

Ⅱ、双击左边的客户列表选定客户，显示客户的基本信息。如果当前客户已经录入了基本信息，则显示当

前客户的基本信息。否则点击【新增】当前页面改成可录入状态（为修改该客户的基本信息），录入完基本信息

后，点击【保存】键保存录入信息。

（2）、修改企业客户的基本信息的步骤：

Ⅰ、双击左边区域选定的客户名称，点击【修改】按钮，显示如下页面。

Ⅱ、修改后点击【保存】按钮进行保存。按【退出】键回到主界面。

客户经理在输入完页面信息点击【保存】按钮进行保存时，一定要等到页面变成灰面后，再按【退出】键退出，否则输入的信息将保存不住。

3、业务基本情况

a).展开“客户管理”下的“企业客户”，点击“业务基本情况”进入页面。

b).双击左边的客户列表，选定的客户。

c).可以查看，【新增】，【修改】某一企业客户从事业务的情况。

4、财务报表

1）、财务报表录入

根据在基本信息里选择的报表格式，录入客户的财务信息，录入的报表内容一经保存，原则上不允许修改，

只有有权人才能进行修改。企业的财务报表将永久的保存在系统的数据库中，以方便以后的数据查找和统计分

析。该系统如果10分钟内不进行操作，系统将自动关闭该用户数据库，用户要重新进行重新登陆。所以要求在

报表录入保存后再去做其他的工作，以避免造成无效劳动。

增加报表的顺序：先增加“资产负债表”信息，再增加“损益表”信息，最后增加“现金流量表”信息。

不增加“资产负债表”信息，“损益表”、“现金流量表”信息不能增加。

（1）添加报表信息的操作步骤：

a).展开“客户管理”下的“企业客户”下的财务报表，点击“财务报表”进入财务页面。

b).双击左边的客户列表，选定的客户。可以点击“全屏录入”进行全屏录入。

c).点击【新增】按钮，在“报表年”、“报表月”中输入正确的年、月(两位)，然后用鼠标在报表页面上点击

一下，报表页面变为可输入画面，输入相应的报表信息。报表信息包括（资产负债表、损益表、现金流量表）。

d).也可以用导入报表功能将已经做好的报表数据导入报表中去。点击【导入EXCEL】,点击【浏览】健，选

择正确的报表文件确定后，文件路径填入到【浏览】按钮前的空格里，点击【确定】健，报表数据就被导入到报

表页面中了。

e).完报表数据按【保存】键进行保存。如果数据不平，则会在页面下方出现红色提示。

f).按【退出】键

注意事项：为提高工作效率，信贷员可以要求客户按照我公司的报表格式提供电子版报表，然后直接导入保存。

必须先录入企业基本信息后，才能录入企业财务报表。

2）、查询客户的财务报表

操作步骤：

a).展开“客户管理”下的“企业客户”下的财务报表，点击“财务报表”进入财务页面。

b).双击左边的客户选定客户，选择已录入的报表日期，即可显示客户的报表信息。如下图：

c).如果当前操作员有权限，出现【修改】按键，则可修改选中的财务报表信息。否则只能查看或新增。

d).点击【退出】按钮退回到主界面。

3）、修改客户的财务报表信息

操作步骤：

a).展开“客户管理”下的“企业客户”下的“财务报表”，点击“财务报表”进入财务页面。

b).双击左边的客户选定客户，选择已录入的报表日期，即可显示客户的报表信息。

c).如果当前操作员有权限，出现【修改】按键。

d).点击【修改】按键后，修改数据后，点击【保存】按键进行保存。

e).点击【退出】按钮退回到主界面。

5、企业关联

企业关联中包含了董事会成员、股东、企业关联情况、母公司、其他关联情况及高管信息。

（1）、董事会成员：

a).查询客户的董事会成员信息

ⅰ).展开“客户管理”下的“企业客户”下的“企业关联”，默认显示为“董事会成员”页面，进入页面如下。

ⅱ).双击选定的企业名称，中间区域将显示该企业的董事会成员信息列表。

ⅲ).双击其中的董事会成员信息列表即可显示该企业的董事会成员信息。

ⅳ).点击【退出】按钮退出到主界面。

b).新增客户的董事会成员信息

ⅰ).展开“客户管理”下的“企业客户”下的“企业关联”，默认显示为“董事会成员”页面。

ⅱ).双击选定的企业名称，中间区域将显示该企业的董事会成员信息列表。

ⅲ).点击【新增】按钮，输入或导入相应的董事会成员信息。

ⅳ).点击【保存】按钮，进行信息的保存。

ⅴ).点击【退出】按钮退出到主界面。

c).修改客户的董事会成员信息

ⅰ).展开“客户管理”下的“企业客户”下的“企业关联”，默认显示为“董事会成员”页面。

ⅱ).双击选定的企业名称，中间区域将显示该企业的董事会成员信息列表。

ⅲ).双击其中的董事会成员信息列表即可显示该企业的董事会成员信息。

ⅳ).点击【修改】按钮，修改相应的信息后，点击【保存】按钮，进行信息的保存。

ⅴ).点击【退出】按钮退出到主界面。

（2）、股东信息：

a).查询客户的股东信息

ⅰ).展开“客户管理”下的“企业客户”下的“企业关联”，点击“股东信息”，进入页面如下。

c)、双击要增加或修改事业单位法人证的客户，在右边显示“事业单位法人证”信息。

d)、如果选中的客户没有事业单位法人证信息，则在页面下显示【新增】按钮。可以点击【新增】按

钮进行“事业单位法人证”信息的录入。

e)、如果当前客户有此信息，则在页面下显示【修改】按钮，可点击【修改】按钮进行“事业单位法人证”信

息的修改。

f)、操作完成后，点击【退出】按键退回到主界面或点击其他证件表头进行其他证件信息的录入和修改。

4）、贷款卡管理：

a)、点击“客户管理”中的“企业客户”下的“证件管理”，进入证件管理模块。

b)、点击页面头部的“贷款卡”表头，显示如下页面：

c)、双击要查看贷款卡信息的客户，在右边显示“贷款卡”信息。

d)、操作完成后，点击【退出】按键退回到主界面或点击其他证件表头进行其他证件信息的录入和修改。

5）、外企证书管理：

a)、点击“客户管理”中的“企业客户”下的“证件管理”，进入证件管理模块。

b)、点击页面头部的“外企证书”表头，显示如下页面：

c)、双击要增加或修改外企证书的客户，在右边显示“外企证书”信息。

d)、如果选中的客户没有外企证书信息，则在页面下显示【新增】按钮。可以点击【新增】按钮进行“外企证书”信息的录入。

e)、如果当前客户有此信息，则在页面下显示【修改】按钮。则可点击【修改】按钮进行“外企证书”信息的修改。

f)、操作完成后，点击【退出】按键退回到主界面或点击其他证件表头进行其他证件信息的录入和修改。

6）、许可证管理：

a)、点击“客户管理”中的“企业客户”下的“证件管理”，进入证件管理模块。

b)、点击页面头部的“许可证”表头，显示如下页面：

c)、双击要增加或修改许可证的客户，在右边显示“许可证”信息。

d)、如果选中的客户没有许可证信息，则在页面下显示【新增】按钮。可以点击【新增】按钮进行“许可证”

信息的录入。

e)、如果当前客户有此信息，则在页面下显示【修改】按钮。则可点击【修改】按钮进行“许可证”信息的修

改。

f)、操作完成后，点击【退出】按键退回到主界面或点击其他证件表头进行其他证件信息的录入和修改。

【注意事项】：

许可证指的是客户生产经营特种行业的许可证，而不是客户的开户许可证。（学校、医院、收费公路、土地开发、烟草、食品、药品、食盐、煤矿、地质勘探、矿产开采、危险化学品、

农药生产、林木种子生产、渔业、汽车客运、通用航空企业、港口、典当、旅行社、城市燃气

和集中供热、印刷、音像制品、出版、文化娱乐、广告业等行业的客户都需要提供许可证）

7）、资质证管理：

a)、点击“客户管理”中的“企业客户”下的“证件管理”，进入证件管理模块。

b)、点击页面头部的“资质证”表头，显示如下页面：

c)、双击要增加或修改资质证的客户，在右边显示“资质证”信息。

d)、如果选中的客户没有资质证信息，则在页面下显示【新增】按钮。可以点击【新增】按钮进行“资质证”

信息的录入。

e)、如果当前客户有此信息，则在页面下显示【修改】按钮。则可点击【修改】按钮进行“资质证”信息的修

改。

f)、操作完成后，点击【退出】按键退回到主界面或点击其他证件表头进行其他证件信息的录入和修改。

8）、税务登记证管理：

8．1）地税登记证：

a)、点击“客户管理”中的“企业客户”下的“证件管理”，进入证件管理模块。

b)、点击页面头部的“税务登记证”表头，显示如下页面，默认为“地税登记证”表头。

c)、双击要增加或修改外企证书的客户，在右边显示“地税登记证”信息。

d)、如果选中的客户没有地税登记证信息，则在页面下显示【新增】按钮。可以点击【新增】按钮进行“地

税登记证”信息的录入。

e)、如果当前客户有此信息，则在页面下显示【修改】按钮。则可点击【修改】按钮进行“地税登记证”信息

的修改。

f)、操作完成后，点击【退出】按键退回到主界面或点击其他证件表头进行其他证件信息的录入和修改。

8．2）国税登记证：

a)、点击“客户管理”中的“企业客户”下的“证件管理”，进入证件管理模块。

b)、点击页面头部的“税务登记证”表头，再点击“国税登记证”表头，显示如下页面：

c)、双击要增加或修改的客户，在右边显示“国税登记证”信息。

d)、如果选中的客户没有国税登记证信息，则在页面下显示【新增】按钮。可以点击【新增】按钮进行

“国税登记证”信息的录入。

e)、如果当前客户有此信息，则在页面下显示【修改】按钮。则可点击【修改】按钮进行“国税登记证”信息

的修改。

f)、操作完成后，点击【退出】按键退回到主界面或点击其他证件表头进行其他证件信息的录入和修改。

9）、外汇登记证管理：

a)、点击“客户管理”中的“企业客户”下的“证件管理”，进入证件管理模块。

b)、点击页面头部的“外汇登记证”表头，显示如下页面：

ⅱ).双击选定的企业名称，中间区域将显示该企业的股东信息列表。

ⅲ).双击其中的股东信息列表即可显示该企业的股东信息。

ⅳ).点击【退出】按钮退出到主界面。

b).新增客户的股东信息

ⅰ).展开“客户管理”下的“企业客户”下的“企业关联”，点击“股东信息”页面。

ⅱ).双击选定的企业名称，中间区域将显示该企业的股东信息列表。

ⅲ).点击【新增】按钮，输入或导入相应的股东信息。

ⅳ).点击【保存】按钮，进行信息的保存。

ⅴ).点击【退出】按钮退出到主界面。

c).修改客户的股东信息

ⅰ).展开“客户管理”下的“企业客户”下的“企业关联”，点击“股东信息”。

ⅱ).双击选定的企业名称，中间区域将显示该企业的股东信息列表。

ⅲ).双击其中的股东信息列表即可显示该企业的股东信息。

ⅳ).点击【修改】按钮，修改相应的信息后，点击【保存】按钮，进行信息的保存。

ⅴ).点击【退出】按钮退出到主界面。

（3）、企业关联情况：

显示与当前选中企业有关联的企业信息，关联关系包括同一母公司，母公司，同一法人，同一董事会成员，同一股东，子公司；

（4）、母子公司情况：

显示选中的企业的母子公司情况，并可以为该企业增加母公司；

a)、增加母公司：

ⅰ展开“客户管理”下的“企业客户”下的“企业关联”，默认显示为“股东信息”页面。

ⅱ双击选定的企业名称，中间区域将显示该企业的母子公司信息列表。

iii点击“选择母公司”按钮，弹出客户列表窗口；

iv选择一个企业为该企业的母子公司；

b)、“修改母公司”的操作与“增加母公司”的操作一致；

（5）、其他关联情况：

显示与当前选中企业除了有同一母公司，母公司，同一法人，同一董事会成员，同一股东，子公司关系以外的其他关联关系；

（6）、高管信息：

显示当前选中企业的高级管理人员信息；

a).查询客户的高管信息

ⅰ).展开“客户管理”下的“企业客户”下的“企业关联”，点击“高管信息”，进入页面如下。

ⅱ).双击选定的企业名称，中间区域将显示该企业的高管信息列表。

ⅲ).双击其中的高管信息列表即可显示该企业的高管信息。

ⅳ).点击【退出】按钮退出到主界面。

b).新增客户的高管信息

ⅰ).展开“客户管理”下的“企业客户”下的“企业关联”，点击“高管信息”，进入页面如下。

ⅱ).双击选定的企业名称，中间区域将显示该企业的高管信息列表。

ⅲ).点击【新增】按钮，输入或导入相应的高管信息。

ⅳ).点击【保存】按钮，进行信息的保存。

ⅴ).点击【退出】按钮退出到主界面。

c).修改客户的高管信息

ⅰ).展开“客户管理”下的“企业客户”下的“企业关联”，点击“高管信息”，进入页面如下。

ⅱ).双击选定的企业名称，中间区域将显示该企业的高管信息列表。

ⅲ).双击其中的高管信息列表即可显示该企业的高管信息。

ⅳ).点击【修改】按钮，修改相应的信息后，点击【保存】按钮，进行信息的保存。

ⅴ).点击【退出】按钮退出到主界面。

6、业务基本情况

（1）.查询企业业务基本情况

ⅰ).展开“客户管理”下的“企业客户”，点击“业务基本情况”，进入页面如下。

ⅱ).双击选定的企业名称，中间区域将显示该企业详细的业务基本情况。

ⅲ).点击【退出】按钮退出到主界面。

（2）.新增企业业务基本情况

ⅰ).展开“客户管理”下的“企业客户”，点击“业务基本情况”进入企业业务基本情况管理画面。

ⅱ).双击选定的企业名称，中间区域将显示该企业详细的业务基本情况。如果没有为该企业输入基本情况，则该页面下方按钮区域显示“新增”按钮，如果已为该企业输入基本情况信息，则该页面下方按钮区域显

示“修改”按钮。

ⅲ).点击【新增】按钮，输入相应的企业信息内容。

ⅳ).点击【保存】按钮，进行信息的保存。

ⅴ).点击【退出】按钮退出到主界面。

（3）.修改企业业务基本情况

ⅰ).展开“客户管理”下的“企业客户”，点击“业务基本情况”进入企业业务基本情况管理画面。

ⅱ).双击选定的企业名称，中间区域将显示该企业详细的业务基本情况。如果没有为该企业输入基本情况，则该页面下方按钮区域显示“新增”按钮，如果已为该企业输入基本情况信息，则该页面下方按钮区域

显示“修改”按钮。

ⅲ).点击【修改】按钮，修改相应的信息后，点击【保存】按钮，进行信息的保存。

ⅳ). 点击【退出】按钮退出到主界面。

7、企业关联

可以查看跟该企业相关的关系网。

a).展开“客户管理”下的“企业客户”，点击“企业关联”进入页面。

b).双击左边的客户列表，选中客户, 显示该客户的客户关系。

（三）个人客户

主要包括个人的基本情况、资产信息、负债信息、工作经历、教育经历、配偶信息、居住情况、保险信息、个人社保、个人关联、银行借款、业务基本情况、财务报表等内容。

1、个人基本信息管理

1)、查询个人基本信息

a).展开“客户管理”下的“个人客户”，点击“基本信息”进入基本信息页面。

b).双击左边的客户列表，选中客户, 显示该客户的基本信息。

c).如果当前操作员有添加权限，如果该客户有基本信息，显示【修改】按钮，如果没有基本信息，则显示【新

增】按钮。

d). 操作完后，点击【退出】按钮退回到主界面。

2)、新增个人基本信息

a).展开“客户管理”下的“个人客户”，点击“基本信息”进入基本信息页面。

b).双击左边的客户列表，选中客户, 显示该客户的基本信息。

c).如果当前操作员是信贷员，显示【新增】按钮。

d).点击【新增】按钮，输入基本信息后，点击【保存】按钮进行保存。

e).操作完后，点击【退出】按钮退回到主界面。

3)、修改个人基本信息

a).展开“客户管理”下的“个人客户”，点击“基本信息”进入基本信息页面。

b).双击左边的客户列表，选中客户, 显示该客户的基本信息。

c).如果当前操作员是信贷员，如果该客户有基本信息，显示【修改】按钮。

d).点击【修改】按钮，修改基本信息后，点击【保存】按钮进行保存。

e).操作完后，点击【退出】按钮退回到主界面。

2、个人主要资产信息管理

1)、查询资产信息

a).展开“客户管理”下的“个人客户”，点击“其他资产信息”进入其他资产信息页面。

b).双击左边的客户列表，选中客户, 在中间显示该客户的其他资产信息列表。

c).双击其他资产信息列表，则在下方显示其他资产信息。

d).操作完后，点击【退出】按钮退回到主界面。

2)、新增资产信息

a).展开“客户管理”下的“个人客户”，点击“其他资产信息”进入其他资产信息页面。

b).双击左边的客户列表，选中客户, 在中间显示该客户的其他资产信息列表。

c).点击【新增】按钮，输入其他资产信息后，点击【保存】按钮进行保存。

d).操作完后，点击【退出】按钮退回到主界面。

3)、修改资产信息

a).展开“客户管理”下的“个人客户”，点击“其他资产信息”进入其他资产信息页面。

b).双击左边的客户列表，选中客户, 在中间显示该客户的其他资产信息列表。

c)..双击其他资产信息列表，则在下方显示其他资产信息。

d).点击【修改】按钮，修改其他资产信息后，点击【保存】按钮进行保存。

e).操作完后，点击【退出】按钮退回到主界面。

3、个人主要负债信息管理

1)、查询个人负债信息

a).展开“客户管理”下的“个人客户”，点击“个人负债信息”进入个人负债信息页面。

b).双击左边的客户列表，选中客户, 在中间显示该客户的负债信息列表。

c).双击负债信息列表，则在下方显示负债信息。

d).操作完后，点击【退出】按钮退回到主界面。

2)、新增个人负债信息

a).展开“客户管理”下的“个人客户”，点击“个人负债信息”进入个人负债信息页面。

b).双击左边的客户列表，选中客户, 在中间显示该客户的负债信息列表。

c).点击【新增】按钮，输入负债信息后，点击【保存】按钮进行保存。

d).操作完后，点击【退出】按钮退回到主界面。

3)、修改个人社保信息

a).展开“客户管理”下的“个人客户”，点击“个人负债信息”进入个人负债信息页面。

b).双击左边的客户列表，选中客户, 在中间显示该客户的负债信息列表。

c)..双击负债信息列表，则在下方显示负债信息。

d).点击【修改】按钮，修改负债信息后，点击【保存】按钮进行保存。

e).操作完后，点击【退出】按钮退回到主界面。

4、个人工作经历信息管理

1)、查询工作经历信息

a).展开“客户管理”下的“个人客户”，点击“个人工作经历信息”进入个人工作经历信息页面。

b).双击左边的客户列表，选中客户, 在中间显示该客户的工作经历信息列表。

c).双击工作经历信息列表，则在下方显示工作经历信息。

d).操作完后，点击【退出】按钮退回到主界面。

2)、新增工作经历信息

a).展开“客户管理”下的“个人客户”，点击“个人工作经历信息”进入个人工作经历信息页面。

b).双击左边的客户列表，选中客户, 在中间显示该客户的工作经历信息列表。

c).点击【新增】按钮，输入工作经历信息后，点击【保存】按钮进行保存。

d).操作完后，点击【退出】按钮退回到主界面。

3)、修改工作经历信息

a).展开“客户管理”下的“个人客户”，点击“个人工作经历信息”进入个人工作经历信息页面。

b).双击左边的客户列表，选中客户, 在中间显示该客户的工作经历信息列表。

c)..双击工作经历信息列表，则在下方显示工作经历信息。

d).点击【修改】按钮，修改工作经历信息后，点击【保存】按钮进行保存。

e).操作完后，点击【退出】按钮退回到主界面。

5、个人教育经历信息管理

1)、查询教育经历信息

a).展开“客户管理”下的“个人客户”，点击“个人教育经历信息”进入个人教育经历信息页面。

b).双击左边的客户列表，选中客户, 在中间显示该客户的教育经历信息列表。

c).双击教育经历信息列表，则在下方显示教育经历信息。

d).操作完后，点击【退出】按钮退回到主界面。

2)、新增教育经历信息

a).展开“客户管理”下的“个人客户”，点击“个人教育经历信息”进入个人教育经历信息页面。

b).双击左边的客户列表，选中客户, 在中间显示该客户的教育经历信息列表。

c).点击【新增】按钮，输入教育经历信息后，点击【保存】按钮进行保存。

d).操作完后，点击【退出】按钮退回到主界面。

3)、修改教育经历信息

a).展开“客户管理”下的“个人客户”，点击“个人教育经历信息”进入个人教育经历信息页面。

b).双击左边的客户列表，选中客户, 在中间显示该客户的教育经历信息列表。

c)..双击教育经历信息列表，则在下方显示教育经历信息。

d).点击【修改】按钮，修改教育经历信息后，点击【保存】按钮进行保存。

e).操作完后，点击【退出】按钮退回到主界面。

6、个人配偶信息管理

1)、查询个人配偶信息

a).展开“客户管理”下的“个人客户”，点击“个人配偶信息”进入个人配偶信息页面。

b).双击左边的客户列表，选中客户, 显示该客户的个人配偶信息。如果有此信息，显示【修改】按钮，如无

此信息，显示【新增】按钮。

d).操作完后，点击【退出】按钮退回到主界面。

2)、新增个人配偶信息

a).展开“客户管理”下的“个人客户”，点击“个人配偶信息”进入个人配偶信息页面。

b).双击左边的客户列表，选中客户, 显示该客户的个人配偶信息。如果有此信息，显示【修改】按钮，如无

此信息，显示【新增】按钮。

c).点击【新增】按钮，输入个人配偶信息后，点击【保存】按钮进行保存。

d).操作完后，点击【退出】按钮退回到主界面。

3)、修改个人配偶信息

a).展开“客户管理”下的“个人客户”，点击“个人配偶信息”进入个人配偶信息页面。

b).双击左边的客户列表，选中客户, 显示该客户的个人配偶信息。如果有此信息，显示【修改】按钮，如无

此信息，显示【新增】按钮。

c).点击【修改】按钮，修改个人配偶信息后，点击【保存】按钮进行保存。

d).操作完后，点击【退出】按钮退回到主界面。

7、居住情况信息管理

1)、查询居住情况信息

a).展开“客户管理”下的“个人客户”，点击“居住情况信息”进入居住情况信息页面。

b).双击左边的客户列表，选中客户, 在中间显示该客户的居住情况信息列表。

c).双击工作经历信息列表，则在下方显示居住情况信息。

d).操作完后，点击【退出】按钮退回到主界面。

2)、新增居住情况信息

a).展开“客户管理”下的“个人客户”，点击“居住情况信息”进入居住情况信息页面。

b).双击左边的客户列表，选中客户, 在中间显示该客户的居住情况信息列表。

c).点击【新增】按钮，输入居住情况信息后，点击【保存】按钮进行保存。

d).操作完后，点击【退出】按钮退回到主界面。

3)、修改居住情况信息

a).展开“客户管理”下的“个人客户”，点击“居住情况信息”进入居住情况信息页面。

b).双击左边的客户列表，选中客户, 在中间显示该客户的居住情况信息列表。

c)..双击居住情况信息列表，则在下方显示居住情况信息。

d).点击【修改】按钮，修改居住情况信息后，点击【保存】按钮进行保存。

e).操作完后，点击【退出】按钮退回到主界面。

8、个人社保信息管理

1)、查询个人社保信息

a).展开“客户管理”下的“个人客户”，点击“个人社保”进入个人社保信息页面。

b).双击左边的客户列表，选中客户, 在中间显示该客户的社保信息列表。

c).双击社保信息列表，则在下方显示社保信息。

d).操作完后，点击【退出】按钮退回到主界面。

2)、新增个人社保信息

a).展开“客户管理”下的“个人客户”，点击“个人社保”进入个人社保信息页面。

b).双击左边的客户列表，选中客户, 在中间显示该客户的社保信息列表。

c).点击【新增】按钮，输入社保信息后，点击【保存】按钮进行保存。

d).操作完后，点击【退出】按钮退回到主界面。

3)、修改个人社保信息

a).展开“客户管理”下的“个人客户”，点击“个人社保”进入个人社保信息页面。

b).双击左边的客户列表，选中客户, 在中间显示该客户的社保信息列表。

c)..双击社保信息列表，则在下方显示社保信息。

d).点击【修改】按钮，修改社保信息后，点击【保存】按钮进行保存。

e).操作完后，点击【退出】按钮退回到主界面。

9、个人保险信息管理

1). 查询个人保险信息

a).展开“客户管理”下的“个人客户”，点击“保险信息”进入保险信息页面。

b).双击左边的客户列表，选中客户, 在中间显示该客户的保险信息列表。

c).双击保险信息列表，则在下方显示保险信息。

d).操作完后，点击【退出】按钮退回到主界面。

2). 新增个人保险信息

a).展开“客户管理”下的“个人客户”，点击“保险信息”进入保险信息页面。

b).双击左边的客户列表，选中客户, 在中间显示该客户的保险信息列表。

c).点击【新增】按钮，输入保险信息后，点击【保存】按钮进行保存。

d).操作完后，点击【退出】按钮退回到主界面。

3). 修改个人保险信息

a).展开“客户管理”下的“个人客户”，点击“保险信息”进入保险信息页面。

b).双击左边的客户列表，选中客户, 在中间显示该客户的保险信息列表。

c)..双击保险信息列表，则在下方显示保险信息。

d).点击【修改】按钮，修改保险信息后，点击【保存】按钮进行保存。

e).操作完后，点击【退出】按钮退回到主界面。

10、个人关联

1). 查询个人关联信息

a).展开“客户管理”下的“个人客户”，点击“个人关联”进入个人关联信息页面。

b).双击左边的客户列表，选中客户, 在中间显示与该客户相关联的的个人信息列表。

c).操作完后，点击【退出】按钮退回到主界面。

2). 新增个人关联信息

a).展开“客户管理”下的“个人客户”，点击“个人关联”进入个人关联信息页面。

b).双击左边的客户列表，选中客户, 在中间显示与该客户相关联的的个人信息列表。

c).点击【选择关系】下拉列表按钮，选择相应的关系后，单击“该关系亲属姓名”栏，导入相对应的亲属，

点击【添加该关系】按钮进行保存。

d).操作完后，点击【退出】按钮退回到主界面。

3). 修改关联人个人信息

a).展开“客户管理”下的“个人客户”，点击“个人关联”进入个人关联信息页面。

b).双击左边的客户列表，选中客户, 在中间显示与该客户相关联的的个人信息列表。

c).在“该关系亲属姓名”栏中单击关联人姓名，即可转入“个人客户基本信息”页面，对该客户进行个人信

息的维护。

4). 删除关联人

a).展开“客户管理”下的“个人客户”，点击“个人关联”进入个人关联信息页面。

b).双击左边的客户列表，选中客户, 在中间显示与该客户相关联的的个人信息列表。

c).在“操作”栏中单击关联人所对应的“删除”图标，即可删除该客户相应关系下的关联人。

11、机构借款

分为其他银行借款和我公司借款

1). 查询客户其他借款信息

a).展开“客户管理”下的“个人客户”，点击“机构借款”进入“机构借款”的“银行借款/我公司借款”

信息页面。

b).双击左边的个人客户列表，选中客户, 在中间显示该客户的借款信息页面。

c).双击借款信息列表，则在下方显示借款信息。

d).操作完后，点击【退出】按钮退回到主界面。

2). 新增客户借款信息

a).展开“客户管理”下的“个人客户”，点击“机构借款”进入“机构借款”的“其他银行借款/在我公

司借款”信息页面。

b).双击左边的个人客户列表，选中客户, 在中间显示该客户的借款信息页面。

c).点击【新增】按钮，输入借款信息后，点击【保存】按钮进行保存。

d).操作完后，点击【退出】按钮退回到主界面。

3). 修改客户其他借款信息

a).展开“客户管理”下的“个人客户”，点击“机构借款”进入“机构借款”的“其他银行借款/在我公

司借款”信息页面。

b).双击左边的个人客户列表，选中客户, 在中间显示该客户的借款信息页面。

c).双击他行借款信息列表，则在下方显示借款信息。

d).点击【修改】按钮，修改他行借款信息后，点击【保存】按钮进行保存。

e).操作完后，点击【退出】按钮退回到主界面。

12、业务基本情况

1). 查询个人客户业务基本情况信息

a).展开“客户管理”下的“个人客户”，点击“业务基本情况”进入业务基本情况信息页面。

b).双击左边的客户列表，选中客户, 在中间显示该客户的业务基本情况信息。

c). 操作完后，点击【退出】按钮退回到主界面。

2). 新增个人客户业务基本情况信息

a).展开“客户管理”下的“个人客户”，点击“业务基本情况”进入业务基本情况信息页面。

b).双击左边的客户列表，选中客户, 在中间显示该客户的业务基本情况信息内容。

c).点击【新增】按钮，输入业务基本情况信息后，点击【保存】按钮进行保存。

d).操作完后，点击【退出】按钮退回到主界面。

3). 修改个人客户业务基本情况信息

a).展开“客户管理”下的“个人客户”，点击“业务基本情况”进入业务基本情况信息页面。

b).双击左边的客户列表，选中客户, 在中间显示该客户的业务基本情况信息内容。

c).点击【修改】按钮，修改业务基本情况信息后，点击【保存】按钮进行保存。

d).操作完后，点击【退出】按钮退回到主界面。

（四）客户大事记

操作步骤：

（1）、查询客户大事记信息

a).展开“客户管理”，点击“客户大事记”进入“客户大事记”页面。

b).双击左边的客户列表，选中客户，在中间显示该客户的大事记列表。

c).双击大事记列表，在列表下方显示大事记信息。

d).操作完后，点击【退出】按钮退回到主界面。

（2）、新增客户大事记信息

a).展开“客户管理”，点击“客户大事记”进入“客户大事记”页面。

b).双击左边的客户列表，选中客户，在中间显示该客户的大事记列表。

c).点击【新增】按钮，输入事件信息。点击【保存】按钮进行保存，保存后在大事记列表中显示刚添加的事件信息。

（3）、修改客户大事记信息

a).展开“客户管理”，点击“客户大事记”进入“客户大事记”页面。

b).双击左边的客户列表，选中客户，在中间显示该客户的大事记列表。

c).双击大事记列表，在列表下方显示大事记信息。

d).点击【修改】按钮，修改事件信息。点击【保存】按钮进行保存。

（五）客户关系树

可以自动显示进行过个人关联的客户之间的关系。如图所示：

三、信贷业务

该模块为该信贷系统的核心，信贷业务的申请、审查、审批均在此模块内。

准备工作：1、熟悉所做的信贷业务流程；

2、分配流程中每一步骤操作员的角色。

下面以“个人贷款业务”为例，介绍具体操作步骤，其他流程的操作与此类似。

个人贷款流程：1、贷款申请 ==> 2、贷款审批 ==> 3、签订合同 ==> 4、合同审批 ==> 5、放款审批

流程步骤角色：1、信贷员 ==> 2、信贷业务主管 ==> 3、信贷员==> 4、信贷业务主管==> 5、会计

（一）业务申请

操作步骤：

（1）、展开“信贷业务”，点击“业务申请”进入到业务申请页面。

（2）、双击客户列表选择客户，在右边显示该操作可以启动的业务流程名称。

（3）、点击要启动的业务流程的最右边的图标Array弹出新窗口。

（4）

（二）业务审批

业务审批模块是显示当前操作员的所有待处理业务

进入业务处理页面，根据当前操作员权限和角色的不同，看见的功能列表就不同。有的功能只能查看，有的则需要

最新C3法人客户信贷资产十二级分类系统操作手册4

C3法人客户信贷资产十二级分类系统操作 手册20114

C3法人客户信贷资产十二级分类系统 操 作 手 册 中国农业银行风险管理部 二0一一年四月

目录 目录 (2) 第一章功能介绍 (4) 1.1 系统应用目标 (4) 1.2 系统访问 (4) 1.3 功能设计 (4) 1.3.1部门工作 (4) 1.3.2我的工作 (6) 1.3.3客户评价 (8) 1.3.4债项评价 (9) 1.3.5分类初分 (9) 1.3.6分类初分确认 (10) 1.3.7分类审核 (10) 1.3.8分类审核确认 (10) 1.3.9分类认定 (11) 1.3.10总体流程查询 (11) 第二章机构人员权限管理 (13) 2.1 权限种类 (13) 2.1.1资产分类权限 (13) 2.1.2授权管理权限 (14) 2.2 权限设置 (15) 2.2.1资产分类权限设置 (15) 2.2.2授权管理权限设置 (21) 2.2.3十二级分类授权管理 (22) 第三章客户评价 (28) 3.1 客户评价的操作流程 (28) 3.2 客户评价发起 (28) 3.2.1发起客户评价 (28) 3.2.2计算基础分调整 (30) 3.2.3点选特别调整信息 (31) 3.2.4完成客户评价初评 (33) 3.3 客户评价修改、删除 (34) 3.3.1客户评价信息修改 (34) 3.3.2客户评价信息删除 (35) 3.4 客户评价发起确认 (36) 3.5 客户评价信息的查看 (38) 3.5.1查看客户评价当前记录 (38) 3.5.2查看客户评价历史记录 (39) 第四章债项评价 (41) 4.1 债项评价的种类 (41) 4.2 新增贷后债项评价 (41) 4.2.1不具备第二还款来源的贷后债项评价 (41) 4.2.2具备第二还款来源的贷后债项评价 (44)

小额贷款公司财务管理制度细则

小额贷款公司财务管理制度细则 小额贷款公司财务制度司 第一章总则 第一条为加强山东省小额贷款公司财务管理,规范贷财务财行为,防范财务风险,完善小额贷款公司法人,治治理结构,保护小额贷款公司及其他利益相关者的公合法权益,根据《金融合 企业财务规则》、《财政部业关关于小额贷款公司执行〈金融企业金财务规则〉的通知知》及国家有关法律法规,,制定本制度。 第二条在在山东省内依法设立的小额额贷款公司适用本制度。本制度所称小额贷款公司本,是指在山东省辖区内由,企企业法人、自然人或其他社会组织依法出资设立的社,不吸收或变,相吸收公众存款,以服务“三农”和存小小企业为宗旨,从事小额放放贷的新型地方金融组织。。小额贷款公司拥有独立的的法人财产,享有法人财产产权,以全部财产对其债务务承担民事责任。 第三条小额贷款公司应执行国条家家法律法规和金融政策,在在法律法规规定 的范围内开展业务,自主经营,自开负盈亏,负自我约束,自担风险,其合法的经营活动风受法律保护,不受受 任何单位和个人的干涉。位 第四条条小额贷款公司应当根据本本制度的规定及自身发展的需要,建立健全 内部财的务管理制度,设置财务管务理职能理部门,配备专业财务管理人员,运用预测、务计划、预算、控计 制、监督、考核、评价和分析等方、法法,筹集资金,营运资产,,控制成本,分 配收益,配置资源,反映财务状况配和经营成果,和有效防范和化化解财务风险,努力实现持持续经营和价值最大化。

第五条各市、县财政部门依法指导、管理和监督门本本级小额贷款公司的财务管理工作。管 第六条小额贷款公司的设立必须根据贷有关规定,经省政有 府有关部部门批准,并依法在工商行行政管理部门办理注册登记记。 第七条小额贷款公司在完成工商注册登记后司303日内,应当向同级财政部门提交设立批准证书政、、营业执照、验资证明、章程等文件的复印件备案章。。 小额贷款公司发生分立、合并、设立分支机构立,以及主,要工商登记事项发发生变更时,在依法完成工商变更登记后工30日内,应当向同级财政部门提,交交有关变更文件复印件备案案。 财政部门在收到小额贷款公司上报的备案资额料后,应妥料善保管并建立相应档案,作为财政部门相加强对小额贷款公司加 财务管理和对其实施考核、绩管效效评价、奖励补贴、风险救救助等各项政策的依据。 第八条小额贷款公司应当当依法缴纳各类税费。小额额贷款 公司财务处理与税收法律法规规定不一致的收,纳税时应当依, 法进行调整整。 第二章职责、职权 第九条小额贷款公司重点点面向农村中小企业、农民民专业合作组织、个体工商商户和个人创业者提供贷款服务。小额贷款 款的资金运运用必须符合以下规定, 按照山东省小额贷款公司试点的有关规定,坚持“试小小额、分散”的原则发放贷款。贷款发放和回收主贷要要通过转账或银行卡等结算渠道,减少现金交易。算 在符合国家有关法律法规规的前提下,贷款利率由借借贷双方自主约定。

小额贷款公司贷款风险管理办法

小额贷款公司贷款风险管理办法 **小额贷款有限公司 中小企业流动资金贷款风险管理办法 第一章总则 第一条为规范**小额贷款有限公司（以下简称贷款公司）流动资金贷款业务经营行为，促进流动资金贷款业务健康发展,根据国家有关法律法规和贷款公司信贷管理基本制度，制定本办法。 第二条本办法所称流动资金贷款系指贷款公司向中小企业法人用于借款人日常生产经营周转的本币贷款。 第三条办理流动资金贷款业务应当遵循依法合规、审慎经营、平等自愿、公平诚信的原则。 第四条流动资金贷款纳入对借款人建立健全风险限额管理制度。 第五条流动资金贷款实行授权管理，在授权范围内办理流动资金贷款业务。 第六条流动资金贷款实行审贷分离、全流程管理，贷款管理各环节的责任需落实到具体部门和岗位。 第七条办理流动资金贷款应与借款人约定明确、合法的贷款用途，并按照合同约定检查、监督贷款的使用情况。 流动资金贷款不得用于固定资产、股权等投资及国家禁止生产、经营的领域和用途。

第八条办理流动资金贷款时应合理测算借款人营运资金需求，审慎确定借款人的流动资金贷款总额及具体贷款的额度，并根据借款人生产经营的规模及周期特点合理设定贷款业务品种及期限，实现对贷款资金回笼的有效控制。不得超过借款人的实际需求发放流动资金贷款。 第九条办理流动资金贷款业务的基本流程为：客户申请、受理、调查、审查、（审议）、审批、信用发放条件审核、签订合同、提供信用、贷款使用条件审核、资金支付、贷后管理（风险分类）、信用收回。相关制度办法有特别规定的，执行其规定。 第二章业务对象、种类及条件 第十条流动资金贷款对象为经工商行政管理机关核准登记的具备贷款资格的企业法人。 第十一条流动资金贷款按期限分为短期流动资金贷款和中期流动资金贷款。 短期流动资金贷款是指贷款期限不超过1年（含1年）的流动资金贷款； 中期流动资金贷款是指贷款期限在1年以上（不含1年）3年以下（含3年）的流动资金贷款。 第十二条借款人申请流动资金贷款应同时具备以下基本条件： （一）依法设立并持有有效的营业执照，组织机构代码证，人民银行核准发放并经过年检的贷款卡，特殊行业或按规定应取得环保许可的，还应持有有权部门的相应批准文件；

河北省资产管理信息系统操作说明

行政事业资产管理信息系统操作说明 目录 目录............................................. - 1 - 二、浏览器的设置................................. - 4 - 1、设置浏览器每次访问刷新 ...................... - 4 - 2、添加可信任站点 .............................. - 5 - 3、设置浏览器文件自动下载 ...................... - 5 - 4、关闭弹出窗口阻止程序 ........................ - 6 - 5、IE9/10/11兼容性视图设置..................... - 6 - 三、权限设置..................................... - 7 - 1 、管理权限的设置 ............................. - 7 - 2、操作权限的设置 .............................. - 8 - 四、核对数据..................................... - 9 - 1、确认系统中数据迁移后资产信息准确性 .......... - 9 - 2、需要完善信息的资产 .......................... - 9 - 3、需要删除的资产 .............................. - 9 - 五、完善部门、地点、人员信息.................... - 10 - 六、录入至2016年资产数据....................... - 10 - 七、录入变动资产数据............................ - 11 -

TRLM贷款入帐流程操作手册

NUPC项目用户手册 TR 模块 北方联合电力

文档历史 变更历史 负责人 分发给相关人员 1 目标 本文件描述了贷款、债券资金入账的过程。 2 流程描述 本文档是界定贷款、债券资金入账（提款）的流程。首先在收到金融机构入账单之后，检查SAP系统中创建贷款合同时维护的支付细节、银行主数据是否正确，如果不正确，按《TR-BL-001 维护银行主

数据操作手册》进行创建后，再按《TR-LM-001 贷款合同管理流程操作手册》补充或修正。如果支付细节、银行主数据是正确的此笔贷款在SAP系统中就可过账，然后凭证打印归档。 3 操作步骤 作业号TR-LM-002 操作部门/人员贷款入账流程 SAP菜单路径会计 -> 银行应用程序 -> 新业务-> 一般贷款 -> 合同 -> 支付 SAP业务代码FN5V 3.1 贷款本金一次到账 以贷款合同1120000058为例 点或回车进入下一界面

字段名状态输入值说明 流类型必选1001 本金入账都选1001 文本不能填留空自动会在过账时带出默认值，如果填了会影响自动过帐 付款日期必填29.11.2006 贷款流入日 起息日必填29.11.2006 开始计算利息的日期保留日必填29.11.2006 与起息日填相同值 百分比支付率必填100 表示本金一次全部支付点进入下一界面

点进入下一界面 字段名状态输入值说明 记账日期必选29.11.2006 哪天记账就写哪天 文本不能填留空自动会在过账时带出默认值，如果填了会影响自动过账 模拟不勾如果勾上就是模拟运行，不勾就是正式过账。一般先模拟运行，确定无误后才正式过账。

新信贷管理系统授信业务操作指引

村镇银行新信贷管理系统授信业务操作指引 注：新信贷管理系统可实现贷款审批流程电子化，但由于村镇银行成立初期授信业务审批暂使用纸质审批，待贷款审批通过并落实放款条件后，才由客户经理在新信贷管理系统进行操作：直接进入“客户信息管理”模块，录入相关信息信息后、在“统计查询”模块选择“信息补录”，进入“新增合同”，选择对应客户，补登相关信息。在登记合同后进行出帐申请。 具体出帐流程如下：客户经理初录——放款及贷后管理岗复核——风险管理部经理审核——网点会计人员确认出帐 一、客户经理初录---录入新客户信息 登陆系统，输入用户ID及密码，点击登陆后进入系统，

（1）点击“客户信息管理”—“公司客户管理”进行客户基本信息的新增

（2）系统自动弹出对话框，输入新增客户相关信息后确认

系统显示新增客户成功。 （3）点击确认后，系统自动弹出客户信息管理界面，按所需填列内容输入相关信息后保存（包括客户概况、客户高管信息、客户财务信息等） 需注意：1、客户概况中带红色“*”号为必输项；2、客户高管必须录入法人代表及财务主管/CFO的信息；3、财务报表录入时，如已录入上年度报表，则输入下年度报表时，点击“保存并测算”后，系统可回显年初数。同时可实现报表的导入导出功能。

（4）录入核心客户号。由于贷款业务在新信贷管理系统发起，在新一代核心系统进行出帐，为此，按核心要求须在新信贷管理系统录入核心客户号。 具体操作：由柜台人员（会计人员）在新一代核心系统进行客户开户操作，生成核心客户号，然后客户经理进入新信贷管理系统“公司客户管理”画面→点击“核心客户号查询”→将该客户的证件号录入弹出框内，可查核心号→点击“核心客户号录入”，将该号码录入。

小额贷款公司管理暂行办法(最新)

小额贷款公司管理暂行办法 第一章总则 第一条为做好中国（X）自由贸易试验区相关省级行政许可事项的委托承接工作，加强对小额贷款公司的监督管理，规范小额贷款公司的行为，保障小额贷款公司稳健运营，根据《中华人民共和国公司法》《中国银行业监督管理委员会中国人民银行关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发〔X〕2X号）和《X省小额贷款公司试点管理办法》（X金融发〔X〕X号）以及其他有关法律法规，结合实际，制定本办法。 第二条本办法所称小额贷款公司，是指依照本办法及有关法律、法规，由企业法人与其他社会组织投资，在中国（X）自由贸易试验区X片区范围内设立，不吸收公众存款，经营小额贷款业务的有限责任公司或股份有限公司。 第三条小额贷款公司是企业法人，有独立的法人财产，享有法人财产权，以全部法人财产对其债务承担民事责任。 小额贷款公司股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利，以其认缴的出资额或认购的股份为限对公司承担责任。 第四条小额贷款公司应遵循国家法律、行政法规，执行国家

金融方针和政策，在法律、法规规定的范围内开展业务，自主经营，自负盈亏，自我约束，自担风险，其合法的经营活动受法律的保护，不受任何单位和个人的干涉。 第二章机构的设立 第五条小额贷款公司的名称由行政区划、字号、行业、组织形式依次组成，小额贷款公司名称中的行业表述应当标明“小额贷款”字样；组织形式为有限责任公司或股份有限公司。 第六条小额贷款公司的股东需符合法定人数规定。有限责任公司应由50个以下股东出资设立；股份有限公司应有2―200名发起人，其中须有半数以上的发起人在中国境内有固定住所。 小额贷款公司主出资人（或最大股东）需具备以下条件： （一）原则上应为持续经营满3年，信用良好、管理规范、实力雄厚的民营企业； （二）具有较为成熟的供应链或平台客户基础，经营发展能力较强； （三）申请前一个会计年度净资产不低于5000万元人民币；资产负债率不高于50％；申请前连续3个会计年度盈利且利润总额在1000万元人民币以上； （四）主出资人（主出资人的实际控制人）原则上要有实业作为支撑。

固定资产管理系统用户手册

固定资产管理系统用户手册 一.系统管理 (2) 1.连接数据库 (2) 2.用户登录 (3) 3.增加用户 (4) 4.权限管理 (5) 5.口令设置 (6) 6.删除用户 (6) 7.退出系统 (6) 二.视图 (7) 1.设置不滚动列 (7) 2.自定义表格列 (8) 三.基础数据 (8) 1.计量单位 (8) 2.资产来源 (9) 3.使用情况 (10) 4.存放地点 (10) 5.类别设置 (11) 6.自定义字段 (12) 7.职务设置 (14) 8.部门员工 (14) 四.资产管理 (17) 1.资产增加 (17) 2.复制资产 (20) 3.分拆资产 (20) 4.资产查询 (21) 5.自定义字段查询 (23) 6.资产修改 (23) 7.资产删除 (24) 8.资产批量删除 (24) 9.资产清理 (24) 10.资产清理查询 (25) 11.资产借出 (26) 12.资产归还 (26) 14.资产借出归还查询 (28) 15.资产调拨 (28) 16.资产调拨查询 (29) 17.资产维修 (30) 18.资产维修查询 (30) 19.固定资产折旧计提 (31) 五.低值易耗品管理 (31) 1.低耗品分类 (31)

2.物品管理 (32) 3.入库 (33) 4.领用 (35) 5.盘盈 (36) 6.盘亏 (37) 7.单据查询 (37) 8.领用汇总 (38) 9.库存统计 (39) 10.进销存统计 (39) 六.数据管理 (40) 1.导出资产数据 (40) 2.导入外部数据 (40) 3.数据初始化 (41) 七.统计分析 (43) 1.资产构成分析 (43) 2.资产变动分析 (44) 3.资产盘点 (45) 4.下载资产数据到盘点机 (47) 八.报表设计 (48) 1.报表模板管理 (48) 九.辅助工具 (49) 1.万年历 (49) 2.计算器 (50) 十.软件注册 (50) 十一.其他常见问题 (51) 1.通用数据导出界面 (51) 2.固定资产数据导入模板格式 (51) 3.员工档案导入模板格式 (51) 4.低值易耗品档案导入模板格式 (51) 5.加密狗使用注意事项 (52) 6.软件支持的盘点机型号 (52) 7.软件支持的条码打印机 (52) 一.系统管理 1.连接数据库 注：仅网络版需要，单机版无需设置 启动客户端软件时，软件会弹出连接数据库服务器对话框，请在本对话框中填列数据库服务器的连接参数： 服务器名称：可以填列安装有SQL Server 2000或者更高版本的电脑的IP地址或者SQL server服务管理器中显示的名称：

商业银行信贷管理系统操作手册

商业银行信贷管理系统操作手册

商业银行信贷管理实训教学软件 操作手册

广州市正日计算机科技有限公司 目录 第一章系统简介 ........................................................................ 错误!未定义书签。 第一节简介 .............................................................................. 错误!未定义书签。 一.系统说明............................................................................. 错误!未定义书签。 二.功能说明............................................................................. 错误!未定义书签。 第二节系统界面....................................................................... 错误!未定义书签。 一.应用界面操作 ..................................................................... 错误!未定义书签。 二.系统运行环境 ..................................................................... 错误!未定义书签。第二章使用系统 ........................................................................ 错误!未定义书签。 第一节登陆系统....................................................................... 错误!未定义书签。 第二节系统操作....................................................................... 错误!未定义书签。 系统基本操作说明 .................................................................. 错误!未定义书签。第三章系统操作指南 ................................................................ 错误!未定义书签。 第一节操作流程示意图 ........................................................... 错误!未定义书签。

小额贷款公司管理制度(全套)

小额贷款公司管理制度汇编 **小额贷款有限责任公司 二OO九年十月

目录 第一信贷管理办法............................. 错误!未定义书签。（一）贷前调查................................. 错误!未定义书签。 信贷业务操作流程(试行) (3) 法人客户信用等级评定管理办法(试行) (8) 小企业信用等级评定暂行办法 (17) 个人客户信用等级评定办法（试行） (21) （二）贷时审查类 (25) 贷款审批会议规程（试行） (25) 信贷业务报批材料受理审查工作操作规程（试行） (33) 授信额度项下信贷支用审批实施细则（试行） (43) （三）贷后管理类 (47) 信贷业务贷后管理办法（试行） (47) 信贷资产风险分类管理办法（试行） (58) 信贷档案管理办法（试行） (66) 信贷合同管理制度 (76) 贷款计结息制度 (84) 待处理抵债资产管理制度 (87) 第二票据贴现管理 (96) 票据贴现管理制度 (96) 第三风险控制类 (97) 稽核监督管理制度 (97) 计算机信息管理制度 (104) 公司安全保卫管理制度 (123) 第四财务管理制度 (130) 公司会计核算办法 (130) 财务管理办法 (188) 提取信贷资产减值准备的内部控制制度 (200) 第五信息披露制度 (204) 信息披露制度 (204)

信贷业务操作流程(试行) 为加强信贷业务管理，防范信贷风险，改善信贷服务，提高办贷效率质量，结合我司信贷管理实际，特制定本操作流程，本操作流程实用于我司开办的各类信贷业务。 一、个人类客户贷款流程 （一）个人抵押、仓单质押、动产质押、保证担保贷款单户余额在 10 万元（含）以内的贷款操作流程： 借款人提出申请→业务发展部信贷员初审基本符合贷款条件→查询个人征信→业务发展部信贷人员双人调查→个人信用等级评定→整理贷款资料及撰写调查报告→业务发展部主任初审→风险管理部审查→有权审批人审批（最高额抵押贷款由业务发展部提交支用手续，风险管理部审查后报有权审批人审批发放）→完善借款合同、抵(质)押合同、借据等法律文书→办理抵（质）担保登记手续→贷款发放→信贷资料打码装订→移交档案管理人员→贷后管理→贷款本息收回。 时限规定：在客户提供完备资料后，调查工作在 2 个工作日内完成，审查在 1 个工作日内完成，审批在 1 个工作日内完成。如遇审查、审批须重新提供资料的，则时限重新计算。抵押贷款在审批完成后 2 个工作日交抵押登记部门，抵押登记完成、限制性条件落实后 1 个工作日内发放。对个人抵押、仓单质押、动产质押、保证贷款单户 10 万元（含）以内的贷款，一、二级业务发展部信贷人员（组长或副经理）为调查责任人；业务发展部主任为调查主责任人；风险管理部负责人为审查主责任人；有权审批人为审批主责任人；一（二）级部门经理、信贷人员（组长或副经理）为贷后管理及贷款收回主责任人。 （二）个人抵押、仓单质押、动产质押、保证贷款单户10万元（不含）以上、个人授信信用贷款的操作流程： 借款人申请→业务发展部初审结论→业务发展部OA 系统上报业务发

银行信贷管理系统数据库设计说明书_v1.0

XXX数据库设计说明书 银行信贷管理系统数据库设计说明书 编写：武刘强日期：2013-12-08

变更记录

目录 目录 (3) 1 引言 (4) 1.1 预期的读者 (4) 1.2 数据库 (4) 1.3 目的和作用 (4) 2 数据字典设计 (4) 3 数据库设计 (5) 3.1 系统物理结构设计 (5) 3.2 表设计 (8) 3.2.1 客户信息表dk_kh (8) 3.2.2 贷款申请表dk_sq (9) 3.2.3 用户信息表t_person (9) 3.2.4 单位信息表t_dw (10) 3.2.5 资产管理表t_zcgl (10) 3.2.6 贷款分户表t_dkfh (10) 3.2.7 部门信息表t_depart (11) 3.2.8 系统角色表t_role (11) 3.2.9 贷款还款表t_dkhk (11) 3.2.10 贷款利息表t_dklx (12) 3.3 表之间的关联设计 (12) 3.4 存储过程设计 (13) 3.5 触发器设计 (13) 3.6 Job设计 (13)

1引言 1.1 预期的读者 1．项目经理 2．客户项目经理 3．系统开发人员 4．系统测试人员 1.2 数据库 所采用的数据库管理系统是Oracle v10中文简体版 1.3 目的和作用 将数据分析的结果进一步整理，形成最终的计算机模型，以便开发人员建立物理数据库。 2数据字典设计 数据字典的主要目的是提供查阅对不了解的条目的解释。在数据字典中记录数据元素的下列信息：一般信息（名字，别名，描述等），定义（数据类型，长度，结构等），使用特点（值的范围，使用频率，使用方式—输入/输出/本地，条件值等），控制信息（来源，用户，使用它的程序，改变权等），分组信息（父结构，从属结构，物理位置—记录、文件和数据库等）。 下面的例子是通过卡片来描述数据字典：

小额贷款公司的日常管理制度

公司日常人事管理制度 人事流程第一章 招聘标准一、 、公司对招聘员工本着精简原则，可聘可不聘者坚决不聘，无才无德者坚l 决不聘，有才无德者坚决不聘，真正做到任人唯贤，量才录用，按需录用。 、公司招聘员工的主要原则，乃视其对该职位是否合适而定，并以该职位2 的岗位责任书为考核的原则。 招聘计划二、 交至办公室，由办"招聘申请表"、各部门需添置人员，需由部门经理填写1 确定招聘公室根据公司有关组织结构规定及人事管理制度制定相应的招聘计划， 的途径、费用、形式等后，报总经理审批。招聘实施三、、招聘计划经总经理批准后，由办公室安排实施。 （收集应聘人员资料、l 指定面试人员、安排面试时间、地点及确定面试结果） 面试流程四、 个人能力、面试人员将从个人性格、应聘人员由办公室进行第一次面试，、1 上做好相应的记录并确" 职员应聘表"个人素质等各方面

对应聘人员进行评定，在 定第一次面试结果。 、第一次面试结果分为：回绝、推荐给部门进行第二次面试、其他三项。2 面试推荐给部门进行第二次面试的应聘人员将由部门经理对其进行第二次面试。 工作技能及专业知识等方面对应聘人员进行评定，工作态度、人员将从工作经验、 上做好相应的记录并确定第二次面试结果。" 职员应聘表" 、第二次面试结果分为：回绝、可以录用、其他三项。经由总经理根据两3 次面试情况挑选出应聘人员进行第三次面试并最终确定录用人员。 、对于未被录用的应聘人员资料将由办公室负责录入公司人才信息库并归4 档。 录用、报到五、 、经总经理批准录用人员，由办公室统一通知其报到及需携带材料。l 办理有关手续。"员工到任流程表"、新员工应先至办公室报到，按照2 转正六、

小额贷款公司工作管理办法

常熟市康欣农村小额贷款有限公司工作管理办法 第一章总则 第一条为了加强公司的各项管理，规范工作行为，制定本办法。 第二条本办法是公司工作管理必须遵循的基本准则，是制定各项管理办法的基本依据。 第三条勤奋务实、严谨工作、忠诚团结、充满活力是公司发展的经营作风。 依法运作、平等自愿、诚实守信、稳健经营是公司发展的经营原则。 增强公司市场竞争能力、持续发展能力，强调市场意识、创新意识、整体意识、效益意识是公司发展的目标。 第二章组织结构 第四条公司设立二会一室三部和一个咨询机构，即董事会（股东会）、监事会、专家委员会（咨询机构）、总经理室、综合财务部、业务部、风险部。 第五条 董事会7人组成，设董事长、 副董事长各1 第六条 第七条人，随着业务发展需要，可增设 1 2 3、业务部 4、风险部 第八条

利益，与董事会、监事形成完整的结构治理的组织制度。 1、总经理室在董事会授权范围内行使经营管理的组织领导权，并不受其他方面的越权干预。 2、总经理室全面履行与董事会签定的任期、年度经营管理目标责任，接受董事会、监事的监督与考核，接受董事会的奖励、处罚。 3、总经理室坚持以发展为第一要务。按照董事会批准的发展规划组织实施，以最好业务实绩增强本公司的实力，提高支持“三农”和地方经济发展能力。 4、总经理室坚持“业务运行到哪里，管理跟到哪里”的理念。依据董事会决议通过的各项基本管理制度，结合实际需要和情况变化，按照“纵向到底、横向到边”的要求，不断修订、完善有关管理制度的实施细则，确保经营安全稳健。 5、总经理室坚持以获取本公司最大的合法的经营效益为目标。 第九条财务部： 1、执行财务制度，制定公司财务实施细则。 2、负责编制公司财务预算计划和决算。 3、负责贷款帐户管理、出纳管理、现金管理。 4、负责公司资金的调度和增值保值。 5、负责财务管理和财务核算工作。 6、负责日常财务费用的审核、审批。 7、负责职责范围内的其他工作。 第十条业务部 1、负责编制全年贷款运营计划。 2、负责拓展和管理“三农”、中小企业及其他自然人贷款业务。 3、负责贷款调查、初审、检查、发放和回收的日常管理。 4、负责金融产品的开发与创新。 5、负责对业务人员的指导、管理与考核。 6、负责职责范围内的其他工作。 第十一条风险部 1、负责贷款制度的制定、修订、检查和监督。 2、负责贷款质量的监控及风险管理。 3、负责贷审会的日常工作。 4、负责贷款损失、抵债资产的处置和化解。 5、负责本公司的法律事务。 6、负责职责范围内的其他工作。 第十二条综合部

固定资产系统操作手册

FA 固定资产管理系统操作手册 目录 主界面3 1.业务功能4 1.1资产领用申请4 1.2资产采购申请7 1.3资产入库申请10 1.4资产借用申请11 1.5资产转移申请13 1.6资产维修申请15 1.7资产报废申请16 1.8资产条码打印18 2基础数据20 2.1资产清单20 2.2易耗品20 2.3资产台账21 2.4仓库信息22 2.5资产类别22 3系统管理22 3.1组织管理22 3.2角色管理23 3.3用户管理25 3.4功能管理26 3.5流程管理26

主界面 FA固定资产管理系统的系统功能划分如下：1.业务功能 1.1资产领用申请 1.2资产采购申请 1.3资产入库申请 1.4资产借用申请 1.5资产转移申请 1.6资产维修申请 1.7资产报废申请 1.8资产条码打印 2.基础数据 2.1资产清单 2.2易耗品 2.3资产台账 2.4仓库信息 2.5资产类别 3.系统管理 3.1组织管理 3.2角色管理 3.3用户管理 3.4功能管理 3.5流程管理

1.业务功能 1.1资产领用申请 点击左侧功能区：“资产领用申请”菜单，进入资产领用申请查询界面。<如图所示） 点击“新建”。系统则新建一张资产领用申请单。<如图所示） 表单信息： 暂存：保存单据，不启动流程 提交：保存单据，并启动流程 撤回：只有单据创建人，在流程未结束时，可以重新到达流程起点 返回：返回到领用申请单查询界面 当单据类型为常规时，点击“选择物品”按钮，在系统库中查询已经存在的物品信息 当单据类型为非常规时，点击：“新增”按钮，则可以自定义领用物品信息 常规定义：系统中存在的物品，都视为常规。 非常规定义：系统中不存在的物品，视为非常规，当物品采购、入库后，该物品自动列为常规。 常规：选择物品<如图所示）

贷后管理系统操作流程

贷后管理操作流程 1目的 本文件规定了XX农村银行（以下简称“本行”）贷款业务发生后的操作规范和控制要点，旨在规范贷后管理工作，有效防范和控制信贷风险。 2适用范围 本文件适用于本行的贷后管理工作。 3定义、缩写与分类 3．1定义 贷后管理：是指贷款发放或其他信贷业务发生后到本息收回的全过程信贷管理行为，包括贷款资金监管、日常检查及风险预警、贷款风险分类、问题贷款识别和处理、贷款收回、档案管理等。 3．2缩写与分类 无 4职责与权限 部门/岗位职责与权限不相容职责 业务管理部/贷后管理岗1）负责对信贷资金使用情况进行跟踪检查； 2）负责对客户账户资金进出情况进行监控管理； 3）负责贷后日常管理工作，并形成贷后检查报告； 4）负责信贷资产的初分。 调查 业务管理部/信贷管理岗1）对贷后管理岗提交的贷后检查报告进行审查； 2）对贷后管理岗开展日常贷后管理工作履职情况进行检 查； 3) 组织信贷专项检查，规范信贷管理； 4）根据贷后检查报告和风险分类报告，判断风险预警信 调查

部门/岗位职责与权限不相容职责 号并提出风险处置意见，重大风险预警应及时上报； 5）对不良资产进行责任认定并移交监察部门处理。 5原则与基本规定 5.1原则 1）定期检查与动态跟踪相结合原则。 2）贷后管理与风险分类相结合原则。 3）风险预警与保全资产相结合原则。 5.2基本规定 贷款发放后，应通过现场、非现场方式对信贷资金使用情况以及客户有关情况的真实性、生产经营变化情况等进行跟踪检查，随时监测客户第一和第二还款来源及其相关因素的变化，并根据风险监测中发现的问题，提出风险处置意见或方案。

贸易信贷登记管理系统操作手册-企业端-图文

国家外汇管理局 贸易信贷登记管理系统操作手册 （企业端） 2008年7月7日稿 目录 1 登录系统 (3) 1.1 系统登陆 (3) 1.2 修改密码 (4) 业务操作 (5) 2.1 合同登记 (5) 2.1.1 新合同登记 (6) 2.1.2 合同修改 (7) 2.1.3 合同删除 (8) 2.2 提款登记 (9) 2.2.1 新提款登记 (10) 2.2.2 追加提款登记 (11) 2.2.3 修改提款登记 (12) 2.2.4 删除提款登记 (12) 2.3 注销登记 (13)

2.3.1 以往提款登记注销 (14) 2.3.2 修改注销登记 (16) 2.3.3 删除注销登记 (18) 2.4 合同登记查询 (19) 2.5 提款登记查询 (20) 2.5.1 按收汇水单申报号查询 (20) 2.5.2 按日期查询 (21) 2.6 注销登记查询 (22) 2.6.1 按收汇水单申报号查询 (22) 2.6.2 按日期查询 (23) 2.7 企业信息查询 (24) 系统设置和帮助 (25) 3.1 树型菜单控件安装 (25) 3.2 简易设置IE (27) 3.3 MSXML 版本设置 (32) 2 3 1 登录系统 1.1 系统登陆

使用ie6以上浏览器，打开网页https://www.sodocs.net/doc/fa10046772.html,，用户类型选择企业，输入企业代码与密码，登录进入贸易信贷登记管理系统。进入系统后，如无法显示左边的功能菜单，请按本手册“系统设置和帮助”说明进行设置。 企业选择登陆类型为企业，用户代码为企业组织机构代码，初始密码为：12345678 。为保证数据安全，企业应立即修改密码。 1.2 修改密码

北京市行政事业单位资产管理系统用户操作指南

目录 目录 (1) 1登录资产管理系统 (1) 2数据初始 (2) 2.1基础数据初始 (2) 3配置管理 (5) 3.1资产卡片录入 (5) 3.1.1卡片过滤 (6) 3.1.2增加卡片 (6) 3.1.3删除卡片 (7) 3.1.4 修改卡片 (8) 3.1.5卡片批量 (8) 3.1.6 卡片打印 (9) 4 使用管理 (9) 4.1资产自用管理 (9) 4.1.1资产信息变动 (9) 4.1.2卡片拆分 (12) 5 处置记录 (13) 5.1资产处置记录 (13) 5.2已处置资产查询 (15) 5.3资产处置审批（主管） (15) 6资产报表 (15) 6.1行政单位2011资产清查表报查询 (16) 7系统管理 (16) 7.1系统参数管理 (16) 7.1.1常用资产分类设置 (16) 8查询功能 (17) 8.1资产历史状态查询 (19) 8.2资产汇总查询 (20) 8.3资产增减明细查询 (20) 8.4专项查询 (21) 8.5固定资产变动查询 (22)

1登录资产管理系统 在首页界面输入用户名、密码、验证码等信息，点击【登录】后可登录到财政综合办公平台。登陆后可在界面中找到【北京市行政事业单位资产动态管理信息系统】模块。操作时单击该模块，即进入系统登录界面，如下图所示： 在系统登录界面，输入用户名和密码，点击 为了您更方便登录资产管理系统，请将本站点收藏。点击IE浏览器工具栏“收藏夹”---“添加到收藏夹”，添加“行政事业单位资产管理信息系统”到收藏夹。下次登录只需在浏览器的“收藏夹”选择已收藏的“行政事业单位资产管理信息系统”即可，无需重新输入网址。 请将本站点设置为“可信站点”，具体操作步骤如下：点击IE浏览器工具栏“工具”--->“Internet 选项”，弹出界面：

车贷项目管理系统操作手册

一、额度信息管理 . 3.1额度申请 进入系统后，点击左侧菜单栏【额度信息管理】--【额度申请】进入额度申请页面，出现下图界面: 填写申请金额、申请期限和申请原因。同时上传额度申请的附件。完善页面信息确认无误之后点击右上角“提交”按钮，提交额度申请。 提示：额度申请时，经销商为二级操作：经销商录入、审批。 经销商会计复核操作如图: 进入【我的工作】--【待办工作】 点击“额度申请”， 在“提交”之前，要复核“额度申请”,“附件”信息，不然“提交”无法完成。 如果页面审核完毕，提交后提示消息为： . 3.2已申请额度查询 点击左侧菜单栏【额度信息管理】--【已申请额度查询】进入已申请额度查

询页面，出现下图界面： 选择条件选项信息，点击“查询”按钮，可查询经销商自己申请的额度信息申请状态情况。 . 3.3经销商额度信息查询 点击左侧菜单栏【额度信息管理】--【经销商额度信息查询】进入经销商额度信息查询页面，出现下图界面: 选择条件选项信息，点击“查询”按钮，可知道经销商额度使用情况信息和额度截止时间。 二、客户信息管理 . 4.1经销商信息管理 4.1.1经销商基本信息 ①经销商网点信息维护 进入系统后，点击左侧菜单栏【客户信息管理】--【经销商信息管理】--【经销商基本信息】--【经销商网点信息维护】进入经销商网点信息列表显示页面，出现下图界面: 点击“添加”按钮，进入添加网点信息页面，出现下图界面:

完善网点信息，点击“提交”按钮，维护网点信息成功。可以添加多个网点。 ②创建贷款信息 进入系统后，点击左侧菜单栏【客户信息管理】--【经销商信息管理】--【经销商基本信息】--【创建贷款信息】进入创建贷款信息页面，出现下图界面: 完善贷款信息，点击“提交”按钮，提交到下一流程节点-财司“代理结算员”审核，依此类推，所有审核流程提交完成之后，维护贷款信息成功。 提示：所有带红*的选择必须输入完整。 1、工厂编号：为经销商在股份公司DMS系统编号，为股份公司唯一识别码； 2、中征码：为贷款卡号； 3、股东名称、股份比例、股份金额：只填写最大股东名称、比例、金额（后续会加以更改）； 4、所属区域：为财务公司规划区域范围 5、代理区域：为经销商销售区域； ③维护经销商 进入系统后，点击左侧菜单栏【客户信息管理】--【经销商信息管理】--【经商基本信息】--【维护经销商】进入维护经销商页面，经销商可以维护自己的基本信息和上传附件列表信息，出现下图界面：

商业银行的的信贷管理系统系统操作手册簿

商业银行信贷管理实训教学软件 操作手册

广州市正日计算机科技有限公司 目录 第一章系统简介 (3) 第一节简介 (3) 一.系统说明 (3) 二.功能说明 (4) 第二节系统界面 (5) 一.应用界面操作 (5) 二.系统运行环境 (5)

第二章使用系统 (6) 第一节登陆系统 (6) 第二节系统操作 (7) 系统基本操作说明 (7) 第三章系统操作指南 (9) 第一节操作流程示意图 (9) 第二节具体操作流程 (15) 一. 创建新的客户(0109/666666). (15) 二. 新建客户的资料(0109/666666). (17) 三. 贷前风险评估(0109/666666). (20) 四. 客户授信(0174/666666). (26) 五. 贷后风险控制(0174/666666). (30) 六. 不良贷款管理(0109/666666). (31) 第三节系统维护 (32) 一.系统信息维护（X0001/123123） (32) 二.系统参数维护 (35) 三.部门维护 (38) 四.系统权限维护 (39)

第一章系统简介 第一节简介 一.系统说明 该系统运用先进的计算机和网络技术，采用以总行为为数据中心的集中式数据网络系统方式，把信贷日常业务处理、决策管理流程、贷款和可户资料积累、带快风险预警、贷款分类评级、数据统计分析、信贷监督检查等信贷管理的各个环节和过程全部纳入计算机处理，形成覆

盖信贷管理全过程的科学体系，实现网络互联、信息共享、查询自如、方便快捷的信贷电子化管理系统，也就是把信贷管理过程形成的所有资料和升年升毫用计算机存储和记录，通过现代信息网络技术，形成一个完善的信贷电子化管理系统，将信贷规章制度和具体要求转化为电脑程序进行控制，创造“制度制约+机器制约”，实现“以客户为中心、以优质客户发现为前提、以时常和行业为导向、以风险控制为核心、以量化分析为主”的新的信贷管理机制。 系统采用银行信贷管理系统流行的B/S结构，在操作的过程中系统提供了许多的提示，使用户可以清楚的了解到操作中碰到的问题。系统提供了工作台、公告板等功能使用户方便的了解到需要进行的操作。 二.功能说明 客户信息管理：主要用于企业客户、个人客户的基本信息管理、业务活动管理以及客户交易管理、财务状况管理。 信贷业务管理：主要对信贷业务过程中的贷前调查、贷中审查、贷后检查`进行处理，实现电子化审贷流程。通过对行业信息、政策信息、银行贷款信息的分析，结合企业客户的财务状况、非财务状况、企业贷款或授信额度的分析，为信贷决策提供辅助支持。 信贷风险管理：主要对企业的信用状况进行评估，对信贷检查过程中出现的问题进行预警。 信贷资产管理：主要对银行信贷不良资产的处置过程进行管理。 信贷报表管理：对银行的常用报表、自定义报表、上报人民银行的报表提供接口，并可根据系统提示的条件完成自定义的查询。 系统信息维护：对系统参数、权限设置、流程控制、分析指标和相关参数、企业类报表结构等信息进行维护。

小额贷款公司信贷管理制度

小额贷款公司信贷管理制度 第一章总则 第一条根据《公司法》、《中华人民共和国担保法》、《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国物权法》、《贷款通则》、《省政府办公厅关于开展农村小额贷款组织试点工作意见（试行）》等国家有关经济金融法律法规规定,结合本公司实际,特制定本制度. 第二条本制度是本公司建立信贷业务内部管理相互制约机制、实行对公司业务规范运作及程序化管理的基本管理制度. 第三条本公司开展信贷业务必须遵循国家法律法规,应严格执行《省政府办公厅关于开展农村小额贷款组织试点工作意见（试行）》的相关规定,以安全性、流动性、效益性为前提,以支持“三农”服 务中小及微型企业为宗旨. 第四条本公司实行审贷分离、分级审批的制度.在办理信贷业务 的过程中,将调查、审查、审批、贷后管理等环节的工作职责分解, 由不同经营层次和不同部门承担,实现其相互监督和制约. 第五条本公司信贷人员应严格遵守本制度,做到讲究道德,廉洁奉公、钻研业务、爱岗敬业. 第二章贷款对象及条件 第六条贷款对象应当是本公司服务辖区内经公司行政管理机关（或主管机关）核准登记的中、小、微型企业法人（包括农业企业）、其他经济组织、个体工商户、农户或本公司服务辖区内具有 中华人民共和国国籍的具有完全民事行为能力的自然人. 第七条贷款条件另行确定.

第三章贷款业务种类 第八条贷款期限长短分为周转贷款和短期贷款；贷款性质分为中小微型企业贷款和“三农”贷款；按贷款对象分为企业贷款和自然 人贷款. 周转贷款是指贷款期限在三个月以下（含三个月）的贷款. 中小微型企业贷款是指对中、小、微型企业（除农业企业）发放的各项贷款. “三农”贷款是指在坚持为农民、农业、农村经济发展服务的原则下对农业企业和农户发放的贷款. 企业贷款是指本公司服务辖区内经公司行政管理机关（或主管机关）核准登记的中、小、微型企业法人（包括农业企业）、其他经 济组织、个体工商户. 自然人贷款是指本公司服务辖区内具有中华人民共和国国籍的具有完全民事行为能力的自然人. 第九条贷款按有无担保分为信用贷款和担保贷款.担保贷款包括保证贷款、抵押贷款、质押贷款. 第十条信用贷款是指以客户的信誉发放的贷款. 第十一条保证贷款是指按《中华人民共和国担保法》规定的保证方式以第三人承诺在借款人不能偿还贷款时,按约定承担一般保证责任或连带责任而发放的贷款.本公司发放的保证贷款都为连带责任保证贷款. 第十二条办理保证贷款,应当对保证人保证资格、资信情况及其还款记录进行审查,并签订保证合同. 第十三条保证人是指具有代为清偿能力的法人、其他组织或者公民.下列单位不能作为保证人 （一）国家机关, （二）学校、幼儿园、医院等以公益目的的事业单位、社会团体.