创业投资风险管理案例研究

创业投资风险管理案例研究

本文应用了项目投资五阶段理论、AHP层次分析法,系统地分析研究了创业投资公司在餐饮项目投资决策时应该注意的风险因素,发现创业投资风险管理是一个动态变化的过程,同时还发现在投资餐饮项目时应当特别注意市场风险、管理风险和运营风险。另外,在运用AHP层次分析法分析项目风险时候应特别注意选取项目评价指标体系。结果表明AHP层次分析法能够融合定性和定量地分析方法协助创业投资公司作出项目风险的判断性意见,良好的激励和约束方案以及风险预警系统能够有效降低项目的风险。

股权投资风险控制管理办法(完整)

某投资有限公司股权投资风险控制管理办法 股权投资风险控制管理办法 第一章总则 第一条为保障股权投资业务的安全运作和管理，加强博正资本投资有限公司（以下简称“公司”）内部风险管理，规范投资行为，提高风险防范能力，有效防范和控制投资项目运作风险，根据《证券公司直接投资业务试点指引》等法律法规和公司制度的相关规定，特制定本办法。第二条股权投资业务是指使用自有资金对境内企业进行的股权投资类业务。 第三条风险控制原则 公司的风险控制应严格遵循以下原则： （1）全面性原则：风险控制制度应覆盖股权投资业务的各项工作和各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节； （2）审慎性原则：内部风险控制的核心是有效防范各种风险，公司部门组织的构成、内部管理制度的建立要以防范风险、审慎经营为出发点；（3）独立性原则：风险控制工作应保持高度的独立性和权威性，并贯彻到业务的各具体环节；

（4）有效性原则：风险控制制度应当符合国家法律法规和监管部门的规章，具有高度的权威性，成为所有员工严格遵守的行动指南；执行风险管理制度不能存在任何例外，任何员工不得拥有超越制度或违反规章的权力； （5）适时性原则：应随着国家法律法规、政策制度的变化，公司经营战略、经营方针、风险管理理念等内部环境的改变，以及公司业务的发展，及时对风险控制制度进行相应修改和完善； （6）防火墙原则：公司与渤海证券股份有限公司（以下简称“母公司”）之间在业务、人员、机构、办公场所、资金、账户、经营管理等方面严格分离、相互独立，严格防范因风险传递及利益冲突给公司带来的风险。第二章风险控制组织体系 第四条风险控制组织体系 公司应根据股权投资业务流程和风险特征，将风险控制工作纳入公司的风险控制体系之中。公司的风险控制体系共分为五个层次：董事会、董事会下设的风险控制委员会、投资决策委员会、风险控制部、业务部。

投资项目风险控制管理办法

XXXX投资有限公司投资项目风险控制管理办法 文件类别：管理办法 文件编号：HYTZ-BF-FK 撰写单位：投资公司 版本：A-00 发行日期：2015年5月 机密等级：□机密■一般 编制： 审核： 审批： 核准：

文件修订单文件名称：投资项目风险控制管理办法 目录

第一章总则 (2) 第二章主要风险类别 (4) 第三章风险控制组织体系及职责 (5) 第四章风险控制流程 (7) 第五章风险控制措施 (8) 第六章附则 (9) 第一章总则 第一条为规范公司投资业务的风险管理，建立规范、有效的风险控制体系，

提高公司的风险识别和防范能力，保证公司投资业务稳健持续运行，提高投资效益与效率以及投资管理水平，根据公司《章程》等有关规定，制定本制度。 第二条公司风险是指未来的不确定性对公司实现投资目标的影响。 风险控制是指公司围绕集团公司的整体经营战略和经营目标，结合投资理念和投资标准，确定风险控制制度、措施和执行流程，建立健全风险控制体系，培育良好的风险管理文化以及全员风险意识，从而实现风险控制总体目标的一系列行为。 第三条公司风险控制的总体目标 1、有效防范、控制、化解公司面临的各种风险，将风险程度和风险损失控制在最小，为公司持续经营提供安全保障。 2、逐步采用科学统一的风险量化方法，建立完整的风险控制体系和流程，实现对风险的有效管理。 3、提高公司的投资效率和效益，树立和维护公司的声誉和品牌。 第四条公司风险控制应遵循的原则 1、全面性原则：风险控制应做到投前、投中、投后控制的相统一，并实行全员和全过程相结合的风险控制体系。 2、持续性原则：风险控制是一个由投资目标设定、风险识别、风险评估、风险应对和监督反馈等流程组成的动态、循环的管理过程。 3、独立性原则：风险控制工作应保持高度的独立性和权威性，并落实到投资业务活动的全过程。 4、有效性原则：风险控制制度应成为全员严格遵守的行动指南，任何员工不能拥有超越制度或违反规章的权力。同时风险控制应与公司投资目标、投资规模、风险状况及公司所处的环境相适应，追求效率与效益的相统一。

创业投资后续管理研究——文献综述(风险投资)

风险投资后续管理研究——文献综述 创业活动中的创新虽然有可能涉及到以上五种创新中的任意一种或几种，但深入到一个企业组织的内部,对创业者而言,他面临的问题并不仅仅是对某一种“创新”内容的关注，他需要解决的问题是如何将其以合乎于企业成长的方式组织起来,或者说对于一个“创业”活动而言,最重要的事情并不在于它是否具有技术的、市场的，或其它资源上的优势,而在于它是否有能力运用“组织和管理”这项与企业家身份和精神紧密关联的特有“技术”。企业组织与管理变革就是创业者根据技术的需要、行业发展的需要、企业成长的需要所建立起的一整套动态的管理支持体系。这个体系不仅涉及到企业的内部管理制度,也包含了企业与外部环境及外部相关机构之间的关系。因此,企业组织与管理的变革，这一点,刁‘是“创业”企业乃至于所有企业在整个生命周期中面临的最大挑战也是创业过程中连续的创新行为。 所以创业过程中最为重要的构建企业制度尤其是企业组织管理动态体系。风险投资机构通过资本参与企业的创业全过程,因而也参与了企业组织与管理变革的全过程。因而也面临风险投资后管理的挑战。 “三分选项目,七分管项目”这句风险投资界的老行话,足以说明项目投资后管理的重要性,以专业化、集中化、集权化”为特征的“大规模生产”的企业发展模式已很难支持在新技术革命的第三次浪潮兴起以后企业成长中的组织管理问题上的要求。技术含量高但仍采用传统模式进行的管理的“高科技企业”常常难逃大起大落的命运。而技术含量低,但创造性的引入组织与管理变革的低技术企业却也可以取得惊人的成功。 风险投资机构在筛选项目的过程中,将面对大量的不同领域,不同阶段,不同文化和不同背景的中小创业企业，往往被迫面临多领域多元化投资。风险投资者毕竟不是产业投资者或战略投资者既缺乏产业投资者那样的产品经营经验,也无法象战略投资者那样可以通过控股权、产品销售权及原材料供应权等多种方式多所投资企业进行控制，只能借助于提供有效的增值服务和管理提升来全面提升创

投资公司风险控制制度全

风险控制管理办法 第一章总则 第一条为保障公司证券投资业务的安全运作和管理，加强公司内部风险管理，规范投资行为，提高风险防范能力，有效防范和控制投资项目运作风险，根据《证券公司直接投资业务试点指引》等法律法规和公司制度的相关规定，特制定本制度。 第二条证券投资业务具体指对二级市场股票的投资。 第三条风险控制原则 公司的风险控制应严格遵循以下原则： （1）全面性原则：风险控制制度应覆盖证券投资业务的各项工作和各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节； （2）审慎性原则：内部风险控制的核心是有效防范各种风险，公司部门组织的构成、内部管理制度的建立要以防范风险、审慎经营为出发点； （3）独立性原则：风险控制工作应保持高度的独立性和权威性，并贯彻到业务的各具体环节； （4）有效性原则：风险控制制度应当符合国家法律法规和监管部门的规章，具有高度的权威性，成为所有员工严格遵守的行动指南；执行风险管理制度不能存在任何例外，任何员工不得拥有超越制度或违反规章的权力； （5）适时性原则：应随着国家法律法规、政策制度的变化，公司经营战略、经营方针、风险管理理念等内部环境的改变，以及公司业务的发展，及时对风险

控制制度进行相应修改和完善； （6）防火墙原则：公司与关联公司之间在业务、人员、机构、办公场所、资金、账户、经营管理等方面严格分离、相互独立，严格防范因风险传递及利益冲突给公司带来的风险。 第二章风险控制组织体系 第四条风险控制组织体系 公司应根据证券投资业务流程和风险特征，将风险控制工作纳入公司的风险控制体系之中。公司的风险控制体系共分为五个层次：董事会、董事会下设的风险控制委员会、投资决策委员会、风险控制部和业务部。 第五条各层级的风险控制职责 董事会职责：（1）审议批准风险控制委员会的基本制度，决定风险控制委员会的人员组成，听取风险控制委员会的报告；（2）审议单笔投资额超过公司资产总额30%，或者单一投资二级市场股票超过被投资公司总股本40%的投资

最新【小风险投资项目】风险投资项目风险管理论文.doc

【个人简历范文】 一、项目风险管理工作中存在的主要问题 (一)项目风险信息的传递通道不畅 项目重要信息及时获取,能有效的化解风险、降低风险的损失,这是开展有效风险工作的前提,是项目顺利进行和成功的保证。目前在风险管理工作中存在比较突出的问题是,在和项目企业进行沟通时,由于项目风险信息传递路径过长,导致沟通的频率、效率不高,不能及时得到反馈应对风险。由于中国公司普遍存在着治理结构的不完善,创业者对治理结构的意识普遍比较薄弱,加之项目管理人员不主动积极地去识别、分析和应对可能发生的风险,没有建立有效风险信息传递通道,缺乏详细风险应对预案。当意外事件不断出现时,项目管理者无所适从,只能疲于应付。 (二)项目风险的分析方法单一 在进行项目风险分析时,通常运用定性分析方法对项目风险的分析进行评估,虽然对获取信息资料较为便捷,但是分析结论不够精确。在日常工作中进行项目风险定性分析时,往往采用单一风险逐个分析方式使得分析结论缺乏综合性,在分析层次上缺乏深度。例如SWOT分析在项目风险识别上有较为全面的应用,但是在与定量风险分析方法的结合方面存在较大不足,没有充分运用定性风险分析方法和定量风险分析方法的优势进行互补。项目风险分析方法的单一,加之缺少使用不同分析方法的综合运用,对项目分析结论产生较大的偏差,甚至出现与正确结果意见相左的情况,严重影响风险管理工作的深入开展。 (三)项目的投后管理手段落后 风险投资的投后管理是风险投资循环过程中的核心环节,随着风险投资行业的日趋成熟,风险投资的投后管理也越来越重要,对于投资项目的价值增值,风险防范和人力资本的充分应用具有极其重要的作用。风险投资企业通常是被动的参与企业管理,强调以财务指标评价企业的价值,往往忽略了企业核心竞争力的是否快速增长。为了适应风险投资的特殊运作方式与满足管理需求,必须要创新风险投资的投后管理机制,将投资收益与项目风险管理者的业绩挂钩,提高项目风险管理者的工作热情,使得风险管理的效果符合预期目标。 二、提升项目风险管理工作的应对方案 (一)建立与项目相关的多信息通道 信息通道建设是项目投资管理和风险管理的基础,没有有效的信息管理,就没有成功的项目管理和项目风险管理。企业要以项目信息的辐射范围为条件,建立与项目有关的多信息通道。产品的市场信息渠道。绝大部分商品在国际、国内都有相关行业性市场价格,这些价格有些是实时价格,有些可以通过国际贸易性价格的波动得到一个期间的平均价格,这些价格都是透明公允的信息。如钨产品国内有两个行业性指导价格,一个是江西赣州钨业协会指导价格,另一个是中国五矿有色的指导价格,这些价格信息都反映了市场未来的价格走势,对企业生产经营有方向性指导作用。企业外部利益相关者信息反馈渠道。建立项目所在当地政府部门、

创业投资中的风险控制

学号：创业投资中的风险控制 专业名称： 年级班别： 姓名：

指导教师： 2017年04月 摘要 文章采用理论分析和实例分析的方法，从创业投资的概念入手，主要涉及两种形式在投资行业的分析及反映出的问题，并结合一些具体鲜活的例子，给出部分解决措施。如谨慎选择项目，强化业务能力，加强员工管理，加快资金周转等。 关键词：创业投资；规避风险；理财；项目

目录 摘要............................................................................................................ I 一、个人投资创业以及风险应对. (7) （一）坚定的投资意识 (7) （二）成功的必备因素 (8) 1.厚实的专业知识 (8) 2.机敏的业务能力 (8) 3.高超的理财技巧 (8) （三）成功的战略技巧 (8) 1.弄清“家底”有多少 (8) 2.集中优势，以专取胜 (9) 二、创业投资和风险控制策略 (10) （一）搜寻投资机会。 (10) 1.初步筛选 (10) 2.调查评估 (11) 3.寻求共同出资者 (11) 4.协商谈判投资条件 (11) （二）风险资本家对投资项目的考察方式 (11) 1.阅读投资建议书 (11) 2.查询有关人士与参观风险企业 (11) 3.技术、市场与竞争分析 (11) 4.商业模型与融资分析 (12) （三）风险资本的投入方式 (12) （四）辛迪加在风险投资中的作用 (12) （五）风险资本家与企业家的关系 (12) （六）投融资双方的目标调整 (13) 1.风险回避 (13) 2.损失控制 (13) 3.风险转移 (13) 4.风险保留 (13) 三、投资风险管理的主要策略 (14) （一）资金风险的防范 (14) 1.采用公司型基金管理模式，体制上安全可靠 (14) 2.通过引进银行的第三方监管，全面保障资金的安全 (15) （二）本金安全的保障 (15) 1.与拟投资企业的原股东签订本金回购条款 (15) 2.被投资企业上市前的最低分红承诺 (15) 3.通过投资成本的动态调整，防范经营恶化时的投资损失 (16)

投资活动的主要风险点及其控制措施

投资活动的主要风险点及其控制措施 第一，投资活动与企业战略不符带来的风险。企业发展战略是企业投资活动、生产经营活动的指南和方向。企业投资活动应该以企业发展战略为导向，正确选择投资项目，合理确定投资规模，恰当权衡收益与风险。要突出主业，妥善选择并购目标，控制并购风险；要避免盲目投资，或者贪大贪快，乱铺摊子，以及投资无所不及、无所不能的现象。 第二，投资与筹资在资金数量、期限、成本与收益上不匹配的风险。投资活动的资金需求，需要通过筹资予以满足。不同的筹资方式，可筹集资金的数量、偿还期限、筹资成本不一样，这就要求投资应量力而为，不可贪大求全，超过企业资金实力和筹资能力进行投资；投资的现金流量在数量和时间上要与筹资现金流量保持一致，以避免财务危机发生；投资收益要与筹资成本相匹配，保证筹资成本的足额补偿和投资盈利性。 第三，投资活动忽略资产结构与流动性的风险。企业的投资活动会形成特定资产，并由此影响企业的资产结构与资产流动性。对企业而言，资产流动性和盈利性是一对矛盾，这就要求企业投资中要恰当处理资产流动性和盈利性的关系，通过投资保持合理的资产结构，在保证企业资产适度流动性的前提下追求最大盈利性，这也就是投资风险与收益均衡问题。 第四，缺乏严密的授权审批制度和不相容职务分离制度的风险。授权审批制度是保证投资活动合法性和有效性的重要手段，不相容职务分离制度则通过相互监督与牵制，保证投资活动在严格控制下进行，这是堵塞漏洞、防止舞弊的重要手段。没有严格的授权审批制度和不相容职务分离制度，企业投资就会呈现出随意、无序、无效的状况，导致投资失误和企业生产经营失败。因此，授权审批制度和不相容职务分离制度是投资内部控制、防范风险的重要手段。同时，与投资责任制度相适应，还应建立严密的责任追究制度，使责权利得到统一。 第五，缺乏严密的投资资产保管与会计记录的风险。投资是直接使用资金的行为，也是形成企业资产的过程，容易发生各种舞弊行为。在严密的授权审批制度和不相容职务分离制度以外，是否有严密的投资资产保管制度和会计控制制度，也是避免投资风险、影响投资成败的重要因素。企业应建立严密的资产保管制度，明确保管责任，建立健全账簿体系，严格账簿记录，通过账簿记录对投资资产进行详细、动态反映和控制。投资业务的风险控制点、控制目标和对应的控制措施见下表。

关于创业风险管理分析方法

关于创业风险管理分析方法

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创业风险管理分析方法 根据美国全美风险投资协会的定义，风险投资（venture capital）是由职业金融家投入到新兴的、迅速发展的、有巨大竞争潜力的企业中的一种权益资本。风险投资的风险与收益一般成正比关系，即风险越大，获利可能性越高。如何在未知风险的情况下追求最大的收益是投资者普遍关注的问题，因而必须对投资风险进行科学的项目风险管理，才能有效规避风险，获取最大的收益。 1 关于风险投资项目风险 风险投资项目风险是指由于风险资本投资于项目企业而造成损失的可能性。这种损失包括投入资本的损失和预期收益未达到的损失。 在风险投资活动中，风险的具体表现形式有： （1）投资于某项目企业，由于种种原因该项目未能产生收益而造成的损失。 （2）尽管投资项目产生了收益，但是产生的收益低于预期收益。 （3）由于财务等方面原因，为了变现投资而抛售所投资的项目。 （4）由于通货膨胀及不可预料事件的发生而造成的损失。 风险投资的运作是一项承接工程，因而其投资的风险来源也必然是多方面的，主要有技术风险、财务风险、投资分析风险、利率风险、通货膨胀风险和环境风险等。 2 关于风险投资中的项目风险管理 风险投资中的项目风险管理是指风险投资项目管理者通过风险识别、风险估计和风险评价，并以此为

基础合理地使用多种管理方法、技术和手段对风险投资项目活动涉及的风险实行有效的控制，采取主动行动，创造条件，尽量扩大风险投资活动的有利后果，妥善地处理风险事故造成的不利后果，以最少的成本安全、可靠地实现风险投资项目的总目标。[1] 在风险投资的实际运作过程中，实施项目风险管理一般包括三个过程：即风险识别、风险的分析与评价、风险处理。 风险识别是根据风险投资过程中出现的各种迹象判断所出现的风险属于哪一类，一般都是根据风险投资家的经验及投资理论中对各类风险的描述进行判断。风险的分析与评价主要是分析风险发生的概率及估算 风险发生后预期的风险损失对投资过程可能产生的危 害程度，一般采用数学方法和模型，并运用计算机系统。风险处理的手段通常有三个：风险控制、风险自留和风险转移。风险控制是采取一定的措施将风险控制在最低的限度以内或者消除风险、避免风险。风险自留是让风险自生自灭，不采取措施预防或避免。风险转移是将风险转移到投资的其他各方。 3 风险投资中项目风险管理的主要内容 （1）风险识别 A．风险投资项目的商业风险识别 风险投资项目的商业风险是指风险投资环境的变化或者投资水平的差异所形成的未来收益的不确定性。投资环境和投资水平形成风险投资的商业风险。 其影响因素有：（a）投资项目的类型。不同类型的高科技企业其投资额不一样，年经营费用不一样，年经营收益也不一样，一般地讲，投资于消费型高科技企业风险要相对于小一些，投资阶段越靠后其风险也就越小。（b）投资项目的管理水平。投资项目管理水平的高低，决定了该投资项目收入支出的大小，也决定了

投资风险控制管理办法

投资风险控制管理办法 第一章总则 第一条为了进一步规范集团投资行为，提高项目投资的科学决策水平和风险控制能力，特制定本办法。 第二条本办法适用于集团自营项目的投资行为。集团承接的政府代建项目和市财力投资项目等不适用本办法。 第三条本办法所称的投资，是指以货币或实物等非货币资产进行投资的行为。 第四条本办法所称集团自营项目的投资主体包括： （一）集团公司； （二）集团所属全资子公司； （三）集团所属控股子公司。 第五条集团自营项目投资应遵循以下原则： （一）符合国家有关法律法规、政策； （二）有利于国有资产保值增值； （三）符合集团公司整体发展战略及主业经营范围； （四）项目前景明朗，具有良好经济效益；

（五）项目风险可控。

第二章投资决策权限 第六条集团自营项目的投资决策权限规定如下： （一）集团公司和集团所属全资子公司自营项目的投资决策权在集团董事会，暂由集团党委会代为履行职责； （二）集团所属控股子公司自营项目的投资决策权在控股子公司董事会，集团委任的控股子公司董事必须按照集团董事会（党委会）的意见行使投资决策权； 第七条除本办法第六条规定之外的其他任何单位和个人无权做出自营项目的投资决策。 第三章投资风险控制管理机构 第八条集团战略和投资发展委员会（以下简称委员会）作为集团董事会（党委会）下设的专门工作机构，承担集团自营项目投资的风险控制管理，按照本办法规定的工作流程，对集团自营项目投资进行风险管理评估并提出审议意见，上报集团董事会（党委会）决策。 第九条委员会的职责是： （一）对（预）可行性研究报告进行审核，提出审议意见，为集团董事会（党委会）决策提供参考；

创业投资中的风险控制

创业投资中的风险控制 专业名称： 年级班别： 姓名： 指导教师： 2017年04月

摘要 文章采用理论分析和实例分析的方法，从创业投资的概念入手，主要涉及两种形式在投资行业的分析及反映出的问题，并结合一些具体鲜活的例子，给出部分解决措施。如谨慎选择项目，强化业务能力，加强员工管理，加快资金周转等。 关键词：创业投资；规避风险；理财；项目

目录 摘要 ........................................................................................................ I 一、个人投资创业以及风险应对 (7) （一）坚定的投资意识 (7) （二）成功的必备因素 (7) 1.厚实的专业知识 (7) 2.机敏的业务能力 (7) 3.高超的理财技巧 (7) （三）成功的战略技巧 (7) 1.弄清“家底”有多少 (7) 2.集中优势，以专取胜 (7) 二、创业投资和风险控制策略 (8) （一）搜寻投资机会。 (9) 1.初步筛选 (9) 2.调查评估 (9) 3.寻求共同出资者 (9) 4.协商谈判投资条件 (9) （二）风险资本家对投资项目的考察方式 (9) 1.阅读投资建议书 (9) 2.查询有关人士与参观风险企业 (9) 3.技术、市场与竞争分析 (9) 4.商业模型与融资分析 (9) （三）风险资本的投入方式 (10) （四）辛迪加在风险投资中的作用 (10) （五）风险资本家与企业家的关系 (10) （六）投融资双方的目标调整 (10) 1.风险回避 (10) 2.损失控制 (10) 3.风险转移 (10) 4.风险保留 (11) 三、投资风险管理的主要策略 (11) （一）资金风险的防范 (11) 1.采用公司型基金管理模式，体制上安全可靠 (11) 2.通过引进银行的第三方监管，全面保障资金的安全 (11) （二）本金安全的保障 (12) 1.与拟投资企业的原股东签订本金回购条款 (12) 2.被投资企业上市前的最低分红承诺 (12) 3.通过投资成本的动态调整，防范经营恶化时的投资损失 (12)

投资公司风险管理办法

第一章:总则 第一条为规范公司担保业务操作行为,保证担保业务工作质量和效率，防范并控制担保业务责任风险,确保公司担保业务稳健持续发展，根据《中投财富投资担保有限公司章程》、《中投财富投资担保有限公司担保管理办法》及公司业务发展特点及规划之要求，特制定本《风险管理制度》。 第二条担保业务风险管理范围包括以公司名义、信用或资产对外提供的所有担保业务保函，含个人贷款担保、企业融资担保、经济合同履约担保。 第三条公司目前主要担保业务为企业融资担保业务,品种包括：企业流动资金贷款担保、企业固定资产投资贷款担保、企业票据贴现担保、开具银行承兑汇票担保、保理业务等。 第四条公司担保业务风险管理体现“强化风险管理,确保风险可控,立足内部监管，提高预防意识”指导思想。 第五条风险管理部是公司担保业务风险管理的责任部门，对担保风险集中管理，对担保业务进行全过程跟踪,监测风险，控制风险于未然。 公司担保业务实行初审（担保业务部客户经理）、复审(担保业务部经理)、风审（风险管理部经理)、风控（首席风控官）、评审（评审委员会)五级审核制度。 第六条担保业务风险管理是一项系统工程，是由岗位分设的运作机制和责任追究制度两大部分组成,其核心内容是“分级负责，流程监控,预案防范,责任追究”。 第二章:担保业务风险管理的运作机制 第七条公司担保业务风险管理实行“岗位分设、部分制约、流程监控、集中管理”的运作机制，将担保业务按流程顺序分为担保申请、项目审核（调查、审查）、担保审批、担保决策、反担保协定、保后管理、风险处置七个环节，不同环节分别在不同部门运作，岗位职责明确，控制风险于各环节之中，以降低风险。 第八条部门工作职责（风险管理相关） (一)担保业务部 １、负责担保客户的来访接待和业务咨询工作； 2、负责担保项目的申请登记，并予以初审； 3、负责担保项目的受理调查工作; 4、负责保后监管的常规检查工作，并就此补充完善相关法律手续; 5、负责客户的用款还款监控、保证金账户和反担保资产的监管工作； 6、负责担保业务市场营销和推广； 7、负责担保新品种的开发; 8、协助分管总裁做好代偿发生后的债务追偿和反担保资产处置工作。 （二)风险管理部 1、集中管理担保风险,监控担保业务全过程; 2、负责担保业务评审会、评议会日常工作;

创业风险和防控方案

创业风险与防范措施方案_创业风险和防控方案 一.创业环境风险 什么是创业环境： 创业环境风险来源： 主要来源于目标行业的进入壁垒，进入壁垒是新进入企业与在位企业竞争过程中所面临的不利因素,即它仅指新进入企业才须承担而在位企业无须承担的(额外的)生产成本(J.Stigler,1965)。行业进入壁垒包括：1、生产规模2、顾客品牌转移(品牌，消费者的习惯和偏好)3、投资量的大小(技术研发、人才等)4、销售渠道限制5、资源竞争6、技术进步速度。 大学生创业环境风险控制： 什么是人力资源管理： 造成人力资源管理风险的原因： 1、成员的目标与团队目标不一致 2、创业团队成员关系不和谐 3、团队角色配置不合理 4、成员不能很好地遵守团队纪律 大学生创业人力资源管理风险控制： 1、用科学手段构建和谐团队(如运用“九型性格”来组建团队) 2、团队成员的股份比例、薪酬待遇方面不要人人平等，因为过于松散的民主气氛常使得管理软弱无力，绝对的平等就是不平等 3、企业在试运行阶段通过行动来观察团队成员的能力，将成员的问题暴露出来

4、不要单纯以感情投资希望得到回报的心理来处理团队成员的 关系，也不要太相信有“背叛”前科的人 5、企业团队应该有动态的发展观，团队组成应随着成员的实际 贡献的变化而变化，因为具有发展观念的团队才有可能建立一套完 善的内部调节机制，也有利于成员体面的离开。 三.关键员工离职的风险 什么是关键员工离职的风险： 企业的关键员工拥有专门技术并掌握核心业务，对企业的经营与发展会产生深远影响。他们一般占据企业总人数的20%~30%，但集 中了企业80%~90%的技术和管理，创造了企业80%以上的财富和利润，是企业的骨干。这些员工的离职会使企业的有形和无形资产都遭受 损失，削弱企业的核心竞争力;另外，企业需要追加招聘和培训成本，这会影响到企业的正常运转和发展的连续性。 关键员工离职的原因： 1、内部原因：由于契约或管理制度的不完备性、员工个人目标 与组织整体目标不一致，或员工在企业中受到不公平的对待或企业 无法提供足够的发展空间都将使员工产生去意。 2、外部原因：一旦外界提供了更好的发展机遇，他们便会通过 比较利润的高低和机会成本的大小最终选择离开。 大学生创业对关键员工离职风险的防范： 2、用培训和开发来激发员工，因为对于高素质的关键员工而言，这比提高薪水更有意义 3、契约约束;如签订“竞业禁止”协定，要求员工在离职后一段时间内不得从事与本企业有竞争关系的工作，并要为企业保守商业、技术机密。 创业项目：

创业投资的风险分析与风险控制研究

目录 摘要：................................................................ - 1 - Abstract：............................................................ - 2 - 引言.................................................................. - 3 - 1创业投资的概述...................................................... - 3 - 1.1定义.............................................................. - 3 - 1.2国内的现状分析.................................................... - 3 - 1.2.1创业投资资本来源................................................ - 3 - 1.2.2市场集中度...................................................... - 4 - 1.2.3创业投资的组织形式.............................................. - 4 - 1.2.4创业投资规模及发展趋势.......................................... - 4 - 2创业投资的特点...................................................... - 5 - 2.1高风险性.......................................................... - 5 - 2.2非资金的价值增值服务.............................................. - 5 - 2.3收益高,风险大..................................................... - 6 - 2.4投资期限长，资本流动性小.......................................... - 6 - 3创业投资面临的风险和原因............................................ - 6 - 3.1创业投资机构主要模式.............................................. - 6 - 3.2创业投资面临的主要风险............................................ - 6 - 3.2.1政策法律风险.................................................... - 6 - 3.2.2信用风险........................................................ - 7 - 3.2.3人力资源及管理风险.............................................. - 7 - 3.2.4资本退出风险.................................................... - 7 - 3.3风险的制度性原因.................................................. - 7 - 3.3.1行业因素........................................................ - 8 - 3.3.2法律因素........................................................ - 8 - 4创业投资风险控制措施................................................ - 9 - 4.1推动创业投资制度创新.............................................. - 9 - 4.2规范创业投资机构.................................................. - 9 - 4.3把握金融监管力度.................................................. - 9 - 4.4积极引入银行、证券等金融机构的资金，扩大创业投资领域............. - 10 - 4.5强化投资后的管理................................................. - 10 - 5、结论.............................................................. - 11 - 参考文献............................................................. - 12 - 致谢................................................................. - 13 -

投资风险管理体系构建

集团公司投资风险管理体系构建的实践 东北财经大学会计学院 飞黄腾达集团是一家投资性企业集团，业务涉及房地产、环保新能源、矿业、传媒、生物制药等多个领域，下设地产集团、环保新能源集团、矿业集团、传媒集团等多个集团企业，投资是飞黄腾达集团发展的

主要手段。在不断发展壮大的过程中，飞黄腾达集团越来越认识到，要降低投资风险，提高投资效率，就必须加强风险管理。为此，飞黄腾达集团借鉴国外成熟经验，结合自身实际情况，遵循以合法合规为前提、以制度为本、“管人”与“管事”相结合及权力制衡原则，建立了一整套贯穿于事前、事中和事后的投资风险管理体系。 一、飞黄腾达集团投资风险管理体系介绍 （一）事前投资风险管理 1.投资风险管理组织体系。飞黄腾达集团根据“专业管理、层级控制、权责明确”的指导思想，分别从集团公司和子公司两个层面构筑了投资风险管理组织体系。在集团公司层面，飞黄腾达集团建立健全了规范的公司法人治理结构，股东会、董事会、监事会、经理层依法履行职责，形成高效运转、有效制衡的监督约束机制。董事会下设投资委员会、风险管理委员会及审计委员会，并在总部设立投资发展事业部，履行投资风险管理的有关职责。在子公司层面，各子集团参照飞黄腾达集团总部投资风险管理组织体系的设计并结合自身的情况，建立了本集团的投资风险管理组织体系。 2.投资风险管理文化。在构建公司投资风险管理组织体系过程中，飞黄腾达集团一直致力于建立具有风险意识的企业文化，促进投资风险管理水平、员工风险管理素质的提升，保障企业投资风险管理目标的实现。如将风险管理文化建设融入企业文化建设的全过程；在内部各个层面营造风险管理文化氛围；将风险管理文化建设与薪酬制度和人事制度相结合；建立重要人员岗前风险管理培训制度等。

企业投资的风险控制

企业投资的风险控制

企业投资的风险控制 摘要：本文对企业投资时可能导致风险的主客观因素进行分析，同时针对性的提出了经济周期、通货膨胀、融资、内部管理等几个方面可以采取的控制措施，为企业规避和减少风险带提供参考。 关键词：企业投资；主客观因素；风险控制 投资是每个企业扩大经营规模的必经之路，投资可以帮助企业进行价值创造、使其转型和升级以创造更大的利益。我国许多制造业企业因没有掌握核心技术，单靠简单的制造，利润较为微薄，为获得更高的利润，多数企业会选择将空余资金投资到回报高且风险大的领域，如房地产和股票市场，但市场的投资风险是无所不在的，因此需要控制投资风险。投资方向的正确与否是影响企业未来发展的重要因素，投资失败将导致企业遭受本金损失及收益损失。风险越大，投资回报也越高，因此企业应设立合适的收益目标，采取措施对风险进行控制。本文对投资的风险原因进行探讨，提出相应防范措施，明确相关降低投资风险的关键途径及方法。 一、投资风险成因 1.客观因素 企业投资的社会环境较为复杂，而且项目的投资周期较

决定，往往造成投资决策中的不理性增加，过于主观性。在固定资产投资决策中，许多企业并没有组织强有力的团队对项目的可行性进行周密的分析，决策时掌握的市场信息并不全面甚至不准确，导致对投资风险估计不足，引发错误的投资决策。最直接的原因就是企业对于新兴产业发展过于乐观，无视其中的风险，导致投资的盲目性。另外投资结构不合理，由于自身的融资能力有限，导致企业资金投入的来源不合理，所需的大部分资金都是银行贷款，一旦企业投资失败将带来巨额债务。企业在签订合同时没有评估合同带来的风险，一旦不能履约，将引发合同仲裁或诉讼事件，给企业的声誉造成影响，或造成经济损失。这些因素都和企业内部的管理水平有很大关系，企业管理水平较高或者风险意识较强的企业的不良投资较少。 3.投资信用风险 许多企业在投资活动中，没有对合作伙伴进行仔细、认真的调查和了解，对其财务状况、经营境况及信用等级缺少调研。在缺少调查的基础上仓促合作，极有可能带来中间环节不能正常运作，另外在委托加工成，也常常发生合作企业生产能力不能满足订单要求，导致无法按时交货，或因仓促赶工，产品质量下降等问题，从而给企业带来意想不到的经济和产品品牌的损失。

投资公司风险管理制度

x x投资管理有限公司 风险管理暂行办法 第一章总则 第一条为完善xx投资管理有限公司（以下简称“公司”）风险管理体系，保证公司整体经营和各项业务的持续、稳定、健康发展，根据《证券公司全面风险管理规范》、《证券公司私募投资基金公司管理规范》、《华安证券股份有限公司公司管理制度》、《华安证券股份有限公司公司风险管理暂行办法》（以下简称“《公司暂行办法》”）等有关规定，在华安证券股份有限公司（以下简称“母公司”）的指导下，结合公司实际，制订本办法。 第二条本办法所称风险是指公司在经营过程中，各类因素导致的不确定的不利影响或损失，主要包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、合规风险和法律风险。 本办法所称风险管理，是指围绕公司战略目标,由各部门共同实施,在管理环节和经营活动中通过识别、评估、监测和控制各类风险,执行风险管理基本流程,培育良好风险管理文化,建立健全风险管理体系,把风险管理在公司可承受范围内的系统管理过程。 第三条公司各部门通过全面参与过程管理,围绕全面风险管理理念,不断健全风险管理体系、机制、制度和流程,使风险管理与公司经营管理相融合。 第四条风险管理的目标： （一）保证经营的合法合规以及公司内部规章制度的贯彻执行； （二）确保公司经营过程中所面临风险的可测、可控、可承受； （三）保障公司资产的安全、完整； （四）提高公司经营效率和效果。

第五条公司开展风险管理工作应遵循以下原则： （一）授权管理原则。公司在母公司的业务授权范围内，在内部建立分级授权体系，将业务权限授予合适的组织或岗位，确保业务授权得到切实遵守，并完成母公司下达的各类风险限额指标。 （二）及时报告原则。公司须定期及不定期按要求，及时、准确、完整地向母公司首席风险官及风险管理部报告公司的风险识别、评估、管理情况以及各类风险损失事项的发生和处理情况。 （三）健全性原则。风险管理应当做到事前、事中、事后管理相统一；覆盖公司的所有业务、部门和人员，渗透到决策、执行、监督、反馈各个环节，确保不存在风险管理的空白或漏洞； （四）合理性原则。风险管理应当符合国家有关法律法规和监管部门的有关规定，与公司经营规模、业务范围、风险状况及所处的环境相适应，与公司的决策规划紧密结合，以合理的成本实现风险管理目标； （五）制度优先原则。开展各项业务前应制定相应制度，尽可能使相应制度科学、合理并严格执行，并对制度执行的效力和结果实行全程监控； （六）预防为主原则。各类风险应防患于未然，以预防预警为主，出现问题及时采取针对性措施予以处置化解； (七)审慎性原则。风险管理策略及方法根据公司经营战略、经营方针等内部环境的变化和国家法律法规等外部环境的改变及时进行完善,对各项创新业务及产品方案,审慎出具风险评估意见；

金融投资公司风险管理办法

公司风险管理办法 第一章总则 第一条XXXXXX公司为了创建以公司运营管理的全面风险管理与控制体系（简称：风险管控/风控），根据《中华人民共和国公司法》、《企业国有资产法》、《企业内部控制基本规范》等法律、法规和规范性文件的有关规定,结合市场需求、公司的特性、战略发展和现实情况,制定本制度。 第二条本制度适用于集团公司各职能部门、子公司、控股与参股公司、筹建与并购业务和新老客户与项目。 第三条公司风险管控组织机构：董事会。董事会下设：（一）专家评审委员会，每位委员享有与承担权责对等；（二）风险管控中心，风控中心由风险管控部、监察审计部、中介协作部构成，风控中心全员实行“严进错出”制度。 第四条公司风险是指公司在实现其利润目标时，存在的不确定性与损失。公司风险管控体系构成：（一）组织体系：1、专家评审委员会；2、风险管控中心。（二）IT信息通讯/物联网体系：1、独立服务器互联网系统；2、信息数据库系统；3、应急备案系统。（三）统计、概率与数理模型技术体系：1、信息与数据统计分析软件系统；2、客户与项目测试软件；3、风险概率与损失评价软件系统；4、风险成本与经济价值技术模型。（四）学术、技术成果转化与输出体系：1、风控实证案例研究成果；2、风控体系规划建设与运营管理技术输出。 第五条公司风险管控体系以事前及事中风险预警防范和风险前置管理为主导、控制减少生命伤亡和利益损失为理念，以“科学风控、实战实用”为宗旨，履行服务于公司发展战略、保障公司人员生命安全和资产保值增值的目标职能。 第六条依据现行风险频发概率、公司发展战略目标的不同，公司风险主要分为七大风险:道德风险、操作风险、市场风险、法律风险、财务风险、战略风险、经营风险等。 第七条根据风险信息、影响程度、发生损失概率，严格执行公司风险管控流程，及时、正确的运用风险识别与辨析、测试与评估、预警与防范、分散与转移和危机应急处置等风险管控技术，消除风险隐患、减少风险损失。 第八条公司对人力资源、业务事项、资产资源（质押权/抵押物产）实行全方位、全员化、集约化风险管控，重点是道德风险、操作风险、权责界定、业

风险投资项目的风险管理

风险投资项目的风险管理 国内风险投资的发展历史不长，而且由于客观环境的特殊性，使国内风险投资存在一定的先天不足。中国风险投资缺乏相关的规范化法律制度环境，同时又缺乏合格的专业风险投资人才，更缺乏风险投资的经验。这些都使中国风险投资项目的风险表现出一定的特殊性，因而就对投资项目的风险管理提出了特殊的要求。一、目前风险投资项目风险管理的现状1、投资前风险规避不足 由于缺乏风险投资的操作经验，中国的风险投资公司在投资项目时，都不同程度地出现了在项目尽职调查阶段对很多风险估计不足，一般较少使用相关的定量分析方法，而且对估计到的风险处理和控制办法并不得当，从而在一定程度上造成了在投资前对风险的规避不力。另外，由于经验不足，在投资协议的拟定中，往往没有充分考虑到控制投资风险的需要，存在诸多不完善的地方。例如对于“一票否决制”、“股权逐步释放”等条款，有些早期的风险投资项目的投资协议中就没有设置，结果造成投资后碰到此类问题，缺乏有效的控制手段，甚至束手无策。2、信息不对称现象严重

中国风险投资还面临一个严重问题，就是风险投资方和风险企业存在着比较大的信息不对称。按理论来说，由于风险投资在一定程度上，积极介入了风险企业的管理，使风险投资相比其他投资方式而言,在一定程度上能够缓解信息不对称现象。但由于中国特殊的环境，风险投资和风险企业之间的信息不对称还是非常严重的。一个原因是由于中国公司普遍存在着治理结构的不完善，不仅缺乏完善的制度，更严重是创业者对治理结构的意识普遍比较薄弱。例如很多创业人员认为自己是老板,不愿意向风险投资股东公布相关信息。因此，风险投资对投资项目的监管存在很大的障碍。另外，中国由于缺乏完善的信用体系，创业者、职业经理人的道德风险相对较高，加重了信息不对称，影响了对投资风险的控制。 二、风险投资项目风险的分布特点中国风险投资发展到现在，很多风险投资公司已经投资了很多项目，已经积累了一定的风险投资实践经验。在项目运作的实践过程中，发现投资项目的风险存在着突出的共性问题。1．资金不足严重影响风险企业的生存和发展目前中国的风险投资项目普遍存在的一个问题是：风险企业资金不足，陷入财务危机。出现这种情况的原因是多方面的，一个原因是与中国风险投资的投资方式有关。中国风险投资初期不太注重联合投资，通常是一家风