理财规划师试题

第一部分职业道德(共50题，每题1分，共50分）

一．职业道德知识部分

该部分均为选择题，每题均有四个备选项，其中每题有一个或多个答案正确。

1.爱岗敬业的具体要求是（）。

（A）树立职业理想（B）强化职业责任

(C)提高职业技能(D)抓住择业机遇

2．职业道德主要通过( )的关系，增强企业的凝聚力。

协调企业职工间（B）调节领导与职工

（C）协调职工与企业（D）调节企业与市场

3．在企业生产经营活动中，员工之间加强团结互助的要求包括( )。

(A)讲究合作，避免竞争

(B)平等交流，平等对话

(C)既合作，又竞争，竞争与合作相统一

(D)互相学习，共同提高

4．下面关于勤劳节俭说法正确的是( )。

(A)消费可以拉动需求，促进经济发展，因此提倡节俭是不合时宜的

(B)勤劳节俭是物质匮乏时代的产物，不符合现代企业精神

(c)勤劳可以提高效率，节俭可以降低成本

(D)勤劳节俭有利于可持续发展

5．创新对企事业和个人发展的作用表现在( )。

(A)是企事业持续、健康发展的巨大动力

(B)是企事业竞争取胜的重要手段

(C)是个人事业获得成功的关键因素

(D)是个人提高自身职业道德水平的重要条件

6．无论你所从事的工作有多么特殊，它总是离不开一定的( )的约束。(A)明确的规定性(B)一定的强制性

(C)-一定的弹性(D)一定的自我约束性

7．职业纪律具有的特点是( )。

(A)明确的规定性(B)一定的强制性

(C)一定的弹性(D)一定的自我约束性

8．坚持办事公道，必须做到( )。

(A)坚持真理(B)自我牺牲

(c)舍己为人(D)光明磊落

9．下列说法中，符合“语言规范”具体要求的是( )。

(A)多说俏皮话(B)用尊称，不用忌语．

(C)语速要快，节省客人时间(D)不乱幽默，以免客人误解

10．关于诚实守信的说法，你认为正确的是( )。

(A)诚实守信是市场经济法则

(B)诚实守信是企业的无形资本

(C)诚实守信是为人之本

(D)奉行诚实守信的原则在市场经济中必定难以立足

二、职业道德个人情况表现部分(11—50题)

答题指导：

◆该部分均为选择题，每题均有四个备选项。

◆请按照题意要求，根据自己的实际情况选择相应的选项。

(一)单项选择题

11·当听到几位同事在谈论小李的隐私时，你认为下列更适合的做法是( )

(A)与他们一道讨论(B)劝同事不要再谈

(c)悄悄告诉小李(D)立即走开

12．领导交给你一项你以前没有做过的工作，你会( )。

(A)接受，但担心做不好(B)作为任务接受下来

(c)着手开展新工作(D)放弃

13．你感觉你所在单位的人际关系( )。

(A)融洽(B)比较融洽

(C)不太融洽(D)不融洽

14．某顾客在超市购物时，发现带的钱不够了。你认为柜台收银员的下列说法中哪种比

较妥当?( )。

(A)“您应该事先计划好。”

(B)“您看，是否可以退掉某些商品?”

(C)“您看，哪些商品不急着用?”

(D)“您的商品先放在这儿，快回去取钱吧!”

15．如果有一个对你未来发展更有利的单位想要你，而你现在的单位又离不开你，你会

( )。’

(A)立即调离

(B)难以抉择

(C)留在原单位

(D)帮助原单位物色一个能接替自己的人后再走

16．作为普通员工，你对单位组织的公益活动的态度是( )。

(A)既然大家都参加，我就参加吧

(B)一般都参加

(c)如有特殊情况就不参加

(D)领导若要求我就参加

17．据报道，香港某富豪在自己家装了一个纯金马桶。你对富豪此举的感受是( )。

(A)纯属个人行为，无可厚非

(B)浪费财富

(C)如果这些钱用在公益事业上就好了

(D)花得气派

18．我通常这样看待自己的工作任务( )。

(A)对单位重要的事情对我来讲同样重要

(B)对单位重要的事情对我来讲不一定重要

(C)单位的事情和我个人的事情没有关系

(D)大部分任务只是对单位有意义，对我个人而言无所谓

19．在工作过程中，我常有( )。

(A)自我陶醉的感觉(B)轻松自如的感觉

(C)身心疲惫的感觉(D)精疲力竭的感觉

20．每周一早上起来的时候，我最常有的感觉是( )。

(A)紧张(B)精力充沛

(C)平常(D)轻松

21。当有事和别人说时，我通常( )。

(A)事先考虑好怎么说

(B)有时间就想一想再说，没时间就边说边想

(C)经常不做准备，想说什么就说什么

(D)总是边说边想

22．我的计划( )。

(A)总是尽力执行，即使有时不能完全按部就班

(B)通常不能执行，因为毕竟计划赶不上变化

(C)计划只是个初步的想法，执行不执行没有什么大碍

(D)由于总是不能执行，所以我很少制定计划

23．同那些性格生活方式不同的人相处，你总是( )。

(A)几乎很难或不能适应．

(B)很喜欢与不同类型的人在一起

(C)能找到适当话题，并融入其中

(D)需要一段时间适应

24．一个朋友正在诉说他的心事，我会( )。

(A)真切体会出他(她)的感受

(B)不时发表自己的见解

(C)对他(她)表示赞同，用眼神支持他说下去

(D)认真地听

25．如果和朋友约好了一起出去郊游，一个朋友临时有事去不了，我会( )。

(A)很生气，决定下次不再邀请他(她)

(B)认为他(她)一定有急事，不行就下次再一起去吧

(C)觉得遗憾

(D)觉得无所谓，什么都不想

26．学习和工作( )。

(A)是融合在一起的

(B)能够彼此促进

(c)人的精力有限，通常会顾此失彼

(D)我认为很难同时兼顾

27．工作中遇到一件困难的事，我会( )。

(A)没有特别的感觉(B)比较沮丧

(C)有一种兴奋的感觉(D)感到烦躁

28．到领导办公室汇报工作，领导示意我坐下时，我通常会( )。

(A)不坐下，站在领导办公桌前(B)翘着腿坐在椅子上

(C)斜靠在椅子上(D)端坐在椅子上

29．当我的工作得到了大家的肯定时，我通常会( )。

(A)我觉得可以稍微放松一下了

(B)继续保持这样的工作状态

(C)觉得这是自己努力工作的回报

(D)想把今后的工作做得更好

30．当有人向自己提出意见或进行批评时，你一般会( )。

(A)反驳(B)解释、说明

(C)不予理会(D)耐心倾听

31．某职工向总经理秘书反映，他生活上遇到了困难。你认为秘书应( )。

(A)怕领导分心，不告诉领导

(B)让该职工自己向领导反映

(C)立即告诉领导

(D)在自己认为合适的时候告诉领导

32．一天，一位顾客在就餐过程中突然大叫：“我的手提包不见了!”并说包内装有一张

机票、一张信用卡和1．7万人民币。如果你是这家餐厅的经理，你会( )。

(A)立即报警，由警察处理

(B)主动问明情由，安抚顾客

(C)请保安部门保护现场并报警

(D)让顾客自己处理

33．小王远在外地的同学托他买书，可是又怀疑小王会赚取购书打折费，要求小王开具

购书清单。如果你是小王，你会( )。

(A)不给他买书(B)拖几天再买

(C)尽快给他买(D)买不买，依以后的心情而定

34．当公司经营状况不断恶化时，作为一名员工，你想到的是( )。

(A)到效益较好的其他公司工作

(B)为改善经营状况提点建议

(C)像往常一样地工作

(D)边工作边寻找效益好的单位

35．面对公司年终奖金分配不公的现象，你的态度是( )。

(A)只要没损害我的利益，就没必要站出来说话

(B)说了也没有用，还是不说的好

(C)习以为常

(D)不管有没有损害我的利益，都要坚持原则

36．关于我的工作单位( )。

(A)我很愿意向别人说起我的工作单位

(B)除非别人问，否则我很少主动说起我的工作单位．

(c)我很少和别人谈论我的工作单位

(D)我从不与别人谈论我的工作单位

37．我之所以直到现在也没有离开工作单位，是因为( )。

(A)我很喜欢现在的工作和工作单位

(B)我对现在的工作和工作单位感到满意

(C)换工作是一件很难的事情，也许我找不到比现在更好的工作或工作单位了

(D)我和单位签了协议，离开会有很大的损失

38．如果我辞去现在的工作，( )。

(A)会给自己造成很大的损失

(B)一切都要从头开始，很不值

(c)也许不会对自己造成什么影响

(D)可能会有更好的发展

39．我的周末生活( )。

2018年高级理财规划师试题及答案

2018年高级理财规划师试题及答案 一、单项选择题 1.按照账户的经济内容分类，“原材料”账户属于( )。 A.流动资产账户 B.非流动资产账户 C.盘存账户 D.成本计算账户 2.按照账户的用途和结构分类，“固定资产”账户属于( )。 A.资产类账户 B.成本类账户 C.盘存类账户 D.资本和资本增值账户 3.“预收账款”账户按经济内容分类，应属于( ) 。 A.资产类账户 B.结算类账户 C.负债类账户 D.盘存账户 4.当调整账户余额与被调整账户的余额在不同方向时，应属于( ) 。 A.附加账户 B.备抵账户 C.备抵附加账户

D.资产备抵账户 5.在下列所有者权益类账户中，反映所有者原始投资的账户是( ) 。 A.“本年利润” B.“实收资本” C.“盈余公积” D.“利润分配” 【参考答案】1.A 2.C 3.C 4.B 5.B 二、多项选择题 1.按照账户的经济内容分类，下列账户中属于资产类账户的有( )。 A.“应收账款” B.“实收资本” C.“财务费用” D.“固定资产” E.“本年利润” 2.按照账户的用途和结构分类，下列账户中属于收入类账户的有( )。 A.“主营业务收入” B.“本年利润” C.“投资收益” D.“其他业务收入” E.“盈余公积”

3.按照账户的用途和结构分类，下列账户中属于调整账户的有( )。 A.“制造费用” B.“管理费用” C.“累计折旧” D.“坏账准备” E.“利润分配” 4.下列账户中( )属于债务结算类账户。 A.“应收账款” B.“应付账款” C.“预收账款” D.“预付账款” E.“应付票据” 5.下列账户期末转入“本年利润”账户后无余额的是( )账户。 A.“制造费用” B.“财务费用” C.“管理费用” D.“销售费用” E.“其他业务收入” 【参考答案】1.AD 2.ACD 3.CDE 4.BCE 5.BCDE 三、判断题 1.( )按账户的用途和结构分类，“本年利润”和“利润分配”账户都属于财务成果类账户。

理财规划师真题以及答案电子教案

理财规划师真题 第一部分职业道德 （第1～25题，共25题） 一、职业道德基础理论与知识部分 答题指导： ◆该部分均为选择题，每题均有四个备选项，其中单项选择题只有一个选项是正确的，多项选择题有两个或两个以上选项是正确的。 ◆请根据题意的内容和要求答题，并在答题卡上将所选答案的相应字母涂黑。 ◆错选、少选、多选，则该题均不得分。 （一）单项选择题（第1～8题）关于职业道德，正确的说法是( ) 。 （A）对职业道德的理解无一定规（B）职业道德是从业人员就业的道德资格 （C）职业道德总是不断变化、难以捉摸的（D）职业道德是一种人为的主观要求 2、关于职业化管理，正确的说法是（）。 （A）职业化管理是一种不再强调过程的管理 （B）职业化管理本质上是一种法治化管理 （C）建立职业化标准是实施职业化管理的关键步骤 （D）直觉和灵活应变是推动职业化管理的重要措施 3、关于职业道德与职业技能的关系，正确的说法是（）。 （A）职业技能高低决定了职业道德素质的高低（B）职业道德对职业技能具有统领作用（C）强调职业道德往往会约束职业技能的提高（D）职业道德与职业技能无关联性 4、古人所谓“吾日三省吾身”，其意为（） （A）多休息对身体健康十分重要（B）学习时要专心致志 （C）节省开支，不浪费任何资源（D）时时反思自己的道德修养 5、下面几种说法中，符合敬业精神要求的是（）。 （A）“不爱岗就会下岗，不敬业就会失业” （B）“当一天和尚撞一天钟” （C）“给钱就要好好干，否则对不起良心” （D）“领导要求咱干啥，咱就干啥” 阅读下列事例，结合所学职业道德理论和知识，回答第6～8题。 某公司确立了优秀员工的十条准则，其中，有四条准则规定了如下内容： 第一，对自己公司的产品抱有极大的兴趣，包括对公司的产品具有寻根究底的好奇心；始终表现对公司产品的兴趣和热爱；热爱并专注自己的工作；天下没有一劳永逸的事，要不断自我更新。 第二，以传教士般的热情和执着打动客户，包括站在客户的立场为客户着想；最完善的服务才有最完美的结果。 第三，乐于思考，让产品更贴近客户，包括了解并满足客户的需求；思考如何让产品更贴近客户。 第四，与公司制定的长远目标保持一致，包括跟随公司的目标；把握自己努力的方向；做一个积极主动的人；奖金和薪水不是唯一的工作动力；把自己融入到整个团队中去；帮助老板成功，你才能成功。 6、根据上述准则，员工要实现“打动客户”的目的，应该( ) （A）做传教士（B）学习宗教理论知识 （C）把服务客户作为信念（D）做到客户要求什么，就满足什么 7、根据上述准则，在下面的说法中，理解正确的是（）

金融理财师综合案例习题一考试卷模拟考试题.docx

《综合案例习题一》 考试时间：120分钟 考试总分：100分 遵守考场纪律，维护知识尊严，杜绝违纪行为，确保考试结果公正。 1、张怡君小姐 2008 年 3 月至 10 月的每月税后可支配所得为（ ） 。 ( 不包括延期收入 , 包 括租金收入，取最接近值 )（ ） A.6 370 元 B.6 454 元 C.6 580 元 D.7 325 元 2、就自强制鞋厂 2008 年的利润表， 王自强先生 2008 年的税后年可支配收入为 （ ） 。 ( 不 包括延期收入 , 取最接近值 )（ ） A.256 102 元 B.257 502 元 C.258 790 元 D.335 110 元 3、张怡君小姐婚前的净资产以市价计算为（ ） 。（ ） A.660 400 元 B.682 000 元 C.687 000 元 D.717 000 元 4、编制王自强先生资产负债表时，下列表述中正确的是（ ） 。（ ） A.不将自强制鞋厂的资产负债并入个人资产负债表 B.将自强制鞋厂的资本额并入个人资产 C.将自强制鞋厂的资产负债都并入个人资产负债表中 D.将自强制鞋厂的净资产并入个人净资产 姓名：________________ 班级：________________ 学号：________________ --------------------密----------------------------------封 ----------------------------------------------线---------------------- ---

5、如王自强先生与张怡君小姐签定婚前协议书，应包括（）。(1) 采取哪种 夫妻财产制(2) 婚前财产公证(3) 家庭支出分摊的方式(4) 张小姐的房屋产权过 户证明（） A.（ 1）（ 2） B.（ 1）（ 4） C.（ 2）（ 3） D.（ 1）（ 2）（ 3） 6、张怡君小姐婚后换房，如果贷款总额 500 000 元，问下列哪种方案组合的 第一年利息支付额最低 ?（） A.5 年期住房公积金贷款贷款 300 000 元， 20 年期商业贷款 200 000 元 B.30 年期住房公积金贷款贷款 300 000 元， 20 年期商业贷款 200 000 元 C.30 年期住房公积金贷款贷款 300 000 元，5 年期商业贷款 200 000 元 D.5 年期住房公积金贷款贷款 300 000 元，5 年期商业贷款 200 000 元 7、张怡君小姐婚后购房，如果出售房改房与投资房，加上住房公积金余额 4 万元作为首付款，住房公积金贷款到上限，不足额度应用商业贷款，年限均为 20 年，那么两项贷款的月供额合计为（）。 ( 答案取最接近值 )（） A.2 428 元 B.2 726 元 C.3 166 元 D.3 595 元 8、按照遗属法，拟给家人的生活保障设定为 5 年，另需考虑子女教育与债务 负担，不考虑货币的时间价值，自强制鞋厂的资产变现价值为 2008 年底市价的 50%。王自强先生再婚后应有的保额为（）。 ( 答案取最接近值 )（）A.1 030 000 元 B.1 360 000 元 C.1 410 000 元 D.1 540 000 元

2018年理财规划师考试试题及答案

2018年理财规划师考试试题及答案 1.自然人、企业、事业单位、社会团体、国家机关甚至地方政府与国家最高权力机关，在民事法律关系中是( )关系。 A.隶属关系 B.平等关系 C.没有关系 D.交叉关系 2.民事法律关系不包括( )。 A.物权法律关系 B.债权法律关系 C.婚姻家庭法律关系 D.税收法律关系 3.既是产生民事权利与民事义务的依托，也是确认民事法律关系性质的重要依据的是( )。 A.民事法律关系的主体 B.民事法律关系的客体 C.民事法律关系的内容 D.民事法律关系的合同 4.依照行为人的意识状态，可将行为划分为( )。 A.合法行为和违法行为 B.表示行为和非表示行为 C.自觉行为和非自觉行为 D.主动行为和被动行为 5.行为人主观上没有产生民事法律关系的意思，但依据法律的规定，客观上产生了某种法律效果的行为称为( )。 A.自然事实 B.表示行为 C.非表示行为 D.事件 6.发现埋藏物是( )。 A.合法行为 B.表示行为 C.非表示行为 D.自然事实 7.下列各项物权中，不属于他物权的是( )。 A.典权 B.所有权 C.抵押权 D.质权 8.具有用益物权和担保物权双重性质的一类物权是( )。

A.典权 B.抵押权 C.质权 D.留置权 9.债的原因不包括( )。 A.合同 B.不当得利 C.动产的交付 D.无因管理 10.债权人对债务人或第三人提供的不移转占有而作为债务担保的财产，于债务人到期不履行债务时，依法享有的就担保财产变价并优先受偿的权利是( )。 A.抵押权 B.质权 C.留置权 D.典权 1.B解析：自然人、企业、事业单位、社会团体、国家机关甚至地方政府与国家最高权力机关，在民事法律关系中都以民事主体的身份出现，相互间不是隶属关系，而是平等关系。 2.D解析：民事法律关系主体的权利义务通常是对等的、相互的。民事法律关系有物权法律关系、债权法律关系、婚姻家庭法律关系等。 3.B解析：民事法律关系的客体既是产生民事权利与民事义务的依托，也是确认民事法律关系性质的重要依据。 4.B解析：依照行为人的意识状态，可将行为划分为表示行为和非表示行为。 5.C解析：非表示行为指行为人主观上没有产生民事法律关系的意思，但依据法律的规定，客观上产生了某种法律效果的行为。 6.C 7.B 8.A解析：典权就是具有用益物权和担保物权双重性质的一类物权。 9.C解析：债的发生主要基于四种原因：合同、侵权行为、不当得利

2020年理财规划师考试试题：实操知识(2)

2020年理财规划师考试试题：实操知识(2) 1.个人住房公积金贷款是指银行根据公积金管理部门的委托,以( )为资金来源,按规定要求向购买普通住房的个人发放的贷款。 A.储蓄存款 B.央行存款 C.公积金存款 D.派生存款 2.购房的几个环节都涉及印花税的缴纳,下列关于购房需要缴纳的 印花税说法错误的是( )。 A.购房者与房地产开发商签订商品房买卖合同时,按照购销金额3‰ 贴花 B.购房者与商业银行签订个人购房贷款合同时,按借款额的0.5‰ 贴花 C.个人从国家相关部门领取房屋产权证时,每件贴花5元 D.公积金购房不需要缴纳印花税 3.2020年7月7日,我国人民银行上调了贷款基准利率,王某在 2020年12月27日申请商业住房贷款,这笔贷款将于( )以后按照上 调后的利率计息。 A.2020年7月7日 B.2020年8月1日 C.2020年12月27日 D.2020年1月1日

4.2006年5月24号,建设部等九部委下发猀蹑调整住房供应结构稳定住房价格的意见中,提出：自2006年6月1日起,个人住房按揭贷款首付比例不得低于( ),对购买自住住房且套型建筑面积90平方米以下的仍执行首付比例20%。 A.50% B.35% C.40% D.30% 5.理财规划师根据李先生的情况,给他制定了一个住房还贷方案,采用等额本金还款,向银行申请20年期30万元的贷款,利率为5.508%,那么第一个月的还款额为( )元。 A.2847 B.2700 C.2500 D.2627 6.上海的王先生每月的工资不高,不过每年年底的分红较多,现在准备贷款买车,理财规划师结合市场上的还贷方法,推荐给王先生的还贷方式是( )。 A.智慧型还款 B.等额本息还款 C.等额本金还款 D.等额递增还款

理财规划师试题5

一、单项选择题(1～100题，每题1分，共100分。每小题只有一个最恰当的答案，请在答题卡上将所选 答案的相应字母涂黑) 1、软件设计师张先生最近购买了一套总价为50万元人民币的住房。由于他工作刚3年，积蓄不足，所以他按最高限向银行申请了贷款，20年期，贷款利率5．5％。如果采用等额本息还款方式，小张每月需还款( )。 A．3539．44元 B．2751．55元 C．2539．44元 D．2851．55元 2、接上题，如果采用等额本金还款方式，小张第一个月需还款( )。3N06905X2N012A A．3539．44元 B．3751．50元 C．3500．00元 D．3700．00元 3、30岁的随先生在一家企业从事财务工作，每月税前收入6500元，最近他准备贷款购买一套住房。假定贷款利率为5．5％，在等额本息还款方式条件下，采用( )的贷款安排比较适合。 A．20万元、10年期 B．35万元、15年期 C．25万元、30年期 D．30万元、30年期 4、接上题，随先生准备在未来向银行提前偿还部分贷款，则他应当在按月正常偿还贷款本息( )提出。 A．3个月后 B．6个月后 C．12个月后 D．18个月后 5、等额本金还款法与等额本息还款法相比，( )的说法是正确的。 A.前者利息支出总额较小 B.后者利息支出总额较小 C.前者后期还款压力较大 D.前者前期还款压力较小 6、某购房者以抵押贷款的方式购买住房，贷款总额为60万元，贷款期限25年，年利率5．08％。等额本金还款，在某一月份，经过计算得知其累计已还本金为67865元，那么当月应还款金额为( )。 A．2352．70元 B．4352．70元 C．2252．70元 D．4252．70元 资料：徐先生现年45岁，在一家知名外资企业担任部门经理，每月工资收入为17000元。由于徐先生现住地与上班地点相距较远，加之公司附近小区可能有较好的升值空间，他决定在公司附近再买一套住房。徐先生经过慎重考虑看中了一套总价90万元的二居室新房，为此准备向银行贷款60万元。 7、徐先生每月享受的个人所得税免征额为800元，则徐先生每月应纳个人所得税 ( ) 。 A．2865元 B．3240元 C．4050元 D．2675元 8、如果贷款期限为30年，贷款利率为5．5％，则在采用等额本息还款方式的条件下，每月还款额为( )。 A．3540．27元 B．3440．27元 C．4127．32元 D．3406．73元 9、如果采用等额本金方式，则利息总额为( )。 A．475575元 B．496375元 C．605346元 D．590246元

金融理财师CFP投资规划考试模拟试题三考试卷模拟考试题.docx

《CFP 投资规划考试模拟试题三》 考试时间：120分钟 考试总分：100分 遵守考场纪律，维护知识尊严，杜绝违纪行为，确保考试结果公正。 1、 关于合伙企业的投资人，下列说法正确的是 ( ) 。（ ） A.投资人为自然人 B.投资人为 3 人以上 C.投资人可以是法人 D.投资人可以是自然人、法人或各法人组织 2、 关于个人独资企业投资人对企业债务承担的责任，下列说法错误的是 ( ) 。（ ） A.投资人以其个人财产对企业债务承担无限责任 B.企业的债务全部由投资人承担 C.投资人对企业的债权人直接负责 D.投资人承担企业债务的责任范围限于其出资，其责任财产包括独资企业的全部财产 3、 下列哪种情况下个人独资企业将被依法吊销营业执照 ?( )（ ） A.企业成立后无正当理由超过 3 个月未开业 B.企业开业后自行停业 3 个月以上 C.企业开业后的两年中非连续停业 6个月 D.企业成立后无正当理由超过 6 个月未开业 姓名：________________ 班级：________________ 学号：________________ --------------------密----------------------------------封 ----------------------------------------------线---------------------- ---

4、关于合伙企业合伙人，下列说法错误的是 ( ) 。（） A.有不少于 2 人的合伙人 B.为完全民事行为能力人 C.法律、行政法规禁止从事盈利性活动的人，不得成为合伙企业的合伙人 D.国家公务员、法官、检察官、警察可以成为合伙企业的合伙人 5、关于合伙人的私人债务清偿与合伙企业的关系，下列说法正确的是 ( ) 。（） A.合伙企业中某一合伙人的债权人，可以该债权抵消其对合伙企业的债务 B.合伙人个人负有债务，其债权人可以代位行使该合伙人在合伙企业中的权利 C.如果合伙人个人财产不足清偿其个人所负的债务，该合伙人只能以其从合伙企业中分取的收益用于清偿 D.债权人不可以依法请求人民法院强制执行该合伙人在合伙企业中的财产份额用于清偿 6、以公司的信用基础为标准分类，公司可分为 ( ) 。（） A.无限责任公司和有限责任公司 B.股份两合公司和有限责任公司 C.人合公司、资合公司及人合兼资合公司 D.人合公司和资合公司 7、关于公司与合伙企业的区别，下列说法最正确的是 ( ) 。①出资方式不同 ②主体地位不同③组织管理不同④财产拥有权和支配权不同⑤承担债务的责任方式不同（） A.①②③④ B.②③④⑤ C.①②④⑤ D.①②③④⑤ 8、关于股东大会的职权，下列说法错误的是 ( ) 。（）

2009年5月理财规划师二级专业能力试题及答案

2009年5月理财规划师二级理论知识试题及答案及答案解析 专业能力（1～100题，共100道题，满分100分） 一、单项选择题（第1～70题，每题1分，共70分。每小题有一个最恰当的答案，请在答题卡上答题卡答案的相应字母涂黑） 1．定活两便储蓄是一种事先不约定存期，一次性存入，一次性支取的储蓄存款。老刘春节取得了30000元的奖金收入，计划给孩子9月份生日高中作为学费之用，由于担心投资可能亏损，他将该笔资金进行了定活两便储蓄，则届时他的利息收入为（） （A）根据活期利率实际天数计算（B）根据定期利率实际天数计算 （C）根据半年整存整取利率计算（D）根据半年整存整取利率的60%计算 2．整存零取是一种事先约定存期，整数金额一次存入，分期支取本金，到期支取利息的定期储蓄，该储存产品适合（）的客户 （A）有存款在一定时期内不需动用，只需定期支取利息作为生活零用 （B）讲闲置至今转为定期存款，当活期帐户因消费或取现不足时需要讲定期存款自动转化活期存款（C）有整笔较大款项收入且需在一定时期内分期陆续支取使用 （D）有整笔较大款项收入切需在一定时期内全额支取使用 3．影响货币基金收益率的因素主要包括市场利率、基金规模等，一般来说，单只货币基金规模越大，则该货币基金受益率（） （A）越高（B）越低 （C）无法判断（D）与规模等比例递增 4．理财规划是在了解客户的购房需求后，应帮助其确定购房目标。任何可供理财规划的目标必须是量化的。购房的目标包括客户家庭计划购房的时间、（）和届时房价这三大要素。 （A）希望的居住面积（B）实际使用面积 （C）房子所在区位（D）购房的环境需求 5．住房消费是指居民为取得住房提供的庇护、休息、娱乐和生活空间的服务而进行的消费，这种消费的实现形式可以是租房也可以是买房，按照国际惯例，住房消费价格常常是用（）来衡量的。 （A）税后单位面积价格（B）租金价格 （C）税前单位面积价格（D）税后经容积率调整后的单位面积价格 6．理财规划师在明确客户的住房目标后，应对客户的财务情况进行分析，在保证客户资产具有一定财务弹性的情况下，以（）估算负担得起房屋总价，以及每月能承担的费用。 （A）储蓄及缴息能力（B）储存与投资能力 （C）投资与缴息能力（D）收入增长与投资能力 7．个人综合消费贷款是银行向借款人发放的用于指定消费用途的人民币担保贷款，用途主要有个人住房、汽车、一般助学贷款等消费性个人贷款。具有消费用途（）、贷款额度较高贷款期限（）等特点。 （A）广泛较短（B）指定较短 （C）广泛较长（D）指定较长 8．教育负担比是衡量开支对家庭生活影响的重要指标，其测算公式是（） （A）目前子女教育金/家庭目前税前收入*100% （B）目前子女教育金/家庭目前税后收入*100% （C）届时子女教育金/家庭目前税前收入*100% （D）届时子女教育金/家庭目前税后收入*100% 9．国家助学贷款一般可以使得受助学生获得较为优惠的贷款条件，其中关于贷款期限的条款主要体现为（） （A）最长为毕业后6年（B）毕业后1～2年内开始还贷、6年内还清

理财师三级年度专业能力考试试题

08年11月专业能力 1、小张希望获得短期的资金，能够采纳保单质押的方式融资，介是不是所有的保单都能够质押，下列四项中，能够作为质押品的保单为（）。 A 医疗保险保单 B 意外损害保单 C 养老保险保单 D 财产保险保单 2、小王为了得到小额的周转资金到典到行办理典当。下列四项关于典当的描述中不正确的是（）。 A 典当期限最长不得超过6个月 B 绝当物典当行能够自行处理 C 未流通股一般不作典当物 D 典当资金两个工作日到账

3、理财规划师通常需要给客户做现金规划，其中需要编制客户的家庭收入支出表，下列四项中不属于编制家庭收入支出表需要遵循的原则是（）。 A 真实可靠原则 B 明晰性原则 C 充分反应原则 D 预测性原则 4、刘先生2007年8月1日以存本取息的方式在存了2万元，当时约定的存期为3年，在2008年5月1日，他由于急需资金，从银行取出了1万元，那么这1万元适用的计息利率为（）。 A 一年期整存整取利率 B 活期储蓄的利息计息 C 一年期整存整取利率打6折 D 两年期整存整取利率打6折 5、考虑到要保证收益而且风险不要太大，张女士预备将资金购买货币市场基金，一般来讲，下列四项关于货币市场基金的讲法不正确的是（）。 A 一般一个基金单位是1元 B 能够投资可转换债券 C 货币市场基金免收认购费 D 一般来讲投资者享受复利 6、出口信用保险是在国内信用保险的基础上进展起来的，下列四项中不属于出口信用保险的是（）。 A 一般出口信用保险 B 商业信用保险 C 海外工程信用保险 D 寄售信用保险 7、保证保险合同是指作为被保证的债务人或雇员未履行债务或是有欺骗舞弊行

2019年国家理财规划师试题及答案(卷三)

2019年国家理财规划师试题及答案（卷三） 1.财政、货币政策对于一国汇率的影响是间接的，但十分重要，以下关于货币、财政政策对于汇率的影响的说法不准确的有( )。 A.短期内扩张型的财政政策会导致本币对外贬值 B.紧缩型的财政政策会减少政府支出，稳定物价，信用紧缩，导致本币的升值 C.短期内扩张型的货币政策会使本币对外贬值 D.从长远来看，如果一国货币政策提高一国的经济实力、促进国际收支平 衡和经济的发展，则使本币贬值 E.短期内紧缩型的货币政策会减少政府支出，稳定物价，信用紧缩，导致本币的升值 2.理财规划师判断汇价走势的时候最重要的是要掌握影响关键货币汇率变动的决定性因素，一般而言，影响美元汇率的基本因素是( )。 A.美国消费者的消费倾向 B.中美贸易状况 C.世界经济周期 D.美国的国际收支状况 E.美国财政状况 3.汇率的变动对国内经济往往会造成很大的影响，一般而言，这些影响主要体现在对( )。

A.物价的影响 B.就业水平的影响 C.国民收入的影响 D.产业结构的影响 E.一国国际地位的影响 4.在任何时间内，市场上的利率不止一种，利率体系是指各类利率之间和各类利率内部存在的相互影响和制约的关系而构成有机整体。我国当前的利率体系是可分为以下( )层次。 A.中央银行基准利率 B.政府存款利率 C.市场利率 D.金融机构的存贷款利率 E.银行间利率 5.我国银行间的外汇市场的交易品种主要有( )。 A.人民币兑换美元 B.人民币兑换日元 C.人民币兑换港币 D.人民币兑新加坡元 E.人民币兑换泰铢 6.汇率往往会对一国的国际收支造成影响，以下说法正确的是( )。 A.本币的贬值一般会造成该国贸易顺差 B.本币升值后，将导致外国资本流入的增加

5月国家二级理财规划师考试综合评审试题及答案1

2009年5月国家二级理财规划师考试综合评审试题及答案 力资源和社会保障部国家职业资格全国统一鉴定 卷册三：综合评审 案例分析题（共3道题，第1~2题每题20分，第3题60分，共100分） 一、2001年郑先生与刘女士相识，并于同年7月登记结婚，婚前郑先生收付15万元贷款购买了房屋一套，价值60万元，为祝贺二人结婚，郑先生的父亲给二人10万元结婚贺礼。二人生有一女郑婷。2003年郑先生外出时结识韩女士，两人很快发展成情人关系，并生有一子郑峰。郑先生为韩女士母子购买了一套价值40万元的房屋，用于居住。2008年郑先生因意外去世，留有一份自书遗嘱，将遗产中的30万元留给了韩女士。郑先生去世时与刘女士结婚购买的房屋已增值至100万元，婚姻期间共同还贷20万元。除房产与贺礼外郑先生家庭还有金融资产80万元，2009年初郑先生的父亲去世，留有遗产40万元，郑先生母亲早亡，只有一个弟弟郑海，请问： 1. 郑先生的遗产共有多少元？ 2. 郑峰共可以获得郑先生、郑先生父亲多少元遗产？ 3. 郑先生与郑先生父亲的遗产应如何分配？ 二、田先生的儿子今年8岁，还有10年上大学，田先生夫妇希望能送儿子到美国读大学，预计届时国外四年学费及生活费共计约20万美元。为了积累足够的教育资金，田先生从家庭资产中拿出20万元作为自动资金，采用稳健投资策略，每年保证投资回报率5%，其余教育金采用每月定期定投的方式进行积累。 1. 请为田先生夫妇制定子女教育规划方案。 2. 请概述教育储蓄、教育保险两种教育金积累方式的优缺点？ 3. 请概述教育储蓄、教育保险两种教育金累积方式的优缺点？ 注：汇率为1美元=6.83元人民币 三、客户基本资料： 冯先生与冯太太生活在一个国际化大都市，今年均32岁，冯先生在外资企业做管理工作，月薪12，000元（税前）；妻子是某大学副教授，月薪6，000元（税前）。二人每月按照税前工资的10%缴纳“三险一金”。冯太太学校分给冯太太一套80平米的住宅，目前市价80万元，用于出租。2006年冯太太喜得一对双胞胎儿子，为了获得更大的生活空间，冯先生2007年1月收付30万贷款购买了一套价值150万元的120平米住房一套，采用等额本息还款方式，贷款当月开始还款，贷款期限20年。冯先生家庭财务支出比较稳定，除了基本的伙食、交通通讯费用外，就是不定期的服装购置和旅游支出，儿子出生后每月需各种营养、衣物用品费用1500元，二人有一辆市值20万元的中档汽车，每月各种养车费用约1500元。冯太太办的美容卡每年需要12000元，夫妇平均每月的日常生活开支为3000元，冯先生应酬较多，家庭应酬支出平均每月2000元，每年旅游支出1万元。 夫妇二人对金融投资均不是十分在行，两年前经人介绍购买了20万元的股票，一度增值到40万元，因此冯先生2007年初又追加投资20万元，结果经历了股市暴跌，目前市值仅余25万元。出股票外，冯先生家庭里有即将到期的定期存款50万元，活期存款10万元。家庭期望的年投资回报率为6%。冯先生夫妻除房贷外目前无其他贷款。除了单位缴纳的“三险一金”外夫妻二人没有投保其他商业保险。目前，冯先生想请理财规划师通过理财规划为其解决以下问题： 1. 冯先生考虑到目前家庭轿车使用年头已久，并且儿子长大后，轿车空间已不够使用，因此希望购买

理财规划师基础知识真题及答案

基础知识 2007年5月 第一部分职业道德 （第1～25题，共25道题） 一、职业道德基础理论与知识部分 （一）单项选择题（第1～8题） 1、判断一种行为是否合乎道德要求，正确的说法是（）。 （A）公说公有理，婆说婆有理，没有一定的标准 （B）由行为人自己说了算 （C）领导者的言论具有权威性，领导者的判断是权威判断 （D）就是看其是否符合社会发展的基本要求 2、关于道德和法律，正确的说法是（）。 （A）道德比法律的威力小 （B）法律比道德要多一些实用性 （C）与法律相比，道德在表述上缺乏严谨性 （D）道德比法律的适用范围广 3、如果你与企业之间发生工资纠纷，你首先想到的是（）。 （A）消极怠工（B）罢式（C）与企业协商（D）诉诸法律 4、在社会主义市场经济中，应该坚持的义利关系准则是（）。 （A）君子喻于义，小人喻于利（B）苟能获利，在所不惜 （C）义以为先，见利思义（D）不犯法为上 5、可持续发展的理念所蕴涵的道德要求是（）。 （A）代际公平（B）爱岗敬业（C）团结合作（D）科技为本 6、我国社会主义道德的基本原则是（）。 （A）个人主义（B）集体主义（C）功利主义（D）利己主义 7、企业形象的本质在于（）。 （A）厂容厂貌（B）企业信誉（C）员工文明礼貌（D）社会知名度 8、关于职业道德与职业技能，正确的说法是（）。 （A）没有职业道德，就没有职业技能 （B）没有职业技能，就没有职业道德 （C）有了职业道德，职业技能自然会得到提升 （D）职业道德良好，职业技能就有了保障 （二）多项选择题（第9～16题） 9、关于职业道德，正确的说法是（）。 （A）它涉及到人们的内心信念 （B）它是以善恶进行评价的心理意识 （C）它是一种在内在的、强制性的约束机制 （D）它是人们职业活动的行为规范的总和 10、社会中存在这样一种说法：“什么有利干什么，利大大干，利小小干，无利不干”。在你看来，这种说法（）。 （A）符合社会主义市场经济和价值规律的要求 （B）有利于资源的最优化配置 （C）置个人利益于国家、社会利益之上 （D）不利于企业和个人的长远发展

AFP金融理财师必考真题

1.理财师方先生刚获得CFP 证书，证书的有效期为两年。因为第 2 年有出国留学的计划，方先 生打算在第 1 年修完大部分的继续教育学时，第 2 年只修第 1 年的1/5。根据标委会对持证人 继续教育学时数量的要求，方先生在第 1 年至少应完成继续教育学时（）。 A．15 个B．20 个 C．25 个D．30 个 2. 下列说法中符合《金融理财师继续教育管理办法》规定的是（）。 A．AFP 持证人必须参加由标委会组织的继续教育及活动，不得以其他方式完成继续教育 B．AFP 持证人必须在2 年的证书有效期内完成30 个学时的继续教育 C．上一个证书有效期超出的继续教育学时数可顺延计入下一个证书有效期 D．AFP 持证人无论何种理由都不得申请延长继续教育完成时限 3. 以下关于AFP 持证人证书失效与恢复的说法错误的是（）。 A．AFP 持证人如果在两年有效期内没有提交再认证申请，或提交不符合要求的再认证申请， 其资格证书将自动失效 B．AFP 证书失效两年（含两年）以下的，需补足失效期间的继续教育学时要求，才可以恢复 其证书的有效性 C．AFP 证书失效两年以上五年（含五年）以下的，如重新参加并通过AFP 资格认证考试， 则无需补足失效期间的继续教育学时要求，即可恢复其证书的有效性 D．AFP 证书失效五年以上的，必须重新满足FPSB 规定的“4E”要求方可进行认证 4. 理财师小枫因为没有及时申请再认证，其AFP 证书于2011 年4 月起失效。同事小闵提醒他 应尽快申请复效，否则超过一定期限，再想复效就必须重新参加并通过AFP 资格认证考试。 根据标委会对资格证书失效与复效的相关规定，小枫要想避免重新参加AFP 考试，则其最迟 须在（）前向标委会申请复效。 A．2012 年4 月B．2012 年10 月 C．2013 年4 月D．2013 年10 月 5. 张先生取得AFP 证书后辞去工作出国留学，期间没有提交再认证申请，证书于三年前失效。 根据FPSB china 的相关规定，下列说法正确的是（）。 A．张先生的证书失效超过两年，必须重新满足FPSB 规定的“4E”要求方可进行认证 B．张先生可以恢复证书有效性，但需重新参加并通过AFP 考试 C．张先生可以恢复证书有效性，且不需缴纳恢复认证手续费 D．张先生可以恢复证书有效性，且不需补足证书失效期间未完成的继续教育学时 6. AFP 持证人孙先生在翻阅自己的资格证书时，发现自己的AFP 证书已经失效3 年。下列关于恢复证书有效性的说法中正确的是（）。 A．孙先生必须要重新参加AFP 资格认证培训 B．孙先生只需要提交恢复证书有效性的申请就能恢复其证书的有效性 C．孙先生恢复证书有效性时无须重新参加AFP 资格认证考试 D．孙先生在申请恢复证书的有效性时需要缴纳两笔费用：证书失效期间的资格认证费和恢复 认证手续费 7. 以下人员均通过了AFP 考试，并提出AFP 证书申请。截至2011 年11 月符合工作经验认证要求的是（）。 A．林先生2002 年专科毕业后，在某银行人事部门工作，2004 年辞职到某保险公司担任人事部经理至今 B．黄先生2002 年本科毕业后，一直在某商业银行从事客户经理工作，2010 年8 月起任某支 行副行长，主管业务拓展工作 C．邱女士2009 年硕士毕业后一直在某商业银行人力资源部工作，2011 年初转入个人银行部

理财规划师的试题及答案(二).doc

理财规划师的试题及答案（二） 要想成绩好，必需多做题，下面提供理财规划师2017年的试题及答案（二）”，希望能帮到大家！ 一、单项选择题 1?理财规划服务合同宜采用（）。 A. 书面形式 B. 默示形式 C. 见证形式 D. 口头形式 A 2.（）是理财规划师建立客户关系最重要、最常用的方式，也是理财规划师工作的重要组成部分。 A. 保持与老客户的沟通和交流，巩固现有的客户群 B. 与潜在客户进行会谈和沟通 C. 对潜在客户进行调查 D. 扩大客户的范围 B 3?如果客户双臂紧抱，说明他们（）。 A. 是放松的 B. 紧张

C. 不信任规划师 D. 愿意继续交谈 4?关于鉴于条款，下列说法正确的是（）。 A. 鉴于条款是合同的必备条款 B. 合同中设鉴于条款”有利于清楚地表明双方的签约目的 C. 鉴于条款”是合同主文中的内容 D. 鉴于条款”不是合同主文中的内容，若鉴于条款”与主文的内容相抵触，则以鉴于条款”的内容为准 B 5?具有实事求是、仔细、客观、节制等性格特征的客户属于 （）。 A. 现实主义者 B. 理想主义者 C. 行动主义者 D. 实用主义者 A 6.直觉型客户的办公室环境是（） A. 喜欢选择一些新型的家具 B. 喜欢在一个整洁且不受干扰的环境下工作

C. 办公室的家具摆设赏心悦目但较为传统 D. 办公桌通常大而乱 A 7?按理财目标的重要性划分，理财目标可划分为必须实现的理财 目标和（）的理财目标。 A. 不必实现 B. 期望实现 C. 正常实现 D. 意外实现 B 8?定期评估的频率可以在签订理财规划服务协议时由双方约定。般来说，理财规划师每年需要对客户的理财规划方案评估（）。 A. 一次 B. 两次 C. 三次 D. 四次 B 9?对方案进行修改应按照一定的程序，以下排序正确的是（） A. 客户声明、会谈记录、修订执行计划、情况说明、方案确认 B. 客户声明、情况说明、会谈记录、修订执行计划、方案确认

{财务管理公司理财}理财规划师考试试题

{财务管理公司理财}理财规划师 考试试题 （A）爱祖国，爱人民，爱劳动，爱科学，爱社会主义 （B）解放思想，实事求是，与时俱进，开拓创新 （C）爱岗敬业，诚实守信，办事公道，服务群众，奉献社会 （D）权为民所用，情为民所系，利为民所谋 3．对待传统文化，正确的态度是（）。 （A）顶礼膜拜（B）全盘肯定（C）一概否定（D）综合创新 4．古罗马思想家贺拉斯说过这样一句话：“对朋友应视其有一天可能会变成你的敌人，对敌人应视 其有一天可能会变成你的朋友。”你对这句话的理解是（）。 （A）所有的人都是靠不住的，你只能相信自己 （B）朋友也是敌人，敌人也是朋友，不要刻意分辨敌人和朋友 （C）把握人的发展变化，团结一切能够团结的力量 （D）任何人都不会有永恒的朋友，只会有永恒的敌人 5．关于从业人员爱岗敬业的说法中，正确的是（）。 （A）强调爱岗敬业会剥夺人们选择职业的自由和权利 （B）人们倾向于选择物质待遇高的岗位，说明待遇是爱岗敬业的基础 （C）敬业不一定要体现在爱岗上，也不一定体现在工作上 （D）爱岗敬业有助于员工在某一领域成为行家里手 6．以下关于诚实守信的说法中，正确的是（）。 （A）诚实守信即无论说了什么话，都应一丝不苟地兑现 （B）诚实守信的人偶尔吃亏，但符合人的长远发展的需要 （C）企业经营过程中的讨价还价，违背了诚实守信的职业道德要求 （D）做人不求诚实守信，但做事需要一诺千金 7．下列关于节俭的说法中，你能够认可的是（）。 （A）做人节制做事俭，朋友少来感情远 （B）节俭消费不超前，日文银可成山 （C）生活上水平，节俭断难行 （D）吃不光，喝不光，勤俭节约闹心慌 8．关于创新的说法中，正确的是（）。 （A）创新是一个民族进步的灵魂，是国家兴旺发达的动力 （B）只有真正做ft科学技术发现或发明，才是真正的创新 （C）对于一般的从业人员而言，干好工作即可，没有必要强调创新 （D）创新需要区分工作领域，服务行业不存在创新的问题 （二）多项选择题（第 9－16 题，共 8 分） 9．关于道德和法律的关系，下列说法中正确的是（）。 （A）道德的适用范围比法律广 （B）道德规范是保障社会正常秩序的第一道防线，法律是第二道防线 （C）一切道德可以干预的事务，法律同样能够发挥作用 （D）建设法制社会需要法律，不需要道德 10．一个从日本归来的朋友介绍在日本企业的见闻，他说日本某企业有如下做法。其中你认为可信的是 （）。

理财规划师 模拟试题(单选)

理财规划师模拟试题—理论知识（单选） 单项选择题（51-100题，共50题，每题1分，共50分。） 51、____是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望。 A、理财目标 B、投资目标 C、理财目的 D、投资目的 52、社会保障主要指政府举办的养老社会保险计划和______举办的补充养老保险计划。 A、事业机构 B、企业 C、公益机构 D、慈善机构 53、客户的收入水平与支出情况是理财规划师需要了解的重要财务数据，也是编制客户现金流量表的基础，更是理财规划师分析客户财务状况的_____ A、依据 B、签证 C、证据 D、信息 54、财务信息是指客户目前的______、资产负债状况和其他财务安排以及这些信息的未来变化状况。 A收入总额 B、收支情况 C、支出情况 D、收支平衡 55、理财规划服务合同系双务合同，一般来说一方的权利就是一方的权利就是另一方的_____. A、权益 B、服务 C、义务 D、利益 56、一般说来，理财规划师提供理财规划服务不是个人行为，而是代表理财规划师所在机构的行为，所以理财规划师所在机构都会备置格式合同，在确定客户的理财意向后，理财规划师都要代表所在机构与客房签订_____. A、口头合同 B、书面合同 C、书面建议书 D、书面意向书 57、如何收费是大多数客户非常关心的一个实际问题，理财规划师应该主动向客户说明和解释理财服务的_____和具体的费用水平。 A、收费标准 B、利益 C、收费科目 D、效益标准 58、公司理财的目标在于股东价值最大化，体现的是_____ A、稳定为先 B、效益为先 C、效益合适 D、稳定合理 59、客户应当声明，理财规划师并未对客户理财方案的实施效果做出任何

理财规划师考试试题：实操知识(2)

理财规划师/模拟试题 2016年理财规划师考试试题：实操知识 (2) 1.个人住房公积金贷款是指银行根据公积金管理部门的委托,以( )为资金来源,按规定要求向购买普通住房的个人发放的贷款。 A.储蓄存款 B.央行存款 C.公积金存款 D.派生存款 2.购房的几个环节都涉及印花税的缴纳,下列关于购房需要缴纳的印花税说法错误的是( )。 A.购房者与房地产开发商签订商品房买卖合同时,按照购销金额3‰贴花 B.购房者与商业银行签订个人购房贷款合同时,按借款额的0.5‰贴花

C.个人从国家有关部门领取房屋产权证时,每件贴花5元 D.公积金购房不需要缴纳印花税 3.2011年7月7日,我国人民银行上调了贷款基准利率,王某在2010年12月27日申请商业住房贷款,这笔贷款将于( )以后按照上调后的利率计息。 A.2011年7月7日 B.2011年8月1日 C.2011年12月27日 D.2012年1月1日 4.2006年5月24号,建设部等九部委下发猀蹑调整住房供应结构稳定住房价格的意见中,提出:自2006年6月1日起,个人住房按揭贷款首付比例不得低于( ),对购买自住住房且套型建筑面积90平方米以下的仍执行首付比例20%。 A.50% B.35% C.40%

D.30% 5.理财规划师根据李先生的情况,给他制定了一个住房还贷方案,采用等额本金还款,向银行申请20年期30万元的贷款,利率为5.508%,那么第一个月的还款额为( )元。 A.2847 B.2700 C.2500 D.2627 6.上海的王先生每月的工资不高,可是每年年底的分红较多,现在准备贷款买车,理财规划师结合市场上的还贷方法,推荐给王先生的还贷方式是( )。 A.智慧型还款 B.等额本息还款 C.等额本金还款 D.等额递增还款

2019年高级理财规划师试题及答案

2019年高级理财规划师试题及答案 1、小王今年15 岁，父母双亡。小王有一个哥哥和一个姐姐，小王的祖父母和外祖父母尚 健在。则小王的第一顺序监护人是( )。 (A)小王的哥哥(B)小王的姐姐 (C)小王的祖父母(D)小王的叔叔 答案：C 解析：祖父母、外祖父母是孙子女、外孙子女除父母外最近的直系尊亲属。祖父母、外 祖父母在一定条件下，有抚养孙子女、外孙子女的义务。在本题中，由于小王的父母双亡， 故其第一顺序监护人为小王的祖父母。 2、关于继子女对继父母有无赡养义务，下列说法正确的是( ) (A)如果继父母与继子女未形成教育抚养关系，继子女对继父母有赡养义务 (B)如果继父母与继子女形成了教育抚养关系，继子女对继父母有赡养义务 (C)即使继父母与继子女形成了教育抚养关系，继子女对继父母也没有赡养义务 (D)不管继父母与继子女是否形成教育抚养关系，继子女对继父母都有赡养义务 答案：B

解析：考查要点为在何种条件下继子女对继父母有赡养义务。 3、财产传承规划最主要的特点是( ) (A)易变性(B)稳定性 (C)永久性(D)不可预见性 答案：A 解析：考察要点为财产传承最主要的特点为可变通性。 4、张先生和李小姐是夫妻，婚后张先生与朋友小王、小刘共同平等出资创建了一家有限责 任公司，现在张先生和李小姐因感情不合离婚，双方都想要公司的股份，协商不成，小 王和小刘也反对公司增加股东，下面关于张先生股份的分割，说法正确的是( )。 (A)张先生可以退股，然后和李小姐平分股款 (B)李小姐可以获得张先生的一半股份，成为公司股东 (C)因为公司是由张先生自己出资，所以李小姐不能分得财产 (D)如小王和小刘行使优先购买权，则李小姐可以得到张先生股份现金价值的一半 答案：D 解析：通过股东会或当事人其他合法途径取得的股东书面声明材料证明过半数股东不 同意李小姐出任股东，则其他股东需在规定时间内行使优先购买权，那么，李小姐和