中小企业投融资服务中心筹备资料

ⅩⅩ市ⅩⅩ中小企业投融资服务中心

（初拟：ⅩⅩ鑫ⅩⅩ企业金融服务有限公司）

筹备会

会议资料

目录

一、背景.................................................................. 错误！未定义书签。

二、简介 (1)

三、筹建总体思路 (2)

四、拟建方案 (4)

4.1 宗旨 (4)

4.2 目的............................................................. 错误！未定义书签。

4.3 拟建地点 (5)

4.4 主要任务 .................................................... 错误！未定义书签。

4.5 服务内容 (6)

4.5.1汇集融资需求信息 (6)

4.5.2 开展银企对接活动 ......................... 错误！未定义书签。

4.5.3 建设中小企业融资数据库 (7)

4.5.4 提供项目融资服务 (7)

4.5.5 开展融资辅导 (7)

4.5.6 股权融资 (7)

4.5.7 债权融资 (8)

4.5.8 挂牌上市融资服务 (8)

4.5.9 扩张性融资服务 (8)

财务顾问服务 (8)

资信及向评估服务 (9)

流动资金贷款评估 (9)

为企业提供其他服务 (10)

4.6 中心优势 (10)

4.7 组织架构 .................................................... 错误！未定义书签。

4.8 目标规划 .................................................... 错误！未定义书签。

4.8.1 近期规划（2015——2017） ........... 错误！未定义书签。

4.8.2 远期规划（2018——2020） ........... 错误！未定义书签。

一、背景

受宏观调控政策影响，中小企业融资环境有所改善。但是由于贷款发放集中，致使绝大多数中小企业融资难题仍然没有得到解决。据调查，2014年前9个月，新增中小企业贷款13.4亿元，而得到融资的中小企业仅占全市有融资需求的中小企业的 3.3%。目前，贷款融资成本较高。

据调查，58%的企业认为银行贷款手续比较烦琐，审批时间过长，容易导致企业贻误商机，不能及时、真正地满足实际生产经营需要。

据一些中小企业反映，虽然在当地相关机构的组织下参加了多次银企对接会议，对国家宏观货币政策以及各商业银行中小企业贷款政策有了初步了解，但大多数中小企业对具体贷款政策知之甚少。由于银行的贷款投向主要集中在优质大客户，对很多优质中小企业经营状况、贷款程度、市场发展前景及竞争力了解不够，导致双方信息交流不畅，一定程度上影响了中小企业融资。

二、简介

ⅩⅩ市ⅩⅩ中小企业投融资服务中心（以下简称“中心”）是在ⅩⅩ市西青区政府和ⅩⅩ市西青经济开发区管委会的大力支持下，由ⅩⅩ京上地科技企业孵化器有限责任公司发起，联合西青区百余家ⅩⅩ市中小企业及银行机构、专业投融资机构发起成立的为我西青开发

区中小企业提供投融资服务的综合性金融服务平台。

中心以“建设投融资服务平台，发展信用担保，筹资融资，外商投资服务，会计、审计、评估、律师等中介服务机构，帮助中小企业提高融资能力”为指导思想，旨在为西青开发区中小企业长期开展债权和股权融资服务，促进西青区中小企业的快速发展。中心通过整合银行、证券、担保、小贷、基金、税务、法律、会计、资产评估等各种机构资源，创新中小企业融资模式，为中小企业发展壮大提供资金援助和融资等专业服务支持，努力打造为ⅩⅩ最具影响力的中小企业投融资服务平台。

三、筹建总体思路

中小企业投融资平台的总体建设思路，以促进“ⅩⅩ市ⅩⅩ产业园区中小企业”信息沟通为前提，以提升融资效率、降低融资成本和信贷担保风险为目的，建立区政府主导、协会协调、金融机构参与，政府相关部门联动、高效的融资服务平台，为中小企业融资提供全方位、综合性的融资服务。

第一，搭建中小企业贷款体系组织框架。中小企业投融资信息服务平台的建立是一项综合性的系统工程，单纯依靠银行和金融机构力量远远不够，必须注重协调地方政府、金融机构及社会各方力量共同参与。

第二，搭建服务平台构架，设计完善功能模块。一是建立融资服务的网络支撑环境，开发统一融资服务信息网络，预留数据接口，建

立服务于ⅩⅩ产业园区中小企业融资信息共享的网络体系。主要是通过电商和传媒两个渠道对中小企业融资需求进行发布与对接。二是搭建以下五个服务子平台，完善相关功能。

（一）贷款信息服务平台的主要功能是发布中小企业、商业银行、政府部门、担保机构等部门的贷款信息并提供查询检索服务。如通过平台发布国家有关中小企业重点扶持政策，中小企业货币信贷政策、金融产品、利率、贷款的程序、流程。中小企业通过平台发布贷款需求以及本企业贷款信息。重点要发挥人民银行个人征信系统与企业征信系统资源优势，建立统一的中小企业贷款信息数据库，逐步从行业征信走向联合征信。

（二）融资信贷服务平台的主要功能是通过建立商业银行与非银行金融机构对中小企业融资的政策信息、产品供求网络，缩短融资时间，降低融资成本，减少融资风险，为园区中小企业提供快捷、方便、安全、周到的融资服务。

（三）专业担保服务平台的主要功能是通过建立以政策性担保机构为主体、以商业性和互助性担保机构为两翼、市区两层担保体系，形成中小企业贷款担保在线申请、审核、统计网络，凭借自身资金和贷款优势，在中小企业、商业银行之间搭建融资桥梁。

（四）政策法规服务平台的主要功能是通过集成中央银行及中小企业管理部门、贷款担保机构领导、政府他权登记部门、贷款管理部门等地方政府为中小企业提供服务的相关资源，建设政策信息服务网

络，形成快速、准确、完整的政策信息沟通渠道。

（五）在线咨询平台的主要功能是通过专业人士在线解答的方式，接受广大园区中小企业的咨询，及时满足园区中小企业需求。

通过独立的网站运作，该服务平台通过融资信息发布、查询，融资服务交流等相关模块功能，为银行、担保机构和园区中小企业提供直通式服务。同时，通过融资服务平台，园区中小企业可实现与银行机构实时交流，直接提交信贷申请，并可享受融资担保一体化配套服务。银行和担保机构则可通过平台随时掌握园区中小企业信贷需求动向，并实现对园区中小企业客户的初步筛选，提高企业诚信意识，创造良好的园区中小企业融资环境。

四、拟建方案

4.1 宗旨

投融资服务中心在ⅩⅩ市西青区ⅩⅩ产业园区管委会的直接领导下，整合资源、壮大队伍、共谋发展；为投资方和融资方提供便捷、高效的专业服务，成为投融资双方的桥梁。

按照“政府搭台，协会牵线、中心服务、银企合作”的原则，建立园区中小企业融资体系有效运作机制，促进园区中小企业融资平台建设；引导园区中小企业提高素质、加强管理、诚实守信；创新融资手段，加强诚信制度建设，建立良好的金融生态环境，实现园区中小企业融资难问题得到有效缓解。

4.2 目的

近年来，为促进中小企业发展壮大，我市在加强政银企对接、促进企业直接融资、建立各项融资保障机制等方面做了大量工作，取得了一定成绩。推进我市中小企业持续快速发展，必须高度重视中小企业融资工作，加快建设中小企业融资服务平台。以促进银政企信息沟通为前提，以提高融资成效、降低融资成本与信贷风险为目的，通过开发统一融资服务信息网络，畅通信息收集和发布渠道，促进融资业务流程合理化，提高融资服务的实效性和透明度。以平台为抓手，着力满足中小企业融资需求，为提高发展质量、增强市场竞争力、实现创新发展服务。

通过以及相关中介机构优势资源，以专业化、多样化的特色产品和服务，构成完整的金融服务产业链；采用灵活多样的对接方式，为企业提供资金融通、资产管理、融资中介、融资配套、上市辅导、政策性资金申报等专业服务，实现信息的高效匹配，达到金融产品服务供应方与需求方的双赢。

4.3 拟建地点

ⅩⅩ市西青区ⅩⅩ新兴产业园栋楼

4.4 主要任务

ⅩⅩ市ⅩⅩ中小企业投融资服务中心是ⅩⅩ市西青区ⅩⅩ产业园管委会服务园区中小企业、地方政府投融资活动和金融投资活动的

专业机构，平台建设的主要任务是：按照“政府引导、公益服务，网络交流、资源共享，面向企业、服务融资”的原则，整合政府有关部门和各类银行业金融机构、中介服务机构、园区中小企业等方面的资源，搭建ⅩⅩⅩⅩ中小企业金融服务网。通过信息采集、处理，实现金融信息快速集中和交换，提高园区中小企业融资服务水平。

4.5 服务内容

坚持有偿服务，自负盈亏，自主管理，自谋发展。投融资服务中心在人员招聘和工资支出上、办公地点和办公设备机具等配置上都由中心自己解决。在步入营运正规后，向协会上交一定比例的管理费用，同时努力扩大协会成员队伍和协会在社会上的影响。

主要服务内容：为会员企业提供投融资决策咨询与财务咨询、提供理财与资产管理解决方案；整合有效资金帮助会员企业解决资金难题；地方政府招商引资；为会员企业提供人员财务知识和金融培训及中小企业相关政策培训；为投融资双方对接目标客户；梳理有效项目，提出解决方案；为会员企业挂牌上市提供辅导服务；以及其他与会员企业投融资相关的业务：

4.5.1 汇集融资需求信息

通过ⅩⅩ中小企业融资服务平台网站的“融资项目申报系统”公开向社会征集园区中小企业融资项目。通过推荐、委托代理、银企对接会、项目路演等形式帮助其获得资金。

4.5.2 开展银企对接活动

定期和不定期组织的银企对接，通过多种方式实现园区企业与银行、担保等机构的有效对接。为园区企业在银行或其他非银行金融机构融资提供服务。

4.5.3 建设中小企业融资数据库

通过主办或协办投融资相关论坛活动，分行业分地区分类搜集企业融资需求及信息。对于信用记录良好的优质园区企业，向银行及其他机构推荐对其提供信用贷款与融资等服务。

4.5.4 为企业申请政府基金提供帮助

定期向企业传递各类政策信息，如：贴息、税收优惠、专项资金等。为园区企业申报政府部门的创新基金、科技基金、技改资金、贴息贷款等方式从而推动政府专项资金与园区中小企业对接。

4.5.5 开展融资辅导

对有融资需求的园区中小企业进行定期、不定期的融资咨询、辅导和系列培训服务。邀请政府官员及相关职能部门、金融机构、研究机构和企业参加，提供园区企业与政府部门、金融界的良好沟通渠道，并为企业间商业合作创造机会。

4.5.6 股权融资

股权融资是指企业的股东愿意让出部分企业所有权，通过企业增

资的方式引进新的股东的融资方式。股权融资所获得的资金，企业无须还本付息，但新股东将与老股东同样分享企业的赢利与增长。股权融资的特点决定了其用途的广泛性，既可以充实企业的营运资金，也可以用于企业的投资活动。

4.5.7 债权融资

债权融资是指企业通过借钱的方式进行融资，债权融资所获得的资金，企业首先要承担资金的利息，另外在借款到期后要向债权人偿还资金的本金。债权融资的特点决定了其用途主要是解决企业营运资金短缺的问题，而不是用于资本项下的开支。

4.5.8 挂牌上市融资服务

聚集证券、风投、创投、会计、审计、法律等各类机构资源，为中小企业提供投融资、价值提升和上市培育等个性化服务。联合各交易中心举办挂牌上市融资商业推介会，改进与完善个性化服务，培育园区中小企业的挂牌上市融资意识，并促成园区中小企业最终上市的目的。

4.5.9 扩张性融资服务

对具有基础规模经营性园区中小企业进行技术研发、市场拓展、扩大生产等扩张性发展需要发展资金的园区中小企业提供资金融通、贷款服务。

财务顾问服务

应会员单位要求，接受企业全面委托或专项委托，与委托方共同组建项目小组，通过专业化调查、分析、评测，协助委托方进行财务分析、财务预测、收益预测、制订融资方案、等详细的各项有关文件、资料、报告；协助委托方，与项目有关金融机构、投资者等进行资金融通、贷款工作，以达到协助解决委托方融资财务问题的目的。

资信及向评估服务

应会员单位要求，接受企业全面委托或专项委托，为其提供专业化调查、分析、研究、评测服务，并撰写调查报告。从而达到对专项项目所涉及的企业、个人、事、物等的存在性、真实性、合法性、合理性预前掌控，对所涉及的企业或个人充分了解、熟悉，提升信誉度，把握发展，提前防范，降低风险系数的目的。

流动资金贷款评估

应会员单位要求，接受企业全面委托或专项委托，提供对特定对象或自身的经济状况、资本结构、资产结构、资金流转情况、收益能力、负债能力、回报能力、支付能力、偿债能力、发展能力、扩张能力、资本风险、资产风险、管理风险、资金流转风险、收益风险、负债风险、技术风险、市场风险、发展风险等方面进行综合性专业化调查、分析、研究、评测服务（以财务数据为基准），以达到对特定对象或自身的存在性、真实性、合法性、合理性、经营现状及未来预估等实时掌控，充分了解、熟悉，提前防范，把握发展，降低风险系数

的目的。

应会员单位要求，接受企业全面委托或专项委托，为其提供专业化法律咨询、诉讼与仲裁、相关法律知识培训、专项法律服务、常年法律顾问等服务。从而让企业提前防范风险，降低风险系数的目的。

4.6 中心优势

，提供源源不断的投融资项目来源和专业规范服务；

，为园区中小企业提供股权登记、托管和质押融资业务；

，为全市贷款、融资提供智力支持；

，设立全市并购贷款平台，为园区中小企业并购重组提供并购贷款授信额度；

，搭建了园区中小企业投融资平台；

，为园区重大项目招商引资提供服务；

，有利于为园区企业引入战略投资者、创投与风投机构；

；

，可以充分发挥各合作机构广泛的信息渠道和投资者资源优势，完成企业投融资活动。

中心是由ⅩⅩ市西青区ⅩⅩ产业园管委会直接主管，在政府与企业、企业与企业、企业与社会之间起到桥梁纽带作用。中心具体负责ⅩⅩ市ⅩⅩ产业园中小企业创新、投融资等服务功能，为园区的中小企业扶持基金、企业创新基金提供项目申报等服务。

，中心将组建与投融资业务相关完整的专家团队，包括提供财务审计的会计师事务所、提供上市保荐服务的证券公司、国有及股份制银行、

提供贷款担保的担保公司、律师事务所、资产评估公司等机构。

4.7 组织架构

4.8 目标规划

4.8.1 近期规划（2015——2016）

4.8.2 远期规划（2018——2020）

中小企业融资系统解决方案

中小企业融资系统解决方案 市德信创业投资管理 价值整合资本运营商

中小企业融资系统解决方案 长期以来，广大中小企业因其资产规模小、经营记录差、部控制弱、融资经验少等诸多原因，整体融资能力较差。主流融资体系是以国有企业及大型企业为主要对象设计运行的，没有专门针对中小企业的融资服务体系。中小企业的融资难、特别是贷款难问题，已成为制约其发展的主要瓶颈。 实践中，中小企业融资具有透明度低，资信度不高，用于抵押、质押的财产存在一定的瑕疵，资金需求量少、急、频等特点；而银行相对门槛较高，融资手段变通性差，难以直接满足中小企业的融资需求。 为帮助广大中小企业突破资金瓶颈、实现快速发展、做强做大，德信公司采用创新的融资模式，整合各方面社会资源，为中小企业度身定做了个性化、系统化的融资解决方案，加快融资进度，显著降低了融资门槛，提高了融资成功率。 融资模式简介： ?融资主体：从事合法生产经营的中小民营企业，或该企业的法人代表、股东及高管个人，以及个体工商户的业主个人（以制造业为主，不排除服务业）。 ?融资用途：用于中小企业或个体工商户的生产经营流动资金需求及其他合理的资金用途。 ?融资金额：企业融资金额一般在200—1000万元（企业资产/经营规模大，则融资金额可以进一步增加）；若以个人为融资主体，则每个人申请金额一般在100万—800万之间，每家企业申请人不超过3人。 ?担保措施：由银行认可的专业担保公司提供担保（具体由德信公司负责安排落实）。 ?反担保措施（即融资主体为担保公司提供的反担保）： ?不动产抵押——主要是指由于产权不清晰或没有产权证、银行难以认可的物业等。 ?动产质押——主要是指车辆、设备等。 ?股权质押——主要是指融资企业的股权（由于非上市公司的股权难以得到中立第三方的有效监管，故银行一般不接受公司股权作为担保措施，但担保公司可以接受）。 ?贷款期限：1—3年。 ?还款安排：银行利息的收取是按月或按季的，本金的偿还可以按月等额偿还，或在融资到位后半年/一年后开始按月偿还，具体的还款方式要根据融资主体的实力、融资用途、还款来源以及贷款银行的意向为准，协商确定。

中小企业的融资归纳为五个阶段

中小企业的融资归纳为五个阶段 发布时间：2009-4-20信息来源： CIFF2007第四届中国国际金融论坛(简称CIFF)于2007年9月21-23日在上海浦东香格里拉大酒店隆重召开，本届活动主题：区域金融生态建设与中小企业金融服务。新浪财经独家图文直播本次会议。以下为中国中科智担保集团股份有限公司董事长张锴雍先生演讲。 张锴雍：女士们、先生们下午好！感谢组委会给我这么一个机会。为节省时间，我说三点：第一，对中国当前经济金融格局，我个人的基本判断；第二是中小企业融资的模式分析；第三是中小企业融资过程中的定位。 整个中国经济经历古代两千多年的繁荣，近代近两百年的衰弱，有了现代20多年的重新崛起，中国经济正处在上升道路中，这是大家都认可的，尤其这两年，股市、房市都非常火。经济高速增长过程中，中国的金融业由于金融体制改革的滞后，落后于中国经济的增长水平，这样一个巨大的落差，如果要保持中国经济的高速增长，势必有一个加速度增长。目前，金融业股票这么火，外资想拼命进来的大时代背景。第三个，中国金融业的加速度发展格局中，中国的民营金融应该有可能有一个更大加速度的发展空间。我用一个词汇，“历史惊人的相似”，70年代末80年代初中国第一轮改革开放的时候，割资本主义尾巴没有割完的个体户，20多年过去，除了少数竞争性领域里非常棒的国有企业里，大多数国有企业被冲得稀里哗啦，而当年不起眼的个体户异军突起。中国经过金融改革，民营经济的崛起会是怎样的道路？我们拭目以待。因此，我认为担保业，我之所以做担保，就是因为这是中国的民营资本走向金融资本的通道桥梁。 中国中小企业的融资模式，简单说，中小企业的融资归纳为五个阶段，第一是创办期，融资模式是家族式投资资金为主；第二个阶段，是推广期，创办的企业开始推广业务，业务没有或者非常小，这个时候融资的模式主要靠民间融资为主。民间融资据不完全统计，全国也有7、8万亿的规模，合法的有典当行等，不合法的有地下钱庄等。第三个阶段，成长的早中期，融资模式主要是以担保融资为主，通过担保机构的担保，使他提前进入银行的准入门槛，从银行获取资金。第四个阶段，就是银行融资，成长的中后期，这代表着中国目前的正规金融体系，大概30万亿的贷款规模。这个时候中小企业已经积累了自己的信用，有了一定的收入，有了一定的抵押品、担保品，可以从银行获取资金。第五，是整合期、成熟期，融资主要是靠股权融资，大概是这样的格局。其中，第二阶段的民间融资和第四阶段的银行融资，两者之间，我们叫做二元的金融结构。银行融资体系由四条构成，第一是审批周期长，一两个月，三五个月，甚至更长，贷款期限也相对较长，贷款利率低，利息5点几到8点几，机制相对稳健和呆板。反过来，民间融资审批周期短，贷款期限也短，一两天、一两周，利息高，年利息高达20，甚至50，机制相对灵活。这是二元金融结构的基本特征。 中科智目前作为中国最大的担保机构，感谢很多中小企业客户的、银行界以及投资界的支持，有花旗银行等投资机构我们投资了1亿多美元，我们现在累计担保额500多亿，客户也有几万家，我们原来是传统的银行中小企业贷款担保，与中小企业共同成长，我们想打造两个平台第一是准商业银行的债务融资平台，第二是准投资银行的股权融资平台。我们用一个口号来表达，“中小企业一体化融资提供商，强调民间融资和银行融资相结合，债务融资和股权融资相结合”。谢谢！

投融资部岗位设置

磊鑫集团投融资部岗位设置 部门名称：投融资部 直接上级： 一、部门职责 投融资部作为公司的核心业务部门之一，主要负责公司的融资管理、股权管理和资产管理工作，具体包括以下几个方面： （一）公司直接融资和间接融资计划的制定与实施，并进行融资的贷后服务与管理工作。 （二）公司股权结构调整工作，进行股权结构调整相关调研、谈判、审批程序、交易程序等。 （三）协助公司发展战略规划的研究与制定，形成公司战略研究长效机制。 （四）公司整体经济运营管理相关的专题研究工作。 （五）完成领导交办的其他相关工作。 二、岗位职责 投融资部编制人员5人，包括投融资总监1人，投融资经理1人，职员3人。各工作岗位职责分工如下： （一）投融资总监 1、主持投融资部全面工作，并对本部门负责。 2、结合部门年度考核指标，制订部门年度工作计划，并将工作目标落实到 部门员工工作中，指导督促其全面完成。 3、负责公司与金融机构,投资机构,风险投资机构联系; 4、负责寻找融资资本，全面规划融资项目； 5、负责融资渠道的发掘、维护，投资项目的前期规划； 6、负责引入外部资金，设计合作模式，对企业发展进行投融资支持； 7、负责撰写项目建议书、可行性研究报告、商业计划书等；

8、负责协助公司董事进行资本、股权合理分配； 9、负责拟制投融资的实施计划，负责具体的实施工作； 10、负责企业融资项目渠道和方式的总体策划、实施。 11、负责对已完成的投融资工作进行后续管理，并提供效益指标数据分 析； 12、负责建立相关的管理台账，定期出具投融资效益分析报告。 （二）投融资经理 1、协助投融资总监完成集团及各子公司的融资工作； 2、积极与资本方进行对接，寻找潜在投资机会，使项目在投融资方面获得支持； 3、熟悉投融资分析、风险评估和各种投融资流程，了解相关的法律和政策； 4、研究相关企业的状况，筛选潜在被投资对象，参与可行性论证，协助制定方案； 5、负责投融资项目相关商务洽谈工作，了解银行、投资公司相关的操作模式； 6、负责为投资项目准备推介性文件，协助编制投资调研报告、投资建议书、尽职调查、可行性研究报告及框架协议相关内容，并拟订项目实施计划和行动方案； 7、协助投融资总监完成本部门的其他相关工作。 （三）银行融资岗 1、负责进行银行融资的前瞻性研究工作，包括收集研究公司、行业及与融资相关的政策信息，制定公司的银行融资计划并付诸实施。 2、负责进行银行融资的全过程管理工作，包括合作银行的甄选，贷款前期的谈判、资料准备，贷款融资方案的制定，贷款的发放和使用等。 3、负责进行银行融资的贷后服务与管理工作，包括加强贷款的后评估工作，如严格执行合同约定、解决贷款遗留问题、评估贷款还款对公司现金流和融资结构的影响等，降低融资风险；对贷款资金的使用进行监管；完成贷款期内与贷款行的沟通对接工作；梳理后续融资项目，建立项目融资资料库；与银行等金融机构建立长期全面的战略合作关系，维护并优化公司的融资渠道。

投融资经理岗位说明书

某（控股）集团有限公司 财务中心岗位职责说明书文件编号：部门财务中心职位名称投融资经理职位代码直接上级财务中心总监 平行职位分析预算经理 核算经理 下属职位 银行信贷主管 非银行融资主管 任命方式副总裁直接任 命 工作目标协助中心总监保障整个财务体系的建立和运作，负责完成集团投资评估、资金统筹、融资管理和资产质量管理工作 工作描述 职位主要职责 参与 程度 工作 时间业务管理 投资评估 1.根据分析预算部门和财务核算部门提供的资料，对集 团拟投资项目进行综合投资评估 2.完成对外融资可行性研究报告中财务分析部分，作为 集团对外融资依据 资金统筹 3.根据财务状况说明书，集团财务预算等相关材料，确 定集团整体的融资需求 4.协助中心总监拟订年度融资计划 5.拟订单项目融资方案 6.统筹集团内部资金调度、资源整合和再分配 7.评估集团的资金安排能力 融资管理 8.维系集团银行贷款渠道 9.办理相关的银行贷款手续 10.协助财务副总裁拓展非银行融资渠道 资产质量管理 11.负责监控集团整体资产质量，防止资产流失 12.根据财务分析结果，及时提出调整集团财务结构的建 议确保集团的经营风险处于可以控制的水平

组织管理1.参与拟订中心年度费用预算 2.参与对下属员工的绩效考核 3.参与对下属员工的招聘、任免、晋升和调配 4.领导下属员工开展日常工作，监督其遵章守纪及工作 落实情况 5.协调下属员工的工作和沟通 员工培养1.负责对下属员工的业务和管理技能培训 2.参与拟订本部门核心职位的继任计划 其它工作1.完成职责范围内的其他工作 2.完成集团交办的其他工作任务 3.根据公司要求参与决策并提出专业建议或方案 流程责任 负责流程参与流程权限 关键业绩指标财务指标运营指标客户指标成长指标 使用文件 （工作手册，操作规范等） 任职资格教育程度财务、会计、金融或相关专业本科以上学历 经验三年以上投融资工作经验，有房地产从业经验者优先考虑 知识技能 1.精通国家财税法律规范、财务核算、财务管理、财务分析、财务预测 等财务制度和业务 2.具有一定的财务、金融及企业管理知识，了解企业购并、资产重组、 资本运作等相关业务 3.熟悉投资分析和风险评估，精通各种投资流程 4.熟悉资本运作项目的程序和操作、管理能力 5.对企业融资策划和实施有较全面的了解，并有融资操作的成功案例 6.良好的口头及书面表达能力 7.熟练应用财务软件和办公软件 8.熟练的英文读写能力 任职者签名直接上级签名审批者签名执行时间受控状态备注

中小企业投融资战略合作协议范本

编号：_____________ 中小企业投融资战略合作 协议 甲方：___________________________ 乙方：___________________________ 签订日期：_______年______月______日

一、签约双方 甲方： 乙方： 二、合作主旨 双方将在创新创业，投融资服务方面开展合作，包括搭建创新创业生态体系，有目的、有针对性的培养选拔优秀创业项目，孵化培育帮助科技型中小企业，重点培育互联网+，电子商务、文化创意、软件与信息服务产业创新创业团队，建成集综合服务、科技金融、企业孵化等功能为一体的创新创业投融资服务平台。双方在互利共赢的基础上，不得在公司产品以及其他第三方渠道发表有损对方公司形象和利益的言论。 三、合作具体内容 1.甲方为进驻的中小企业提供股权融资咨询服务。 2.甲方优先邀请进驻乙方的企业参与服务其平台上的融资企业和项目。 3.甲方将对于乙方所提供的项目路演等活动视频内容，在其平台内优先给于位置推介。 4.甲方将邀请乙方团队参与其主办的投融直播活动。 5.乙方在举办项目路演、项目推介活动时优先向进驻乙方的企业，推介甲方在线平台。 6.双方将针对中小企业股东，共同开展投融资线上路演活动。 7.双方将共同举办相关的品牌推广活动。 8.双方作为战略合作伙伴，双方将在公司网站、APP、公众号等产品上的“合作

伙伴”位置展示对方LOGO及友链。 9.双方在直播活动及其他推广活动时，具体细则将另行约定。 10.乙方项目在甲方平台成为VIP股东的话，一个VIP会员成交，会给乙方8000元/个。 四、工作安排 本《战略合作协议》签订生效后，甲乙双方成立接洽工作组，推动相关工作的实施： 1、双方主要领导负责确定整体战略合作事宜的制定和决策。 2、双方业务领导为接洽工作组执行负责人，负责落实已经确定的合作项目推进事宜。 3、具体事务，可选拔一名合适的项目负责人，负责具体事务工作的开展。 甲方项目负责人： 电话： 乙方项目负责人： 电话： 五、保密与披露条款 甲乙双方保证对本协议内容及有关事项保守秘密，未经对方许可，不得向第三方透露有关内容。不将因合作而知悉的对方信息用于项目外的用途；双方只披露有关资料予以必须接触和知道的人员。甲乙双方在合作期限内，对于因合作事宜而了解的、掌握的对方尚未公开的保密信息、商业秘密或其他双方认为应当保密的事项，应当互有保密的义务。但一方依照有关法律法规的规定或者有权机关的要求而进行的披露除外。

投融资管理岗位职责说明书

集团公司岗位职责说明书范例 岗位名称投融资管理岗位编号 所在部门财务部岗位定员1人 直接上级财务总监所辖人员 直接下级出纳岗位分析日期 关键职责概述： 在财务总监指导下拟定筹资方案、投资策划方案，并分析投资效益；负责编制公司资金计划职责与工作任务 职责一职责表述：负责编制公司年度、月度资金计划和资金使用情况分析 报告 协作部门和岗位 工作 任务 根据年度预算报表和月度预算表，制定公司年度和月度资 金使用计划 财务总监、预算管理参与大笔费用报销环节审核，并做好资金准备 负责编制公司资金使用情况分析报告，及时提出资金预警、 提供经营决策支持 职责二职责表述：负责拟定资金筹集初步方案协作部门和岗位 工作 任务 根据年度和月度资金使用计划，合理预测资金需要量，提 供筹资参考 综合分析各种筹资渠道和筹资成本，求得各种筹资方式最 佳组合 安排好资金供应时间，确保资金筹集与经营活动的协调一 致 负责银行存、贷款管理，归口各银行的联系、公关工作 职责职责表述：负责资金的调度、核算和管理工作协作部门和岗位工作 根据资金结存情况及资金收支计划统筹安排资金，报主管 领导批准，调度资金

三任务记录内部资金的调拨，定期和各相关单位对账 负责资金管理的有关内部报表编制、财务费用分析 职责四职责表述：负责拟定投资初步方案协作部门和岗位工作 任务 在总监指导下，拟定投资初步方案总监 根据财务总监审批意见，进行投资总监 负责日常投资的帐务处理和效益分析 职责 五 职责表述：完成上级交办的其它任务 任职资格 教育水平大学本科及以上学历 专业财务管理、会计等相关专业 培训经历公司内部规章制度培训、岗位知识培训、财务管理知识培训等经验3年以上财务会计工作经验，2年以上本行业或相近行业管理经验 知识和技巧通晓财务管理，熟悉会计核算、生产管理和销售管理的基本知识能力具有较强的计划能力、判断与决策能力、沟通能力、分析能力和语言表达能力其它 工作环境办公室 工作时间特征正常工作时间，偶尔出差 备注

《中小企业融资》实训指导

《中小企业融资》实训练习题指导 第一章中小企业作用与融资难题 【实训练习1】深入一家中小企业进行调查，分析其资本来源(包括：自有资金、亲朋借贷、民间借贷，内部集资、留存收益，银行借款、所有者权益等)，并了解其发展中存在的主要困难，融资的主要渠道。 【实训指导】 本实训为学生的调查分析，要求学生深入一家中小企业，调查其资金来源情况，其发展中存在的问题，主要的融资渠道等，撰写调查分析报告，以使学生对于中小企业融资情况有一个大致了解。 调查报告内容应包括：（1）调查的中小企业名称、所在地、行业、企业成立时间、主要股东、负责人，经营的产品或服务。 （2）企业的资金来源情况，包括：自有资金、亲朋借贷、民间借贷，内部集资、留存收益，银行借款、所有者权益等。 （3）企业在经营过程中主要存在哪些问题？ （4）企业的主要融资渠道是什么？ 【实训练习2】收集资料，比较中小企业与大企业的融资来源，并分析其差异和原因。 【实训指导】 本实训可采用学生实际调查或通过网络收集资料等方法，分析大企业与中小企业的融资来源，其中的差异与原因。 一般来说，大型企业融资相对比较容易，外部资金来源比较多样化，如：银行贷款、票据贴现、权益融资、公开上市发行股票、债券，融资租赁等。 中小企业融资相对比较困难，主要融资来源于企业创建者的出资、向亲朋好友借贷，少量的银行借款、小额贷款公司借款、甚至典当、民间借贷等方式。 其主要原因在于：一是大企业的规模大、资金实力强，信用较好，能够提供充分的抵押之用或保证；二是大企业外部公开信息多，财务信息比较真实，企业硬信息较多，外部投资者容易了解企业企业；三是大企业治理结构相对完善，有较严密的管理制度和财务规范，容易获得投资者信任；四是大企业计划性较强，资金需求量较多，对投资者具有规模经济效应。而中小企业情况恰好相反。 【实训练习3】课堂讨论：信息不对称使得价格手段失灵，那么利率市场化如何缓解中小企业的融资困境？

2020企业融资开题报告范文

XX企业融资开题报告范文 中小企业迅猛发展为世界各国经济发展起到了强有力的推动作用，但在中小企业创建、经营发展过程中，融资困难一直是困扰世界各国中小企业的大问题，为此，探索可行有效的措施解决中小企业融资难题, 己成为世界各国政府中小企业经济政策的重要内容和工作重点。 一、论文选题的背景、意义： （一）背景 改革开放以来，中国经济经历了根本性变化，从完全依靠国有和集体企业发展到民营中小企业发挥重要作用的混合性经济，由于大批国有企业进行资产重组、人员分流和产品结构调整，国有经济拉动经济增长的作用明显减弱，而此时我国中小企业得到了蓬勃发展，成为保持国民经济持续增长的生力军。在我国，中小企业在活跃市场，吸纳就业，促进技术创新与出口创汇等方面发挥着越来越大的作用。并己成为我国国民经济中最具活力的新的经济增长点。 （二）意义 在我国，占企业总数99%的中小企业创造了74%的工业增加值，63% 的gdp,但是其占有的金融资源却不足20%o中小企业的融资难问题己经严重制约了经济社会的发展。杭州的企业体制一般是以中小企业为主，这也导致了杭州的中小企业也存在严重的融资难问题，虽然各个金融机构采取了一系列的措施，但是并没有从根木上解决杭州中小企业的融资难问题。因为中小企业地位的重要性，所以解决中小企业的融资难问题是刻

不容缓的。 二、相关研究的最新成果及动态（参考文献综述的主体与总结部分）（一）国外关于中小企业融资问题的研究 中小企业迅猛发展为世界各国经济发展起到了强有力的推动作用，但在中小企业创建、经营发展过程中，融资困难一直是困扰世界各国中小企业的大问题，为此，探索可行有效的措施解决中小企业融资难题, 己成为世界各国政府中小企业经济政策的重要内容和工作重点。西方国家如美国、日本、意大利、英国等都制定了相关的促进中小企业发展的政策，值得我们借鉴。 国外有关企业融资的理论研究主要是资本结构理论。早期的资木结构理论是美国经济学家大卫杜兰特提出的，包括净收益理论，净经营收益理论和传统理论。现代资本结构理论形成于20世纪五十年代，至七十年代后期，它以mm定理为中心，一部分探讨税收差异对资本结构的影响，被称为税差学派，另一部分研究破产成本与资本结构的关系, 发展成为财务困境成本学派，形成破产成本主义和财务困境主义，最后合并为权衡理论。七十年代后期，由于信息不对称和博弈论的引入, 使资本结构理论研究发生了一次质的飞跃，新资本结构理论以信息不对称为中心，大量引入经济学各方面的最新分析方法，从新的学术视野来分析资木结构问题，提出了不少新的观点 此外,adolphusj.toby（xx）运用xx至xx年间尼日利亚中小型企业的相关数据测试了4个运行现状不佳的企业。认为对中小企业来说，持续的增长，充足的资金流动性和必要的盈利能力是与他们的投资和融资决策密切相

论中小企业筹资管理

论中小企业筹资管理 筹资是企业理财的首要任务，是企业财务管理的一项基本内容。我国中小企业筹资的具体目标就是在满足生产经营需要的情况下，以较低的筹资成本和较小的筹资风险获得较多的资金。筹资工作做得好，不仅能降低资本成本，給经营或投资创造加大的可行或有利的空间；而且能降低财务风险，增大企业经济效益。 标签：筹资管理；融资；资本结构；资本成本 筹资是指企业根据生产经营、对外投资及调整资本结构的需要，通过一定的渠道和资金市场，采取适当的筹资方式，经济有效地为企业筹集所需资金的一种行为。筹资是企业理财的首要任务，也是理财的起点。企业的生存与发展皆以筹集足够的资金并灵活运用这些资金为前提，因而筹资管理是企业财务管理的一项基本内容。筹资工作做得好，不仅能降低资本成本，给经营或投资创造较大的可行或有利的空间；而且能降低财务风险，增大企业经济效益。 一、企业筹资管理的目标 企业筹资管理的具体目标就是在满足生产经营需要的情况下，以较低的筹资成本和较小的筹资风险获得较多的资金。企业筹资管理的目标取决于筹资管理的具体内容，并应服从企业财务管理的总目标，即提高企业的市场价值，具体表现在以下几个方面： （一）资本结构优化 资本结构是指企业各种资金的构成及其比例关系，在资本筹资管理中，资本结构有广义和狭义之分。广义的资本结构是指企业全部资本的构成，即权益资本和债务资本的比例关系；狭义的资金结构是指长期的资金结构，因为短期资金结构经常变动，很难确定。 资金结构是企业筹资决策问题的核心。企业应综合考虑有关影响因素，运用适当的方法确定最佳资金结构，并在以后追加筹资中继续保持。当企业的资本结构不合理时，可以通过不同的筹资方式、不同的渠道筹集资金来进行调整，使之趋于合理。例如，当企业负债资金比例较高时，可以通过筹集一定量的自有资金来降低债务资金比例。 （二）资本成本节约 企业的资本可以从各种渠道各种来源取得，其筹资的方式也多种多样，如吸收直接投资、发行股票、银行借款等。但不管选择何种渠道，采用哪种方式，主要考虑的因素还是资本成本。资本成本实际上是投资者应当取得的最低报酬水平。只有当投资项目的收益高于资本成本的情况下，才值得为之筹措资本；反之，就应该放弃该投资机会。

投融资部岗位要求

投融资部总监岗位任职要求： 1、金融、经济、财务、投资或企业管理专业全日制本科以上学历。年龄45岁以下。 2、具有5年以上股权管理或投融资、基金管理等相关工作经历，有投行、基金、银行、信托、保险、证券、投资公司等专业投资机构管理工作者优先。 3、熟悉基金操作；熟悉投资业务流程及相关法律法规。 4、能撰写投资方案和主持投资项目的调研、分析、方案，监控、评估和管理工作。 5、投融资相关专业毕业，3年以上基础设施、房地产投融资相关工作经验。 6、从事相关岗位工作五年以上； 7、具有大型建筑企业同岗位工作经验者优先。 8、具有良好的职业道德，责任心及事业心强，善于沟通，执行力强。

投融资部经理岗位任职要求： 1、本科以上学历，金融、经济类等相关专业； 2、熟练掌握投融资流程和专项业务，具有较强的财务建模、分析能力； 3、具有基金、投行、银行、信托、保险、证券等相关工作经验；有地产基金、基建投资资本动作从业3至5年经验者优先； 4、有较强的客户维护能力和金融产品设计能力，能配合金融机构设计具体的融资模式； 5、具有较丰富的资本运作经验与较强的财务风险控制能力； 6、具有丰富的融资渠道和业内广泛的人脉关系者优先考虑； 7、具备良好的职业道德，有责任心，形象气质好，谈吐大方。

投融资部专员（助理）岗位任职要求： 1、会计、金融、经济等相关专业； 2、两年以上融资或在金融机构工作经验;了解国家金融政策，熟悉银行信贷审批流程，熟悉财务、税务、审计政策； 3、熟悉基建、房地产资本运作程序和操作，对基建、房地产企业投融资策划和实施有较全面的了解，有较强的敬业、团队精神及协作意识； 4、具备良好的沟通、协调、学习能力。 5、有财务经验者优先。

MOLY中小企业投融资沙龙执行计划(整理)

创新融资文化共度融资困境 ——天朗海峰·摩里中心助力中小企业持续发展主题沙龙谨呈：珠海天朗海峰房地产开发有限公司 将于11月5日举办的中小企业投融资沙龙，以“创新融资文化，共度融资困境”为主题，荟聚中小企业家于摩里销售中心，利用天朗海峰·摩里中心样板房之高品质突显工程实力，锁定客户群体，为工程开盘蓄势。 一、目的 为投资机构和中小企业搭建沟通平台 发掘潜在消费群，锁定客户 展示摩里中心高端品质和开发商强劲开发实力 二、活动内容 1、活动时间：2011年11月5日 2、活动地点：天朗海峰·摩里中心销售中心 3、参加人员： 业内专家、银行中小企业金融部负责人、中小企业信用担保公司负责人、企业总经理或负责人、媒体、沿海传媒有限公司工作人员及摩里中心销售顾问 4、主题： 创新融资文化共度融资困境——天朗海峰·摩里中心助力中小企业持续发展主题沙龙 5、主持人： 唐士奇北京师范大学珠海分校商业银行研究所所长，珠海市金融学会常务理事，珠海市经济发展促进委员会专家委员会副主席 6、主要内容及流程： 第一部分：投融资沙龙 本次沙龙活动围绕中小企业如何突出重围？如何寻找合适的投融资渠道？如何以最小的投资获取最大收益？并对银行、VC/PE、其他金融机构如何选择投资对象等问题进行深入交流。 活动流程安排：

第二部分：时尚晚宴（待定） 7、现场场地布置 布置形式： 摩里销售中心门口设签到处，现场播放天朗海峰·摩里形象宣传片。 摩里销售中心设接待人员，门口保安巡逻、摄影师摄影，现场水果饮品供应、花式咖啡表演。 摩里样板间内行为艺术表演，通道及样板间内供应饮料。 摩里中心导示系统： 楼盘入口：横幅1个，指路牌1块 珠海大道旁：布置指路牌1块，必要时安排支援人员指引。 摩里销售中心入口处：水牌1块、保安1名、礼仪2名 现场包装： 签到处：签到背景板、易拉宝2个、接待人员2名、引导人员2名 休息区：销售顾问4名、放映宣传片、饮品供应、沙盘展示 沙龙现场：工作人员5名、记者4人、水吧服务员2名、座位摆放楼盘宣传册及《沿海企业家》杂志 样板间入口：水牌1块 晚宴现场：易拉宝1个、背景板1块、台花、工作人员10人 8、现场人员安排 活动期间人员区域职责

投融资公司工作职责

投融资部 投融资工作职责 第一条以公司发展宗旨为依据,以经营城市为理念,多渠道筹集城市建设资金。 第二条根据公司的战略发展,制定公司年度等中长期投融资计划,适时选择、提供项目投融资规模方案,评价投融资方式及成本。 第三条做好建设项目投融资的前期工作,包括项目前期策划、运作设计方案和投融资洽谈等，并及时办理各类投融资手续。 第四条做好投融资项目的策划、论证、合作模式、组织宣传推介和招商谈判等。 第五条对投融资项目进行全过程跟踪服务,做好投融资档案资料的收集、整理、归档工作。 第六条负责开拓融资渠道,创新融资模式,探索BT、BOT、BOOT、BOO、债券、信托、保险、租赁、典当等多种融资方式。 第七条配合金融机构开展贷前调查、贷中审查、贷后核查工作,配合银行对项目贷款资金的监督检查。 第八条配合金融机构开展项目评审工作和平台(或政府)信用评审工作。 第九条协助公司财务部门制定还贷计划方案。

第十条根据公司建设项目的实际情况和资金使用的需要，统筹考虑，从全局上做好资金运作计划，并和其他部门具体操作资金运作。第十一条同公司其他部门进行协作统一,完成公司其他重大业务事项。 第十二条负责部门制度建设、人员培养等基础工作。 第十三条完成领导交办的其他工作。 投融资经理岗位职责 1、协助总经理建立并完善公司的投融资管理体系，致力于提高公司的投融资管理水平; 2、负责分析、制订公司投融资需求、投融资策略和计划，进行投融资成本管理，配合资产负债指标及现金流指标达成; 3、负责拓展公司自身融资资源，获得适合公司运作所需的各项融资资源，建立良好的沟通机制; 4、负责对项目初选和前期可行性建议书进行审核; 5、负责组织公司的投资项目可行性分析报告、商业计划书的撰写;

中小企业投融资策略话术

《中小企业投融资策略》邀约话术 销售：李总，新年好，我是博研教育的赖老师。跟您拜个晚年，希望您在2016年越来越好！ 客户：你好，赖老师，新年好 销售：恩，谢谢，是这样的，2月27-28日我们特意邀请到了北大纵横管理咨询集团合伙人崔凯博士来我们中大主讲《中小企业投融资策略》的一个课程，首先就会分析目前经济环境下的投融资环境与模式，中小企业投资渠道，融资方法、途径与创新，特别是在这两年，经济形势急转直下，中小企业面临发展困境，融资渠道减少的环境下，很多企业家都面临着各种各样的困惑，所以这个课程能够给我们企业家带来很多收获，新的一年也是新的学习计划的开始，特意邀请您一起来学习这个课程，您对这个方面有兴趣吧，我帮您预留一个座位。 客户：没兴趣（一） 销售：没兴趣是不是不太了解了，凡事都是从不了解到熟悉的嘛，而且这个企业投融资跟企业的发展是息息相关的，相信您也一定希望把企业持续传承下去，做大做强吧。所以学习也是最低成本的投资啊。我帮您预留一个座位吧，相信一定能给您带来收获的。 客户：好吧，我来听听 销售：恩，好的，那我这边就帮您定下来了，这次上课因为也是我们年后的第一次上课，所以只是收取一个200元的场地费，其他都是免费的，您看您是微信转账方便还是网银比较方便了？ 客户：微信吧或者现场交 销售：恩，好的。我会在星期五之前再把详细的上课地址和其他信息发给您，您提前安排好时间。祝您学习愉快，收获满满！ 客户：可以啊，收费吗？（二） 销售：因为这个也是我们年后的第一节课，为了回馈新老学员，我们只是收取200元的一个场地费，其他都是免费的。 客户：这个课是哪个老师讲的？ 销售：这个课程是邀请的北大纵横管理咨询集团合伙人崔凯博士，同时他也是上海交通大学安泰经济与管理学院教授，美国加利福尼亚大学高级访问学者，曾担

中小企业融资调查问卷表

中小企业融资调查问卷表 尊敬的贵公司： 您好！百忙之中打扰，万分抱歉！ 贵阳市中小企业数量占全市企业总数 90% 以上，上缴税收占全市税收总额40% 以上，提供的城镇就业岗位占全市就业岗位 60% 以上。因此，扶持好中小企业发展，对于实现我市经济社会的历史性跨越具有十分重要的意义。但当前我市中小企业融资难的问题日益突出，严重阻碍我市中小企业的发展。因此，本课题针对各家中小企业融资现状进行调查，并形成调研报告，以期为我市中小企业进一步拓宽融资渠道以及为政府部门决策提供依据。 我们是贵州大学财务管理专业的学生，以社会实习之机开展本次调研，希望能得到尊敬的各位企业领导的认可和配合。所有数据仅供本次调研使用，我们会严加保密。非常感谢！ 企业名称：______________________ 填表人：________________________ 联系电话：______________________ 电子邮箱：______________________ 一、企业基本信息 1、成立时间：（） A、3 年以下（含） B、3-5 年（含） C、5-10 年（含） D、10 年以上 2 、企业类型（） A、初创型 B、成长型 C、成熟期 3 、所属行业（）

D 、 501-1000 人 E 、 1001 人以上 二、企业融资基本状况 1 、贵公司是否申请过银行贷款： （ ） A 、是 B 、否 2 、是否经常被拒贷 ?（ ） 4、 A 、家电 B 、机械装备 C 、金属材料加工及制品 D 、陶瓷及其他建材 G 、塑料制品 J 、家具制造 2011 年年底员工人数（ E 、电子信息 F 、纺织服装 H 、 K 、 石油化工及医药 I 、食品饮料 商贸、物流服务业 L 、其它行业 A 、 100 人（含）以下 B 、 101-300 C 、 301-500 5、 2011 年销售收入（ A 、 500 万元 （含） 以下 B 、 500-2000 万元 （含） C 、 2000-5000 万元（含） 6、 7、 D 、 5000 万 -1 亿元（含） 2011 A 、 C 、 2011 A 、 E 、 1 亿元以上 年年底资产总额（ 2000 万元（含）以下 5000-10000 万元（含） 年年底资产负债率（ 30% （含） 以下 B 、 B 、 2000-5000 万元（含） D 、 1 亿元以上 30-50% （含） C 、 50-75% （含） 、 75% 以 A 、是 B 、否

融资部岗位职责

兰州能源投资集团有限公司 投融资部工作职责 1、根据公司的发展战略，制定公司中、长期投融资规划，并负责投融资项目的筹划及储备。 2、根据公司的年度计划，寻找、筛选投融资项目，对投融资项目在成本、收益和风险等方面实施评估、测算和分析，为投融资决策提供依据。 3、对公司投资项目筹措资金，进行项目预算，制定融资计划。 4、根据项目特点、企业实际及金融市场动态，制定融资方案，并负责方案的具体实施。 5、负责配合金融机构开展贷前调查、贷中审查、贷后核查工作，配合银行对项目贷款资金的监督检查。 6、负责配合金融机构（或中介机构）开展项目评审工作和平台（或政府）信用评审工作。 7、协助公司财务部门做好筹措资金科学合理地分配、使用和偿还。 8、完成公司交办的其他工作。 部长岗位职责 1、负责公司中、长期投融资规划的制定，确保与公司整体战 略相一致。 2、负责公司投融资项目的筹划及储备。 3、寻找、筛选投融资项目，对投融资项目实施评估、测算和分析，确定投融资项目的成本、收益和风险，为投融资决策提供依据。 4、负责公司投资项目的资金筹措，融资计划和融资方案的制定。 5、负责融资方案的实施，配合金融机构做好融资前的各项准备工作。 6、与国内外金融机构建立广泛的合作关系。 7、完成领导交办的其他工作。 副部长岗位职责 1、协助部长完善公司的投融资管理体系，建立健全公司投融资管理制度、流程、工作规范，并组织实施。 2、协助部长筹划及储备公司投融资项目。 3、协助部长寻找、筛选投融资项目，对投融资项目实施评估、测算和分析，确定投融资项目的成本、收益和风险，为投融资决策提供依据。 4、协助部长对投资项目筹措资金，制定融资计划和融资方案。 5、协助部长实施融资方案，做好融资前的各项准备工作。 6、配合财务部门做好筹措资金科学合理地分配、使用和偿还。 7、完成领导交办的其他工作。 投融资专员岗位职责 1、参与寻找适宜的投融资项目，进行项目的筛选、评估、分析，为公司决策提供依据。 2、负责对投融资项目的风险分析预测，制定规避风险的策略。 3、编制公司年度融资计划。 4、分析研究各种融资方式和成本结构，选择融资渠道、制定融资方案。 5、具体实施公司审批的融资方案。 6、研究国内外资本市场的运作特点和成功的案例，为公司融资提出可行性方案和合理化建议。 7、完成领导交办的其他工作。 资金管理岗位职责 1、负责筹融资资金分配、调拨等管理工作。

构建中小企业投融资平台方案

构建中小企业投融资平台设想 由于银行的信贷投向主要集中在优质大客户，对很多优质中小企业经营状况、信用程度、市场发展前景及竞争力了解不够，导致双方信息交流不畅，在一定程度上影响了中小企业融资。 中小企业是国民经济的重要组成部分，地方经济发展依赖于中小企业的不断发展壮大。在近几年适度宽松的货币政策下，辽源中小企业融资环境得到了一定的改善，但受惠的中小企业仍然有限。长期以来，融资难一直是制约中小企业发展的“瓶颈”，中国人民银行辽源市中心支行通过发放问卷、走访企业以及组织召开中小企业座谈会等多种形式开展了辖内中小企业的融资情况专项调查，并对构建中小企业投融资平台提出了政策建议。 贷款质量差使银行“惧贷” 辖区内银行机构对中小企业金融服务呈上升趋势，但发展不平衡。调查显示：辽源地区中小企业贷款主要集中在中国农业银行、中国农业发展银行、吉林银行和农村信用社等4家机构。国有大型银行由于贷款审批权集中在总行和省行，大部分基层行没有贷款自主权，只能办理小额质押贷款和贴现业务。虽然基层行也向上级行积极申报中小企业贷款申请，但由于大型银行对信贷准入、操作流程实行统一标准，授信管理制度较为严格，审批手续相对烦琐，能够符合授信条件的中小企业很少，限制了基层行中小企业贷款业务的拓展。 商业银行不断推出适应小企业特点的金融产品，并创新服务手段加强对小企业的信贷支持。但是，目前，中小企业贷款质量差，业务发展受到限制。截至2010年9月末，中小企业不良贷款余额27亿元，较年初增加3.8亿元；不良贷款率41%，较年初增加1.9%。随着银行业金融机构风险管理的加强，各行普遍建立了严格的贷款责任追究制度，而目前中小企业的贷款质量使信贷人员不同程度地存在“惧贷”心理。尤其对于小企业短期贷款，因期限短、风险暴露快、责任追究压力大，产生明显的“抵贷”情绪，从而限制了小企业贷款业务发展。 中小企业与银行信息不畅 受宏观调控政策影响，中小企业融资环境有所改善。但是由于贷款发放集中，致使绝大多数中小企业融资难题仍然没有得到解决。据调查，2010年前9个月，辽源地区新增中小企业贷款13.4亿元，而得到融资的中小企业仅占全市有融资需求的中小企业的3.3%。 目前，贷款融资成本较高。据调查，58%的企业认为银行贷款利率偏高，无法承受。50%的企业认为可以承受的贷款利率水平应在基准利率上浮10%以内，33%的企业认为应在10%30%。在如此高的利率水平下，再加上贷款抵押担保费用，融资成本在15%以上。高昂的融资成本不仅阻挡了小企业融资的脚步，也加大了企业财务风险。 一些企业认为，银行贷款手续比较烦琐，审批时间过长，容易导致企业贻误商机，不能及时、真正地满足实际生产经营需要。 据一些中小企业反映，虽然在当地人行的组织下参加了多次银企对接会议，对国家宏观

小微企业融资难调研报告

小微企业融资难调研报告 小型企业和微型企业数量大、活力强～对促进经济增长、扩大就业和增加居民收入贡献大～是推动我国经济发展的重要力量。目前～影响小微企业发展的主要因素之一是融资难问题～中小企业融资难主要是指小微企业融资难～缓解小微企业融资难、促进小微企业健康快速发展～是我国经济领域的一项重要任务。 一、小微企业的融资难问题 2011 年7 月～国家制定了《中小企业划型标准规定》～将我国中小企业划分为中型、小型、微型三种类型。这既有利于与国际接轨～又有利于区分中小微企业的不同情况～实施更有针对性的政策措施～特别是加大对小微企业的扶持力度。在我国～除了在高新区的小微企业能够获得较多的科技金融创新政策支持外～小微企业普遍突出地存在融资渠道狭窄、融资量少、融资困难的问题。主要表现为: 1、内部融资不足。目前～我国大多数小微企业发展的资金主要靠自身的积累～内部融资是小微企业融资的主要渠道～但受利润率和积累期的限制～其融资能力相当有限。据统计～我国私营企业资金来源的26%是依靠内部留存收益积累的资金～私营企业中的小微企业这一比例更高。 2、通过金融机构融资困难。有关资料反映～当前70% 以上小微企业的主要资金来源是自筹～通过银行获得所需资金的不到20%。银行普遍存在对大中企业尤其是大企业“挣贷” 和对小微企业“惜贷”的现象。在证券市场上～已经推出的中小企业板和创业板是小微企业融资的良好机会～但高门槛、高成本成为小微企业上市融资的障碍。正在发展的小额贷款公司、风险投资基金、村镇银行等非银行金融机构～均有利于小微企业筹集发展资金～但规模不大、作用有限。

3、非正式金融融资比例大、风险高。我国的储蓄率高～民间资本充裕～特别是在一些经济发达地区～民间的借贷市场很活跃。小微企业融资难的现状使非正式金融融资活动得以客观地存在。但非正式金融融资多为地下或半地下状态～缺乏必要的法律和制度的规范和制约～ 具有很高的风险。 4、融资成本高～困境加剧。根据中国中小企业金融制度调查报告的数据显示～中小企业普遍反映融资成本过高。目前中小企业融资成本一般包括: 一是贷款利息～包括基本利息和浮动部分～浮动幅度一般在20%以上, 二是抵押物登记评估费用～一般占融资成本的20%,三是担保费用～一般年费率在3%,四是风险保证金利息。绝大多数金融机构在放款时～以预留利息名义扣除部分贷款本金～中小企业实际得到的贷款只有本金的80%。以1 年期贷款为例～中小企业实际支付的利息在9%左右～约高出银行贷款率的40%以上。 二、小微企业融资难的原因分析 ,一,内部原因———小微企业自身因素 1、经营风险较大～资金需求“短、频、急”。由于小微企业规模较小、实物资产较少、技术水平不高～其发展极易受到经营环境的影响～抗风险能力较弱～影响到小微企业自身的资金积累和信贷融资。此外～小微企业贷款主要是满足流动资金需求～贷款需求较急、频率较高且资金需求一次性量较少～融资的复杂性使其融资成本较高、管理成本较高。 2、信用状况不佳。相比于大中型企业～一些小微企业缺乏信用观念～财务制度不完善～缺乏完整的信用记录～对融资信用的重视不够～频频出现拖欠贷款的现象～甚至出现坏账或逃废债～信用状况较差。 3、信息不对称～道德风险问题突出。银行及其他投资者与小微企业间存在严重的信息不对称～导致逆向选择和道德风险～信贷风险较高。大多数小微企业财

中小企业投融资服务中心筹备资料

ⅩⅩ市ⅩⅩ中小企业投融资服务中心 （初拟：ⅩⅩ鑫ⅩⅩ企业金融服务有限公司） 筹备会 会议资料 目录 一、背景.................................................................. 错误！未定义书签。 二、简介 (1) 三、筹建总体思路 (2) 四、拟建方案 (4) 4.1 宗旨 (4) 4.2 目的............................................................. 错误！未定义书签。 4.3 拟建地点 (5) 4.4 主要任务 .................................................... 错误！未定义书签。 4.5 服务内容 (6) 4.5.1汇集融资需求信息 (6) 4.5.2 开展银企对接活动 ......................... 错误！未定义书签。 4.5.3 建设中小企业融资数据库 (7) 4.5.4 提供项目融资服务 (7) 4.5.5 开展融资辅导 (7) 4.5.6 股权融资 (7)

4.5.7 债权融资 (8) 4.5.8 挂牌上市融资服务 (8) 4.5.9 扩张性融资服务 (8) 财务顾问服务 (8) 资信及向评估服务 (9) 流动资金贷款评估 (9) 为企业提供其他服务 (10) 4.6 中心优势 (10) 4.7 组织架构 .................................................... 错误！未定义书签。 4.8 目标规划 .................................................... 错误！未定义书签。 4.8.1 近期规划（2015——2017） ........... 错误！未定义书签。 4.8.2 远期规划（2018——2020） ........... 错误！未定义书签。