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银企直联FAQ

名词定义：

客户证书

指用于存放客户身份标识，并对客户发送的银行交易信息进行数字签名的电子文件。存放在特定的硬件存储设备中。

证书密码

证书都有密码保护，对数据发送前需要输入正确的证书密码对发送数据进行签名。证书密码如何获取和修改？

银企直联通讯前置机

处于客户ERP系统和我行业务处理系统之间的平台，可以按照客户的要求进行网络联接、指令解析、安全认证，为客户提供定制服务。

常见问题及解答

银企直联包含哪些功能？

1、签约账户的余额查询；

2、签约账户的当日、历史交易明细查询；

3、行内转账、他行对外转帐；

4、资金归集下拨：资金归集功能可按照客户的灵活要求将集团内下级单位账户的资金周期性的、自动的逐级上收至上级单位账户（顶点账户），同时，系统也可接受客户不定时的指令完成资金归集。归集方式有全额划转、固定金额划转、留存额度划转等。资金下拨功能的资金流向与资金归集的资金流向相反。可按照客户的灵活要求将集团某个账户（顶点账户）的资金周期性的、自动的向下级单位的账户逐级下拨，同时，系统也可接受客户不定时的指令完成资金下拨。下拨方式有固定金额下拨、固定余额固定单位下拨、固定额度下拨等。（7月上线：资金内部计价、代发工资、财务报账等）

银企直联项目实施流程主要包含哪些步骤：

1、主账户企业（或母公司）签订《深圳发展银行直联方式现金管理服务协议》和填写《深圳发展银行直联方式现金管理服务申请表（主账号和普通账号用）》

2、分行结算产品经理及支行客户经理填写《深圳发展银行直联方式现金管理服务需求调查表》。发邮件到总行公司产品管理部邮箱。

3、公司产品管理部提交需求调查表给信息科技部，科技人员接到需求单后，会要求分行业务部门填好实施计划表并提交给科技人员（主要用来确定各方负责人和计划时间）。

4、分、支行项目小组负责与ERP厂商、客户商定项目实施时间表，明确测试和投产时间。

5、双方技术联通性测试，如为新ERP厂商，总行通知ERP厂商交换直联系统接口。

6、三方业务测试，测试完成后，客户提交测试报告。

7、分、支行将客户的测试报告提交给总行科技人员之后，科技人员会提交版本说明书给科技运营部，进入版本发布待投产阶段。

8 、科技运营部安排投产上线时间。

9 、一般在上线后的第2天，由分行在低柜签约企业真实帐户，并且修改通讯前置的访问IP 到我行生产服务器，将USBKey送至客户方。

10、客户在生产环境验证业务通过，整个实施过程结束。

银企直联有哪些优点？

1、实时反映账户资金变化状况，便于企业财务监控和决策；

2、通过企业与银行互动联接，实现资金划转和归集，提高资金利用效率；

3、减少财务人员手工操作环节和工作量，降低差错率，提高工作效率；

4、设有标准化接口，方便与企业内部系统实现在线连接，提供个性化量身定作功能。

直联和网银有哪些主要的区别？

银企直联与现金管理服务有何关系？

答：银行现金管理服务涵盖流动性管理、收付款管理、投融资管理、风险管理和电子渠道等几大类，银企直联属于银行的电子渠道产品，它通过企业的财务系统与银行系统对接的方式将银行的服务延伸到了客户端，同时也是实现其他现金管理服务的重要渠道和平台。

银企直联的一次性接入费用、年费、证书费用及结算费收取标准?

答:

企业开通直联需要提供哪些资料？

答: 企业需与我行签署《深圳发展银行直联方式现金管理服务协议》、《深圳发展银行直联方式现金管理服务申请表》（加盖公章及预留银行印鉴），并提供法人代表证明书、法人授权委托书、经办人身份证件及复印件。

企业使用银企直联服务需要具备哪些前提？

答：企业需要安装银行的通讯前置，需要购买财务软件中与我行进行对接的模块或按照我行银企直联规范开发相应的程序。

集团子公司账户如需加挂至母公司直联户，如何签署直联协议？

答：我行业务规定如下，集团子公司帐户加挂银企直联，须正确填写《深圳发展银行直联方式现金管理服务授权通知书》，统一交付母公司后提深发展主办行，由主办行进行统一办理。

客户是否需要签订三方（银行、企业、开发商）协议？

答：目前我行向客户提供的标准协议为两方（银行、企业）协议，银行负责提供标准的银企直联开发说明文件，提供接口规范、数据格式等技术标准文件，企业按照甲方规定的接口规范、数据格式等技术标准自行开发或委托开发其ERP软件实现与银行系统的安全对接。目前，国内大部分ERP厂商已与我行签订了战略合作协议，并开发了与我行对接的应用接口。

银企直联是否能象企业网银一样对指令进行复核进行设置？

答：为了提高企业资金结算效率，银企直联将采取直发式处理方式，银行为企业通过银企直联系统发送的指令直接办理业务，因此不具有与网银相似的指令复核控制功能，财务系统应有必要的权限设置和风险控制手段。

深发展银企直联有哪几种连接方式？优缺点？

答：客户可通过公网（Internet）或专线的方式与我行银企直联系统相连接。

公网连接成本低，较容易实现，但实时性较差，特别是网络繁忙时；专线连接方式是电信运营商在客户与银行之间建立的一条专署通道，能较好保证传输的安全性和实时性，但成本较高。

如何确保数据传输的安全？

答：客户ERP与我行通讯前置之间的通讯在较安全的企业内网进行，从我行通讯前置到我

行银企直联服务器之间采用安全的HTTPS协议通讯。

客户需要对其发送的指令数据进行数字签名，进行数字签名可以防止第三方假冒客户的行为。我行对返回信息同样进行数字签名。

我行的USB-KEY证书是否安全？

答：目前，行业安全专家基本都公认USB Key是安全可靠的，因为：

1、必须同时取得用户的USB Key硬件以及证书密码，才可以登录系统。

2、客户证书存储于安全的USB-KEY介质中，外部用户无法对安全介质中的内容进行读出、修改、更新和删除。

3、USB Key内置CPU或智能卡芯片，可以实现数据摘要、数据加解密和签名的各种算法，运算在USB Key内进行，保证了用户密钥不会出现在计算机内存中。

银行通讯前置是否需要特定的IP地址或防火墙策略?

答：与我行进行直联的前置机无须特定的IP地址，企业防火墙需要开放与我行银企直联服务器IP的连接和特定的通讯端口（如443端口），以便与银行服务器建立安全通道进行通讯。

我行对客户提交指令如何进行处理？

答：若客户提交的是查询或行内转帐指令，系统将直接对指令进行处理，并实时返回处理结果。

若客户提交的是跨行转帐指令，将由柜台人员对指令进行少量人工处理，客户可通过查询交易明细对交易结果进行查询。

如客户提交了不符合我行规范格式的指令，我行服务器会立即将错误信息代码反馈向客户。

证书密码可以输错几次？超过次数如何处理？

3次，超过3次后USB-KEY将自动锁定，客户需到我行柜台进行USB-KEY初始化操作。

工行银企互联开发手册

第 1 章概述银企互联面向大的集团客户，提供与企业ERP系统直连的平台，银企互联面向大的集团客户，提供与企业ERP系统直连的平台，为工行的现金管理服务提供多渠道和客户化支持。企业ERP系统通过HTTPS协议与工行系统进行连接并向银企互联前置发送数据，数据的接口格式使用标准的xml数据格式，但双方通讯的过程中则需要遵守下文描述的规定。银企互联前置接到企业数据后进行一系列的检查后完成交易，并将处理结果以企业便于处理的形式返回给企业。在安全保证方面，通讯层的安全保证是HTTPS协议。企业如需使用银企互联系统，要办理有关注册手续，并审领证书。企业进行结算类交易时，如果涉及到授权过程，企业需要在企业网银系统中完成相关授权动作。银企互连系统将企业提交的支付指令或者授权成功后的指令当作最终转账指令，根据提交指令的证书ID检查收付方帐号等合法性，以保证所提交指令在权限允许范围内进行操作。第 2 章总体方案介绍 2.1总体网络结构图银企互联系统上图企业ERP系统1采用的是非NC方式接入的客户；企业ERP系统2采用的是NC方式接入的客户； 2.2企业端安全服务器简介此服务器只对使用NC方式接入的客户有效。企业端安全服务器被称为NetSafe Client。

它有两个可以配置的端口分别用于加密和签名／验签服务，如下图所示（假设１为加密端口，２为签名／验签端口）。具体使用时，企业应用向工行提交交易请求时，可以依照http协议向NetSafe Client 的端口１发送请求。接到请求后，NetSafe Client使用企业证书将http请求包转换成https请求包发往工行端服务器；如果需要对某些交易数据进行签名，则企业应用需要与签名端口建立Socket 连接并将待签名数据发往端口２，然后接收端口２的签名结果，之后再将包含签名信息的交易请求发往端口１而完成整个交易请求过程。对签名还是验签名请求的区分则是通过http包头来进行。Content-Type: INFOSEC_SIGN/1.0和Content-Type: INFOSEC_VERIFY_SIGN/1.0分别用于标识签名请求和验签名请求，而Content-Type: INFOSEC_SIGN_RESULT/1.0和Content-Type: INFOSEC_VERIFY_SIGN_RESULT/1.0分别用于标识签名和验签名的返回结果。为方便起见，可以将NetSafe Client的两个服务端口逻辑地称为两台服务器，NetSafe Client的加密服务器和签名服务器。 2.3安全控制介绍对于NC方式接入的客户 ?企业向工行提交的交易数据，必须通过企业方的NetSafe Client进行与工行服务器的连接，接口确定需要签名的数据也必须由NetSafe Client的签名服务器签名后组成规定的数据包格式后，通过NetSafe Client提交工行，这样可以保证企业数据以及相关信息不被恶意篡改。 ?数据全部由NetSafe Client负责转发，使NetSafe Client成为架设在企业现场的工行接入服务器。而企业与工行之间安全的连接，由NetSafe Client和工行安全代

工商银行银企互联系统企业开发手册

工商银行银企互联系统企业开发手册 WTD standardization office【WTD 5AB- WTDK 08- WTD 2C】

概述银企互联面向大的集团客户，提供与企业ERP系统直连的平台，银企互联面向大的集团客户，提供与企业ERP系统直连的平台，为工行的现金管理服务提供多渠道和客户化支持。企业ERP系统通过HTTPS协议与工行系统进行连接并向银企互联前置发送数据，数据的接口格式使用标准的xml数据格式，但双方通讯的过程中则需要遵守下文描述的规定。银企互联前置接到企业数据后进行一系列的检查后完成交易，并将处理结果以企业便于处理的形式返回给企业。在安全保证方面，通讯层的安全保证是HTTPS协议。企业如需使用银企互联系统，要办理有关注册手续，并审领证书。企业进行结算类交易时，如果涉及到授权过程，企业需要在企业网银系统中完成相关授权动作。银企互连系统将企业提交的支付指令或者授权成功后的指令当作最终转账指令，根据提交指令的证书ID检查收付方帐号等合法性，以保证所提交指令在权限允许范围内进行操作。总体方案介绍总体网络结构图上图企业ERP系统1采用的是非NC方式接入的客户；企业ERP系统2采用的是NC 方式接入的客户；企业端安全服务器简介此服务器只对使用NC方式接入的客户有效。企业端安全服务器被称为NetSafe Client。它有两个可以配置的端口分别用于加密和签名／验签服务，如下图所示（假设１为加密端口，２为签名／验签端口）。

NetSafe Client http请求包转换成https 结果，之后再将包含签名信息的交易请求发往端口１而完成整个交易请求过程。对签名还是验签名请求的区分则是通过http包头来进行。Content-Type: INFOSEC_SIGN/和Content-Type: INFOSEC_VERIFY_SIGN/分别用于标识签名请求和验签名请求，而Content-Type: INFOSEC_SIGN_RESULT/和Content-Type: INFOSEC_VERIFY_SIGN_RESULT/分别用于标识签名和验签名的返回结果。为方便起见，可以将NetSafe Client的两个服务端口逻辑地称为两台服务器，NetSafe Client的加密服务器和签名服务器。安全控制介绍对于NC方式接入的客户 ?企业向工行提交的交易数据，必须通过企业方的NetSafe Client进行与工行服务器的连接，接口确定需要签名的数据也必须由NetSafe Client的签名服务器签名后组成规定的数据包格式后，通过NetSafe Client提交工行，这样可以保证企业数据以及相关信息不被恶意篡改。 ?数据全部由NetSafe Client负责转发，使NetSafe Client成为架设在企业现场的工行接入服务器。而企业与工行之间安全的连接，由NetSafe Client和工行安全代理服务器NetSafe保证； ?工行接收到企业提交过来的部分关键交易数据后，需要解密并验证企业的数字签名，以防止第三方假冒企业的行为。

在财务公司开立账户和建立银企直联介绍

在财务公司开立账户和建立银企直联介绍功能介绍：集团内成员单位在财务公司开立的活期存款账户，相当于在商业银行开立的一般结算账户。通过该账户，成员单位可以办理：在财务公司的活期、通知存款和定期存款账户之间的资金划转；与已在财务公司开户的其它成员单位活期账户之间的资金划转；对在境内金融机构开户的收款人办理电汇付款等各类业务。当成员单位在财务公司开立账户后，可以将在银行和财务公司开立的结算账户建立直联关系，从而可以实现两个账户之间的资金实时划转。开立账户办理流程： 1、《人民币单位结算账户开户协议及开户申请表》； 2、《经财务公司帐户付款审批权限表》及《签字清样表》； 3、《证书申领表》； 4、经年检合格的营业执照、税务登记证、组织机构代码证； 5、开户许可证； 6、贷款卡及密码（如没有则不需要提供）； 7、公司章程； 8、董事会成员名单和公司领导名单（董事长、总经理、副总经理、总会计师）。财务公司收到上述资料后，将及时为成员单位办理开户手续，并回寄一份已经由财务公司签章的《开户协议及开户申请表》、网络

密钥（即USB Key）以及《关于存贷款利率执行标准及业务收费标准的通知》，财务公司系统管理员将会与成员单位联系，指导进行网银系统相关设置，确保可正常登陆和使用网银系统。。建立直联办理流程： 1、提供直联银行的直联材料目前财务公司已经开通建行、农行、中信、中行和交行五家银行的银企直联接口，成员单位需要根据确定的直联银行提供相应直联材料：（1）在中信银行开户，请将下述材料交开户中信银行： ①授权书（附件1）------一式一份 ②中信银行现金管理成员账户授权书（附件2）----一式两份 ③中信银行公司电子银行服务协议（附件3）----一式两份 ④中信银行公司金融电子银行服务申请表（附件4）----一份两联 ⑤营业执照、组织机构代码证正副本、授权人与被授权人身份证复印件----加盖公章＊如已在中信银行开通网上银行，则只需向银行提供材料①②⑤ 完成上述中信银行开户及授权工作后，请将《中信银行现金管理成员账户授权书》（附件2）传真给财务公司。（2）在建行开户：填写《中国建设银行重要客户服务系统账户授权书》（一式五份）和《中国建设银行重要客户服务系统转账业务账户对照表》（一式五份）（附件5-6），按要求加盖印章并递交

银企直连技术方案

银企联平台技术方案 XX软件有限公司2015 年4 月16 日

解决方案目录第1 章第2 章2.1 2.2前言 (3) 项目概述 (4) 总体概述 (4) 项目目标 (4) 解决方案介绍 (5) 总体架构 (5) 系统功能 (6) 第3 章 3.1 3.2 3.2.1 银企互联综合付款功能说明 (6) 3.2.1.1 综合付款流程 (6) 3.2.1.2 综合付款功能图： (7) 3.2.2综合收款功能说明 (9) 3.2.2.1 综合收款流程 (10) 3.2.2 .2 综合收款功能图： (10) 3.2.3 电子对账及报表 (11) 3.2.4 基础数据维护与日志管理 (12) 3.2.5 系统特色..................................................................................................................................... 12 3.2.6 风险控制..................................................................................................................................... 13 3.3 与财务管理系统接口 (14) 3.3.1 主要功能..................................................................................................................................... 14 3.3.2 财务系统接口实现方式 (15) 3.4 与银行系统接口 (17) 3.4.1 银企直联的实现 (17) 3.4.2 银企直联实现的功能 (19)

浦发银行银企直联系统企业客户接入测试报告模板

*****集团浦发银行银企直联系统接入测试报告 ****年**月**日

一、测试目的【简要描述测试目的。】二、基本信息 1.我方（指企业方，下同）属于如下类型客户： A.公网 B.分行专线 C.总行专线 2.我方系统开发商为_______________________。 3.我方系统向银行发送交易请求属于以下类型： A.串行发送交易报文（即向银行发送请求报文，得到返回报文后，再发下一笔请求报文） B.并行发送交易报文（即同时向银行发送多笔请求报文） 4.我方程序的并发交易数量最大为_____笔：（若3选B时必填） 5.我方通讯加密bisafe属于以下类型： A.软件bisafe（该类bisafe不支持同时处理多笔交易报文） B.硬件bisafe（该类bisafe支持同时处理多笔交易报文） 6.我方上线后银企直联系统使用时间： A. 5*8小时 B. 7*24小时 7.预计上线后每天总体交易量: A. 1-100笔 B. 100-1000笔 C. 1000-10000笔，约为______________笔（请直接填写）

D. 10000笔以上，约为______________笔（请直接填写），具体业务场景为______________________________________________________________________（如：使用8801交易开展第三方代理支付业务，日均1万笔；配套使用8804支付查询交易，日均1万笔，每天总交易量共2万笔） 8.预计上线后每天支付类总体交易量: A.1-100笔 B.100-1000笔 C.1000-10000笔，约为______________笔（请直接填写） D.10000笔以上，约为______________笔（请直接填写） 9.预计上线后每天查询类总体交易量: A. 1-100笔 B. 100-1000笔 C. 1000-10000笔，约为______________笔（请直接填写） D. 10000笔以上，约为______________笔（请直接填写） 10.我方查询交易发起机制为： A.在相应业务发生后随即发起查询交易 B.定时发查询交易 C.混合模式，既定时查询，也在交易后发起查询 11.我方查询交易的间隔时间为_________分钟（若第9选B和C时必填），查询发起逻辑为_____________________________________（比如：交易发起后每15分钟查询一次，直至交易成功后停止查询；无交易发起时每30分钟查询一次）三、测试环境【简要描述测试环境（拓扑图或文字描述）、测试人员及测试时间等】

银企直联FAQ

名词定义：客户证书指用于存放客户身份标识，并对客户发送的银行交易信息进行数字签名的电子文件。存放在特定的硬件存储设备中。证书密码证书都有密码保护，对数据发送前需要输入正确的证书密码对发送数据进行签名。证书密码如何获取和修改？银企直联通讯前置机处于客户ERP系统和我行业务处理系统之间的平台，可以按照客户的要求进行网络联接、指令解析、安全认证，为客户提供定制服务。常见问题及解答银企直联包含哪些功能？ 1、签约账户的余额查询； 2、签约账户的当日、历史交易明细查询； 3、行内转账、他行对外转帐； 4、资金归集下拨：资金归集功能可按照客户的灵活要求将集团内下级单位账户的资金周期性的、自动的逐级上收至上级单位账户（顶点账户），同时，系统也可接受客户不定时的指令完成资金归集。归集方式有全额划转、固定金额划转、留存额度划转等。资金下拨功能的资金流向与资金归集的资金流向相反。可按照客户的灵活要求将集团某个账户（顶点账户）的资金周期性的、自动的向下级单位的账户逐级下拨，同时，系统也可接受客户不定时的指令完成资金下拨。下拨方式有固定金额下拨、固定余额固定单位下拨、固定额度下拨等。（7月上线：资金内部计价、代发工资、财务报账等）银企直联项目实施流程主要包含哪些步骤： 1、主账户企业（或母公司）签订《深圳发展银行直联方式现金管理服务协议》和填写《深圳发展银行直联方式现金管理服务申请表（主账号和普通账号用）》 2、分行结算产品经理及支行客户经理填写《深圳发展银行直联方式现金管理服务需求调查表》。发邮件到总行公司产品管理部邮箱。 3、公司产品管理部提交需求调查表给信息科技部，科技人员接到需求单后，会要求分行业务部门填好实施计划表并提交给科技人员（主要用来确定各方负责人和计划时间）。 4、分、支行项目小组负责与ERP厂商、客户商定项目实施时间表，明确测试和投产时间。 5、双方技术联通性测试，如为新ERP厂商，总行通知ERP厂商交换直联系统接口。 6、三方业务测试，测试完成后，客户提交测试报告。 7、分、支行将客户的测试报告提交给总行科技人员之后，科技人员会提交版本说明书给科技运营部，进入版本发布待投产阶段。 8 、科技运营部安排投产上线时间。 9 、一般在上线后的第2天，由分行在低柜签约企业真实帐户，并且修改通讯前置的访问IP 到我行生产服务器，将USBKey送至客户方。

银企直联服务协议

附3 凭证种类:8052/凭证代码:110 凭证号：招商银行网上“企业银行”银企直联服务协议甲方（全称）：招商银行分（支）行负责人: 地址: 乙方（全称）：法定代表人: 地址: 鉴于乙方向甲方申请使用网上“企业银行”银企直联服务，甲方经审查同意为乙方提供此项服务，双方经协商一致，达成以下协议：第一条关于网上“企业银行”银企直联的定义及服务范围网上“企业银行”银企直联是招商银行提供的一种网上“企业银行”系统与企业、事业单位的财务软件系统、资金管理系统、供应链管理系统、仓储管理系统、第三方电子商务平台等系统的直接联接的接入方式。以下简称银企直联。银企直联通过因特网或专线连接方式，实现了银行和企事业单位计算机系统的平滑对接和有机融合。企事业单位通过财务软件系统、资金管理系统、供应链管理系统、仓储管理系统、第三方电子商务平台等系统的界面就可直接完成对其银行账户和资金的管理和调动，完成信息查询、转账支付、代发代扣、供应链金融业务等业务操作。此外，－1－

银企直联可以为企事业单位在其系统中开发和定制个性化功能提供支持。第二条银企直联的交易方式和安全银企直联采用数字签名交易方式，即以数字证书方式产生的数字签名为直联业务的合法有效印鉴。数字证书是甲方确认乙方在银企直联中身份的唯一有效依据，甲乙双方均认可在银企直联中采取数字证书方式的合法性、有效性和安全性。甲乙双方应共同维护银企直联中双方系统的安全连接，采取必要的手段和措施保证安全、准确地交换业务数据。第三条有关依据本协议开通的直联服务的维护，将由乙方以向甲方提供《招商银行网上“企业银行”维护申请表》或《招商银行网上“企业银行”供应链金融业务银企直联功能申请表》（以下统称“《申请表》”）的形式提出，该《申请表》仅加盖乙方公章及法定代表人/单位负责人签章即可对乙方发生约束力。维护自甲方收到该《申请表》并完成相关维护操作之日生效。第四条服务收费银企直联需收取一次性开通费人民币___________元，乙方在申请开通时一次向甲方交纳,由甲方在乙方指定的账户中直接扣收。银企直联开通后的日常“企业银行”业务仍需按照“企业银行”业务收费标准收取。具体的收费依据甲方公布的标准执行。乙方签署本协议并使用银企直联和网上“企业银行”的行为视为乙方认可甲方现行的收费标准。同时，甲方有权通过网站公告、营业网点公告或媒体公告等任一种方式公布其收费标准的变更。乙方在公告发布后仍然使用甲方银企直联和企业网上银行服务的，视为认可甲方公布的变更标准。第五条甲方的权利和义务 1.甲方有义务向乙方提供标准的银企直联开发的说明文件，提供接口规范、数据格式等技术标准文件；－2－

中信银行银企直联接口文档说明书(单一客户)V5.0.0.0

中信银行银企直联接口说明书(单一客户) 版本V5.0.0.0

目录第一章报文结构 (1) 1.1 HTTP请求报文 (1) 1.2 HTTP响应报文 (1) 第二章报文定义规则 (2) 2.1 XML报文格式 (2) 2.2 信息代码 (2) 2.3 数据项说明 (3) 第三章报文接口 (4) 3.1 账户管理 (4) 3.1.1 余额查询 (4) 3.1.1.1 请求报文 (4) 3.1.1.2 响应报文 (4) 3.1.2 账户信息查询 (5) 3.1.2.1 请求报文 (6) 3.1.2.2 响应报文 (6) 3.1.3 账户明细信息查询 (8) 3.1.3.1请求报文 (8) 3.1.3.2 响应报文 (8) 3.1.4 账户明细概要信息查询 (10) 3.1.4.1请求报文 (10) 3.1.4.2 响应报文 (11) 3.1.5 账户明细详细信息查询 (12) 3.1.5.1 请求报文 (12) 3.1.5.2 响应报文 (13) 3.1.6 增加收款单位 (14) 3.1.6.1 请求报文 (14) 3.1.6.2 响应报文 (15) 3.1.7 删除收款单位 (17) 3.1.7.1 请求报文 (17)

3.1.7.2 响应报文 (18) 3.1.8 查询收款单位 (18) 3.1.8.1 请求报文 (18) 3.1.8.2 响应报文 (19) 3.1.9 收款单位下载 (20) 3.1.9.1 请求报文 (20) 3.1.9.2 响应报文 (20) 3.2 支付转账 (21) 3.2.1 企业内部转账 (21) 3.2.1.1 请求报文 (22) 3.2.1.2 响应报文 (22) 3.2.2 对外支付 (23) 3.2.2.1 请求报文 (25) 3.2.2.2 响应报文 (26) 3.2.3 财务报销 (27) 3.2.3.1 请求报文 (27) 3.2.3.2 响应报文 (28) 3.3 代理业务 (29) 3.3.1 代发工资导入 (29) 3.3.1.1 请求报文 (29) 3.3.1.2 响应报文 (31) 3.3.2 代发工资汇总查询 (31) 3.3.2.1 请求报文 (32) 3.3.2.2 响应报文 (33) 3.3.3 代发工资明细查询 (34) 3.3.3.1 请求报文 (35) 3.3.3.2 响应报文 (35) 3.3.4 其他代付导入 (36) 3.3.4.1 请求报文 (36) 3.3.4.2 响应报文 (38)

中国工商银行银企互联系统接口说明V

中国工商银行银企互联系统接口说明 Version 4.2 中国工商银行电子银行部中国工商银行北京软件研发部 2005年07月

目录 1 帐户查询 (1) 1.1 单帐户余额查询 (1) 提交包 (1) 返回包 (1) 1.2 多帐户余额查询 (2) 提交包 (2) 返回包 (3) 1.3 当日明细查询 (4) 提交包 (4) 返回包 (5) 1.4 历史明细查询 (6) 提交包 (6) 返回包 (7) 1.5 现金管理户当日明细查询 (9) 提交包 (9) 返回包 (9) 1.6 现金管理户历史明细查询 (11) 提交包 (11) 返回包 (12) 2 转帐支付（逐笔） (13) 支付提交包 (13) 支付返回包 (15) 逐笔支付查询提交包 (16) 逐笔支付查询返回包 (16) 3 企业财务室 (17) 3.1 财务室批量指令 (17) 提交包 (17) 返回包 (19) 3.2 财务室批量指令查询 (20) 提交包 (20) 返回包 (20) 4 收费站 (22) 4.1 批量扣个人指令 (22) 提交包 (22) 返回包 (23) 4.2 批量扣个人指令查询 (24) 提交包 (24) 返回包 (24) 4.3 缴费个人信息查询 (26) 提交包 (26)

返回包 (27)

4.4 批量扣企业指令 (28) 提交包 (28) 返回包 (29) 4.5 批量扣企业指令查询 (29) 提交包 (30) 返回包 (30) 4.6 缴费企业信息查询（只查已签订协议的） (31) 提交包 (32) 返回包 (32) 5 批量代理汇兑 (33) 5.1 代理汇兑指令提交 (33) 提交包 (33) 返回包 (35) 5.2 代理汇兑指令查询 (36) 提交包 (36) 返回包 (36) 5.3 网点信息下载 (38) 提交包 (38) 返回包 (38) 6 批量外汇汇款 (39) 6.1 集团内外汇资金调拨指令提交 (39) 提交包 (40) 返回包 (41) 6.2 集团内外汇资金调拨指令查询 (41) 提交包 (41) 返回包 (42) 6.3 B股资金清算指令提交 (43) 提交包 (43) 返回包 (45) 6.4 B股资金清算指令查询 (45) 提交包 (45) 返回包 (46) 6.5 国内外汇汇款指令提交 (47) 提交包 (47) 返回包 (49) 6.6 国内外汇汇款指令查询 (49) 提交包 (49) 返回包 (50) 7 电子商务 (51) 7.1 B2C订购指令查询 (51) 提交包 (51) 返回包 (52) 7.2 B2C退货、返还、转付指令查询 (54) 提交包 (54)

银企直连技术方案

文档来源为:从网络收集整理.word版本可编辑.欢迎下载支持. 银企联平台技术方案 XX软件有限公司 2015 年4 月16 日

文档来源为:从网络收集整理.word版本可编辑.欢迎下载支持. 解决方案目录第1 章第2 章2.1 2.2前言 (3) 项目概述 (4) 总体概述 (4) 项目目标 (4) 解决方案介绍 (5) 总体架构 (5) 系统功能 (6) 第3 章 3.1 3.2 3.2.1 银企互联综合付款功能说明 (6) 综合付款流程 (6) 综合付款功能图： (7) 3.2.2综合收款功能说明 (9) 综合收款流程 (10) 3.2.2 .2 综合收款功能图： (10) 3.2.3 电子对账及报表 (11) 3.2.4 基础数据维护与日志管理 (12) 3.2.5 系统特色..................................................................................................................................... 12 3.2.6 风险控制..................................................................................................................................... 13 3.3 与财务管理系统接口 (14) 3.3.1 主要功能..................................................................................................................................... 14 3.3.2 财务系统接口实现方式 (15) 3.4 与银行系统接口 (17) 3.4.1 银企直联的实现 (17) 3.4.2 银企直联实现的功能 (19) 为客户创造价值，为员工创造价值-，为社会创造价值 2 / 21Xx Consulting&Software Co.,LTD

中信银行电子商务BB银企直联接口说明书V

中信银行电子商务B2B 银企直联接口说明书版本V5.0.0.0 中信银行信息技术部

修改记录

目录第一章报文结构 (1) 1.1 HTTP 请求报文 (1) 1.2 HTTP 响应报文 (1) 第二章报文定义规则 (2) 2.1 XML 报文格式 (2) 2.2 信息代码 (2) 2.3 数据项说明 (3) 第三章报文接口 (4) 3.1 资金初始化 (4) 3.1.1 请求报文 (4) 3.1.2 响应报文 (4) 3.2 调账入款 (5) 3.2.1 请求报文 (5) 3.2.2 响应报文 (6) 3.3 错账调回 (6) 3.3.1 请求报文 (7) 3.3.2 响应报文 (7) 3.4 入金 (8) 3.4.1 请求报文 (8) 3.4.2 响应报文 (8) 3.5 出金 (9) 3.5.1 请求报文9 3.5.2 响应报文10 3.6 保证金退还11 3.6.1 请求报文11 3.6.2 响应报文11 3.7 转账12 3.7.1 请求报文12

3.7.2 响应报文 (13) 3.8 强制转账 (13) 3.8.1 请求报文 (13) 3.8.2 响应报文 (14) 3.9 充值退回 (14) 3.9.1 请求报文 (15) 3.9.2 响应报文 (15) 3.10 充值退回结果查询 (16) 3.10.1 请求报文 (16) 3.10.2 响应报文 (16) 3.11 退款 (18) 3.11.1 请求报文 (18) 3.11.2 响应报文 (18) 3.12 退款结果查询 (19) 3.12.1 请求报文 (19) 3.12.2 响应报文 (19) 3.13 对账文件下载 (21) 3.13.1 请求报文 (21) 3.13.2 响应报文 (21) 3.14 交易状态查询 (22) 3.14.1 请求报文 (22) 3.14.2 响应报文 (23) 3.15 商户附属账户余额查询 (23) 3.15.1 请求报文 (23) 3.15.2 响应报文 (24) 3.16 商户附属账户冻结信息查询 (25) 3.16.1 请求报文 (25) 3.16.2 响应报文 (25) 3.17 商户附属账户交易明细查询 (26) 3.17.1 请求报文 (27)

银企直联客户端软件安装流程及常见问题

交通银行银企直联客户端软件安装流程一、软件安装按提示安装即可，安装完成后即在桌面上增加下述图标。二、配置参数 1、打开软件后，点击配置，安全密码输入1 2、通讯配置，参数按图中设置。测试环境IP：124.74.249.17，正式环境IP：124.74.240.144 端口：9001 其他默认即可

3、根据向总行申请到的测试证书进行配置（测试证书名称一般为“企业代码—用户号”）启用绑定IP一般不设置。如果设置表示客户端只接受从绑定的IP地址发来的交易。步骤1中的安全密码在此处可修改。 4、转发配置一般为默认，代理设置只有在通过代理上外网时才需设置，需跟企

业网管进行确认。 5、导入根证书，测试时为测试环境根证书，正式上线时为交行网站上可下载的根证书。 6、导入用户证书测试环境

打开软件安装目录—etc文件夹—txpz.ini，修改certflag=1,即用key加密。 7、配置完成后别忘记点保存。重启软件后点运行。

三、注意事项： 1、测试环境使用软证书加密，正式环境时用KEY加密，且普通网银KEY，是要向电银部服务团队申领的直联用高速KEY。 2、该KEY为无驱型，一般插入电脑后自行安装驱动，并在开始所有程序里产生 09型管理工具。如未自动安装，可打开KEY的盘符，自行点击setup运行。 3、该KEY初始化软件为专用09型初始化工具，初始密码12345678。 4、该KEY首次下载证书时操作流程同普通KEY，在选择驱动时是没有09型的，只要默认07型即可。 5、我行直联KEY不支持64位操作系统。四、测试中的常见问题： 1、测试软件安装完成后，点“运行”报错。或交易中报“发送接受SSL错误”需要确认，配置IP地址等信息是否正确。通过开始—运行，输入cmd ,通过telnet指令来测试连接是否通畅。 2、客户从ERP发送交易后，没有响应或报错。需要确认交行的客户端软件是否收到了企业发送的交易，如果没有，需要确认企业内部网络的连接问题，即从ERP所在电脑到银行客户端所在电脑网络连接正常与否。需要确认企业ERP是否配置正确，企业ERP一般需要配置交行的网银客户号、用户号、交行客户端所在IP地址等。 3、客户无法查询到集团下级账号需要确认公司部的蕴通功能是否添加，总行是否完成网银同步。一般在测试前就应该先确认。

RockBrain USB虚拟化集中管理解决方案(银企直连)

RockBrainUSB虚拟化集中管理解决方案（银企直连）技术需求： 1．企业员工的大量USB Key，需要将key接入USB Server虚拟池，进行集中管理。 2．设置USBKey最高管理员，本管理员权限：在Server端可以对Key的端口进行描述符修改，并可以做到即使Server上USB端口没有插入USB设备，仍然可以对端口进行描述符修改；可以对已经被客户端连接的key进行断开操作；对客户端连接进行授权、撤销授权、更改授权；对最高管理员的操作进行日志记录；客户端与USBkey的连接进行日志记录。 3．独立的第三方日志服务器，通过日志服务器进行单独授权，非授权情况下日志内容无法篡改和删减；日志需要记录最高管理员对Server和Key的操作（操作时间、操作内容）、用户远程使用key的操作（操作时间、动作、操作主机编号）。 4．客户端支持以电脑主机硬件唯一编码为验证码进行自动登陆，实现硬件绑定；被最高管理员授权的唯一编码可以看到被授权的USB设备或USB端口并连接使用或者断开；未被授权的客户端无法看到相应的设备列表；客户端也有单独的日志进行操作记录，存放在电脑本地。技术难点：保证USB Key在使用过程中的高度稳定性； USB Server设备池，硬件虚拟化之上的逻辑虚拟化； USB Server设备池的热备、冗余、在线插拔、在线USB Server替换、在线扩容、端口定位等。客户端唯一硬件编码算法。 USB Server设备池总出口与总控，最高管理员不对设备池中的USB Server进行管理，而是对总控管理，然后由总控分发指令操作对应的USB Server，以减轻管理员工作量，同时减少出口IP，方便客户端使用。总控的网络端口热备，保证高可用性。针对USB Server，可选则双网口热备、双路市电、以保证其高可用。一次配置后，基本达到免维护状态。五年内设备24x7运行无故障时间99.99%。

银行普通支付快捷支付银企直连对接操作手册

银行普通支付、快捷支付、B2B、银企直连对接操作手册一、普通支付 1.普通网银支付整体流程时序图图1-1 网银支付整体流程时序图（可另存下来或放大看） 2.代码结构图图1-2 普通支付代码结构图 3.对接银行开发步骤 1）首先应该有框架代码，IPaymentService、PaymentServiceImpl、IBankPaymentService、AbstractBankPaymentServiceImpl； 2）新建maven项目，命名为ccb，建立package ； 3）在，扩展自IBankPaymentService接口； 4）在package ，继承AbstractBankPaymentServiceImpl并实现刚定义的ICcbPaymentService 接口，按提示添加须实现的方法，添加完后如下图： 5）在CcbPaymentServiceImpl中添加com.rrtx.payment.service.IPaymentService.Bank的对象属性bank，并复写父类的init方法，在init方法中对bank对象的相关属性初始化，此属性主要封装了本银行服务的相关信息，比如显示的图标、银行编号、在平台的代码、简称等，该部分可能需要读取配置文件config.properties，该文件约定放在src/main/resources/目录下，文件里一般还包含了提交的银行接口地址、在银行开立的商户号、证书、密钥、返回通知本系统的url等信息： 6）在prePayment方法里写逻辑，将我们平台的PaymentInput转换成建设银行对应的报文格式，部分字段可能需要根据PaymentInput中的字段去数据库查询； 7）在afterPayment方法中，根据建行的接口文档将银行返回的Map解析出我们平台的数据PaymentOutput对象返回； 8）如果要使用模拟银行，我们一般在shopDemo中的simBank目录下放置模拟银行的应答jsp，里面模拟银行返回信息，然后将上面提到的提交银行接口的url改成该jsp的请求url。 9）至此银行普通支付的对接工作基本完成。

中国建设银行股份有限公司网上银行企业银企直联合作协议

记录一：中国建设银行股份有限公司网上银行企业银企直联合作协议（RDY7203-00-24）中国建设银行股份有限公司网上银行企业银企直联合作协议甲方：中国建设银行股份有限公司分行乙方：鉴于乙方向甲方申请使用网上银行银企直联服务，为加快企业资金结算速度，提高结算效率，同时规范双方业务行为，甲、乙双方本着平等互利的原则，甲方经审查同意为乙方提供此项服务，双方经协商一致，达成以下协议，本协议为《中国建设银行股份有限公司网上银行企业客户服务协议》补充协议。第一条关于银企直联的定义及服务范围指甲方网上银行企业客户服务系统提供的一种联接方式，其通过互联网实现了银行和企业内部系统的联网对接。企业通过内部系统（如ERP、财务系统或资金管理系统等）的界面即可直接对其银行账户和资金进行管理和调动，完成信息查询、转账汇款、代发代扣等业务操作。第二条银企直联的交易方式和安全银企直联采用数字签名交易方式，即以数字证书方式产生的数字签名为转账业务的有效合法印鉴。数字证书是甲方确认乙方在使用银企直联功能时身份的唯一有效依据，甲乙双方均认可采取数字证书方式的合法性、有效性和安全性。甲乙双方应共同维护银企直联中双方系统的安全连接，采取必要的手段和措施保证安全、准确地交换业务数据。第三条甲方的权利和义务 1.甲方有义务向乙方提供银企直联开发标准说明文件、接口规范、数据格式等技术标准文件； 2.甲方负责向乙方提供银企直联业务的培训和咨询服务，在乙方的开发过程中，甲方有提供技术咨询和帮助的义务； 3.银企直联开通前，甲方应安排双方系统的联机测试，联机测试通过后方可以正式开通业务； 4.甲方有权根据业务的需要更新和升级银企直联的版本，银企直联版本如有更新甲方应及时通知乙方，并负责向乙方提供更新的版本、对操作人员进行培训； 5.甲方应对乙方提供的资料依法承担保密义务； 7.甲方保证放置于乙方内部系统中的接口程序与其服务器通讯联接的安全性;

中国民生银行股份有限公司银企直联服务协议

中国民生银行股份有限公司银企直联服务协议甲方（全称）：中国民生银行股份有限公司乙方（全称）：本协议是甲乙双方本着平等、自愿、诚实、信用的原则，就中国民生银行股份有限公司银企直联服务相关事宜达成的协议。第一条定义和解释如无特别说明，下列术语在本协议的含义为： 1、银行核算系统：指通过银企直联连接的甲方接收乙方指令、根据乙方指令向乙方提供银企直联服务的系统。 2、银企直联：指通过因特网或数据通讯专线建立的甲方银行核算系统与乙方财务系统间的实时网络连接方式。 3、银企直联服务：指通过银企直联甲方向乙方提供的银行服务。甲方提供给乙方的银行服务类别以《银企直联接口文件》中描述的甲方为乙方开通的接口类型为准，且部分银行服务需乙方在甲方营业网点柜台或企业网上银行签署业务协议后方可使用。 4、财务系统：指乙方通过银企直联与银行核算系统连接的系统。包括但不限于乙方拥有使用权的数据通讯专线（如有）、乙方的计算机网络系统、乙方的银企直联前置机、终端计算机及其他电子设备等。 5、数字证书：指甲方或特定的认证机构为乙方制作颁发的用于识别客户身份的工具。 6、银行账户：指经乙方申请并经甲方同意可使用银企直联服务的、在甲方开立的单位结算账户。

7、客户指令：指乙方以数据电文形式向银行核算系统发出的意思表示，包括但不限于要求甲方提供或取消银企直联服务的具体要约、承诺、请求或确认。 8、密码：指甲方用以识别乙方客户身份、指令等而要求乙方提供的代码或口令。第二条身份识别与数据电文 1、甲方发放的数字证书和密码是乙方在银企直联服务项下向甲方发送电子指令时，甲方用以确认乙方身份的唯一有效凭证。甲方有权根据该指令完成银企直联服务。 2、乙方使用甲方发放的数字证书和密码的行为，即视同中国法律法规及规章规定的乙方签章行为，经甲方银行核算系统验证通过后即构成乙方可靠的电子签名。乙方须对利用该数字证书和密码所完成的一切金融交易负责。 3、乙方应妥善保管数字证书及密码，不向他人泄露密码或提供给他人使用，如数字证书或密码遗失、被盗，乙方应及时办理证书补发或密码重置手续。办妥上述手续之前所发生的风险和损失由乙方承担。 4、乙方负责对所持数字证书及存放数字证书的设备提供必要的管理和维护，保证数字证书的使用安全。 5、除非经甲方另行确认，乙方的电子客户指令一经发出，即为不可撤销。 6、甲乙双方同意，银企直联服务中的数据电文（包括但不限于客户指令、交易信息等），为双方认同的书面证据，但双方另有约定的情况除外。 7、如发现有下列情形之一，甲方有权不认可或不执行数据电文

浦发银行银企直联系统企业客户接入测试报告模板

.. *****集团浦发银行银企直联系统接入测试报告 ****年**月**日

D. 10000笔以上，约为______________笔（请直接填写），具体业务场景为______________________________________________________________________（如：使用8801交易开展第三方代理支付业务，日均1万笔；配套使用8804支付查询交易，日均1万笔，每天总交易量共2万笔） 8.预计上线后每天支付类总体交易量: A. 1-100笔 B. 100-1000笔 C. 1000-10000笔，约为______________笔（请直接填写） D. 10000笔以上，约为______________笔（请直接填写） 9.预计上线后每天查询类总体交易量: A. 1-100笔 B. 100-1000笔 C. 1000-10000笔，约为______________笔（请直接填写） D. 10000笔以上，约为______________笔（请直接填写） 10.我方查询交易发起机制为： A.在相应业务发生后随即发起查询交易 B.定时发查询交易 C.混合模式，既定时查询，也在交易后发起查询 11.我方查询交易的间隔时间为_________分钟（若第9选B和C时必填），查询发起逻辑为_____________________________________（比如：交易发起后每15分钟查询一次，直至交易成功后停止查询；无交易发起时每30分钟查询一次）三、测试环境【简要描述测试环境（拓扑图或文字描述）、测试人员及测试

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